财务资金管理制度
财务资金管理制度
财务资金管理制度财务资金管理制度（精选6篇）在不断进步的社会中，大家逐渐认识到制度的重要性，好的制度可使各项工作按计划按要求达到预计目标。
到底应如何拟定制度呢？以下是精心整理的财务资金管理制度，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
财务资金管理制度篇1为了加强会计核算与监督，严格财务审批制度，节约费用开支，防止国有资产流失，提高资金使用效益，根据中华人民共和国《会计法》和有关财务制度规定，特制定本制度。
1、局内财务支出收入实行一支笔审批制度，在内部管理中强调规范财务开支审批制度，形成以集体理财为基础，领导负责把关的财务开支审批制度。
2、凡由局财务报销的各种开支票据，必须有经办人签字和分管领导签字，局长审批后，会计方可报销下账。
原则上一律使用公务消费卡，对票据报销的需要严格把关和控制。
3、一般开支由局长审批，重大开支必须经党委会集体研究决定。
4、会计、出纳人员要认真履行职责，严禁设立“账外账”和“小金库”，要做到手续完备，帐目日清月结，准确无误，财务人员公款丢失由个人赔付，现金差额由个人负担。
5、由上级部门下拨的项目资金及事业经费等都要由局财务统一管理，专款专用。
6、各种办公用品的购买一律由办公室按需求实际作出计划，经局长批准后统一布置，调配管理，需要政府采购的按照规定执行，其余一律使用公务消费卡购买，财务部门需严格审核把关。
7、严格控制招待费开支，单位来客须向主管领导请示，局长批准后方可招待。
要减少陪客人数，严格用餐标准，具体要求按照文件规定执行。
8、单位财务对外要接受财政、审计部门监督，对内要接受群众的监督。
9、财务人员做严格执行财会管理制度的表率，自觉把好关，做“一口清”、“红管家”和“铁算盘”。
10、未尽事宜，严格按照上级有关财务管理规定执行。
财务资金管理制度篇2第一章总则第一条为加强对贫困村村民发展互助资金合作社（协会）〔以下简称合作社（协会）〕的财务管理工作，规范合作社（协会）的财务行为，管好用好“互助资金”，保证“互助资金”充分发挥效益，根据《中华人民共和国会计法》、《财政扶贫资金管理办法》、《财政农业专项资金管理规则》和《关于开展建立“贫困村村民发展互助资金”试点工作的通知》等，特制定本制度。
财务资金管理的制度
财务资金管理的制度
财务资金管理是企业中非常重要的一部分，为了保障企业的正常运营和发展，需要制定一套财务资金管理的制度。
下面我来为大家简单阐述一下财务资金管理的制度。
1资金管理的目标
制定资金管理制度的首要目标是确保企业的资金处于良好的流动状态，同时保证资金的安全、保值和增值。
资金管理的目标是使企业能够在实现经济效益的前提下，更有效地运用资金，降低财务风险。
2,资金管理的组织
企业需要成立财务资金管理部门，这个部门必须牢固地掌握财务资金管理的知识,熟练掌握各种财务管理软件，了解多种现金流的管理和控制方式，具备灵活的财务决策能力。
3,资金管理的程序
企业需要制定以下程序：资金流程规范、资金收支管理规范、资金保管规范、资金调拨规范、资金汇划规范等。
4,资金管理的制度
(1)现金管理：企业要规范现金收款、保管、使用和付款等环节，确保资金的安全。
(2)银行帐户管理：企业要合理规划银行账户，根据需要设置资金审批流程，严格控制企业财务资金的流动，保证资金的安全。
(3)投资管理：企业在投资前需要进行充分的调研和分析，严格控制投资的风险，确保投资收益。
(4)贷款管理：企业在贷款前要进行严格的调研和评估，选择有保障的金融机构，按照规定的程序申请贷款。
(5)风险管理：企业需要建立起一套完善的风险管理制度，及时了解市场动态变化，做出最佳决策。
5,资金管理的监督
企业需要设立专门的监督机构，对财务资金管理进行监督和管制，及时发现问题,及时解决，确保企业的资金安全。
以上就是我简单介绍的财务资金管理的制度，如果有更好的建议和意见，欢迎指
出。
财务账户资金安全管理制度
第一章总则第一条为了加强财务账户资金安全管理，保障企业资金安全，防范财务风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合本企业实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本企业所有财务账户，包括银行账户、资金账户、证券账户等。
