客户端操作手册融资融券模块
融资融券业务和操作介绍客户版
结果
投资者因过度杠杆操作而遭 受巨大损失，陷入财务困境。
失败案例二：信用账户管理不善导致违约
客户背景
操作策略
操作过程
结果
某中小型企业，利用融资融 券账户进行股票交易。
未能合理管理信用账户的负 债和资产。
企业在市场波动中未能及时 调整融资融券的规模和结构， 导致负债过高，最终无法按
时偿还债务而违约。
02 融资融券交易流程
开立信用证券账户
投资者需前往证券公司营业部或网上申请开立信 用证券账户。
投资者需提供身份证明、证券账户卡等相关资料。
证券公司对投资者的资质和信用状况进行审核， 通过后即可开立信用证券账户。
提交担保品
01
投资者需向证券公司提交担保品，如股票、基金、债券等，作 为融资融券交易的抵押物。
保证金种类
保证金可以分为现金保证金和证 券保证金，具体采用哪种形式， 需要根据证券市场的走势和投资 者的需求来决定。
保证金调整
在市场波动较大的情况下，证券 公司可以根据市场风险情况调整 保证易之前，投资者需要对市 场风险进行充分评估，了解可能存在的风险 因素。
在市场流动性不足的情况下，投资者可能难以平仓或被迫以不利价格 平仓。
信用风险
违约风险
融资融券交易对手方可能无法按时履行合同义务，导致投资者面临损失。
评级风险
信用评级机构对融资融券交易对手方的评级可能发生变化，影响投资者对风险的评估。
抵押物风险
在融券交易中，投资者需要将证券作为抵押物，如果证券价格下跌，抵押物价值可能不足以覆盖 债务，导致投资者面临损失。
还款或交收
投资者在融资买入后需按期归还借款 本金和利息，在融券卖出后需按期交 付证券并支付相关费用。
融资融券简易操作手册
融资融券简易操作手册一、登录二、转入资金2.1银证转账融资融券-银证业务-银证转账。
2.2担保品划转1. 融资融券-担保品划转1> 弹出窗口，输入普通账号密码-确定；2> 弹出新的窗口，选择划转方向，输入证券代码，填入划转数量。
2. 查询1> 担保品担保比例查询融资融券-查询-担保品证券查询其中：担保比例是湘财证券的担保比例（以此为准）；标准担保比例是交易所的担保比例。
2> 担保品划转成功与否查询融资融券-查询-当日非交易划转查询；点击查询。
三、融资3.1融入资金融资融券-融资买入（融资标的查询：融资融券-查询-标的证券查询）。
3.2归还资金1. T+01>用信用账户中的资金归还：融资融券-现金还款；2>用已经持有的证券归还：融资融券-卖券还款。
2. T+11> 买入证券：融资融券-普通买入；用买入的证券归还：融资融券-卖券还款。
2> 用已经持有的证券归还：融资融券-普通卖出。
3.3查询融资融券-查询-信用合约查询/信用负债查询。
四、融券4.1融入证券融资融券-融券卖出（融券标的查询：融资融券-查询-标的证券查询）。
4.2归还证券1. T+01> 用信用账户中的已经持有的证券归还：融资融券-现券还券；2> 重新买入证券归还：融资融券-买券换券。
2. T+1买入证券：融资融券-普通买入；用买入的证券归还：融资融券-现券还券。
4.3查询融资融券-查询-信用合约查询/信用负债查询。
五、操作小技巧普通买入适合与一般客户抢跑道，如抢涨停类的股票，是一个比较好的通道（因使用的是信用账户通道，实际参与人数较少），一般24点后即可挂单；操作：融资融券-普通买入。
融资融券业务(客户操作)
信用证券账户上的所有资金和所有证券都作 为客户的担保物。
22
维持担保比例
维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券 债务之间的比例。
维持担保比例 =
担保物 负债
注：维持担保比例计算不证券折算率无关。
