证券资格(证券基础知识)证券投资基金当事人章节练习试卷1(题后
证券资格（证券基础知识）证券投资基金当事人章节练习试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． 基金份额持有人与托管人的关系是( )。
A．监督与被监督
B．相互制衡
C．所有权与经营权
D．委托与受托
正确答案：D
解析：基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。对持有人而言，将基金资产委托给专门的机构保管，可以确保基金资产的安全。对基金托管人而言，必须对基金份额持有人负责，监管基金管理人的行为，使其经营行为符合法律法规的要求，为基金份额持有人的利益而勤勉尽职，保证资产安全，提高资产的报酬。 知识模块：证券投资基金当事人
2． 下列各项中，( )不是基金份额持有人必须承担的义务。
A．承担基金亏损或终止的全部责任
B．缴纳基金认购款项及规定的费用
C．在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D．遵守基金契约
正确答案：A
解析：基金份额持有人必须承担的义务包括：①遵守基金契约；②缴纳基金认购款项及规定的费用；③承担基金亏损或终止的有限责任；④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；⑥在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定；⑦法律、法规及基金契约规定的其他义务。 知识模块：证券投资基金当事人
3． 下列说法不正确的是( )。
A．基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
B．基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权
C．基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益考虑的
D．基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任
正确答案：D
解析：D项，承担基金亏损或终止的有限责任是基金份额持有人必须承担的义务之一。 知识模块：证券投资基金当事人
4． 《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。
A．一千万
B．五千万
C．一亿
D．五亿
正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金当事人
5． 下列关于基金管理人的认识错误的是( )。
A．基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得在处理业务时考虑自己的利益
B．设立基金管理公司必须经国务院批准
C．基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金
D．基金管理人是负责基金发起与经营管理的专业性机构
正确答案：B
解析：对基金管理人需具备的条件，各个国家和地区有不同的规定。根据我国《证券投资基金法》的规定，设立基金管理公司，应当具备一定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。 知识模块：证券投资基金当事人
6． 基金管理人作为受托人，必须履行( )。
A．“诚信义务”
B．“保密义务”
C．“信息披露义务”
D．“诚实义务”
正确答案：A 涉及知识点：证券投资基金当事人
7． 《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。
A．商业银行
B．证券公司
C．信托投资公司
D．基金管理公司
正确答案：D 涉及知识点：证券投资基金当事人
8． 下列各项中，不属于我国基金管理公司的主要业务范围的是( )。
A．证券投资基金的募集与管理
B．资产管理业务
C．投资咨询服务
D．信托投资管理业务
正确答案：D
解析：目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务。此外，基金管理公司还可以从事企业年金管理、全国社会保障基金投资管理业务等。 知识模块：证券投资基金当事人
9． 根据我国《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的( )。
A．全部资产不得低于3000万元人民币
B．初始资产不得低于3000万元人民币
C．全部资产不得低于5000万元人民币
D．初始资产不得低于5000万元人民币
正确答案：D 涉及知识点：证券投资基金当事人
10． 基金管理公司最核心的一项业务是( )。
A．受托资产管理业务
B．社会保障基金投资管理业务
C．证券投资基金业务
D．企业年金管理业务
正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金当事人
11． ( )又称基金保管人，是基金持有人权益的代表。
A．账户管理人
B．基金受托人
C．基金投资者
D．基金托管人
正确答案：D 涉及知识点：证券投资基金当事人
12． 基金托管人是依据基金运行中( )的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构。
A．投资风险分散
B．投资者不得参与投资
C．管理与保管分开
D．受托人和投资人不得为同一个机构
正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金当事人
13． 我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托
管资格的( )担任。
A．实力雄厚的证券公司
B．信托投资公司
C．商业银行
D．基金公司
正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金当事人
14． 关于基金管理人与托管人之间的关系，下列说法不正确的是( )。
A．管理人与托管人在人事上、法律地位上应该完全独立，但在财务上没有必须相互独立的规定
B．对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策
C．基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责
D．两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立
正确答案：A
解析：基金管理人与托管人在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立。
知识模块：证券投资基金当事人
15． 基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。
A．相互联系
B．相互促进
C．相互竞争
D．相互制衡
正确答案：D
解析：基金管理人与托管人中任何一方有违规之处，对方应当监督并积极制止，直至请求更换违规方，构成了相互制衡的关系。 知识模块：证券投资基金当事人
2012年3月证券从业资格考试《证券投资基金》考前押题第7套
2012年3月证券从业资格考试《证券投资基金》考前押题七
（共10套）
一．单选题
01：单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的（ ）。
A：5％
B：10%
C：15％
D：20％
02：在基金运作过程中具有核心作用的是（ ）。
A：基金管理人
B：基金托管人
C：基金投资者
D：基金监管机构
03：无论单个证券还是证券组合，均可将其β系数作为风险的合理测定，其期望收益与由β系数测定的系统风险之间存在（ ）关系。
A：正相关
B：负相关
C：线性
D：凸性
