银行卡从业人员专业考试模拟题
银行内部其他考试：2021银行卡从业人员专业认证考试真题模拟及答案(2)
银行内部其他考试：2021银行卡从业人员专业认证考试真题模拟及答案(2)1、以下属于近场支付模式的是（）（多选题）A. 智能SD卡支付模式B. NFC全手机支付模式C. NFC-SD支付模式D. 应用插件形式的支付模式试题答案：B,C银行内部其他考试：2021银行卡从业人员专业认证考试真题模拟汇编2、在银行卡业务运作中，发卡机构进行授权管理工作是（）（多选题）A. 账户可用余额充足B. 卡片真实可用C. 持卡人信息真实D. 交易来源真实试题答案：A,B,C,D银行内部其他考试：2021银行卡从业人员专业认证考试真题模拟汇编3、如果交易表现出如下特征：交易金额递减，且均因为额度不足而未通过，或者同一张卡片在高风险时间（如凌晨）发生连续多笔取款交易，特别是跨清算时间的交易，那么这有可能是（）（单选题）A. 伪卡欺诈B. 失窃卡欺诈C. 非面对面欺诈D. 账户盗用欺诈试题答案：B4、下列关于我国的公司债说法错误的是（）。
（单选题）A. 公司债的风险与公司本身的经营状况直接相关，风险比国债要高B. 我国的公司债范围是广义上的，包括企业债与金融债C. 我国公司债的发行和交易依据《公司法》与《证券法》有关规定D. 我国公司债发行和交易的监管机构为中国证监会试题答案：B5、目前境内银行卡受理市场呈现出哪些特点（）（多选题）A. 受理市场环境进一步优化B. 受理市场的区域差异显著C. 受理市场秩序规范成果需要巩固，餐娱类与一般类受理商户占比有所下降D. 金融IC卡受理环境改造取得显著成果E. 创新渠道发展继续推进试题答案：A,B,C,D,E6、下列关于个人理财业务的说法中，正确的有（）。
（多选题）A. 个人理财业务的服务对象是个人和家庭B. 个人理财业务是一种个性化、综合化服务C. 个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务E. 个人理财业务是一般性业务咨询服务试题答案：A,B,C,D7、以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容（）（单选题）A. 建立账户信息安全管理制度体系B. 访问控制C. 系统安全管理D. 以上全部试题答案：D8、银行卡的风险类型包括（）（多选题）A. 信用风险B. 欺诈风险C. 操作风险D. 合规风险试题答案：A,B,C,D9、哪些机构共同构成了银行卡产业链（）（多选题）A. 发卡机构B. 收单机构C. 转接清算机构D. 第三方服务机构试题答案：A,B,C,D10、电话IVR支付是一种典型的（）（单选题）A. 快捷支付B. 无跳转支付C. 代收业务D. 代付业务试题答案：C11、在全球前十大发卡机构中，我们中国占了3席，是哪三家银行（）（多选题）A. 中国银行B. 中国工商银行C. 中国农业银行D. 中国建设银行试题答案：B,C,D12、在互联网银行卡交易中，资金是先从买方账户转到第三方支付平台的账户，待买方确认收到货物后再从第三方支付平台账户转入卖方账户的支付模式是（）（单选题）A. 网银实时支付模式B. 网银事后支付模式C. 虚拟账户直付模式D. 虚拟账户延迟支付模式试题答案：D13、下列关于信用证的表述，正确的是( )。
银行卡从业人员培训-业务运作模拟题 32道
