风险承受能力评估表
风险测评问卷
为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。
B、低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30%（3）；
C、低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10%（1）
18、假如有一个项目有可能让您一夜暴富，但具有很大不确定性，而且拿到该项目的成本较高，您会？
A、不惜一切代价拿下来（5）；
B、衡量各方面因素，该拿就拿，不该拿就放弃（3）；
C、由于不确定性太大，直接放弃（1）
D、50-80万元（4）；E、100万元
11、以下哪项描述最符合您的投资态度？
A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（1）；
B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（2）；
C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限的本金损失（4）；
D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大的本金损失（5）
高
高收益
高及以下
个人及财务基本状况评估：
1、请问您的年龄处于哪个阶段？
A、18-30岁（3）；B、31-40岁（4）；C、41-50岁（5）；D、51-60岁（2）；E、60岁以上（1）
2、您家庭的就业情况是？
A、您和配偶（如有）均没有稳定收入的工作/已退休（1）；
B、您和配偶（如有）其中一人有稳定工作（3）；
C、您和配偶（如有）均有稳定收入的工作（5）；
19、某一天您停车的时候，发现了车位隔壁的停车计时表好像准备倒下，您会？
风险评估问卷
附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。
本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
公司客户风险评估表模板
公司客户风险评估表模板一、引言在商业活动中，识别和评估客户风险是非常重要的。
有效的风险评估可以帮助公司避免潜在的损失，同时也能更好地把握商业机会。
本模板旨在提供一个基本的客户风险评估表，帮助公司了解客户的背景、财务状况、信用记录、商业信誉等方面的情况，以便做出更明智的商业决策。
二、评估表内容1. 基本信息：包括客户的名称、地址、联系方式等。
2. 财务状况：评估客户的收入、支出和资产状况，了解其财务稳定性。
考虑因素包括月收入、负债比、历史信用评级等。
此外，还应关注客户的账户余额、交易频率等细节。
3. 信用记录：评估客户的信用行为，包括是否按时付款、欠款金额等。
对于信用记录不良的客户，应进一步了解原因。
同时，还应关注客户的信用历史长度、是否有过拖欠记录等。
4. 商业信誉：评估客户在商业活动中的表现，包括合同履行情况、纠纷处理能力等。
了解客户与其他合作伙伴的关系，以及客户在行业内的声誉。
此外，还可以通过搜索网络公开信息，了解客户是否有过不良商业行为或法律纠纷。
5. 行业风险：了解客户所处行业的基本情况，包括行业波动、政策影响等。
评估客户业务受行业风险的影响程度，以便制定相应的风险管理策略。
6. 法律环境：评估当地的法律环境对客户业务的影响，包括税务、合同法规等。
如果存在不确定因素，应及时与客户沟通并寻求解决方案。
7. 风险等级：根据以上评估结果，将客户风险等级分为低、中、高三档。
在具体应用时，可以根据公司的业务特点和风险承受能力进行调整。
三、评估表使用方法1. 收集信息：在与潜在客户进行初步沟通时，应主动收集以上所需信息。
如有必要，可以要求客户提供相关证明文件，确保信息的准确性和完整性。
2. 初步评估：根据收集的信息，结合公司的业务特点进行初步评估，确定风险等级。
3. 调整与反馈：对于风险等级较高的客户，需要进一步了解具体风险点，以便制定相应的应对措施。
同时，根据实际情况调整风险等级或提供额外的审核步骤。
风险承受能力评分表
客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。
风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。
同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。
