证券投资基金基础知识考试同步测试题(附答案及解析)
证券投资基金基础知识考试同步测试题（附答案及
解析）
一、单项选择题（共50题，每题1分）。
1、基金监管的公正原则是指（）。
A、要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化
B、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
C、对被监管对象给予公正待遇
D、监管部门要依法履行监管职权
【参考答案】：C
【解析】在基金监管中应坚持有效监管的原则，处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到.市场能自身调节的，不监管；须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。
2、假设某基金第一年的收益率为10%，第二年的收益率是20%，其年几何平均收益率（）。
A、小于15%
B、等于15%
C、大于15%
D、无法判断
【参考答案】：A
【解析】算术平均收益率=（10%+20%）/2=15%，一般情况下几何平均收益率小于算术平均收益率，故小于15%。
3、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流
量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，（）。
A、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的
B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的
C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的
D、具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的
【参考答案】：D
【解析】麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。
4、在我国，基金日常估值由（）同时进行。
A、基金托管人与外部专业机构
B、基金管理人与基金持有人
C、基金管理人和基金托管人
D、基金管理人与外部专业机构
【参考答案】：C
【解析】因持有股票而享有的配股权不按估值技术估值。
5、《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。
A、2.5%
B、2%
C、3%
D、5%
【参考答案】：D
【解析】认购费不可超过5%.
6、以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。
A、发起设立基金
B、基金管理业务
C、股票发行与承销
D、基金销售业务
【参考答案】：C
【解析】基金管理公司只发行基金不发行股票。
7、证券投资基金在投资过程中，存在重大投资失误，或涉嫌操纵市场价格，或基金管理人进行重大关联交易，或涉嫌用基金资产谋取个人私利，或基金管理人存在重大渎职行为，给基金持有人利益造成损害的，处理办法是（）。
A、交易所及时电话通知，给予提醒
B、直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒
C、停止基金管理人的管理基金的资格
D、监管部门将进行专门调查。根据调查结果，决定是否移交稽查部门立案调查，可以停止基金管理人的管理基金的资格，对从业人员可以给予暂停甚至取消从业资格的处理
【参考答案】：D
【解析】
8、确定证券投资政策涉及到（）。
A、确定具体的投资对象及各种资产的投资比例
B、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析
C、投资组合的修正和投资组合的业绩评估
D、确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等
【参考答案】：D
【解析】确定证券投资政策涉及到确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等。
9、（）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。
A、基金管理费
B、基金托管费
C、证券交易费
D、基金运作费
【参考答案】：A
【解析】目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提基金托管费；开放式基金通常低于0.25％。
10、下列不属于基金管理人的职责的是（）。
A、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记帐，进行证券投资
B、及时向基金份额持有人支付基金收益
C、以基金投资人的名义持有基金资产
D、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格
【参考答案】：C
【解析】托管人以基金投资人的名义持有基金资产。
11、公司型基金依据（）设立并营运。
A、基金招募说明书
B、发起人协议
C、基金合同
D、基金公司章程
【参考答案】：D
【解析】公司型基金依据基金公司章程设立并营运。
12、证监会发现基金销售活动有违法违规行为时，可以采取的措施不包括（）。
A、出具警示函
B、责令整改
C、罚款
D、道德劝说
【参考答案】：D
【解析】证监会发现基金销售活动有违法违规行为时，可以采取出具警示函、责令整改和罚款等措施。
13、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列说法正确的是（）。
A、投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒
定混合策略
B、买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒
定混合策略
C、恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组
合保险策略
D、恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入
并持有策略
【参考答案】：A
【解析】投资组合保险策略是追涨杀跌，持续趋势对其有利。
14、对于当期基金合同生效不足（）个月的基金，可以不编制年度、半年度及季度报告。
A、1
B、2
C、3
D、6
【参考答案】：B
【解析】包括但不限于上述内容。
15、基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（）。
A、基金资产净值公告
B、年度报告
C、中期报告
D、投资组合报告
【参考答案】：B
【解析】规定如此。
16、现实复利收益率也称为期限收益率。
A、固定
B、变动
C、增加
D、减少
【参考答案】：A
【解析】市场是变化的，票息的再投资利率也是变动的。
17、利用组合投资，可以（）。
A、分散非系统风险
B、分散系统风险
C、实现稳定收入
D、扩大融资
【参考答案】：A
【解析】利用组合投资，可以分散非系统风险。
18、基金运营部门的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，下面不属于基金会计工作的内容是（）。
