银行卡从业人员专业考试模拟题
银行从业人员资格的模拟题练习与解析
银行从业人员资格的模拟题练习与解析1. 选择题1.1 哪种情况下，商业银行将不会接受开展存款业务的个人客户身份证件？A) 临时身份证B) 驾驶证C) 户口本D) 居民身份证答案：A) 临时身份证1.2 下列哪个条件有助于银行从业人员更好地开展职业活动，并满足银行监督部门对从业人员的要求？A) 审查经销商账户B) 充实专业知识C) 保密客户信息D) 便捷客户身份辨识答案：B) 充实专业知识1.3 根据《信用卡收单机构管理办法》，代理人还可以代办一下哪项信用卡手续？A) 签署生效通知书B) 签署合同C) 签署授权委托书D) 签署购房合同答案：C) 签署授权委托书2. 判断题2.1 银行从业人员在开办活期存款或定期存款业务时，不需要核对客户的身份证件信息。
正确 / 错误答案：错误2.2 银行从业人员无需掌握信用卡资金来源追溯的相关法律法规。
正确 / 错误答案：错误2.3 银行从业人员应当依法保守客户的秘密，不得泄露客户的个人信息。
正确 / 错误答案：正确3. 解析3.1 A) 临时身份证是不合法的身份证件，虽然临时身份证是由政府部门发放的，但并未按照规定登记在户口管理部门，因此商业银行将不会接受开展存款业务的个人客户提供临时身份证作为身份证明。
3.2 B) 充实专业知识是银行从业人员更好地开展职业活动，并满足银行监督部门对从业人员的要求的基础。
银行从业人员应不断学习和提升专业知识水平，以更好地为客户提供服务和支持。
3.3 C) 根据《信用卡收单机构管理办法》，代理人在代办信用卡业务时，除了签署授权委托书，在信用卡收发卡机构设置的业务网点签署相应的授权书，才能代办信用卡手续。
4. 总结本文对银行从业人员资格的模拟题进行了练习与解析。
通过选择题和判断题的形式，测试了读者对于银行从业人员资格相关知识的理解和掌握程度。
同时，对于每一个题目的答案进行了解析，帮助读者理解正确答案的依据和背后的相关法规和规定。
这样的练习和解析有助于提升银行从业人员的专业知识水平，保障其在工作中更好地服务客户，并符合监管部门的要求。
银行从业中级模拟试题
银行从业中级模拟试题一、选择题1. 下列哪种操作是银行柜员在办理业务时不应该做的？A. 核对客户身份证件和账号信息B. 不遵守银行规章制度C. 耐心解答客户的问题D. 维护银行的形象2. 在银行理财产品中，下列哪种是属于固定收益类产品？A. 股票型基金B. 货币基金C. 股票D. 定期存款3. 以下哪个层级不属于中国四大行的层级？A. 总行B. 分行C. 支行D. 社区支行4. 在办理外汇业务时，客户应该提供的基本证件是？A. 身份证B. 护照C. 驾驶证D. 户口簿5. 银行柜员在办理业务时需要注意的道德准则是？A. 保守客户信息B. 诚实守信C. 对客户隐瞒信息D. 私自泄露账户信息二、简答题1. 请简要介绍一下中国人民银行的职能和任务。
2. 银行的风险管理是什么意思？简要说明银行的风险管理方式。
3. 请简要介绍一下理财产品的种类和特点。
4. 银行为客户提供贷款服务时应该注意哪些风险防范措施？5. 请简要介绍一下银行反洗钱制度及其重要性。
三、论述题1. 从业务操作的角度，银行柜员需要具备哪些基本素质？请结合实际案例进行说明。
2. 简要分析当前金融市场的整体形势，并谈谈银行从业人员需要如何适应这种变化。
3. 在银行的信用卡业务中，如何提高客户的使用率和满意度？4. 请结合银行产品销售实际情况，谈谈如何制定高效的销售策略。
5. 银行从业人员需要掌握的法律法规知识有哪些？如何做好相关知识的学习和应用？以上就是银行从业中级模拟试题，请同学们认真作答，祝大家考试顺利！。
银行从业模拟题库及答案
