指定生效日新保操作方案介绍
恒安标准人寿树形图的说明方法话术
恒安标准人寿树形图的说明方法话术保险顾问：XX先生/女士，您好。
疫情防控有了积极进展，省里很多单位都开始逐步复工了，这个时候您还抽出时间在线上参加我们公司组织的客户交流会，真的是很感谢!您感觉听得怎么样啊？有收获吗？客户：你们那个老总讲的还挺好的，保险顾问：是啊，疫情期间我也想了挺多的，就觉得生命应该好好珍惜，生活真是瞬息万变，真的应该好好规划，给自己一个确定的未来才能真正锁住幸福，您说是不是？客户：可不是嘛，保险顾问：今天联系您，一是对您表示感谢，二就是和您进一步聊聊，帮您解答一下心中也许还想了解的一些细节，客户：哦，好，不过好像也没啥要了解的了，保险顾问：呵呵，您看，从您成为我的客户也有将近4年了，时间真快，孩子到明年3月就6周岁了，该上小学了吧？客户：是呀，都没觉得，孩子就长大了。
保险顾问：可不是嘛，我儿子都快上中学了，一眨眼就得高考啦。
现在孩子压力真不小，竞争特别激烈，不仅是孩子自身能力的竞争，更是拼爹拼妈的时代。
你希望孩子接受什么程度什么水平的教育?客户：至少得是本科吧，如果好一些，能读研出国深造就更好了。
保险顾问：读本科大概是18岁，也就是人生的第一次分流，对孩子来说是至关重要的。
如果顺利读研究生，大概在22周岁。
其实也就十几年的时间，眨眼功夫就到了，您肯定也在为孩子将来努力存钱呢吧？客户：可不是嘛保险顾问:试想一下，当有一天，孩子拿着一份名牌大学的录取通知书。
告诉您他考上了理想中的大学，兴奋地向你描述期待的大学生活的点滴，作为父亲，您有什么感受？客户：当然特别开心，保险顾问：是呀，作为孩子的父母，我们愿意倾尽所有为孩子的梦想插上腾飞的翅膀。
我们常说一个人的人生，有四个重要阶段，大学、创业、婚姻和养老。
在孩子人生的第一个重要阶段，大学，这个梦想的起点，作为父亲，您觉得应该为他准备多少大学教育金，助力他开启人生的新纪元呢？保险顾问：我曾经看过一篇文章，是一个教育专家对教育金的阐述，他认为：教育金应该区别于家庭的其他财务规划，首先教育金是刚性需求，时间一到必须兑现，不容商量；其次必须绝对安全，不能有任何闪失；同时，他必须专款专用，不因任何事情的发生而被挪用；如果还能有不错的收益就更好了。
团险契约录单操作流程
团险契约录单操作流程团险契约操作流程团险录单和个险录单⼀样，有⽆扫描录单和有扫描录单，进⾏有扫描录单时，和个险⼀样要扫描单证——UA074（扫描前先把单证盘盈⼊库，并发放到出单机构）以⽆扫描录单为例：注意：投保单号和个险⼀样，15位，但是不能以之前下发过的个险号重复，否则在收费时，系统会识别成个险号，进⽽⽆法收费1、输⼊管理机构，以及投保单号，点击【申请】，选中投保单信息，点击【开始录⼊】2、录⼊集体合同信息必录项录⼊，要选择是否指定⽣效⽇，如果为是，录⼊具体的保单⽣效⽇期；如果为否，默认⽣效⽇期为投保次⽇⽣效。
如果是否签报件为是，需录⼊签报号，否则不需录签报号；3、投保单位资料必录项录⼊，证件号码下拉框为证件类型，需录⼊证件号码；投保⼈数为被保⼈个数，录⼊成功后，点击【增加】，保存成功；保存成功后如需修改，修改后点击【修改】。
4、添加险种信息下拉选择险种编码，交费⽅式，保费可为0，点击【添加险种】若要添加附加险时，先添加主险信息，再添加附加险信息主险和附加险添加完成之后，点击【险种信息】，进⼊责任要素定义页⾯，定义产品的计算规则、保险期间、保险期间单位等要素，填写完成之后，点击【险种信息保存】，如有修改，点击【险种信息更新】；注意：如果计算规则选择0-表定费率，那么计算⽅向则为G-保额算保费，在保险计划定制的时候只需要输⼊保额即可，保费系统会根据保费表进⾏计算注意：如果计算规则选择3-约定费率，那么计算⽅向则为I-录⼊保费保额，在保险计划定制的时候需要录⼊保费保额ps：在定义主险的责任要素时，点击险种信息保存，在定义附加险的责任要素时，点击险种信息跟新责任要素定义完成之后，进⾏保险计划定制，点击【保险计划定制】按钮，进⼊保险计划定制页⾯，录⼊保障级别（⼀般为⼤写字母）和险种代码，点击【险种责任查询】，选择险种责任，点击【定义保险计划要素】，定义保费、保额、是否续保等信息，点击【保险计划保存】；如有修改，点击【保险计划修改】；以计算规则为0-表定费率，计算⽅向为G-保额算保费为例录⼊保额：10000注意：1、如果是⾸次投保，或者30天以后重新投保，是否续保选择：0-⾸次投保；如果是30天以内重新投保，是否续保选择：1-续保2、⾸次投保，或者30天以内外重新投保是操作⼈员⼈⼯判断的，与时间⽆关主险定义完成之后，选中已存在的保险计划，选择附加险的险种代码，选择主险的险种代码，点击险种责任查询，定义保险计划注意：定义主险时为险种计划保存，定义附件险时为险种计划修改5、定义完成险种计划之后，点击被保⼈清单，进⾏被保⼈录⼊界⾯，录⼊⽅式有两种（1）第⼀种，导⼊被保⼈清单；导⼊模板见附件注意：1、⽂件名为投保单号，保险计划为刚定义的险种计划2、导⼊被保⼈清单时，最好在55环境下录单，13环境会导⼊失败（2）第⼆种，⼿动添加被保⼈信息；点击【添加被保⼈】进⼊被保⼈信息录⼊页⾯，录⼊被保⼈信息，有多个被保⼈，多次录⼊注意：1、证件类型选择护照，国籍选择国外时，会避免⾝份校验2、保险计划为刚定义的保险计划3、点击【添加被保⼈】，录⼊完成之后，系统会⾃动算出主附险在改保额下所对应的保费录⼊完成之后，点击上⼀步，回到被保⼈界⾯，点击查询，即可以查询到刚才添加的被保⼈，有多个被保⼈时，多次录⼊6、被保⼈录⼊完成之后，点击录⼊完毕注意：由于之前我们录⼊的保费为0，所以会提⽰：预期保费与实际保费不符，点击确定即可7、新单复核（团体保单-新契约-复核-新单复核）1、录单完成之后，可以在团体保单-》新契约-》查询-》状态查询菜单下查询保单状态2、新单录⼊完成后，进⼊新单复核菜单，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【申请】，进⼊新单复核页⾯，审核投保信息，点击【团体复核通过】，复核成功8、⾃动核保（团体保单-新契约-复核-⾃动核保）复核成功的保单进⼊⾃动核保状态，