04：小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比（ ）。
A：更低
B：一样
C：更高
D：二者回报率没有关系
05：基金存续期信息披露监管包括（ ）。
A：对基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等基金募集申请材料进行审核
B：对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管
C：对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管
D：基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查
06：正确的计算择时能力的公式是（ ）。
A：择时损益=股票实际配置比例-正常配置比例+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率
B：择时损益=股票实际配置比例股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率
C：择时损益=(股票实际配置比例-正常配置比例)×股票指数收益率+现金实际配置比例-正常配置比例 D：择时损益=(股票实际配置比例-正常配置比例)×股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率
07：如果投资者在2005年4月15日（周五，法定节假目前最后一个工作日）赎回了基金份额，那么投资者享有利润的期限至（）。
A：4月15日
B：4月16日
C：4月17日
D：4月18日
08：根据简单过滤器规则，（ ）。
2014年证券从业资格考试证券投资基金模拟试题及答案详解(4)
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1 2014年证券从业资格考试证券投资基金模拟试题及答案详解（4）
一、单项选择题（本类题共60小题，每题0．5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确。多选、错选、不选均不得分）
1．将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金
（ ）的特点。
A．集合理财
B．风险共担
C．分散风险
D．组合投资
2．基金（ ）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A．份额持有人
B．托管人
C．管理人
D．注册登记机构
3．下列选项中，不是契约型基金与公司型基金主要区别的是（ ）。
A营运依据
B．投资者地位
C．法律主体资格
D．基金规模
屯中国境内第一家较为规范的投资基金是（ ）。
A．富岛投资基金
B．淄博乡镇企业投资基金
C．深圳南山投资基金
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2 D．武汉证券投资基金
5．基金资产投资于债券的比例在（ ）以上的为债券基金。
A．55％
B．50％
C．90％
D．80％
6．最能有效反映基金经营成果的指标是（ ）。
A．贝塔值
B．标准差
C．持股集中度
D．净值增长率
7．货币市场基金可以投资于剩余期限小于（ ）天但剩余存续期超过（ ）天的浮动利率
债券。
A 197．197
B．365，365
C．397．367
D．397．397
8．（ ）机制是交易型开放式指数基金（ETF）最大的特色。
A．现金申购、赎回
B．实物申购、赎回
C．完全复制或抽样复制
D．跨系统转登记 官方网站：圣才学习网 免费咨询热线：4006-123-191
证券投资基金考试模拟试题1
证券投资基金考试模拟试题1
发 布 人：圣才学习网发布日期：2009-10-13浏览次数：1387[大] [中] [小] 一、单选
题
1、开放式基金是通过投资者向（ ）申购和赎回实现流通的。
A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场
2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（ ）按投资者出资比例分
配。
A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金
3、证券投资基金不包括（ ）。
A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金
4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（ ）。
A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金
5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（ ）。
A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金
6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（ ）。
A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金
7、第一家证券投资基金诞生于（ ）。
A、美国B、英国C、德国D、法国
8、（ ）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率
9、证券投资基金的发起人不可以是（ ）。
A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司
10、每个基金发起人的实收资本不少于（ ）。
A、2亿元B、3亿元C、4亿元D、1亿元
11、基金管理公司的发起人可以是（ ）。
A、保险公司B、证券公司C、商业银行D、金融咨询公司
12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（ ）。
A、1000万元B、1500万元C、2000万元D、3000万元
13、基金管理公司发起人的实收资本不少于（ ）。
A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元
14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（ ）。
2012年证券从业资格考试《证券投资基金》考前辅导基础知识点精要
第 1 页 共 87 页 2012年证券从业资格考试《证券投资基金》考前辅导基础知识点精要
（根据2011年6月考试新教材编写 适用2011年9月-2012年6月考试）
前 言
一、教材变更及考试变动情况
《证券投资基金》课程教材来说，也随着市场实践的发展而不断发生更新与变化，内容也不断丰富。这就要求同学们要紧扣本教材内容。
随着教材内容的变更，知识点与考试点也相应发生变化，这些变化将随着课程的深入再逐步向同学们加以介绍与讲解。
新教材中的新内容：2011年教材章节改动相对较少，第二章多了第九节。
二、应试技巧
1.不纠缠难题。原因是单题分值小，时间紧，题量大。
三种题型：单、多选、判断
单选60道0.5分；多选40道1分；判断60道0.5分
在每次考试做题之前，应花20秒时间快速浏览每种题型的具体说明，以防出现预料之外的题型变化。
2.不漏答题。
3.考前不押题。猜题、押题，适得其反。
4.考前安排适当时间学习。
5.根据常识答题。
三、关于学习的建议（寻找适合的方法）
由戒生定，由定生慧
《大学》中指出：知止而后能定，定而后能静，静而后能安，安而后能虑，虑而后能得。
四、考试要分析大纲的要求。
大家务必要将大纲中
“掌握”要求的务必细看，每章都有重点，抓住大纲重点去看；
“熟悉”要求的相对来说考的比较容易；
“了解”部分的有个印象就可以了.
