银行卡从业人员专业考试模拟题
风险管理
以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容？（单选题）D
A.建立账户信息安全管理制度体系
B.访问控制
C.系统安全管理
D.以上全部
在传统的面对面交易过程中，账户信息安全管理的核心内容包括？（单选题）A
A.卡片有效期、银行卡磁条信息、卡片验证码、交易密码
B.用户密码、真实姓名、证件号码、联系方式
C.用户邮箱、用户手机IMSI码、用户电脑IP
D.以上全部
下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施的是？（单选题）A
A.终止商户或持卡人协议
B.大额和可疑交易报告
C.交易类型识别
D.以上全部
以下哪些措施可以防范未达卡欺诈？（多选题）ABC
A.加强卡片寄送环节安全管理
B.加强卡片激活环节身份验证
C.加强交易监控
D.添加卡片校验码
以下哪一项不属于ATM收单业务的风险类别？（单选题）C
A.银行卡安全
B.持卡人安全
C.ATM地理位置安全
D.ATM软件系统安全
如果交易表现出如下特征：交易金额递减，且均因为额度不足而未通过，或者同一张卡片在高风险时间（如凌晨）发生连续多笔取款交易，特别是跨清算时间的交易，那么这有可能是？（单选题）B
A.伪卡欺诈
B.失窃卡欺诈
C.非面对面欺诈
D.账户盗用欺诈
以下哪些措施可以用于移动支付业务在发卡测的风险防范？（多选题）CD
A.建立货物拦截机制
B.建立实名登记制度
C.频率管理
D.限额管理
银行卡的风险类型包括？（多选题）ABCD
A.信用风险
D.合规风险
目前国内借记卡最主要的欺诈形式是？（单选题）A
A.转账欺诈
B.伪卡欺诈
C.账户盗用欺诈
D.非面对面欺诈
信用卡审批的基本流程是？（单选题）D
A.制定发卡策略，受理申请，信用评分，征信调查，授信管理
B.制定发卡策略，受理申请，征信调查，授信管理，信用评分
C.制定发卡策略，征信调查，受理申请，信用评分，授信管理
D.制定发卡策略，受理申请，征信调查，信用评分，授信管理
移动支付的发卡类产品的主要风险包括？（多选题）AB
A.虚假申请
B.伪卡风险
C.账户盗用风险
D.用户套现
以下哪些措施可以防范伪卡欺诈？（多选题）ABD
A.添加卡片校验码
B.增加其他交易验证要素
C.限制交易时间
D.加强交易监控
作为持卡人，为防范在移动支付过程中可能遇到的风险，应当注意一下几点？（多选题）ACD
A.提高警惕和账户信息安全保密的意识，不泄露账户信息，包括短信动态码
B.尽量避免使用移动支付工具，用传统的更安全的支付方式替代移动支付
C.避免打开不信任的网页和客户端，不在不安全的页面输入账户信息
D.出现欺诈事件及时向发卡行和警方反应，及时挂失卡片，避免损失进一步扩大
对于互联网欺诈的防范，可以从以下方面进行？（多选题）ABC
A.加强商户和成员机构侧敏感信息管理
B.完善商户和成员机构侧风险监控机制
C.加强持卡人安全教育
D.鼓励持卡人尽量采用线下支付方式
以下哪项措施不是用来防范失窃卡欺诈？（单选题）D
A.为卡片设置交易密码
B.及时止付，控制欺诈交易损失扩大
C.加强交易监控
D.添加卡片校验码（CVN）
在以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范？（多选题）ABC
A.审批环节
B.交易监控环节
下面哪一项不属于移动支付的收单类产品风险？（单选题）B
A.账户信息泄露
B.商户套现
C.侧录磁条卡
D.钓鱼网站
犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段？（多选题）ABC
A.资金放置阶段
B.资金转移阶段
C.资金归集阶段
D.资金使用阶段
未达卡欺诈在信用卡生命周期中的哪个阶段发生？（单选题）B
A.卡片申请环节
B.卡片发行环节
C.卡片日常管理环节
D.卡片挂失环节
银行卡信用分先管理主要从以下哪几个方面进行？（多选题）ABC
A.信用卡发卡审批管理
B.贷后额度调整和交易授权管理
C.催收与坏账管理
D.降低信用额度
发卡业务风险系统的构成要素包括？（多选题）ACDEF
A.发卡风险审核
B.入网风险审核
C.申请欺诈侦测
D.账户行为评分
E.交易欺诈侦测
F.催收管理
以下哪一种风险类型不属于POS收单业务风险？（单选题）B
A.终端违规移机
B.消费者信用风险
C.复制POS终端
D.侧录
哪些措施可以防范借记卡境外欺诈风险？（多选题）ABCD
A.加强借记卡境外交易授权管理
B.建立大额交易监控机制
C.建立借记卡交易限额管理机制
D.建立7×24小时应急处理机制
信用卡发卡机构面临的最主要风险是？（单选题）A
A.信用风险
B.欺诈风险
D.合规风险
ATM收单业务的交易信息和密码安全的风险点包括以下方面？（多选题）BCD
A.密码被篡改
B.密码被窥视或偷摄
C.假键盘记录密码
D.凭条信息泄漏
银行卡从业人员培训-模拟题
银行卡产业概述模拟题总28 单选 国内的银行卡产品功能不断创新，体现在哪些方面（领先积分计划；“消费通”分期付款业务；旅游刷卡无障碍示范项目） 狭义的银行卡收单业务指的是（POS收单） 银行卡转接清算机构的核心业务是（交易信息的转接和资金清算） 我国的银行卡组织，中国银联是在国内银行卡产业发展的哪个阶段成立的（联网通用阶段） 第一张银行卡的产生是源自谁的想法（金融学家） 银行卡产业的什么特征使其发展成为一个非常独特的产业（双边市场特性；成员外部性；使用外部性） 自2000年以来，中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有哪些（72号文，144号文，126号文） 金卡工程是在国内银行卡发展的哪个时期启动的（形成期） 银行卡转接清算机构主要收入来源（转接费） 银行卡定价体系的基础和核心是银行卡组织制定的（交换费） 国际银行卡市场发展至今经历了几个阶段（起步期、发展期、变革期） 以下哪些是未来银行卡产业格局的趋势（从市场格局看，中国将可能形成对外、对内全面开放的格局；从监管体系看，国内市场将会出现“多网络、多品牌”的市场格局；在开放的背景下，主流商业模式，卡公司商业模式将得到确立） 银行卡按照使用功能可以分为（借记卡、信用卡、储值卡以及其他混合功能产品） 多选 目前境内银行卡受理市场呈现出哪些特点（受理市场环境进一步优化；受理市场的区域差异显著；受理市场秩序规范成果需要巩固，餐饮类与一般类受理商户占比有所下降；金融IC 卡受理环境改造取得显著成果；创新渠道发展继续推进） 银行卡产业所呈现的外部性包括哪些？（成员外部性；使用外部性；间接外部性） 银行卡除了给我们的支付带来便利，还对社会经济的发展具有哪些重要意义（降低全社会支付成本，提高支付效率；促进商业银行个人金融业务发展；拉动居民消费，促进经济增长；
