金融领域数据模型实例讲解
金融行业的大数据应用案例及解决方案
金融行业的大数据应用案例及解决方案清晨的阳光透过窗帘的缝隙，洒在我的键盘上，指尖轻触键盘，思绪如大数据般涌现。
今天，我们要聊聊的是金融行业的大数据应用案例及解决方案。
这是一个充满挑战和机遇的话题，让我们一起走进这个奇妙的世界。
一、大数据在金融行业的应用案例1.风险控制记得有一次，我帮助一家银行构建风险控制模型。
通过分析海量数据，我们发现，借款人的还款能力与他们的社交网络、购物习惯等息息相关。
于是，我们设计了一个基于大数据的风险控制模型，将借款人的这些信息纳入评估体系。
这样一来，银行在发放贷款时，能够更加精准地判断借款人的还款能力，降低风险。
2.客户画像在金融行业，了解客户是至关重要的。
一家保险公司通过大数据分析，为客户构建了详细的画像。
他们发现，不同年龄、职业、地域的客户，对保险产品的需求差异很大。
于是，公司根据这些数据，推出了一系列针对不同客户群体的保险产品，大大提高了销售额。
3.资产配置一家基金公司利用大数据，对全球股市、债市、商品市场等进行分析，为投资者提供最优的资产配置方案。
他们通过实时数据监控，调整投资组合，降低投资风险。
这种方法，让投资者在市场波动中，始终保持稳健的收益。
二、大数据在金融行业的解决方案1.数据采集与清洗大数据的第一步，是采集和清洗数据。
金融行业涉及的数据量巨大，包括客户信息、交易记录、市场行情等。
我们需要通过技术手段，将这些数据进行整合、清洗，为后续分析提供准确的基础数据。
2.数据存储与管理金融行业的数据存储与管理，需要考虑安全性、稳定性、可扩展性等因素。
我们可以采用分布式存储、云计算等技术，确保数据的安全和高效访问。
3.数据分析与挖掘数据分析与挖掘是大数据的核心。
金融行业可以利用机器学习、深度学习等技术，对数据进行深入分析，挖掘出有价值的信息。
4.应用场景拓展大数据在金融行业的应用场景非常广泛。
我们可以将大数据技术应用于风险控制、客户服务、投资决策等方面，提高金融服务的质量和效率。
金融行业中的风险评估模型技术应用案例
金融行业中的风险评估模型技术应用案例随着金融市场的复杂化和风险的增加，风险评估成为金融行业中不可或缺的重要环节。
为了帮助金融机构有效地评估风险和制定相应的风险管理策略，各种风险评估模型技术被广泛应用。
本文将介绍金融行业中几个典型的风险评估模型技术应用案例。
1. 债券评级模型债券评级模型是金融机构进行信用评级和风险评估的重要工具。
这些模型利用大量的历史数据和指标，将债券分类为不同风险等级，并预测未来的违约概率。
通过对债券进行评级，金融机构能够更好地了解其信用风险，进而制定相应的投资策略。
例如，一家投资银行可以使用债券评级模型来为其客户提供投资建议，以便他们在购买债券时能够做出明智的决策。
2. 股票波动性模型股票市场的波动性是投资者关注的重要指标之一。
股票波动性模型通过分析历史股价和波动率等数据，预测未来的股票波动情况。
这对于投资者来说非常有价值，因为他们可以根据波动性模型的结果来调整投资组合或者制定风险管理策略。
例如，一家对冲基金可以使用股票波动性模型来选择投资标的，以及确定合适的买入和卖出时机，从而在市场波动中获得稳定的收益。
3. 风险价值模型风险价值模型（Value at Risk，VaR）是金融机构风险管理中广泛使用的一种模型。
它通过测量投资组合可能面临的最大损失，从而帮助机构评估风险承受能力和制定风险管理策略。
风险价值模型使用历史数据和统计方法，计算投资组合在一定置信水平下的最大潜在损失。
例如，一家投资银行可以使用风险价值模型来评估其投资组合在不同市场情况下的风险水平，以便及时调整投资策略。
4. 信用风险模型信用风险模型用于评估金融机构和个人的信用质量，帮助机构判断客户的违约概率和信用等级。
这些模型使用历史数据和独立变量，如违约历史、财务指标等，来预测未来的违约风险。
例如，一家商业银行可以使用信用风险模型来评估其贷款客户的违约概率，并根据评估结果制定相应的信贷政策和利率。
总结起来，金融行业中的风险评估模型技术在不同领域都有广泛应用。
数学建模在金融分析中的应用
数学建模在金融分析中的应用随着现代金融市场的不断发展和复杂化，金融分析的需求也越来越高。
如何在市场变化快速、对冲风险明显的现状下，经准确、可靠、快速的方法获取决策并成为了行业内不断追求的目标。
而数学建模作为一种系统的模拟研究方法，其精度和速度受到了各行各业的认可和推崇。
