个人资金归集业务系统操作手册
个人资金归集业务系统操作手册
1.基本概念
1.1.个人资金归集
个人资金归集是指银行为了满足个人自身、个人与个人之间、企业与个人之间加强资金集中管理，提高资金使用效率，降低资金成本的需求，根据客户的要求，定期将其指定账户的资金全部或部分转往其他指定账户的行为。
1.2.资金归集主账户
归集主账户，是指资金归集过程中的资金转入账户。归集主账户可以是个人活期借记卡（不支持准贷记卡和单位卡）、活期存折账户也可以是单位活期账户。目前只支持人民币账户。
1.3.资金归集子账户
归集子账户，是指资金归集过程中的资金转出账户。归集子账户可以是与归集主账户同一客户号下的农行活期账户（包括：借记卡、活期存折，不支持准贷记卡和单位卡），也可以是不同客户号下的农行活期账户。归集子账户允许跨省或跨市关联，但是目前只支持人民币账户。
1.4.资金归集关系
归集关系，是指归集主账户与归集子账户间资金转移的约定方式。资金归集关系包括两大功能：批量归集和直接扣款。
归集关系的建立与修改均由归集主账户发起，经归集子账户确认后方可生效。归集子账户只能有一个归集主账户，归集主账户可以下挂多个归集子账户，两个账户间不能互有归集关系。对一个归集主账户，不允许其以归集子账户的形式加入其他归集关系,不允许其成为多个归集关系中的主账户；对归集子账户而言，允许其签约成为归集主账户，下挂其他账户，不允许成为多个其他归集关系的子账户。
归集子账户可以解除与归集主账户间的归集关系，归集主账户可以解除所有归集子账户与自身的归集关系。
1.5.批量归集
批量归集，是指系统按照固定周期检查账户余额是否满足归集条件，如果满足，批量将归集子账户中的资金按指定模式进行划转。批量归集功能在金额上支持全额归集、差额归集、全额取整归集、差额取整归集和定额归集五种方式，并支持按日归集、按周和按月归集。
1.6.直接扣款
直接扣款，是指由归集主账户发起的，对确认开通直接扣款功能的归集子账户进行实时直接扣款的功能。直接扣款支持全额扣款和指定金额扣款两种方式。
1.7.按日归集
按日归集，是指每天日终进行一次资金归集。
1.8.按月归集
按月归集，是指系统每月在客户选定的日期进行资金归集。
1.9.按周归集
按周归集，是指系统按照客户约定的每周的周几进行归集。
1.10.全额归集
全额归集，是指根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付金额时，系统将账户余额全额转往归集主账户。
1.11.差额归集
差额归集，是指根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付金额时，系统将超出部分全部转往归集主账户。
1.1
2.全额取整归集
全额取整归集，是指根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付金额时，系统将账户余额按照设定的取整单位的整数倍转往归集主账户。
1.13.差额取整归集
差额取整归集，是指根据账户间的资金归集关系和限额，当归集子账户的余额超出起付金额时，系统将超出部分按照设定的取整单位的整数倍转往归集主账户。
1.14.定额归集
定额归集，是指根据主账户签约时指定的金额，系统定期从子账户扣划相应款项的一种资金归集方式。
1.15.全额直接扣款
全额直接扣款，是指归集主账户可以扣收归集子账户全部余额。
1.16.指定金额直接扣款
指定金额直接扣款，是指归集主账户可指定扣收归集子账户的具体金额。
1.17.单笔入账
单笔入账是指在归集过程中，归集资金直接记入归集主账户中。
1.18.汇总入账
汇总入账是指在批量归集时，归集的金额先记录在一个过渡账户中，入账时汇总金额，以单笔明细记录在归集主账户中。系统只支持批归的汇总入账，不支持直接扣款的汇总入账。
2.产品功能
2.1.归集关系管理类
个人资金归集签约、确认资金归集关系、修改资金归集关系、个人资金归集解约、暂停/恢复归集关系
2.2.账户管理类
更换资金归集账户、开通/关闭企业网银渠道个人资金归集
2.3.查询类
查询账户签约信息、查询账户资金归集金额、查询账户资金归集明细、查询暂停/恢复明细、查询归集失败交易明细
2.4.资金类
批量归集、单笔直接扣款和批量直接扣款
2.5.凭证打印类
打印收费凭证、业务回单的打印和凭证补打
3.系统约定
存折只在通存通兑范围内进行柜面交易及资金归集。不支持不通存通兑存折使用资金归集产品。
对公账户的签约、解约、修改关系等交易均控制在账户开户行进行办理，对于更换账户业务，要求在原账户的开户行进行办理。
个人借记卡可以在全国范围内进行业务的办理。
4.凭证及其说明
4.1.个人资金归集产品服务申请/变更表
4.1.1.使用范围
当个人资金归集签约、确认资金归集关系、修改资金归集关系、个人资金归集解约、暂停/恢复归集关系、更换资金归集账户时使用此凭证。
4.1.2.规格及联次