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【⾃动核保】，⾃动核保成功9、⼈⼯核保（团体保单-核保-新契约-⼈⼯核保）⾃动核保成功后，进⼊⼈⼯核保菜单，录⼊投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【批次申请】，进⼊【待核保投保单】列表，选中保单，进⼊⼈⼯核保页⾯；注意：1、⾃动核保完成之后，如果被保⼈⼈数不满⾜改险种要求，或者保额不满⾜险种要求时，可以在⼈⼯核保-》团体⾃动核保信息界⾯查看具体的信息2、只要被保⼈⼈数⼤于三⼈，都可以正常承保，不会在签单时进⾏签单拦截选中险种，下团体险种单核保结论9-标准承保（如有多个险种，则每个险种都要下核保结论），点击【确定】，单险种核保成功；注意：1、⼈⼯核保时，要添加管理费⽤率，以及销售费⽤率2、有多个险种时，要依次进⾏核保下团体核保流向，核保流向为0-处理完毕，点击【团体投保单整单确认】，⼈⼯核保成功。
基金投资管理系统O32用户手册(DOC 61页)
基金投资管理系统O3.2 股指期货套保系统用户手册基金与机构理财事业部2010年6月目录目录 (II)欢迎使用恒生股指期货投资管理系统 (3)使用本手册 (3)约定说明 (4)第I部分系统入门 (5)第一章系统简介 (5)第二章系统常识介绍 (5)第一节登录系统 (5)第二节系统界面 (6)第三节系统术语 (7)第II部分股指期货套保 (8)第一章系统架构 (8)第二章系统特点 (9)第一节统一的资产管理平台 (9)第二节统一的风险管理平台 (9)第三节完整的业务流程 (10)第四节高性能公式计算引擎 (10)第III部分功能介绍 (12)第一章业务流程介绍 (12)第二章套保事前分析 (13)第一节套保对象选择 (13)第二节回归分析 (16)第三节时变分析 (17)第四节头寸计算 (19)第五节合约选择 (21)第六节情景分析 (24)第七节保证金分析 (28)第八节历史重现 (30)第九节创建套保方案 (33)第三章套保方案维护 (35)第四章套保动态跟踪 (43)第五章套保信息查询 (49)第六章套保额度管理 (55)欢迎使用恒生股指期货投资管理系统欢迎使用恒生股指期货投资管理系统，恒生电子股份有限公司的关于股指期货投资管理的整体解决方案。
该文档主要对恒生股指期货套期保值模块的操作以及系统涉及到的算法进行说明。
本系统具有以下特点，可以使您的股指期货投资管理工作变得方便快捷又安全可靠。
✓统一的资产管理平台。
与原有资产管理系统数据充分共享，实现全资产的管理；更方便的实现套期保值、套利等投资业务。
✓统一的风险管理平台。
与原有资产统一进行实时风险控制管理、期货与现货联合风险控制。
✓完整的套期保值操作流程。
从套期保值最初的分析、套期保值策略的执行、套期保值效果的动态跟踪、再到套期保值策略的效果分析整个操作流程一体化，满足客户的套期保值业务开展的需求。
✓先进的套期保值模型。
系统提供多种套期保值比例计算、保证金管理分析的功能。
保险：中国人寿2020开门红预约业务出单小贴士一16页
2.非提前预收保费的，首期缴费方式 选项：首选“实时代扣”。
2.三款鑫尊宝万能 产品的组合模式
6 明确收益
对于传统预约模式所缴主附险保费不享受预交保费的收益。
7 出单规则
捆绑万能险的预约业务，万能险初始保费（个险渠道鑫尊宝系列万能险50元，银保 规则一 渠道鑫缘宝万能险1元）划入万能账户，且实时生效；
预约的主附险保费在12月31日确认为“保费收入”，保单生效，生效日为2020年1 规则二 月1日。不支持康悦险种预约。
是否指定 生效日
最后缴费时间
首期缴费方式
出单规则
特别关注
1
传统预约
无纸化 10月16日-12
投保
月27日24时
是
2Leabharlann “鑫单宝”模 式预约3
13款老万能账 户余额预约
其他未尽事宜按照总公司相关文件执行
1.通过POS机刷卡等提前预收保费
2019年12月29日24时前 收费成功
的：
（1）销售人员：录单时首期缴费方
2020开门红预约业务 出单小贴士
8 万能单账户组合
比如：跨生日+老万能账户余额预约方式
三款鑫尊宝万能产品的组合模式继续采取差异化 的“1对1”单账户组合模式。
2020年特别约定四：
“本人申请将本次投保的【8版主险险种名称】、【八版附加险险种
9 特约内容
名称】产品生效日指定为2020年01月01日； 本人申请将本人名下的【老万能险种名称】（保险单号：******）
国寿如E康悦质子重离子优享版转保规则及操作流程18页
在途业务
如果长短万组合投保中包含D3N，7月1日前成功上传核心待收费不受影响， 若未成功上传，可能出现客户已签字但7月1日后原投保单无法上传的情况， 需要删除D3N重新投保。
操作流程
D3N转D4W 销售人员
转保操作通过国寿e店保全管家进行，转保确认上 传核心系统并校验通过后，系统将自动处理为转 保保单，使用“国寿如E康悦质子重离子医疗保险 （优享版）”的续保费率计算转保后的保费，实 现转保后的新产品出单和合同打印，并在保单合 同上增加转保特约。
6. 系统发送短信验证码给客户预 留手机号，弹出输入手机验证 码页面（手机号为原合同预留 手机号且不允许修改），客户 输入验证码后点击确认。
页面均为示例图，系统实现将以最终确认设计稿为准。
7. 客户成功提交转保申请，保全管家调用续无忧，通知 转保结果。
续无忧按照新的大产品组合进行续保，例如原保单只包含险 种“国寿如E康悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为 “国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”、原保单 包含险种“国寿如E康悦百万医疗保险（A款）+国寿如E康 悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为“国寿如E康悦 百万医疗保险（A款）+国寿如E康悦质子重离子医疗保险 （优享版）”，即原合同下的其他险种续保不受影响。
➢ D4W转保经过自动核保，核保因子参照D4W新投保，触发核保因子 进人工核保；
