银行银企直连业务培训
银行银企直联业务管理办法
银企直联业务管理办法第一章、总则第一条银企直联是指通过因特网或专线连接的方式，使客户内部业务系统与我行金融服务系统实现对接，客户使用自身业务系统接受我行提供的金融服务。
第二条为规范我行银企直联业务，有效控制风险，为客户提供更加优质的服务，特制定本办法。
第三条各级机构人员在进行银企直联业务操作时，必须严格按本办法规定执行。
第四条本办法中所称的银企直联开户行是指受理客户申请办理银企直联业务的分行。
第五条我行银企直联产品分为标准版、增强版及个性化定制版，目标客户及功能差别如下：第六条对于分行上报的需个性化开发的个性化定制版银企直联项目，个性化开发的部分参照《xx银行信息开发项目管理办法》执行。
第二章、职责分工第七条银企直联业务主要由总行环球交易服务部、总行信息技术部、总行运营管理部、分行环球交易服务部（以下简称分行GTS）和分行信息技术部进行管理。
各相关单位的职责分工如下：(一)总行环球交易服务部：主管全行银企直联业务，根据全行总体发展战略，拟订业务发展策略并组织实施；编制年度经营计划和发展目标并组织实施；负责制定管理规定，业务准入的审批，产品管理，协调组织业务培训、产品营销和项目实施；提出有关考核和激励制度；制定产品服务方案。
(二)总行信息技术部：负责项目需求受理、程序开发及测试，保证系统安全运行，对分行进行技术协助；负责准备上线前的测试环境，配合客户完成银企直联系统与企业软件间的网络连接和功能测试。
(三)分行环球交易服务部：负责产品营销，收集客户需求，审核客户准入，维护客户信息，组织项目实施、测试，完成项目验收及上线；负责对支行进行业务培训；负责分行辖内银企直联客户签约资料的开通及维护。
(四)分行信息技术部：按照分行环球交易服务部制定的项目实施、测试及上线计划，负责项目实施、测试和运行维护。
(五)总行运营管理部：负责制定柜面操作流程，提出、审核相关核心系统和柜面系统需求。
(六)主办分行网点柜员：根据业务操作规程在柜面渠道办理银企直联开户业务，审核客户提交资料的真实性、完整性及有效性，同时，通过内部邮件系统扫描客户资料至分行环球交易服务部；配发数字证书和key盾并收取费用；履行大额查证职责。
招商银行银企直联
银企直联业务简介
服务经验丰富
连续七年被评为“最佳现金管理银行”、“网上企业银行” 银企直联客户（北京地区）：180家集团企业，超过5000家下属
成员公司
国家电网、中远、中粮、华电、国航、海航、五矿、银河证券……
银企直联业务简介
系统对接
通过标准银企直联接口实现对接 已成功对接系统包括：用友、 Oracle、SAP、浪潮、金蝶等近10种，
交易安全机制
额度控制（日、月、年、区间、上下限等限额控制） 消息通知机制（短信、电子邮件）
银企直联业务简介
其他安全措施
灾难恢复与数据备份
多台服务器同时运作（保障客户使用的稳定性） 上海设置了灾难备份中心（保障客户数据的安全性）
实践、时间的检验
2011年全年交易金额超过20万亿元 2011年全年电子银行交易笔数替代率超过55% 17年的业务考验，无一笔业务出现安全问题
银企直联业务简介
银企直联支持接口
账务查询 余额查询 交易明细查询 电子回单
直接支付 公对公转账 查询转账结果
代发 公对私转账 查询公对私转账结果
代扣 公扣私 公扣公 查询代扣结果
代理清算 财务公司代理成员单位对外付款
内部转账 集团内资金转账归集（含人民币 外币）
定期及通知存款 活期转定期转通知存款 产生通知 提前支取 网上转网下
历经18年的电子银行创新与发展，招商银行将为贵公司提供全方位、高 兼容性与可定制化的网上金融服务解决方案。依托全面的、综合化的银 企直联电子平台，稳定、安全、高效的优点，为贵公司提供更多、更优 质、更贴身的个性化、高自由度的电子化金融服务
协助贵公司一同构建稳定、安全、高效的银企直联服务管理机制，打造 安全、稳定的内部管理、结算等系统
银企直连操作手册
银企直连操作手册
摘要：
一、银企直连概述
二、银企直连操作流程
1.准备工作
2.签约流程
3.银企直连设置
4.常见问题处理
三、银企直连的优势与注意事项
正文：
一、银企直连概述
银企直连是指通过互联网技术，实现银行与企业之间的直接数据交换与资金划转，以提高企业财务管理效率，降低企业运营成本。
银企直连操作手册旨在为企业提供一份详细的操作指南，帮助企业顺利实施银企直连，实现财务管理的便捷化。
二、银企直连操作流程
1.准备工作
企业进行银企直连前，需确保企业已在银行开立对公结算账户，并取得银行提供的相关证书和密钥。
同时，企业还需具备一定的互联网技术基础，如企业内部局域网、服务器等。
2.签约流程
企业需与银行签订银企直连服务协议，并提交相关材料，包括企业营业执照、组织机构代码证等。
银行审核通过后，双方正式签约。
3.银企直连设置
企业需按照银行提供的技术规范，在企业内部部署银企直连系统。
这一步骤需要专业人员进行系统配置和调试，确保系统正常运行。
4.常见问题处理
在银企直连过程中，可能会遇到一些常见问题，如网络故障、系统崩溃等。
针对这些问题，企业需制定相应的应急预案，并与银行保持密切沟通，确保问题得到及时解决。