在金融分析领域，数学建模也有显著的应用，包括资产和负债的优化、交易策略的优化、风险管理、定价模型等诸多方面，下面就几个具体的案例来探讨一下。
1、股票市场的涨跌预测数学建模可以通过大量的历史数据来建立金融市场相关的预测模型。
其中常见的是根据预测因素，通过计算机算法进行的数学分析和模型模拟预测。
例如，有一种常见的预测方法叫做基于时间序列的预测方法，通过统计复杂运算，得出了一种预测股票市场涨跌的数学模型，能够很好地与市场的实际表现相对应。
这种方法已经成为许多股票市场的日常工具，在基金管理和股票交易上都有着广泛的应用。
2、债务投资组合的分析债务投资组合是指将资本分散于多种债务证券，以实现资产安全、收益增值和风险控制的投资方式。
对于一个持有债务投资组合的机构而言，难点在于如何找到最优的配置方法，并同时降低风险。
时间序列模型可以应用于预测违约事件，VaR方法(价值风险法)可用于测量风险，线性优化方法可以保持投资组合无风险暴露。
此外，根据资产负债表及债务发行人的信用质量可以建立一定的评价模型和投资策略，从而降低投资风险。
3、工具：匹配估前预测技术在金融资产交易中，不同的资产类别之间有不同的连带关系，这对投资者的交易决策有很大的影响。
为了增加投资决策的准确性，从技术角度来说，需要先发现这些关系，然后再利用数学模型对其进行建模。
匹配估前预测技术是一种常用工具，其能够自动地从大量的金融数据中学习所需知识，通过比对历史数据来找到相关资产的交易关系，并预测下一步的交易风险。
这种技术适用于数据分析，预测和风险控制，能够帮助投资者及时做出决策，并有效降低交易风险。
金融行业的大数据应用案例及解决方案
金融行业的大数据应用案例及解决方案1. 引言金融行业是一个信息密集型的行业，大量的数据产生于交易、风险管理、客户关系管理等各个环节。
随着科技的进步和数据技术的发展，金融机构开始广泛应用大数据技术，以提高业务效率、降低风险和创造更多商业机会。
本文将介绍金融行业的大数据应用案例，并提供相应的解决方案。
2. 金融行业的大数据应用案例2.1 风险管理金融机构需要通过大数据技术来识别和管理风险。
例如，利用大数据分析技术，银行可以对客户的交易数据进行实时监测，以识别潜在的欺诈行为。
此外，金融机构还可以通过分析历史数据和市场数据，预测市场波动，从而制定相应的风险管理策略。
2.2 客户关系管理金融机构可以利用大数据技术来改善客户关系管理。
通过分析客户的交易数据、社交媒体数据和其他相关数据，金融机构可以了解客户的需求和偏好，从而提供个性化的产品和服务。
例如，银行可以根据客户的消费习惯和偏好，推荐适合的信用卡或投资产品。
2.3 信贷评分大数据技术可以帮助金融机构更准确地评估客户的信用风险。
通过分析客户的历史交易数据、社交媒体数据和其他相关数据，金融机构可以建立更精准的信贷评分模型。
这样，金融机构可以更好地判断客户的还款能力，减少坏账风险。
2.4 投资决策金融机构可以利用大数据技术来辅助投资决策。
通过分析市场数据、公司财务数据和其他相关数据，金融机构可以发现投资机会，制定更精准的投资策略。
例如，利用大数据分析技术，投资公司可以预测股票价格的波动，从而做出更明智的投资决策。
3. 解决方案3.1 数据采集与存储金融机构需要建立有效的数据采集和存储系统，以确保数据的质量和完整性。
这包括建立数据接口，从各个数据源收集数据，并将数据存储在可扩展的数据仓库或云平台中。
此外，金融机构还需要建立数据清洗和预处理的流程，以提高数据的准确性和可用性。
3.2 数据分析与挖掘金融机构需要利用数据分析和挖掘技术来发现数据中的价值和洞察。
这包括使用统计分析、机器学习和人工智能等技术，对数据进行模式识别、趋势分析和预测建模。
大数据在金融行业的应用案例
大数据在金融行业的应用案例非常广泛，下面我们将从多个角度进行分析和讨论。
首先，我们来介绍一个典型的例子——利用大数据进行客户细分。
某大型银行通过收集和分析客户的消费行为、购买习惯、信用记录等数据，将客户细分为不同类型，并为每类客户提供个性化的金融产品和服务。
这种细分方法有助于银行更精准地定位目标客户，提高营销效果，同时还能为客户提供更贴心的服务。
例如，对于那些经常使用信用卡进行大额消费的客户，银行可以推荐高风险的投资产品；对于那些注重安全性和稳定性的客户，银行可以推荐定期存款或债券产品。
其次，大数据在风险控制方面也发挥了重要作用。