A、记录基金资产运作过程
B、核算当日基金资产净值
C、完成与托管银行的帐务核对，复核基金净值计算结果
D、开立投资者基金账户
【参考答案】：D
【解析】开立投资者基金账户属于基金清算工作内容。
19、开放式基金成立初期，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。
A、1
B、3
C、6
D、9
【参考答案】：B
【解析】封闭期为3个月。
20、时间加权收益率通常（）简单平均收益率。
A、大于
B、等于
C、小于
D、不确定
【参考答案】：A
【解析】时间加权收益率通常大于简单平均收益率。
21、资产配置过程中，假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益的方法称为（）。
A、积极投资法
B、消极投资法
C、历史数据法
D、情景综合分析法
【参考答案】：C
【解析】历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
22、预期理论暗含着这样一个假定（）。
A、不同期限的债券是可以互相替代的
B、长、中、短期债券被分割在不同的市场上
C、长、中、短期债券各自有独立的市场均衡状态
D、不同期限的债券不可以互相替代
【参考答案】：A
【解析】中间两项是市场分割理论。
23、假设在20个季度内，在股票市场上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个；在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经理预测正确了4个，该基金的成功概率为（）。
A、8.5％
B、15％
C、50％
D、25％
【参考答案】：D
【解析】(9/12+4/8-1)?100%=25%
24、㎡测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。
A、一致
B、大多数情况下一致
C、不一致
D、大多数情况下不一致
【参考答案】：A
【解析】㎡测度与夏普指数对基金绩效的排序是一致的。
25、投资者参与开放式基金认购的步骤是（）。
A、认购、开户、确认
B、认购、确认、开户
C、开户、认购、确认
D、开户、确认、认购
【参考答案】：C
【解析】投资者参与开放式基金认购的步骤为开户、认购和确认。
26、基金托管人主要业务人员一年内变更达到（）时，必须发布临时报告。
A、10％以上
B、20％
C、30％
D、50％
【参考答案】：C
【解析】教材原话。
27、在基金管理公司中，（）承担核算每日基金资产净值的计算。
A、投资部
B、研究部
C、基金运营部
D、财务部
【参考答案】：C
【解析】核算当日基金资产净值是基金运营部会计工作的内容。
28、目前，我国证券投资基金管理费按（）计提。
A、日
B、周
C、月
D、季
【参考答案】：A
【解析】是十万分之一。
29、詹森指数是在（）模型基础上发展的一个风险调整差异衡量指标。
A、CAPM
B、APT
C、BSV
D、DHS
【参考答案】：A
【解析】詹森指数是在CAPM模型基础上发展的一个风险调整差异衡量指标。
30、投资组合调整的幅度主要取决于（）和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。
A、交易的市场环境变化
B、交易的成本
C、交易的风险大小
D、投资者对风险和回报态度的变化
【参考答案】：B
【解析】投资组合调整的幅度主要取决于交易成本和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。
31、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。
A、有助于形成以个人投资者为主的投资者结构
B、有利于维护非流通股股东利益
C、有利于推动市场价值判断体系的形成
D、失去股指持续上升
【参考答案】：C
【解析】基金有利于推动市场价值判断体系的形成。
32、其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（）。
A、不变
B、变小
C、无法判断
D、变大
【参考答案】：A
【解析】其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数保持不变。
33、投资组合管理理论最早由经济学家（）于1952年系统地提出。
A、威廉?夏普
B、尤金?法玛
C、哈里?马柯威茨
D、斯蒂芬?罗斯
【参考答案】：C
【解析】还包括投资组合业绩评估。
34、基金高管人员的选任或改任，应当报（）审核。
A、股东
B、证监会
C、董事会
D、督察长
【参考答案】：B
【解析】基金高管人员的选任或改任，应当报证监会审核。
35、封闭式基金在基金募集期限届满，如果募集的基金份额总额小于核准规模的80％时，该基金不能成立，基金管理人必须承担募集费用，并在（）天内将投资者已缴纳的款项加计银行同期活期存款利息退还给基金投资人。
A、10
B、30
C、15
D、40
【参考答案】：B
【解析】募集失败，管理人30天内将投资者已缴纳的款项加计银
行同期活期存款利息退还给基金投资人。
36、以下投资策略属于积极投资策略的是（）。
A、应急免疫
B、满足单一负债要求的投资组合免疫策略
C、多重负债下的组合免疫策略
D、多重负债下的现金流量匹配策略
【参考答案】：A
【解析】后三项均属于消极投资策略。
37、不同类别资产实际权重与正常比例之差乘以相应资产类别的市场指数收益率的和，就可以作为（）的一个衡量指标。
A、资产配置选择能力
B、市场配置选择能力
C、证券选择能力
D、行业选择能力
【参考答案】：A
【解析】不同类别资产实际权重与正常比例之差乘以相应资产类别的市场指数收益率的和，就可以作为资产配置选择能力的一个衡量指标。
38、开放式基金在放开申购、赎回后，披露资产净值公告的时间频率是（）。
A、每交易日公告1次
B、至少每周公告1次
C、至少每周公告2次
D、至少每月公告2次
【参考答案】：A
【解析】开放式基金在开放日每交易日公告1次披露资产净值公告。
39、我国对基金募集申请核准这项业务的监管采用的是（）。
A、审批制
B、核准制
C、注册制
D、以上答案都不对
【参考答案】：B
【解析】单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的20%。
40、一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。
A、没有差异
B、较高
C、较低
D、无法判断
【参考答案】：C
【解析】流动性强风险相对较低，因而收益率也较低。
41、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。
A、几何平均收益率
B、时间加权收益率
C、算术平均收益率
D、加权平均收益率
【解析】常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是算术平均收益率。
42、契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（）。
A、基金监管机构