三、银企直连的优势与注意事项
1.优势
银企直连有助于提高企业财务管理效率，实现资金快速划转，降低企业运营成本。
同时，银企直连也有利于企业更好地把握资金流向，防范金融风险。
2.注意事项
企业进行银企直连时，需关注银行的政策调整和系统升级，确保银企直连系统始终与银行系统保持同步。
银企直连操作手册
银企直连操作手册摘要：一、引言二、银企直连简介1.定义2.作用3.适用对象三、银企直连操作流程1.注册与认证2.资金划转3.账户管理4.查询与统计四、操作注意事项1.操作安全2.合规要求3.异常处理五、常见问题与解答六、后续优化与建议正文：一、引言随着金融科技的不断发展，银企直连作为一种便捷、高效的金融服务方式，日益受到各类企业的青睐。
本文旨在为大家提供一个银企直连操作的指南，帮助大家熟练掌握银企直连的操作方法，从而实现企业与银行间的无缝对接。
二、银企直连简介1.定义银企直连是指企业与银行通过互联网技术，实现企业内部财务系统与银行结算系统之间的直接对接，从而实现资金的实时划转、账户管理、查询统计等功能。
2.作用银企直连能够提高企业资金管理效率，降低人工操作成本，缩短资金到账时间，便于企业及时掌握资金状况。
3.适用对象银企直连适用于有较强资金管理需求的企业，特别是那些对资金流转速度要求较高、希望提高财务管理水平的企业。
三、银企直连操作流程1.注册与认证企业需先在银行办理相关账户，并与银行签订银企直连合作协议。
随后，企业在银行提供的平台上进行注册、认证，完成相关手续。
2.资金划转企业在银企直连平台上发起划转请求，填写相关信息，包括划转金额、收款账户等。
银行收到请求后，对企业进行审核，审核通过后，资金即刻划转至收款账户。
3.账户管理企业在平台上可以实时查询账户余额、明细等信息，并可进行账户间的资金调配。
此外，企业还可对账户进行分类管理，以满足不同业务需求。
4.查询与统计银企直连平台为企业提供多种查询和统计功能，如按时间段、账户、业务类型等条件进行查询和统计，便于企业分析资金流向和经营状况。
四、操作注意事项1.操作安全为确保银企直连操作的安全性，企业应加强对平台账号和密码的管理，定期更换密码，并设置复杂的密码组合。
同时，企业还需关注操作权限的分配，避免泄露关键信息。
2.合规要求企业在进行银企直连操作时，应严格遵守国家相关法律法规和银行规定，确保资金用途合规。
银企互联业务培训资料
银企互联系统
收款方
用户注册方式
• 企业批量注册
– 企业需收集用户姓名、手机号、银行卡号、身份证号码信息 – 提交给易票联支付进行批量注册
1
•易票联支付提供标准协议内容样本 •收款方与缴款方签约并收集用户证明复印件 •批量提交用户信息：姓名、身份证号码、手机号、银行卡号 •易票联支付银企互联平台对缴款方的信息进行验证。 •易票联支付将验证结果通知到收款方及缴款方。 •易票联支付运营团队审核协议和证明材料，并开通缴款方的服务
2
3
4
适用对象和范围
连锁店 酒店业 旅游业 网站 直销行业 ……
希望实现资金的跨 行收付，对收付的方 便性和时效性要求较 高，且拥有自己的内 部系统（如ERP等）；
三. 业务政策
请参见2013年2月22日公司发布的《2013年易票联支付业务政策汇总表》
四. 合作案例
广州香满楼牛奶银企互联解决方案 • 为香满楼CFO解决了香满楼与各区域代理商款项收付问题 • 提升香满楼主动收款能力
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企业拥有自身运营/财务系统 拥有成熟的技术开发团队 期待可定制功能
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产品简介
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注册或申请易票联支付账户，即 可轻松拥有易收付服务； 登陆商家空间通过“易收款” 或“易收款”完成各 项收付操作 易收付支持向易票 联账户、银行账户 收款或付款
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无须开发，操作简便
为 您 解 决 款 项 收 付 断 层 问 题
易票联提供标准接口文档，可与 合作方系统紧密对接；
个性化的操作界面，按需定制的 功能；
银企互联
2024年银行业务知识培训总结模版（二篇）
2024年银行业务知识培训总结模版____年银行业务知识培训总结一、简介今年的银行业务知识培训活动聚焦于银行行业发展趋势、数字化转型和金融科技创新，旨在提高员工的银行业务水平和综合素质，适应未来银行业的发展需求。
本次培训内容包括银行基础业务知识、新兴金融科技、风险管理和合规等方面的内容，通过理论授课、案例分析和实操训练等形式，注重知识与实践相结合，提升员工的综合能力和应对风险的能力。
二、培训内容1. 银行基础业务知识本次培训首先系统介绍了银行基础业务知识，包括存款、贷款、国际结算、外汇业务等。
通过讲解基础概念、流程和操作要点，帮助员工全面了解银行的核心业务，掌握业务办理的方法和流程。