➢ 新转保保单使用转保后D4W的续保费率计算保费；
➢ 新转保保单指定生效日为原D3N保单满期日次日；
➢ 新转保D4W保单在组织打印xml数据时，增加特约内容“本保险合 同为原【产品名称】【保险单号】转保产品”，并在保单上打印。
网络设备维护方案
设备维保服务方案北京凌技通信技术有限公司2012年7月1日目录目录............................................................................................................................2....一、服务概述.............................................................................................................5...1. 硬件保修服务................................................................................................5...2. 远程技术支持服务........................................................................................5...3. 现场技术支持服务........................................................................................6...4. 电话回访服务................................................................................................6...5. 现场巡检服务................................................................................................6...二、公司简介.............................................................................................................7...1. 公司简介........................................................................................................7...三、服务器设备维保服务..........................................................................................8..1. 切实有效的服务保障方案概述.....................................................................9..2. 服务方案设计原则......................................................................................1..0.2.1 业务为中心：......................................................................................1..02.2 重在措施：..........................................................................................1..02.3 追求最佳性价比： (11)3. 保修服务内容及标准 (11)3.1 故障排除 (11)3.2 定期巡检 (11)3.3 培训 (11)3.4 增值服务.............................................................................................1..2.3.4.1 咨询服务：................................................................................1..23.4.1.1 系统升级、扩充................................................................1. 23.4.1.2 协调工作...........................................................................1..23.5 服务标准.............................................................................................1..3.3.5.1 服务工作时间............................................................................1..33.5.2 响应时间....................................................................................1..33.5.3 故障恢复时间............................................................................1..33.5.4 保密条款....................................................................................1..34. 