您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A. 没有B. 有，住房抵押贷款等长期定额债务C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，亲朋之间借款4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上二、投资知识5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。
风险承受能力评估问卷(适用于个人客户)
（1） 姓名、住址、职业、年龄、联系方式；
（2） （3）
收入来源和数额、资产、债务等财务状况； 投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4） 投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5） 风险偏好及可承受的损失；
（6） 诚信记录；
（7） 其他必要信息。
5. 投资产品需承担各类风险，您既可能按持有份额分享投资所产生的收益，也可能承担投资所带来的损失，在极端最不利情况下,可 能导致本金亏损或全部本金损失。同时，您还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险，您在产品购买过
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风险评估结果分析
投资者类型 风险承受能力 注释
客户签署
投资经验
评估日期 评估状态
客户签章：
谨请签署本问卷并交还本行，以示客户确认同意上文所载内容
日期：
年
月
日
经办人 审核人
银行专用 日期
日期
免责条款
1. 此文件提供的信息是基于投资者从东亚银行（中国）有限公司预设的投资风险评估中所得的结果，该结果仅作参考用途。分析报告 的结果因定下某些假设而产生。预测的回报并不必然可以达到，回报可因既定的假设有所改变而受影响。
8．您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ 没有经验
□ 少于 2 年（含）
□ 2 年至 5 年（含）
□ 5 年至 10 年（含）
□ 10 年以上
四、投资品种
9．您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ □债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 □期货、期权等金融衍生品
3. 请确认所提供的信息真实、准确、完整，如您未按照问卷要求提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，本行有权拒
常用护理风险评估量表
一． 常用护理风险评估1 ． 巴塞尔指数评定量表2 ． 自理能力分级及得分范围3 ． Barthel 指数评定量表细则1 ．进食(用合适餐具自主进食，包括咀嚼、 10=可独立进食； 5=需部份匡助 (如协助夹菜 吞咽) 等)；0=需极大匡助或者彻底依赖他人 2．洗澡(含进出浴室、洗澡，淋浴 /盆浴均 5=准备好洗澡水后可自己独立完成； 0=在洗 可) 澡过程中需他人匡助3．修饰(包括洗脸/刷牙、梳头、刮脸、化 5=可自己独立完成； 0=需他人匡助 妆等)4．穿衣(包括穿/脱衣服、系扣子、拉拉链、 10=可独立完成； 5=需部份匡助 (如协助系鞋 穿/脱袜子、系鞋带等) 带等)；=需极大匡助或者彻底依赖他人) 5．控制大便(偶尔＜1 次/周) 10=可控制大便;5=偶人失禁； 0=彻底失禁 6.控制大便(偶尔＜次/天 10=可控制小便； 5=偶尔失禁； 0=彻底失禁(导尿患者能彻底独立管理尿管也给 10 分)7.入厕 (包括进出、 擦净、 整理衣裤、 冲水等 10=可独立完成； 5=需部份匡助 (如协助整理 过程) 衣裤等)；0=需极大匡助或者彻底依赖他人) 8.床-倚转移(从床转移到椅子上坐下) 15=可独立完成； 10=需部份匡助(1 人协助)；5=需极大匡助(2 人协助)；0=彻底依赖(不 能坐)中度依赖 41-59部 分 不 能 自 理，大部份需 他人照护 重度依赖小于或者等于40完 全 不 能 自 理，全部需他 人照护轻度依赖 60-99极少部份不能 自理，部份需 他人照护 无需依赖 100彻底能自理，无需他人照护 自理能力等级Barthel 得分范 围需要护理程度项目 彻底独立 需部份匡助 需极大匡助 彻底依赖1．进食 10 5 0-2．洗澡5 0--3．修饰 5 0 - -4．穿衣 10 5 0-5．控制慷慨便 105 0-6．控制小便 10 5 0 -7．入厕 10 5 0-8．床椅转移 15 10 5 0 9．平行行走 15 10 5 010．