平安集团运营管理模式及启示
平安集团运营管理模式及启示
服务标准在各地和各业务线差异极大； ➢ 服务和纯后台功能交错混杂。
前、中、后台剥离后
前后台分离的操作模式，将不需要直接面向客户 的业务全部集中，简化机构前端的工作量，让更 多地前台人员专注于做好销售和客户服务工作。 同时，后台资源的整合也使集团各项业务(如保险、 银行、投资)的客户资源可以得到最大程度地共享， 为集团的交叉销售提供信息支持，优点是： ➢ 服务的标准化； ➢ 成本的降低； ➢ 风险的控制。
深化战略转型，战略业务健 康成长；
积极调整业务结构，经营效 益得到提升；
机构建设加速发展，网点数 量快速增长。
平安信托继续强化风险管控， 私人财富管理业务稳定增长， 活跃高净值客户数突破21万；
平安证券成功完成27家信用 债主承销发行，发行家数位 居行业第四；
资产管理业务持续优化保险 资金投资资产结构，净投资 收益率创三年新高。
➢ 区域特色：在分行层面，结合当地产业实际和政 策发展规划，拓展特色市场、特色行业和特色客 户，做出区域特色，创出分行品牌。
专业化
8
➢ 明确“要统一思想，统一规划，实现经营标准 统一，客户服务统一，定价统一，风险控制统 一，商业模式的统一，打造强大总行、流程银 行”。
集约化
目录
▪ 中国平安介绍 ▪ 中国平安前、中、后台分离模式 ▪ 中国平安后援中心 ▪ 平安银行事业部制改革 ▪ 中国平安对商业银行的启示 ▪ 中国平安创新实例及创新战略
平安科技、平安数据科技、平安渠道发展、平安金融科技
3
中国平安三大业务支柱现状分析
保险
银行
投资
平安寿险规模保费突破2000 亿元，代理人数量稳健增长， 产品结构不断优化，新业务 价值率持续提升；
平安门店运营方案
平安门店运营方案背景介绍平安门店成立于2020年初，是一家专注于个人保险和理财产品销售的门店。
随着近年来消费者保险和理财意识的增强，平安门店在市场上获得了积极的反响。
因此，为了进一步扩大业务和提升服务质量，我们需要一份全面、科学的门店运营方案。
目标和宗旨1.目标：提升门店销售业绩并提高服务水平。
2.宗旨：以客户为中心，注重细节，全方位营造平安品牌形象，提升平安门店的知名度和美誉度。
运营策略1. 培养专业化的销售力量•建立完善的招聘和培训机制，招聘有潜力的优秀人才并给予专业培训，提升其营销能力和保险知识。
•实行激励机制，通过给予销售人员丰厚的薪酬和晋升机会，以激发其工作积极性和创造性。
2. 加强宣传和推广•制作宣传资料并利用各种渠道进行广泛宣传，如发布平安门店宣传视频、举办各种活动等，从而提高门店知名度和美誉度。
•加强社交媒体的运营，建立门店的微信公众号、微博账号等，并定期发布保险和理财相关知识和活动信息，为客户提供更好的服务。
3. 完善售前和售后服务•建立客户关怀中心和质量监督中心，落实门店工作规范和操作流程，按时回访客户并记录问题及反馈，及时解决客户投诉和意见。
•在售后服务中，加强保险理赔业务的服务和跟踪，提高客户的满意度和归属感。
4. 建立完善的 IT 系统•建立完善的客户信息管理系统，从而更好地对客户进行维护和服务，并能够获取客户服务的有效数据；•建立业务管理系统和奖励制度，对于绩效突出的员工实行定期的薪酬及奖励激励机制，推动员工的工作积极性和工作热情。
5. 优化门店布局和设计•合理规划门店布局，使门店氛围温馨、明亮舒适，创造出符合消费者购物体验的环境，从而降低客户购买保险产品的心理压力。
•采用适当的销售和陈列技巧，推广门店的热销产品，提升客户的购买兴趣。
预期成果•门店的收入提升，为平安保险业务的繁荣和发展做出贡献；•维护好客户关系，提高客户的满意度，客户忠诚度得到提升；•建立良好的品牌形象，提升品牌的知名度和美誉度。
某保险公司平安集团未来组织模式