业务运作模拟题32道单选题一般情况下，办理跨行转账业务是否须有银行卡组织参与（需要）发卡机构与持卡人的资金结算方式是（逐笔记账）属于收单机构提供的增值服务（个性化数据分析）发卡机构和商户的资金清算方式是（汇总轧差）不属于交易凭证上所涵盖的要素（商品类要素）银行卡组织与盈利性机构合作发型的卡称作（联名卡）银行与非营利性机构如红十字会各大高校联名发行的银行卡（认同卡）开展银行卡业务，对客户申请的审批和授信属于（客户发展阶段）持卡人生日时，为其送上生日祝福，属于（情感营销）信用卡的审核比借记卡多环节（信用评估）收单业务中，交易凭证保存（2年）特约商户的拓展是x的职责（收单机构）借记卡主要盈利来源（存贷利差）中国银联的清算基本流程包括（清分计费、汇总轧差、文件生成级划拨、资金结算）发卡机构主要使用的处理模式是授权方式（联机授权）当网络线路终端或者联机交易信息传说出现故障，采取授权方式（脱机授权）银行卡在市场营销时应该遵循的原则是（客户为中心）不属于银行卡组织职能的是（定制化卡片）银行卡业务中，关于争议处理流程（申请-应答-裁判-申述）（宏观管理者）不直接参与银行卡业务运作，但却对银行卡产业发生至关重要作用多选题中国银联目前与发卡机构、收单机构间的清算渠道包括（大额支付系统，小额支付系统）跨行交易资金清算采用日终咋差、净额清算方。
跨行交易清算资金主要包括（交易本金；手续费；网络服务费；品牌费）银行卡组织如何对资金清算进行管理（通过业务规则或协议明确规定、界定责任；加强机构信用风险防范；避免机构流动性风险）容易导致信用卡坏账（恶意违约；恶意欺诈；破产）影响发卡机构进行发卡工作的内部因素有（银行整体战略；经营规模；目标客户群）影响发卡机构发卡工作的外部因素（宏观经济；社会环境；法律法规；技术环境；市场竞争格局）银行卡业务运作，当交易纠纷不可避免，通过途径解决（司法诉讼；双方协商；行业内部出来）银行卡业务运作，发卡机构惊喜授权管理工作是（账号可用余额充足；卡片真实可用；持卡人信息真实；交易来源真实）收单业务的基本运作框架包含三部分（业务拓展，业务处理，业务服务与支持）收单机构对商户类业务终端的审核包括（配置及安全标准；管理权限；与商户申请匹配性；）银行卡组织为其成员提供的基本资金清算服务包括（资金清算；清算流水文件；提供报表；清算业务培训和咨询）银行卡业务运作中，哪些原因可能会导致纠纷产生（对事实认识差异；不合法操作；手续不完备；规则理解差异）发卡机构进行授权运作遵循的原则以保证业务的正常运作（收益与风险平衡；安全与便利；索权和授权信息保密性；）发卡机构发卡前对市场分析主要是分析哪些内容（经济；人口规模；人口特征；消费市场）信用额度要综合衡量三方面要素（风险承受度；竞争力；盈利性）受理端为商户提供的资金清算服务包括（通知清算；周期结算；资金归集）。
银行从业人员资格的模拟题练习与解析
银行从业人员资格的模拟题练习与解析1. 选择题1.1 哪种情况下，商业银行将不会接受开展存款业务的个人客户身份证件？A) 临时身份证B) 驾驶证C) 户口本D) 居民身份证答案：A) 临时身份证1.2 下列哪个条件有助于银行从业人员更好地开展职业活动，并满足银行监督部门对从业人员的要求？A) 审查经销商账户B) 充实专业知识C) 保密客户信息D) 便捷客户身份辨识答案：B) 充实专业知识1.3 根据《信用卡收单机构管理办法》，代理人还可以代办一下哪项信用卡手续？A) 签署生效通知书B) 签署合同C) 签署授权委托书D) 签署购房合同答案：C) 签署授权委托书2. 判断题2.1 银行从业人员在开办活期存款或定期存款业务时，不需要核对客户的身份证件信息。
正确 / 错误答案：错误2.2 银行从业人员无需掌握信用卡资金来源追溯的相关法律法规。
正确 / 错误答案：错误2.3 银行从业人员应当依法保守客户的秘密，不得泄露客户的个人信息。
正确 / 错误答案：正确3. 解析3.1 A) 临时身份证是不合法的身份证件，虽然临时身份证是由政府部门发放的，但并未按照规定登记在户口管理部门，因此商业银行将不会接受开展存款业务的个人客户提供临时身份证作为身份证明。
3.2 B) 充实专业知识是银行从业人员更好地开展职业活动，并满足银行监督部门对从业人员的要求的基础。
银行从业人员应不断学习和提升专业知识水平，以更好地为客户提供服务和支持。
3.3 C) 根据《信用卡收单机构管理办法》，代理人在代办信用卡业务时，除了签署授权委托书，在信用卡收发卡机构设置的业务网点签署相应的授权书，才能代办信用卡手续。
