平安信托私人财富管理及产品简介
平安信托产品介绍38页
项目选择
受托人接受委托人的委托，将资金按信托合同中或其指定的借款对象、用途、期限、利率和金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的金融业务。
固定收益产品模式图
3.1.1 固定收益类产品模式及特点
案例：平安财富*丰源7号合建集合/单一资金信托
项目名称
平安财富*丰源7号合建资金信托
借款人
合肥城建投资控股有限公司
开放日
开放认购日每月两次：每月15日（如遇节假日则为之前的最近一个交易日）每月的最后一个交易日，开放赎回日为每月的最后一个交易日
信托受托人
平安信托投资有限责任公司
投资顾问
淡水泉投资管理有限公司
信托保管人
平安证券
监管单位
中国银监会
3.2.2 证券类产品案例介绍
资金投资方向： 有望短期内在国内资本市场上市的PRE-IPO公司股权项目 投资境内资本市场已上市公司定向增发股权的受益权等 闲置资金用于银行存款、国债回购、货币市场基金等 投资期限：5年，封闭式 资金退出方式：退出方式多样，溢价出让股权、IPO上市获利、 与被投资企业签订“股权回购协议”等 跟投比例：投资管理人或其关联公司将在被投资项目中进行跟随投资，投资比例 不低于该被投资项目投资总规模的20% 产品目标客户：风险承受能力强，追求高回报的个人高端客户为主
1.3 信托的功能
“破产隔离”的效果信托财产法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算 信托财产投资范围广泛通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资，信托公司是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构 信托业务机制灵活信托可以利用所有权和受益权分离的特点，灵活地完成投资者风险和收益的重构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排。
睿丰五号集合信托计划(平安信托)
b) c) d) e) 2. a) b)
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平安信托有限责任公司
CHINA PING AN TRUST CO. ,LTD.
目录
一．行业和公司基本情况 二．公司核心竞争力分析
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二、公司核心竞争力分析
3. 股权投资为公司核心价值的主要组成部分：公司持有南京银行、中信证券、栖霞建 设和科学城等上市公司股权，初始股权投资额7.19亿元，这部分股权的目前市值50 多亿元，均可流通，能贡献投资收益43亿元，增厚业绩每股8.67元；2010年上半年报 告期南京银行、中信证券和栖霞建设贡献投资收益1.26亿元左右,折合每股收益0.19 元，占公司净利润的72.36%；
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附：南京高科股票评估
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主要观点
1. a) 公司主要看点 公司持有南京银行、中信证券、栖霞建设等上市公司股权，初始股权投资额7.19亿元， 均为可流通股份，目前市值50多亿。该部分资产可视为“准现金”，一旦套现，既可增 厚业绩每股8.67元，也可为公司其他主业扩张提供资金。 公司土地储备状况良好，基本集中在仙林，明后年将陆续进入销售期。项目盈利前景 良好。 09年以来，开发区东扩不仅为公司的市政综合业务增长带来新机遇，同时也使公司采 用城投模式进行土地成片开发甚至最终达至一二级联动进行房地产开发成为可能。 臣功制药是公司全资子公司，目前已基本符合证监会分拆上市条件， 预计有酝酿分拆 上市可能，若能成功实施，将大幅提升公司价值。 采用相对估值法，预测2010年至2012年公司的合理价值分别为6.59元、6.97元、7.43元. 风险揭示
股票融资业务产品介绍(中信万通)
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CHINA PING AN TRUST & INVESTMENT CO. ,LTD.