麦肯锡：中国平安保险公司平安集团未来组织模式一、本文概述1、中国平安保险公司的背景和历史中国平安保险股份有限公司，简称“中国平安”，是一家起源于1988年的知名保险公司。
自成立以来，公司依托改革开放政策和自身优势，从一家地区性保险公司发展成为全国性、综合性的金融服务集团，在保险、银行、证券、资产管理等多个领域取得了显著成绩。
中国平安的历史沿革展现了其在中国保险行业的卓越地位和影响力。
起初，中国平安只是一个地区性的保险公司，但在成立后的几年里，公司迅速发展壮大。
1992年，公司获得国务院批准，更名为“中国平安保险公司”，逐步发展成为全国性的保险公司。
此后，公司不断推出创新产品和服务，满足不断变化的市场需求。
2000年，中国平安成功进入资产管理领域，进一步拓展了其业务范围。
2003年，中国平安集团旗下的平安证券有限公司获得国务院批准，成为中国首家通过重组实现分业的证券公司。
这一举措为公司的未来发展奠定了坚实的基础。
2007年，中国平安收购深圳发展银行，标志着公司开始向银行业务领域进军。
2011年，公司进一步涉足资产管理领域，成立了平安资产管理有限责任公司。
凭借着不断创新和拓展，中国平安逐渐发展成为国内金融行业的佼佼者。
2019年，中国平安位列《财富》世界500强排行榜第29位，成为中国内地第一家挺进《财富》世界500强的险企。
此外，公司在英国品牌价值研究机构Brand Finance发布的“2020年全球最具价值品牌500强排行榜”中位列第94位，品牌价值显著提升。
回顾过去，中国平安始终坚持创新、稳健、卓越的经营理念，不断探索适应市场变化和客户需求的新型组织模式。
正是这种经营理念和不断探索的精神，推动了中国平安的持续发展，使其在竞争激烈的保险行业中脱颖而出。
未来，中国平安将继续深化改革，优化组织模式，以更好地服务客户、应对市场挑战，为实现更加辉煌的明天而努力。
2、平安集团的发展历程和现状麦肯锡：中国平安保险公司平安集团未来组织模式2、平安集团的发展历程和现状中国平安保险公司平安集团（以下简称“平安”）成立于1988年，是一家以保险为核心的多元化金融服务集团。
中国平安保险公司战略管理案例分析
中国平安保险公司战略管理案例分析WORD版本,可任意编辑目录一、公司简介二、公司战略三、SWOT分析（一）竞争优势（二）竞争劣势（三）机会（四）威胁四、战略优点五、战略缺点六、提供建议（一）品牌定位策略（二）品牌设计策略（三）品牌营销服务策略（四）品牌传播策略一、公司简介中国平安保险股份有限公司是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。
公司成立于1988年，总部位于深圳。
2004年6月和2007年3月，公司先后在香港联合交易所主板及上海证券交易所上市，股份名称“中国平安”。
中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队。
中国平安以“专业创造价值”为核心文化理念，倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。
集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先长远”的经营理念。
中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各利益相关方创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。
自1980年以来，我国保险业快速发展，保险资金迅速积累，并已经形成了庞大的资金力量。
但与此同时，也出现了一些亟待解决的新问题。
保险资金投资收益率低便是其中一个突出问题，且此问题已成为我国保险业发展的瓶颈，危及我国保险业的持续健康发展。
因此提高保险投资收益成为我国理论界和实务部门研究和关注的热点问题。