23
维持担保比例 = (现金+信 用证券账户内证券市 值)/(融资买入金额 + 融 券卖出证券数量×市价 + 利息及费用)
并将剩余资金戒证券划到普通账户。 客户普通资金账户上的资金丌能直接划转至信用资金账 户
16
保证金
指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者 收取的一定比例的保证金。
保证金可以资金、 符合交易所规定并 经公司认可的可充 抵保证金证券。
保证金
可充抵保证金证券
资金
17
可充抵 保证金证券
指可以划转到客户信用证券账户或在信用证券账户中进行普通 买卖的证券。
信用上限=融资信用上限+融券信用上限
33
担保品证券查询
可充抵保证金证券的范围
34
融资融券交易------交易类型
融资买入
融资买入：融资和买入 一个动作，同时发生。 融资的资金没有直接到 客户账上，到客户账上的 是融资买入的证券。 客户卖出信用证券账户 内未了结融资交易的证券 所得资金，必须先偿还其 融资欠款。
所有证券
可充抵保 证金证券
标的证券
18
可充抵保证金 证券折算率
可充抵保证金折算率是指在计算保证金金额时，客户提交的作为 可充抵保证金的证券按其证券市值折算为保证金的比率
沪深证券交易所规定
权证、 被特别处理和 暂停上市的股票0
证券公司公布的折算 率不得高于证券交易 所规定的折算率
融资融券交易操作指引
客户融资融券交易操作指引（一）软件登陆方法在登录帐号（见图1-1）时，输入信用账号（59006XXXXXXX）和密码，输入帐号和密码时要做好保密工作。
图1-1图1-2客户在国信证券交易系统中，其普通资金账户和信用资金账户共用同一个客户代码，允许有不同的资金密码；客户普通证券账户与信用证券账户分别挂在普通资金账户和信用资金账户下，但两者交易密码相同。
客户选择信用账户进行交易，必须以信用账户进入交易系统；同样，如果客户选择普通账户进行交易，则必须以普通账户进入交易系统。
信用账号与普通账号的区别是在第五位信用账号是8。
（二）融资融券交易操作方法1、资金存取客户如需将资金存入账户，需选择银证业务--选择银行转证券或证券转银行。
2、担保品转入转出客户选择以股票作为担保物时可选择“担保品划转”菜单转入股票，在划转时注意划转方向，要选择划入信用账户。
3、融资买入：1）在借款买入股票时选择融资买入（见图2-1），即报单后确认证券在不在融资标的池内，若非标的证券则视为无效委托。
2）直接还款：客户直接用信用账户中的现金归还借款；3）卖券还款：客户卖掉股票直接还款。
图2-1若为标的证券，则我公司的交易系统会进一步检测帐户中的保证金可用余额是否充足，不足则为无效委托，保证金可用余额充足则融资买入成交。
后期，股价上涨，协议期内继续持有，且最长不超过6个月；一旦股价下跌，保证金比例跌破维持担保线，我公司会向投资者发送追加保证金通知。
投资者收到通知后需在规定的时间内追加保证金至警戒线方可继续持有；不能满足在规定的时间内追加保证金至警戒线的要求，则会被强行平仓到警戒线或全部平仓，平仓余额继续持有或被继续追索（见图2-2）。
图2-24、融券卖出：1）客户在借股票卖出时，应选择融券卖出（见图2-3）操作流程与上文中融资买入相类似，具体操作指引见图2-4。
2）买券还券：客户买入借的股票用于偿还融券；3）直接换券：客户用账户中已有的股票直接偿还融券。
智远理财融资融券客户端操作手册20131230
算交易费用) ÷委托价格）］，单 2、 交易所单笔委托数量上限，其
笔申报最大数量｝
中股票、基金单笔委托最大数
注：Int100 表示向下取 100 的整数
量为 100 万,上海债券为 1 万
倍，如 Int(356。5）=300,下同.
