客户风险承受能力测试
证券客户风险承受能力测试(新开户)模版
证券客户风险承受能力测试（新开户）模版随着证券市场的不断发展和壮大，越来越多的人开始涉足股市，希望通过投资获得更多的收益。
然而，证券投资存在一定的风险，因此证券公司需要对客户进行风险承受能力测试，以确保客户的投资决策与其风险承受能力相适应。
本篇文章将介绍一个左右的证券客户风险承受能力测试（新开户）模版，供读者参考。
一、背景介绍1.1 测评目的本次风险承受能力测试主要是为了了解客户的投资目标、风险承受能力以及偏好，以便为客户提供更为合适的投资建议和服务。
1.2 测评对象本次测试对象为新开户客户。
1.3 测评原则本次测试将坚持“客户第一”的原则，并且严格按照证监会、中国证券业协会和公司相关规定执行，确保测试结果真实、准确、合法、如实反映客户风险承受能力。
二、测试内容2.1 投资经验1、您是否有过证券类投资经验？A、有，我有至少一年以上的股票、基金等证券投资经验。
B、有，我曾经持有过部分证券，但总体来说我的证券类投资经验还不足一年。
C、无，我没有过证券类投资经验。
2、您是否有过证券投资的收益和亏损经历？A、有，我有过证券类投资宣告收益或者亏损的经历。
B、有，但我的收益和亏损经历都比较小。
C、无，我没有过证券类投资宣告收益或者亏损的经历。
2.2 投资偏好1、您的投资目标是？A、保值增值B、追求高收益C、获取一定的收益，同时愿意承担一定风险2、您认为您的投资目标与以下哪一项更匹配？A、长期稳健型B、成长型C、价值型D、投机型3、您持有的证券多是？A、蓝筹股B、中小盘股C、创业板股票D、基金E、其他4、您更倾向于选择哪类基金？A、股票型基金B、债券型基金C、货币型基金D、其他类型基金5、您是否接受杠杆或借款进行证券投资？A、是B、否2.3 风险承受能力1、以下哪一项最能反映您承受风险的能力？A、我可以承受高于银行存款的风险B、我可以承受10%-20%的投资亏损C、我可以承受20%-50%的投资亏损D、我可以承受50%以上的投资亏损2、以下哪一组投资方式最符合您的风险承受能力？A、稳健型投资：银行储蓄、债券等保本理财产品B、平衡型投资：在储蓄和股票、基金等中长期投资品种之间平衡选择C、进取型投资：以股票、基金等为主要标的的差异化投资D、高风险投资：高风险、高回报的投资3、您是否了解证券市场存在的风险？A、是，我较为熟悉证券市场的情况和投资风险B、有一定了解，但还需要加强C、不够了解，需要进一步学习三、测试流程1、测试前应向客户充分介绍证券市场特点、投资风险等，使客户充分了解证券市场特点和投资风险。
客户风险承受能力测评方法及分类标准【模板】
客户风险承受能力测评方法及分类标准
根据证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券公司投资者适当性制度指引》等要求，我公司根据投资者财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验、投资目标和风险偏好、年龄等情况进行综合评估，设计了《客户信息及风险测评问卷》。
通过该问卷测评获得的客户风险承受能力等级，适用于我司在向客户销售金融产品或提供金融服务时，对于客户风险承受能力的认定。
我公司对客户风险承受能力评估的方法包括：现场测评、网上测评或通过对已有的客户信息进行系统分析等三种。
客户通过现场和非现场开户时均需完成《客户信息及风险测评问卷》，进行初次评估，并获知测评分类结果；客户风险承受能力后续评估每两年开展一次。
客户购买金融产品时，需要完成风险测评，购买产品的风险级别需要与风险测评的分类结果相匹配；此外，系统还将对客户交易信息进行风险分析和评估，作为后续服务的重要参考。
我公司根据客户填写《客户信息及风险测评问卷》的测评得分，将投资者风险承受能力分为三类：得分＜40为保守型、40≤得分≤75为稳健型、得分>75为积极型。
客户风险测试问卷(个人)
12、如果您投资损失了您的心理状态是？
A、学习经验 B、照常过日子 C、影响情绪小 D、影响情绪大 E、难以成眠