银行从业模拟题库及答案一、单选题（每题2分，共40分）1. 以下哪个不是银行的核心业务系统？（）A. 存款业务系统B. 贷款业务系统C. 人力资源管理系统D. 财务管理系统答案：C2. 以下哪种金融工具不属于货币市场工具？（）A. 商业票据B. 银行承兑汇票C. 国债D. 企业债券答案：D3. 以下哪个不属于银行业务风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：D4. 以下哪个不是银行的不良贷款？（）A. 正常贷款B. 关注贷款C. 次级贷款D. 可疑贷款答案：A5. 以下哪个不是银行业监管的主要手段？（）A. 市场准入B. 非现场监管C. 现场检查D. 行政处罚答案：D6. 以下哪个不属于银行中间业务？（）A. 结算业务B. 代理业务C. 贷款业务D. 信用卡业务答案：C7. 以下哪个不是银行资本净额的组成部分？（）A. 股本B. 资本公积金C. 未分配利润D. 储备金答案：D8. 以下哪个不属于银行存款业务的种类？（）A. 定期存款B. 活期存款C. 通知存款D. 证券投资答案：D9. 以下哪个不是银行贷款业务的种类？（）A. 个人贷款B. 企业贷款C. 信用贷款D. 票据贴现答案：C10. 以下哪个不是银行支付系统的组成部分？（）A. 大额支付系统B. 小额支付系统C. 银行卡支付系统D. 互联网支付系统答案：D二、多选题（每题3分，共30分）11. 以下哪些属于银行业务风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 流动性风险答案：ABCD12. 以下哪些属于银行中间业务？（）A. 结算业务B. 代理业务C. 贷款业务D. 信用卡业务答案：ABD13. 以下哪些是银行的不良贷款？（）A. 正常贷款B. 关注贷款C. 次级贷款D. 可疑贷款答案：BCD14. 以下哪些属于银行存款业务的种类？（）A. 定期存款B. 活期存款C. 通知存款D. 证券投资答案：ABC15. 以下哪些属于银行贷款业务的种类？（）A. 个人贷款B. 企业贷款C. 信用贷款D. 票据贴现答案：ABD16. 以下哪些是银行支付系统的组成部分？（）A. 大额支付系统B. 小额支付系统C. 银行卡支付系统D. 互联网支付系统答案：ABCD17. 以下哪些属于银行业监管的主要手段？（）A. 市场准入B. 非现场监管C. 现场检查D. 行政处罚答案：ABCD18. 以下哪些是银行资本净额的组成部分？（）A. 股本B. 资本公积金C. 未分配利润D. 储备金答案：ABCD19. 以下哪些属于银行的核心业务系统？（）A. 存款业务系统B. 贷款业务系统C. 人力资源管理系统D. 财务管理系统答案：AB20. 以下哪些不是货币市场工具？（）A. 商业票据B. 银行承兑汇票C. 国债D. 企业债券答案：D三、案例分析题（每题10分，共30分）21. 某银行在开展个人贷款业务时，发现客户甲的贷款用途不明确，且客户提供的相关资料存在虚假情况。
银行卡从业人员专业认证精彩试题(新颖全面)
第一章：产业概述模拟题共28题，当前第1题在全球前十大发卡机构中，我们中国占了3席，是哪三家银行？（多选题）A.中国银行B.中国工商银行C.中国农业银行D.中国建设银行共28题，当前第2题.共28题，当前第3题.共28题，当前第4题共28题，当前第5题进入2007年，国内银行卡产业步入一个开拓创新的新阶段，呈现哪些新的特点？共28题，当前第6题国际银行卡产业的发展呈现出哪些新的特点？（多选题）A.产业参与主体进一步多样化B.支付机构国际化势头旺盛C.传统卡产品升级创新D.投资并购趋势不改E.支付安全隐患受到更多重视F.创新业务模式仍处于探索阶段G.产品服务体系持续得到完善共28题，当前第7题共28题，当前第8题共28题，当前第9题共28题，当前第10题共28题，当前第11题.共28题，当前第12题自2000年以来，中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有哪些？