质押模式产品要素
质押模式：客户将其持有的深沪上市公司的股票（ 质押模式：客户将其持有的深沪上市公司的股票（主要为流通股和资质较好的 限售流通股），通过将股票质押给信托计划，以取得资金融通。 限售流通股），通过将股票质押给信托计划，以取得资金融通。 ），通过将股票质押给信托计划 可作为融资标的的流通股票和相应质押率： 可作为融资标的的流通股票和相应质押率： 涵盖大约700多只股票。 700多只股票 涵盖大约700多只股票。 融资门槛：3000万起。 融资门槛：3000万起。 万起 融资利率： 年期期： 11%（一事一议） 融资利率：1年期期：9—11%（一事一议） 放款时效： 放款时效：2周（客户签订合同后）。 客户签订合同后）。 要求签订四方操作协议（融资方、信托公司、银行和券商）、办理强制执行公 要求签订四方操作协议（融资方、信托公司、银行和券商）、办理强制执行公 ）、 证和质押手续 9
标的股票
90只蓝筹 操作灵活性
5%（半年）、12%（1年） 6个月到2年 标的股票须锁定，但赋以3次卖出选择权，到 期需要回购，操作较繁琐 较高（250万起） 5个工作日 无限制
融资门槛 放款时效 客户资质要求
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安全性
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该产品与市场同类产品的优劣分析
我司股票质押融资业务与银行股票质押融资业务的对比： 我司股票质押融资业务与银行股票质押融资业务的对比：
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
A.第三方‘**’以其持有的6200万股**的股份做质押。 B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时，要求融资方在5个工作日内 补充保证金或追加质押股票数量。如融资方不在规定期限补充保证金或追加质押股票数 量，我司有权处置质物，实现质权。
信托规模 质押股份 质押价折合/股 预计年收益率
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
不低于3亿元
6200万股**股份
4.85元/股 (前12个月)9.5%/年, （后24个月）15%/年
信托期限
信托财产 二级市场最近
价格
质押率
成立日起36个月 本金+预计收益
18.37元/股 26%
- 本材料仅供参考，一切以法律文件为准 -
- 本材料仅供参考，一切以法律文件为准 -
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
平安信托业务迅速壮大
2002-2003年
累计发行信托计划4个 累计发行信托规模1.7亿
2004-2005年：
累计发行信托计划27个 累计发行信托规模37.94亿 平均每个信托超过1.4亿元
2006年： 累计发行信托计划96个 累计发行信托规模150.57亿 资金运用方向涉及证券投资、
B.如果由于股价下跌导致所质押的股票价值低于11元/股时，要求融 资方在五个工作日内补充保证金。如融资方不在规定期限补充保证 金，我司有权处置质物，实现质权。
中国平安股权质押贷款信托简介(ppt 15页)
平安银行产品介绍
电商平台希望进一步提高用户在平
平安银行“电商见证宝”可以为平台及用户提供交易资金的担
台上达成交易、完成交易资金支付 vs 保支付功能；同时，可输出资金支付密令控件平台，任何一个
的转化率，打消用户对资金安全的
节点的资金支付均由用户输入密令，密令保存和验证均在银行；
疑虑
平台精力可主要放在交易管控和服务方面。
案例
深圳B实业有限公司主要经营有机杂粮、有机蔬 菜、有机干果等农副产品，其主要的销售渠道 包括沃尔玛，永旺，百佳华，易初莲花，面点 王等20多个商超连锁渠道，2014年销售收入超 过一个亿。为了解决每年国庆、春节等假期铺 货的资金需求，B公司过往通过引入担保公司的 方式，向银行申请融资。担保公司的成本加上 银行的利息成本合计在11%（年化）左右，固 定期限半年，不能随借随还。申请的时候需要 企业提供纸质发票，采购合同等大量纸质资料。
加强银政合作，设立区域性产业基金
三年内，在现代农业领域投入1000亿元
围绕农业龙头企业， 整合全产业链
模式 创新
组建金橙平安农业俱乐部，培育生态圈
金橙平安农业俱乐部是行业内龙头企业的合作交流平台，俱乐部致力于撮合企业间交易，加强生产企业、物流企业、 市场商户与农批市场的经营与联系，构建金融与现代农业的共赢联盟体，搭建强强联合、产品结合的生态平台。
有效解决了商超供应商融资难、贵、烦的问题
产品特点
解决了