A4幅面，一式两联，第一联银行留存，第二联客户留存。
4.2.业务回单
4.2.1.使用范围
柜面交易成功后，打印出交易内容供客户签字确认。
4.2.2.规格及联次
双联。空白凭证。
5.交易及其操作说明
5.1.个人资金归集签约（101A）
5.1.1.交易描述
用于资金归集主账户在使用个人资金归集产品前的账户签约，建立资金归集关系，设定资金归集属性，开通直接扣款或批量归集功能。
5.1.2.输入界面
5.1.3.输入项说明
签约账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
账号：必输项；（账户类型为存折时，需手工输入省市代码之后按提示进行刷折、账户类型为对公账户时，需手工输入省市代码之后再手工输入账号）
密码：选输项，个人账户必输，企业账户选输，如果客户账户留有密码印鉴，则需要输入账户密码；
证件类型：必输项，列表选择；
证件号码：必输项，输入与证件类型相对应的证件号码，如果是18位身份证，则身份证中“X”为大写；
直接扣款标志：必输项，列表选择为：“不开通”，“开通”；
扣款方式：选输项，如果直接扣款标志选择“开通”，则该项必输，列表选择为：“指定金额”，“全额”；
批归开通标志：必输项，列表选择为：“不开通”，“开通”，其中批归开通标志和直接扣款标志必须有一个选择“开通”；
批归归集方式：选输项，如果批归开通标志选择“开通”，则该项必输，列表选择为：“全额归集”，“差额归集”，“全额取整归集”，“差额取整归集”，“定额归集”；
起付金额：选输项，如果批归开通标志选择“开通”，则该项必输；若批归归集方式为“定额归集”时，该输入项显示为“指定金额”，为必输项，需输入定额归集的金额。
取整单位：选输项，如果归集方式是“全额取整归集”或“差额取整归集”，则该项必输；
周期种类：选输项，如果批归开通标志选择“开通”，则该项必输，列表选择为：“每日”，“每周”，“每月”；
每周归集标志：选输项，如果周期种类选择“每周”，则该项必输。该项只允许输入“0”和“1”的7位数列，其中“0”表示不归集，“1”表示归集，但不允许全部输入“0”或者“1”；
每月归集标志：选输项，如果周期种类选择“每月”，则该项必输。该项只允许输入“0”和“1”的31位数列，其中“0”表示不归集，“1”表示归集，但不允许全部输入“0”或者“1”；
入账方式：必输项，列表选择为“单笔”，“汇总”，其中个人客户只允许选择“单笔”方式，只有企业客户才允许选择“汇总”方式；
归集手续费收取方：必输项，列表选择为：“扣主账户”，“扣子账户”；
5.1.4.打印凭证
记账凭证、业务回单、收费凭证
5.1.5.备注
账户状态正常才可签约成功；当入账方式选择“汇总”方式时，系统自动生成94账户；
该交易不可进行抹账。
5.2.确认资金归集关系（101B）
5.2.1.交易描述
用于归集子账户确认归集主账户已建立的或是修改后的资金归集关系, 归集子账户修
改批归确认标志、直接扣款确认标志。
5.2.2.输入界面
先联动查询指定归集主账户的归集关系的详细设置
查询显示完毕，归集子账户进行确认：
5.2.3.输入项说明
101N：
主账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
归集主账户账号：必输项；
101B：
子账户账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”；
子账户账号：必输项；
密码：必输项；
证件类型：必输项，列表选择；
证件号码：必输项，输入与证件类型相对应的证件号码，如果是18位身份证，则身份
证中“X”为大写；
批归确认标志：必输项，列表选择为：“不开通”，“开通”；
直接扣款确认标志：必输项，列表选择为：“不开通”，“开通”；
5.2.4.打印凭证
业务回单
5.2.5.备注
存折确认时，归集主账户开户行需与此存折同一通存通兑翻围。
借记卡确认时，若归集主账户为存折，则卡开户行需与存折归集主账户同一通存通兑翻围。账户状态正常、归集主账户状态正常、资金归集关系状态正常才可确认成功。
已成为归集主账户的，不允许其确认成为归集子账户。
5.3.更换资金归集账户（101C）
5.3.1.交易描述
用于对资金归集关系中的资金归集账户进行更换，包括归集主账户和归集子账户，对个人客户账户支持卡号和存折账号之间的互换。
5.3.2.输入界面
5.3.3.输入项说明
归集账户标志：必输项，列表选择为：“归集主账户”，“归集子账户”；
账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
原账号：必输项；
账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
新账号：必输项；
密码：选输项，个人账户必输，企业账户选输，如果客户账户留有密码印鉴，则需要输入账户密码；
证件类型：必输项，列表选择；
