客户风险承受能力初次结果告知函
合同风险告知函模板
合同风险告知函模板尊敬的_____：您好！鉴于您与我方即将或已经建立合同关系，为了保障您的合法权益，使您充分了解合同履行过程中可能存在的风险，现将相关风险告知如下：一、合同主体风险1、对方主体资格审查在签订合同前，务必对对方的主体资格进行严格审查。
核实对方是否具有相应的民事权利能力和民事行为能力，是否依法进行了登记注册，是否具备从事相关业务的资质和许可。
如果与不具备合法主体资格的对方签订合同，可能导致合同无效或无法履行，给您带来经济损失。
2、对方信誉和履约能力评估了解对方的商业信誉、经营状况、财务状况等情况，评估其履约能力。
可以通过查询信用报告、了解行业口碑、参考过往交易记录等方式进行。
若对方信誉不佳或履约能力不足，可能出现违约、迟延履行甚至无法履行合同的情况。
二、合同条款风险1、条款的明确性和完整性合同条款应清晰、明确、完整，避免使用模糊、歧义的表述。
对于合同的标的、数量、质量、价款或报酬、履行期限、地点和方式、违约责任、争议解决方式等关键条款，必须详细约定，以防在履行过程中产生争议。
2、违约责任条款明确约定双方的违约责任，包括违约的情形、违约金的计算方式、损害赔偿的范围等。
违约责任条款不明确或不合理，可能导致在对方违约时无法有效追究其责任，或者赔偿金额不足以弥补您的损失。
3、争议解决条款选择合适的争议解决方式，如仲裁或诉讼，并明确约定仲裁机构或管辖法院。
如果争议解决条款约定不明确，可能会增加解决争议的成本和时间。
三、合同履行风险1、履行期限和方式严格按照合同约定的履行期限和方式履行合同义务。
如未能按时履行或履行方式不符合约定，可能构成违约。
2、合同变更合同履行过程中如需变更合同内容，应经双方协商一致，并签订书面变更协议。
擅自变更合同可能导致违约，且变更后的内容可能不具有法律效力。
3、证据保留在合同履行过程中，注意保留相关的证据，如书面文件、邮件、短信、聊天记录等。
这些证据在发生争议时可能对您的主张起到关键的支持作用。
完整的一份告知函
完整的一份告知函尊敬的客户：为了确保我们的交易是清晰、透明的，我们很高兴向您提供一份完整的告知函。
本文档详细说明了我们与您之间的责任和义务，以及我们在交易过程中的行为准则和标准。
通过仔细阅读并理解本文档，您将更好地了解我们所提供的服务和产品，并能更加自信地与我们合作。
1.我们的服务我们为您提供的是（涉及服务名称）服务。
我们将竭尽所能，在提供服务的过程中，维护您的利益和权益，并且遵守所有相关法律和规定。
2.我们的承诺我们承诺在向您提供服务之前，详细地解释我们的服务内容和费用，并在交易完成后及时向您提供有关交易的全部信息。
3.您的职责作为客户，您需确保您向我们提供的信息是准确、完整和真实的，并且遵守相关法律和规定。
如有任何信息变更或更新，请及时通知我们。
4.您的权益您有权要求我们向您提供有关您交易的所有信息，包括账户结算和费用等方面。
同时，如有任何问题或疑虑，您可以随时向我们提出相关投诉和申诉，我们将及时处理。
5.保密条款我们将保守您的隐私和个人信息，并严格遵守相关法律法规。
在提供服务过程中，我们仅会使用您的个人信息来完成相应的交易操作，任何非必要操作均不会被执行。
同时，我们会对您的信息加以保护，以避免信息泄露和滥用。
6.费用与退款我们将在向您提供服务之前，说明所有相关费用和收费标准，和您商量后，再进行交易，并会提供相应发票或收据。
在使用我们的服务后，如果您需要退款，我们将根据相应的条款和规定进行退款处理，并将及时通知您有关退款金额和时间。
7.交易风险在进行任何交易前，我们会向您展示有关该交易的所有可能风险，并且会向您提供有关交易风险规避和管理的相关资料。
但是，我们无法保证所有交易均是成功的，并且不能个人担保给您的收益。
8.知情同意在签署本告知函之前，我们将在详细告知您应该知道和了解的一切，并且严格执行知情同意原则。
您必须在清楚了解所有交易内容后，方能同意本告知函并进行交易操作。
9.纠纷解决如有任何纠纷，我们将努力处理来自您的任何投诉。
服务告知函模板
服务告知函模板服务告知函模板尊敬的客户：感谢您选择我们的服务。
在我们为您提供服务之前，我们需要向您说明以下事项，请您仔细阅读本告知函并确认同意。