（单选题）共28题，当前第13题共28题，当前第14题银行卡除了给我们的支付带来便利，还对社会经济的发展具有哪些重要意义？共28题，当前第15题.共28题，当前第16题共28题，当前第17题共28题，当前第18题以互联网支付和移动支付为代表的新兴支付市场规模持续扩大，支付呈现哪些趋势？共28题，当前第19题共28题，当前第20题共28题，当前第21题共28题，当前第22题.我国的银行卡组织，中国银联是在国内银行卡产业发展的哪个阶段成立的？（单共28题，当前第23题银行卡产业所呈现的外部性包括哪些？（多选题）A.成员外部性B.使用外部性C.负外部性D.间接外部性共28题，当前第24题国际银行卡产业在发展阶段呈现出哪些特点？（多选题）A.产品快速发展B.风险管理能力增强C.多功能支付D.政府政策促进共28题，当前第25题共28题，当前第26题共28题，当前第27题第二章：业务运行模拟题共32题，当前第1题在持卡人生日时，为其送上生日祝福，属于哪一种营销方式？（单选题）A.功能营销B.优惠营销C.情感营销D.以上都不是共32题，当前第2题对信用卡的审核要比借记卡审核多哪一个环节？（单选题）A.征信调查B.信用评估C.核实身份共32题，当前第3题当网络线路中断或者联机交易信息传送出现故障时，一般会采用以下哪种授权方式处理？（单选题）A.联机授权B.脱机授权C.发卡机构授权D.代授权共32题，当前第4题目前发卡机构主要使用的处理模式是以下哪种授权方式？（单选题）A.联机授权B.脱机授权C.发卡机构授权D.代授权共32题，当前第5题银行卡组织与盈利性机构合作发型的卡称作？（单选题）A.联名卡B.认同卡C.芯片卡D.信用卡共32题，当前第6题银行卡在进行市场营销时应遵循的原则是？（单选题）A.利益至上B.安全至上C.客户为中心D.保密为上共32题，当前第7题发卡机构进行授权运作往往需要遵循一定的处理原则以保障业务的正常运作，这些原则是？（多选题）A.收益与风险平衡原则B.安全与便利平衡原则C.收单机构是授权责任主体的原则D.索权和授权信息保密性原则共32题，当前第8题信用额度是发卡机构给予信用卡持卡人贷款的限额，该额度的确定要综合衡量以下三个方面的要素？（多选题）A.个人以往信用程度B.风险承受度C.竞争力D.盈利性共32题，当前第9题银行卡组织如何对资金清算进行管理？（多选题）A.通过暂扣资金等手段防范资金风险B.通过业务规则或协议明确规定、界定责任C.加强机构信用风险防范D.避免机构流动性风险共32题，当前第10题一般而言，发卡机构发卡前对市场分析主要是分析哪些内容？（多选题）A.经济B.人口规模C.人口特征D.消费市场共32题，当前第11题银行卡组织为其成员提供的基本资金清算服务包括？（多选题）A.资金清算B.清算流水文件C.提供报表D.清算业务培训和咨询共32题，当前第12题受理端为商户提供的资金清算服务包括？（多选题）A.通知清算B.周期结算C.提供报表D.资金归集共32题，当前第13题借记卡业务的主要盈利来源是？（单选题）A.存贷利差B.交易交换费C.年费D.服务手续费共32题，当前第14题一般而言，收单机构对商户类业务终端的审核主要包括以下哪几个方面的工作？（多选题）A.配置及安全标准审核B.管理权限设置审核C.与商户申请匹配性审核D.协议的审核共32题，当前第15题在银行卡业务运作中，发卡机构进行授权管理工作是？（多选题）A.账户可用余额充足B.卡片真实可用C.持卡人信息真实D.交易来源真实共32题，当前第16题收单业务中，对交易凭证的保存多长时间合适？（单选题）A.1个月B.半年C.1年D.2年共32题，当前第17题在银行卡业务运作中，哪些原因可能会导致纠纷产生？（多选题）A.交易双方对事实认识差异B.交易双方不合法操作C.交易双方手续不完备D.交易双方对规则理解差异共32题，当前第18题一般下列哪些种情况下，容易导致信用卡坏账的产生？（多选题）A.系统漏洞B.恶意违约C.恶意欺诈D.破产共32题，当前第19题中国银联目前与发卡机构、收单机构间的清算渠道包括？多选（多选题）A.大额支付系统B.小额支付系统C.网银D.人行外币支付系统共32题，当前第20题中国银联清算的基本流程包括？（单选题）A.清分计费、汇总轧差、资金结算、文件生成及划拨B.清分计费、汇总轧差、文件生成及划拨、资金结算C.清分计费、汇总轧差、资金结算D.清分计费、资金结算总轧差、文件生成及划拨共32题，当前第21题跨行交易资金清算采用日终轧差、净额清算方式。