银行通过分析客户的交易记录、信用记录等数据，可以预测客户的违约风险，从而采取相应的措施来降低风险。
例如，对于那些经常逾期还款或存在不良信用记录的客户，银行可以加强对其的监控力度，并采取更加严格的贷款政策。
此外，大数据还可以帮助银行预测市场趋势和客户需求，从而制定更加合理的信贷政策。
第三，大数据在金融产品的创新方面也起到了关键作用。
银行可以利用大数据分析客户的需求和偏好，开发出更加符合市场需求的金融产品。
例如，一家互联网金融公司通过分析用户的浏览记录、点击行为等数据，为用户推荐符合其需求的理财产品。
这种个性化推荐方式不仅提高了用户的满意度，还增加了公司的收入。
最后，大数据在金融行业的监管方面也起到了重要作用。
银行可以利用大数据技术对客户的交易行为进行监测和分析，及时发现异常交易和可疑行为，从而预防洗钱、诈骗等犯罪行为的发生。
此外，大数据还可以帮助监管部门制定更加科学合理的监管政策，提高监管效率。
总之，大数据在金融行业的应用案例非常丰富，它可以帮助银行、保险公司、互联网金融公司等金融机构更好地了解客户需求、控制风险、创新产品和服务、提高监管效率等方面发挥着重要作用。
随着大数据技术的不断发展和完善，未来金融行业将会更加依赖大数据技术来应对各种挑战和机遇。
金融领域数据模型实例讲解
数据模型优化建议
根据模型表现和业务需求，调整模型 的超参数，如学习率、正则化参数等， 以提高模型性能。
将不同类型的模型进行融合，利用不 同模型的优点，提高整体模型的性能。
特征工程
超参数调整
集成学习
模型融合
通过特征选择、特征转换和特征降维 等技术，提高模型对数据的理解和表 达能力。
利用集成学习技术，将多个模型的预 测结果进行融合，以提高模型的预测 精度和稳定性。
实时化
随着大数据技术的不断发展，数据模型将更加实时化，能 够快速响应市场变化，为金融机构提供及时的风险管理和 投资策略。
提高数据模型的可靠性和准确性
数据质量
提高数据质量是提高数据模型可靠性和准确性的关键。金融机构应加强对数据的收集、清洗和整合，确保数据的真实 性和完整性。
模型验证
在构建和运用数据模型时，应进行充分的验证和测试，确保模型的预测能力和解释能力，避免过度拟合和欠拟合的问 题。
持续改进
随着市场环境和数据的变化，数据模型需要进行持续的改进和优化，以适应新的市场条件和风险因素。 金融机构应定期评估和更新数据模型，以提高其可靠性和准确性。
THANKS
感谢观看
股票价格预测模型
总结词
股票价格预测模型用于预测股票市场的价格走势，帮助投资者做出买入或卖出的决策。
详细描述
股票价格预测模型基于历史股票价格数据和其他相关因素，如市场情绪、宏观经济指标 等，通过统计分析、机器学习等技术进行建模。这些模型可以提供短期或长期的股票价
格预测，为投资者提供参考依据。
保险索赔预测模型
入分析，帮助金融机构更好地了解客户需求，提高客户满意度和忠诚度。
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金融领域数据模型实例
银行业数字金融典型实践案例
银行业数字金融典型实践案例一、招商银行掌上生活APP：打造一站式数字金融生活平台。
1. 背景与目标。
以前啊，咱去银行办业务，那得排老长的队了。
招商银行就想，怎么能让客户更方便呢？于是就打算把各种金融服务都搬到手机上。
他们的目标就是打造一个超级方便的APP，让客户不管是查账、理财，还是享受各种生活服务，都能在这个APP里搞定。
2. 数字金融实践。
在掌上生活APP里，理财变得超简单。
有各种理财产品，而且它会根据你的资产状况、风险偏好啥的，给你推荐合适的产品。
就像有个贴心的小管家在旁边给你出主意。
然后，它还把信用卡服务也整合进去了。
你可以轻松地查看账单、还款，还能参加各种信用卡的优惠活动。
比如说有那种美食五折券，直接在APP里就能领取，然后到店消费的时候直接用，多方便啊！再者，这个APP还接入了很多生活服务。
像订电影票、酒店预订啥的。
你想啊，你一边在APP里管理自己的金融资产，一边还能顺便把周末看电影的票订了，这多酷！3. 成果与影响。
现在，掌上生活APP的用户可多了。
很多人都觉得用这个APP之后，自己和招商银行的联系更紧密了。
而且，它也让招商银行在数字金融领域走在了前列，其他银行也开始学习它的这种模式呢。
二、建设银行裕农通：金融服务下乡的数字实践。
1. 背景与目标。
