平安集团运营管理模式及启示共28页
平安集团运营管理模式及启示
服务标准在各地和各业务线差异极大； ➢ 服务和纯后台功能交错混杂。
前、中、后台剥离后
前后台分离的操作模式，将不需要直接面向客户 的业务全部集中，简化机构前端的工作量，让更 多地前台人员专注于做好销售和客户服务工作。 同时，后台资源的整合也使集团各项业务(如保险、 银行、投资)的客户资源可以得到最大程度地共享， 为集团的交叉销售提供信息支持，优点是： ➢ 服务的标准化； ➢ 成本的降低； ➢ 风险的控制。
深化战略转型，战略业务健 康成长；
积极调整业务结构，经营效 益得到提升；
机构建设加速发展，网点数 量快速增长。
平安信托继续强化风险管控， 私人财富管理业务稳定增长， 活跃高净值客户数突破21万；
平安证券成功完成27家信用 债主承销发行，发行家数位 居行业第四；
资产管理业务持续优化保险 资金投资资产结构，净投资 收益率创三年新高。
➢ 区域特色：在分行层面，结合当地产业实际和政 策发展规划，拓展特色市场、特色行业和特色客 户，做出区域特色，创出分行品牌。
专业化
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➢ 明确“要统一思想，统一规划，实现经营标准 统一，客户服务统一，定价统一，风险控制统 一，商业模式的统一，打造强大总行、流程银 行”。
集约化
目录
▪ 中国平安介绍 ▪ 中国平安前、中、后台分离模式 ▪ 中国平安后援中心 ▪ 平安银行事业部制改革 ▪ 中国平安对商业银行的启示 ▪ 中国平安创新实例及创新战略
平安科技、平安数据科技、平安渠道发展、平安金融科技
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中国平安三大业务支柱现状分析
保险
银行
投资
平安寿险规模保费突破2000 亿元，代理人数量稳健增长， 产品结构不断优化，新业务 价值率持续提升；
某保险公司平安集团未来组织模式
麦肯锡：中国平安保险公司平安集团未来组织模式一、本文概述1、中国平安保险公司的背景和历史中国平安保险股份有限公司，简称“中国平安”，是一家起源于1988年的知名保险公司。
自成立以来，公司依托改革开放政策和自身优势，从一家地区性保险公司发展成为全国性、综合性的金融服务集团，在保险、银行、证券、资产管理等多个领域取得了显著成绩。
中国平安的历史沿革展现了其在中国保险行业的卓越地位和影响力。
起初，中国平安只是一个地区性的保险公司，但在成立后的几年里，公司迅速发展壮大。
1992年，公司获得国务院批准，更名为“中国平安保险公司”，逐步发展成为全国性的保险公司。
此后，公司不断推出创新产品和服务，满足不断变化的市场需求。
2000年，中国平安成功进入资产管理领域，进一步拓展了其业务范围。
2003年，中国平安集团旗下的平安证券有限公司获得国务院批准，成为中国首家通过重组实现分业的证券公司。
这一举措为公司的未来发展奠定了坚实的基础。
2007年，中国平安收购深圳发展银行，标志着公司开始向银行业务领域进军。
2011年，公司进一步涉足资产管理领域，成立了平安资产管理有限责任公司。
凭借着不断创新和拓展，中国平安逐渐发展成为国内金融行业的佼佼者。
2019年，中国平安位列《财富》世界500强排行榜第29位，成为中国内地第一家挺进《财富》世界500强的险企。
此外，公司在英国品牌价值研究机构Brand Finance发布的“2020年全球最具价值品牌500强排行榜”中位列第94位，品牌价值显著提升。
回顾过去，中国平安始终坚持创新、稳健、卓越的经营理念，不断探索适应市场变化和客户需求的新型组织模式。
正是这种经营理念和不断探索的精神，推动了中国平安的持续发展，使其在竞争激烈的保险行业中脱颖而出。
未来，中国平安将继续深化改革，优化组织模式，以更好地服务客户、应对市场挑战，为实现更加辉煌的明天而努力。
2、平安集团的发展历程和现状麦肯锡：中国平安保险公司平安集团未来组织模式2、平安集团的发展历程和现状中国平安保险公司平安集团（以下简称“平安”）成立于1988年，是一家以保险为核心的多元化金融服务集团。