证件号码：必输项，输入与证件类型相对应的证件号码，如果是18位身份证，则身份证中“X”为大写；
5.3.4.打印凭证
业务回单
5.3.5.备注
新账户状态须正常且未签约成为归集主账户或未确认为归集子账户；
新账户证件类型、号码、客户ID需与原账户相同才能更换成功
5.4.修改资金归集关系（101D）
5.4.1.交易描述
用于归集主账户修改资金归集关系相关参数和属性。
5.4.2.输入界面
修改前首先联动查询，界面如下：
查询显示完毕，归集主账户进行修改：
5.4.3.输入项说明
101N：
主账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
归集主账户账号：必输项；
101D：
密码：选输项，个人账户必输，企业账户选输，如果客户账户留有密码印鉴，则需要输入账户密码；
证件类型：必输项，列表选择；
证件号码：必输项，输入与证件类型相对应的证件号码，如果是18位身份证，则身份证中“X”为大写；
直接扣款标志：必输项，列表选择为：“不开通”，“开通”；
扣款方式：选输项，如果直接扣款标志选择“开通”，则该项必输，列表选择为：“指定金额”，“全额”；
批归开通标志：必输项，列表选择为：“不开通”，“开通”，其中批归开通标志和直接扣款标志必须有一个选择“开通”；
批归归集方式：选输项，如果批归开通标志选择“开通”，则该项必输，列表选择为：“全额归集”，“差额归集”，“全额取整归集”，“差额取整归集”，“定额归集”；
起付金额：选输项，如果批归开通标志选择“开通”，则该项必输；
取整单位：选输项，如果归集方式是“全额取整归集”或“差额取整归集”，则该项必输；若批归归集方式为“定额归集”时，该输入项显示为“指定金额”，为必输项，需输入定额归集的金额。
周期种类：选输项，如果批归开通标志选择“开通”，则该项必输，列表选择为：“每日”，“每周”，“每月”；
每周归集标志：选输项，如果周期种类选择“每周”，则该项必输。该项只允许输入“0”和“1”的7位数列，其中“0”表示不归集，“1”表示归集，但不允许全部输入“0”或者“1”；
每月归集标志：选输项，如果周期种类选择“每月”，则该项必输。该项只允许输入“0”和“1”的31位数列，其中“0”表示不归集，“1”表示归集，但不允许全部输入“0”或者“1”；
入账方式：必输项，列表选择为“单笔”，“汇总”，其中个人客户只允许选择“单笔”
方式，只有企业客户才允许选择“汇总”方式；
归集手续费收取方：必输项，列表选择为：“扣主账户”，“扣子账户”；
5.4.4.打印凭证
业务回单
5.4.5.备注
归集主账户修改关系后，其与所有归集子账户间的归集关系处于待确认状态。
5.5.资金归集关系暂停/恢复（101E）
5.5.1.交易描述
用于暂停/恢复账户间的归集关系，既支持暂停/恢复单一归集关系，也支持归集主账户暂停/恢复与全部归集子账户间的归集关系。
5.5.2.输入界面
5.5.3.输入项说明
发起暂停/恢复账户标志：必输项，列表选择为：“主账户”，“子账户”；
账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
账号：必输项；
密码：个人账户必输，企业账户选输，如果客户账户留有密码印鉴，则需要输入账户密码；
证件类型：必输项，列表选择；
证件号码：必输项，输入与证件类型相对应的证件号码，如果是18位身份证，则身份证中“X”为大写；
是否暂停/恢复全部关系标志：必输项，列表选择为：“单一”，“全部”；
暂停/恢复的标识：必输项，列表选择为：“暂停”，“恢复”；
关联子账户类型：选输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”，只有当主账户发起的对单一归集子账户的关系暂停/恢复时，才需要输入该项；
子账号：选输项，只有当主账户发起的对单一归集子账户的关系暂停/恢复时，才需要输入该项；（子账户类型为存折时，需手工输入省市代码之后按提示进行刷折）
5.5.4.打印凭证
业务回单
5.5.5.备注
恢复必须由对应暂停发起方发起方可成功。
5.6.个人资金归集解约（101F）
5.6.1.交易描述
用于取消账户之间的资金归集关系。作为归集子账户发起解约，可删除其与归集主账户间的归集关系；作为归集主账户发起解约，可删除其与所有归集子账户间的归集关系，并解除归集合约。
5.6.2.输入界面
5.6.3.输入项说明
账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
账号：必输项；
密码：个人账户必输，企业账户选输，如果客户账户留有密码印鉴，则需要输入账户密码；证件类型：必输项，列表选择；
证件号码：必输项，输入与证件类型相对应的证件号码，如果是18位身份证，则身份证中“X”为大写；
归集账户标志：必输项，列表选择为：“主账户”，“子账户”；
5.6.4.打印凭证
业务回单
5.6.5.备注
无。