附注：客户风险承受能力计分表 分数 50 分以内(含 50 分) 50 分-65 分 (含 65 分) 65 分-80 分 (含 80 分) 稳健型 保守型 风险承受能力分类 安全型 定义及建议 代表您投资谨慎，保护本金不受损失和保证资产流动性是投资的首要目 标。 代表您希望在保证本金安全的基础上能有一定的增值收入，追求较低风 险，对投资回报的要求不是很高。 代表您对投资有一定的了解，能够根据个人的投资需求，将资产在高风 险和低风险的资产之间分配，愿意将一部分资产投资于高风险高收益的 产品，以换取长期较高回报，并将一部分资产投资于低风险低收益的资 产，以取得投资组合的均衡发展。 80 分-95 分 (含 95 分) 95 分以上 激进型 积极型 代表您渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的投资风险，可以承 受一定的投资波动，但是希望投资风险小于市场的整体风险。 代表您愿意接受高风险以获得高回报。
A、6 个月以内 B、6 个月—1 年 C、1—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
7、您的投资经验？
A、无 B、1 年以内 C、2—5 年 D、6—10 年 2 4 6 10
8、您在期货或其他金融衍生品上投资经验有多长？
A、无 B、1 年以内 C、—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
分数
2、您的家庭负担是？
A、单薪无子女 B、双薪无子女 C、双薪有子女 D、单薪有子女 E、抚/赡养第三代 8 10 6 4 2
3、您目前的置业情况是？
A、无自住房 B、房贷>资产的 50% C、房贷<资产的 50% D、自住无房贷 E、自住无房贷且有投资房产 2 4 6 8 10
风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案
风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案风险承受能力调查问卷（自然人)客户姓名：证件号码：尊敬的客户：您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对私募基金及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品。
衷心感谢您对深圳鼎锋明道资产管理有限公司（基金管理人）的支持与信任。
重要提示：1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。
2、本公司根据投资者的风险承受能力等级，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。
本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响3、投资有风险，可能导致投资者产生亏损，请投资者在购买过程中注意根据调查结果核对自己的风险承受能力和基金产品风险匹配情况。
无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。
4、本问卷共设计了10道问题，每题5个备选答案，得分依次为2、4、6、8、10。
投资人得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。
首先，请投资者确定是否为合格投资者：是□，否□如选择是，请您确认符合以下哪种条件：? 金融资产不低于300 万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）? 最近三年个人年均收入不低于50 万元? 投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员测试题目（所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”）1.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：( )A、有较大数额未到期负债（2 分）B、收入和支出相抵（4 分）C、有一定积蓄（6 分）D、有较为丰厚的积蓄并有一定的投资（8 分）E、比较且有相当的投资（10 分）2.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）( )A、80-100%（2 分）B、50-80%（4 分）C、20-50%（6 分）D、10-20%（8 分）E、0-10%（10 分）3.