第三条财务账户资金安全管理应遵循以下原则：1. 依法合规：严格遵守国家法律法规，确保财务账户资金合法合规使用。
2. 安全至上：将资金安全放在首位，确保资金安全无虞。
3. 严格监管：建立健全内部控制制度，对财务账户资金进行全过程监管。
4. 响应迅速：对财务账户资金安全事件，及时响应，妥善处理。
第二章账户管理第四条财务部门负责企业财务账户的设立、变更、注销等管理工作。
第五条财务账户设立应遵循以下程序：1. 申请人向财务部门提出设立财务账户的申请，并提交相关资料。
2. 财务部门对申请资料进行审核，确认无误后，办理开户手续。
3. 财务部门将开户信息录入财务系统，并告知申请人。
第六条财务账户变更、注销应遵循以下程序：1. 申请人向财务部门提出变更、注销财务账户的申请，并提交相关资料。
2. 财务部门对申请资料进行审核，确认无误后，办理变更、注销手续。
3. 财务部门将变更、注销信息录入财务系统，并告知申请人。
第三章资金管理第七条财务部门负责企业资金收支管理，确保资金安全、合规、高效。
第八条资金收支应遵循以下原则：1. 合法合规：资金收支符合国家法律法规和公司规章制度。
2. 严谨审批：资金收支需经相关部门审批，确保资金使用合理。
3. 及时记账：对资金收支进行及时、准确的记账，确保账务清晰。
4. 严格监督：对资金收支进行全过程监督，防止违规操作。
第九条资金调拨应遵循以下程序：1. 申请人向财务部门提出资金调拨申请，并提交相关资料。
2. 财务部门对申请资料进行审核，确认无误后，办理资金调拨手续。
3. 财务部门将资金调拨信息录入财务系统，并告知申请人。
第四章风险防范第十条财务部门应建立健全财务风险防范体系，确保资金安全。
财务资金安全管理制度
财务资金安全管理制度
1. 资金管理责任：明确各个财务管理岗位的责任和权限，并建
立相应的内部控制机制。
2. 资金流程管理：明确资金流程中的各个环节，包括资金收入、支出、结算等流程，并建立相应的审批和核查机制。
3. 资金监控机制：建立有效的财务监控机制，包括资金流向的
跟踪和监视、资金使用的审计等，以及对异常情况的预警和处理机制。
4. 资金存储和保管：建立资金存储的安全措施，包括现金库房
的保管、票据和合同的保存等，确保资金的安全和准确。
5. 资金信息安全：建立资金信息的保密和安全措施，包括财务
系统的访问控制、数据备份和灾难恢复等，以防止信息泄露和丢失。
6. 资金风险评估：定期进行资金风险评估，识别和评估可能影
响资金安全的风险，并采取相应的措施进行风险防范。
7. 员工培训和管理：加强员工的财务意识和安全意识培养，提供相关的培训和教育，加强对员工行为的监督和管理。
8. 外部合作和监管：与相关部门和机构建立合作关系，接受外部监管和审计，确保财务资金管理合规和透明。
以上是财务资金安全管理制度的基本要点，具体制定和执行还需根据实际情况进行调整和完善。
财务资金安全管理制度的目的是保护资金的安全，预防和减少财务风险，提高财务管理的效率和可靠性。
财务人员资金管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司资金管理，规范财务人员行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司章程，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体财务人员，包括总会计师、会计、出纳等。
第三条财务人员应严格遵守国家法律法规，认真执行本制度，确保公司资金安全、合规、高效运作。
第二章资金管理原则第四条资金管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：资金来源和用途必须符合国家法律法规，不得违反国家金融政策。
（二）安全性原则：确保资金安全，防范和化解金融风险。
（三）流动性原则：保持资金流动性，满足公司日常经营和投资需求。
（四）效益性原则：提高资金使用效率，实现资金增值。
第三章资金管理职责第五条财务部门负责公司资金管理工作，具体职责如下：（一）制定公司资金管理制度，并组织实施。
（二）建立健全资金管理内部控制制度，确保资金安全。
（三）监督公司资金收支，确保资金使用合规。
（四）编制资金计划，合理安排资金使用。