4. 总结本文对银行从业人员资格的模拟题进行了练习与解析。
通过选择题和判断题的形式，测试了读者对于银行从业人员资格相关知识的理解和掌握程度。
同时，对于每一个题目的答案进行了解析，帮助读者理解正确答案的依据和背后的相关法规和规定。
这样的练习和解析有助于提升银行从业人员的专业知识水平，保障其在工作中更好地服务客户，并符合监管部门的要求。
银行从业中级模拟试题
银行从业中级模拟试题一、选择题1. 下列哪种操作是银行柜员在办理业务时不应该做的？A. 核对客户身份证件和账号信息B. 不遵守银行规章制度C. 耐心解答客户的问题D. 维护银行的形象2. 在银行理财产品中，下列哪种是属于固定收益类产品？A. 股票型基金B. 货币基金C. 股票D. 定期存款3. 以下哪个层级不属于中国四大行的层级？A. 总行B. 分行C. 支行D. 社区支行4. 在办理外汇业务时，客户应该提供的基本证件是？A. 身份证B. 护照C. 驾驶证D. 户口簿5. 银行柜员在办理业务时需要注意的道德准则是？A. 保守客户信息B. 诚实守信C. 对客户隐瞒信息D. 私自泄露账户信息二、简答题1. 请简要介绍一下中国人民银行的职能和任务。
2. 银行的风险管理是什么意思？简要说明银行的风险管理方式。
3. 请简要介绍一下理财产品的种类和特点。
4. 银行为客户提供贷款服务时应该注意哪些风险防范措施？5. 请简要介绍一下银行反洗钱制度及其重要性。
三、论述题1. 从业务操作的角度，银行柜员需要具备哪些基本素质？请结合实际案例进行说明。
2. 简要分析当前金融市场的整体形势，并谈谈银行从业人员需要如何适应这种变化。
3. 在银行的信用卡业务中，如何提高客户的使用率和满意度？4. 请结合银行产品销售实际情况，谈谈如何制定高效的销售策略。
5. 银行从业人员需要掌握的法律法规知识有哪些？如何做好相关知识的学习和应用？以上就是银行从业中级模拟试题，请同学们认真作答，祝大家考试顺利！。
银行卡从业人员专业认证精彩试题(新颖全面)
第一章：产业概述模拟题共28题，当前第1题在全球前十大发卡机构中，我们中国占了3席，是哪三家银行？（多选题）A.中国银行B.中国工商银行C.中国农业银行D.中国建设银行共28题，当前第2题.共28题，当前第3题.共28题，当前第4题共28题，当前第5题进入2007年，国内银行卡产业步入一个开拓创新的新阶段，呈现哪些新的特点？共28题，当前第6题国际银行卡产业的发展呈现出哪些新的特点？（多选题）A.产业参与主体进一步多样化B.支付机构国际化势头旺盛C.传统卡产品升级创新D.投资并购趋势不改E.支付安全隐患受到更多重视F.创新业务模式仍处于探索阶段G.产品服务体系持续得到完善共28题，当前第7题共28题，当前第8题共28题，当前第9题共28题，当前第10题共28题，当前第11题.共28题，当前第12题自2000年以来，中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有哪些？（单选题）共28题，当前第13题共28题，当前第14题银行卡除了给我们的支付带来便利，还对社会经济的发展具有哪些重要意义？共28题，当前第15题.共28题，当前第16题共28题，当前第17题共28题，当前第18题以互联网支付和移动支付为代表的新兴支付市场规模持续扩大，支付呈现哪些趋势？共28题，当前第19题共28题，当前第20题共28题，当前第21题共28题，当前第22题.我国的银行卡组织，中国银联是在国内银行卡产业发展的哪个阶段成立的？（单共28题，当前第23题银行卡产业所呈现的外部性包括哪些？（多选题）A.成员外部性B.使用外部性C.负外部性D.间接外部性共28题，当前第24题国际银行卡产业在发展阶段呈现出哪些特点？（多选题）A.产品快速发展B.风险管理能力增强C.多功能支付D.