5.7.查询账户签约信息（101G）
5.7.1.交易描述
用于查询账户间已生效的归集关系，归集主账户可查询与所有归集子账户建立的归集关系属性，归集子账户可查询与归集主账户间的关系属性。
5.7.2.输入界面
5.7.3.输入项说明
归集账户标志：必输项，列表选择为：“主账户”，“子账户”；
归集关系状态：选输项，列表选择为：“全部”，“子账户状态正常”，“子账户状态非正常”；账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
账号：必输项；（账户类型为存折时，需手工输入省市代码之后按提示进行刷折、账户类型为对公账户时，需手工输入省市代码之后再手工输入账号）
5.7.4.打印凭证
无。
5.7.5.备注
无。
5.8.查询账户资金归集金额（101H）
5.8.1.交易描述
用于归集主账户查询指定时间段内所有归集子账户的批量归集上存资金总额、直接扣款
上存资金总额、手续费支出总额；归集子账户查询指定时间段内对归集主账户的批量归集上存资金总额、直接扣款上存资金总额、手续费支出总额；
账户收入类金额显示为正，支出类金额显示为负
5.8.2.输入界面
5.8.3.输入项说明
账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
账号：必输项；
主子账户标志：必输项，列表选择为：“主账户”，“子账户”；
起始日期：选输项；
终止日期：选输项；
5.8.4.打印凭证
无。
5.8.5.备注
只可对半年内归集情况进行查询。
5.9.查询归集关系暂停恢复明细（101I）
5.9.1.交易描述
用于查询账户办理的资金归集关系暂停/恢复的交易明细。
5.9.2.输入界面
5.9.3.输入项说明
暂停类型：必输项，列表选择为：“子账户发起的暂停恢复”，“主账户发起的单一暂停恢复”，“主账户发起的全部暂停恢复”；
主账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
主账户账号：必输项；
子账户类型：选输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
子账户账号：选输项；
起始日期：选输项；
终止日期：选输项；
5.9.4.打印凭证
无。
5.9.5.备注
只可对半年内归集关系的暂停/恢复情况进行查询。
5.10.查询账户资金归集明细（101J）
5.10.1.交易描述
用于查询指定时间段内所有的资金归集交易明细（汇总入账的按交易日期、交易类型单笔显示）
5.10.2.输入界面
5.10.3.输入项说明
账户类型：必输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
账号：必输项；
主子账户标志：必输项，列表选择为：“主账户”，“子账户”；
起始日期：选输项；
终止日期：选输项；
交易金额：选输项；
日志号：选输项；
5.10.4.打印凭证
无。
5.10.5.备注
只可对半年内归集情况进行查询。
5.11.资金归集打印收费凭证（101K）
5.11.1.交易描述
用于打印客户账户批量归集及直接扣款的收费凭证，数据取自上次打印日开始到本次打印日前一日的未打印收费数据。该凭证由归集关系中的付费账户打印，限于在签约行打印，如果是通过电子渠道签约的账户，由账户开户行进行打印。
5.11.2.输入界面
5.11.3.输入项说明
主子账户标志：必输项，列表选择为：“0 子账号”，“1 主账号”；
账号：必输项；（账户类型为存折时，需手工输入省市代码之后按提示进行刷折、账户类型为对公账户时，需手工输入省市代码之后再手工输入账号）
密码：个人账户必输；
起始日期：必输项；
终止日期：必输项；
5.11.4.打印凭证
收费凭证
5.11.5.备注
只可对半年内归集情况进行打印。
5.12.查询账户资金归集异常明细（101O）
5.12.1.交易描述
用于各交易行按起止日期查询个人资金归集产品的归集失败交易明细；
查询结果包括在该行部柜台签约的归集主账户失败交易明细，及在该行部开户、在电子渠道签约的归集主账户的失败交易明细。
本交易也可以用于归集主账户查询指定时间段内所有归集子账户的归集失败交易明细；
归集子账户查询指定时间段内的归集失败交易明细
5.12.2.输入界面
5.12.3.输入项说明
选择查询种类：必输项，列表选择为：“按交易行查询”，“按账号查询”；
账户类型：选输项，列表选择为：“借记卡”，“存折”，“对公账户”；
账号：选输项；
主子账户标志：选输项，列表选择为：“主账户”，“子账户”；
起始日期：选输项；
终止日期：选输项；
交易金额：选输项；
日志号：选输项；
5.12.4.打印凭证
无。
5.12.5.备注
归集关系状态正常，归集账户主档异常时，会记录归集失败明细。
只可对半年内归集情况进行查询。
5.13.资金归集非金融性交易凭证补打（101P）
5.11.