手，深圳债券为 10 万张。
4
卖出
操作界面介绍
界面区域
界面信息
股东代码
智远理财融资融券客户端操作手册
V20131130
目
录
买入 .................................................................................................................................................. 3 卖出 .................................................................................................................................................. 5 融资买入 .......................................................................................................................................... 6 融券卖出 .......................................................................................................................................... 8 买券还券 .......................................................................................................................................... 9 现券还券 ........................................................................................................................................ 10 直接还款 ........................................................................................................................................ 12 卖券还款 ........................................................................................................................................ 13 担保证券提交 ................................................................................................................................ 14 查询—资金股份 ............................................................................................................................ 15 查询—当日委托 ............................................................................................................................ 16 查询—当日成交 ............................................................................................................................ 17 查询—历史委托 ............................................................................................................................ 18 查询—历史成交 ............................................................................................................................ 20 查询-资金流水 ............................................................................................................................... 21 查询—股份汇总查询 .................................................................................................................... 22 查询—成交汇总查询 .................................................................................................................... 22 查询—融资余额查询 .................................................................................................................... 23 查询—标的证券查询 .................................................................................................................... 25 查询—综合信息查询 .................................................................................................................... 26 查询—利息费用查询 .................................................................................................................... 29 查询—融资合约查询 .................................................................................................................... 30 查询—融券合约查询 .................................................................................................................... 32
南京证券融资融券网上交易客户端操作说明
南京证券融资融券网上交易客户端操作说明一、客户端登录在客户端登录界面，选择行情+交易，或者独立交易，登录方式为客户号，融资融券登录，输入客户号、交易密码及验证码，即可登录。
登录之后，客户如有需要，可以使用多账号登录的功能。
点击界面右上角的“多账号”——“添加其它账号”，输入另外的客户号、交易密码及验证码，即可多账号登录。
二、菜单说明（一）交易类型1、转入担保品使用“担保证券提交”菜单，点击，右边会弹出该客户普通账户客户号，并要求输入普通账户的交易密码进行校验。
校验完毕，普通账户与信用账户关联关系建立，进入担保证券提交界面。
右边显示的是该客户普通账户内可作为担保品提交的证券持仓。
双击要提交的证券，会自动显示代码和最大可划股数。
输入划转数量，点击下单，提交确认。
2、转出担保品客户需要将担保品从信用账户转回普通账户时，仍然使用“担保证券提交”菜单，操作方法与转入相同，通过密码校验进入界面。
这里划转方向要选择“划出信用账户”。
右边会自动显示客户信用账户内的持仓。
双击要转出的证券，会自动显示代码和最大可划股数。
输入划转数量，点击下单，提交确认。
注意：担保品转出需要维持担保比例超过300％，且大于300%的部分才可以进行担保品转出操作。
担保品划转的委托在当天闭市前是可以撤单的。
3、融资买入客户以现金或证券的形式提交担保品之后，可以进行融资买入。
右边显示的是可作为融资融券标的的证券。
双击某个标的证券，股东代码会自动切换。
盘口价格显示与行情界面的显示数据是一致的。
输入价格，会自动提示最大可融资买入的股数。
输入数量，下单，会显示“委托已提交，合同号是**”。
不考虑公司大账可融资金不足的情况下，这里的最大可融股数是根据可用保证金余额计算出来的。
如果客户委托的数量超过了可融数量，系统会有相应的提示。
这里还有一个红色的小窗口，显示该客户实时维持担保比例。
4、融券卖出客户以现金或证券的形式提交担保品之后，可以进行融券卖出。
网上交易客户端（高级版）新功能使用手册说明书
网上交易客户端（高级版）新功能使用手册第一节：整体框架介绍网上客户端高级版即以前的通达信PC版，经过了全新设计改版，成为了现在的网上交易客户端（高级版）。
高级版的功能导航在顶部，分别有行情、选股、资讯、数据和交易五大模块。
新版的框架支持了4K高清显示器显示，如果您使用的是高分辨率显示屏，打开客户端后您将看到一个无比清晰的界面。
第二节、高级版功能使用介绍1、行情频道在行情频道，包含了自选股、全景图、我的版面、沪深指数、沪深板块、主题等等频道，可以通过点击这些频道按钮切换到对应的频道中去。
同时，还可以点击最左上角的按钮来收起或者展开左侧边栏，此功能可以方便的收起侧边栏，让中间的K线区域更大全景图的页面是“高级版”中的一个特色功能，它将大盘的走势、涨跌幅、自选股等等信息综合在了一个版面中，可以在全景图中方便的查看您想看到的所有信息。
同时，您还可以对显示的版图进行编辑，点击K线上方的按钮可以切换到不同的指数上。
在我的版图界面，可以通过点击上方的功能选项设置我的版面面版，也支持查看特色数据，方便选择股票查看行情数据。
当选中一只股票时，可以在同一面版中查看该股票的日K，分时、与大盘的对比、五档买卖盘数据等。
同时还可以查看各种指标数据。
在版面页面，不仅可以使用客户端默认的版面功能，还可以自定义版面，点击”新建”版面的按钮可以进入到自定义版面的页面。
此页面可以选择节点自定义设置单元。
当切换到沪深板块后，可以查看到沪深所有板块的数据，也可以对数据进行排序。
右侧可以直观的看到板块的走势情况。
其中上证指数和沪深指数作为常用的指数，用特别的颜色标注出来，便于您查找。
在沪深板块的频道，您可以查看板块信息，在板块页面的顶部，可以切换不同的板块信息，另外也可以查看不同概念，不同风格的板块数据。
板块的信息均支持数据的排序。
热点主题从主题的维度展示了当日主题的涨跌情况，当您选中了某个主题后，在下方会对应的显示该主题内的个股，也可以进行排序，方便您选择想要查看的股票。
客户端操作手册融资融券模块.doc
融资融券功能1、融资融券登录使用客户号登陆委托客户端时，默认登录到普通股票账户，如果用户具有信用交易权限，则委托下单的左下角功能区显示“信用交易”标签，点击“信用交易”标签切换到融资融券交易。
打开信用交易功能时，需要校验用户的信用交易密码，输入信用交易密码后，并且验证成功后，进入信用交易功能界面。