银行卡从业人员专业认证试题最新最全
模拟题第一章：产业概述题题，当前第1共28在全球前十大发卡机构中，我们中国占了3席，是哪三家银行？（多选题）A.中国银行B.中国工商银行C.中国农业银行D.中国建设银行共28题，当前第2题共28题，当前第3题共28题，当前第4题共28题，当前第5题进入2007年，国内银行卡产业步入一个开拓创新的新阶段，呈现哪些新的特点？（多选题）题题，当前第6共28国际银行卡产业的发展呈现出哪些新的特点？（多选题）A.产业参与主体进一步多样化B.支付机构国际化势头旺盛C.传统卡产品升级创新D.投资并购趋势不改E.支付安全隐患受到更多重视F.创新业务模式仍处于探索阶段G.产品服务体系持续得到完善共28题，当前第7题银行卡转接清算机构主要收入来源是？（单选题）A.交换费B.卡费C.转接费D.商户回佣共28题，当前第8题共28题，当前第9题“金卡工程”是在国内银行卡产业发展的哪个时期启动的？（单选题）A.起步期B.发展期C.形成期D.变革期共28题，当前第10题银行卡按使用功能可划分为？（单选题）A.借记卡、信用卡、储值卡以及其他混合功能产品B.磁条卡、芯片卡和虚拟卡C.普卡、金卡、白金卡、钻石卡和无限卡D.联名卡、认同卡共28题，当前第11题.银行卡转接清算机构的核心业务是？（单选题）共28题，当前第12题自2000年以来，中国人民银行制定了关于跨行交易收费的文件有哪些？（单选共28题，当前第13题国内的银行卡产品功能不断创新，体现在哪些方面？（单选题）A.领先积分计划B.“消费通”分期付款业务C.旅游刷卡无障碍示范项目D.以上都是共28题，当前第14题银行卡除了给我们的支付带来便利，还对社会经济的发展具有哪些重要意义？（多选题）A.降低全社会支付成本，提高支付效率；B.促进商业银行个人金融业务发展；C.拉动居民消费，促进经济增长；D.提高交易透明度，完善税源管理，强化社会信用文化；E.推动制造业等相关行业发展共28题，当前第15题.银行卡产业的什么特征使其发展成为一个非常独特的产业？（单选题）A.双边市场特征B.成员外部性特征C.使用外部性特征D.以上都是共28题，当前第16题D.商人共28题，当前第17题共28题，当前第18题以互联网支付和移动支付为代表的新兴支付市场规模持续扩大，支付呈现哪些趋共28题，当前第19题共28题，当前第20题共28题，当前第21题共28题，当前第22题.我国的银行卡组织，中国银联是在国内银行卡产业发展的哪个阶段成立的？（单银行卡产业所呈现的外部性包括哪些？（多选题） A.成员外部性 B.使用外部性 C.负外部性间接外部性D.共28题，当前第24题国际银行卡产业在发展阶段呈现出哪些特点？（多选题）A.产品快速发展B.风险管理能力增强C.多功能支付D.政府政策促进共28题，当前第25题银行卡产业拥有哪些不同于一般传统行业的特点？（多选题）A.特有的银行卡产业组织形式B.非对称性定价C.以交换费为基础的定价体系D.以转接服务费为基础的定价体系共28题，当前第26题国内的银行卡产业监管随着时代的发展，呈现出哪些特点？（多选题）A.监管重点与时俱进，不断发生变化B.监管制度逐步完善C.监管框架逐渐清晰D.法律条文位阶有所提高共28题，当前第27题银行卡定价体系的基础和核心是银行卡组织制定的？（单选题）A.交换费B.卡费C.转接费D.商户回佣第二章：业务运行模拟题题，当前第1题共32 （单选题）在持卡人生日时，为其送上生日祝福，属于哪一种营销方式？