政府政策促进共28题，当前第25题共28题，当前第26题共28题，当前第27题第二章：业务运行模拟题共32题，当前第1题在持卡人生日时，为其送上生日祝福，属于哪一种营销方式？（单选题）A.功能营销B.优惠营销C.情感营销D.以上都不是共32题，当前第2题对信用卡的审核要比借记卡审核多哪一个环节？（单选题）A.征信调查B.信用评估C.核实身份共32题，当前第3题当网络线路中断或者联机交易信息传送出现故障时，一般会采用以下哪种授权方式处理？（单选题）A.联机授权B.脱机授权C.发卡机构授权D.代授权共32题，当前第4题目前发卡机构主要使用的处理模式是以下哪种授权方式？（单选题）A.联机授权B.脱机授权C.发卡机构授权D.代授权共32题，当前第5题银行卡组织与盈利性机构合作发型的卡称作？（单选题）A.联名卡B.认同卡C.芯片卡D.信用卡共32题，当前第6题银行卡在进行市场营销时应遵循的原则是？（单选题）A.利益至上B.安全至上C.客户为中心D.保密为上共32题，当前第7题发卡机构进行授权运作往往需要遵循一定的处理原则以保障业务的正常运作，这些原则是？（多选题）A.收益与风险平衡原则B.安全与便利平衡原则C.收单机构是授权责任主体的原则D.索权和授权信息保密性原则共32题，当前第8题信用额度是发卡机构给予信用卡持卡人贷款的限额，该额度的确定要综合衡量以下三个方面的要素？（多选题）A.个人以往信用程度B.风险承受度C.竞争力D.盈利性共32题，当前第9题银行卡组织如何对资金清算进行管理？（多选题）A.通过暂扣资金等手段防范资金风险B.通过业务规则或协议明确规定、界定责任C.加强机构信用风险防范D.避免机构流动性风险共32题，当前第10题一般而言，发卡机构发卡前对市场分析主要是分析哪些内容？（多选题）A.经济B.人口规模C.人口特征D.消费市场共32题，当前第11题银行卡组织为其成员提供的基本资金清算服务包括？（多选题）A.资金清算B.清算流水文件C.提供报表D.清算业务培训和咨询共32题，当前第12题受理端为商户提供的资金清算服务包括？（多选题）A.通知清算B.周期结算C.提供报表D.资金归集共32题，当前第13题借记卡业务的主要盈利来源是？（单选题）A.存贷利差B.交易交换费C.年费D.服务手续费共32题，当前第14题一般而言，收单机构对商户类业务终端的审核主要包括以下哪几个方面的工作？（多选题）A.配置及安全标准审核B.管理权限设置审核C.与商户申请匹配性审核D.协议的审核共32题，当前第15题在银行卡业务运作中，发卡机构进行授权管理工作是？（多选题）A.账户可用余额充足B.卡片真实可用C.持卡人信息真实D.交易来源真实共32题，当前第16题收单业务中，对交易凭证的保存多长时间合适？（单选题）A.1个月B.半年C.1年D.2年共32题，当前第17题在银行卡业务运作中，哪些原因可能会导致纠纷产生？（多选题）A.交易双方对事实认识差异B.交易双方不合法操作C.交易双方手续不完备D.交易双方对规则理解差异共32题，当前第18题一般下列哪些种情况下，容易导致信用卡坏账的产生？（多选题）A.系统漏洞B.恶意违约C.恶意欺诈D.破产共32题，当前第19题中国银联目前与发卡机构、收单机构间的清算渠道包括？多选（多选题）A.大额支付系统B.小额支付系统C.网银D.人行外币支付系统共32题，当前第20题中国银联清算的基本流程包括？（单选题）A.清分计费、汇总轧差、资金结算、文件生成及划拨B.清分计费、汇总轧差、文件生成及划拨、资金结算C.清分计费、汇总轧差、资金结算D.清分计费、资金结算总轧差、文件生成及划拨共32题，当前第21题跨行交易资金清算采用日终轧差、净额清算方式。
银行内部其他考试：2021银行卡从业人员专业认证考试真题模拟及答案(1)
银行内部其他考试：2021银行卡从业人员专业认证考试真题模拟及答案(1)1、投资者为了保证本金安全，可以投资的理财计划有()。