您的年收入是多少：( )A、20万元以下（2 分）B、20万元至50万元（4 分）C、50万元至150万元（6 分）D、150万元至500万元（8 分）E、500万元以上（10 分）4.您计划中的投资期限是多长：( )A、少于1年（2 分）B、1-2年（4 分）C、2-3 年（4 分）D、3-5 年（6 分）E、5 年以上（10 分）5.您是否有过基金专户、券商理财计划、信托计划等产品的投资经历，如有投资时间是多长：( )A、没有（2 分）B、有，但是少于1 年（4 分）C、有，在1－3 年之间（6 分）D、有，在3－5 年之间（8 分）E、有，长于5 年（10 分）6.您投资基金专户、券商理财计划、信托计划等产品主要用于什么目的：( )A、平时生活保障，赚点补贴家用（2 分）B、养老（4 分）C、子女（6 分）D、资产增值（8 分）E、家庭富裕（10 分）7.您希望获得的年收益率是多少：( )A、相当于储蓄存款收益率（2 分）B、相当于通货膨胀率（4 分）C、高于通货膨胀率，只要保值并略有增值即可（6 分）D、接近或相当于股票市场平均收益率（8 分）E、大大超过股票市场平均收益率（10 分）8.以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：( )A、收益只有5%，但不亏损（2 分）B、收益15%，但可能亏损5%（4 分）C、收益是30%，但可能亏损15%（6 分）D、收益50%，但可能亏损30%（8 分）E、收益100%，但可能亏损60%（10 分）9.如果您的股票型基金投资暂时亏损了30％，你怎么办：( )A、无法承受风险，准备赎回或卖掉（2 分）B、3 个月到6 个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（4 分）C、1 年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（6 分）D、2－3 年之内都可以持有，等待（8 分）E、没关系，可以长期持有，等待机会（10 分）10.您的家人或朋友认为您在投资中是什么样的风险承担者：( )A、无法承受风险（2 分）B、虽然厌恶风险但愿意承担一些风险（4 分）C、在深思熟虑后愿意承担一定的风险（6 分）D、敢冒风险，比较激进（8 分）E、爱好风险，相当激进（10 分）投资者（客户）得分：分；（并在客户风险类型处打“√”）□本人接受调查问卷的结果：____________________。
下列关于客户风险承受能力的评估
下列关于客户风险承受能力的评估客户风险承受能力的评估是非常重要的，它是投资者与金融机构之间进行有效沟通和交流的基础。
在这篇文章中，我将从不同角度对客户风险承受能力的评估进行深入探讨，并分享一些个人观点和理解。
一、客户风险承受能力的定义和重要性客户风险承受能力是指投资者在承担投资风险时能够承受的程度和能力。
它与个人的经济实力、投资目标、投资期限以及风险偏好等因素密切相关。
了解客户的风险承受能力，可以帮助金融机构为投资者提供更准确的投资建议和风险管理策略，从而保障投资者的权益和利益。
二、客户风险承受能力的评估方法针对客户风险承受能力的评估，金融机构通常采用以下方法：1. 调查问卷：金融机构会设计一系列问题，用于了解投资者的财务状况、投资经验、投资目标和风险偏好等信息。
通过分析问卷的答案，可以初步评估投资者的风险承受能力。
2. 个人面谈：金融机构可以与投资者进行面对面的交流，进一步了解其投资态度、心理素质和投资偏好等。
通过与投资者的深入对话，可以更准确地评估其风险承受能力。
3. 风险承受能力评估模型：金融机构还可以利用统计模型和风险评估工具，根据投资者提供的信息进行客观评估。
这些模型通常基于历史数据和市场情况，可以更科学地评估投资者的风险承受能力。
三、客户风险承受能力的影响因素客户风险承受能力受多种因素的影响，下面列举了其中的几个主要因素：1. 财务状况：客户的财务状况是评估其风险承受能力的重要指标。
如果客户拥有较高的净资产和稳定的收入来源，通常可以承受更高的投资风险。
2. 投资目标：客户的投资目标也是评估其风险承受能力的重要因素。
如果客户的投资目标是长期增值，通常可以承受较高的风险。
相反，如果投资目标是短期保值或获得稳定收益，风险承受能力会相对较低。
3. 投资期限：投资期限会直接影响客户的风险承受能力。
长期投资通常可以承受更高的风险，因为长期内市场波动会相对平均化，而短期投资则需要更高的警惕性和保守策略。