银行卡从业人员专业认证培训作业必答题
近十年来，中国的银行卡产业快速发展，银行卡作为一种先进的支付工具和现代社会最为重要的个人支付方式之一，其普及和推广对社会经济的发展具有重要意义。请结合银行卡的发展历史、当前的经济现状及创新的支付方式，描述未来五到十年银行卡及支付产业的发展方向及前景。?答：? 中国银行卡产业因为有着政府的大力支持、坚持联网通用和联合发展模式、专业化银行卡市场、创建自主银行卡支付品牌、坚持国际化发展的道路，近十年来中国银行卡产业快速发展。? 银行卡作为个人消费支付的重要工具之一，它的发展和现代信息技术的应用、消费习惯的变化以及监管政策的取向密切相关，从行业发展的客观规律来看，银行卡产业的未来发展将出现以下趋势：?银行卡在支付体系中的地位将继续提升；借记卡的消费支付功能将得到进一步发挥?；对银行卡账户信息安全的重视日益加强；发卡主题走向多元化?；第三方收单交易处理商的市场力量不断壮大?；区域性的借记卡网络和ATM网络的合作将会进一步加强?；银行卡介质将走向多样化?；发展与规范并重成为银行卡产业监管的主旋律?。 银行卡作为一种先进的支付工具和现代社会最为重要的个人支付方式之一，其普及和推广对社会经济的发展具有重要意义。近些年，在信息技术快速发展的推动下，银行卡支付领域的创新不断涌现。银行卡支付创新主要围绕支付介质的变革、支付渠道和支付终端的丰富、应用领域的扩大三个方面展开。通过创新银行卡支付介质，使银行卡安全性高、支持离线支付、便于携带、功能应用广阔等；在信息技术演进的推动下，银行卡支付渠道不断拓展，除了传统的POS终端和ATM以外，电脑、手机、电话支付终端、数字机顶盒等这些在居民日常生活中随处可见的电子产品，都可帮助持卡人轻松地完成支付；随着企业信息化和电子商务的蓬勃发展，传统流通领域支付方式升级的需求日益强烈，银行卡作为非现金支付工具，在电子商务领域企业资金归集领域、快速消费品行业和分销行业都获得了越来越广泛的应用。?
工商银行考试题库
一、单项选择题。（共60题，每题1分，共60分。每题的备选项中，只有1个最符合题意） 1.中央银行增加黄金、外汇储备，货币供应量（）。 A.不变 B.减少 C.增加 D.上下波动 2.我国央行首要调控的货币是（）。 A.M-1——、M2和 M3 B.M1和M2 C.M0和M1 D.M3 3.马克思揭示的货币必要量规律的理论基础是（）。 A.货币数量论 B.劳动价值论 C.剩余价值论 D.货币金属论 4.弗里德曼的货币需求函数中的y表示（）。 A.国民收入 B.工资收入 C.名义收入 D.恒久性入 5.其他情况不变，中央银行提高商业银行的再贴现率，货币供应量将（）。 A.增加 B.减少 C.不变 D.不定
6.通货膨胀首先是一种（）。 A.制度现象 B.经济现象 C.心理现象 D.社会现象 7.投资和信贷相结合的租赁形式是（）。 A.杠杆租赁 B.金融租赁 C.经营租赁 D.财务租赁 8.某客户购买贴现国债，票面金额为100元，价格为91元，期限为1年，其收益率为（）。 A.9% B.7.43% C.10.8% D.9.89% 9.假定某储户2004年8月1日存入定活两便储蓄存款5000元，于2004年10月1日支取，如果支取日整存整取定期储蓄存款一年期利率为 2.25%，活期储蓄利率为1.85%，银行应付利息为（）。 A.225元 B.135元 C.22.50元 D.18.50元 10.借款人支付给贷款人的使用贷款的代价是（）。 A.资本 B.利息 C.工资
D.利润 11.名义利率扣除通货膨胀因素以后的利率是（）。 A.市场利率 B.优惠利率 C.固定利率 D.实际利率 12.某银行2004年5月20日向某公司发放贷款100万，贷款期限为一年，假定利率为4.5%.该公司在2005年5月20日还贷款时应付利息为（）。 A.54000元 B.4500元 C.375 D.6000元 13.从事汽车消费信贷业务并提供相关金融服务的专业机构是（）。 A.汽车金融公司 B.汽车集团公司 C.汽车股份公司 D.金融投资公司 14.投资基金是由若干法人发起设立，以（）的方式募集资金 A.发行受益凭证 B.发行金融债券 C.组织存款 D.发行股票 15.中央银行发行货币、集中存款准备金属于其（）。 A.资产业务 B.负债业务
银行卡试题题目题库(一)
银行卡试题题目 一、单项选择题 1、琼花卡持卡人在本行A TM进行行内转账时，每日每卡累计限额为（C ） A、2万 B、3万 C、5万 D、10万 2、琼花卡刷卡手续费是由（B ） A、持卡人承担 B、商户承担 C、商户和持卡人共同承担 D、我行承担 3、目前琼花卡在A TM上每日累计取款限额是（B ） A、2000元 B、5000元 C、10000元 D、20000元 4、琼花卡在ATM上单笔取款限额是（C ） A 、1000元B、1500元C、2000元D、2500元 5、琼花卡连续输入密码错误次数达（B ）后该卡被锁定 A、2次 B、3次 C、4次 D、5次 6、琼花卡在昆明工商银行的A TM机上取现手续费是（C ） A、4元/次 B、取现金额的1%+2元/次 C、取现金额的1%+4元/次 D、取现金额的2%+2元/次 7、琼花卡在国外标有“银联”标识的ATM上查询手续费为（C ） A、免手续费 B、2元/次 C、4元/次 D、10元/次 8、某客户用我行的个人网上银行向工商银行转账一笔8.5万元的业务，该客户应支出多少手续费（B ） A、1元 B、3元 C、5元 D、6元 9、某客户是在花桥支行办理的琼花卡，一天该客户在西城支行的A TM上被吞卡，当时该客户只有身份证，请问西城支行应在下面哪个交易能查询该客户的卡号？（A ） A、卡余额查询（178040） B、存款账户查询/打印（129001） C、卡资料登记簿查询（178002） D、员工卡查询（178035） 10、琼花卡的有效期限为（A ） A、无有效期限 B、2年 C、3年 D、5年 11、琼花借记卡书面挂失正确的有（C）。 