（多选题）A. 非保本浮动收益理财计划B. 保本浮动收益理财计划C. 最低收益理财计划D. 固定收益理财计划E. 保证收益理财计划试题答案：B,C,D,E2、在银行卡客户服务体系中，如何对自助设备进行管理（）（单选题）A. 加大自助设备投入，规范管理B. 加强网络系统建设，提高营运效率C. 降低经营成本，扩大盈利能力D. 以上都对试题答案：D3、在银行卡客户服务体系中，针对目前渠道管理存在的问题，可以使用的渠道优化策略有（）（多选题）A. 建立和完善可共享的客户信息数据库B. 加大电子渠道的产品创新和服务手段创新C. 明确渠道的分工定位，细分各渠道的目标客户，形成渠道网络的整体集成优势D. 丰富电子渠道功能，加大自助服务渠道营销推广力度试题答案：A,B,C,D4、（）是银行向在读学生或其直系亲属、法定监护人发放的用于满足其就学资金需求的贷款。
（单选题）A. 个人住房贷款B. 个人消费贷款C. 个人教育贷款D. 个人汽车贷款试题答案：C5、下列业务中，不适用于《个人贷款管理暂行办法》的是( )。
（单选题）A. 个人消费贷款B. 以存单做质押的个人贷款C. 个人住房贷款D. 信用卡透支试题答案：D6、 ( )年，中国人民银行颁布了《汽车消费贷款管理办法(试点办法)》。
（单选题）A. 1980B. 1985C. 1995D. 1998试题答案：D7、贷款重组应当注意的事项包括（）。
（多选题）A. 是否属于可重组的对象或产品B. 进入重组流程的原因C. 是否值得重组，重组成本与重组后可减少的损失孰大孰小D. 转让贷款的成本费用E. 对抵押品、质押物或保证人一般应重新进行评估试题答案：A,B,C,E8、借款人变更还款方式，需要满足的条件不包括( )。
（单选题）A. 应向银行提交还款方式变更申请书B. 借款人的贷款账户中没有拖欠本息及其他费用C. 借款人在变更还款方式前已还清所有贷款利息D. 借款人在变更还款方式前应归还当期的贷款本息试题答案：C9、中国银联目前与发卡机构、收单机构间的清算渠道包括（）（多选题）A. 大额支付系统B. 小额支付系统C. 网银D. 人行外币支付系统试题答案：A,B10、债务人或者第三人不转移对可抵押财产的占有，将该财产作为债权的担保是（）。
银行从业资格模拟试题
银行从业资格模拟试题一、选择题1. 下列选项中，不属于商业银行的职能的是：A. 存贷款B. 发行货币C. 清算结算D. 信用卡业务2. 以下哪项不是商业银行获得收入的主要途径：A. 利差业务B. 手续费及佣金业务C. 投资收益D. 实物交易3. 商业银行最核心的职能是：A. 存款业务B. 放款业务C. 发行货币D. 银行卡业务4. 以下选项中，不属于商业银行的资金来源的是：A. 存款B. 债券发行C. 金融借款D. 吸收存款5. 下列选项中，不属于商业银行的常备负债业务的是：A. 定期存款B. 贷款C. 债券发行D. 吸收存款二、判断题判断下列说法的正误，并在括号内标注对应的字母代码（√或×）。
1. 商业银行只能开展存贷款业务。
（×）2. 商业银行的主要职能是发行和流通货币。
（√）3. 商业银行的资金主要来源于吸收存款和金融借款。
（√）4. 存款业务是商业银行的常备负债业务之一。
（√）5. 商业银行应以稳健经营为原则，主动承担风险。
（×）三、简答题1. 商业银行的发行货币职能是什么？请简要描述。
（不少于100字）商业银行的发行货币职能是指根据国家法律法规，商业银行有权发行货币并将其流通于市场。
发行货币是商业银行最重要的职能之一。
商业银行可以通过自身的金融创新能力，如存款、贷款等手段，增加货币的供给量，满足市场上的货币需求。
发行货币的过程包括银行的资金筹集、资金分配和资金运用等方面的工作。
商业银行发行的货币具有强大的支付能力，在经济活动中起到了重要的媒介交易作用，促进了社会经济的发展。
2. 请简述商业银行的存贷款业务及其重要性。
（不少于150字）商业银行的存贷款业务是指接受存款及向客户提供贷款的业务。
