证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷
证券从业资格考试《证券投资基金基础知识》 模拟考试
证券从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟考试本卷共一个大题，30个小题，总分100分。
您的姓名： [填空题] *_________________________________1. 下列选项中,不属于资产负债表基本作用的是()。
[单选题] *为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础列出了企业占有资源的数量和性质揭示了企业获取利润的能力(正确答案)为收益把关答案解析：C项是利润表的作用,其他三项属于资产负债表的基本作用。
2. 由于现代企业最重要的经营目标就是最大化股东财富,因而()是衡量企业最大化股东财富能力的比率。
[单选题] *资产负债率销售利润率净资产收益率(正确答案)资产收益率答案解析：由于现代企业最重要的经营目标就是最大化股东财富,因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率。
3. 利率衍生工具不包括() [单选题] *远期利率合约利率期货合约利率互接合约货币期权合约(正确答案)答案解析：利率衍生工具指以利率或利率的载体为合约标的资产的金融衍生工具,主要包括远期利率合约、利率期货合约、利率期权合约、利率互换合约以及上述合约的混合交易合约。
4. 影响期权价格的因素不包括() [单选题] *合约标的资产的分红无风险利率水平合约标的资产的历史价格(正确答案)期权的有效期答案解析：影响期权价格的因素有:(1)合约标的资产的市场价格与期权的执行价格。
(2)无风险利率水平。
(3)合约标的资产的分红。
(4)标的资产价格的波动率。
(5)期权的有效期。
5. 以下关于最大回撤的说法中，正确的是 [单选题] *最大回撒衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力最大回撤可以衡量损失发生的可能频率最大回撤无法衡量损失的大小比较不同基金的最大回撤指标时，应尽量控制在同一个评估期间(正确答案)答案解析：最大回撤用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。
最大回撤的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共40题）1、无风险资产的风险为（）。
A.1B.-1C.某随机数D.0【答案】 D2、下列是基础风险指标有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D3、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为（）。
A.前一日证券的最后一笔成交价B.前一日证券的平均成交价C.当日暂估证券的平均成交价D.当日证券的第一笔成交价【答案】 D4、目前，我国股票型封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（）的年费率计提。
A.0.15%B.0.10%C.0.25%D.0.50%【答案】 C5、（）是理想交易与实际交易收益的差值。
A.执行缺口B.买卖差价C.资本损失D.资本损益【答案】 A6、以下资产负债表项目中属于资产项目的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、VB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.VD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C7、关于另类投资的局限，以下表述错误的是（）。
A.估值难度大B.流动性较好C.杠杆率较高D.信息透明度低【答案】 B8、中证全债指数的样本，包括银行间市场和沪深交易所市场的（）。
A.国债、金融债券、可转债B.国债、企业债券、金融债券C.国债、企业债券、可转债、金融债券D.国债、企业债券、可转债【答案】 B9、为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取( )。
A.竞价交易制度B.分散交易制度C.集中交易制度D.分级交易制度【答案】 C10、下列关于零息债券的表述，错误的是（）。
A.零息债券折价发行B.零息债券在存续期内按期向债券持有人支付利息C.零息债券有固定到期日D.零息债券到期日的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益【答案】 B11、基金合同应列明基金资产估值事项，包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 D12、( )是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共30题）1、某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，其名义利率为10%，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为（）。
A.10%B.15%C.5%D.不确定【答案】 C2、关于远期利率，以下表述错误的是（）。
A.远期利率表现为未来两个日期间借入货币的利率B.远期利率是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时间点到另一时间点的利率水平C.远期利率也可以表示投资者现在所购买的零息债券的到期收益率D.远期利率指的是资金的远期价格【答案】 C3、为防范证券结算风险，我国设立了（），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障等造成的证券登记结算机构的损失。
A.证券结算风险基金B.证券交易风险基金C.管理风险准备金D.投资者保护基金【答案】 A4、关于方差与标准差，下面说法错误的是（）。
A.标准差和方差都可以表示投资回报的风险水平B.标准差和方差可以为零C.方差的平方是标准差D.标准差和方差都可以表示实际收益率偏离预期收益率的程度【答案】 C5、关于收益率曲线的相关描述,错误的是()A.收益率曲线描述了利率的期限结构B.益率曲线描述了债券到期收益率和到期期限之间的关系C.收益率曲线描述了信用等级不同且期限不同的债券之间的收益率关系D.正收益曲线描述了到期期限和到期收益率之间存在显著正相关性【答案】 C6、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。
A.每月；每周B.每周；每周C.每周；每个工作日D.每日；每个小时【答案】 C7、以下反映投资组合市场风险的指标中属于基于收益率及方差的风险指标有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 D8、私募股权投资基金的组织形式不包括（）。
A.有限合伙制B.信托制C.契约型开放式公募基金D.公司制【答案】 C9、合格境内机构投资者基金的风险不包括( )。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共60题）1、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（）。
A.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价B.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）C.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔交易）D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价【答案】 C2、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。
A.QDIIB.QFIIC.RQFIID.REITs【答案】 A3、除中国证监会另有规定外，以下行为中DQII基金一定不得有的是（）A.购买贵金属B.交易金融衍生品C.投资公募基金D.借入现金【答案】 A4、优先股持有人比普通股持有人获得的好处是（）A.较高的回报B.较低的风险C.在公司优先安排任职D.优先在股东会议时表决【答案】 B5、经合组织在2005年发表了（），提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。
A.《集合投资实业监管原则》B.《集合投资计划治理白皮书》C.《证券集合投资机构经营标准规则》D.《证券监管目标和原则》6、1985年12月20日，欧盟委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。
A.AIFMD指令B.UCITS指令C.《证券监管目标和原则》D.《集合投资计划治理白皮书》【答案】 B7、下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。