A、通过电话银行挂失 B、到发卡行任一网点挂失 C、到发卡网点挂失 D 、网上银行挂失 12、琼花卡卡的BIN号为（A ） A、622443 B、6224438 C、62244 D、6224 13、自2011年4月1日起琼花卡年费是（C）。 A、10元 B、5元 C、免收 D、20元 14、某客户持琼花卡在美国标有“银联”标识的ATM上取100美元，假设美元对人民币的汇率为1：6.5，请问该客户应付取款手续费为（C ） A、6.5元 B、12元 C、18.5元 D、15元 15、琼花卡在苏州同城跨行ATM取现的手续费为（ C ） A、2元 B、3元 C、4元 D、6元 二、多项选择题 1、琼花卡的主要功能（ABCD ） A、存取现金 B、消费 C、转账 D、结算 2、办理琼花卡时的有效证件不包括（AB ） A、户口簿 B、驾驶证 C、身份证 D、护照
2017年银行卡从业人员专业考试精彩试题汇总情况
第一章：产业概述模拟题 共28题，当前第1题 在全球前十大发卡机构中，我们中国占了3席，是哪三家银行？(多选题) A、中国银行 B、中国工商银行 C、中国农业银行 D、中国建设银行 共28题，当前第2题 、银行卡产业发展将会呈现哪些趋势？(多选题) 共28题，当前第3题 、目前境银行卡受理市场呈现出哪些特点？(多选题) 共28题，当前第4题 哪些机构共同构成了银行卡产业链？(多选题) 共28题，当前第5题 进入2007年，国银行卡产业步入一个开拓创新的新阶段，呈现哪些新的特点？(多选题) 共28题，当前第6题 国际银行卡产业的发展呈现出哪些新的特点？(多选题) A、产业参与主体进一步多样化 B、支付机构国际化势头旺盛 C、传统卡产品升级创新 D、投资并购趋势不改 E、支付安全隐患受到更多重视
F、创新业务模式仍处于探索阶段 G、产品服务体系持续得到完善 共28题，当前第7题 银行卡转接清算机构主要收入来源是？(单选题) 共28题，当前第8题 以下哪些是未来银行卡产业格局的趋势？(单选题) 共28题，当前第9题 “金卡工程”是在国银行卡产业发展的哪个时期启动的？(单选题) 共28题，当前第10题 银行卡按使用功能可划分为？(单选题) 共28题，当前第11题 、银行卡转接清算机构的核心业务是？(单选题) 共28题，当前第12题 自2000年以来，中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有哪些？(单选题)
D、以上都是 共28题，当前第13题 国的银行卡产品功能不断创新，体现在哪些方面？(单选题) 共28题，当前第14题 银行卡除了给我们的支付带来便利，还对社会经济的发展具有哪些重要意义？(多选题) 共28题，当前第15题 、银行卡产业的什么特征使其发展成为一个非常独特的产业？(单选题) 共28题，当前第16题 第一银行卡的产生是源自谁的想法？(单选题) 共28题，当前第17题 我国银行卡产业监管在联网通用阶段的监管方向是？(多选题) 共28题，当前第18题 以互联网支付和移动支付为代表的新兴支付市场规模持续扩大，支付呈现哪些趋势？(多选题)
银行业从业资格考试试题汇总
2009年银行从业《个人理财》标准题（1） 1、（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和（）举办的补充养老保险计划。 A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构 3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（）。 A、依据 B、签证 C、证据 D、信息 4、财务信息是指客户目前的（），资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。 A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡 5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的（）。 A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权 6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就（）。 A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢 7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（）。 A、安全
B、增加 C、稳定 D、增值 8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。 A、可以实现 B、期望实现 C、不可以实现 D、可能实现 9、客户（）必然会导致现金流出，资产减少。 A、偿还债务 B、收益 C、支出 D、消费 10、消费指标主要有（）。 A、社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 B、社会消费品总额、城乡居民储蓄余额。 C、社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 D、消费品零售总管、储蓄存款余额。 1、通常情况下，流动性比率应保持在（）左右。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低，一般在（）左右就属正常。 A、0.1 B、0.2 C、0.3 D、0.4 3、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（）的变化上。 A、收入 B、现金流量 C、支出 D、结余
银行卡业务试题(参考答案)