从成熟的保险资金投资变迁看，投资渠道均遵循了从单一到到多元的发展轨迹，投资风险方面的问题也日益凸现，尤其是由新的投资渠道引发的投资风险。
另外，面临新的投资渠道，我国现有的客观条件很可能难以满足资金运作的需求。
这就需要从保险公司、金融证券市场政府三方分别进行有针对性的风险防范与控制及相关外部环境的改善。
保险行业运营模式及发展趋势
保险行业运营模式及开展趋势1. 引言保险行业是现代社会中必不可少的一局部，它提供了对人们财产和生命的保护。
随着经济的开展和社会的进步，保险行业不断创新和开展。
本文将探讨保险行业的运营模式及其未来开展的趋势。
2. 传统保险运营模式传统的保险运营模式主要包括产品开发、渠道销售、风险管理和理赔效劳。
产品开发阶段，保险公司根据市场需求设计和开发不同类型的保险产品。
渠道销售阶段，保险公司通过经纪人、代理人、银行等渠道向客户销售保险产品。
风险管理阶段，保险公司通过风险评估和定价来管理风险。
理赔效劳阶段，保险公司根据保险合同的约定，对客户的损失进行赔付。
3. 创新的保险运营模式随着互联网技术的开展，保险行业也面临着变革。
创新的保险运营模式通过整合互联网技术，改变了传统的保险业务模式。
例如，一些保险公司开始关注互联网保险平台的建设，通过在线销售和效劳提高客户体验和满意度。
同时，一些保险公司还推出了基于区块链技术的保险产品，提高了保险合同的平安性和透明度。
此外，一些保险公司还开展了智能保险业务，利用人工智能和大数据分析技术来提高风险管理和理赔效率。
4. 保险行业开展趋势未来，保险行业将继续面临挑战和机遇。
以下是保险行业开展的几个趋势：4.1 数字化转型随着数字化技术的普及，保险公司将加快数字化转型的步伐。
数字化转型将促进保险产品的创新和销售渠道的多样化。
保险公司需要开发和整合数字化技术，提高客户体验和公司的运营效率。
4.2 数据驱动决策大数据和人工智能技术将成为保险行业决策的重要工具。
保险公司可以通过分析大数据来了解客户需求、优化风险管理模型和改良理赔效劳。
数据驱动决策将提高保险业务的效率和准确性。
4.3 智能化效劳智能化效劳将成为保险行业的开展趋势。
保险公司可以通过人工智能技术提供更便捷和个性化的效劳。
例如，保险公司可以利用机器学习算法快速审批保险合同，提高办理速度和用户体验。
4.4 网络平安与风险管理随着互联网的开展，网络平安将成为保险行业的重要问题。
中国平安保险公司的战略管理案例分析
中国平安保险公司的战略管理案例分析一、公司简介中国平安保险股份有限公司是中国第一家以保险为核心的,融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。
公司成立于1988年,总部位于深圳。
2004年6月和2007年3月,公司先后在香港联合交易所主板及上海证券交易所上市,股份名称“中国平安”。
中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业,拥有完善的治理架构,国际化、专业化的管理团队。
中国平安以“专业创造价值”为核心文化理念,倡导以价值最大化为导向,以追求卓越为过程,形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观,和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。
集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制,执行“差异、专业、领先长远”的经营理念。
中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱,谋求企业的长期、稳定、健康发展,为企业各利益相关方创造持续增长的价值,成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。