一、服务内容我们的服务内容包括但不限于：（具体服务内容请参见我们的服务协议）二、服务费用我们的服务费用包括但不限于：（具体服务费用请参见我们的服务协议）三、服务期限我们的服务期限为：（具体服务期限请参见我们的服务协议）四、服务流程我们的服务流程为：（具体服务流程请参见我们的服务协议）五、服务风险我们的服务存在以下风险，请您注意：1. 由于客户自身原因导致服务无法正常进行或无法达到预期效果的风险；2. 由于不可抗力因素导致服务无法正常进行或无法达到预期效果的风险；3. 由于客户提供的信息不准确或不完整导致服务无法正常进行或无法达到预期效果的风险；4. 其他可能存在的风险。
六、服务保障我们将为您提供以下服务保障：1. 服务过程中，如有任何问题或疑问，请随时联系我们的客服人员，我们将尽快为您解决；2. 如服务过程中出现问题导致服务无法正常进行或无法达到预期效果，我们将根据实际情况为您提供相应的补救措施。
七、服务协议我们的服务协议是本告知函的一部分，请您仔细阅读并确认同意。
八、联系方式如有任何问题或疑问，请随时联系我们的客服人员，联系方式如下：联系人：联系电话：联系地址：九、确认请您在确认阅读并同意本告知函后，签署并回传给我们，以便我们为您提供服务。
客户签名：日期：以上为本告知函内容，请您仔细阅读并确认同意。
如有任何问题或疑问，请随时联系我们的客服人员。
风险提示函模板
风险提示函模板尊敬的各位投资者：风险是投资活动中不可避免的一部分，我们在此向您发出风险提示函，以帮助您更好地了解和评估投资风险，做出明智的投资决策。
首先，投资有风险，投资者应根据自身的风险承受能力和投资目标，理性选择投资产品和投资方案。
在进行投资决策之前，请您认真考虑自身的财务状况和投资目标，切勿盲目跟风或冲动行事。
其次，市场风险是不可控制的，投资者需做好市场波动带来的风险准备。
市场可能受到各种因素的影响，包括但不限于宏观经济政策、国际政治局势、自然灾害等，这些因素都可能对投资市场产生影响，导致投资风险的变化。
再次，投资产品本身存在风险。
不同类型的投资产品具有不同的风险特征，包括但不限于信用风险、流动性风险、市场风险等。
投资者在选择投资产品时，应全面了解产品的风险特征，谨慎评估风险收益比，避免因盲目跟风而导致损失。
此外，投资者在进行投资活动时，还需注意信息披露的真实性和完整性。
投资者应谨慎对待各类投资信息，警惕不实信息和不完整信息可能带来的投资风险。
在进行投资决策时，建议投资者多方获取信息，进行全面分析和评估，避免因信息不足而导致投资决策失误。
最后，投资者在进行投资活动时，应遵守相关法律法规，理性对待投资风险，不得利用非法手段获取投资利益。
同时，投资者还需注意个人信息的保护，谨防各类诈骗和非法侵害。
总之，投资活动中存在各种风险，投资者在进行投资决策时，需理性看待风险，做到审慎投资、风险自担。
我们希望投资者能够在理性、谨慎的前提下，获得稳健的投资收益，避免不必要的投资损失。
风险提示函仅供参考，投资者在进行投资活动时，应充分了解相关风险，做出独立的投资决策。
如有任何疑问或需要进一步了解，请及时咨询专业人士或相关机构，谨慎决策。
祝各位投资者投资顺利！此致。
敬礼。
证券代销金融产品业务客户适当性管理规定模版
xx证券股份有限公司代销金融产品业务客户适当性管理规定第一章总则第一条为充分保护投资者合法权益，引导投资者理性购买证券公司代销的金融产品，规范xx证券股份有限公司（以下简称“公司”）对客户的销售管理，根据《证券公司代销金融产品管理规定》等相关法律、法规，制定《xx证券股份有限公司代销金融产品业务客户适当性管理规定》（以下简称“本规定”）。
第二条本规定所称客户适当性管理是指公司在向客户销售金融产品之前，应该对所代销金融产品的风险状况进行评估并划分风险等级，通过了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资标的、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性，并向客户充分揭示风险的行为。
第三条本条例适用于整个代销金融产品业务的涉及部门。
法律法规或监管部门对于部分代销的金融产品适当性管理有特殊要求的，还应当符合相关的规定。
第四条公司代销金融产品应确保“全面揭示风险”，强调“买者风险自负”等原则，即客户购买代销的金融产品前，已全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，充分理解“买者自负”、公司代销金融产品不承担任何担保责任的原则。
第二章客户适当性管理原则第五条“充分了解客户”原则。
“充分了解客户”是指通过书面调查、电话、网络等多种方式对客户的基本情况、资产状况、资信情况、信用程度、金融知识、投资经验、交易习惯、风险承受能力、风险偏好等方面情况进行调查和评估，充分了解其风险承受能力。
第六条“客户分类管理”原则。