同时，引入了创新产品和服务的案例，培养员工的创新思维和服务意识。
2. 新兴金融科技随着金融科技的迅速发展，银行业务也面临着巨大的变革。
本次培训重点介绍了区块链、人工智能、大数据等新兴金融科技的应用和发展趋势。
通过讲解实际案例和行业趋势，引导员工思考如何运用新技术改善银行业务流程、提升服务效率，并加强对金融科技风险管理和信息安全的重视。
3. 风险管理和合规银行业务的风险管理和合规是银行运营的关键环节。
本次培训介绍了风险管理的基本概念、方法和工具，重点讲解了信用风险、市场风险和操作风险等方面的内容。
同时，还介绍了银行业的合规规范和法律法规要求，通过案例分析和讨论，提高员工的风险防范和合规意识。
三、培训方法1. 理论授课通过专业讲师的系统讲解，将银行业务知识传授给员工，帮助员工建立全面的知识框架和思维模式。
2. 案例分析通过真实的银行业务案例进行分析和讨论，让员工在实践中加深对知识的理解，并培养解决问题和分析风险的能力。
3. 实操训练在培训过程中，设置了实操训练环节，让员工亲自操作银行系统和工具，提升操作技能和应对实际业务问题的能力。
四、培训成果通过本次培训，员工对银行业务的理论知识、实际操作和风险管理等方面有了更深入的了解和掌握。
银行业务培训课程介绍
银行业务培训课程介绍银行作为金融行业中至关重要的一环，必须不断提升员工的专业知识和技能，以适应快速变化的金融市场。
因此，银行业务培训课程成为银行机构中不可或缺的一项工作。
本文将详细介绍银行业务培训课程的内容以及培训的目的和价值。
一、课程介绍1. 金融基础知识：这门课程旨在向员工传授金融基本概念和原理，包括货币政策、金融机构、金融市场、金融产品等。
通过学习这门课程，员工可以建立起对金融行业的整体认知，为后续的课程学习打下坚实的基础。
2. 银行运营管理：此课程将重点介绍银行运营的各个方面，包括客户关系管理、风险管理、贷款管理、资金调度等。
通过学习这门课程，员工将了解银行内部的运作机制，提高对银行业务的整体认识和理解，并掌握相应的操作技能。
3. 金融市场分析：在这门课程中，员工将学习金融市场分析的基本理论和方法，包括宏观经济分析、行业研究、金融产品分析等。
通过学习这门课程，员工将能够准确判断金融市场的动向和趋势，为客户提供专业的投资建议和理财规划。
4. 银行业务风险管理：此课程将介绍银行业务中常见的风险类型和风险管理策略，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
通过学习这门课程，员工将能够识别和评估风险，并采取相应的风险控制措施，提高银行的风险管理能力。
5. 客户服务技巧培训：这门课程将教授员工与客户沟通和服务的技巧，包括有效的沟通方式、问题解决技巧、客户投诉处理等。
通过学习这门课程，员工将提高自己的服务水平和客户满意度，增强银行的竞争力。
二、培训目的和价值1. 提升员工专业技能：银行的核心竞争力来自于员工的专业知识和技能。
通过培训课程，员工将不断学习和提升自己的专业水平，为银行的业务发展提供有力支持。
2. 加强团队合作意识：在培训过程中，员工将与来自不同部门和岗位的同事一起学习和参与项目实践，培养团队合作意识和能力，增强团队的凝聚力和协作效率。
3. 提高客户满意度：通过提升员工的专业素质和服务水平，银行将能够更好地满足客户的需求，提高客户满意度，增强客户的忠诚度和口碑宣传。
银企直联业务整体介绍
二、银企直联签到报错
签到报错
签到报错？
1.网络权限开通 2.做到三相符 ERP端发送报文中的企业代码和用户编号 通讯机中企业配置的企业代码和用户编号 银行提供证书所属的企业代码和用户编号
三、银企直联交易报错
交易报错
查询交易-结束日期不能大于会计日期？
测试系统会计日期变更， 并且与自然日差异较大
三、银企直联交易报错
八、银企直联接口使用组合
对公转账接口组合
对外转账交易 210201
超级网银转账 210224
当日明细查询 310201
历史明细查询 310301
转账结果查询 310204
八、银企直联接口使用组合
直联代发接口组合
实时代发交易 330002
BTP代发交易 330003
交易明细查询(按流水号) 310207
一、银企直联key及通讯机
版本
银企直联通讯机有几个标准版本？
2个 531银企直联标准版 531银企通转银企直联版本
二、银企直联签到报错
签到报错
企业交易码错误？
1. 更换新版通讯机 2. 【531银企直联】选项勾选 3. 误用银企通转银企直联通讯机
二、银企直联签到报错
签到报错
客户信息不一致？
客户配置的企业代码和 用户编号与证书不符
七、银企直联的业务功能
为何要区分对外转帐/集团内部转帐？
为了满足集团客户的内部计价需求！ 蕴通账户对通过集团内部转帐的交易 进行内部计价，对通过对外转帐的交 易则不进行计价。
七、银企直联的业务功能
什么是对外转帐录入、网银授权？
满足对资金有严格监管直联客户要求！ 直联客户通过银企直联上传对外付款指 令，并不立即生效，需要在网银端进行 再次授权后才能生效。
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发展
网上银行
02
