农商银行票据业务整改报告
票据检查专项整治情况汇报
票据检查专项整治情况汇报尊敬的领导：根据上级部署，我单位近期对票据检查工作进行了专项整治，现将情况汇报如下：一、加强宣传教育，提升员工意识。
为了加强票据检查工作，我们采取了多种形式的宣传教育，包括开展专题培训、制作宣传资料、组织学习交流等。
通过这些举措，员工对票据检查的重要性和方法有了更深入的了解，工作意识和责任感得到了提升。
二、建立健全检查机制，加强内部管理。
针对票据检查工作存在的问题，我们制定了相关的检查机制和内部管理制度，明确了各岗位的责任分工和工作流程。
同时，加强了对票据检查工作的监督和督促，确保了工作的规范性和及时性。
三、加大检查力度，严格执行规定。
在专项整治期间，我们加大了对票据检查工作的力度，对各类票据进行了全面检查，严格执行相关规定，确保了票据的真实性和合规性。
同时，对于发现的问题，及时进行了整改和处理，有效地提升了工作质量。
四、加强信息化建设，提升工作效率。
为了提升票据检查工作的效率，我们加强了信息化建设，引入了一些先进的检查工具和系统，实现了票据检查工作的自动化和智能化，大大提升了工作效率和准确性。
五、加强风险防控，确保工作安全。
在专项整治过程中，我们加强了对票据检查工作的风险防控，建立了完善的风险评估和处理机制，确保了工作的安全性和稳定性。
六、加强经验总结，推动工作改进。
通过这次专项整治，我们不断总结经验，发现问题，推动了工作的改进和提升，为今后的票据检查工作奠定了良好的基础。
以上就是我单位票据检查专项整治情况的汇报，希望领导能够审阅并给予指导。
我们将继续努力，不断提升票据检查工作的质量和水平。
谨此报告。
此致。
敬礼。
某农村商业银行上报关于票据业务风险快速排查自查报告
*****农村商业银行上报关于票据业务风险快速排查自查报告*****联社合规与风险管理部为进一步加强票据业务管理，有效防范化解相关风险，依法合规稳健经营，根据《中国银监会安徽监管局办公室转发中国银监会农村金融部关于农村中小金融机构票据业务风险提示的通知》（***银监办发〔2016〕13号）和省联社通知要求，我行高度重视，认真组织，及时在辖内开展票据业务风险快速排查工作。
现将自查情况报告如下：一、基本情况（一）成立组织，加强领导。
为了确保本次自查工作扎实有效开展，明确责任，我行成立了“*****农村商业银行票据业务风险快速排查工作领导小组”。
AA任组长，分管行长、监事长为副组长，成员由各支行行长、相关部门负责人组成，负责自查工作的组织、领导、部署、协调和督导工作。
领导小组下设自查工作实施小组，组长由**兼任，**等部门相关人员为成员，具体负责自查工作方案的制定、排查工作的实施和汇总上报等。
自查工作实施小组办公室设在审计部。
各支行、相关部门相应成立以支行行长、部门主要负责人为组长的票据业务风险专项自查小组，具体负责本支行、部门的自查工作。
（二）制定方案，明确职责。
结合我行实际，对照《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》（银监办发号）和《中国银监会农村金融部关于农村中小203〕2015〔．金融机构票据业务风险提示的通知》（银监农金〔2016〕1号）中提示的风险及问题，制定了《*****农村商业银行票据业务风险快速排查检查方案》，对检查目的、检查范围、检查内容、时间安排、相关要求等进行了明确，对照检查内容进行了逐条逐项检查。
二、自查情况（一）审慎经营，稳步发展票据业务。
******票据业务开展符合我行自身经营能力和本地经济发展水平，未发现存在“超常规”经营票据业务。
（二）强化内控建设，提升合规意识。
1.加强制度建设，业务办理有章可循。