在农村地区啊，金融服务一直是个大问题。
很多银行网点离村子远，农民朋友办理金融业务可不方便了。
建设银行就想，得把金融服务送到农民兄弟的家门口。
于是就推出了裕农通。
2. 数字金融实践。
裕农通主要是依托村里的一些小超市、农资店啥的，把它们变成金融服务点。
这些服务点的老板经过培训后，就可以帮村民办理一些基础的金融业务。
比如说，村民可以在这儿存钱、取钱、转账啥的。
建设银行还在裕农通平台上推出了一些适合农村的金融产品。
像针对农民种地、养殖有专门的小额贷款产品。
而且申请流程很简单，用手机或者在服务点就能办理，不用像以前那样跑到镇上的银行去。
另外，裕农通还提供一些农业信息服务。
数据分析在金融行业中的应用案例。
数据分析在金融行业中的应用案例一、引言随着科技的迅猛发展，数据分析已成为金融行业不可或缺的一部分。
通过深入地挖掘数据价值，金融机构能够更准确地识别市场趋势，制定风险策略，提升客户服务质量，进而实现业务增长和竞争力提升。
本文将详细探讨数据分析在金融行业中的应用案例，以充分展示其在该领域的广泛应用和深远影响。
二、信用风险评估信用风险评估是金融行业中的关键环节，关乎到金融机构的资产质量和风险控制。
传统方法往往依赖于人工评估和定性分析，具有一定的主观性和局限性。
然而，通过应用数据分析技术，信用风险评估得以更加客观、精准地进行。
例如，通过构建基于大数据的信用评分模型，金融机构可以对借款人的历史信用记录、财务状况、社会关系等多个维度进行量化分析，从而更准确地评估其信用状况。
此外，机器学习算法如逻辑回归、决策树、随机森林等也可应用于信用评估中，通过训练模型来预测借款人的违约概率，为信贷决策提供有力支持。
三、市场趋势分析市场趋势分析对于金融机构来说至关重要，关乎其投资策略的制定和风险管理。
通过数据分析，金融机构可以对历史市场数据进行挖掘，发现其中的规律和趋势，从而制定更为合理的投资策略。
例如，通过对股票市场的历史数据进行时间序列分析，可以发现股票价格的变化规律，预测未来的市场走势。
同时，通过对宏观经济数据的分析，可以了解经济周期、通胀、利率等因素对市场的影响，为投资决策提供重要参考。
四、反欺诈和反洗钱金融欺诈和洗钱是金融行业中常见的违法行为，严重威胁到金融机构的资产安全和市场秩序。
数据分析技术在这个过程中发挥着举足轻重的作用。
金融机构可以利用数据挖掘技术对交易数据进行监控和分析，识别出异常交易行为，如大额转账、频繁小额交易等，从而及时发现可疑的欺诈行为。
同时，通过构建客户行为画像，对客户的交易习惯、资金来源等进行分析，有助于发现潜在的洗钱行为。
这些应用大大提高了金融机构的反欺诈和反洗钱能力，保护了金融市场的健康稳定发展。
大数据在金融行业中的应用案例分析
大数据在金融行业中的应用案例分析随着科技的不断发展和互联网的普及，大数据已经成为当今社会最炙手可热的话题之一。
金融行业作为一个信息密集型的行业，自然也不例外。
本文将通过分析一些实际的应用案例，探讨大数据在金融行业中的应用。
首先，大数据在金融行业中的应用之一是风险管理。
传统上，金融机构在评估借款人的信用风险时主要依赖于个人信用报告和财务状况。
然而，这些信息往往只是静态的数据，无法全面反映借款人的真实情况。
而借助大数据技术，金融机构可以通过分析大量的非传统数据，如社交媒体数据、消费行为数据等，来更准确地评估借款人的信用风险。
例如，某银行在申请贷款时会要求借款人提供其社交媒体账号，通过分析借款人在社交媒体上的言论和行为，可以更好地了解其生活习惯和消费能力，从而更准确地评估其信用风险。
其次，大数据在金融行业中的应用之二是精准营销。
传统的金融机构在进行市场营销时往往采用广告投放的方式，无法精确地将广告投放给目标客户群体。
然而，借助大数据技术，金融机构可以通过分析客户的消费行为、兴趣爱好等数据，精确地确定目标客户群体，并将广告投放给他们。
例如，某银行通过分析客户的消费行为数据，发现某一批客户最近购买了一辆新车，于是该银行便向这批客户推送了一系列与汽车贷款相关的广告，从而提高了广告的转化率。
再次，大数据在金融行业中的应用之三是智能投顾。
传统的投资顾问往往需要依靠自己的经验和知识来为客户提供投资建议。
然而，借助大数据技术，金融机构可以通过分析大量的市场数据和历史数据，构建智能投顾系统，为客户提供更准确、更个性化的投资建议。