风险防御,科技筑基——平安集团保险公司运营风险管理实践
风险防御，科技筑基——平安集团保险公司运营风险管理实践一、运营风险管理内涵近几年，由于经济环境的恶化与互联网金融的冲击，国内金融行业越来越关注企业内部的风险管理工作，其风险管理框架主要以ISO31000风险管理标准和巴塞尔协议为指导原则的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律风险为主要体系，而成熟保险企业的风险敞口更多地埋藏在整个公司价值链条的各个运营环节之中，例如销售误导问题、过度营销问题等均引发了社会重要关注。
因此，从构建保险企业风险管理体系的完整性来看，运营风险管理作为一个细分领域，值得被重点关注。
国际结算银行在2001年发布的新巴塞尔协议里将“运营风险”定义为“由于在操作程序、人员和系统上的不足或失误或由于外部事件而引致直接或间接损失的风险”。
在广义层面上，运营风险可被定义为足以阻碍实现任何任务目标的威胁。
平安集团运营风险管理聚焦于企业在“产品开发、营销活动、销售活动、合同履约、服务、客户体验、供应商管理、移动业务运营、整条业务线下架”九大模块的运营过程，对可能发生的风险进行全方位管控，降低风险发生的可能性，提升运营效率。
相较于其他风险管理，运营风险管理更加着眼于具体“流程”，是企业在业务层面的第一道防线，注重“全生命周期”的完整运营管控链条。
（一）必要性：平安风险管理第一道防线引入运营风险管理的必要性在于传统的风险管控工作无法深入了解跨越多区域、多部门和多业务线的众多风险因素之间复杂的依存关系，于是，平安集团将运营风险管理前置，定位为平安集团风险管控的第一道防线，着眼于一线运营作业可能产生的风险，可以将风险防控的密度提升至更精细的事前与事中风险管理，具有重要的战略意义。
2017年，平安集团扩充了“251”风险管理体系：以贯穿集团、子公司两主体，涵盖资产质量风险管理、流动性风险管理、信息安全风险管理、合规操作风险管理、品牌信誉风险管理五大维度，构建统一的风险管理文化。
同时，将“运营风险管理”的概念纳入集团风险管理体系之内，形成集团风险管控的三道重要防线：运营风险管理、法律合规和稽核，以保障风险管理体系实际落地。
01案例一平安保险集团公司治理结构解析
背景知识
公司财务治理 良好的公司治理是公司竞争力的源泉和经济持续增长的基本条件，这一点 已经成为普遍共识。一般认为，财务治理从总体上是一种契约制度，通过 内部或外部的财务治理机制实现对企业剩余索取权、控制权、战略决策与 激励约束机制的合理配置，以协调利益相关者之间的利益和权责关系，并 最终促进各利益相关者间的长期合作。
述事项经战略委员会审定并提交董事会批准实施后，战略委员会将对 业务发展部是战略委
其进行过程监控和跟踪管理；⑦董事会授权的其他事宜。
员会的主要办事机构。
①负责制定公司治理准则，并提交全体董事会批准。每年至少对公司 提名与公司治理委员
治理准则进行一次评估，必要时可增加评估次数，并可提出修改建议。 会对董事会负责 ,委员
②根据公司战略及治理需要，对董事会的规模和构成向董事会提出建 会的提案提交董事会
议；研究董事、高级管理人员的选择标准和程序 ,并向董事会提出建议。 审议决定。
③广泛搜寻合格的董事和高级管理人员的人选。④对董事候选人和高
级管理人员候选人进行审查并提出建议；对须提请董事会聘任的其他
人员进行审查并提出建议。⑤评价董事会下属各委员会的结构，并推
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案例分析
2.完善集团控股模式，搭建分层财务治理架构
经过多年的发展，平安集团旗下控股的金融企业涉及银行、保 险、证券、信托等众多领域，而且，在规模上也不断壮大。 英国《金融时报》公布其进入2009年度“全球500强”企业榜 单，在全球寿险公司排名第二，在上榜的中国内地企业中，中 国平安以426.629亿美元市值排名第八，三度蝉联非国有企业第 一名。 平安集团在公司治理方面将不同版块的业务纳入通盘考虑，并 且设计有相互隔离的防火墙机制。 与此同时，平安还采取了一种“全员参与、分级实施、逐级汇 总”的方式完善内控。