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金持有人
【参考答案】：B
【解析】持有人是基金的中心，管理人是运作的核心，注意区分。
43、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应当在2日内就此事项进行临时报告。
A、0.5%
B、1%
C、0.1%
D、2%
【参考答案】：A
【解析】公正原则要求监管部门在公开、公平原则的基础上，对被监管对象给予公正待遇。
44、以下属于托管人职责的有（）。
A、办理基金份额的发售、申购赎回
B、办理基金的清算
C、计算并公告基金资产净值
D、保存基金账册
【解析】“办理基金的清算”属于基金托管人的职责。
45、封闭式基金的募集是指（）根据有关规定向中国证监会提交募集文件，发售基金份额，募集基金的行为。
A、基金管理公司
B、基金交易机构
C、基金托管人
D、基金持有人
【参考答案】：A
【解析】封闭式基金的募集是基金管理人的行为。
46、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式由（）规定。
A、基金申请报告
B、基金合同
C、招募说明书
D、基金托管协议
【参考答案】：B
【解析】基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式由基金合同规定。
47、根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（）。
A、低估证券的实际风险，进行过度交易
B、对不熟悉的股票、资产敬而远之
C、选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来
D、追涨杀跌
【参考答案】：D
【解析】根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致追涨杀跌。
48、基金管理公司开展特定客户资产管理业务应将委托财产交给（）托管。
A、商业银行
B、证券公司
C、基金托管人
D、保险公司
【参考答案】：C
【解析】还包括维护公司的统一性和完整性原则、公平对待原则、业务与信息隔离原则等。
49、下列关于ETF联接基金的表述，不正确的是（）。
A、ETF联接基金是基金中的基金
B、ETF联接基金是主动型基金
C、ETF联接基金采取开放式运作方式
D、ETF联接基金将绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF
【参考答案】：B
【解析】ETF联接基金是被动型基金。
50、全球第一个公司型开放式投资基金是（）。
A、英国“海外及殖民地政府信托”
B、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C、波土顿“马萨诸塞投资信托基金”
D、麦哲伦基金
【参考答案】：C
【解析】美国马萨诸塞投资信托基金是全球第一个公司型开放式投资基金。
二、多项选择题（共20题，每题1分）。
1、在我国，开放式基金的分红方式主要有（）。
A、现金分红
B、债券分红
C、股票分红
D、分红再投资转换为基金份额
【参考答案】：A,D
【解析】我国目前开放式基金的分红方式是现金分红和分红再投资转换为基金份额。
2、明确了风险和收益的正相关关系之后，资产管理者必须进一步确定和量化风险。可采用的方法包括：（）。
A、风险分析法
B、下跌概率法
C、收益预期范围度量法
D、方差度量法
【参考答案】：B,C,D
【解析】资产管理者确定和量化风险的方法包括方差度量法、收益预期范围度量法和下跌概率法。
3、后三项均属于消极投资策略。
A、水平策略
B、梯式策略
C、子弹式策略
D、两极策略
【参考答案】：B,C,D
【解析】常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略。
4、关于市场分割理论，下列描述正确的是：（）。
A、长，中，短期债券被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态
B、短期交易决定了短期债券利率
C、利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的
D、债券市场是不可分割的
【参考答案】：A,B,C
【解析】市场分割理论就是认为长、中、短期债券市场是可以分割的。
5、证券投资基金主要投资于政策允许范围内的有价证券和衍生金融工具，包括（）。
A、股票交易
B、资产支持证券交易
C、权证交易
D、回购交易
【参考答案】：A,B,C,D
【解析】证券投资基金可投资于政策允许范围内的各类有价证券和衍生金融工具。
6、基金募集程序包括（）步骤。
A、申请
B、核准
C、发售
D、基金合同生效
【参考答案】：A,B,C,D
【解析】基金募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。
7、基金经理的投资能力可以被分为（）与（）两个方面。
A、资产组合能力
B、入市能力
C、择时能力
D、股票选择能力
【参考答案】：C,D
【解析】基金经理的投资能力可以被分为股票选择能力与择时能力两个方面。
8、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。通常从产品线的（）方面考察基金产品线的内涵。
A、长度
B、高度
C、宽度
D、深度
证券投资基金基础知识考试同步测试题(附答案及解析)
证券投资基金基础知识考试同步测试题（附答案及 解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、基金监管的公正原则是指（）。 A、要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化 B、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 C、对被监管对象给予公正待遇 D、监管部门要依法履行监管职权 【参考答案】：C 【解析】在基金监管中应坚持有效监管的原则，处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到.市场能自身调节的，不监管；须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。 2、假设某基金第一年的收益率为10%，第二年的收益率是20%，其年几何平均收益率（）。 A、小于15% B、等于15% C、大于15% D、无法判断 【参考答案】：A 【解析】算术平均收益率=（10%+20%）/2=15%，一般情况下几何平均收益率小于算术平均收益率，故小于15%。 3、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流 量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，（）。 A、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的