（五）定期对资金使用情况进行分析、评估和改进。
第四章资金收支管理第六条资金收支管理应遵循以下规定：（一）资金收支必须以合法、合规的票据为依据。
（二）严格执行资金支付审批制度，确保资金支付合规。
（三）严禁挪用、侵占、私分公司资金。
（四）加强现金管理，现金收支应遵守国家有关规定。
第五章银行账户管理第七条银行账户管理应遵循以下规定：（一）严格按照国家规定开立和使用银行账户。
（二）指定专人负责银行账户的审批、使用和保管。
（三）定期核对银行账户，确保账户余额准确。
（四）加强对银行账户的监控，防范资金风险。
第六章资金预算管理第八条资金预算管理应遵循以下规定：（一）编制年度资金预算，合理分配资金。
（二）严格执行资金预算，控制资金支出。
（三）定期对资金预算执行情况进行分析，及时调整预算。
第七章监督检查第九条公司审计部门负责对财务人员资金管理工作进行监督检查，具体职责如下：（一）对财务人员资金管理行为进行监督检查。
（二）对资金使用情况进行审计。
集团公司财务部管理制度资金管理制度
集团公司财务部管理制度资金管理制度一、引言财务部作为企业的核心部门之一，对于资金的管理至关重要。
为了规范资金的运作，提高资金的利用效率，制定一套有效的资金管理制度是必要的。
本文将就集团公司财务部资金管理制度进行介绍和论述。
二、资金管理目标资金管理的目标是确保企业资金的安全性、流动性和盈利性，并最大限度地实现资金的增值。
为了实现这一目标，财务部需要制定相应的管理制度。
三、资金管理职责与权限1. 资金管理职责：财务部负责企业资金的筹措、分配和监督，确保资金在企业内部的合理配置。
2. 资金管理权限：财务部拥有对企业内部所有资金的决策权和监控权限，包括资金的收付、调配、投资和融资等。
四、资金预算与控制1. 资金预算：每年财务部根据企业的发展目标和经营计划，编制资金预算，明确资金的来源和用途，并进行逐月、逐季、逐年的详细分解。
2. 资金控制：财务部根据资金预算进行日常的资金控制，及时监控资金的使用情况，确保资金的有效利用，并做出相应的调整。
五、资金筹措与融资1. 资金筹措：财务部负责企业内部资金的筹措工作，包括资金的收款、存款、融资等，并根据企业的实际情况选择合适的筹资方式。
2. 融资管理：财务部负责与银行、金融机构等进行融资洽谈，并根据企业的融资需求选择合适的融资方式，并负责融资合同的签订与履行。
六、资金支付与收款1. 资金支付：财务部负责企业内部的资金支付工作，包括发放工资、支付供应商款项、支付税费等，并建立支付控制制度，确保资金支付的安全和准确性。
2. 资金收款：财务部负责企业内部资金的收款，确保收款的安全和及时性，并与相关部门密切配合，核对款项的准确性。
七、资金投资管理1. 资金投资策略：财务部负责制定企业的资金投资策略，根据市场条件和企业的风险承受能力，选择适当的投资产品和渠道。
2. 投资风险管理：财务部负责对企业投资项目进行风险评估和管理，并建立风险防范机制，降低投资风险。
八、资金监督与审核1. 资金监督：财务部负责对企业内部资金的使用情况进行监督，确保资金的合规性和安全性，防止资金的滥用和浪费。
财务资产管理制度（精选7篇）
财务资产管理制度（精选7篇）财务资产管理制度篇1为规范本部门资产管理，明确本部门资产管理和使用人在资产管理的职责和权限，确保资产的真实、完整、安全和有效利用，根据集团公司的规定要求，特制定本制度：一、资产管理范围本规定所称资产包括本部门所有固定资产和低值易耗品（如：设备、仪器、工具、办公设施等）。
二、资产管理体系本部门资产管理实行分类归级管理：1、一级管理责任人为部门负责人，`其职责为：1）建立、健全各项资产管理细则、程序；2）对资产的申购、调拨、改造、变卖、报废等有关情况进行有效控制和监督；3）随时检查资产的保管、使用和维护情况；4）及时了解本部门资产的使用现状：资产有无长期闲置、使用不当的情况，有无保管不妥、维护不够精心的情况；5）发现不需用的资产，要做好内部调剂，尽量做到物尽其用；6）指导做好资产盘点工作，保证资产安全性；2、二级管理责任人为部门兼职资产管理员（暂定助理），其职责为：1）负责资产的账务管理，建立真实完整的资产明细账，及时、准确地反映资产类别、数量、使用年限、原值、折旧和净值。
2）每月25日前对本月变动的资产进行核对。