平安运营保障方案
平安运营保障方案一、风险评估与监测风险评估是企业平安运营保障的第一步，只有充分了解和评估各种风险，才能有针对性地制定保障方案。
因此，企业需要建立完善的风险评估体系，定期对公司内外的风险进行评估和监测，确保风险的及时识别和控制。
风险评估重点包括：自然灾害风险、人为破坏风险、信息安全风险等。
针对自然灾害风险，企业可以引入专业的第三方机构，进行地质、气象等方面的评估和监测，及时了解可能发生的自然灾害，并采取相应的预防和应急措施。
针对人为破坏风险，企业需要加强内部安保力量的建设，定期对公司设施和设备进行安全检查，确保公司内部环境的安全。
针对信息安全风险，企业需要引入专业的信息安全技术和管理手段，建立信息安全管理体系，保护公司重要信息资产的安全。
二、安全培训与教育安全培训与教育是保障企业平安运营的重要环节，只有员工具备足够的安全意识和安全技能，才能有效地应对各种安全挑战。
因此，企业需要建立完善的安全培训与教育体系，定期开展员工的安全培训和教育，提高员工的安全保障意识和技能水平。
安全培训与教育内容可以包括：安全意识培训、应急预案培训、安全技能培训等。
安全意识培训主要是通过各种形式的宣传和教育，提高员工对安全问题的认识和理解，使其自觉遵守公司的安全规章制度，形成良好的安全文化。
应急预案培训主要是针对公司内外各种突发事件，培训员工的应急处置能力和应急反应速度，确保员工遇到突发事件时能够迅速有效地处置。
安全技能培训主要是针对各个部门的实际工作内容，培训员工应对各种安全挑战的技能，确保员工在工作中能够有效地保障自己和公司的安全。
三、安全监控与管理安全监控与管理是企业保障平安运营的重要手段，只有通过专业的监控和管理手段，企业才能及时发现安全隐患和风险，并采取相应的措施进行处理。
因此，企业需要建立完善的安全监控与管理体系，确保公司内外的安全风险得以有效控制。
安全监控与管理包括物理安全监控和信息安全监控两大部分。
物理安全监控主要是通过安防设备、监控设备等手段，对公司内外的物理安全环境进行监控，及时发现可能存在的安全隐患和风险。
01案例一平安保险集团公司治理结构解析
秦例一平安保险集团公司治理结构案例教学目的与要求通过本案例了解该公司治理结构的整体框架结构和制度安排原理，把握股东与股东大会的权利与义务、股东大会的职责与议事规则，董事会、经理层与监事会的结构及权限责任的规定、董事会下属委员会的设置及功能、经理层的权责与约束。
掌握公司治理的架构下各机构相互的约束、财务的分层管理机制及具体管理的内容。
背景知识公司治理又名公司管治、企业管治，是一套程序、惯例、政策、法律及机构，彩响着如何带领、管理及控制公司。
公司治理方法也包括公司内部利益相关人士及公司治理的众多目标之间的关系。
主要利益相关人士包括股东、管理人员和理事。
其它利益相关人士包括雇员、供应商、顾客、银行和其它贷款人、政府政策管理者、环境和整个社区。
所有者（主要是股东）对经营者的一种监督与制衡机制，即通 过一种制度安排，来合理地界定和配置所有者与经营者之 间的权利与责任关系。
公司治理的目标是保证股东利益的 最大化，防止经营者对所有者利益的背离。
其主要特点是 通过股东大会、董事会、监事会及经理层所构成的公司治理结构的内部治理。
通过一整套包括正式或非正式的、内部的或外部的制度来 协调公司与所有利益相关者之间（股东、债权人、职工、 潜在的投资者等）的利益关系，以保证公司决策的科学性、 有效性，从而最终维护公司各方面的利益。
背景知帜 狭义的公司治理背景知谅股东（所有者）<= 公司治理结构=> 经理层（执行者）背景知枳公司治理结构是财务管理的基础。