风险承受能力评估问卷(适用于个人客户)
（1） 姓名、住址、职业、年龄、联系方式；
（2） （3）
收入来源和数额、资产、债务等财务状况； 投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4） 投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5） 风险偏好及可承受的损失；
（6） 诚信记录；
（7） 其他必要信息。
5. 投资产品需承担各类风险，您既可能按持有份额分享投资所产生的收益，也可能承担投资所带来的损失，在极端最不利情况下,可 能导致本金亏损或全部本金损失。同时，您还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险，您在产品购买过
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风险评估结果分析
投资者类型 风险承受能力 注释
客户签署
投资经验
评估日期 评估状态
客户签章：
谨请签署本问卷并交还本行，以示客户确认同意上文所载内容
日期：
年
月
日
经办人 审核人
银行专用 日期
日期
免责条款
1. 此文件提供的信息是基于投资者从东亚银行（中国）有限公司预设的投资风险评估中所得的结果，该结果仅作参考用途。分析报告 的结果因定下某些假设而产生。预测的回报并不必然可以达到，回报可因既定的假设有所改变而受影响。
8．您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ 没有经验
□ 少于 2 年（含）
□ 2 年至 5 年（含）
□ 5 年至 10 年（含）
□ 10 年以上
四、投资品种
9．您打算重点投资于哪些种类的投资品种？ □债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 □期货、期权等金融衍生品
3. 请确认所提供的信息真实、准确、完整，如您未按照问卷要求提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，本行有权拒
银行个人理财业务客户风险承受能力评估书
签约资金结算账号
申请日期：
年 月日
理财 签约 填写
投资人名称 联系电话
证件类型
联手机
证件号码
客户风险承受能力评估填写：
一、请问您是否曾经有过以下至少一项金融产品投资经验？
国内外基金
股票
是（ ） 请回答以下题目
债券
衍生性金融产品如期权、期货
非保证收益理财产品
否（ ） 请停止作答
12、若您投资一个项目，您最多可以容忍本金损失的百分比为多少？
（A）20%-25% （B）15%-20% （C）10%-15% （D）5%-10% （E）0-5%
三、风险承受能力评估结果
特别说明：本行对超过 65 岁（含）的投资人，在充分考虑到投资人年龄、相关投资经验等因素的基础上，将
其风险承受能力上限限定为：中（三级）。
9、若您所投资的项目分文未赚反而赔钱，您的心理状态如何？
（A）学习经验 （B）照常过日子 （C）影响情绪小 （D）影响情绪大 （E）难以成寐
10、您目前主要投资的品种为_______？（A）期货（B）股票（C）房地产（D）债券 （E）存款
11、您未来希望避免的投资工具为______？（A）无（B）期货（C）股票（D）房地产 （E）债券
是否允许开通网上银行、手机银行渠道购买： □是
□否
银 行 打 印
请确认打印内容与所填写的内容一致
客户经理签名：
银行签章：
客户签字：
经办人：
存第
（A）有自住房并投资房地产 （B）自用住宅但无房贷 （C）自用住宅，有房贷<50%
一
（D）自用住宅，有房贷>50% （E）无自用住宅
个人客户风险承受能力评估问卷(07年版)填写说明
提示：在购买我行理财产品之前，请您先根据自身实际情况填写本问卷，以便我们在了解您的风险承受能力的基础上界定您的风险类型，进而帮助您根据自身的风险承受能力选择合适的理财产品。
如果您的有关情况发生重大改变，请重新填写本问卷。