存款业务是商业银行的常备负债业务，商业银行通过吸收存款来筹集资金，为经济主体提供融资和支付服务。
存款不仅是商业银行稳定经营的重要基础，也是金融体系的重要组成部分。
贷款业务是商业银行的主要资产业务之一，商业银行将吸收的存款资金通过贷款形式投放到市场，帮助实体经济进行投资和发展，促进经济增长和就业。
中国金融培训中心银行卡从业人员专业认证课后考题汇总
银行卡概论1、1952年金融机构发行信用卡，没过加利福尼亚州的富兰克林国民银行起了开端。
——正确2、银行卡按信息存储介质划分为A磁条卡B芯片卡C虚拟卡3、国际银行卡产业在发展阶段呈现出哪些特点A产品快速发展B风险管理能力增强C多功能支付D政府政策促进4、国内银行卡产业的发展先后经历了代理外卡收单阶段、自主发卡阶段、联网通用阶段、金卡工程阶段及开拓创新阶段。
——错误5、我国的银行卡组织，中国银联是在国内银行卡产业发展的哪一个阶段成立的？B联网通用阶段6、银行卡转接清算机构的核心业务是？B交易信息的转接和资金清算7、哪些机构共同构成了银行卡产业链？发卡机构、收单机构、转接清算机构以及第三方服务机构ABCD8、银行卡产业的什么特征使其发展成为一个非常独特的产业？A双边市场特征、B成员外部性特征、C使用外部性特征9、随着银行卡跨行交易不断增加，中国人民银行作为政府主管部门开始制定基于银行卡网络的跨行交易价格，国内银行卡产业开始以政府定价为主导。
——正确10、我国银行卡产业监管在联网通用阶段的监管方向是？A着重联网建设和建立行业标准 B 首次明确利润分配机制 C制定受理市场及基本业务规范银行卡业务运作1、办理跨行转账业务是否需要银行卡组织参与？——需要2、对信用卡的审核要比借记卡审核多哪一个环节？——信用评估3、收单业务中对交易凭证的保存多长时间合适？D 2年4、发卡机构与商户的资金清算方式是？汇总轧差5、发卡机构与持卡人的资金清算方式是？逐笔记账6、争议处理的流程应该是A 申请应答裁判申诉7、借记卡业务的主要盈利来源是A存贷利差8、中国银联清算的基本流程包括B清分计费汇总轧差文件生成及划拨资金结算9、以下不属于交易凭证上所涵盖的要素的是D商品类要素10、银行卡组织如何对资金清算进行管理B通过业务规则或协议明确规定、界定责任C加强机构信用风险防范D避免机构流动性风险11、收单业务的基本运作框架主要包含哪三个部分A业务拓展C业务处理D业务服务与支持12、银行卡组织为其成员提供的基本资金清算服务包括A资金清算B清算流水文件C提供报表D清算业务培训和咨询13、当交易纠纷不可避免的产生时，我们可以通过哪些途径来解决A司法诉讼C社会非诉讼D 行业内部业务处理14、银行卡业务运作必经的环节是A发卡B收单C资金清算15、跨行交易资金清算采用日终轧差、净额清算方式。
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风险管理
D（单选题）以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容？
建立账户信息安全管理制度体系A.
访问控制B.
系统安全管理C.
以上全部D.
A（单选题）在传统的面对面交易过程中，账户信息安全管理的核心内容包括？
卡片有效期、银行卡磁条信息、卡片验证码、交易密码A.
用户密码、真实姓名、证件号码、联系方式B.
码、用户电脑IMSI用户邮箱、用户手机C.IP
以上全部D.
A（单选题）下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施的是？终止商户或持卡人协议A.
大额和可疑交易报告B.
交易类型识别C.
以上全部D.
ABC（多选题）以下哪些措施可以防范未达卡欺诈？
加强卡片寄送环节安全管理A.
加强卡片激活环节身份验证B.
加强交易监控C.
D. 添加卡片校验码
C（单选题）收单业务的风险类别？ATM以下哪一项不属于
银行卡安全A.