B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的 C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的 D、具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的 【参考答案】：D 【解析】麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。 4、在我国，基金日常估值由（）同时进行。 A、基金托管人与外部专业机构 B、基金管理人与基金持有人 C、基金管理人和基金托管人 D、基金管理人与外部专业机构 【参考答案】：C 【解析】因持有股票而享有的配股权不按估值技术估值。 5、《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。 A、2.5% B、2% C、3% D、5% 【参考答案】：D 【解析】认购费不可超过5%. 6、以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。 A、发起设立基金
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷含答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每 日一练试卷A卷含答案 单选题（共40题） 1、( )是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A.货币时间价值 B.货币溢价 C.货币价值 D.货币乘数 【答案】 A 2、下列关于回购协议市场说法，不正确的是( )。 A.我国存在两个分离的国债回购市场 B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主 C.场外交易的参与者包括个人和企业 D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所 【答案】 C 3、按照标的资产分类，权证的分类不包括( )。 A.股权类权证 B.债权类权证 C.其他权证 D.认股权证 【答案】 D
4、下列关于基金资产估值责任的表述，正确的是（）。 A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人 B.我国QDII基金资产估值的责任人为境外托管人 C.会计师事务所对基金管理人的估值结果负有复核责任 D.中国结算公司对基金管理人的估值结果负有复核责任 【答案】 A 5、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（） A.个人所得税 B.营业税 C.消费税 D.企业所得税 【答案】 A 6、下列关于卢森堡的相关知识说法错误的是（）。 A.卢森堡是欧洲第一、世界第八大金融中心 B.卢森堡有全球第二大基金资产管理市场 C.卢森堡拥有全世界30%的管理资产 D.卢森堡是另类投资基金的中心 【答案】 C 7、一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的( )。 A.50%
B.10% C.20% D.30% 【答案】 C 8、小王于2017年10月20日（周五）赎回了某公募货币市场基金，他应享有的利润日包含（）。 A.2017年10月20日、21日、22日、23日 B.2017年10月20日、21日、22日 C.2017年10月20日、21日 D.2017年10月20日 【答案】 B 9、私募股权投资广泛使用的战略不包括( )。 A.成长权益 B.风险投资 C.危机投资 D.私募股权一级市场投资 【答案】 D 10、下列关于大宗商品的说法，错误的是（）。 A.大宗商品具有实体，可进入流通领域 B.大宗商品不能抵御通货膨胀 C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系
证券投资基金基础知识考试测试题含答案和解析
证券投资基金基础知识考试测试题含答案和解析 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、按照有关法律、法规的规定，承担基金资产保管等职责的专业机构是（）。 A、基金发起人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金受益人 【参考答案】：C 【解析】参见教材基金托管人的机构设置4点内容。 2、以下投资策略属于积极投资策略的是（）。 A、应急免疫 B、满足单一负债要求的投资组合免疫策略 C、多重负债下的组合免疫策略 D、多重负债下的现金流量匹配策略 【参考答案】：A 【解析】后三项均属于消极投资策略。 3、根据中国证监会对基金的分类标准，（）的基金为债券基金。 A、60%以上的基金资产投资于债券 B、80%以上的基金资产投资于债券 C、50%以上的基金资产投资于债券 D、70%以上的基金资产投资于债券 【参考答案】：B
【解析】80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金。 4、LOF份额的申购、赎回采取（）方式。 A、份额申购，份额赎回 B、金额申购，金额赎回 C、金额申购，份额赎回 D、份额申购，金额赎回 【参考答案】：C 【解析】LOF采用金额申购，份额赎回的方式。 5、某零息债券面值100元，票面收益率10％，两年后到期，当前市价95元，两年期市场利率为15％，则该债券的久期为（）。 A、1 B、2 C、0.15 D、1.1 【参考答案】：B 【解析】零息债券的久期就等于债券的到期期限。 6、与私募基金相比，公募基金具有（）特点。 A、运作上受到的限制和约束较少 B、面向社会公众发售 C、投资者的资格和人数常受到严格的限制 D、投资风险较高 【参考答案】：B 【解析】公募基金最大的特点在于面向社会公众发售。
《证券投资基金基础知识》试题及答案
《证券投资基金基础知识》试题及答案 1.下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是（）。 A. 销售利润率 B. 资产收益率 C. 应收账款周转率(正确答案) D. 净资产收益率 答案解析：评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率、资产收益率、净资产收益率。这三种比率都使用的是企业的年度净利润。 2.当无风险利率高时，卖方资金的机会成本会（）。 A. 变高(正确答案) B. 变低 C. 不变 D. 无法确定 答案解析：当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。 3.下列不属于能源类大宗商品的是（） A. 原油 B. 汽油 C. 钢铁(正确答案) D. 甲醇 答案解析：能源类大宗商品主要包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等。钢铁属于基础原材料类大宗商品。