面临的问题
下游商超买方通常有2-6个月不等的账 期，上游采购通常需要现款或预付，商 超供应商面临资金压力； 缺少抵押物，不愿意互联互保，商超供 应商很难获得银行授信； 银行授信通常只支持一家核心商超的应 收账款，额度小； 借款申请手续繁琐：跑银行、签合同、 盖章、提供贸易合同、复印纸质发票； 贷一笔款要一两天，还款或回款转出也 要一两天； 融资期限固定不能提前还款，实际融资 成本高
平安信托管理公司运营模式
平安信托管理公司运营模式引言平安信托管理公司作为中国领先的信托公司之一，在金融行业中拥有广泛的影响力。
其成功的运营模式是其持续发展的关键因素，本文将重点探讨平安信托管理公司的运营模式。
公司背景平安信托管理公司成立于2003年，是平安集团旗下的子公司。
截至目前，平安信托已发展成为中国信托行业的领军企业之一，在信托产品创新、销售业绩和资产管理等方面取得了显著的成就。
运营模式概述平安信托管理公司的运营模式基于其积累的丰富经验和先进的科技基础，具有以下特点：多元化产品线平安信托管理公司拥有多元化的产品线，包括资产证券化信托、房地产信托、基础设施信托等。
公司基于客户需求和市场变化，不断推出新的信托产品，以满足不同客户的投资需求。
客户定制化服务平安信托管理公司注重与客户的有效沟通和合作，为客户提供定制化的服务。
公司设立了专门的客户服务团队，与客户充分了解其需求，根据客户的风险承受能力和投资目标，提供个性化的投资方案和服务。
风险管理控制在信托业务中，风险管理是至关重要的。
平安信托管理公司注重风险管理和控制，通过建立完善的风险管理体系，对信托项目进行全方位的风险评估和控制。
公司还加强对投资项目的尽职调查，确保投资项目的合规性和稳健性。
科技驱动创新平安信托管理公司积极应用先进的科技手段，推动业务创新和效率提升。
公司采用大数据分析、人工智能等技术，优化客户管理和投资决策，提高运营效率和风险控制能力。
团队合作与人才培养平安信托管理公司注重团队合作和人才培养。
公司建立了高效的团队协作机制，鼓励员工之间的交流与合作。
同时，公司注重培养专业人才，不断提升员工的专业素养和综合能力，以适应市场的变化和发展。
运营模式优势平安信托管理公司的运营模式具有以下优势：业务多元化收入公司多元化的产品线和客户定制化服务，使其能够在不同领域和多个市场中获取收入。
这种多元化收入结构有助于公司降低业务风险和稳定公司的经营。
风险管理能力强平安信托管理公司的风险管理能力得到业内的广泛认可。
平安信托的PE图谱
平安信托的PE图谱导读独掌一片天地的平安信托PE业务，近两年似乎逐渐收声，市场上流传的案例仍是其早年所做。
其最近都在哪些领域做布局?记者了解到，平安信托PE投资集中在消费、高端制造、新型产业、资源四大类，产品端多以FOF的形式对接。
从2013年至今，其PE领域原有几个大型产品分支的几乎趋于停滞。
自去年开始，公司内部负责PE团队的高管人员亦陆续离职。
多重因素影响下的平安信托PE业务，近两年正在经历一场变化。
从低潮到复苏，在新掌门人张金顺的规划中，PE在平安信托中的地位或将加强，信托将作为集团资源的整合者，向被投资企业提供综合金融服务。
PE图谱记者获得的一份平安信托内部介绍资料显示，公司PE投资关注中国大陆市场的投资机会，将核心资源专注于并购、定向增发(PIPE)、PRE-IPO、夹层融资等投资类型。
主要有直接股权投资和股权投资计划两种投资方式。
目前，平安信托的PE投资领域集中于四类，包括医疗健康为主的消费行业、高端制造、新兴产业、资源类。
具体到细分领域，医疗健康中包括品牌中药、医疗器械、生物疫苗、专科医疗服务;制造业集中于汽车配件、航天航空、软件开发、高科技设备制造、环境检测;新兴产业包括新材料、新能源、节能技术;资源类包括石油天然气、煤炭转化、稀有金属、非金属材料、林业资源、有机食品、海洋资源等。
据平安信托直销人员介绍，现在在售的PE类产品有医疗FOF、环保FOF、智鹏精选1号虹桥协信等。
平安信托内部人士表示，现在募资多以FOF 的形式完成。
FOF即设立母基金，以其他PE基金作为投资对象，将所募集资金分散投资到多个不同类型、不同投资风格的PE基金中。
PRE-IPO领域，2011年前后，其PE板块内部配置比例约30%，在PE投资类型中占比最高，但到今年，其在板块内配置比例下降至第三位，在并购和定向增发之后。
根据Wind数据统计，今年IPO重启后，上会的公司股东名单中未见平安身影。
“近两年标准化和二级市场的产品容易做，非资本市场惨淡的多，并购业务也是集中在一级半市场，比如给上市公司寻找并购标的等。
信托产品 金融知识介绍
信托产品金融知识介绍信托产品是金融市场中常见的一种投资工具，也是投资者获取资本回报的一种途径。
在金融领域，信托产品通常由信托公司或银行等金融机构发行和管理。
