基金从业基金法律法规复习题集第3541篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括( )。
A、自愿
B、公平
C、公开
D、诚实信用
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【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性
【答案】：C
【解析】：
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
知识点：加强基金管理人内部控制的重要性
2.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有( )。
Ⅰ．安全保管基金资产的条件
Ⅱ．向监管机构出具有托管能力的保证函
Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函
Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】：A
【解析】：
知识点：掌握对基金托管人的监管内容；
担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有④有安全保管基金财③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；专门的基金托管部门；
产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
3.基金估值核算是指基金( )等业务活动。
A、会计核算
B、估值
C、信息披露
D、以上都是
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：D
【解析】：
知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；
基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
4.证券投资基金由( )进行基金财产的保管。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金投资者
D、证监会
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：B
【解析】：
基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
知识点：证券投资基金的参与主体
5.下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。
A、半年度报告
B、月度报告
C、季度报告
D、每日更新的基金数值报告
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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：A
【解析】：
基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
知识点：基金销售费用具体规范
6.违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是( )。Ⅰ．投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓的“买者自慎”Ⅱ．一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产
Ⅲ．托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏
Ⅳ．对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的禁止行为
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握基金信息披露的禁止性行为；
基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。
7.按交割期限，金融市场分为( )
①货币市场②资本市场③现货市场④期货市场
A、①②
B、①③
C、②③
③④、D．
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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：D
【解析】：
①和②是按交易工具的不同期限分类。
知识点：金融市场的分类
8.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是( )。
A、直销方式仅销售一家基金公司的产品
B、代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
C、代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
D、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
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【知识点】：第21章>第3节>销售方式
【答案】：C
【解析】：
C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。
知识点：销售方式
9.金融的含义是( )
A、货币资金的融通
B、实物的融通
C、虚拟资产的融通
D、互联网金融的融通
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【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财
【答案】：A
【解析】：
所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
知识点：金融与居民理财
10.对基金研究评价机构而言，( )是进行基金评级的基础。
A、基金的管理人
B、基金的份额
、基金的分类C．
D、基金的收益
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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的意义
【答案】：C
【解析】：
对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
11.以下属于基本管理制度的内容的是( )。①风险控制②基金会计③业绩评估考核④岗位设置
⑤监察稽核⑥投资管理
A、①②③④⑤⑥
B、①②③④
C、②③④⑤
D、①②③⑤⑥
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【知识点】：第25章>第3节>基本管理制度
【答案】：D
【解析】：
基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。
知识点：基本管理制度
12.完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的( )。
A、横向关系制约
B、纵向关系制约
C、健全性规范
D、独立性规范
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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则
【答案】：A
【解析】：
就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。
知识点：内部控制的五原则
导致利益相关方对公司负面评价。( )声誉风险是指由基金管理人13.
A、经营
B、管理
C、外部事件
D、以上都是
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【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：D
【解析】：
知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。
。( )14.商业秘密的特点不包括、不为公众所知悉A 、能够带来经济利益B 、被采取保密
措施C 、不具有实用性D点击展开答案与解析>>> >保守秘密>第2节：第【知识点】5章D 【答案】：【解析】：具有实用性并被采取保密措施的能够带来经济利益、商业秘密是指不为公众所知悉的、技术信息和经营信息。知识点：保守秘密。15.开放式基金认购份额的计算公式为( ) )／净认购金额-、认购份额=(净认购金额认购利息A ／净认购金额+认购利息)净认购金额B、认购份额=( ／基金份额面值)=(、认购份额净认购金额-认购利息C ／基金份额面值)认购利息+
净认购金额=(、认购份额D．
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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】：D
【解析】：
根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值。
16.投资合规性风险是指基金管理人( )违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失
风险。
A、投资业务人员
B、经理层
C、董事
D、股东
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【知识点】：第26章>第4节>投资合规性风险
【答案】：A
【解析】：
知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：
投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
17.以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是( )。
A、主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者
B、基金销售者一般不会安排固定的投资顾问
C、从基金销售开始就“一对一”服务
D、这种服务方式贯穿整个销售过程
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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式
【答案】：B
【解析】：
专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。．
18.按交易性质，金融市场分为( )①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场
A、①②
B、①③
C、②③
D、③④
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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】：B
【解析】：
按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。
知识点：金融资产的分类
19.基金投资顾问机构应当履行下列( )义务。
Ⅰ．不得以任何方式承诺或保证投资收益
Ⅱ．提供基金投资顾问服务应当有合理依据
Ⅲ．不得泄露非公开信息
Ⅳ．监督基金管理人的投资运作
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管
【答案】：C
【解析】：
知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；
20.( )是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A、独立性原则
B、客观性原则
C、公正性原则
D、全面性原则
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合规管理的目标和基本原则>节1第>章26：第【知识点】．
【答案】：C
【解析】：
公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
知识点：合规管理的基本原则
21.基金投资者是基金的( )。
A、所有者
B、管理者
C、保管者
D、以上都是
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：A
【解析】：
知识点：掌握证券投资基金的基本特点；
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
22.基金份额登记是指基金份额的( )等业务活动。
A、登记过户
B、存管
C、结算
D、以上都是
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：D
【解析】：
知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：
基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
23.对证券投资基金分类有助于( )。
Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握
Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩
Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级
Ⅳ．监管部门实施分类监管
、ⅠA．
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践
【答案】：D
【解析】：