自1980年以来,我国保险业快速发展,保险资金迅速积累,并已经形成了庞大的资金力量。
但与此同时,也出现了一些亟待解决的新问题。
保险资金投资收益率低便是其中一个突出问题,且此问题已成为我国保险业发展的瓶颈,危及我国保险业的持续健康发展。
因此提高保险投资收益成为我国理论界和实务部门研究和关注的热点问题。
从成熟的保险资金投资变迁看,投资渠道均遵循了从单一到到多元的发展轨迹,投资风险方面的问题也日益凸现,尤其是由新的投资渠道引发的投资风险。
另外,面临新的投资渠道,我国现有的客观条件很可能难以满足资金运作的需求。
这就需要从保险公司、金融证券市场政府三方分别进行有针对性的风险防范与控制及相关外部环境的改善。
二、公司战略如今,企业面临的市场竞争加剧,有效的战略管理越来越多的关系到企业如何进行市场定位,如何找出与竞争者的差异并利用它发挥出企业最大的竞争优势。
中国保险业正是一个竞争不断加剧,具有潜力且不断成熟的行业,平安保险公司作为保险业的一员,有各种因素制约和促进他的发展,所以进行有效的战略管理对于可持续发展和获得市场竞争的胜利至关重要。
中国平安保险公司公司治理分析报告
南开大学题目：中国平安保险（集团）公司公司治理分析学号：0612191姓名：李强年级：2006学院：商学院系别：信息资源管理专业：档案学双修：财政学完成日期：2009年6月20日中国平安保险（集团）公司公司治理分析一、中国平安保险集团公司股权关系及内部治理结构中国平安保险（集团）股份有限公司，是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。
公司成立于 1988年，总部位于深圳。
2004年6月和2007年3月，公司先后在香港联合交易所主板及上海证券交易所上市，股份名称“中国平安”，香港联合交易所股票代码为2318; 上海证券交易所股票代码为601318。
中国平安根据相关法律法规的规定，并结合公司的实际情况，不断完善公司治理结构。
股权结构：公司控股设立中国平安人寿保险股份有限公司(“平安人寿”)、中国平安财产保险股份有限公司(“平安产险”)、平安养老保险股份有限公司、平安资产管理有限责任公司、平安健康保险股份有限公司，并控股中国平安保险海外(控股)有限公司、平安信托投资有限责任公司(“平安信托”)、深圳市商业银行。
平安信托依法控股平安证券有限责任公司，深圳市商业银行依法控股平安银行有限责任公司，平安海外依法控股中国平安保险(香港)有限公司，及中国平安资产管理(香港)有限公司。
董事会：截止2008年12月31日，中国平安集团公司董事会由19名成员构成，其中执行董事 3 名，独立非执行董事9名，独立非执行董事7名。
在2008年报告期内，董事会的运行主要采取会议机制，共召开会议8次，会议注重维护公司和全体股东的利益。
2008年，审计委员会共举行 5次会议，审阅了截至2007年12月31日止年度财务报告及截至2008年6月30止的半年度财务报告。
此外，为了更好的评估公司财务申报制度及内部控制制度，所有审计委员会成员均于报告期内与外聘会计师事务所举行会议，审核其表现、独立性及客观性。
平安公司管理制度
平安公司管理制度一、总则1.1 为规范公司管理行为，保障公司的正常运营，特制定本管理制度。
1.2 本管理制度适用于平安公司全体员工，员工在公司内必须严格遵守本管理制度。
1.3 公司领导应当坚决执行和维护本管理制度，确保制度的有效实施。
1.4 公司员工在遵守本管理制度的同时，应当热爱公司，尊重同事，共同维护公司形象。
二、组织机构2.1 公司设立董事会、监事会、总经理和各部门，各部门设立相应的管理岗位。
2.2 董事会为公司最高权力机构，监事会对董事会负责监督，总经理为公司执行机构。