A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】 B8、基本分析是建立在否定（）的基础之上。
A.半强有效市场B.强有效市场C.弱有效市场D.无市场9、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。
A.1天B.14天C.3个月D.6个月【答案】 B10、事前和事后风险指标的区别（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、以下关于QDII基金说法错误的是（）A.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)B.QDII 是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。
C.QDII 基金可以进行国际市场投资。
D.QDII基金可以从事证券承销业务【答案】 D2、以下不能用来反映货币市场基金风险的指标是（）。
A.平均市值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况【答案】 A3、下列关于基金估值的说法，正确的是( )。
A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】 D4、X年X月X日，某基金公司公告进行利润分配，每10份分配0.2元。
权益登记日（同除息日）小李持有该基金10000份，选择现金分红。
当日未除息前的单位净值为1.222元,除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（）A.1.022元，10000份B.1.202元，10000份C.1.220元，10000份D.1.222元，9800份【答案】 B5、QDII是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排，目前（）不可以发行代客境外理财产品。
A.非金融机构B.商业银行C.证券公司D.基金管理公司【答案】 A6、下列关于衍生工具的说法中，错误的是（）。
A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】 A7、2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。
(完整版)基金从业资格考试模拟试题及答案
基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)(1)以下哪些不是有价证券的性质：（D）A. 期限性B. 收益性C. 流动性D. 投机性(2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（A）A. 存款B. 股票C. 债券D. 基金(3)证券投资咨询的机构应当有()名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。
A. 5B. 10C. 15D. 20(4)截至2008年6月底，我国共有（C）家基金管理公司A. 50B. 53C. 58D. 60(5)央行发行央票是为了()。
A. 筹集自有资本B. 筹集债务资本C. 调节商业银行法定准备金D. 减少商业银行可贷资金(6)证券法开始实施是()。
A. 1997年B. 1998年C. 1999年D. 2000年(7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A）个月披露一次更新的招募说明书。
A. 6B. 2C. 3D. 1(8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。
这也是世界上第一个()。
A. 契约型投资基金B. 公司型开放式基金C. 股票基金D. 封闭式基金(9)(A)指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A. 基金账务的复核B. 基金头寸的复核C. 基金资产净值的复核D. 基金对财务报表的复核(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于()元人民币，且必须为实缴货币资本。
A. 1 000万B. 2 000万C. 5 000万D. 1亿(11)基金管理人内部控制的（B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题12含答案
证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题12一、单选题1. 投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为份。
A.9900B.9901C.9990D.10000答案：B2. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的时，为巨额赎回。
A.3%B.5%C.10%D.20%答案：C[解答] 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
3. 债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。
根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是。
A.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大答案：A4. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权答案：C[解答] C项，因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。
5. 对基金营销反应弱的客户更加重视。
A.基金产品的未来收益。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共45题）1、( )也称权益报酬率。
A.资产收益率B.销售利润率C.权益乘数D.净资产收益率【答案】 D2、( )是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。
A.现金分红方式B.股票分红方式C.分红再投资转换为基金份额D.股票买卖差价【答案】 C3、刘先生3月1日买入A股票1000股，共支付8000元，5月13日改股票公积金转增股本10股送1股，10月13日发放股利0.1元/股，年末股价是9.9元，持有该股票的收益率是（）。
A.9.90%B.0C.37.50%D.-1%【答案】 C4、（）是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。
A.私募股权B.不动产C.大宗商品D.收藏品【答案】 C5、以下选项中不属于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约的区别的是（）。
A.交易场所B.信用风险C.投资方式D.执行方式【答案】 C6、关于债券型基金组合构建，以下表述正确的是（）。
A.债券型基金债券类资产的投资比例不低于基金资产总值的80%B.债券型基金招募说明书中对投资理念、投资策略、投资范围不做规定C.债券型基金只能投资国债、金融债、公司债、企业债D.债券投资组合构建不需要考虑期限结构、组合久期【答案】 A7、以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）A.综合考虑风险和收益B.基金管理规模C.时间区间D.基金的价格【答案】 D8、目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（）和（）。
A.托管人结算模式；券商结算模式B.共同对手结算模式；逐笔清算模式C.货银对付模式；净额交收模式D.净额交收模式；全额交收模式【答案】 A9、可供基金进行利润分配的金额为（）。
A.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数B.未分配利润C.本期已实现收益D.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高数【答案】 A10、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，发行在外的基金份额总数为30亿份，那么其基金份额净值为（）元。
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| You have to believe, there is a way. The ancients said:" the kingdom of heaven is trying to enter". Only when the reluctant step by step to go to it 's time, must be managed to get one step down, only have struggled to achieve it.