功能营销A. 优惠营销B.情感营销C. D.以上都不是题题，当前第共322（单选题）对信用卡的审核要比借记卡审核多哪一个环节？A.征信调查B.信用评估C.核实身份 3题共32题，当前第一般会采用以下哪种授权方当网络线路中断或者联机交易信息传送出现故障时，（单选题）式处理？ A.联机授权 B.脱机授权 C.发卡机构授权代授权D. 题共32题，当前第4（单选题）目前发卡机构主要使用的处理模式是以下哪种授权方式？ A.联机授权脱机授权B. 发卡机构授权C. 代授权D. 题32题，当前第5共（单选题）银行卡组织与盈利性机构合作发型的卡称作？联名卡A.认同卡B. 芯片卡C. D.信用卡 6题共32题，当前第银行卡在进行市场营销时应遵循的原则是？（单选题）A.利益至上B.安全至上C.客户为中心D.保密为上题7题，当前第32共这发卡机构进行授权运作往往需要遵循一定的处理原则以保障业务的正常运作，些原则是？（多选题） A.收益与风险平衡原则 B.安全与便利平衡原则 C.收单机构是授权责任主体的原则 D.索权和授权信息保密性原则 8题共32题，当前第该额度的确定要综合衡量以信用额度是发卡机构给予信用卡持卡人贷款的限额，下三个方面的要素？（多选题） A.个人以往信用程度 B.风险承受度 C.竞争力 D.盈利性题共32题，当前第9银行卡组织如何对资金清算进行管理？（多选题） A.通过暂扣资金等手段防范资金风险 B.通过业务规则或协议明确规定、界定责任加强机构信用风险防范C. 避免机构流动性风险D.题共32题，当前第10一般而言，发卡机构发卡前对市场分析主要是分析哪些内容？（多选题）经济A. 人口规模B. 人口特征C. 消费市场D. 32共题，当前第11题（多选题）银行卡组织为其成员提供的基本资金清算服务包括？资金清算A. 清算流水文件B. C.提供报表 D.清算业务培训和咨询 12题题，当前第共32（多选题）受理端为商户提供的资金清算服务包括？ A.通知清算B.周期结算C.提供报表资金归集D.13题题，当前第共32借记卡业务的主要盈利来源是？（单选题）A.存贷利差B.交易交换费年费C.D.服务手续费 14题共32题，当前第收单机构对商户类业务终端的审核主要包括以下哪几个方面的工作？一般而言，（多选题） A.配置及安全标准审核 B.管理权限设置审核 C.与商户申请匹配性审核 D.协议的审核题题，当前第共3215在银行卡业务运作中，发卡机构进行授权管理工作是？（多选题） A.账户可用余额充足 B.卡片真实可用 C.持卡人信息真实交易来源真实D.题共32题，当前第16（单选题）收单业务中，对交易凭证的保存多长时间合适？个月A.1 半年B. 年C.1年D.2 17共32题，当前第题（多选题）在银行卡业务运作中，哪些原因可能会导致纠纷产生？交易双方对事实认识差异A. 交易双方不合法操作B. 交易双方手续不完备C.D.交易双方对规则理解差异 32题，当前第18题共（多选题）一般下列哪些种情况下，容易导致信用卡坏账的产生？系统漏洞A. B.恶意违约 C.恶意欺诈 D.破产 19题共32题，当前第中国银联目前与发卡机构、收单机构间的清算渠道包括？多选（多选题） A.大额支付系统小额支付系统B.C.网银D.人行外币支付系统共32题，当前第20题中国银联清算的基本流程包括？（单选题）清分计费、汇总轧差、资金结算、文件生成及划拨A.B.清分计费、汇总轧差、文件生成及划拨、资金结算C.清分计费、汇总轧差、资金结算D.清分计费、资金结算总轧差、文件生成及划拨题，当前第21题共32跨行交易清算资金主要包括？跨行交易资金清算采用日终轧差、净额清算方式。
银行从业考试试题(含答案)
银行从业考试试题（含答案）一、单项选择题（每题的备选答案中，只有一个最符合题意）1. 银行从业人员的职业操守应当以（）为核心。
A. 自律B. 竞争C. 法律D. 道德答案：D2. 银行业从业人员在业务活动中，应当树立（）的观念，展现银行业从业人员良好的社会形象。
