客户身份资料与交易记录保存课后测试
反洗钱远程培训终结性测试题11
1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
B.错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。
B.错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
B.错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
B.错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
A.对6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A.对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
A.对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
A.对一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
V2•反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
V3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。
X4•反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
V5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
V6•对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。
客户身份识别测试试题及答案
《金融机构客户身份识别和客户身份资料一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的 金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程 序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（ ）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理 期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（ ）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自 2007 年7月1日起施行。
（）4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定 向任何单位和个人提供。
（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户 身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
（ ）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）A 、客户身份识别B 、大额和可疑交易报告C 、可疑交易的分析D 、与司法机关全面合作2、 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则。
A 、认识你的客户B 、熟悉你的客户C 、见过你的客户D 、了解你的客户 3、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定， 客户身份资料自业务关系结束当年、 客户交易记录自交易记账当年计起，至少保 存（）年。
A 、5B 、10C 、15D 、204、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（ ） 起施行。
A 、2007年6月1日B 、2007年7月1日C 、2007年8月1日D 、2007年9月1日姓名:及交易记录保存管理办法》试题工号： 得分:5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
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单选题
1. 根据规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。
√A一年
B二年
C三年
D五年
正确答案：D
2. 金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处（）罚款。
√
A二十万元以上五十万元以下
B五万元以上五十万元以下
C十万元以上一百万以下
D五十万元以上五百万元以下
正确答案：A
多选题
3. 金融机构客户身份资料与交易记录保存，需遵循的原则为（）√
A完整原则
B真实原则
C安全原则
D从严原则
正确答案： A B C D
4. 客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质不同，可以分为（）√
A纸质保存介质
B电子保存介质
C磁带保存介质
D其他不可更改的介质
正确答案： A B C D
判断题
5. 同一介质上有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
√
正确
错误
正确答案：错误
6. 对超过保管期限的反洗钱档案，定期进行鉴定和销毁，档案销毁时，应由一人负责现场监销。
√
正确
错误
正确答案：错误。
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答案
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第一章总则第一条为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、理财公司；（五）中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。
非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用本办法关于金融机构的规定。
第三条金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。
金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。
针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。
第四条金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。
第五条金融机构应当根据本办法以及反洗钱和反恐怖融资相关法律规定，结合金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期审计、评估内部控制制度是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
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单选题
•1、根据规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。
（16.67分）
A一年B二年C三年✔D五年
正确答案:D
•2、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处（）罚款。
（16.67分）
✔A 二十万元以上五十万元以下
B 五万元以上五十万元以下
C 十万元以上一百万以下
D 五十万元以上五百万元以下
正确答案:A
多选题
•1、金融机构客户身份资料与交易记录保存，需遵循的原则为（）（16.67分）
A完整原则B真实原则C安全原则D从严原则
正确答案:A B C D
•2、客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质不同，可以分为（）（16.67分）
A纸质保存介质B电子保存介质C磁带保存介质D其他不可更改的介质
正确答案:A B C D
判断题