服务实施细则..............................................................................................1..3.4.1 前期工作.............................................................................................1..3.4.2 故障预防建议......................................................................................1..44.3 故障排除.............................................................................................1..4.4.4 巡检.....................................................................................................1..5.4.4.1 巡查内容....................................................................................1..54.4.2 巡查周期....................................................................................1..64.5 备份与恢复策略..................................................................................1..64.6 项目实施计划......................................................................................1..74.7 工作结果与工作报告..........................................................................1..74.7.1 现场服务报告............................................................................1..74.7.2 巡检报告....................................................................................1..74.7.3 健康报告....................................................................................1..74.7.4 维护工作总结............................................................................1..74.7.5 总结报告....................................................................................1..85. 服务保障措施..............................................................................................1..8.5.1 备件保障.............................................................................................1..8.5.2 组织及人员保障..................................................................................1..85.3 全条款.................................................................................................1..9.5.4 巡检.....................................................................................................1..9.5.5 服务监督.............................................................................................2..0.6. 应急预案......................................................................................................2..0.6.1 备机替换.............................................................................................2..1.6.2 紧急调用工程师..................................................................................2..16.3 紧急调用备件......................................................................................2..16.4 紧急调用第三方资源..........................................................................2..16.5 远程诊断.............................................................................................2..1.7. 