6.交易描述
用于为个人资金归集签约、确认资金归集关系、更换资金归集账户、修改资金归集关系、个人资金归集解约交易提供当日凭证、业务回单补打功能。
5.11.7.输入界面
5.11.8.输入项说明
日志号：必输项；
原交易码：必输项；
5.11.9.打印凭证
业务回单
5.11.10.备注
无。
5.14.维护注册账户/开通（关闭）企业网银渠道个人资金归集（5007）
5.10.
6.交易描述
用于使用企业网银的客户签约产品后，开通企业网银渠道个人资金归集产品功能的使用；以及企业网银的客户解约后，关闭企业网银渠道个人资金归集产品功能的使用。
5.10.7.输入界面
输入交易码5007，先进行企业网银注册账户的信息查询
输入正确的组织机构代码后，提交
Enter键选定产品签约账户后，结束查询，进行注册账户维护
提交后进行主管授权
5.10.8.输入项说明
机构证件类型：必输项；
机构证件号码：必输项；
网银注册账户名称：选输项；
账户控制类型：选输项；
单笔控制限额：选输项；
账户余额下限：选输项；
是否开通个人资金归集：必输项；
5.10.9.打印凭证
电子银行业务注册表
5.10.10.备注
若签约产品的企业账户未注册企业网银，要在网银渠道使用产品功能，需先进行网银注册，再开通企业网银渠道个人资金归集产品功能。
5.15.维护企业网银注册账户渠道信息（5006）
5.10.11.交易描述
用于使用企业网银的客户签约产品并开通企业网银渠道个人资金归集产品功能的使用（5007交易）后，维护客户渠道信息中的组织机构代码。
5.10.12.输入界面
输入交易码5006，先进行企业网银注册账户的信息查询
输入正确的组织机构代码后，提交
商业银行综合业务系统操作手册
商业银行综合业务系统操作手册 商业银行正日综合业务系统（前台）操作手册商业银行综合业务系统营业窗口操作手册商业银行1.前言82.系统特点及环境介绍92.1系统特点说明92.1.1核心会计92.1.2客户化管理92.1.3综合柜员制。92.1.4多平台系统操作。92.2运行环境和主要硬件配置92.2.1运行环境92.2.2主要硬件配置92.3系统进入和退出102.3.1进入102.3.2退出103.通用操作113.1窗口通用操作113.2业务通用操作113.3日常业务处理流程133.4柜员管理133.5钱箱管理143.6凭证管理143.6.1凭证种类及使用143.6.2现金管理153.6.3主要交易及应用153.6.4一般流程及操作说明153.7日终轧帐处理173.7.1综述173.7.2日终业务轧平173.7.3柜员日终业务轧平173.7.4营业网点日终业务轧平 173.7.5次日业务轧平183.8通用流程183.8.1普通账户183.8.2一卡通账户193.8.3一本通.一卡通的销户193.8.4通用规定193.8.5其他业务19 (1)冲账19 (2)补账19 (3)冲开户20 (4)冲销户203.8.6特殊业务20 (1)特殊业务申请书20 (2)需要填写“特殊业务申请书”的业务范围20 (3)特殊业务说明203.8.7通存通兑21 (1)通存通兑基本规定21 (2)通存通兑业务范围21 (3)通存通兑清算原则224.公共交易234.1存款业务244.1.1开户244.1.2存款274.1.3取款284.1.4转帐294.1.5结清304.1.6销户314.2贷款业务334.2.1借据录入344.2.2贷款发放364.2.3
个人资金归集业务系统操作手册
个人资金归集业务系统操作手册 1.基本概念 1.1.个人资金归集 个人资金归集是指银行为了满足个人自身、个人与个人之间、企业与个人之间加强资金集中管理，提高资金使用效率，降低资金成本的需求，根据客户的要求，定期将其指定账户的资金全部或部分转往其他指定账户的行为。 1.2.资金归集主账户 归集主账户，是指资金归集过程中的资金转入账户。归集主账户可以是个人活期借记卡（不支持准贷记卡和单位卡）、活期存折账户也可以是单位活期账户。目前只支持人民币账户。 1.3.资金归集子账户 归集子账户，是指资金归集过程中的资金转出账户。归集子账户可以是与归集主账户同一客户号下的农行活期账户（包括：借记卡、活期存折，不支持准贷记卡和单位卡），也可以是不同客户号下的农行活期账户。归集子账户允许跨省或跨市关联，但是目前只支持人民币账户。 1.4.资金归集关系 归集关系，是指归集主账户与归集子账户间资金转移的约定方式。资金归集关系包括两大功能：批量归集和直接扣款。 