“客户分类管理”是根据客户基本信息、教育经历、资产规模、知识与经验等为依据，对其进行风险承受能力进行调查。
以其风险承受能力、需求和价值为基准对其进行适当的分类管理。
第七条“了解产品及其发行人”原则。
“了解产品”是指公司通过对金融产品与金融服务的监管政策、业务规则、产品与服务属性、产品与服务特征等方面进行充分调研和解析，对其风险性进行适当评估，充分了解其适用范围，工作人员在向客户推介代销的金融产品之前，必须全面了解公司代销的金融产品的风险和特点，包括但不限于金融产品的产品种类、投资标的、投资期限、风险收益特征、监管投诉流程等。
风险订单评价处理通知
风险订单评价处理通知尊敬的各位员工：为了保障公司的经营安全和客户的合法权益，我们不得不对风险订单进行评价和处理。
风险订单是指可能存在欺诈、虚假交易、违法行为或潜在风险的订单。
这些订单可能会给公司带来财务损失、声誉受损甚至法律纠纷，因此我们有必要采取相应措施来应对。
首先，我们将加强订单审核的严格性。
所有订单在被确认前都需要经过详细的审核过程，包括对客户身份、资质和信用记录的核实。
特别是对于高风险行业或地区的订单，我们将更加慎重地进行评估。
其次，我们将建立风险评估机制。
对于存在风险的订单，我们将根据具体情况进行风险评估，并及时采取相应措施。
这可能包括要求客户提供更多的证明文件、进行进一步调查或拒绝交易。
我们将确保评估过程公正、透明，并且与客户进行充分的沟通，防止误判和不当处理。
同时，我们鼓励员工积极参与风险订单的评价和处理工作。
如果您发现有可疑的订单或存在风险的交易行为，请及时向风险评估部门或管理层报告。
我们将对您的举报保密并及时处理，以保护您的权益。
最后，我们将加强内部培训和意识教育。
通过定期的培训活动，我们将提高员工对于风险订单的辨识能力和处理技巧。
我们相信，只有员工的共同努力和高度警惕，才能有效防范风险订单的发生和影响。
处理风险订单是我们公司持续发展的重要环节，也是对我们的管理水平和风险控制能力的考验。
我们希望每一位员工都能充分认识到风险订单的重要性，并积极参与到评价和处理工作中来。
只有通过集体的努力，我们才能保护公司和客户的利益，确保公司的可持续发展。
感谢各位员工的理解和支持！公司管理层敬上。
客户风险告知书
风险告知书尊敬的投资者：湖南创新贵金属交易所（以下简称交易所）的贵金属交易业务是一种潜在风险较高的投资品种，对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求。
在您签订《客户协议》之前，我们将详细的向您解说，贵金属保证金现货延期交易类似于期货交易，具有高投机性、高风险性，您可能获得较高的收益，也可能遭受较大的亏损。
客户一旦签署本告知书，就代表其与湖南创新贵金属交易所进行贵金属交易业务的风险已进行了充分的认知及了解。
本告知书旨在向投资者充分告知投资风险，并且帮助投资者评估和确定自身的能力。
本告知书披露了交易过程中可能发生的各种风险因素，但并没有完全包括所有关于贵金属交易的风险。
鉴于投资风险的存在，在签订客户协议及进行交易前，投资者应该仔细阅读本风险告知书，必须确保自己理解有关交易的性质、规则，并依据自身的投资经验、目标、财务状况、承担风险的能力等自行决定是否参与此交易。
对于本告知书有不理解或不清晰的地方应该及时咨询相关的机构，对告知书不存在异议时请亲笔签字确认。
温馨提示1、贵金属交易业务类似期货交易具有高投机性和高风险性，不适合于利用养老基金、举借债务、银行贷款等方式取得资金进行投资的投资者。
2、贵金属交易业务只适合于以下投资者：（1）年满18周岁并具有完全民事行为能力的中国公民；（2）具有二年以上股票及权证、期货交易经验的；（3）能够充分理解有关于此交易的一切风险，并且具有风险承受能力的投资者；（4）因投资失误而造成帐户资金部分或者全部损失、仍不会改变其正常生活方式的投资者。
相关的风险告知、政策风险1．由于国家法律、法规、政策的变化，紧急措施的出台，相关监管部门监管措施的实施，交易所交易规则的修改等原因，均可能会对投资者产生影响，投资者必须承担由此导致的损失。
2、价格波动的风险贵金属作为一种特殊的具有投资价值的商品，其价格受多种因素的影响（如国际经济形势、美元汇率、相关市场走势、政治局势、原油价格等），这些因素对大宗贵金属价格的影响机制非常复杂，投资者在实际操作中难以全面把握，因而存在出现投资失误的可能性，如果不能有效控制风险，则可能遭受较大的损失，投资者必须独自承担由此导致的一切损失。
风险告知书
风险告知书
尊敬的客户，
在您购买投资产品或进行风险投资之前，我们需要向您说明一些相关的风险事项。