银行卡业务试题集 一.单选题（30道） 1、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，银行卡是指( C ）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 A.境内银行 B.入网银行 C.商业银行 D.商业机构 2、按照信息载体的不同, 银行卡可分为( C ） A.信用卡和借记卡 B.个人卡和单位卡 C.磁条卡和芯片卡 D.专用卡和储值卡 3、按是否具有透支功能，银行卡分为：（C） A.借记卡和贷记卡 B.借记卡和准贷记卡 C.借记卡和信用卡 D.贷记卡和准贷记卡 4、目前，我省农村信用社统一发行的大海卡属于（A） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.信用卡 5、持卡人购物消费、取现必须以卡账户存款余额为限度，不允许透支的银行卡是（A） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 6、信用卡按发卡行对申请人的资信状况及还款能力等因素评价的不同，可以分为（D ） A.贷记卡和准贷记 B.单位卡和个人卡 C.国际卡和国内卡 D.金卡和普卡 7、信用卡正面卡面的日期为（A） A.有效期 B.持卡人生日 C.持卡人持卡累计时间 D.交易限制日 8、个人信用卡正面左下方的英文字母为(B ） A.发卡银行名 B.持卡人姓名 C.持卡人密码 D.单位卡标志
9、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，借记卡是不具备透支功能的银行卡,以下不属于借记卡的是（B ） A、转账卡 B、交通卡 C、专用卡 D、储值卡 10、持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡是（B） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 11、下列关于借记卡与贷记卡区别的说法错误的是( C ） A.信用卡正面一般有激光防伪标志，借记卡没有； B.信用卡一定有有效期，借记卡不一定有 C.目前国内的信用卡卡号均为凸印的，借记卡卡号均为平面印刷的 D.“借记”意味着“扣除”，持卡人消费的付款从自己的借记卡账户中扣除，不存在消费信贷 12、海南省农村信用社发行的大海借记卡卡号长度为( A ) A.19位 B.18位 C.15位 D.20位 13、我省农村信用社统一命名的借记卡BIN号是（B ） A.622109 B.621036 C.621038 D.622852 14、目前我省农村信用社发行的大海卡有效期是（D） A.2年 B.5年 C.3年 D.无有效期 15、个人卡备付金起存金额为（D ）元 A.500 B.无需备付金 C.1 D.10 16、办理单位（大海）卡不需携带（D ） A.营业执照 B.开户许可证 C.单位代码证 D.个人身份证 17、1987年2月，我国第一台ATM在（A）投入使用 A.珠海 B.广州 C.汕头 D.上海 18、根据安装方式的不同，ATM可分为( A ) A.穿墙式和大堂式 B. 自助式和在行式
银行卡从业人员专业考试模拟题
风险管理 D（单选题）以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容？ 建立账户信息安全管理制度体系A. 访问控制B. 系统安全管理C. 以上全部D. A（单选题）在传统的面对面交易过程中，账户信息安全管理的核心内容包括？ 卡片有效期、银行卡磁条信息、卡片验证码、交易密码A. 用户密码、真实姓名、证件号码、联系方式B. 码、用户电脑IMSI用户邮箱、用户手机C.IP 以上全部D. A（单选题）下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施的是？终止商户或持卡人协议A. 大额和可疑交易报告B. 交易类型识别C. 以上全部D. ABC（多选题）以下哪些措施可以防范未达卡欺诈？ 加强卡片寄送环节安全管理A. 加强卡片激活环节身份验证B. 加强交易监控C. D. 添加卡片校验码 C（单选题）收单业务的风险类别？ATM以下哪一项不属于 银行卡安全A. 持卡人安全B. 地理位置安全C.ATM 软件系统安全D.ATM 如果交易表现出如下特征：交易金额递减，且均因为额度不足而未通过，或者同一张卡片在高风险时间 B（单选题）（如凌晨）发生连续多笔取款交易，特别是跨清算
时间的交易，那么这有可能是？ 伪卡欺诈A. 失窃卡欺诈B. 非面对面欺诈C. 账户盗用欺诈D. CD（多选题）以下哪些措施可以用于移动支付业务在发卡测的风险防范？ 建立货物拦截机制A. 建立实名登记制度B. 频率管理C. D. 限额管理 ABCD（多选题）银行卡的风险类型包括？ 信用风险A. 欺诈风险B. 操作风险C. 合规风险D. A（单选题）目前国内借记卡最主要的欺诈形式是？ 转账欺诈A. 伪卡欺诈B. 账户盗用欺诈C. 非面对面欺诈D. D（单选题）信用卡审批的基本流程是？ 制定发卡策略，受理申请，信用评分，征信调查，授信管理A. 制定发卡策略，受理申请，征信调查，授信管理，信用评分B. 制定发卡策略，征信调查，受理申请，信用评分，授信管理C. 制定发卡策略，受理申请，征信调查，信用评分，授信管理D. AB（多选题）移动支付的发卡类产品的主要风险包括？ 虚假申请A. 伪卡风险B. 账户盗用风险C. D. 用户套现
银行从业消费者题库
《银行从业人员消费者权益保护知识读本》知识竞赛试题库 一、填空题 1．银行消费行为大致可以分为两类：（购买、使用银行产品）的行为和（接受银行服务）的行为。 2．（安全权）是银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利。 3．商业银行与客户的业务往来，应当遵循（平等、自愿、公平和诚实信用）的原则。 4．银行消费者的受教育权可以分为两类：（银行消费知识）的教育权和（消费者权益保护知识）的教育权。 5．银行消费者的受尊重权是指在银行消费过程中，消费者享有（人格尊严）以及（民族风俗习惯）受到尊重等权利。 6．银行不得以（格式合同、通知、声明、告示）等方式作出对银行消费者不公平、不合理的规定。 7．银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的（交易凭证）或者（服务单据）。 8．对消费者的投诉，应认真调查，（弄清事实，依法处理），并在规定时限内告之消费者处理结果。 9．