4.投资风险不包括（）。 A. 操作风险(正确答案) B. 流动性风险 C. 市场风险 D. 信用风险 答案解析：投资风险的主要因素包括：市场价格(市场风险)，在规定时间和价格范围内买卖证券的难度(流动性风险)，借款方还债的能力和意愿(信用风险)。 5.投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（） A. 水平配比策略 B. 久期配比策略 C. 现金配比策略(正确答案) D. 价格免疫策略 答案解析：投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为现金配比策略。 6.依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响( )小数点后第4位的，应采用待摊或预提的方法。 A. 基金资产净值 B. 基金份额净值(正确答案) C. 基金所有者权益 D. 基金资产总值 答案解析：按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第4位的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。 7.境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务。境外投资顾问应当符合的条件不包括（）。
证券投资基金基础知识考试练习题（附答案和解析）
证券投资基金基础知识考试练习题（附答案和解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、与私募基金相比，公募基金具有（）特点。 A、运作上受到的限制和约束较少 B、面向社会公众发售 C、投资者的资格和人数常受到严格的限制 D、投资风险较高 【参考答案】：B 【解析】公募基金最大的特点在于面向社会公众发售。 2、业绩的M2测度（）。 A、评估基金时只考虑市场风险 B、评估基金时只考虑收益率 C、评估基金时只考虑总风险 D、评估基金时考虑风险调整后的收益率 【参考答案】：D 【解析】M2测度考虑了风险调整后的收益率。 3、当基金估值或计价错误实际发生时，（）应当立即纠正，及时 采取合理措施防止损失进一步扩大。 A、基金管理公司 B、基金托管人 C、外部专业机构 D、监管部门 【参考答案】：A
【解析】上述为可暂停估值的情形之一。 4、投资者将登记在证券登记系统中、托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，属于（）转托管。 A、场外到场内 B、场内到场外 C、场外到场外 D、场内到场内 【参考答案】：D 【解析】投资者将登记在证券登记系统中、托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，属于场内到场内转托管。 5、开放式基金的最低认购金额为（）。 A、100元 B、1000元 C、2000元 D、10000元 【参考答案】：B 【解析】开放式基金的最低认购金额为1000元。 6、半强势有效市场假设认为，当前股票价格没有反映（）信息的影响。 A、竞争对手的公开信息 B、未公开的内幕信息 C、经济以及行业的公开信息 D、历史价格信息 【参考答案】：B
《证券投资基金基础知识》考试检测题（附答案和解析）
《证券投资基金基础知识》考试检测题（附答案和 解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资 产净值的（）。 A、5% B、10% C、15% D、20% 【参考答案】：D 【解析】教材原话。 2、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。 A、在证券交易所上市交易 B、由基金公司直销、商业银行代销 C、通过证券公司进行委托买卖 D、封闭式基金的规模是固定的 【参考答案】：B 【解析】开放式基金是由基金公司直销、商业银行和证券公司代销。 3、（）证券组合通常投资于市政债券。 A、避税型 B、收入型 C、增长型 D、货币市场型
【参考答案】：A 【解析】1976年，理查德.罗尔提出CAPM永远无法用经验事实来 检验。 4、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、证券投资信托基金 D、私募基金 【参考答案】：B 【解析】英国和香港称证券投资基金为单位信托基金。 5、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。 A、基金托管人报告 B、基金合同摘要 C、基金持有人结构 D、募集情况与上市交易安排 【参考答案】：A 【解析】基金上市交易公告书披露的事项不包括基金托管人报告。 6、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。 A、几何平均收益率 B、时间加权收益率 C、算术平均收益率 D、加权平均收益率 【参考答案】：C
【解析】算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计。 7、一投资者在2007年8月3日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有收益的期限至（）。 A、8月3日 B、8月4日 C、8月5日 D、8月6日 【参考答案】：C 【解析】通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。 8、利用组合投资，可以（）。 A、分散非系统风险 B、分散系统风险 C、实现稳定收入 D、扩大融资 【参考答案】：A 【解析】利用组合投资，可以分散非系统风险。 9、以基金名义在银行开立，用于资金名义下的资金往来的结算账户是指（）。 A、基金银行存款账户 B、结算备付金账户 C、证券账户 D、基金账户
证券投资基金基础知识考试题（含答案和解析）
证券投资基金基础知识考试题（含答案和解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、以下关于基金依法披露的信息对投资者的价值的表述，不正确 的是（）。 A、可以判断基金投资是否符合基金合同的约定 B、可以评价基金经理的管理水平 C、及时了解基金投资的具体品种，从而判断是否申购或者赎回持 有的基金 D、判断基金的风险状况 【参考答案】：C 【解析】通过基金披露的信息，投资者不可能了解基金投资的具体品种。 2、行为金融理论中的BSV模型认为（）。 A、投资者善于调整预测模型 B、投资者对所掌握的信息过度自信 C、无信息的投资者不存在判断偏差 D、投资者可能存在保守性偏差 【参考答案】：D 【解析】BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在选择性偏差 和保守性偏差两种心理认知偏差。 3、中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）。 A、监管谈话 B、出具警示函 C、记入诚信档案
【参考答案】：D 【解析】中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括罚款。 4、根据基金管理公司（）要求，要保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 A、风险控制的总体目标 B、投资决策的总体目标 C、内部控制的总体目标 D、经营管理的总体目标 【参考答案】：C 【解析】托管人主要作用就是安全保管基金资产，监督投资运作，保护投资者的利益。 5、封闭式基金的折价率反应了基金份额净值与其二级价格之间的关系，当市场价格为1.14元、基金份额净值为1.20元时，该基金的折价率为（）。 A、95% B、105% C、5% D、6% 【参考答案】：C 【解析】（1.2-1.14）/1.2*100%=5% 6、恒定混合策略在股价下降时买入股票并在上升时卖出股票，其支付曲线为（）。