巡检制度报告表格......................................................................................2..2.7.1 机房巡检项目......................................................................................2..27.1.1 设备CPU 利用率情况检查.......................................................2. 37.1.2 设备memory 利用状况检查.....................................................2. 47.1.3 设备系统模块运行状况检查.....................................................2. 57.1.4 设备电源及风扇检查................................................................2. 67.1.5 设备运行温度检查...................................................................2..77.1.6 设备系统LOG 日志检查..........................................................2. 87.2 最终巡检报告......................................................................................2..97.2.1 机房健康巡检报告....................................................................2..97.2.2 服务器巡检报告........................................................................3..0四、附件...................................................................................................................3..1.1. 附件：产品清单..........................................................................................3..1.一、服务概述随着企业信息化的高度发展，IT基础构架已经成为支撑企业业务正常运行的重要因素，稳定、安全的IT业务系统甚至成为企业的核心竞争力之一。
第三部分 H3C iMC EAD解决方案介绍
ISSUE 2.0
日期：2011-06
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引入
随着IT应用的不断发展，客户开始意识到对内网终端进行控制 和管理的必要性，实施网络接入控制，确保企业网络安全，已 是许多企业网客户的迫切需求。 随着EAD解决方案的不断发展，新特性新功能层出不穷。以不 断提供易用性和实用性，不断提高客户满意度为出发点，EAD 解决方案已经在不知不觉中发生了较大的变化。
6
UAM组件的主要功能（3）
严格的权限控制手段，强化用户接入控制管理 。
基于用户的权限控制策略，可以为不同用户定制不同网络访问权限。 可以控制用户的上网带宽（QoS，需与H3C指定设备配合）、限制用户的 同时在线数、禁止用户设置和使用代理服务器、限制最大闲置时长，有效 防止个别用户对网络资源的过度占用。 可对终端下发ACL、VLAN、QoS User Profile，限制用户对内部敏感服 务器和外部非法网站的访问。 可以限制用户IP地址分配策略，防止IP地址盗用和冲突。监控用户认证成 功后的IP地址，若有变更则强制要求下线。 可以限制用户的接入时段和接入区域，用户只能在允许的时间和地点上网 。 可以限制终端用户使用多网卡、拨号网络，禁止修改终端MAC地址，防 止内部信息泄露。 支持对iNode客户端版本的检测并强制自动升级，防止iNode客户端破解 ，确保客户端的安全性。 接入用户网关配置，提供接入用户网关IP、MAC地址配置信息。配合 iNode客户端实现防止本地受到假冒网关方式的ARP欺骗功能。
施企业安全准入策略。EAD解决方案集成了网络准入、终
端安全、桌面管理三大功能，帮助维护人员控制终端用户 的网络使用行为，确保网络安全。
软件项目售后及质量保证措施方案
软件项目售后及质量保证措施方案目录1. 内容概要 (3)2. 软件项目质量保证框架 (4)2.1 质量保证模型 (5)2.2 质量保证流程描述 (6)2.3 质量保证关键点 (7)3. 售后服务基本策略 (9)3.1 服务响应策略 (11)3.2 服务处置流程 (12)3.3 客户投诉处理机制 (13)4. 质量保证措施和策略 (13)4.1 需求分析阶段质量保证措施 (15)4.2 设计阶段质量保证措施 (16)4.3 编码阶段质量保证措施 (17)4.4 测试阶段质量保证措施 (18)4.5 维护阶段质量保证措施 (19)5. 售后服务措施 (21)5.1 客户咨询服务措施 (22)5.2 软件升级和故障解决措施 (22)5.3 资料和技术支持措施 (24)6. 文档与知识管理 (25)6.1 文档标准和流程 (27)6.2 知识库建立与管理 (28)6.3 内部培训制度 (29)7. 性能监控和升级审计 (30)7.1 性能监控方法 (32)7.2 升级审计点 (33)7.3 后竣工审计制度 (35)8. 持续改进与反馈机制 (36)8.1 反馈渠道与流程 (37)8.2 持续改进措施 (38)8.3 指标和评价体系 (39)9. 应急预案与灾难恢复 (41)9.1 应急响应预案 (41)9.2 灾难恢复计划 (43)9.3 数据备份与恢复流程 (44)10. 目标与绩效评估 (45)10.1 项目质量保证目标设定 (47)10.2 绩效评估指标和评价 (47)10.3 周期性审查和改进计划 (49)1. 内容概要本方案旨在明确软件项目在交付后的售后服务范围、责任分配、工作流程以及质量保证措施，以确保软件系统的稳定运行和持续改进。
