2020年证券从业资格考试金融市场基础知识真题考点班讲义
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案(2)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《金融市场基础知识》真题及答案(2)1、根据《创业板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》，以下关于招股说明书的说法正确的是（）。
（单选题）A. 预先披露的招股说明书需要含有价格信息B. 预先披露的招股说明书具有据以发行股票的法律效力C. 投资者可以预先披露的招股说明书作为投资决定的依据D. 交易所将发行人注册申请文件报送中国证监会时，应将招股说明书同步在在交易所网站和中国证监会网站公开E. 所有企业申请首次公开发行股票并在创业板上市的，发行人均应当在招股说明书等公开发行文件中，披露并特别提示差异化表决安排的主要内容、相关风险和对公司治理的影响，以及依法落实保护投资者合法权益的各项措施试题答案：D2、对上市公司的监管包括( )。
Ⅰ．公司分立监管Ⅱ．信息披露的监管Ⅲ．公司治理监管Ⅳ．并购重组监管（单选题）A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、Ⅲ、C. Ⅰ、Ⅲ、D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：D3、1993年，（）被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。
（单选题）A. 中国银行B. 中国投资银行C. 中国农业银行D. 中国国际信托投资公司试题答案：B4、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。
具体体现在( )。
Ⅰ．代理国库Ⅱ．代理政府债券发行Ⅲ．为政府融通资金Ⅳ．垄断货币发行权（单选题）A. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB. Ⅰ．ⅣC. Ⅰ．Ⅱ．ⅢD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：C5、投资于无担保企业(公司)债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的()。
（单选题）A. 10%B. 20%C. 30%D. 40%试题答案：B6、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括( )。
（单选题）A. 增值税B. 佣金C. 过户费D. 印花税试题答案：A7、( )是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。
（单选题）A. 金融机构B. 中央银行C. 企业D. 居民试题答案：C8、我国的混合资本债券的基本特征有()。
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《金融市场基础知识》真题模拟及答案(2)
证券从业资格证考试：2020证券从业资格证《金融市场基础知识》真题模拟及答案(2)1、根据发行主体的不同，债券可以分为（）。
（单选题）A. 有担保债券、无担保债券B. 贴现债券、附息债券和息票累积债券C. 实物债券、凭证式债券和记账式债券D. 政府债券、金融债券和公司债券试题答案：D2、证券业从业人员获得从业资格证书后超过而未在证券专业岗位就职，资格证书自动失效，取得资格证书的人员连续未从事证券业务活动达，若要重新成为证券从业人员，需要重新申请__________（）（单选题）A. 8个月24个月B. 24个月18个月C. 18个月18个月D. 24个月24个月试题答案：C3、由H股、N股、S股等构成的是（）。
（单选题）A. 境外上市外资股B. 境内上市外资股C. 社会公众股D. 红筹股试题答案：A4、保荐机构、保荐代表人注册登记事项发生变化的，保荐机构应当自变化之日起（）个工作日内向中国证监会书面报告，由中国证监会予以变更登记。
（单选题）A. 4B. 5C. 6D. 10试题答案：B证券从业资格证考试：2021证券从业资格证《投资银行业务（保荐代表人）》历年真题汇编5、截至2010年3月，中国证监会已相继与（）个国家(或地区)的证券(期货)监管机构签署了46个监管合作备忘录。
（单选题）A. 36B. 40C. 42D. 46试题答案：C6、下列情形中，可能会影响留存收益的是（）。
Ⅰ．固定资产盘盈Ⅱ．增资权益法转成本法Ⅲ．减资成本法转权益法Ⅳ．投资性房地产成本模式转公允价值模式（单选题）A. Ⅰ．Ⅲ．ⅣB. Ⅲ．ⅣC. Ⅱ．ⅢD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ试题答案：A7、我国<>规定，证券投资咨询公司的业务人员，必须具备证券从业知识和从事证券业务（）以上经验（单选题）A. 一年B. 两年C. 三年D. 五年试题答案：B8、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是()。
（单选题）A. 上海黄金交易所正式运行B. 郑州商品交易所正式成立C. 中国金融期货交易所正式成立D. 外汇远期开始试点试题答案：9、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编
2020 年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编一、选择题1.下列各项中，不属于债券兑付方式的是（）。
A.到期兑付B. 提前兑付C. 推迟兑付D.转为普通股兑付答案：C解析：债券一般有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付，没有推迟兑付，故答案选C。
2.新加坡交易所（简称SGX）于（）9 月5 日推出以新华富时50 指数为基础变量的全球首个中国 A 股指数期货。
A.1996B.2010C.2006D.2000答案：C解析：新加坡交易所（简称SGX）于2006年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国 A 股指数期货。
3.通过证券交易所进行的融资属于（）。
A.股权融资B.间接融资C. 债券融资D.直接融资答案：D解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
在证券交易所进行融资是属于直接融资。
4.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（）购回其持有的开放式基金份额。
A.基金托管人B. 基金保管人C. 基金代理人D. 基金管理人答案： D 解析：开放式基金的赎回是基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的份额。
5.下列不是国际债券主要计价货币的是（）A.日元B.美元C. 英镑D.港币答案：D解析：国际债券是在国际市场上发行，计价货币一般是国际通用货币，以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。
6.下列关于债券的说法，错误的是（）A.凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式的债券。
B.实务债券是一种具有标准格式实物券面的债券C.我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额D.发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账答案：A解析：凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。
7.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（）。
2020年证券从业金融市场基础知识考试大纲
2020年证券从业金融市场基础知识考试大纲第一章金融市场体系第一节全球金融体系掌握金融市场的概念;熟悉金融市场的分类;了解影响金融市场的主要因素;熟悉金融市场的特点;掌握金融市场的功能。
熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类(股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等)。
了解全球金融市场的形成及发展趋势;了解国际资金流动方式;熟悉全球金融体系的主要参与者;了解金融危机的教训。
第二节中国的金融体系了解建国以来我国金融市场的演变历史;熟悉我国金融市场的发展现状;了解影响我国金融市场运行的主要因素。
了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况;熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。
了解中央银行主要职能;熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念;掌握货币政策的概念、措施及目标;掌握货币政策工具的概念及作用原理;了解货币政策的传导机制。
第三节中国多层次资本市场掌握资本市场的分层特性;掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。
熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势;熟悉场内市场的定义、特征和功能;熟悉场外市场的定义、特征和功能;熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定;熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定;熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。