我行制定了《银行承兑汇票管理暂行办法》、《银行承兑汇票操作规程》、《银行承兑汇票业务处理手续》等。
2019-票据不合规的整改报告-推荐word版 (13页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==票据不合规的整改报告篇一：票据自查报告票据业务自查报告根据宛农信文[201X]123号文件精神，为进一步规范票据业务管理、严防票据业务风险，切实防范风险，推动票据业务的稳健发展，联社高度重视，认真学习了文件精神，并迅速成立票据业务整顿规范领导小组，组织有关人员对联社的票据业务进行了一次认真细致的自查。
现将自查情况汇报如下：一、票据业务的开展情况总体情况：银行承兑汇票业务从201X年11月1日至201X年6月15日，累计办理承兑业务笔，金额为万元，收取保证金万元，承兑保证金为100%，不存在敞口部分。
二、制度建立情况联社按照有关法律法规建立了票据业务管理的的有关规章制度，为加强对票据业务的管理，规范票据行为，有效控制票据风险，维护我区资金安全，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》等有关规定，结合实际，制定了《联社银行承兑汇票业务管理办法》和《联社银行承兑汇票会计核算手续》以及《联社银行承兑汇票贴现业务管理暂行办法》和《联社银行承兑汇票业务会计核算手续》，并以文件的形式下发各社。
管理办法对票据的保管、托收、风险控制处臵和违法违规责任追究等都进行了列示，明确了银行承兑汇票业务的业务操作流程和职责，对审批岗的权限进行了界定，将承兑纳入了统一授信，实施了授权管理。
区联社签发的银行承兑汇票实行“总量控制、比例管理”的原则核定。
目前制定的各项管理制度基本覆盖了承兑业务的各个环节和岗位。
三、管理制度执行情况及业务操作合规性（一）管理制度执行情况。
联社银行承兑汇票业务设调查岗、审查岗、审批岗、会计岗、验票岗和兑付岗，并将业务操作流程细化到岗，各岗明确职责，做到前中后台岗位分离，相互监督，规范操作，以有效防范风险。
银行业务检查整改报告
银行业务检查整改报告银行业务检查整改报告1. 概述本报告旨在对银行业务进行检查，并提出相应的整改建议。
通过对银行内部流程、操作规范以及客户服务等方面进行全面审查，发现问题并提出解决方案，以提高银行业务的质量和效率。
2. 检查结果内部流程•发现问题：在某些业务中，流程繁琐、冗长，导致办理业务的时间过长。
•建议：简化流程、优化业务办理流程，提高操作效率。
操作规范•发现问题：部分员工操作规范不够严谨，容易出现错误和差错。
•建议：加强员工培训和规范操作流程，确保每一步操作符合规范要求，提高工作准确性。
客户服务•发现问题：某些客户反馈银行服务存在不友好、冷漠的情况。
•建议：加强客户服务培训，提升员工服务意识和态度，增加客户满意度。
3. 整改方案内部流程为了简化业务流程和提高办理效率，建议采取以下措施： - 优化各业务环节，缩短办理时间。
- 简化复杂的流程，减少冗余环节。
操作规范为了确保员工操作规范和准确性，建议执行以下举措： - 提供规范的操作手册，明确每一步操作的细节要求。
- 细化岗位职责，明确每个员工的工作范围和职责。
客户服务为了提高客户满意度和增强服务意识，建议采取以下措施： - 加强员工培训，提高沟通和服务技巧。
- 定期组织客户服务知识培训和分享会，增加员工服务意识。
4. 结论本报告通过对银行业务的全面检查，发现了内部流程、操作规范和客户服务等方面存在的问题，并提出了相应的整改建议和措施。
通过对这些问题的解决，银行业务将得到改进，提高效率、准确性和客户满意度。
注：本报告仅供参考和指导，具体整改措施需根据实际情况进行调整和执行。