方案涵盖了从项目交付直至下一次维护升级的全过程，包括客户培训、系统维护、故障响应、技术支持、版本更新和质量监控等关键环节。
本方案定义了软件项目在交付后所提供的全部售后服务内容，包括但不限于系统安装、配置调试、用户培训、定期巡检、故障排查与修复、软件更新与升级等。
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量体裁衣、老来福、人生四季、建议书等APP的指定生效日功能 从量体裁衣、老来福、人生四季、建议书等APP进入投保流程后，均可指定生效日。 注意：对于这些APP，如在提交核保前退出系统，则指定的生效日可能会被清空，下次进入后需重新
录入该日期。请在操作时特别留意。
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制作时间: 11/24/2015 5:55 PM
部门人员姓名:
• 功能简介
• 投保操作
• 销售方案
目录
• 其事项
操作说明
12月10日0时-12月31日24:00，在保费代扣账户页面新增“指定生效日”功能按钮
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操作说明
点击按钮显示指定生效日提示框。勾选“本人已阅读……指定生效日条款”，并选择“指 定生效日期”（可指定30天内的任意一天）。点“确定”保存设置。
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注意事项！！
保单各项权益的计算 保单各项权益的计算均以指定后的生效日为准。包括保险责任计算（等待期、宽限期、理赔责任） 、红利、保险费率、投保年龄、保单周年日、失效、复效、现金价值等一切权益。 对于指定的生效日之前发生的保险事故，我公司不承担保险责任。 系统签发后开始执行动作 指定生效日0时开始系统批量签发。系统签发后才开始向客户陆续发送生效短信、开始保单制发、进行 回访等。 风险提示：指定1月1日生效的保单，如果当日单量突破系统承载能力，可能出现系统无法在1月1日当 日完成全部保单签发的情况。短信、保单制发、新保保费统计存在延迟到1月2日系统签发的可能。
★
1月 1日 0时
新保额度：15亿
新保额度：15亿
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上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
运作规则（2/2）
第二阶段录入门槛限制表
对主险为东方红、金佑2014的保单总保费设置门槛，高于门槛值（含）的保单方可进行指定生效
10个险营销员 13区域拓展 51客服专员 71产代寿-个险推动 81个人客户经营（直销） 82个人客户经营（代理） 54银保客户经营子渠道 •东方红•老来福年金保险（分红型） •金佑人生终身寿险（分红型） 其他在办产品 B款 A款（2014版） （家财险、月交产品 •东方红•少年智年金保险（分红型） •金佑人生终身寿险（分红型） 除外） B款 B款（2014版） •鸿发年年全能年金保险（分红型） A款（2013版） 宝宝安康两全保险 •金佑人生终身寿险（分红型） •鸿发年年全能定投年金（分红型） 安行宝两全保险 A款（2014版） •银福年年两全保险(分红型) 个人意外伤害保险 •安享年年年金保险
单主险（1个主险+N个附加险，N≥0）
多主险（含红宝、金宝等组合）
电子签名
纸质签名 跨生日件： •被保险人生日在投保日与指定日期 之间 •购买投保人豁免险的，投保人生日 在投保日与指定日期之间
跨生日件
非跨生日件： •被保险人生日不在投保日与指定日期之间； •购买投保人豁免险的，投保人生日也不在投保日与指 定日期之间
吴晨处（OA邮箱同名）逾期没有上报的视同放弃额度，将不再开放指定生效的录入权
限； 12月10日-12月12日，分公司指定生效录入的总保费超出上报额度的110%的，将 临时关闭指定生效录入权限，12月13日零时起重新开放权限； 第一阶段未达成上报额度80%的分公司，按差额相应减少该中支第二阶段额度，第 二阶段指定生效录入的总保费超出上报额度或减少后额度的110%的，将关闭该分公司 指定生效录入权限。
红”、“金佑”两个主力产品增设单件保单的保费门槛，高于门槛值的方可进行指定生效。（具体各
分公司的门槛值详见下页列表） 两个阶段的指定生效时间为2015年1月1日，目标生效新保保费30亿
指定生效录入 无门槛
可录入 增设主力产品件均门槛
1 月 1日 生效30亿
第一阶段
12月10日 0时
第二阶段
12月12日 24时 12月13日 0时 12月31日 24时
按“系统签发日”计算保费
需要注意的事项 对于非指定生效日业务，月末最后一天投保的非生日件，且当天支付、当天签发的业务，保 险起期是下个月1日，保费归在下个月。 举例：12月31日投保，没有指定生效日，且不是生日件，且当天支付、当天签发，保险起期是 次年1月1日。原规则中保费归在12月31日，新规则中保费归在次年1月1日。
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上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