2.输入融资融券信用交易认证密码1.点击“信用”标签2、普通买入使用可用担保资金（可用金额）买入股票，和普通股票账户买入功能相同。
普通买入功能只能买入担保品证券，不在担保品证券列表中的证券不允许买入。
普通买入的证券可以作为融资融券质押担保品。
担保品证券：有资格作为融资融券质押担保品的证券。
担保证券折算比例：充当担保品的证券在计算担保品价值时的折算比率。
以证券作为担保资产时，按市值*折扣比率来计算保证金可用余额。
3、 普通卖出卖出持仓证券，和普通股票账户的卖出功能相同，当存在融资负债时，普通卖出后所得资金优先归还融资负债。
4、 融资买入投资者向证券公司借资金买入标的证券。
融资期间以投资者的保证金为担保，届时投资者卖出证券或直接用现金归还融资本金和融资利息。
担保品列表：可信用买入的证券列表融资金额受融资保证金比例、可用授信额度、券商可融出资金余额的限制，融资买入的标的证券必须是在标的证券列表。
融资买入成交后，成交金额加相应交易费用作为客户该笔交易的融资总额记入负债。
在约定的还款期限内，客户可以采用直接还款方式了结负债，使用账上资金归还指定金额的负债。
客户可根据负债订单明细，逐笔归还，也可以部分还款。
标的证券：允许融资买入的证券、融券卖出的证券。
融资买入界面显示的标的券为可融资买入的标的券，融券卖出界面显示的标的券为可融券卖出的标的券。
5、卖券还款卖出信用证券账户内证券所得资金偿还融资负债（买入款和利息）。
输入证券代码后，显示证券可用数量，以及融资负债金额。
6、直接还款使用信用账户可用保证金偿还融资负债。
程序界面显示融资负债总金额和融资负债信息。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
融资融券功能
1、融资融券登录
使用客户号登陆委托客户端时，默认登录到普通股票账户，如果用户具有信用交易权限，则委托下单的左下角功能区显示“信用交易”标签，点击“信用交易”标签切换到融资融券交易。
打开信用交易功能时，需要校验用户的信用交易密码，输入信用交易密码后，并且验证成功后，进入信用交易功能界面。
2.输入融资融券信
用交易认证密码
1.点击“信用”标签
2、普通买入
使用可用担保资金（可用金额）买入股票，和普通股票账户买入功能相同。
普通买入功能只能买入担保品证券，不在担保品证券列表中的证券不允许买入。
普通买入的证券可以作为融资融券质押担保品。
担保品证券：有资格作为融资融券质押担保品的证券。
担保证券折算比例：充当担保品的证券在计算担保品价值时的折算比率。
以证券作为担保资产时，按市值*折扣比率来计算保证金可用余额。
担保品列表：可信
用买入的证券列表
3、普通卖出
卖出持仓证券，和普通股票账户的卖出功能相同，当存在融资负债时，普通卖出后所得资金优先归还融资负债。
4、融资买入
投资者向证券公司借资金买入标的证券。
融资期间以投资者的保证金为担保，届时投资者卖出证券或直接用现金归还融资本金和融资利息。
融资金额受融资保证金比例、可用授信额度、券商可融出资金余额的限制，融资买入的标的证券必须是在标的证券列表。
融资买入成交后，成交金额加相应交易费用作为客户该笔交易的融资总额记入负债。
在约定的还款期限内，客户可以采用直接还款方式了结负债，使用账上资金归还指定金额的负债。
客户可根据负债订单明细，逐笔归还，也可以部分还款。
标的证券：允许融资买入的证券、融券卖出的证券。
融资买入界面显示的标的券为可融资买入的标的券，融券卖出界面显示的标的券为可融券卖出的标的券。
5、卖券还款
卖出信用证券账户内证券所得资金偿还融资负债（买入款和利息）。
输入证券代码后，显示证券可用数量，以及融资负债金额。
6、直接还款
使用信用账户可用保证金偿还融资负债。
程序界面显示融资负债总金额和融资负债信息。
7、融券卖出
投资者向证券公司借入证券后卖出,融券期间以投资者的保证金为担保，届时买入或直接返还相同种类、数量的证券归还给证券公司。
证券公司向投资者收取融券手续费。
融券数量受融券保证金比例、可用授信额度、券商可融出证券数量的限制。
融券卖出成交后，成交金额作为客户该笔交易的融券计费金额，成交数量作为融券负债数量记入负
债，在约定的还券期限内，客户可以采用买券还券方式了结融券负债；也可以采用直接还券，以非交易过户的方式了结融券负债，归还所欠相应数量的证券并缴纳融券费用。
还券时，客户账上资金不足缴纳融券费用时，相应金额转为融资负债。
标的证券：允许融资买入的证券、融券卖出的证券。
融资买入界面显示的标的券为可融资买入的标的券，融券卖出界面显示的标的券为可融券卖出的标的券。
8、买券还券
使用可用保证金买入股票偿还融券负债。
输入证券代码后，界面显示可买数量和当前证券融券负债数量。
程序界面下方显示融券负债明细，用户可双击融券负债明细，偿还指定融券负债。
9、直接还券
使用信用账户持仓证券直接偿还融券负债，并且支付相应费用。
10、担保资金划转
如果信用资金账号开通了三方存管，可以使用银证转帐功能，实现银行账户和信用资金账户之间划转担保资金。
11、担保证券划转
指客户在其普通证券账户与信用证券账户之间以非交易过户方式，双向划转证券，担保证券划转T+1日才到帐生效，同时担保物划转每笔需要收取20元的划转手续费，其中深圳担保物提交
的划转手续费在客户普通账户收取，深圳担保物返回的划转手续费在客户信用账户收取，上海担保物提交和担保物返回的非交易划转手续费用均在客户信用账户收取。
担保证券划转撤单功能：
12、查询资产及负债
显示信用账户资产情况。
可用金额：可用保证金。
可用偿还金额：可用保证金与融券金额的差值
维持担保比例：（现金+客户信用证券账户内证券市值）/（融资金额+融券证券数量×当前市价+利息及费用总和）。
负债总额：包括融资负债和融券负债的总额。
融资负债：融资负债金额
融券负债:融券负债市值
13、查询融资负债
按照证券汇总的融资负债。
14、查询融资负债订单明细查询融资负债订单明细。
15、查询融券负债
按照证券汇总的融券负债。
16、查询融券负债订单明细
查询融券负债订单明细。
17、查询担保品
查询有资格作为融资融券质押担保品的证券。