产品功能
银企直连产品功能
.........................................................................................................................................................................................................
应用对象
主要服务于大型集团企业、政府机构、事业单位等。
企业财务系统
发展
企业ERP
结算中心/财务公司的资金管理系统
网上银行
电子商务平台
税务/保险/水电等系统
银企直连产品介绍
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直联与普通网银的比较
发展
网上银行
银企直连产品介绍
.........................................................................................................................................................................................................
银企直连产品介绍
.........................................................................................................................................................................................................
查询类
01
余额查询明细查询
保证金账户查询
定期存款查询
帐户列表查询
对账查询
02
转账结算类
行内转账
行外转账
集团服务类 分公司账户余额查询 分公司账户明细查询 分公司保证金账户查询 分公司定期存款查询 分公司帐户列表查询
03
总公司主动收款☆ 总公司拨款☆
以分公司名义付款☆ 操作分公司账户付款☆
分公司间划款☆
03
产品特点
银企直连产品特点
.........................................................................................................................................................................................................
发展
零余额服务 银企直联 现金管理
市场特点
对内部资金运用要求 较高，个性化需求多
集团网
对集团资金管理要 求较高，个性化需
求少
网上银行
需求趋同，个性化需
企网标准版
求少
B2B、中小企 业版
商机活跃，小企业间 及企业与个人之间联
系紧密
(电子对账、查询
对网银转帐需求少， 但对额外服务感兴趣
类、信息类服务) 或有安全顾虑
直联与普通网银的比较
发展
网上银行
银企直连产品介绍
.........................................................................................................................................................................................................
宁夏银行银企直连业务介绍
前言
Introduction
目录页
01 02 03 04 05
产品介绍 产品功能 产品特点 业务申请 案例介绍
01
产品介绍
银企直连产品介绍
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银企直联是指通过专线或互联网,将企业财务系统或ERP系统与我行集团网 系统直接连接。 企业可以直接通过其财务软件或ERP系统进行如下操作
集团服务
账户查询
转账服务
信息下载
增值服务
银企直连产品介绍
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独特个性化的需求
对
全面应用的需求
企
业
银企互联的网需上银求行
的重资金集中运用的需求 Nhomakorabea要
性 柜面替代的需求
企业自身发展对网上银行的需求变化
银企直连产品介绍
.........................................................................................................................................................................................................