2.3 公司各部门应当建立完善的管理机构，明确相关职责和权限，保证公司各项工作的顺利推进。
2.4 各部门间要加强协调与合作，形成有机的合作机制，共同为公司的发展贡献力量。
三、工作规范3.1 公司制定详细的工作制度和流程，明确各项工作的具体要求和执行标准。
3.2 公司员工应当积极主动地完成自己的工作任务，不得懈怠或推诿责任。
3.3 公司员工之间要互相协助、互相尊重，共同努力推动公司事业的发展。
3.4 公司员工不得泄露公司的商业机密，不得利用公司资源谋取私利。
3.5 公司员工在工作中应当遵守公司的各项规章制度，不得擅自违规操作。
四、奖惩机制4.1 公司将建立奖惩机制，对表现优秀的员工给予奖励，对不遵守规定的员工进行惩罚。
4.2 员工在工作中应当诚实守信，勤勉尽责，如发现员工有违规行为，公司将给予相应的处罚。
4.3 公司奖惩机制要公平合理，不得有任何歧视，保证员工的权益不受侵犯。
五、安全保障5.1 公司要建立健全的安全管理制度，对员工的工作环境、安全设施和安全教育要做到位。
5.2 公司员工在工作中要注意安全，严格遵守公司的安全规定，切实保障自己和同事的安全。
5.3 公司要定期组织安全培训，提高员工的安全意识和防范意识，确保工作安全。
六、投诉处理6.1 公司设立投诉渠道，对员工的投诉建议进行认真分析和处理，保证员工的合法权益。
6.2 对于员工的投诉应当保密处理，不得对投诉人进行打击报复。
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中国平安努力打造“专业化、集约化、综合金融、互联网金融”四大特色
综合金融
➢ 在综合金融框架下进行商业模式创新和以全产业 链模式介入客户金融需求，以便为客户提供“一 站式”整体综合金融解决方案；
➢ 以正在筹备的地产事业部为例，按照平安银行的 计划，这个事业部除了开发商业务，还要把房地 产经纪业务纳入进来，包括与房地产关联的建材 、家私、灯饰等整个产业链都囊括进来，“以全 产业链模式介入客户金融需求”。
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中国平安以公司、零售、同业、投行“四轮”驱动业务发展
公司
零售 同业
投行
同业业务
投行业务
➢ 在资金同业业务方面，平安银行在坚持严控风险的基础上 ，积极转变发展模式，创新产品和模式，调整业务结构， 强化风险管理；
➢ “行E通”银银合作的重要平台于2013年7月正式上线， 合作机构超百家，为进一步拓展稳定的同业负债来源打下 了坚实的基础；
中国平安保险（集团）股份有限公司
. ——保险、银行、投资
目录
▪ 中国平安介绍 ▪ 中国平安前、中、后台分离模式 ▪ 中国平安后援中心 ▪ 平安银行事业部制改革 ▪ 中国平安对商业银行的启示 ▪ 中国平安创新实例及创新战略
中国平安以保险、银行、投资三大业务支柱打造综合金融服务平台
中国平安的战略定位为构建以保险、银行、投资为支柱的传统业务体系，坚持传统金融和非传统业务共同发 展，成为中国领先的个人综合金融服务提供商；打造“一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务”的综 合金融服务平台。
互联网金融
➢ 平安银行将充分运用移动互联网、社交网络与 电子商务的充分融合创造的巨大的商机，打造 同业领先、独具特色的网络金融服务；
➢ 同时，突破传统固有模式的桎梏，“跳出银行 办银行”，逐步实现小微金融、贸易融资、个 人消费金融等的线上化、电商化、移动化，打 造独具特色的“科技银行”；
➢ 顺应实体经济电商化趋势，通过集团协同、同业联盟、商 务联盟、政务联盟等，批量获客，引领互联网化发，延伸供应链 金融末端到境外，为“走出去”企业及全球客户提供结算 、融资等一条龙服务；