•1、同一介质上有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
（16.67分）
A正确✔B错误
正确答案:错误
•2、对超过保管期限的反洗钱档案，定期进行鉴定和销毁，档案销毁时，应由一人负责现场监销。
（16.65分）
A正确✔B错误
正确答案:错误
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金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法反洗钱测试题判断题(题目+答案+解析)
客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法题库1.金融机构应当妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易。
（）解析：√，办法第四条。
2.金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。
（）解析：√，办法第三条。
3.金融机构采取简化尽职调查措施时，不需要识别核实客户身份，但须按规定留存客户身份资料。
（）解析：❌，办法第三十一条。
4.金融机构应当建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期审计、评估内部控制制度是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
（）解析：√，办法第五条。
5.金融机构可以在分行层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排。
（）解析：❌，办法第六条。
6.金融机构通过来自高风险国家或地区的境外第三方开展客户尽职调查。
（）解析：❌，办法第四十二条。
7.金融结合客户特征、业务关系或者交易目的和性质，经过风险评估且具有充足理由判断某类客户、业务关系或者交易的洗钱和KB融资风险较低时，可以不需要开展尽职调查。
（）解析：❌，办法第三十一条。
8.如果《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家或地区的相关规定更为严格，不管任何情况都应严格执行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定。
（）解析：❌，办法第六条。
9.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
（）解析：√，办法第八条。
10.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
（）解析：√，办法第八条。
11.金融机构不得为冒用他人身份的客户开立账户。
（）解析：√，办法第八条。
12.金融机构发现身份不明的客户，可以采取先开户后立即办理只收不付的业务的措施。
（）解析：❌，办法第八条。
13.开发性金融机构、政策性银行、商业银行等金融机构以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的，应当开展客户尽职调查。
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•1、根据规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。
（分）
A一年 B二年 C三年 D五年
正确答案:D
•2、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处（）罚款。
（分）
A 二十万元以上五十万元以下
B 五万元以上五十万元以下
C 十万元以上一百万以下
D 五十万元以上五百万元以下
正确答案:A
•1、金融机构客户身份资料与交易记录保存，需遵循的原则为（）（分）A完整原则B真实原则C安全原则D从严原则
正确答案:A B C D
•2、客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质不同，可以分为（）（分）A纸质保存介质B电子保存介质C磁带保存介质D其他不可更改的介质
正确答案:A B C D
•1、同一介质上有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
（分）
A正确B错误
正确答案:错误
•2、对超过保管期限的反洗钱档案，定期进行鉴定和销毁，档案销毁时，应由一人负责现场监销。
（分）
A正确B错误
正确答案:错误。
金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法反洗钱测试题多选题(题目+答案+解析)
客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法题库1.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》制定的目的包括（）。
A、预防和遏制洗钱和KB融资活动B、规范金融机构客户尽职调查C、规范金融机构客户身份资料及交易记录保存行为D、维护国家安全和金融秩序解析：ABCD，办法第一条。
2.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、农村信用合作社B、村镇银行C、证券公司D、期货公司解析：ABCD，办法第二条。
3.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》制定依据包括（）。
A、中华人民共和国反洗钱法B、中华人民共和国反KB主义法C、中华人民共和国民法典D、中华人民共和国合同法解析：AB，办法第一条。
4.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、金融资产管理公司B、企业集团财务公司C、金融租赁公司D、汽车金融公司解析：ABCD，办法第二条。
5.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录。
A、安全B、准确C、完整D、保密解析：ABCD，办法第四条。
6.下列哪些机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》关于金融机构的规定？（）A、非银行支付机构B、银行卡清算机构C、资金清算中心D、从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构7.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、开发性金融机构B、政策性银行C、商业银行D、农村合作银行解析：ABCD，办法第二条。
8.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、证券投资基金管理公司B、保险公司C、保险资产管理公司D、信托公司解析：ABCD，办法第二条。
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•1、根据规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。
（16.67 分）
A一年B二年C三年D五年
正确答案:D
•2、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处（）罚款。
（16.67 分）
A 二十万元以上五十万元以下
B 五万元以上五十万元以下
C 十万元以上一百万以下
D 五十万元以上五百万元以下
正确答案:A
•1、金融机构客户身份资料与交易记录保存，需遵循的原则为（）（16.67 分）
A完整原则B真实原则C安全原则D从严原则
正确答案:A B C D
•2、客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质不同，可以分为（）（16.67 分）
A纸质保存介质B电子保存介质C磁带保存介质D其他不可更改的介质
正确答案:A B C D
•1、同一介质上有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
（16.67 分）
A正确B错误
正确答案:错误
•2、对超过保管期限的反洗钱档案，定期进行鉴定和销毁，档案销毁时，应由一人负责现场监销。
（16.65分）
A正确B错误正确答案:错误。