5. 下一步计划内部流程•应组织相关部门和员工进行会商，以确定具体的流程简化方案。
•制定详细的内部流程调整计划，并确保各部门和员工的配合和执行。
操作规范•针对操作规范不够严谨的问题，应加强员工培训和规范操作流程。
•设立质量管理部门或岗位，负责监督操作规范的执行情况。
客户服务•加强对员工的客户服务培训，提高沟通和服务技巧，增加员工服务意识。
票据整改情况汇报
票据整改情况汇报尊敬的领导：根据公司要求，我们对票据管理进行了全面整改，现将整改情况汇报如下：一、问题整理。
通过对票据管理情况进行全面排查，我们发现存在以下问题：1. 票据填写不规范，存在错漏、涂改现象；2. 票据领用、使用、存储管理不够规范；3. 票据盖章、签字不规范，缺乏必要的审批流程；4. 票据报销流程不够清晰，存在报销手续不全、不规范的情况。
二、整改措施。
针对以上问题，我们立即采取了以下整改措施：1. 对票据填写规范进行了培训，强调填写要求和规范，严格执行票据填写规范；2. 设立专人负责票据的领用、使用和存储管理，建立票据台账，定期进行盘点；3. 对票据盖章、签字进行规范管理，明确审批流程，建立相关的审批文件；4. 完善票据报销流程，明确报销手续要求，加强对报销单据的审核和管理。
三、整改效果。
经过一段时间的整改，我们取得了一定的成效：1. 票据填写规范率显著提高，错漏、涂改现象得到有效遏制；2. 票据领用、使用、存储管理得到了有效的规范，台账清晰明确；3. 票据盖章、签字规范有序，审批流程明确，有效避免了违规操作；4. 票据报销流程更加清晰，报销单据的规范性得到了有效提升。
四、下一步工作。
为了进一步提升票据管理水平，我们将继续采取以下措施：1. 加强对票据管理规定的宣传和培训，提高全员对票据管理规范的认识和执行力；2. 定期开展票据管理的检查和督导工作，及时发现和解决问题；3. 不断完善票据管理制度，提高管理的科学性和规范性；4. 加强对票据管理工作的监督和考核，确保整改措施的落实和效果的持续性。
五、结语。
通过此次整改，我们对公司票据管理工作进行了全面梳理和规范，取得了一定的成效。
但我们也清醒地意识到，票据管理工作是一项长期的系统工程，需要我们持之以恒地加以维护和完善。
我们将一如既往地努力，确保票据管理工作的规范有序，为公司的经营管理提供有力的支持。
特此汇报。
此致。
敬礼。
农商行改革的工作情况汇报
农商行改革的工作情况汇报一、工作背景近年来，我国农村金融领域面临着巨大的改革压力和挑战。
国家提出了“三农”问题是全局的基础战略问题，农村金融改革是“三农”工作的基础性工作，更是全面深化改革的重要内容之一。
农村金融体系落后、服务功能不全、风险排查不力、产品创新力不足等问题日益突出，需要通过改革创新，加快推动农村金融事业的发展和提升，加快增进农业农村经济发展，提高农民收入水平，带动农村社会经济的全面提升。
二、改革目标本次农商行改革的目标是：通过深化改革，落实农村金融服务体系，加强风险防范、提高服务质量、完善支持政策，促进农村金融健康可持续发展，服务乡村振兴战略，更好地支持乡村经济发展，解决农民的金融需求，推动乡村社会经济的全面发展，提高金融满意度。
三、改革内容1.加强组织机构建设通过优化组织结构、强化内部管理机制、完善公司治理结构，增强农村金融机构的服务功能，提高运行效率。
注重建立健全的内部审计、风险管理、合规管理体系，提升公司治理水平，落实全面从严治党要求，加强党风廉政建设。
2.加强金融产品创新加大对农村金融产品的研发投入，建立健全与农业农村发展需求相适应的金融产品体系，满足农民的金融需求，提升金融产品的覆盖面和可操作性，提高金融产品的创新力。
3.加强风险管理加强对农村金融业务风险的认知和分析，建立健全农村金融风险识别、评估和管控的机制，探索建立适合农村金融特点的风险管理体系，提升农村金融机构的风险防范和应对意识，确保资金的安全和稳健。