个人客户资料客户姓名：问卷题目（单选，请在所选答案的❑中打√）1.您的年龄介于❑18岁-25岁❑26岁-35岁❑36岁-50岁❑51岁-64岁❑65岁以上5 4 3 2 12.您目前最主要的投资是❑股票❑基金❑银行理财产品❑国债或储蓄❑保险5 4 3 2 13.以人民币计算，您的总资产净值（不包括自用物业的价值）介于❑>100万❑70万-100万❑40万-70万❑10万-40万❑<10万5 4 3 2 14.您的投资如果在三个月内就发生下跌，您认为下跌多少您可以承受❑我是长期投资，短期下跌对我没影响❑20%以内❑10%以内❑5%以内❑刚买就下跌，我肯定赎回5 4 3 2 1 5.如果您要投资一个产品三年，您更愿意选择下列哪个产品❑可能获得200%的超额回报，也可能损失50%本金❑可能获得100%的回报，也可能损失20%本金❑可能获得50%的回报，也可能损失10%本金❑有很大希望获得30%回报，最多可能损失5%本金❑保本，收益只比银行同期存款略高5 4 3 2 16.您可以接受的投资期限上限为❑>5年❑2-5年❑1-2年❑6个月-1年❑<6个月5 4 3 2 17.您的投资目的是什么❑资产大幅增值❑资产增值❑赚取红利❑养老❑保值5 4 3 2 18.您对投资风险所持的态度是❑本人是一名可承担风险的投资者，愿意为增加更高的潜在回报而承担高风险。
5 ❑本人是一名积极的投资者，可承担若干风险，以提高投资的潜在回报。
4 ❑本人是一名谨慎的投资者，愿意接受温和的价格波动，以提高投资的潜在回报。
3 ❑本人是一名保守的投资者，希望可保存投资资本，但能够承受轻微的价格波动，以提高投资的潜在回报。
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产品价格波动性
产品发行人 / 城市
客户依赖当前的现金流还是未来的现金流 客户对特定产品的认知 客户对特定产品的投资经验 2
产品到期时间
基金销售适用性评估原理
客户及产品风险匹配（不允许越级销售）
客户投资评估 1 – 风险规避型 Risk Averse 2 – 保守型 Conservative 3 – 稳健型 Moderate 4 – 适度积极型 Moderate Aggressive 5 – 积极型 Aggressive 6 – 非常积极型 Highly Aggressive 产品风险评级 1 – 风险规避型 Risk Averse 2 – 保守型 Conservative 3 – 稳健型 Moderate 4 – 适度积极型 Moderate Aggressive 5 – 积极型 Aggressive 6 – 非常积极型 Highly Aggressive
本文件包含的所有材料、文本、文章和信息的版权均为渣打银行的财产，经渣打银行授权签字人 允许后方可转载。
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风险提示
基金有风险，投资须谨慎。以上内容由渣打银行（中国）有限公司（“渣打银行”）提供，仅供参 考之用，并不构成渣打银行或其分支机构购买或出售基金份额或者其他投资工具（此处统称“投资 产品”）的要约或要约邀请。
渣打银行有权不时地针对上述内容进行修改，并以适当方式公布。我们致力于提供优质的客户服 务，如需帮助，请联系您的客户经理。
第一次评估
首次购买渣打银行代理的基金产品，您需亲临渣打银Байду номын сангаас相关分支行进行您的第一次客户投资评估。
续评
评估结果自您于行内签署或通过我行网上银行渠道确认完成《客户投资评估》问卷之日起一年内 有效，一旦逾期将失效，或您希望更改问卷中的答案，请您亲临渣打银行或通过登录渣打银行个 人网上银行“客户投资评估”选项进行更新。更新后的结果将取代之前通过任何渠道完成的任何形 式的客户投资评估结果。
客户风险承受能力测试
购买渣打银行（中国）有限公司（以下称“渣打银行”）代理的基金产品须接受客户风险承受能 力测试，即如实填写并完成《客户投资评估》问卷。《客户投资评估》问卷旨在帮助您更好地 了解您的财务状况、投资目标、投资经验和对投资风险的承受能力。您需根据自己独立的判 断，亲自回答所有问题。通过完成客户投资评估问卷，您可以获得您的风险偏好结果作为参 考，我们将根据您的风险偏好为您提供合适的投资方案。
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基金销售适用性评估原理
客户及产品风险评级
客户风险测评 产品风险测评
识别易受影响的顾客。 此信息可帮助了解客户总财富的状况
易受影响的客户 净资产信息 投资目标
产品投资模式
产品流动性
客户的整体投资目标
客户想要他/她的资产如何增长 客户对短期或长期投资损失的承受能力
投资回报预期 对于损失的态度
流动性需求 认知 投资经验