银行业务人员应遵循（公平竞争、客户自愿）原则。 10．从业人员应履行反洗钱业务，拒绝洗钱，及时报告（大额交易）和（可疑交易）。 11．银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝（黄、赌、毒）。 12．2009年，美国众议院先后表决通过（《金融消费者保护机构法案》）和（《华尔街改革与消费者保护法案》），标志着美国金融消费者保护改革迈出重要步伐。 13．澳大利亚银行消费者权益保护的主要法规有（《银行营运守则》、《金融服务改革法令》、《澳大利亚证券及投资事务委员会法》）等。 14．加拿大银行消费者权益保护的相关法律主要有（《银行法》、《存款保险公司法》、《金融消费者管理局法》等。 15．日本大规模的消费者权益保护运动兴起于（20世纪60年代）。 16．进入21世纪以来，韩国的消费者政策从（保护消费者）转向（“武装”消费者），强调突出消费者与经营者的平等和主动的角色和作用。 17．2006年，中国银行业监督管理委员会发布（《商业银行金融创新指引》），首次引入了“金融消费者”的概念，强调隐含的金融创新必须以切实保障银行消费者权益为基础。 18．2006年7月，中国银行业协会组织68家会员银行共同签署了（《银行反不正当竞争公约》）,以此加强对会员银行的经营行为约束。 19．消费者权益保护的工作原则是（预防为先，教育为主，依法维权，协调处置）。 20．香港证监会在2009年9月25日公布了（《建议加强投资者保障措施的咨询文件》），在金融产品的售前阶段、产品销售过程中及销售后的信息披露方面均做出要求。 21．2011年6月，中国台湾通过了（“金融消费者保护法”），这是台湾消费者权益保护的重大突破，也是“三次金改”的重要举措。 22．开展储蓄业务的商业银行遵循（存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密）的原则。 23．消费者可根据自身需要，在开立整存整取定期存款帐户时，可以要求银行为其办理（定期存款到期约定转存）业务。 24．储蓄消费者有权自己选择存款的（种类、期限、金额）。 25．消费者有权获知储蓄存款（种类、利率及计结息方式）。 26．消费者不得（出租、转借）银行个人结算帐户，不得利用银行个人结算帐户套取银
银行卡考试题库电子教案
判断题 1、金穗卡空白卡片要按照重要空白凭证管理规章制度进行管理，成品卡纳入表外管理。（） 2、借记卡持卡人凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道连续三次输入密码不正确的，发卡行应立即锁定借记卡账户，持卡人须持有效身份证件到受理网点申请解除锁定，账户才能重新开通使用。（） 3、对于客户营销、资信调查、额度拟定、发卡审批等关键岗位，在人员不足的情况下可一人兼任。（）（行长） 4、为加快贷记卡业务的发展，贷记卡的调查、审查、审批、制卡等业务可以外包。（）（行长） 5、总行信用卡中心是金穗贷记卡贷款风险管理的承担主体，重点负责贷款审批、承担部分贷款催收工作，发卡行是金穗贷记卡贷款风险管理的支持中心，重点负责贷款控制、承担部分贷款催收工作。（） 6、公务卡POS转账功能是通过POS来实现卡卡转账，进而满足预算单位向公务卡实时还款的需求。主要应用于尚未推广财政集中支付系统的公务卡应用单位，是对公务卡支持系统的一种补充。（） 7、中央预算单位公务卡是中国农业银行面向中央预算单位在职人员发行的个人银联标准贷记卡金卡产品，采用银联公务卡专用BIN号628268，可设附属卡。（） 8、中央预算单位公务卡发卡也可以不签订“中央预算单位公务卡服务协议”。（）（行长）
9、中央预算单位使用公务卡支持系统后，报销部分将通过零余额账户偿还公务卡透支。（）（行长） 10、中央预算单位公务卡免予收取公务卡本地提取超额还款手续费，免予收取挂失、补办、更换新卡片费用。（） 11、只需到我行柜台办理相关开通手续，便可免费获得我行提供的通过手机短信等方式提醒持卡人公务卡账户余额变动情况。（） 12、自助银行设备购买保修服务后，因自然损耗引起的设备配件更换，维保公司仅收取配件成本费，不收取工时及交通费。（） 13、我行金穗支付通单笔交易限额为20万元/笔。（） 14、我行自助银行安装、验收全部由银行卡部门负责。（）（行长） 15、存取款一体机不能用于取款。（）（行长） 16、目前我行自助银行尚未出台统一视觉形象标准。（）（行长） 17、自助银行因机具故障出现短款由自助银行专管员负责赔偿。（） 18、金穗支付通无每日累计交易限额。（） 19、自助银行出现故障后立即拨打维保公司联系电话叫其来修理。（）（行长） 20、香港旅游卡只能在香港旅游时使用。（） 21、我行已停止办理维萨、万事达单币种贷记卡。（） 22、目前我行的年费政策是当年免年费，消费5次免次年年费。（）（行长） 23、客户用同一身份证可以申办多张贷记卡和准贷记卡。（）（科长） 24、非客观因素引起的个人征信D级客户也能申办贷记卡。（）
中国银行业从业人员资格认证考试教材-公共基础
第1章中国银行体系概况 1.1 中央银行、监管机构与自律组织 1.1.1 中央银行 1.1.2 监管机构 1.1.3 自律组织 我国的银行业自律组织是中国银行业协会（China Banking Association, CBA），成立于2000年，是民政部等级注册的全国性非营利社会团体。主管单位为银监会。凡经中国银监会批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构（含在华外资银行业金融机构）以及经相关监管机构批准、具有独立法人资格、在民政部门登记注册的各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会均可申请加入中国银行业协会成为会员单位。经相关监管机构批准设立的、非法人外资银行分行和在华代表处等，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为观察元单位。 1.协会宗旨 中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。 2.会员单位 截止2012年11月，中国银行业协会共有168家会员单位和2家观察员单位。