下面将对信托产品的定义、类型和风险进行介绍。
信托产品是一种金融工具，其基本概念是投资者将资金交给信托公司或银行进行管理，由信托公司或银行将这些资金投资于不同的资产，以获取预期的收益。
信托产品的投资范围可以涵盖股票、债券、房地产、基金等各种资产类别。
信托产品的类型多种多样，根据不同的投资对象和风险收益特征可以分为股权信托、债权信托、房地产信托等。
股权信托是指投资于上市公司的股票，投资者通过持有信托份额来分享股票的收益。
债权信托是指投资于债券市场，投资者可以获得债券的利息收益。
房地产信托是指投资于房地产市场，投资者可以分享租金收益或房地产增值收益。
与其他金融产品相比，信托产品具有一定的特点。
首先，信托产品的收益通常较高，但风险也相对较高。
不同类型的信托产品风险不同，投资者在选择信托产品时应根据自身的风险承受能力进行评估。
其次，信托产品的投资期限灵活，可以根据投资者的需要进行短期或长期的投资。
再次，信托产品具有较强的流动性，投资者可以在某些条件下将其转让给其他投资者。
然而，信托产品也存在一定的风险。
首先，市场风险是投资信托产品必须面对的风险之一。
由于信托产品投资于不同的资产，市场波动可能会导致投资价值的波动。
其次，信用风险是指信托公司或银行无法按时兑付投资者的本金和收益。
此外，流动性风险也是投资者需要考虑的因素之一，如果投资者急需资金，可能需要以较低的价格出售信托产品。
为了降低风险，投资者在选择信托产品时应注意以下几点。
首先，要了解信托公司或银行的信誉和资金实力。
信托公司或银行的实力越强大，信托产品的风险越小。
其次，要理性评估自己的风险承受能力，选择适合自己的信托产品。
最后，要仔细阅读信托合同，了解信托产品的投资对象、期限、收益分配方式等重要信息。
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产品期限
1年 1年 1年 1年 1年 1年 2年 2年
募集总金额 0.57亿 0.23亿 0.8亿 1.8亿 2.0亿 1.0亿 0.76亿 1.8亿
预期年收益 8% 8% 9.50% 7.20% 10% 9.50% 6.50% 7%
同期银行利率 4.14% 4.14% 4.14% 4.14% 4.14% 4.14% 2.51% 2.51%
演示標題
14页
2009年4月11日
平安信托私募基金近一年表现(截至2009年2月)
排名 私募产品 名称 管理人 基金 近1年 经理 回报 跑赢大盘 -17.48% -17.52% -19.14% -20.17% -20.95 第一上海 柘弓 鹏远 证大 劳元一 陶然峰 -朱南松 -22.86% -23.80% -25.23% -25.32% -29.51 晓杨 机会1期 证大价值三期 证大增长二期 晓扬中国 12 公募平均 13 14 15 16 晓杨 机会2期 景顺长城新兴成长 金牛 金牛 东方港湾 马拉松 晓扬精选3期 瑞智一期 晓杨 演示標題 平安证券 -但斌 杨骏 -34.53% -36.24 -44.88% -47.81% -48.48% -63.33% 7.08% 4.11% 3.45% 2009年4月 11日 -11.40% 17.39% 证大 证大 朱南松 朱南松 杨骏 -29.89% -34.46% -34.51% 22.03% 17.50% 17.45% 29.06% 28.12% 27.01% 26.65% 34.44% 34.41% 30.41% 33.17%
演示標題 9页 2009年4月11日
卫星产品
财富管理目标:卫星资产的保值增值,收益性
卫星资产建议配 置比例: 积极型:60%
稳健型:50%
保守型:40%
演示標題
10页
2009年4月11日
卫星产品之一
-阳光私募基金
演示標題
11页
客户关系维护
KYC了解客户需求
了解 客户 跟进 需求
跟进客户需求
定期 维护
客户关系维护
提供 方案 执行 方案
建议投资组合
严格执行投资方案
客户投资维护
演示標題
3页
2009年4月11日
平安信托私人财富资产配置策略
目标 长期资本稳健成长 分散与低风险 长期 风险 投资时间
卫星1
核心
目标
短，中期投资 集中与中高风险 短，中期
阳光私募基金-四方监管更安全
平安信托
发 行 管 理 费
资金
投资
投资者
投资收益
资金信托
投资收益
A股市场及其相关衍生 金融产品
投资建议
投资顾问(目前11家) 托管银行 证券公司
资金托管
证券交易
演示標題 13页
2009年4月11日
平安信托私募基金平台近一年表现
• 概况:
• 2008年平安信托基金平台存续期一年的基 金共16支. 优于公募基金第一的共4支,达25%; • 优于公募基金第10位的共8支,达50%; • 优于公募基金平均水平的共12支,达75%.