制作时间: 11/24/2015 5:55 PM
部门人员姓名:
• 功能简介
• 投保操作
• 销售方案
目录
• 其他事项
新保保费确认规则变更
背景：按权责发生制核算保费。
原规则 新规则（11月1日起实施）
按“保险起期”计算保费 （如“保险起期”在前，“系统签发日”在后， 则按系统签发日计算保费）
分组
第一组
江苏等26家
10000
3500
0元
第二组
广东等12家
15000
4500
0元
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上述运作规则由总公司个人业务企划部负责解释。
关于额度的分配
根据总公司要求：分公司条线须上报第一、二阶段的指定生效新保额度，请于12月1 日下午5:00之前通过公文系统及OA发函，将额度上报至总公司个人业务企划部杨洁、
制作时间: 11/24/2015 5:55 PM
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“指定生效日”新保操作方案介绍
江苏分公司营运中心
制作时间: 11/24/2015 5:55 PM
部门人员姓名:
• 功能简介
• 投保操作
• 销售方案
目录
• 其他事项
功能简介
•指定生效日，即在客户签字同意的前提下，允许客户在投保时指定一个日期作为保单保
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制作时间: 11/24/2015 5:55 PM
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• 功能简介
• 投保操作
• 销售方案
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• 其他事项
运作规则（1/2）
指定生效操作分为两个阶段，第一阶段为12月10日-12日，第二阶段为12月13日-31日；
第一阶段：全司新保额度15亿。在12月10日-12日可做指定生效的录入操作，且不设单件保单的 保费门槛； 第二阶段：全司新保额度15亿。 在12月13日-31日每日均可做指定生效的录入操作，但对“东方
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注意事项！！
12月10日前能否预录保单？ 11月22日起可以预录“产品、客户信息、如实告知、银行账号”等投保信息，但不能预录指定 生效日、客户“电子签名”、证件拍照影像。 原因：因为指定生效日选项在 12月10日0:00系统界面方可显示，显示后才能操作指定生效日期， 设置完后需客户签名确认（之前即使预先签名，届时也会被清空）。 操作方法：11月22日-12月9日，录完所有信息，到银行账号页面点页面下方【电子签名】按钮， 页面跳转后即保存了所有预录内容。12月10日起可登录销售业绩模块找到未核保单，在银行账号 页面指定一个日期为生效日，完成客户电子签名，提交核保。之后拍摄上传客户证件影像。 投保后、生效前如需撤单： 未支付保费的：1）在神行太保“销售业绩”模块操作撤单；2）由内勤在FF系统中撤单 通过批量代扣已支付保费的：由客户到柜面办理撤单、退费。 通过POS、快刷、实时代扣支付保费的：未确定。具体流程由核保核赔部另行通知。 银行转账25天内扣不到费，投保单将自动撤销 举例：12月10日投保，指定1月1日生效的投保单，如1月3日未扣费成功，则投保单将自动撤单。
如果您此次投保不需要指定生效日功能，可点击提示框以外的位置，关闭提示框。 如果您曾经指定过一个生效日期，但需要取消指定时，取消勾选即可。
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操作说明
指定生效日后，电子投保单中增加对应条款。 请仔细核对指定日期是否正确，之后请客户完成电子签字。
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操作说明
在提交核保前，如需查询本次投保是否已指定生效日，可在投保单预览界面进行查 询。已指定生效日的会增加第八部分条款及指定的日期
险起期，公司将在这一日期开始履行合同保险责任。目前可指定投保日后30天内的任意 一天。
项目名称 保险起期 系统签发时间 （在FF系统内保单状态由未 生效改为已生效） 投保次日0时 同时满足“核保通过”、“收到保费” 两个条件后，系统自动签发。 原有规则 指定生效日规则 “指定的生效日”0时 同时满足“核保通过”、“收到保费”两个 条件后，在指定的生效日，系统自动签发
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上述财务规则由总公司财务部负责解释。
“指定生效日新保操作”工作行事历
日期
11月20日 12月10日前
事项
对个险营销条线进行宣导 对相关条线进行培训，每个职场宣导不少于2次。 （1）指定生效日相关内容宣导
宣导机构
分公司运营部 各中支公司 各中支公司
宣导具体内容：
（2）“开门红”神行太保业务保障部署:设备及APP可 用性验证,要求 11月18-12月18日组织全辖业务员对所 有在用PAD及承保用APP进行可用性验证（验证率达 90%），检查备机，确保程序升级至最新版本，检查工 号及POS可以正常工作，否则PAD设备将不能正常使用
类型 渠道 适用
10营销员 13区域拓展 51客服专员 71产代寿-个险推动 81个人客户经营（直销） 82个人客户经营（代理） 除月交产品、家财险以外的 其他在办产品 54银保客户经营子渠 道
不适用
其他渠道
产品 险种 签名方式
指定的8个在办产品 （见后续表格）
1、不支持月交产品： 阳光丽人两全保险条款 2、不支持家财险
举例说明
原有规则
（举例：1月1日投保）
提交核保 核保通过（假定）
1月 1日
保险起期
1 月2 日
生效短信、制单
1月 3日
扣款成功（假定） 系统签发
指定生效 日规则
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