会员单位包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行、各省各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会、金融租赁公司、货币经纪公司、汽车金融公司。观察员单位为中国银联股份有限公司和农信银资金清算中心。 3.组织机构 中国银行协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责。常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若干名、秘书长1名组成。协会设监事会，由监事长1名、监事若干名组成。截止2012年12月，中国银行业协会设立16个专业委员会，包括发了工作委员会、自律工作委员会、银行从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会、托管业务专业委员会、保理专业委员会、金融租赁专业委员会、银行卡专业委员会、行业发展研究委员会、理财业务专业委员会和货币经纪专业委员会。城商行工作委员会、私人银行业专业委员会在筹。日常办事机构为秘书处。秘书处设秘书长1名，副秘书若干名。
《银行卡认证考试》个人模拟题库
一．银行卡概述 下列哪些因素促进了国际银行卡产业变革？（单选题）D 1. 金卡工程”是在国内银行卡产业发展的哪个时期启动的？（单选题）C 2. 我国的银行卡组织，中国银联是在国内银行卡产业发展的哪个阶段3. 成立的？（单选题）B 国内的银行卡产品功能不断创新，体现在哪些方面？（单选题）D 4.
狭义的银行卡收单业务指的是？（单选题）A 5. 银行卡转接清算机构的核心业务是？B（单选题） 6. 我国银行卡产业监管在联网通用阶段的监管方向是？ABC（多选题）7. 银行卡产业的什么特征使其发展成为一个非常独特的产业？（单选8. D题）
以下哪些是未来银行卡产业格局的趋势？D（单选题）9. 银行卡转接清算机构主要收入来源是？C（单选题）10. 以互联网支付和移动支付为代表的新兴支付市场规模持续扩大，支11. 付呈现哪些趋势？ABC（多选题）
目前境内银行卡受理市场呈现出哪些特点？ABCDE（多选题）12. 银行卡产业拥有哪些不同于一般传统行业的特点？ABC（多选题）13. 银行卡产业发展将会呈现哪些趋势？ABCDE（多选题）14. 国际银行卡产业在发展阶段呈现出哪些特点？ABCD（多选题）15.
年以来，中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有自200016. 哪些？D（单选题） A.72号文 B.144号文 C.126号文以上都是 D. 年，国内银行卡产业步入一个开拓创新的新阶段，呈现2007进入17. 哪些新的特点？ABCD（多选题） 国际银行卡产业的发展呈现出哪些新的特点？ABCDEFG（多选题）18. 第一张银行卡的产生是源自谁的想法？B（单选题）19.
银行从业资格银行管理考试试题及答案
1.存款业务是属于商业银行的( )。 A.中间业务 B.资产业务 C.负债业务 D.其他业务 参考答案：C 参考解析：商业银行的负债主要由存款和借款构成，其中存款是商业银行最主要的资金来源，存款业务也是银行的传统业务。银行从业资格银行管理考试试题及答案 2.中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响( )，从而影响货币供应量。 A.商业银行法定准备金 B.商业银行超额准备金 C.中央银行再贴现 D.中央银行再贷款 参考答案：B 参考解析：当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作买人证券，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。反之则会导致货币供应量的多倍减少。银行从业多选题 3.金融租赁公司的重大关联交易应经( )批准。 A.总经理 B.董事会 C.风险管理委员会 D.项目审核委员会 参考答案：B 参考解析：根据《金融租赁公司管理办法》第四十五条，金融租赁公司的重大关联交易应当经董事会批准。银行从业准题库 4.重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为( )类贷款。 A.损失 B.次级 C.关注 D.可疑 参考答案：D 参考解析：重组后的贷款(简称重组贷款)如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为可疑类。重组贷款的分类档次在至少 6 个月的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照《贷款风险分类指引》规定进行分类。银行从业资格题 5.在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是( )。 A.银行保函 B.托收 C.信用证 D.汇款 参考答案：D 参考解析：顺汇是债务人或付款人主动将款项交给银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金额给债权人或收款人的结算方式，因结算工具的传递方向与资金的流动方向相同，所以称为顺汇。汇款方式是顺汇法，托收和信用证方式是逆汇法。 6.普惠金融的基本原则有( )。 A.机会平等、惠及民生 B.健全机制、持续发展
银行卡业务试题库[1]
安徽省农村合作金融机构 银行卡业务试题库 一、填空题 1、银行卡包括借记卡和信用卡，借记卡具有（存取现金）、（转账结算）、消费、查询等功能；信用卡指发卡银行给予持卡人一定（信用额度），持卡人在（信用额度）内可以（先消费，后还款）。我省农村合作金融机构目前发行的金农卡属（借记卡）。 2、信用卡可分为（贷记卡）和（准贷记卡），（贷记卡）指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内透支使用的信用卡；（准贷记卡）是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。 3、按发行主体，银行卡可分为（境内卡）和（境外卡）。 4、按发行对象，银行卡可分为（个人卡）和（单位卡），（单位卡）指发卡银行向企业、机关、事业单位和社会团体法人签发的，并由法人授权特定人员使用的银行卡。目前我省农村合作金融机构发行的金农卡为（个人卡）。 5、联名卡是银行与商业性机构合作发行的银行卡附属产品，其通常集理财、投资于一身，当客户在特定用卡环境中，可享受特惠服务。 6、为了实现POS与ATM机具与网络资源共享，改善用卡环境，江泽民同志于（1993）年倡导实施了“金卡工程” 7、经国务院同意，中国人民银行批准，（中国银联）作为我国