五、习题和模拟题务必做完
珍惜当下，脚踏实地。
第 2 页 共 87 页 第一章 证券投资基金概述
本章共有7节内容。
《大纲要求》掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别；了解证券投资基金市场的运作与参与主体。掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别；了解证券投资基金的起源与发展；了解我国证券投资基金业的发展概况。掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。了解基金业在金融体系中的地位与作用。
证券资格(证券投资基金)资产配置管理章节练习试卷1(题后含答案及解析)
证券资格（证券投资基金）资产配置管理章节练习试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． 资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
A．资产类别
B．投资者
C．风险资产
D．地区
正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理
2． 资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于( )。
A．消除投资的风险
B．协调提高收益与降低风险之间的关系
C．增强资金的流动性
D．吸引投资者
正确答案：B 涉及知识点：资产配置管理
3． ( )是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
A．资产配置
B．股票投资组合管理
C．债券投资组合管理
D．基金绩效衡量
正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理
4． 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到( )以上。
A．90%
B．80%
C．70%
D．50%
正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理
5． 一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是( )。
A．个人的生命周期
B．投资者的资产负债状况
C．投资者的财务变动状况与趋势
D．投资者的财富净值
正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理
6． 能体现投资资产时间尺度和价格尺度之间关系的是资产的( )。
A．流动性
B．风险性
C．收益性
D．波动性
正确答案：A
解析：资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，它体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。 知识模块：资产配置管理
7． ( )是指找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。
2015年证券从业资格考试-基金押题卷四(含答案)
考证宝 – 历年真题库
基金押题卷四（题目）
单选题
(1) （）是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。
A 风险性
B 流动性
C 永久性
D 收益性
(2) 经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为（）。
A 现金股息
B 股票股息
C 负债股息
D 建业股息
(3) 对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。
A 长期稳定
B 可以偿还
C 短期弥补流动性
D 减少公司固定支出
(4) 证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资本合理配置的功能。
A 证券收益
B 筹资能力
C 预期报酬率
D 证券价格
(5) 基金份额净值是指()。
A 一段时期某一投资基金每份基金份额实际代表的价值
B 某一时点上某一投资基金每份基金份额的实际价格
C 一段时期某一投资基金没分基金份额的实际价格
D 某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值
(6) 证券公司经纪业务收入主要来自()。
A 佣金
B 手续费
C 买卖价差
D 利息收入
(7) 下列关于企业年金的表述,错误的是()。
A 企业年金不得购买投资性保险产品
B 企业年金不得用于信用交易,不得用于向他人贷款,但可以进行短期债券回购
C 企业年金是一种补充养老保险基金
D 企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资
(8) 证券公司风险控制指标不符合规定标准,在规定整改期内,监管机关可采取的措施不包括()。
A 停止批准新业务
B 停止批准增设、收购营业性分支机构
C 限制分配红利 考证宝 – 历年真题库
D 限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利
2012年证券从业资格考试《证券投资基金》考前押题第5套
大家论坛/forum-114-1.html
2012年3月证券从业资格考试《证券投资基金》考前押题五
（共10套）
一．单选题
1：（）申请基金代销资格时，要求最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
A：商业银行
B：证券公司
C：证券投资咨询机构
D：专业基金销售机构
2：资产组合理论表明，证券组合的风险随着组合所包含的证券数量的增加而降低，资产间（）多元化证券组合可以有效降低个别风险。
A：关联性低的
B：关联性高的
C：无关联性的
D：不同规模的
3：（）是指托管业务经营活动必须在发生时能准确、及时地记录；按照内部控制优先的原则，新设机构或新增业务品种时必须做到已建立相关的规章制度。
A：合法性原则
B：完整性原则
C：及时性原则
D：审慎性原则
4：依据（）的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
A：投资目标
B：投资对象
C：投资理念
D：运作方式
5：全国银行间市场债券托管账户是指以基金名义在（）开立的乙类债券托管账户，用于登记存管基金持有的、在全国银行间同业拆借市场交易的债券。
A：证券交易所
B：中国证券业协会
C：中国证券登记结算有限责任公司
D：中央国债登记结算有限责任公司
6：证券投资基金在美国被称为（ ）。
A：证券投资信托基金
B：共同基金
C：信托产品
D：单位信托基金 大家论坛/forum-114-1.html
7：消极型股票投资战略的理论基础在于（ ）。
A：有效市场假说
B：弱式有效市场假设
C：无效市场假设
D：市场信息不对称假设
8：从2008年9月起基金卖出股票按照（）的税率征收证券交易印花税。