➢ 在小企业业务方面，平安银行以产品多、效率高、服务优 三大特色，为小企业客户提供各类融资、结算、汇兑、现 金管理、理财等金融服务。
➢ 投行、资管、托管、综拓四大平台已形成一套良性运行的 体系，运用行业事业部和产品事业部的协同合作，形成合 力为客户提供投融资解决方案和全面服务。
➢ 平安银行不断完善公司治理结构，提升科学决策能力。积 极引进现代企业人力资源管理方法，在国内率先建立了财 会、信贷、稽核垂直管理体系，全面加强风险控制，资产 质量保持良好。
业务，逐步建立了以平安寿险、平安产 制商业银行，在深圳证券交易所上市， 上共同构成平安投资与资产管理业务平
险、平安养老险和平安健康险四大子公 股票简称“平安银行”，证券代码为
台，致力于满足不同层次客户的投资产
司为核心、向客户提供全方位保险产品 000001。
品和服务需求。
和服务的完整业务体系。
共享平台
➢ 依托黄金业务全牌照的优势，在业内首次推出“平安金” 贵金属集群品牌，着力打造黄金特色银行，黄金交易、黄 金寄售、黄金租赁等特色产品的市场影响力持续扩大；
➢ 积极开展理财业务，理财产品线持续丰富，币种多样化， 投资多元化，风险收益平衡化。
➢ 在投行业务方面，平安银行依托中国平安综合金融平台， 以客户为中心，着眼货币市场、股票市场和债券市场，重 点针对资源类、地产类、平台类、战略性新兴产业类、高 端另类等行业领域，搭建高收益、低风险、风险可控、成 本可控的投行产品线，与客户共成长。
➢ 在零售业务方面，2014年上半年，完成了零售大事业部 改革第一阶段工作，成功搭建客户迁徙平台，重点提高了 经营能力，突出综合金融特色；
➢ 渠道建设步伐不断加快；财富客户数和客户资产稳健提升 ；
➢ 信用卡、汽车金融、消费金融、私人银行业务持续稳健增 长，着力打造不一样的平安银行。
➢ 平安银行零售业务的核心竞争力主要体现在以下四方面： ❖ 中国平安子公司以及银行内部量大质优的客户资源 ； ❖ “社区化、智能化、网络化、专业化”的平台网络 资源； ❖ 全牌照综合金融优势带来的产品和通道资源； ❖ 专业化经营、授权化管理的事业部制管理模式。
4
“平安战车”4-2-3-1经营管理阵型
5
中国平安以公司、零售、同业、投行“四轮”驱动业务发展
公司
零售 同业
投行
公司业务
零售业务
➢ 在公司业务方面，平安银行持续构建“创新、效率、IT技 术”三大优势竞争壁垒，发挥贸易融资业务的传统优势， 深化创新导向的营销开发路径，促进业务健康平稳增长；
➢ 以科技手段深度融合产业与金融，发展供应链金融优势， 全面建设企业客户的互联网金融综合服务平台“橙e网” ；
平安科技、平安数据科技、平安渠道发展、平安金融科技
3
中国平安三大业务支柱现状分析
保险
银行
投资
平安寿险规模保费突破2000 亿元，代理人数量稳健增长， 产品结构不断优化，新业务 价值率持续提升；
平安产险保费收入突破1000 亿元，综合成本率保持良好 水平；
平安养老险企业年金管理资 产规模继续保持业内领先。
中国平安保险（集团）股份有限公司
保险
银行
投资
▪ 平安寿险
▪ 平安银行
▪ 平安信托
▪ 平安产险
▪ 平安证券
▪ 平安养老险
▪ 平安资产管理
▪ 平安健康险
▪ 平安海外控股
▪ 平安香港
▪ 平安资产管理（香港）
保险业务是平安目前的核心业务。经过 平安通过平安银行经营银行业务，平安 ▪ 平安大华基金
多年的发展，平安由经营单一财产保险 银行是一家总部设在深圳的全国性股份 投资业务是平安另一重要业务支柱。以
深化战略转型，战略业务健 康成长；
积极调整业务结构，经营效 益得到提升；
机构建设加速发展，网点数 量快速增长。
平安信托继续强化风险管控， 私人财富管理业务稳定增长， 活跃高净值客户数突破21万；
平安证券成功完成27家信用 债主承销发行，发行家数位 居行业第四；
资产管理业务持续优化保险 资金投资资产结构，净投资 收益率创三年新高。