归集关系的建立与修改均由归集主账户发起，经归集子账户确认后方可生效。归集子账户只能有一个归集主账户，归集主账户可以下挂多个归集子账户，两个账户间不能互有归集关系。对一个归集主账户，不允许其以归集子账户的形式加入其他归集关系,不允许其成为多个归集关系中的主账户；对归集子账户而言，允许其签约成为归集主账户，下挂其他账户，不允许成为多个其他归集关系的子账户。 归集子账户可以解除与归集主账户间的归集关系，归集主账户可以解除所有归集子账户与自身的归集关系。 1.5.批量归集 批量归集，是指系统按照固定周期检查账户余额是否满足归集条件，如果满足，批量将归集子账户中的资金按指定模式进行划转。批量归集功能在金额上支持全额归集、差额归集、全额取整归集、差额取整归集和定额归集五种方式，并支持按日归集、按周和按月归集。
(业务管理)D业务管理系统使用说明书
（业务管理）D业务管理系统使用说明书
《帝隆担保管理软件》用户手册
目录 1系统登录 (3) 1.1登录前设置 (3) 1.1.1登录 (5) 2功能介绍 (6) 2.1消息中心 (6) 2.1.1系统短消息 (6) 2.1.2站内公告 (9) 2.1.3短消息管理 (10) 2.2客户管理 (11) 2.2.1个人客户 (11) 2.2.2企业客户 (15) 2.3项目办理 (18) 2.4风险管理 (24) 2.4.1保后管理 (24) 2.4.2违约管理 (28) 2.5财务管理 (32) 2.5.1待办财务单据 (32) 2.5.2收款管理 (34) 2.6报表管理 (37) 2.6.1财务报表 (38)
2.7系统设置 (40) 2.7.1权限管理 (40) 2.7.2系统管理 (49) 1系统登录 1.1登录前设置 在登录系统前，先要把系统网址加入到信任网站。操作步骤如下： ?打开IE，选择“工具”，选择“Internet选项”， ?在打开的窗口中选择“安全”，然后选择“受信任的站点”，点击“站点”按钮。 ?在打开的窗中，在“将该网站添加到区域中”，把本系统的网址输入到输入框中， 例如：“http://192.168.1.250”，然后点击“添加”按钮，最好点击“确定”按钮。 并设置窗口阻止程序：
1.1.1登录 进入系统网址，在帐号处（如下图）输入登录人帐号，在密码处输入帐号相应密码，回车或者点击“登录”按钮，如何帐号和密码正确，将登录到系统操作界面。
2功能介绍 2.1消息中心 消息中心是系统信息交流的工具。该模块主要有“系统短消息”、“邮件短消息”、“手机短消息”、“站内公告”和“短消息管理”。 2.1.1系统短消息 本功能记录了登录人员进行的‘发送短信息’、‘收件箱’和‘发件箱’的操作，一般为后台人员使用。本功能提供了查询和删除功能。 2.1.1.1发送短信息 操作页面：点击“行政管理”—>“系统短消息”—>“发送短信息”，显示主操作页面，如下所示： 1.填写标题：在标题栏填入短信息的标题(此处必需填写)
PROP综合业务终端软件操作手册
PROP综合业务终端软件操作手册 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 二零一九年三月
目录 1.引言 (4) 1.1. 编写目的 (4) 1.2. 系统概述 (4) 1.3. 定义 (4) 1.4. 参考资料 (6) 1.5. 阅读说明 (6) 2.安装指南 (7) 2.1. 安装准备 (7) 2.1.1. 运行平台及要求 (7) 2.1.2. USBKEY准备 (7) 2.2. 安装步骤 (8) 2.2.1. 软件获取 (8) 2.2.2. PROP综合业务终端的安装 (8) 3.首次登录指南（结算参与人） (11) 3.1. 用户体系 (11) 3.2. 用户管理 (11) 3.3. 参数配置 (12) 3.4. 系统检测 (13) 3.5. 用户登录 (14) 4.首次登录指南（发行人） (17) 4.1. 参数配置 (17) 4.2. 证书申请 (18) 4.3. 系统检测 (21) 4.4. 用户登录 (22) 5.使用说明 (24) 5.1. 操作流程图（结算参与人） (24) 5.2. 操作流程图（发行人） (25) 5.3. 登录界面功能介绍 (25) 5.3.1. 系统设置 (25)