上下楼梯105-15=平地上行走＞45 米(用或者不用无轮子的 辅助工具) ；10=需部份匡助(他人搀扶或者口 头教导下行走＞45 米) ；5=需极大匡助(不 能行走， 可独立坐轮椅自行挪移＞米)；0=完 全依赖他人10.上下楼梯 (可借助辅助工具抓扶手、 手杖) 10=可独立自上下 1 层楼(可用辅助工具)；5=需部份匡助 (需他人匡助)；0=需极大匡助 或者彻底依赖他人4.坠床/跌倒危（wei ）险因素评分 分数 1 13 121举例擦伤、 挫伤、 不需缝合的皮肤 小撕裂伤扭伤、 大或者深的撕裂伤， 或者皮 肤撕裂、小挫伤等骨折、 意识丧失、 精神或者身体 状态改变等6.Braden 评分简表 4 分 未受限 很少潮湿 时常行走 不受限 非常好磨擦力和剪切力 危（wei ）险因子最近 1 年曾经有不明原因跌倒经历 意识障碍视力障碍(单盲、双盲、弱视、白内障、青 光眼、眼底病、复视) 活动障碍、肢体截瘫 年龄(≥65 岁)体能虚弱(生活能部份自理，白日过半时间 要卧床或者坐倚)头晕、眩晕、体位性低血压服用影响意识和活动的药物，散瞳剂、镇静 安眠药、降压利尿剂、阵挛抗颠药、麻醉止 痛药住院中无家人和其他人员陪伴 5.坠床/跌倒伤害程度分类级别 特征 不需要或者只需稍微治疗与观 察伤害程度需要冰敷、 包扎、 缝合或者夹板 等医疗或者护理的处置或者观察 伤害程度需要医疗处置及会诊的伤害 程度1 分 彻底受限 持续潮湿 卧床不起彻底无法挪移非常差已成为问题2 分 非常受限 潮湿 局限于倚 严重受限 可能不足 有潜在问题3 分 轻度受限 有时潮湿 偶尔行走 轻度受限 足够 无明显问题项目 感觉 潮湿 活动能力 挪移能力 营养严重度 1 度严重度 2 级严重度 3 级9.平地行走3 1 17 ．Braden 压疮危（wei）险预测表(详表)因素评分1..感觉机体对压力所引起的不适感的反应能力2.潮湿皮肤处于潮湿状态的程度3.活动能力躯体活动的能力4.挪移能力改变/控制躯体位置的能力1 分彻底受限对疼痛刺激没有反应(没有呻吟、退缩或者紧握) 或者绝大部分机体对疼痛的感觉受限持续潮湿由于出汗、小便等原因皮肤一直处于潮湿状态，每当移动患者翻身时就可发现患者的皮肤是湿的卧床不起限制在床上完全无法移动在没有帮助的情况下不能完成轻微的躯体或者四肢的位置变动2 分非常受限只对疼痛刺激又反应，能通过呻吟和烦躁的方式表达机体不适，或者机体一半以上的部位对疼痛或者不适感感觉障碍非常潮湿皮肤经常但不是总处于潮湿状态；床单位每班至少换1 次局限于倚行走能力严重受限或者没有行走能力；不能承受自身的重量和(或者) 在匡助下坐倚或者轮椅严重受限偶尔能轻微地移动躯体或者四肢，但不能独立完成经常的或者显著的躯体位置变动 3 分轻度受限对其讲话有反应，但不是所有时间都能用言语表达不适感，或者者机体的1-2 个机体对疼痛或者不适感感觉障碍偶尔潮湿每天大概需要额外换2次床单偶尔行走白天子啊帮助或者无需帮助的情况下偶尔可以走一段路；每天大部分时间在床上或者倚子上度过轻度受限能经常独立地改变躯体或者四肢的位置，但变动幅度不大4 分评分未受限对其对话有反应，机体对疼痛或者者不适的感觉未缺失极少潮湿通常皮肤是干的，只要按常规换床单即可时常行走每天至少2次室外行走，白天醒着的时候至少每2 小时行走2 次不受限能独立完成经常性的大幅度的体位改变5.营养平常的食物摄入模式6. 摩擦力和剪切力非常差从来不能吃完一餐饭，很少能摄入所给食物量的1/3；每天能摄入2 份或者2份以下的蛋白量(肉或者乳制品)；很少摄入液体；没有摄入流质饮食，或者禁食和 (或者)清流质或者静脉输入＞5 天已成为问题移动时需要中等量到大量的匡助；不可能做到完全抬空而不碰到床单；在床上或者者椅子上时经常滑落，需要在大力帮助下重新摆体位；痉挛、挛缩或者躁动不安通常会导致摩擦可能不足很少吃完一餐饭，通常只能摄入所给食物量的1/2；每天蛋白摄入量是3份肉或者者乳制品，偶尔能摄入规定食物量，或者可摄入略低于理想量的流质，或者是管饲有潜在问题躯体移动乏力，或者需要一些匡助；在挪移过程中，皮肤在一定程度上会碰到床单、椅子约束带或者其他设施；在床上或者椅子上可保持相对好的位置，偶尔会滑落下来足够可摄入供给量的一半以上，每天4 份蛋白 (肉或者乳制品)；偶尔会拒绝食物，如果供给食物通常会吃掉，或者管饲或者全胃肠道外营养(TPN)能达到绝大部分的营养所需无明显问题能独立在床上或者椅子上挪移；具有足够的肌肉力量，在挪移时能完全抬空躯体；在床上或者椅子上总能保持良好的体位非常好每餐能摄入绝大部分食物，从来不拒绝食物，通常吃 4 份或者更多的肉类和乳制品，两餐间偶尔进食，不需要其他补充食物备注：1.评估值：分数23~6 分。
风险承受能力评估表
序号
范围
风险项目
风险描述
风险评估
风控目标
应对的基本措施
可能性（频率）