证券投资基金基础知识考试考试题（附答案和解析）
证券投资基金基础知识考试考试题（附答案和解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、《证券投资基金管理法》规定，1只基金持有1家上市公司的 股票，不得高于该基金资产净值的（）。 A、10％ B、20％ C、30％ D、40％ 【参考答案】：A 【解析】包括但不限于上述内容。 2、ETF的申购是指（）。 A、把ETF份额换成现金 B、用现金换取ETF份额 C、用一篮子股票换取ETF份额 D、用ETF份额换取一篮子股票 【参考答案】：C 【解析】ETF是实物申购。 3、基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上，作适当的主动性调整，这种股票 投资策略称为（）。 A、加强指数法 B、混合指数法 C、股票指数法 D、积极指数法
【解析】加强指数法是指基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上，作适当的主动性调整。 4、预期理论暗含着这样一个假定（）。 A、不同期限的债券是可以互相替代的 B、长、中、短期债券被分割在不同的市场上 C、长、中、短期债券各自有独立的市场均衡状态 D、不同期限的债券不可以互相替代 【参考答案】：A 【解析】中间两项是市场分割理论。 5、封闭式基金的注册登记业务由下列哪个机构办理（）。 A、中国证券登记结算公司 B、基金管理公司 C、商业银行 D、证券交易所 【参考答案】：A 【解析】教材原话。 6、未上市的股票首次公开发行时，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按（）计量。 A、公允价值 B、面值 C、每股净资产 D、成本
【解析】是基金管理人应立即纠正。 7、赎回费不得低于赎回金额的5%，同时应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。 A、15％ B、20％ C、25％ D、30％ 【参考答案】：C 【解析】不管好是开放式还是封闭式基金都是每个交易日估值。 8、按披露（）的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。 A、时间 B、性质 C、特点 D、方式 【参考答案】：A 【解析】保护投资者利益是基金监管工作最重要的目标。 9、从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力呈（）变化关系。 A、同方向 B、反方向 C、同比例增长和下降 D、无相关性
证券投资基金基础知识考试测试题（附答案和解析）
证券投资基金基础知识考试测试题（附答案和解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、假设某季度上证A股指数的收益率为20%，债券的收益率为2%。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为70%，债券的投资比例为30%。但基金实际的股票投资比例为60%，债券的投资比例为40%，则本 季度基金的择时收益为（）。 A、-1.8% B、1.8% C、-0.8% D、12.8% 【参考答案】：A 【解析】（60%-70%）*20%+（40%-30%）*2%=-1.8%。 2、与私募基金相比，公募基金具有（）特点。 A、运作上受到的限制和约束较少 B、面向社会公众发售 C、投资者的资格和人数常受到严格的限制 D、投资风险较高 【参考答案】：B 【解析】公募基金最大的特点在于面向社会公众发售。 3、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 A、成本效益原则 B、有效性原则 C、独立性原则
D、相互制约原则 【参考答案】：A 【解析】教材原话。 4、基金管理公司内部控制体系中的最低层次是（）。 A、部门业务规章 B、业务操作手册 C、基本管理制度 D、内部控制大纲 【参考答案】：B 【解析】教材原话。 5、根据投资理念的不同，证券投资基金可分为（）。 A、在岸基金和离岸基金 B、开放式基金和封闭式基金 C、主动型基金与被动（指数）型基金 D、私募基金和公募基金 【参考答案】：C 【解析】根据投资理念的不同，证券投资基金可分主动型基金与被动型基金。 6、在基金份额发售的（）日前，基金管理人应将招募说明书、基金合同摘要登载在制定报刊和管理人网站上。 A、2 B、3 C、4 D、5
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(新版) 1、[单选题]()是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。 A.做市商制度 B.公开市场一级交易商制度 C.结算代理制度 D.共同对手方制度 【答案】C 2、[单选题]我国QFII机制的特点不包括( )。 A.历史悠久 B.QFII准入的主体范围扩大、要求提高 C.通过降低资格标准、加强资金流动性等方式吸引养老基金等长期机构投资者 D.QFII机制引入时的跳跃式发展 【答案】A 【解析】A项，按照国际上的一般经验，资本市场的开放往往经过两个阶段，在第一阶段可以先设立“海外基金”或者“开放型国际信
托基金”。与其他国家和地区比较而言，我国则是绕过初期的试验阶段，QFII的资格主体直接包括常见的各种境外机构投资者，一步到位。 3、[单选题]利润表的基本结构是( )。 A.收入减去成本等于利润 B.收入减去费用等于利润 C.收入加上费用减去成本等于利润 D.收入减去成本和费用等于利润 【答案】D 【解析】利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润(或盈余)。 4、[单选题]2003年5月23日，( )和野村证券株式会社成为我国第—批获准入境的QFII。 A.摩根斯坦利 B.瑞士银行 C.花旗银行 D.德意志银行 【答案】B
【解析】本题考查QFII的业务概况。2003年5月23日，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第—批获准入境的境外机构投资者。 5、[单选题]基金与券商签订交易单元租用合同，向券商支付的费用中不包括()。 A.担保费 B.过户费 C.交易佣金 D.证管费 【答案】A 【解析】基金向券商支付交易佣金，还需要支付过户费、经手费、证管费、印拢税等交易成本。 6、[单选题]证券投资基金财务报表包括()。Ⅰ.资产负债表Ⅱ.利润表Ⅲ.净值变动表Ⅳ.现金流量表 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ 【答案】A
《证券投资基金基础知识》考试综合检测试卷（附答案和解析）