证券金融市第二章证券市场主体第一节证券发行人掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征;掌握直接融资的概念、特点和分类;熟悉直接融资与间接融资的区别。
证券金融市场基础知识考试大纲掌握证券发行人的概念和分类;熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征;熟悉企业(公司)直接融资的方式及特征;掌握金融机构直接融资的特点;熟悉直接融资对金融市场的影响。
第二节证券投资者掌握证券市场投资者的概念、特点及分类;了解我国证券市场投资者结构及演化。
掌握机构投资者的概念、特点及分类;熟悉机构投资者在金融市场中的作用;熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类;掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类;熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点;掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点;掌握基金类投资者的概念、特点及分类。
【证券】金融市场基础知识(完整版讲义)
第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。
金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。
现代金融市场往往是无形的市场。
（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。
（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
2.直接融资的特点（1）直接性。
直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。
（2）分散性。
直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。
（3）融资的信誉有较大的差异性。
不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。
（4）部分融资方式具有不可逆性。
如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。
（5）融资者有相对较强的自主性。
在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。
3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。
4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及解析
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及解析单选题1．下列不属于衍生品市场的是( )A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场【答案】：D【解析】：常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等2．根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是( )A.不动产证券化B.应收账款证券化C.信贷资产证券化D.P2P资产证券化【答案】：D【解析】：考试100，超高通过率的职称考证平台，根据基础资产分类。
根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别。
3．某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、 15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20 元和1000股、15.15元和800股。
若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是（）。
A.15.35元成交200股，15.50元成交400股B.15.35元成交100股，15.50元成交500股C.15.35元成交200股，15.50元成交300股D.15.35元成交500股，15.50元成交100股【答案】：B【解析】：连续竞价时，成交价格的确定原则为：第一，最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。
第二，买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
第三，卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。
4．下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是( )A.通常在特定区域从事商业银行业务B.依靠地域优势与当地经济发展水平C.各项业务均衡发展D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。
【答案】：C【解析】：城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。
证券从业2020金融市场基础知识试题及答案解析
证券从业2020金融市场基础知识试题及答案解析一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
[2010年3月真题]A.社会公众股B.法人股C.外资股D.国家股【答案】B【解析】在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
法人持股所形成的也是一种所有权关系，是法人经营自身财产的一种投资行为，法人股股票以法人记名。
2.()是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。
[2010年3月真题]A.N股B.H股C.红筹股D.B股【答案】C【解析】红筹股不属于外资股。
红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。
A项，N股是指在纽约上市的外资股;B项，H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股;D项，B股是指境内上市外资股。
3.以下关于按流通受限与否分类的说法错误的是()。
[2010年5月真题]A.未完成股权分置改革的上市公司股份，都是未上市流通股份B.未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份C.无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份D.有限售条件股份是指股份持有人依照法律，法规规定或按承诺有转让制的股份【答案】A【解析】A项，未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分为以下类别：①未上市流通股份;②已上市流通股份。
4.国家股、法人股等是按()来划分的。
A.股票上市地点B.股票投资主体的不同性质C.股票上市主要监管部门D.股票是否公开发行【答案】B【解析】按股东的权利和义务关系，国外一般将股票分为普通股和优先股。
在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编二
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编二1.【单选题】下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）A. 只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B. 沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C. 沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D. 沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的正确答案：D参考解析：与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。
目前，CDR设有一定的投资者适当性门槛。
投资者可根据存托协议的约定，享有分红、派息、配股等权益及行使表决权等权利。
中英两地符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务。
知识点链接：沪港通、深港通和沪伦通的概念及组成部分2.【单选题】根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价。
A. 20个B. 15个C. 30个D. 10个正确答案：A参考解析：【过期】发行价格应不低于公告招股意向书前【20个交易日】公司股票均价或前一个交易日的均价。
1.【单选题】下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）A. 只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B. 沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C. 沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D. 沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的正确答案：D参考解析：与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。