4.加强技术支持加大对农村金融科技的投入力度，推进农村金融科技与金融业务深度融合，提高金融科技的普及和应用范围，提升金融服务效率和水平，为农村金融机构发展提供有力支撑。
5.加强合作共赢加强与各级政府、农业、农村和农民的合作，深化金融与实体经济的融合发展，促进金融机构与各相关利益主体之间的合作共赢关系，推动农村金融机构更好地服务于农村经济发展。
四、改革进展自农商行改革工作启动以来，各项工作领导小组一直在高度重视之下，不断努力推动改革工作的开展，取得了一定成绩。
票据整改报告范文
票据整改报告范文关于票据业务贸易背景真实性检查的报告为认真贯彻落实行《关于开展票据业务贸易背景真实性检查 __》文件精神，近期，我行对票据业务贸易背景真实性开展了全面自查。
现将有关自查情况汇报如下：一、基本情况（一）票据业务基本情况。
1、银行承兑汇票。
截止年月日止，我支行银行承兑汇票余额万元，合计笔数笔，其中100%保证金（含全额存单质押和全额保证金）笔，余额合计万元，交50%保证金1笔，余额万元；合同金额1000万元（含）以上的合同笔，承兑余额合计万元。
另外，截止年月日止，共有笔已到期的银行承兑汇票，持票人未来我支行托收，合计票面金额万元。
2、票据贴现。
截止年月日止，我行票据贴现（含商业承兑汇票贴现和保贴）余额万元，合计笔数笔，其中合同金额1000万元（含）以上的合同笔，贴现余额合计万元。
（二）自查总体情况。
本次票据业务检查，我行高度重视，在收到行文件后迅速召开了由行长、分管行长、风险管理部、业务管理部以及各营销部门负责人参加的会议，专项部署了该项检查工作，并成立了行长、分管行长为正副组长的检查领导小组，明确了责任，具体由风险管理部牵头组织，业务管理部门配合，检查方式以营销部门自查为主。
从检查总体情况看，我支行能认真执行银监部门和总行相关文件和精神，审慎开展和办理各项票据业务，风险意识进一步增强，办理的票据业务基本依法合规，对票据的贸易真实性及申请人的资格按程序进行调查、审查和审批，未发现贷款转保证金的现象，票据的后续管理进一步规范，档案资料基本完整齐全。
但在自查中，仍发现办理的部分票据业务存在贸易背景真实性审查把关不严的现象，制度执行存在一定缺陷，需要在今后经营管理中进一步改进。
二、存在问题截止年月日止，我行办理的部分票据业务存在对证明贸易背景真实性相关资料审查把关不严的现象（具体详见附件）：（一）未按实填写相关调查表办理票据业务均需填写《票据业务调查表》，表中“商品交易合同和增值税发票或税务发票原件是否已核对”、“承兑或贴现金额是否超过增值税发票或税务发票金额”等有关涉及增值税发票的栏目，我行所有票据业务均填写。
农商银行关于票据用途不真实情况的报告
票据方面存在问题：一、存在为异地企业丰镇市丰宇铁合金有限责任公司办理贴现业务，ⅩⅩ年为丰镇市丰宇铁合金有限责任公司办理票据直贴业务122笔，金额为2.06亿万元，截止ⅩⅩ年末56笔，金额为0.73亿。
原因；丰镇市丰宇铁合金有限责任公司与我行有多年银企业务合作关系，企业注册地为内蒙古丰镇市，法人苏景云为大同市城区人，属于大同人在外投资企业；该企业目前是华北地区最大的铁合金企业，现有员工约1200名，占地约380亩，建设有国内比较先进的10台矿热炉，年生产硅锰合金22万吨，中碳锰铁8万吨，年产值将达到25亿元，每月收回的承兑汇票近1.5亿元。
该企业的信誉良好，未出现过任何票据纠纷与风险，给我行带来了较高的票据业务收入。
二、资金用途不真实；ⅩⅩ年12月14日我行为丰镇市丰宇铁合金有限责任公司办理贴现5笔，金额为960万元，原因；由于该公司财务人员失误，在同一户名转款时用途误写为电费，故造成资金用途不真实。