5.3.2. 证书管理（发行人） (26) 5.3.3. 日志 31 5.4. 主界面功能介绍 (31) 5.4.1. 主界面要素说明 (31) 6.业务功能介绍 (34) 6.1. 公共服务 (34) 6.1.1. 用户管理（结算参与人） (34) 6.1.2. 用户管理（发行人） (41) 6.1.3. 数据文件服务 (42) 6.1.4. 用户间文件交换 (53) 6.1.5. 公告信息 (60) 6.1.6. 短信订阅服务 (64) 6.1.7. 系统维护 (65) 附录一：PROP综合业务终端功能菜单权限对应表 (67) 附录二：Q&A (68)
财政专户资金管理系统操作手册
财政专户资金管理系统操作手册 前言 财政专户资金管理系统为财政局财政专户资金专用核算管理系统平台，系统服务器统一部署，按照财政部财对政专户资金归口核算的要求统一部署，同时根据各地州财政局对大理财政专户的概况统一 制定核算管理口径，统一核算平 台，同时对于部分特殊业务，可根据各县实际增设内部核算口径。 操作手册 一、登陆上线配置 该系统可同时提供web登录和客户端登录两种模式，web登录即网页登录，通过浏览器直接输入网址登录，登录网址另行公布，下面主要介绍客户端登录模式。 1、客户端安装：打开解压后的“保会通软件安装盘”文件，双击“setup”安装文件或点击右键，选择“以管理员身份运行”，按提示点击“下一步”，勾选“我接受协议”，“下一步”，勾选版本号，点击“完成”。如下图：
2、导入服务器数据库证书：安装完成后，双击桌面软件图标 ，在登录窗口中“数据库”选项中选择为 ，点击“配置”，选择“从授权证书导入”在弹出的证书选择窗口中选择证书 ，打开后便导入证书，点击确定完成登录配置。如下图： 3、登录系统：证书配置完成后，将模式选择为“直接登录”，输入帐套号“0001”，输入当前年度“2017”，输入你的操作员代码，输入密码点击打开便完成首次登录，首次登录完成后下次自动默认登录选项，只需输入密码便可登陆系统。注意初始化密码为操作代码或者空密码。
4、密码重置：首次登录若为空密码，登录后系统自动提示设置密码，要求输入老密码（空密码时直接点确定）后，输入两次新密码便完成密码重置。也可以点击系统左上角“操作密码”对密码进行修改。二、系统调整更新 本系统具有自动更新客户端程序的功能，部分操作系统不能完成自动更新的需要卸载老版本后重新安装配置，卸载方法，点击“开始”，点击“所有程序”，找到“保会通软件”点击“卸载”，选择要卸载的版本，点击“完成”。完成卸载后用新版本安装盘，按照上述安装配置步奏重新配置登录。卸载步奏如下图：
银行手机银行(客户端)业务操作规程模版
银行手机银行（客户端）业务操作规程 第一章综述 手机银行（客户端）是指基于手机平台研制开发，客户只需将手机号与我行账户绑定，就能让客户的手机成为一个掌上的银行柜台，随时随地体验各项金融服务。 银行手机银行（客户端）为客户提供以下服务： （一）我的账户：账户余额的查询、历史交易明细查询、账户挂失、修改别名、账户删除、生成账户二维码名片、设置默认账号等。 （二）转账汇款：本人账户互转、行内转账、跨行汇款、跨行快汇、手机号转账、转账交易查询等。 （三）充值缴费：提供移动、联通、电信、燃气费缴费等第三方缴费项目，该业务需要与公共服务单位、通讯公司签订合作协议后，方可实行。 （四）二维码：扫一扫收款、扫一扫付款、付款二维码、收款查询等。 （五）定活互转：整存整取、零存整取、通知存款、定活互转查询。 （六）资金归集：对于已签约网银互联支付协议的他行账户进行资金归集（此项业务需待我行网上银行跨行清算系统上线后方可使用）。 （七）我的贷款：贷款详情、还款历史、还款计划。 （八）主动收款：实现客户向他人主动收款请求，经收款确认后可收款成功，发送出收款请求后，可随时查询收款状态。 （九）公务卡：提供公务卡激活、查询密码设置修改、已出未出账单查询、公务卡还款、积分查询等功能（此项业务需待我行发行公务卡后方可实行）。 （十）个人设置：登录密码修改、限额修改、预留信息设置、个人信息管理、令牌挂失、令牌同步。 （十一）公共服务：银行公告、优惠快讯、资费标准、网点查询、安全提示、电子银行章程、联系我们。 （十二）金融助手：理财资讯、存贷款利率查询、存贷款计算器。 手机银行（客户端）客户按照注册方式不同，分为自助签约客户和柜面签约客户。我行根据不同的注册方式，为客户提供相应的手机银行服务。 手机银行（客户端）业务提供“短信”、“令牌”、“贴膜卡”三种客户身份确认方式：手机银行签约认证方式默认选择“短信”，客户可只单独选择“短信”作为唯一认证方式，也可搭配“令牌”或“贴膜卡”认证方式，其中“贴膜卡”认证仅为方付通手机银行客户设置，“贴膜卡”认证方式不得与“令牌”认证方式并存。 手机银行自助注册客户采用密码方式，无需认证。 第二章手机银行（客户端）客户管理 第一节手机银行（客户端）客户开户 一、个人手机银行（客户端）客户开户基本规定 我行个人客户可持本人活期结算存折（卡）和有效身份证件到我行任意一家支行办理个人手机银行（客户端）的柜面开户业务。 支行操作员应认真审核客户的开户证件，登录联网核查公民身份信息系统对开户人的身份进行识别，以确保客户的身份资料真实有效。审核无误后，告知客户仔细阅读并同意遵守