例如，某证券公司通过分析大量的市场数据和客户的投资偏好，构建了一个智能投顾系统，可以根据客户的风险承受能力和投资目标，为其推荐最适合的投资组合，从而提高客户的投资收益。
最后，大数据在金融行业中的应用之四是反欺诈。
金融诈骗是一个严重的社会问题，传统的反欺诈手段往往无法及时发现和阻止欺诈行为。
然而，借助大数据技术，金融机构可以通过分析大量的交易数据和用户行为数据，识别出可疑的交易和用户，并及时采取相应的措施。
数学练习应用数学解决金融问题
数学练习应用数学解决金融问题数学是一门强大的学科，它在各个领域都有着广泛的应用。
尤其在金融领域，数学的应用更是不可或缺。
本文将探讨数学在金融问题解决中的应用，并将通过实际案例来说明数学在金融领域的重要性。
一、金融中的数学模型金融领域充斥着大量的数据和变量，通过建立数学模型可以更好地理解和解决问题。
数学模型可以分为确定性模型和随机模型两种。
确定性模型是建立在可确定变量上的模型，通过建立方程或函数来描述变量之间的关系。
例如，利率计算就是一个常见的确定性模型。
金融机构可以使用数学公式来计算利率，并根据客户的还款计划来确定利率水平。
随机模型则是建立在随机变量上的模型，它使用概率和统计方法来解决金融问题。
例如，股票价格的预测就是一个典型的随机模型。
通过分析历史数据和市场因素，可以使用数学模型来预测未来股价的走势。
二、数学公式在金融计算中的应用金融计算中常用的数学公式有很多。
以下是几个常见的例子：1. 复利公式：复利是指将利息再次投资并计算投资收益的过程。
复利公式可以帮助人们计算复利的增长情况，从而更好地规划财务。
例如，银行利息的计算就可以使用复利公式来实现。
2. 黑-斯科尔斯模型：该模型是金融工程学中用于计算期权价格的一种方法。
它基于假设股票价格的变动是随机的，并利用数学方法来计算期权的价值。
通过这个模型，投资者可以更好地理解期权的价格形成机制，从而做出更明智的投资决策。
3. 等额本息还款公式：等额本息还款是一种常见的贷款还款方式，它要求每期偿还相等的利息和本金。
通过应用等额本息还款公式，金融机构可以根据贷款金额、利率和还款期限来计算每期的还款额，帮助人们更好地管理财务。
三、数学在金融风险管理中的应用在金融领域中，风险管理是至关重要的。
数学在风险管理中发挥着重要作用，可以帮助金融机构评估和控制风险。
1. 方差-协方差法：这是一种常用的风险评估方法，可以帮助投资者计算投资组合的风险。
通过计算资产收益率的方差和协方差，投资者可以确定投资组合的风险水平，并根据需要进行调整。
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➢ 当事人和其他多个主题之间（账户、内部机构等）存在密切的关联；
➢ 主要实体 ➢ 当事人 ➢ 组织机构当事人（对公当事人） ➢ 个人当事人 ➢ 当事人 名称历史 ➢ 当事人识别信息 ➢ 当事人信用评级历史 ➢ 当事人地址信息历史
➢ 主要关系 ➢ 协议当事人关系历史 ➢ 当事人产品关系历史 ➢ 资产当事人关系历史 ➢ ……
➢ 重要关系
➢ 协议/产品关系历史 ➢ 协议关系历史 ➢ 协议/当事人关系历史 ➢ 协议/地址关系历史
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AGREEMENT主题-分类实例
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AGREEMENT主题-协议主实体实例
➢ 协议由协议号和协议修饰符唯一识别。 ➢ 协议主实体中存放协议类型、来源、持有人、开
户日期、当前状态币种以及各种重要日期信息
Channel
Internal Organization
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Product
Event Location
PARTY主题
➢ 当事人（PARTY）是指银行作为一个金融机构所服务的任意对象和感兴趣进行分析的各种个人或团体客户 、潜在客户、代理机构、雇员、分行、部门等。一个PARTY可以同时是这当中许多种角色。
AGREEMENT的角色。 ➢ AGREEMENT也可能与其他AGREEMENT相关联，如一个帐户由于筹措资金的需要而被另一个帐户所取代，或一个帐户
对另一个帐户提供担保。
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AGREEMENT主题-主要实体和关系