五月下旬《证券投资基金基础知识》考试综合检测试卷（附答案 和解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。 A、影响证券市场价格标准 B、影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准 C、影响投资者决策标准 D、以上均不正确 【参考答案】：B 【解析】我国基金信息披露的重大性标准是指影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准。 2、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列说法正确的是（）。 A、投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略 B、买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略 C、恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略 D、恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略 【参考答案】：A 【解析】投资组合保险策略是追涨杀跌，持续趋势对其有利。 3、基金管理公司的投资研究一般不包括（）。 A、行业研究
B、个股研究 C、宏观与策略研究 D、个股内幕信息研究 【参考答案】：D 【解析】基金管理公司内部控制机制是指公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。 4、当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现（）买入并持有策略。 A、优于 B、劣于 C、等同于 D、可能优于也可能劣于 【参考答案】：B 【解析】当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。 5、关于收益率曲线的叙述错误的是（）。 A、收益率曲线总是斜率大于零 B、它反映了债券偿还期限与收益的关系 C、在理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构 D、将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，既是债券收益率曲线 【参考答案】：A 【解析】集中偏好理论认为收益率曲线总是斜率正、负、零都是有可能的。
《证券投资基金基础知识》考试能力测试卷（附答案及解析）
《证券投资基金基础知识》考试能力测试卷（附答 案及解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、债券收益率与基础利率之间的利差反映了投资者投资于非国债的债券时面临的（），因此也称为风险溢价。 A、额外风险 B、内部风险 C、市场风险 D、外部风险 【参考答案】：A 【解析】债券收益率与基础利率之间的利差反映了投资者投资于非国债的债券时面临的额外风险。 2、将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略被称为（）。 A、混合指数法 B、加强指数法 C、积极指数法 D、股票指数法 【参考答案】：B 【解析】将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略被称为加强指数法。 3、假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是80％，15％，5％，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别是75％，15％、l0％，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别是20％、5％、3％。那么，资产配置贡献为（）。
A、－0.55％ B、－0.65％ C、－0.75％ D、－0.85％ 【参考答案】：D 【解析】（75%-80%）×20%+（15%-15%）×5%+（10%-5%）×3%=-0.85% 4、指数型股票基金的主要投资对象为（）。 A、指数所包含的成份股票 B、所有上市流通的股票 C、已发行但未上市的股票 D、指数成份股及一定比例的债券 【参考答案】：A 【解析】指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。 5、第一只ETF是在（）推出的。 A、美国 B、加拿大 C、英国 D、澳大利亚 【参考答案】：B 【解析】ETF基金诞生于加拿大。 6、开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于（）人的要求。 A、2000
《证券投资基金基础知识》同步练习题（附答案及解析）
《证券投资基金基础知识》同步练习题（附答案及 解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（）交割、交收。 A、T+1 B、T-1 C、T+2 D、T-2 【参考答案】：A 【解析】封闭式基金的交收实行T+1. 2、假定某一投资第一年取得了10％的算术平均收益率，第二年为20％，第三年为30％。那么每年的几何平均收益率（）。 A、等于算术平均收益率 B、小于算术平均收益率 C、大于算术平均收益率 D、等于市场收益率 【参考答案】：B 【解析】一般，算术平均收益率要大于几何平均收益率。 3、当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误达到（）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。 A、0.5%，0.25% B、0.25%，0.5% C、0.5%，1%
D、1%，0.5% 【参考答案】：B 【解析】基金管理人可以暂停估值。 4、我国基金经理注册制度自（）开始实施。 A、2009年4月1日 B、2008年6月5日 C、2007年4月1日 D、2005年8月3日 【参考答案】：A 【解析】增长型证券组合以资本升值（即未来价格上升带来的价差收益）为目标。 5、代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集份额持有人大会，但需至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A、30 B、20 C、10 D、5 【参考答案】：A 【解析】代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集份额持有人 大会，但需至少提前30日公告持有人大会的有关事项。 6、第一只ETF是在（）推出的。 A、美国 B、加拿大
《证券投资基金基础知识》习题（附答案和解析）
《证券投资基金基础知识》习题（附答案和解析） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为（）。 A、8.85 B、8.27 C、8.6 D、5 【参考答案】：B 【解析】8.6/（1+4%）=8.27 2、（）包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。 A、基金公告 B、基金招募说明书 C、基金合同 D、基金托管协议 【参考答案】：D 【解析】包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项的是基金托管协议。 3、情景分析法的预测期间在（）左右，这样既可以超越季节因素和周期因素的影响，更有效地着眼于社会政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响。 A、1～5年