从公司法人治理结构看，公司财务管理是分层的，管理主体及相对应的职责权利是不同的，公司财务已突破传统财务部门财务的概念，而是包括各科层都参与的一种管理行为，这种科层关系，有利于明确权责，同时从决策权、执行权和监督权三权分离的有效管理模式看，有利于公司财务内部约束机制的有效形成，具体包括出资者财务、经营者财务和财务经理财务。
背景知枳良好的公司治理是公司竞争力的源泉和经济持续增长的基本条件，这一点已经成为普適共识。
平安集团战略概览
我们的远见和抱负
平安的目标 n 成为以保险业务为核心的世界领先的多元化金融服务集团 n 持续地获得稳定的利润增长及让股东获得稳定回报
平安的战略 n 充分利用中国金融服务业快速发展的机遇，定位于经济发展最快的地区和收入增长最快的客户群， 同时利用规模效应、先进的技术和分销网络以最快的速度、最高的效率向客户推销更多的产品， 从而为股东创造价值。 n 通过为客户提供一揽子产品和一站式服务，为客户创造比“多处购买，别处购买”更多的价值 n 通过借鉴国际先进经验，在一个公司、一种文化、一个品牌和一个体系下建立核心保险优势来实 施这一战略 n 保持充足的资本和稳定的财务状况
n 超过3600万客户 n 遍布全国的广泛的分销渠道 n 具有国际经验的专业管理团队 n 大约36,000名雇员以及20万销售人员 n 汇丰为我们的国际战略投资者 n 2004年，总资产2640亿RMB，总收入600亿RMB和净利 润31.16亿RMB2 n 2004年12月31日市值为817.7亿港元 ( 104.8亿美元)
银行保险 团体寿险
19.1% 17.0%
18.0% 18.2%
10.8% 15.8%
93% 91% 89% 87%
13-月
25-月 87.5%
86.1%
85.7%
个人寿险
63.9%
63.8%
73.4%
85% 83% 81% 79% 77%
79.6% 75.5%
80.3%
1
2002 根据保监会数据
2003
n 以利润为导向 n 参照国际惯例，专业化管理 n 强烈的变革意识，不断创新 n 吸引、发展、保留最好的人才 n 有远见的强大的领导层
n 以价值为导向
保险公司运营管理服务举措
保险公司运营管理服务举措介绍保险公司作为金融服务行业的一员，为广大客户提供各类保险产品。
然而，随着市场竞争的加剧和客户需求的不断变化，保险公司需要不断提升运营管理服务水平，以满足客户的需求并保持竞争优势。
本文将介绍一些保险公司常用的运营管理服务举措，以期提供一些建议和思路。
数据化运营管理保险公司在运营管理过程中，需要处理大量的数据。
通过数据化运营管理，保险公司可以更好地利用数据，提高运营效率和服务质量。
以下是几个常用的数据化运营管理举措：1.数据分析：保险公司可以通过对客户数据、销售数据等进行分析，获取有关客户需求、产品销售情况等方面的信息。
通过数据分析，保险公司可以更加精准地制定营销策略，并优化产品设计。
2.云计算技术：保险公司可以利用云计算技术，通过虚拟服务器和云存储等手段，提高数据的存储和处理能力。
云计算技术可以帮助保险公司实现弹性扩展，提高运营效率和降低成本。
3.自动化流程：通过引入自动化流程管理系统，保险公司可以实现对运营流程的自动化管理，提高工作效率和减少人工错误。
自动化流程可以帮助保险公司更好地处理保单申请、理赔处理等业务。
客户服务的改进客户是保险公司的重要利益相关方，为了提升客户满意度和忠诚度，保险公司需要改进客户服务。
以下是几个常用的客户服务改进举措：1.客户关系管理系统（CRM）：保险公司可以引入CRM系统，通过客户数据的集中管理和分析，实现对客户的个性化服务。
CRM系统可以帮助保险公司更好地了解客户需求，并提供有针对性的产品和服务。
2.多渠道服务：保险公司可以通过多种渠道，如电话、邮箱、网站、APP等，为客户提供全方位的服务。
多渠道服务可以方便客户随时随地联系保险公司，并获得及时的帮助和支持。
3.客户培训计划：保险公司可以开展客户培训计划，向客户提供有关保险知识和理赔流程等方面的培训。
通过客户培训计划，保险公司可以提高客户对产品的理解和信任，增强客户满意度。
提高员工培训和管理员工是保险公司的重要资源，他们的培训和管理直接关系到公司的运营效率和服务质量。