➢ 重要实体
➢ 协议 ➢ 协议状态历史 ➢ 协议金额历史 ➢ 协议重要日期历史 ➢ 协议申请 ➢ 协议和卡 ➢ 协议违约历史 ➢ 协议限额历史 ➢ 协议评级历史 ➢ 协议分类历史
子地址、电话地址…etc. ➢ 地址用途类型代码：区分地址信息的使用用途，例如：居住地址，邮递地址，对账单地址…etc.
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EVENT主题
➢ 事件是银行与客户或潜在客户之间的联系或交易活动，它记录了详细的行为和交易数据，包括存取款、收费、计息、 咨询投诉、查询、市场调查、网上交易等。
金融领域数据模型实例讲解
BUBI咨询服务部 2013年02月
议程安排 ➢ LDM Overview ➢ 模型实例讲解
2
议程安排 ➢ LDM Overview ➢ 模型实例讲解
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LDM在数据仓库系统中的地位
数据仓库
ETL服务器
AT&T
数
核心
据
源
信贷
客服
•最终用户
•数据集市 •Data Mart
作者等外部组织内的机构是；客户化后会有意义上的 收缩，只指银行自己的内部机构
内部机构实体客户化示例
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PRODUCT主题
➢ 产品是金融机构销售或提供的可市场化的产品、产品包和服务。 ➢ 产品可以通过产品特征加以描述，产品特征是金融机构提供的所有可以应用于产品的有效产品特征。它
标识了金融机构在提供产品时的限制或附加条件。在银行业的例子有手续费、期限、允许的展期和提前 通知的要求等。 ➢ 产品与当事人、帐户之间都存在各种关系。 ➢ 为满足银行内部管理的需要和适应不断变化的业务需求，可以根据实际情况结合产品特性将产品分组， 如个人存款产品组、公司贷款产品组等 ，这些即“产品组”。 ➢ 出于市场竞争的需要，或作为市场营销的结果，将一些产品打包、捆绑销售，称其为“产品包”。
➢ 业务规则：
➢ 地址可能是物理地址、电子地址、电话、邮箱地址等 ➢ 一个当事人可能有0～n个地址，这些地址可能有不同的用途，比如对账单的寄送地址
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LOCATION主分类
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项目实例
➢ 出于对性能以及数据现状的考虑，在项目实践中通常不为地址信息分配ID ➢ 地址信息的存储放在各主题的“**地址信息历史”表中实现 ➢ 地址类型代码：区分地址信息的类型，例如：地理区域（北京、上海、华东、华北…etc.）、物理地址（*市*街*号）、电
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PRODUCT主题– 关键实体和关系
➢ 关键实体
➢ 产品 ➢ 产品包 ➢ 产品组 ➢ 产品特征 ➢ 产品 / 当事人 ➢ 产品 / 产品包 ➢ 产品 / 产品组 ➢ 产品 / 产品特征 ➢ 产品包 / 产品特征
➢ 关系
➢ 产品 – 当事人关系 ➢ 产品 – 产品包关系 ➢ 产品 – 产品组关系 ➢ 产品 – 产品特征关系 ➢ 产品包 – 产品特征关系
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CAMPAIGN主题—概述
➢ 营销活动是为了获取、维护、增强银行与客户的关系而开展的一些促销的活动； ➢ 营销活动是一些有组织的活动，其目的可以是为了把某些产品推向市场，也有可能是为了树立银行在市场上
的形象； ➢ 完整的营销活动应该包括营销策略、营销行为以及营销活动的反馈信息； ➢ 收集营销活动和结果信息可以帮助银行发现最有效的营销方式，了解不同类型客户对营销活动的反馈；
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FINANCE主题－科目
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FINANCE主题－主要实体
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Q&A?