A. 自我保护B. 风险控制C. 客户至上D. 形象第一答案：D3. 下列不属于银行业从业人员职业操守的自律性原则的是（）。
A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A4. 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度，体现了（）原则。
A. 守法合规B. 诚实守信C. 专业胜任D. 勤勉尽职答案：A5. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户推荐其所在机构的产品或服务。
A. 适当B. 主动C. 被动D. 强制答案：A6. 银行业从业人员在业务活动中，应当公平竞争，不得以任何方式贬低或攻击（）的合法业务。
A. 自己所在机构B. 其他金融机构C. 客户D. 竞争对手答案：B7. 银行业从业人员应当（）泄露所在机构客户资料和其他商业秘密。
A. 不得B. 经客户同意后可以C. 在合法范围内可以D. 按照内部规定可以答案：A8. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户作出明确承诺。
A. 谨慎B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A9. 银行业从业人员在业务活动中，遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突时，应当（）处理。
A. 自行解决B. 向所在机构披露C. 隐瞒不报D. 按照内部规定处理答案：B10. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益。
A. 允许B. 适当C. 不得D. 默许答案：C11. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户提供专业建议。
A. 充分B. 虚假C. 夸大D. 隐瞒答案：A12. 银行业从业人员在业务活动中，应当（）向客户披露所有可能影响客户决策的信息。
银行从业资格证模拟考试题
银行从业资格证模拟考试题一、单选题（每题2分，共20分）1. 银行从业资格证考试的主要目的是：A. 提高银行员工的业务能力B. 确保银行业务的合规性C. 促进银行业务的创新D. 增强银行员工的职业素养2. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行监管机构对银行业金融机构的监管原则不包括：A. 依法监管B. 公平监管C. 严格监管D. 随意监管3. 下列哪项不是银行存款业务的特点？A. 流动性强B. 安全性高C. 收益性低D. 风险性高4. 银行贷款业务的基本原则不包括：A. 合法性原则B. 审慎性原则C. 公平性原则D. 灵活性原则5. 银行风险管理的核心是：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移6. 银行的资产负债管理中，负债管理的目标是：A. 增加银行的资产规模B. 降低银行的负债成本C. 提高银行的资产收益D. 增加银行的负债收益7. 银行内部控制的五要素不包括：A. 内部环境B. 风险评估C. 控制活动D. 外部监督8. 银行的资本充足率是指：A. 银行总资产与总负债的比率B. 银行核心资本与风险加权资产的比率C. 银行总负债与总资产的比率D. 银行总资产与核心资本的比率9. 银行的信贷政策包括：A. 贷款利率政策B. 贷款额度政策C. 贷款期限政策D. 所有选项都是10. 银行的反洗钱义务包括：A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有选项都是二、多选题（每题3分，共15分）11. 