3）每年六月二十五日与十二月二十五日与管理部共同进行资产盘点，管理部监督资产管理工作，做到资产账实相符。
4）编制资产增减变动表。
3、三级管理责任人为资产使用人或指定负责人，为资产的实物管理人，其职责为：1）负责资产的实物保管。
2）负责资产的使用与维修的'申请、验收。
3）发现毁损的资产，提出申请及时修复，保证资产完好部门负责人对部门内的所有设备、仪器、工具、办公设施等资产建立明确的责任人。
资产责任人应在其负责的资产明细表上签字确认并承担管理责任。
无责任人的，由部门主管承担直接责任。
三、资产的档案管理1、建立资产卡片，全面反映资产的名称、规格（型号）、存放地点、生产厂家、购置日期、原值及资产大修理与流转情况，资产卡片由技术工程师负责制定和更新，由部门兼职资产管理员负责保管。
财务制度资金管理制度
财务制度资金管理制度一、引言财务制度在企业管理中具有重要的作用，其中资金管理制度是财务制度中的重要组成部分。
良好的资金管理制度能够有效地帮助企业实现资金的充分利用和合理配置，从而提高企业的经济效益和市场竞争力。
本文将围绕财务制度资金管理制度展开论述，并从资金预算、资金筹措、资金使用和资金监控四个方面进行详细介绍。
二、资金预算资金预算是企业在一定时期内对资金收支情况进行合理规划的活动。
合理的资金预算可以帮助企业科学安排资金的使用和筹集，从而保证企业的正常运营和发展。
在资金预算的过程中，必须考虑到企业的发展战略、市场环境、竞争压力等因素，合理设定各项预算指标，并确保预算与实际经营的紧密结合。
在资金预算的编制过程中，应当充分利用历史数据和市场信息，借助先进的财务软件和分析工具，确保预算方案的准确性和可行性。
三、资金筹措资金筹措是指根据资金需求，通过各种方式将资金从外部引入企业的过程。
企业的资金筹措方式多种多样，包括借款、发行债券、吸收股东投资等。
在资金筹措中，企业应当综合考虑筹措成本、筹措时间、筹措规模等因素，选择最为适合的筹资方式。
同时，企业应当遵循诚实信用、合法合规等原则，在筹措资金的过程中，确保各方的利益得到充分尊重和保护。
四、资金使用资金使用是指企业将筹措到的资金用于生产经营活动或者投资项目的过程。
为了保证资金使用的效率和合理性，企业应当建立科学的资金使用制度，包括资金支付、资金调度和资金分配等环节。
在资金使用过程中，企业应当严格执行预算计划，控制各项支出，避免浪费和滥用资金。
同时，企业应当加强内部审计和风险控制，确保资金的使用符合法律法规和企业内部规定。
五、资金监控资金监控是指通过各种手段和措施，对企业的资金流动和使用情况进行监督和管理。
资金监控应当包括内部监控和外部监控两个方面。
内部监控是指企业内部对资金流动和使用情况的自我监督和管理，包括内部审计、内部控制等。
外部监控是指政府、金融机构等对企业资金流动和使用情况的监督和管理，包括财务报告的审查、财务风险评估等。
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财务资金管理制度
1、目的
为加强公司财务管理的工作，提高资金有效运营，本着合理、节约的原则，根据公司财务规章制定的要求，特制定本制度。
2、适用范畴
现金、银行存款、其他资金
3、适用人员
各部门、各区域
4、管理原则
有关公司资金的一切对外收入、支付和对内调拨事宜统一由公司财务部按计划及流程组织、运筹和控制职能。
5、管理细则
5.1账户、现金安全管理
5.1.1 银行各资金账户密码统一由一人保管，不可有第二方知晓。
5.1.2 现金与存折的存放方式只限保险箱保管，钥匙与密码统一由一人保管，不可有第二方知晓。
5.1.3 财务部现金库存限额为5000元，作为日常开支使用。
特殊情况须向总经理申请同意后才可执行。
5.1.4 支付时以网络银行转账形式提取现金用于支付报销、货款、往来款等，短信口令号的接收人统一财务部负责人或总经理的电话号码。
当日多笔不同的货款，汇总至一笔转账，无需分拆。
转账前按以下格式向财务部负责人或总经理报备：**月**日申请提现30000元，分别为：报销费用10000元，货款20000元。
5.1.5 因实际经营发展需新开立资金账户的，必须按以下流程执行。
出纳电子邮件申请开立区域财务负责人审核总部财务负责人审核
区域扫描邮件备案至总部财务负责人及总经理处
5.1.6 现金或私人汇款单笔大于或等于二千元以上的支付款项，出纳需提前1天以短信形式向财务负责人和总经理报备。