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PRODUCT—主要实体和关系
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PRODUCT主题—特征分类
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AGREEMENT主题
➢ AGREEMENT是金融机构与客户之间针对某种特定产品或服务而签立的契约关系。例如银行的帐户，保险公司的保单。 ➢ 包括AGREEMENT的申请、报价、还价以及开立等完整信息。 ➢ AGREEMENT主题与事件主题和内部机构主题也有密切的联系。 ➢ 当金融机构与客户之间针对某种产品或服务的条款和条件达成协议时， 一个AGREEMENT就会被开立。 ➢ 在一个时间点，一个AGREEMENT只能对应一种产品，该产品可能是一个产品包的一部分。 ➢ 一个AGREEMENT除了持有人外，可能与其他的当事人有关系，如受益人、共同签字人、担保人等，这些也是当事人对
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PARTY主题—分类实例
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PARTY主题—主要内容
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PARTY主题—和其他主题的关系
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内部组织机构
➢ 内部组织机构是指金融机构的内部组织和业务单元， 如分行、客服中心、支行、储蓄所、部门、销售团队 等等。
➢ 是一种特殊的PARTY（技术上） ➢ 体现内部机构之间复杂的关系 ➢ 不仅包括金融机构自己的内部组织，也包括客户、合
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AGREEMENT主题—概貌
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AGREEMENT主题- 凭证
• 卡本身不是协议，而是一个介质/凭证 • 卡可以和多个账户存在关系，例如一卡通 • 卡之间可以存在很多关系，例如替代、关联等
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客户资产Asset主题
➢ 客户资产（ASSET）主题是所有可能采集到的各种客户的资产信息。可能是客户的不动产、商品存货、珠宝、
➢ 可能需要也可能不需要银行与客户的直接接触；可能与帐户相关，也可能与帐户无关；可能与资金相关，也可能与 资金无关。
➢ 通过事件可以帮助了解哪些客户使用哪些渠道做哪种交易事件，交易金额多少、什么时间、在什么地点、与金融机 构的哪位员工或部门打交道。
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CHANNEL主题
➢ 用户通过渠道向金融机构获取关金融机构或金融机构产品信息以及使用金融产品。金融机构通过渠道向用户销售产 品或提供服务。
•面向分析主题 •汇总数据 •Star Schema 建模 •视图
•银行逻辑数据模型 •保留详细交易数据 •面向关键主题域 •3NF
基础逻辑模型
•数据清洗／转换／加载 •文本文件
网银
•面向业务应用 •3NF
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逻辑模型常见主题域
Party
Party Asset
Finance
Campaign
Agreement
机动车辆、以及在其他金融机构的存款、贷款等。
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ASSETTION主题是指银行希望关注或考察的任何层次的地理区域和地址。如国家、省份、城市、县、乡村等。 ➢ LOCATION主题包含“具体地址”、“地区”、“地理位置”等不同层次的信息。 ➢ 该主题和事件、产品、渠道、内部组织机构、营销活动等主题都有着密切的联系。