6私人银行业务风险管理实施细则

对于需要解约的客户，由责任人员填报《私人银行客户解约 否 判断题 申请表》，报经省行私人银行部审批后，可不再为其提供私 人银行服务。 为保证服务的连续性，在责任人员短期离岗期间，负责人要 否 判断题 指定其他人员代为行使客户维护工作。 客户签约流程包括客户拜访、签约邀请、签约申请、尽职调 否 判断题 查、合规审核、签约审批、签署协议、风险评估等一系列过 二级行突发私人银行风险事件，要第一时间向省行私人银行 否 判断题 部口头报告，并于事件发生后7天内书面上报省行，同时按 相关规定向本行风险管理部门报告。 客户主动或被动解除与私人银行的服务关系，不再遵守相关 否 填空题 服务条款与履行相关义务，包括%%%、%%%、%%%、%%%、实施 解约等5个步骤 否 填空题 一般情况下，私人银行专享理财产品购买起点为%%%万元。 否 填空题 私人银行客服专线是%%%。 否 填空题 私人银行业务风险管理应坚持%%%、%%%、%%%原则。 私人银行客户的准入标准为，签约前%%%个月在我行月日均 否 填空题 金融资产达到人民币%%%万元（含）以上。金融资产以私人 银行管理系统（PBS）统计范围为准。 对于资产降低但有潜力重新达标的客户，责任人员为客户申 否 填空题 请宽限期以保留私人银行客户身份，并经省行私人银行部负 责人审批后生效，宽限期一般不超过%%%个月。 否 填空题 私人银行服务宗旨是%%%。 省行、二级分行制定的咨询文件遵循%%%的原则，支行及以 否 填空题 下机构制定的咨询文件，原则上要报经二级分行审核通过 后，方可向私人银行客户提供。 要保持私人银行客户维护人员稳定，原则上人员上岗后%%% 否 填空题 年内不得换岗。 通过为高端客户提供%%%，实现由产品销售向综合理财的转 否 填空题 变，解决客户本人及家庭一生的理财规划，以锁定客户，增 强紧密度。 否 问答题 简述私人银行“四高策略”
试分析下述案例中的违规问题。 案例情况： 客户A是Z行的私人银行客户，在Z行的金融资产达到6000万 元。员工B是客户A的财富顾问，并于2012年3月为A做了财富 规划。2012年6月，财富顾问B出国休婚假2周，分行私人银 行部负责人考虑到休假时间不长，并未要求其汇报客户维护 否 案例题 情况和进行客户维护交接。6月下旬，国内股票股指数及众 多大宗资产价格持续下跌，客户A按照财富顾问B的建议配置 的股票出现了大幅亏损。财富顾问B回到单位后知晓了该情 况，向A表示歉意，A表示该亏损是由于预料外的“钱荒”事 件引起，可以谅解，同时表示要将5800万元资金抽走去投资 矿产，账面上暂时只剩下200万元。于是财富顾问B为客户A 申请保留1年私人银行客户身份宽限期，客户表示感谢。
否 否 否 否 否 否 否
3000万元；5000 5000万元； 3000万元； 万元 1亿 1亿 3；600 0.5 3；1000 0.2 6；1000 0.1
加拿大蒙特利尔 美国花旗银 澳联邦银行 银行 行 道路救援服务 保险 税务策划 健康管家服 务 信托 代客投资 保险保障服 务 购房 跨境服务
ຫໍສະໝຸດ Baidu
否 多选题 私人银行四项基本增值服务包括（
否 否 否 否 否 否
多选题 财富传承的有效方式包括 多选题 当前私人银行专家团队可以为客户提供的服务包括（ ） 判断题 客户风险等级评测结果有效期为半年 顶级客户是指连续3个月在我行月日均金融资产达到人民币 判断题 5000万元（含）以上的客户。 客户准入遵循“谁维护谁负责”的原则，客户退出遵循“谁 判断题 签约谁负责”的原则 向私人银行客户销售专门为其设计开发的理财产品或投资组 判断题 合时，要与客户签订专门的理财服务协议。 判断题 私人银行维护团队实行专业分工制和区域负责制。 上门服务前要征得客户同意或接受客户的邀约，服务过程中 判断题 不得随意翻阅客户资料，动用客户物品，但可以录音。
易 易 易 易 私 人 银 行 业 务
-1 1 1 -1
易 易 易 易 易
不达标关注 100 4008895599 全面性 3
检视提醒
客户挽留
申请宽限期
审慎性 600
独立性
易 易 易 易 易 中
3 恒业行远、至诚相伴 谁制定谁负责 2 综合理财方案 “四高策略”是指在进行贵宾客户关系营销时，面向高端客户、立足于高 位起步、实行高层营销、强化高效管理。
难
格式说明 0.请勿删除头二行，系统从第三行开始识别试题 是否为子题 试题类型 题干 各二级分行（ ）是本行金融资产2000万元以上客户的首席 客户经理，要直接参与营销维护客户，组织财富管理中心分 单选题 析客户和市场变化，带头制定营销策略，为客户提供高品质 服务。 单选题 一般情况下，私人银行专享理财产品购买起点为（ ）万元 对于顶级私人银行客户，责任人员至少每（ ）检视一次客 单选题 户服务方案。 总行已面向私人银行客户提供专享产品定制服务，单户达（ 单选题 ）或多户达( )可以向总行申请定制产品。 私人银行客户的准入标准为，签约前（ ）个月在我行月 单选题 日均金融资产达到人民币（ ）万元（含）以上。金融资 产以私人银行管理系统统计范围为准。 根据贵宾客户金融资产计算规则，个人贷款按（ ）倍计入 单选题 个人金融资产。 我行与( )有密切跨境协作关系，可为客户提供境内外一 多选题 揽子解决方案，通过高品质境内外金融服务吸引客户向我行 聚拢。 ） 关 试题难度 键 正确答案 答案 字 易 易 易 易 易 易 中 中 中 中 易 易 易 易 易 易 4 2 3 3 2 2 124 1234 123 124 -1 1 -1 1 1 -1 主管财富顾问 50 10天 2000万元；5000万元 1；600 1 我行香港分行 机场贵宾服务 赠与 艺术品鉴赏 财富中心负责人 100 月 个人金融部 主管行长 总经理 200 3个月 500 半年
否 问答题 解释私人银行风险管理三原则
中
1.全面性原则，指应充分考虑指私人银行业务特点，确保风险管理覆盖业 务经营管理整个过程和环节；2.审慎性原则，指对于各种风险应持审慎的 态度，予以充分揭示和管理；3.独立性原则，指私人银行条线的风险管理 岗位相对于其他业务岗位保持独立，直接向部门负责人报告，并同时向风 险管理部门报告，保持其独立性和权威性。 1.客户A已到达私人银行顶级客户标准，财富顾问B并未按照《私人银行客 户管理办法》，每3个月对客户所做的财富规划方案进行检视调整； 2.财富顾问出国休假程序违反了《私人银行客户管理办法》“财富顾问短 期离岗期间，为保证服务的连续性，应由分行部门负责人指定其他财富顾 问代为行使客户维护工作”的规定。 3.客户表示从Z行撤出大部分资金时，财富顾问并未按照《私人银行客户 管理办法》争取资金回流，履行客户挽留职责。申请宽限期的时长也不符 合“一般不超过3个月”的规定。