自己的银行卡组织于2002年正式宣告成立。 8、第一批发行“银联”标识卡的5个城市是（北京、上海、广州、杭州、深圳）。 9．从2004年1月1日起，中国国内所有跨行、跨地区使用的人民币银行卡都要加贴“银联”标识。 10．银联卡国际化的愿景目标是（中国人走到哪里，银联卡用到哪里）。 11．银联卡国际化“元年”是2004年,这一年中国银联成功开通了银联卡在（香港）和（澳门）的受理业务。 12、银联卡国际化的主要服务对象是（在境外旅游的中国人）。 13、持卡人出境选择在银联网络上进行消费和取现的最直接好处是（免收货币转换费）。 14、银联标准卡是指由各家发卡银行发行的、符合（银联业务规范）和（技术标准）的、卡正面右下角带有“银联”标识、卡号以6开头的银行卡，是中国银行卡产业界共有的（民族品牌）银行卡。 15、中国银行卡产业面临的主要风险包括（欺诈风险）、（信用风险）、（账户信息泄露风险）。 16、为实现银行卡产业内的风险信息共享，中国银联和各发卡银行共同建立了（银行卡风险信息共享系统）。 １7、安徽省农村信用社联合社受托申请发行的借记卡简称为（金农卡），它具有( 存取现金）、（转帐结算）、（查询）、（消费）等功
2019年初级银行从业资格考试试题及答案：银行管理
2019年初级银行从业资格考试试题及答案：银行管理（模拟1） 导读：本文 2019年初级银行从业资格考试试题及答案：银行管理（模拟1），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 《人民币银行结算账户管理办法》中所称的银行结算账户，是指()。 A.人民币单位协议存款账户 B.人民币定期存款账户 C.单位通知存款账户 D.人民币活期存款账户 『正确答案』D 『答案解析』本题考查银行结算账户。根据《人民币银行结算账户管理办法》第二条，银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。 根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，互联网股权众筹融资方应为()。 A.自然人 B.小微企业 C.中型企业 D.大型企业 『正确答案』B
『答案解析』本题考查互联网金融。根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》的规定，股权众筹融资方应为小微企业，应通过股权众筹融资中介机构向投资人如实披露企业的商业模式、经营管理、财务、资金使用等关键信息，不得误导或欺诈投资者。 按照英国《银行改革法案》提出的“栅栏原则”(Ring-fence)，不允许放入栅栏的业务是()。 A.面向英国境内居民个人的存贷款业务 B.中小企业的存贷款业务 C.国际业务和自营交易业务 D.对大型企业提供的存贷款业务 『正确答案』C 『答案解析』本题考查英国银行体制改革。具体来看，是将所有银行业务分为三类，第一类是必须放入栅栏内的业务，包括面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务和清算支付服务;第二类是不允许放入栅栏的业务，如国际业务、自营交易业务等;第三类是允许(但不要求)放入栅栏的业务，如对大型企业提供的存贷款业务。 根据《金融资产管理公司商业化收购业务风险管理办法》的规定，金融资产管理公司商业化收购的范围是()。 A.境内金融机构的次级资产 B.境内外金融机构的次级资产 C.境内外金融机构的不良资产 D.境内金融机构的不良资产
2019年银行业反洗钱培训考试题库
2019年银行业反洗钱培训考试 1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的 A. 对 11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 A. 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B. 错 14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。 B. 错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。 B. 错 16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调
银行卡部业务试题
银行卡部业务试题 一、单项选择题： 1、按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》的规定，银行卡是指( C ）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 A.境内银行 B.入网银行 C.商业银行 D.商业机构 2、按照信息载体的不同, 银行卡可分为：( B ） A.信用卡和借记卡 B.磁条卡和芯片卡 C.个人卡和单位卡 D.专用卡和储值卡 3、按是否具有透支功能，银行卡分为：（ C ） A.借记卡和贷记卡 B.借记卡和准贷记卡 C.借记卡和信用卡 D.贷记卡和准贷记卡 4、目前，我行统一发行的银行卡属于：（A） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.信用卡 5、持卡人购物消费、取现必须以卡账户存款余额为限度，不允许透支的银行卡是：（A ） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 6、下列关于我行借记卡说法正确的是：（C ） A、是国际卡 B、是VISA卡 C、是符合国际标准的银联卡 D、是万事达卡