B、3～5年 C、5～10年 D、3～10年 【参考答案】：B 【解析】情景分析法的预测期间在3～5年左右。 4、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。 A、低于高于 B、高于低于 C、低于低于 D、高于高于 【参考答案】：A 【解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。 5、作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自 行召集持有人大会。 A、10% B、8% C、15% D、5% 【参考答案】：A 【解析】代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。 6、封闭式基金的募集是指（）根据有关规定向中国证监会提交募 集文件，发售基金份额，募集基金的行为。 A、基金管理公司
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加精品答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自 测提分题库加精品答案 单选题（共50题） 1、证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是（）。 A.技术故障造成的损失 B.操作失误造成的损失 C.不可抗力造成的损失 D.经营不善造成的损失 【答案】 D 2、歌尔转债2016年3月2日收盘价124.25，标的股票歌尔声学收盘价22.15元。该转债发行面值100元，转股价为26.33元，转换比例是（）。 A.3.8 B.4.7 C.4.5 D.5.6 【答案】 A 3、关于GIPS输入数据的相关规定，以下表述错误的是（） A.对固定收益类等应计利息的证券，必须采用收付实现制 B.目前投资管理机构必须采用交易日会计制 C.目前组合必须以公允价值进行实际估值 D.目前组合至少每月度进行一次实际估值
【答案】 A 4、以下关于基金业绩计算说法错误的是（）。 A.基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的算术平均收益率 B.常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近三年、最近五年、最近十年等 C.夏普比率、信息比率等风险调整后收益也是基金业绩计算的重要部分 D.风险调整后收益使得两只基金可以在风险水平相等的条件下进行对比 【答案】 A 5、关于基金估值，以下说法正确的是（）。 A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布 B.开放式基金每个交易日的次日进行估值 C.封闭式基金每周进行一次估值 D.开放式基金每个交易日进行估值 【答案】 D 6、关于债权资本与权益资本的投票权，以下表述错误的是（） A.通常债券持有者对公司事务没有投票权 B.通常公司债权方对公司事务没有投票权 C.普通股股东一般按照其持股比例享有投票权 D.优先股股东一般按照其持股比例享有投票权 【答案】 D
证券投资基金基础测试卷及答案
证券投资基金基础测试卷 一、单项选择题（每小题2 分，共 100分） 1、以下关于基金资产估值，表述错误的是（）。 A、基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任 B、基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核 C、基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额 D、基金管理人每个工作日对基金资产估值 2、《货币市场基金监督管理办法》第l0条规定:“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（）进行收益分配。 A、每日 B、每周 C、每月 D、每年 3、股权类产品的衍生工具不包括（）。 A、股票指数期货 B、股票期货 C、货币期货 D、股票期权 4、久期配比策略只要求负债的久期（）债券投资组合的久期即可，因而有更多的债券可供选择。 A、大于 B、小于 C、等于 D、没关系 5、(2016年)某基金在持有期为1年、置信水平为95%情况下，所计算的风险价值为2%，则表明（）。 A、该基金1年内95%的置信水平下，损失不超过2% B、该基金对市场的敏感系数为2% C、该基金标准差为2% D、该基金的最大回撤为2% 6、某债券投资者近年的年收益率由低到高分别是-16%、4%、5%、5%、6%、8%，则该投资者收益率的中位数和均值分别是（）和（）。 A、5%；5% B、12%；12%
C、5%；2% D、2.5%；12% 7、下列不属于我国QDII基金的发展历程的一项是（）。 A、2006年9月6日，国家外汇管理局发布了《关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知》，明确了符合规定条件的基金公司可以申请办理境外证券投资业务。 B、2006年6月18日，巾国证监会发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》对市场准人、审批程序、境外投资顾问设置、资产托管以及资金运作等方面做出了具体详细的规定。 C、随后几年，QDII基金逐渐建立起自己的操作风格，整体上获得不错的收益。 D、截至20l6年l2月3l日，我国QDII基金数目为l77只，基金净值达984亿元人民币。 8、在任何市场中，商品的（）始终是最关键也是交易者最关心的因素。 A、交易量 B、交易价格 C、需求量 D、供给量 9、下列关于申请合格境外投资者资格应当具备的条件，说法错误的是 （）。 A、申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求 B、申请人近5年未受到监管机构的重大处罚 C、申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范 D、申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度 10、(2018年)关于我国QDII基金的特点，下列说法错误的是（）。 A、在投资管理过程中，国内基金公司除了组建专门的投资团队参与境外投资，还可以借助境外投资顾问 B、QDII基金的可投资区域较为广泛，包括了几乎所有发达国家和大部分新兴市场的股票和（非对冲）基金 C、QDII基金的可投资品种较为丰富，可以投资包括ETFO权证、期货、股指期货等金融衍生产品 D、QDII基金产品的门槛较高，大部分金融投资产品的认购门槛是几万元甚至几十万元人民币，而QDII基金产品起点为五十万元 11、按照（）方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息。 A、复利 B、单利 C、贴现