损失（影响）程度
小
中
大
低
中
高
回避
降低
分担
承受
6*
采购
设备、配件采购质量风险
供应商选择失误、或验收把关失误，造成设备配件不能正常使用
9*
计划
计划、物流控制风险
因销售急需成品，而包装未到保温期的常温产品
10*
计划
库存风险
因库存量过大或过小，造成资金占用、生产过程中断
使公司损失
11*
计划
生产计划失误风险
生产计划失误，造成缺货、或库存积压
12*
客服
发货安全风险
因客服人员单据填写、传递、车辆安排失误，发货人员操作失误，造成货物种类、数量、对象错误。
13*
设备
设备故障风险
因设备故障，导致停水、停电、停汽，造成生产中断造成资源浪费，费用增加。
16*
生产
安全问题媒体风险
因安全事故、其他原因被媒体曝光，产生负面影响
17*
生产
生产安全风险
生产操作管理、设备安全管理方面出现漏洞，使员工人身安全受到威胁、发生事故、造成财产损失和人身伤亡。
18*
生产
生产管理体制风险
在事业部制、项目部制的管理体制下，项目负责人的决策能力、管理能力、权利监督机制的缺陷，导致管理决策失误，
银行个人理财客户风险承受能力评估问卷
银行个人理财客户风险承受能力评估问卷xx银行个人客户风险承受能力评估问卷
- 2 - 第
一联 银行会计留存联
第二联 理财业务留存联
第
三
xxx 网址：xx
1、凭证说明：我行理财客户专有凭证，主要用于签约理财客户风险承受能力评估。
2、使用范围：首次在我行签约理财的客户或超过一年以上未评估风险承受能力的理财客户，在进行理财风险承受能力评估时均需填写。
3、填制要求：
（1）银行审核信息栏，需要理财经理签章。
（2）客户风险承受能力评估试题栏，客户需根据凭证背面的十道问题，如实进行填选，第一题答案在题目中勾选，第二题至第十题答案在客户风险承受能力评估试题栏下方答案区进行勾选。
“请填写您的出生日期”处，由客户填写自己的出生年月日，
- 3 -
年龄超过65岁，需要主管个人行长或个人客户部主管进行签字确认。
（3）银行打印栏：有客户本人在柜台对打印内容进行签字确认。
4、加盖印章:
（1）每联均需要盖个人业务专用章。
（2）第一联会计作为当天记账凭证，随传票装订，第二联交理财经理作为档案专夹保管，第三联作为回单交还给客户。
- 4 -。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
分
货币
0
0
0
0
0
债券
50%
40%
30%
20%
10%
股票
50%
60%
70%
80%
90%
风险承受能力评估表
分数
10分
8分
6分
4分
2分
就业状况
公教人员
上班族
佣金收入者
自营事业者
失业
家庭负担
未婚
双薪无子女
双新有子女
单新有子女
单薪养三代
置业状况
投资不动产
自宅无房贷
房贷＜50%
房贷〉50%
无自宅
投资经验
10年以上
6---10年
2-一5年
1年以内
无
投资知识
有专业证照
财金专业毕 业
自修有心得
懂一些
债券
50%
50%
50%
50%
40%
股票
10%
20%
30%
40%
50%
中态度
40---59分
货币
40%
30%
10%
0
0
债券
30%
30%
40%
40%
30%
股票
30%
40%
50%
60%
70%
货币
20%
0
0
0
0
中咼态度
60---79分
债券
40%
50%
40%
30%
20%
股票
40%
50%
60%
70%
80%
咼态度
一片空白
算法：（1）表内因素共50分
（2）年龄因素：总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分。
风险承受态度评估表
分数
10分
8分
6分
4分
2分
首要考虑因素
赚短差价
长期利得
年现金收益
抗通胀保值
保本保息
过去投资绩效
只赚不赔
赚多赔少
损益两平
赚少赔多
只赔不赚
赔钱心理状态
学习经验
照常过日子
影响情绪小
影响情绪大
难以成眠
目前主要投资市场
期货
股票
房地产
债券
存款
未来回避投资市场
无
期货
股票
房地产
债券
算法：（1）表内因素共50分
（2）对本金损失的容忍程度，可承受亏损的百分比（以一年的时间为基准），总分50
分，不能容忍任何损失为0，每增加一个百分点加2分，可容忍25%^上损失者为满分50分。
风险矩阵
风险矩阵
风险能力
低能力
中低能力中能力来自中高能力高能力风险态度
工具
0—19分
20--39分
40—59分
60—79分
80—100分
低态度
0---19分
货币
70%
50%
40%
20%
10%
债券
30%
40%
40%
50%
50%
股票
0
10%
20%
30%
40%
中低态度
20---39分
货币
40%
30%
20%
10%
10%