5.1.7 经费用申请流程审批后，超过2000元（含2000元）的费用，财务部只可以通过转帐或者现付的形式直接支付给供应商及客户，报销人无法提供的，财务部不可以支付。
5.1.8 出纳于每周六上午12点发送《每周资金账目表》、《出纳现金流水帐》至财务负责人、总经理，保证每一笔资金的发生都账账、账实相符。
5.1.9 每月31日由总经理、财务负责人、出纳三方同时资金盘点，并在盘点表上签字确认，同时扫描或拍照盘点表发邮件给财务负责人和总经理。
5.1.10 次月5日前打印各存析余额，扫描或拍照封面和最后余额一页，连同《每周资金账目表》、《出纳现金流水帐》发送给财务负责人和总经理。
5.2借款管理
5.2.1 已按费用报销流程申请且审批同意执行的费用方可填写借款单。
5.2.2 借款流程如下：
借款人填写借款单财务主管审核总经理审批财务出纳支付。
5.2.3 财务出纳支出每一笔借款时，必须请借款人签字确认，借款单与现金以同样的保管方式保存。
5.2.4 借款在3000元以上的大额借款，借款人需提前一天通知财务部。
5.2.5 借款人在公务完毕后五个工作日内到财务部办理结清手续，定期备用金可在年末结清再借。
原则上前款不清后款不借，报销费用时先还借款。
5.2.6 每年12月31日前，所有借款必须结清，逾期不还的借款，财务部可以一次或分次从工资中扣回。
5.3 报销管理
5.3.1 公司各项费用审批后，才可以执行费用报销。
各相关审批范围、时间段如下表：
审批范围：
审批时间：
5.3.2 费用报销要求细则
5.3.2.1 费用报销单据必须附有原始单据。
原始单据必须符合以下因素：费用发生日期、项目、金额。
同时原始单据不得有涂改的痕迹，除伙食费（购菜、米、面）以外的原始单据都必须加盖销售方的图章。
5.3.2.2 费用报销单需相关人员证明核实，证明人附连带责任。
同一笔费用不可分拆报销，一经发现，财务有权不予支付，且该笔费用全额由当事人承担。
5.3.2.3 报销单传递给财务，由其核对所报销的费用手续是否完整、金额是否正确，并对所审核的单据签字确认。
5.3.2.4 当月费用，当月完成申请流程。
各店、员工发生的费用必须在发生费用一周内将报销单交至财务部。
对超过规定时限的费用报销单财务部一律不予受理，该笔费用全额由当事人承担。
5.3.2.5 未按费用申请流程执行却已产生的费用项目，财务有权不予支付。
5.3.2.6 审批当事人的各项费用也需按费用报销流程执行，以便财务管理工作。
5.3.2.6 财务部审核费用时，对当月已经超出预算的费用，财务部需在报销单上注
明“超出本月预算，应在XX月报销”，以便达到合理开支，合理运用的目的。
5.3.3 特殊费用报销要求
5.3.3.1 市内交通费报销：凭正规发票填写“差旅费报销单”，员工办公无特殊情况不许打车，如有需要，向总经理请示同意后方可打车。
出差人员出差到外地，原则上只允许乘火车和客车等交通工具。
如果确实需要乘坐飞机的须向总经理申请审批，否则费用自负。
5.3.3.2 业务招待费的报销：报销对象为各部门主管级以上员工，发生费用前需经总经理同意后按下表限额接待。
报销时原则上附正规餐饮业服务发票进行报销。
报销单上必须注明招待对象、事由、参加人员。
由于接待人员不同对象，超过业务招待费标准级别，上级授权审批如下表：
主管会议及沟通会议餐费标准如下表：
5.3.3.3 办公用品的采购由公司人力资源部集中采购，各部门在月末20日前向人力资源部上报次月办公用品需求，由人力资源部统一购买。
5.3.3.4 出差油费：各部门人员当天有对外或对公业务的，应提前向人力资源部申请使用公务用车，人力资源部根据各部门业务的缓急、重要程度，合理调度车辆。
同时必须作好里程公里登记。
由人力资源部根据公里数核查当月所用油费是否合理。
5.3.3.5 出差补贴费用标准见下表。
注意：出差人员如果已享受该区域接待用餐或共同用餐报销（在标准内）后，不再享受出差餐补。
各餐补在报销差旅费用时以报销形式支付，不在工资表中体现。
5.4.4 费用报销流程图如下：
费用报销流程图
六、本规定由财务部负责解释、修订。
七、本规定自公布之日起实施，如有与原规定有冲突之处，以本规定为准。
总经理：________
2013年月日枯藤老树昏鸦，小桥流水人家，古道西风瘦马。
夕阳西下，断肠人在天涯。