银行业务创新的基本原则包括：A. 符合法律法规B. 符合市场需求C. 符合风险控制D. 符合技术发展12. 银行的信用风险管理措施包括：A. 信用评级B. 贷款担保C. 风险分散D. 信用保险13. 银行的流动性风险管理措施包括：A. 资产负债匹配B. 短期资金管理C. 长期资金管理D. 应急资金安排14. 银行的合规风险管理包括：A. 合规培训B. 合规检查C. 合规报告D. 合规咨询15. 银行的内部审计包括：A. 财务审计B. 业务审计C. 管理审计D. 风险审计三、判断题（每题1分，共10分）16. 银行从业资格证考试是强制性的，所有银行员工都必须参加。
银行从业资格模拟试题
银行从业资格模拟试题一、选择题1. 下列选项中，不属于商业银行的职能的是：A. 存贷款B. 发行货币C. 清算结算D. 信用卡业务2. 以下哪项不是商业银行获得收入的主要途径：A. 利差业务B. 手续费及佣金业务C. 投资收益D. 实物交易3. 商业银行最核心的职能是：A. 存款业务B. 放款业务C. 发行货币D. 银行卡业务4. 以下选项中，不属于商业银行的资金来源的是：A. 存款B. 债券发行C. 金融借款D. 吸收存款5. 下列选项中，不属于商业银行的常备负债业务的是：A. 定期存款B. 贷款C. 债券发行D. 吸收存款二、判断题判断下列说法的正误，并在括号内标注对应的字母代码（√或×）。
1. 商业银行只能开展存贷款业务。
（×）2. 商业银行的主要职能是发行和流通货币。
（√）3. 商业银行的资金主要来源于吸收存款和金融借款。
（√）4. 存款业务是商业银行的常备负债业务之一。
（√）5. 商业银行应以稳健经营为原则，主动承担风险。
（×）三、简答题1. 商业银行的发行货币职能是什么？请简要描述。
（不少于100字）商业银行的发行货币职能是指根据国家法律法规，商业银行有权发行货币并将其流通于市场。
发行货币是商业银行最重要的职能之一。
商业银行可以通过自身的金融创新能力，如存款、贷款等手段，增加货币的供给量，满足市场上的货币需求。
发行货币的过程包括银行的资金筹集、资金分配和资金运用等方面的工作。
商业银行发行的货币具有强大的支付能力，在经济活动中起到了重要的媒介交易作用，促进了社会经济的发展。
2. 请简述商业银行的存贷款业务及其重要性。
（不少于150字）商业银行的存贷款业务是指接受存款及向客户提供贷款的业务。
存款业务是商业银行的常备负债业务，商业银行通过吸收存款来筹集资金，为经济主体提供融资和支付服务。
存款不仅是商业银行稳定经营的重要基础，也是金融体系的重要组成部分。
贷款业务是商业银行的主要资产业务之一，商业银行将吸收的存款资金通过贷款形式投放到市场，帮助实体经济进行投资和发展，促进经济增长和就业。
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A.建立货物拦截机制
B.建立实名登记制度
C.频率管理
D.限额管理
银行卡的风险类型包括？（多选题）ABCD
A.信用风险
B.欺诈风险
C.操作风险
D.合规风险
目前国内借记卡最主要的欺诈形式是？（单选题）A
A.转账欺诈
B.伪卡欺诈
C.账户盗用欺诈
A.虚假申请
B.伪卡风险
C.账户盗用风险
D.用户套现
以下哪些措施可以防范伪卡欺诈？（多选题）ABD
A.添加卡片校验码
B.增加其他交易验证要素
C.限制交易时间
D.加强交易监控
作为持卡人，为防范在移动支付过程中可能遇到的风险，应当注意一下几点？（多选题）ACD
A.提高警惕和账户信息安全保密的意识，不泄露账户信息，包括短信动态码
A.银行卡安全
B.持卡人安全
C.ATM地理位置安全
D.ATM软件系统安全
如果交易表现出如下特征：交易金额递减，且均因为额度不足而未通过，或者同一张卡片在高风险时间（如凌晨）发生连续多笔取款交易，特别是跨清算时间的交易，那么这有可能是？（单选题）B
A.伪卡欺诈