7、下面不属于作废卡的有：（B ） A、挂失卡 B、空白卡 C、已过期的卡 D、已销户的卡 8、我行借记卡书面挂失正确的是：（C ） A、通过电话银行挂失 B、到发卡行任一网点挂失 C、到发卡网点挂失 D、网上银行挂失 9、持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡是：（B） A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡 10、人民银行规定，银行卡在ATM机上取现：（C ） A、每卡每日累计取现不得超过5000元 B、每卡每日累计取现不得超过2000元 C、每卡每日累计取现不得超过20000元 D、不得超过信用额度 11、以下关于保存银行卡的说法错误的是：（D ） A.银行卡最好放在带硬皮的钱包内，位置不能太贴近磁性包扣 B.不要随意扔在杂乱的包中，防止尖锐物品磨损、刮伤磁条 C.尽可能远离手机、磁铁等带磁物品 D.可将多张银行卡磁条紧贴一起存放 12、我行卡在ATM机上不能办理的交易是：（A ） A.跨行修改密码 B.取款 C.查询 D.转账 13、农民工银行卡每卡每天取现限额和手续费标准分别是：(B ) A.每卡每天取现金额累计不得超过人民币5000元，按照取款金额的
银行卡从业人员认证考试复习题集合
作业题目： 必答题（要求：不低于600字。） 请结合银行卡的发展历史、当前的经济现状及创新的支付方式，描述未来五到十年银行卡及支付产业的发展方向及前景。 半个多世纪前，因为一次就餐结账的尴尬使那位美国金融家萌发了以卡代替现金记账支付的想法。他当时也一定没有想到就是他的这一想法在此后的几十年里迅速地改变着整个社会的支付方式与支付环境，人们不再仅限于传统的支付结算方式，一张手掌大小的塑料卡片成为越来越多人日常生活中必不可少的东西，它已经逐渐成为整个社会最为重要的支付方式之一。 若是说已经过去的十多年，在中国银联的推动下实现了银行卡支付的普及，那么未来的十多年可能将迎来银行卡支付创新的大发展。 在这个经济与技术快速发展的时代，银行卡会以它的便利性以及安全性受到更多个人与商户的青睐。对于个人而言越多商家可以受理银行卡，他的使用就越方便，能够激起他的消费欲望；对商户而言越来越多的人使用银行卡刷卡消费，能够大大减少现金管理等成本的支出。未来，银行卡的交易笔数将大幅持续上升。如今，人们的生活离不开移动互联网络，比起原有的借助固定机具查询、刷卡消费等传统方式，人们追求着更为快速、简便的移动客户端查询与支付，用户不需要随身携带一沓银行卡，直接利用手机等移动设备就可消费，查询、汇款、转账也是极为方便，足不出户就可搞定一切。将来这类的应用也会完全融入每个人、每个家庭、整个社会。因此银行卡的载体也将不再仅限于原有的磁条卡、芯片卡，未来可能会演变成一种虚拟类银行卡，借助便捷快速的移动互联网络来完成所有的交易。在银行卡与其支付产业快速发展的同时，银行卡业务的风险管理也要不断地加强，确保用户的用卡安全。
银行卡从业人员专业考试模拟题
风险管理 以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容？（单选题）D A.建立账户信息安全管理制度体系 B.访问控制 C.系统安全管理 D.以上全部 在传统的面对面交易过程中，账户信息安全管理的核心内容包括？（单选题）A A.卡片有效期、银行卡磁条信息、卡片验证码、交易密码 B.用户密码、真实姓名、证件号码、联系方式 C.用户邮箱、用户手机IMSI码、用户电脑IP D.以上全部 下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施的是？（单选题）A A.终止商户或持卡人协议 B.大额和可疑交易报告 C.交易类型识别 D.以上全部 以下哪些措施可以防范未达卡欺诈？（多选题）ABC A.加强卡片寄送环节安全管理 B.加强卡片激活环节身份验证 C.加强交易监控 D.添加卡片校验码 以下哪一项不属于ATM收单业务的风险类别？（单选题）C A.银行卡安全 B.持卡人安全 C.ATM地理位置安全 D.ATM软件系统安全 如果交易表现出如下特征：交易金额递减，且均因为额度不足而未通过，或者同一张卡片在高风险时间（如凌晨）发生连续多笔取款交易，特别是跨清算时间的交易，那么这有可能是？（单选题）B A.伪卡欺诈 B.失窃卡欺诈 C.非面对面欺诈 D.账户盗用欺诈 以下哪些措施可以用于移动支付业务在发卡测的风险防范？（多选题）CD A.建立货物拦截机制 B.建立实名登记制度 C.频率管理 D.限额管理 银行卡的风险类型包括？（多选题）ABCD A.信用风险
D.合规风险 目前国内借记卡最主要的欺诈形式是？（单选题）A A.转账欺诈 B.伪卡欺诈 C.账户盗用欺诈 D.非面对面欺诈 信用卡审批的基本流程是？（单选题）D A.制定发卡策略，受理申请，信用评分，征信调查，授信管理 B.制定发卡策略，受理申请，征信调查，授信管理，信用评分 C.制定发卡策略，征信调查，受理申请，信用评分，授信管理 D.制定发卡策略，受理申请，征信调查，信用评分，授信管理 移动支付的发卡类产品的主要风险包括？（多选题）AB A.虚假申请 B.伪卡风险 C.账户盗用风险 D.用户套现 以下哪些措施可以防范伪卡欺诈？（多选题）ABD A.添加卡片校验码 B.增加其他交易验证要素 C.限制交易时间 D.加强交易监控 作为持卡人，为防范在移动支付过程中可能遇到的风险，应当注意一下几点？（多选题）ACD A.提高警惕和账户信息安全保密的意识，不泄露账户信息，包括短信动态码 B.尽量避免使用移动支付工具，用传统的更安全的支付方式替代移动支付 C.避免打开不信任的网页和客户端，不在不安全的页面输入账户信息 D.出现欺诈事件及时向发卡行和警方反应，及时挂失卡片，避免损失进一步扩大 对于互联网欺诈的防范，可以从以下方面进行？（多选题）ABC A.加强商户和成员机构侧敏感信息管理 B.完善商户和成员机构侧风险监控机制 C.加强持卡人安全教育 D.鼓励持卡人尽量采用线下支付方式 以下哪项措施不是用来防范失窃卡欺诈？（单选题）D A.为卡片设置交易密码 B.及时止付，控制欺诈交易损失扩大 C.加强交易监控 D.添加卡片校验码（CVN） 在以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范？（多选题）ABC A.审批环节 B.交易监控环节