投资策略
Footnote: Equity asset class including private equity whenever is applicable *** [External position is based on the information you provided] free-text field to be amended Note: access to override manually outside positions performance and volatility options to be ytd, last 3m, last 6 months, last9 months
卫星3
风险 投资时间
演示標題
4页
2009年4月11日
平安信托私人财富管理的金融产品
核心产品
现金管理 • 现金赢 利 • 月月盈 • 债券型 基金（公 募基金） 年金产品 • 个人年金 债券 • 国债 • 公司债 固定收益 • 利鑫 • 宋都 • 东海证 券TOT • 混合型 基金 • TOT 公募基金 • 股票型 基金
平安信托私人财富管理及产品简介
平安信托投资有限责任公司
CHINA PING AN TRUST & INVESTMENT CO. ,LTD.
演示標題
1页
2009年4月11日
平安信托私人财富管理
-我们专注您的需求,我们整合 集团的资源,为您提供最佳的财富 管理方案.
演示標題
2页
2009年4月11日
平安私人财富管理五步骤客户关系维护
核心资产配置
投资组合部分示例
从 01/01/2009 至12/31/2009
根据客户资产状况,风险承受力,及人生 阶段财务目标量身定制适合于客户自己 的资产配置方案
定期回顾投资策略,持续跟踪表现,并作 出及时相应的调整. 生成报告. 定期提供金融投资信息, 并协助客户 的生活需求,实现深层客户关系管理
成立时间
2008-4-28 2008-4-28 2008-7-7 2008-9-16 2008-7-14 2008-5-8 2009-1-25 2009-2-5
中科英华股 权质押
香江控股 盛华一期 佳园12号信 托
温馨提示:我司固定收益类产品为非常态销售产品,请密切关注理财 经理信息,需提前预约(300万元以下只有少量认购份额)认购!
卫星产品
阳光私募 • 从容 • 淡水泉 • 证大 • 价值 • 鹏远核 心 •瑞智 • ...等 PE • 盛景一 期 •其他代销 PE 证券 • 二级市 场产品
• • 平安 TOT
演示標題
5页
2009年4月11日
财富及客户关系管理系统准确专业达成目标
市场瞬息万变, 客户的目标也会常有调整.. 我们使用目前国际上私人银行通用的客户 关系管理系统来灵活应对各种变化. 在理财经理的协助下, 可以帮您: 客户: LIUBING
演示標題
6页
2009年4月11日
核心产品
财富管理目标:核心资产的保值增值,安全性 与流动性是考虑重点
目标 风险 投资时间 长期资本稳健成长 分散与低风险 长期
核心资产建议配 置比例: 积极型:40%
稳健型:50%
保守型:60%
演示標題
7页
2009年4月11日
现金管理类
产品名称 期限 预期收益(年) 投向 最低认购金额 认购时间 在售,2009年4月9日2010年4月8日, 每个工作日可接 受认购与赎回 在售,每个月开放一 次,详见 售磬 售磬
2009年4月11日
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什么是阳光私募基金?
私募基金是相对于公募基金而言，就资金募集方式之差异，以是否向社会不 特定公众发行或公开发行证券的区别，界定为公募基金和私募基金。
两种形式均合法,区别在于发行对象是大众还是小众.
演示標題
12页
2009年4月11日
现金赢利0901
T+1(第二日 可赎回 本金)
0.88%
同业存款
100万元
月月盈 胜安3号 利鑫1号
1个月 3个月 3个月
1.80% 3.18% 3.18%
同业存款 平安自有物业 平安自有物业
100万元 200万元 200万元
利鑫2号 近期推出!
演示標題
8页
2009年4月11日
固定收益类
类型 产品名称