B.失窃卡欺诈
C.非面对面欺诈
D.账户盗用欺诈
信用卡发卡机构面临的最主要风险是？（单选题）A
A.信用风险
B.欺诈风险
C.操作风险
D.合规风险
ATM收单业务的交易信息和密码安全的风险点包括以下方面？（多选题）BCD
A.密码被篡改
B.密码被窥视或偷摄
C.假键盘记录密码
D.凭条信息泄漏
C.加强持卡人安全教育
D.鼓励持卡人尽量采用线下支付方式
以下哪项措施不是用来防范失窃卡欺诈？（单选题）D
A.为卡片设置交易密码
B.及时止付，控制欺诈交易损失扩大
C.加强交易监控
D.添加卡片校验码（CVN）
在以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范？（多选题）ABC
A.审批环节
B.交易监控环节
B.尽量避免使用移动支付工具，用传统的更安全的支付方式替代移动支付
C.避免打开不信任的网页和客户端，不在不安全的页面输入账户信息
D.出现欺诈事件及时向发卡行和警方反应，及时挂失卡片，避免损失进一步扩大
对于互联网欺诈的防范，可以从以下方面进行？（多选题）ABC
A.加强商户和成员机构侧敏感信息管理
B.完善商户和成员机构侧风险监控机制
D.账户行为评分
E.交易欺诈侦测
F.催收管理
以下哪一种风险类型不属于POS收单业务风险？（单选题）B
A.终端违规移机
B.消费者信用风险
C.复制POS终端
D.侧录
哪些措施可以防范借记卡境外欺诈风险？（多选题）ABCD
A.加强借记卡境外交易授权管理
B.建立大额交易监控机制
C.建立借记卡交易限额管理机制
D.建立7×24小时应急处理机制
C.催收环节
D.注销环节
下面哪一项不属于移动支付的收单类产品风险？（单选题）B
A.账户信息泄露
B.商户套现
C.侧录磁条卡
D.钓鱼网站
犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段？（多选题）ABC
A.资金放置阶段
B.资金转移阶段
C.资金归集阶段
D.资金使用阶段
未达卡欺诈在信用卡生命周期中的哪个阶段发生？（单选题）B
A.卡片申请环节
B.卡片发行环节
C.卡片日常管理环节
D.卡片挂失环节
银行卡信用分先管理主要从以下哪几个方面进行？（多选题）ABC
A.信用卡发卡审批管理
B.贷后额度调整和交易授权管理
C.催收与坏账管理
D.降低信用额度
发卡业务风险系统的构成要素包括？（多选题）ACDEF
A.发卡风险审核
B.入网风险审核
C.申请欺诈侦测
风险管理
以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容？（单选题）D
A.建立账户信息安全管理制度体系
B.访问控制
C.系统安全管理
D.以上全部
在传统的面对面交易过程中，账户信息安全管理的核心内容包括？（单选题）A
A.卡片有效期、银行卡磁条信息、卡片验证码、交易密码
B.用户密码、真实姓名、证件号码、联系方式
C.用户邮箱、用户手机IMSI码、用户电脑IP
D.以上全部
下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施的是？（单选题）A
A.终止商户或持卡人协议
B.大额和可疑交易报告
C.交类型识别
D.以上全部
以下哪些措施可以防范未达卡欺诈？（多选题）ABC
A.加强卡片寄送环节安全管理
B.加强卡片激活环节身份验证
C.加强交易监控
D.添加卡片校验码
以下哪一项不属于ATM收单业务的风险类别？（单选题）C
D.非面对面欺诈
信用卡审批的基本流程是？（单选题）D
A.制定发卡策略，受理申请，信用评分，征信调查，授信管理
B.制定发卡策略，受理申请，征信调查，授信管理，信用评分
C.制定发卡策略，征信调查，受理申请，信用评分，授信管理
D.制定发卡策略，受理申请，征信调查，信用评分，授信管理
移动支付的发卡类产品的主要风险包括？（多选题）AB