持卡人安全B.
地理位置安全C.ATM
软件系统安全D.ATM
如果交易表现出如下特征：交易金额递减，且均因为额度不足而未通过，或者同一张卡片在高风险时间
B（单选题）（如凌晨）发生连续多笔取款交易，特别是跨清算时间的交易，那么这有可能是？
伪卡欺诈A.
失窃卡欺诈B.
非面对面欺诈C.
账户盗用欺诈D.
CD（多选题）以下哪些措施可以用于移动支付业务在发卡测的风险防范？
建立货物拦截机制A.
建立实名登记制度B.
频率管理C.
D. 限额管理
ABCD（多选题）银行卡的风险类型包括？
信用风险A.
欺诈风险B.
操作风险C.
合规风险D.
A（单选题）目前国内借记卡最主要的欺诈形式是？
转账欺诈A.
伪卡欺诈B.
账户盗用欺诈C.
非面对面欺诈D.
D（单选题）信用卡审批的基本流程是？
制定发卡策略，受理申请，信用评分，征信调查，授信管理A. 制定发卡策略，受理申请，征信调查，授信管理，信用评分B. 制定发卡策略，征信调查，受理申请，信用评分，授信管理C. 制定发卡策略，受理申请，征信调查，信用评分，授信管理D. AB（多选题）移动支付的发卡类产品的主要风险包括？
虚假申请A.
伪卡风险B.
账户盗用风险C.
D. 用户套现
ABD（多选题）以下哪些措施可以防范伪卡欺诈？
添加卡片校验码A.
增加其他交易验证要素B.
限制交易时间C.
加强交易监控D.
ACD（多选题）作为持卡人，为防范在移动支付过程中可能遇到的风险，应当注意一下几点？
提高警惕和账户信息安全保密的意识，不泄露账户信息，包括短信动态码A.
尽量避免使用移动支付工具，用传统的更安全的支付方式替代移动支付B.
避免打开不信任的网页和客户端，不在不安全的页面输入账户信息C.
出现欺诈事件及时向发卡行和警方反应，及时挂失卡片，避免损失进一步扩大D.
ABC（多选题）对于互联网欺诈的防范，可以从以下方面进行？
加强商户和成员机构侧敏感信息管理A.
完善商户和成员机构侧风险监控机制B.
加强持卡人安全教育C.
鼓励持卡人尽量采用线下支付方式D.
以下哪项措施不是用来防范失窃卡欺诈？D（单选题）
为卡片设置交易密码A.
及时止付，控制欺诈交易损失扩大B.
加强交易监控C.
）CVN添加卡片校验码（D.
ABC（多选题）在以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范？
审批环节A.
交易监控环节B.
催收环节C.
注销环节D.
B（单选题）下面哪一项不属于移动支付的收单类产品风险？
账户信息泄露A.
商户套现B.
侧录磁条卡C.
钓鱼网站D.
ABC（多选题）犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段？
资金放置阶段A.
资金转移阶段B.
资金归集阶段C.
资金使用阶段D.
（单选题）未达卡欺诈在信用卡生命周期中的哪个阶段发生？ B 卡片申请环节A.
卡片发行环节B.
卡片日常管理环节C.
卡片挂失环节D.
ABC（多选题）银行卡信用分先管理主要从以下哪几个方面进行？
信用卡发卡审批管理A.
贷后额度调整和交易授权管理B.
催收与坏账管理C.
降低信用额度D.
ACDEF（多选题）发卡业务风险系统的构成要素包括？
发卡风险审核A.
入网风险审核B.
申请欺诈侦测C.
账户行为评分D.
交易欺诈侦测E.
催收管理F.
POS以下哪一种风险类型不属于 B（单选题）收单业务风险？终端违规移机A.
消费者信用风险B.
终端POS复制C.
侧录D.
ABCD（多选题）哪些措施可以防范借记卡境外欺诈风险？加强借记卡境外交易授权管理A.
建立大额交易监控机制B.
建立借记卡交易限额管理机制C.
24×7建立D. 小时应急处理机制
A（单选题）信用卡发卡机构面临的最主要风险是？
信用风险A.
欺诈风险B.
操作风险C.。