请您仔细阅读以下内容，以便充分了解并评估相应的风险。
1. 市场风险：投资市场可能受到经济、政治、环境等各种因素的影响，导致投资产品价值波动甚至贬值。
您的投资可能无法达到预期收益或导致损失。
2. 利率风险：利率波动可能对您的投资产生负面影响。
如市场利率上升，固定收益类产品的价值可能下降。
3. 不可抗力风险：自然灾害、战争、政府政策变化、恐怖袭击等不可控制的事件可能对投资市场造成重大影响，使您的投资价值暴露于风险之中。
4. 流动性风险：某些投资产品可能存在流动性风险，即无法迅速将其转换为现金。
在市场风险加大、流动性降低时，您可能无法及时出售或交易您的投资。
5. 系统风险：金融市场系统故障、网络攻击等技术因素可能导致您无法正常进行交易或查询账户信息，可能带来潜在损失。
6. 法律和合规风险：金融产品有可能受到法律法规、监管政策等方面的约束和限制，而对您的投资产生不利影响。
7. 信用风险：如果您购买的投资产品是与某个特定机构相关的，该机构可能存在违约或破产的风险，您的投资本金可能无法收回。
因此，请仔细评估该机构的信用状况。
8. 其他风险：还有许多其他风险可能对您的投资产生影响，包括但不限于市场操纵、信息泄露、欺诈行为等。
在确认您已了解并接受上述风险之后，您可以根据自己的风险承受能力和投资目标进行投资决策。
投资有风险，投资需谨慎。
如有任何疑问，请咨询专业人士或咨询我们的客户服务部门。
此致
敬礼。
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附件5 产品有风险，投资须谨慎客户风险承受能力初次评估结果告知函
提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户双方各自留存。
客户留存尊敬的客户（姓名/名称：__________ 资金账号：____________________）：根据您填写的《客户风险承受能力问卷》，本公司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下：
您的风险承受能力为：______________________（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：□高风险承受能力□中等风险承受能力□低风险承受能力）您的拟投资期限为：（例如：□0到1年□1到5年□5年以上）
您的拟投资品种为：（例如：□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品）
本公司在此郑重提醒，本公司向您销售的金融产品或提供的金融服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。
本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写您的投资品种、期限，作出审慎的投资判断。
如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。
XX公司XX营业部
签署日期：
证券公司留存XX公司**营业部：
本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力在此确认：本人（机构）的风险承受能力为：__________________（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：□高风险承受能力□中等风险承受能力□低风险承受能力）
本人的拟投资期限为：（例如：□0到1年□1到5年□5年以上）
本人的拟投资品种为：（例如：□股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种□债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种□期货、融资融券□复杂金融产品□其他产品）
本人（机构）经贵公司提示，已充分知晓贵公司向本人（机构）销售的金融产品或提供的金融服务将以本人（机构）此次确认的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础。
若本人（机构）提供的信息发生任何重大变化，本人（机构）都会及时书面通知贵公司。
本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。
客户确认签章：
签署日期：。