以上5笔贴现已到期全部收回。
三、票据贴现业务无贷后检查；我行将按照贵局要求，今后做好票据贴现业务贷后检查工作，保障我行票据业健康稳步发展。
投资业务方面存在问题；违规购买低于AAA级企业债和投资业务的投向不合规；为保障我行债券投资业务安全性、流动性和效益性，根据债券市场宏观形式和微观走势，准确掌握债券投资策略，逐步出售低于AAA级和投向不合规企业债。
2013年我行已出售3支，金额为2.2亿元。
我行现持有低于AAA级和投向不合规企业债均为09年购买，目前不存在任何投资风险。
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ⅩⅩ农商银行票据业务整改报告
总行稽核科：
根据银监局《关于开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》及《省农村信用社“两加强、两遏制”专项检查实施方案》的要求，我行对票据业务ⅩⅩ年-2014年已发生违规操作事项整改如下：
一、基本情况
1、ⅩⅩ年我行办理票据业务212238万元。
直贴7户241笔，金额为29382万元，其中：丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现122笔，金额为20664万元，ⅩⅩ南郊区正和洗煤厂票据贴现2笔，金额为600万元，国药集团威奇达药业有限公司49笔，金额为4468万元，阿拉宾度（ⅩⅩ）生物制药有限公司48笔，金额1730万元，ⅩⅩ市云中水泥有限责任公司19笔，金额1830万元，广灵县聚源银业有限公司1笔，金额90万元。
转贴现2户共492笔，余额为182856万元，其中：工商银行票据转贴现457笔，金额为172893万元，招商银行股份有限公司票据转贴现35笔，金额为9963万元。
2、2013年我行办理票据业务 405993万元。
直贴7户161笔，金额为26379万元，其中：丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现92笔，金额为20788万元，ⅩⅩ南郊区
正和洗煤厂票据贴现1笔，金额为200万元，国药集团威奇达药业有限公司20笔，金额为2825万元，阿拉宾度（ⅩⅩ）生物制药有限公司1笔，金额200万元，ⅩⅩ市益达环保节能科技有限责任公司21笔，金额271万元，灵丘县宏达铅锌锰业有限公司24笔，金额1970万元，ⅩⅩ市金益达商贸有限公司2笔，金额125万元。
转贴现5户共784笔，金额为379614万元，其中：工商银行票据转贴现509笔，金额为225524万元，招商银行股份有限公司票据转贴现118笔，金额为57028万元，晋商银行股份有限公司转贴现63笔，金额26301万元，中信银行太原分行转贴现48笔，金额41604万元，民生银行太原分行转贴现46笔，金额29157万元。
二、票据业务违规经营事项描素：
1、ⅩⅩ年ⅩⅩ银监分局在违规经营事项描素中贴现业务资料不全，涉及金额500万元
2、2013年ⅩⅩ银监分局在违规经营事项描素中未将贴现纳入对客户的统一授信进行管理，没有总量控制涉及金额133952万元。
三、整改情况
对“两加强、两遏制”专项检查统计表中发生的问题我资金营运中心已经整改。
1、ⅩⅩ年1月10日ⅩⅩ南郊区正和洗煤场办理贴现1笔，到期日ⅩⅩ年6月28日，金额500万元。
缺少该企业
办理贴现业务人员的身份证明材料。
身份证复印件已于当时补齐。
2、2014年我行逐步建全完善ⅩⅩ农商行资金业务授权授信管理办法，在此办法中明确了统一授信的单位名称，业务种类及授信额度。
ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司。