A：3‰
B：1.5‰
C：1‰
D：2‰
9：符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在（）募集资金可以进行（ ）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
证券资格(证券基础知识)证券投资基金的费用与资产估值章节练习
证券资格（证券基础知识）证券投资基金的费用与资产估值章节练习试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． 基金托管费通常是( )。
A．逐日计算，按日支付
B．逐月计算，按月支付
C．逐日计算，按周支付
D．逐日计算，按月支付
正确答案：D
解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。 知识模块：证券投资基金的费用与资产估值
2． 某基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为30亿份，则该基金的基金份额净值为( )元。
A．1
B．1.5
C．2
D．2.5
正确答案：A
解析：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=(50-20)/30=1(元)。 知识模块：证券投资基金的费用与资产估值
3． 关于基金的各项费用，下列说法正确的是( )。
A．基金从设立到终止都要支付一定的费用
B．我国封闭式基金按照0.33％的比例计提基金托管费
C．我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25％
D．股票型基金的托管费率要低于债券基金及货币市场基金的托管费率
正确答案：A
解析：根据国家有关规定，我国封闭式基金按照0.25％的比例计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25％。股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。 知识模块：证券投资基金的费用与资产估值
4． 基金管理费费率的大小，通常( )。
A．与基金规模成反比，与风险成正比
B．与基金规模成反比，与风险成反比
C．与基金规模成正比，与风险成正比
D．与基金规模成正比，与风险成反比
正确答案：A
解析：基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之，则越高。 知识模块：证券投资基金的费用与资产估值
2012年3月证券从业资格考试《证券投资基金》考前押题第6套
2012年3月证券从业资格考试《证券投资基金》考前押题六
（共10套）
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一．单选题
01：专业基金销售机构申请基金代销资格，主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于（）万元人民币。
A：1 000
B：2 000
C：3 000
D：4 000
02：通过对（ ）放大或萎缩的观察，再配合对股票价格形态的分析，增加了对趋势反转点判断的准确性。
A：交易量
B：交易区间
C：交易价格
D：交易方向
03：基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不得超过（）个月。
A：1
B：3
C：5
D：6
04：我国第一只ETF成立于2004年年底的（ ）。
A：南方积极配置基金
B：汇丰晋信2016基金
C：上证50ETF
D：国投瑞银瑞福基金
05：零息债券的规避风险为（ ）。
A：正
B：零
C：负
D：任意
06：基金绩效衡量就是依据科学的方法，通过对基金绩效的衡量，对基金经理或基金公司的（）作出评价，目的就是要将优秀的基金经理(基金管理人)甄别出来。
A：投资能力 B：管理能力
C：稳健性
D：风险态度
07：除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎同金额的（ ）；同时，应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。
A：10％，25％
B：5％.25％
C：10％，30％
D：5％.30％
08：《证券投资基金管理暂行办法》规定基金管理公司发起人的实收资本不少于（ ）人民币。
A：5000万
B：1亿元
C：2亿元
D：3亿元
09：证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本；高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（ ）完整会计年度。
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第 1 页 共 51 页 2012年证券从业资格考试《证券投资基金》考前辅导基础知识点精要
第一章 证券投资基金概述
第一节 证券投资基金的概念与特点
一、证券投资基金的概念：
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。看书上P2图示。
关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：
1.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。
2.个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。
3.基金所募集的资金在法律上具有独立性。4.基金资产由基金托管人保管。
5.基金资产由基金管理人进行组合投资。6.基金投资者是基金的所有人。基金盈余全部归基金投资者所有。
7.基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。8.证券投资基金是一种间接投资工具。
9.证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。
10.基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。
11.证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。
二、证券投资基金的特点（重要考点，经常以多项选择题出现）（一）集合理财，专业管理（二）组合投资，分散风险（三）利益共享，风险共担（四）严格管理，信息透明（五）独立托管，保障安全
三、证券投资基金与其他金融工具的比较 （一） 基金与股票、债券的差异（共3条，常以多项选择题出现）
1.反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系； 债券反映的债权债务关系； 基金反映的是一种信托关系，受益凭证。
2.所筹资金的投向不同 。股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。