-- Guo Ge Tech
证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一
一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案, 只有一项最符合题目要求, 请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)
1、以下( D) 项不属于证券
A.提货单
B.运货单
C.保险单
D.发票
2、按证券发行主体的不同, 有价证券可分为: ( B )
A.政府证券、金融证券和公司证券
B.政府证券、政府机构证券和公司证券
C.政府证券、公司证券和企业证券
D.金融证券、公司证券和企业证券
3、银行证券不包括: ( D )
A.银行汇票
B.银行本票
C.银行支票
D.银行股票
4、证券市场的特征不包括: ( B )
A.证券市场是价值直接交换的场所
B.证券市场是信用直接交换的场所
C.证券市场是财产权利直接交换的场所
D.证券市场是风险直接交换的场所
5、证券市场的构成不包括: ( C )
A.股票市场
B.债券市场
C.货币市场
D.基金市场
6、世界上第一家股票交易所成立于: ( C)
A.英国
B.法国
C.荷兰
D.意大利
7、股票代表着其持有者( 即股东) 对股份公司的所有权, 这种所有权是一种综合权利, 不包括如下权利: ( C )
A.参加股东大会
B.投票表决
C.参与公司的决策和经营
D.收取股息或分享红利
8、优先股票的股息率( C) 。
A.高于普通股
B.低于普通股
C.是固定的
D.与普通股呈正相关
9、股票的每股净资产又称为股票的( B ) 。
A.票面价值
B.账面价值
C.市场价值
D.内在价值
10、根据市场的功能划分, 证券市场可分为( C)
A．一级市场和初级市场
B．证券发行市场和初级市场
C．证券发行市场和证券交易市场
D．二级市场和次级市场
11、经过向投资者发行基金份额, 能够在短期内募集大量的资金用于投资, 表现了证券投资基金的( A ) 特征。
A、集合投资
B、专业管理
C、风险共担
D、分散风险
12、证券投资基金在美国被称为( B )
A、证券投资信托基金
B、共同基金
C、信托产品
D、单位信托基金
13、 1940年, 美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( A ) 。
A、《投资公司法》
B、《投资基金法》
C、《证券投资基金法》
D、《投资信托法》
14、 10月, ( C ) 颁布, 并于 6月1日实施, 推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展
A、证券法
B、开放式证券投资基金试点办法
C、证券投资基金法
D、证券投资基金管理暂行办法
15、截至 6月底, 中国共有( D ) 家基金管理公司
A、 50
B、 53
C、 58
D、 60
16、按照《基金法》规定, 股票型基金的股票投资比重必须在( B) 以上。
A、 80%
B、 60%
C、 50%
D、 30%
17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中, 可是开放式股票型基金净值的计算一般( C ) 进行一次。
A、每分钟
B、每小时
C、每天
D、每周
18、债券型基金的久期越长, 净值对于利率变动的波动幅度越( D ) , 所承担的利率风险越( ) 。
A、小 , 低
B、小, 高
C、大, 低
D、大, 高
19、混合型基金的风险一般( C) 股票型基金, ( ) 债券型基金。
A、高于 , 低于
B、高于, 高于
C、低于, 高于
D、低于, 低于
20、股票型基金费用率较高, 基金托管费率每年在( C) 左右。
A、 1.5%
B、 1%
C、 0.25%
D、 0.15%
21、一般来说, 一个厌恶风险的投资者应选择久期较( A) 的债券型基金, 而风险承受能力较高的投资者能够选择久期较( ) 的债券型基金。
A、短, 长
B、短, 短
C、长, 短
D、长, 长
22、中国相关法规规定, 基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于( B ) 人民币。
A．2亿元 B．3亿元
C．5亿元 D．10亿元
23、 ( A) 要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员, 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A．健全性原则 B．有效性原则
C．独立性原则 D．相互制约原则
24．( B ) 是根据法律法规的要求, 在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责的当事人。
A ．基金管理人 B．基金托管人
C．投资管理公司 D．基金发起人。