物资管理系统操作手册
鹿洼项目物资 管理系统简明操作手册 创建日期： 确认日期： 文控编号：UF_ NC_001 当前版本： 用友项目经理： 日期： 客户项目经理： 日期： 文档控制 修改记录： 审核记录： 版权声明： 本方案仅供给说明中文档使用对象阅读，未经本公司许可，不得以任何形式传播或提供非授权人阅读。 （版权所有 UFIDA ?）
目录
1.文档说明 1.1.文档类别 本文档是基于鹿洼公司物资管理项目业务实现方案编写而成，属于软件系统操作说明类文档。 1.2.使用对象 关键用户
2.材料管理（设备管理） 2.1.物管科计划操作 2.1.1.各工区计划录入、审核 （1）计划输入 操作菜单：“供应链”—“采购管理”—“物资需求申请”—“维护物资需求申请” 各矿各工区人员登陆各矿所属帐套录入物资需求计划，在“维护物资需求申请”功能中点击“增加”按钮，如下图： 各矿各工区人员在“维护物资需求申请”输入需求计划，包括选择需求类型、需求库存组织、申请人、核算单元、资金来源，表体里选择录入物资编码、数量、需求库存组织、需求仓库，“保存”。 各矿各工区人员在“维护物资需求申请”输入需求计划并“保存”。 （2）计划审核 操作菜单：“供应链”—“采购管理”—“物资需求申请”—“维护物资需求申请” 各工区负责人进入“维护物资需求申请”功能，点击“查询”按钮，输入“申请日期”、“登陆库存组织”等查询条件后，点“确定”，查询出本各工区提交的需求计划，对计划进行审核后，点“审核”确认，如下图： 在查询条件中选择“登陆库存组织”，如下图： 查询出各工区提交的计划，选择需要查看的明细计划，点击“卡片显示”，显示出选中计划的卡片显示界面，进行详细查看，如下图： 2.1.2.物管科计划审核、汇总 操作菜单：在“供应链”—“采购管理”—“物资需求申请”—“物资需求申请处理” 物管科人员在“物资需求申请处理”节点，点“查询”，选择“平衡库存组织”，点“确定”，可以查看出各个区队提报上来的计划，如下图： 选中要处理的某个区队，然后点“选择”按钮选择明细的计划进行处理，根据情况确认“满足数量”，如下图： 如果需要对计划做退回处理，则先选择要退回的明细计划，选中“退回”，输入“退回原因”，跟正常计划一起“审核”即可，退回的计划会回退到原提报计划的“物资需求申请”节点。
业务管理专业版业务系统操作手册
业务管理专业版业务系统操作手 册 Kis 专业版V11 业务系统操作手册 目录 一、业务系统参数设置 (4) 1.1系统参数设置 (4) 1.2系统资料设置 (6) 1.2.1科目 (6) 1.2.2部门 (8) 1.2.3职员 (9) 1.2.4供应商 (10) 1.2.5 客户 (11) 1.2.6 仓库 (12) 1.2.7 物料 (13) 1.3系统初始化 (15) 1.3.1初始化前单据处理 (16) 1.4启用业务系统 (18) 二、采购管理 (18) 2.1采购业务流程 (19) 2.2采购业务单据录入 (19) 2.2.1采购订单录入 (19) 2.2.2外购入库录入 (20) 2.2.3采购发票录入 (22) 2.3采购发票勾稽 (23) 2.3.1采购发票勾稽 (23) 2.3.2进行外购入库核算 (25) 2.4采购业务账务处理 (25) 2.4.1当月到票账务处理 (25) 2.4.2当月未到票业务处理—暂估业务 (28) 2.4.3凭证查询 (30) 2.5退货业务 (32) 2.5.1退货业务流程 (33) 2.5.2红字外购入库单录入 (33) 2.5.3红字采购发票录入 (34) 2.5.4红字发票与红字入库单勾稽核算 (35) 2.5.5红字业务的账务处理 (36)
三、销售管理 (36) 3.1销售业务流程 (36) 3.2销售业务单据录入 (37) 3.2.1销售订单录入 (37) 3.2.2销售ft库单录入 (37) 3.2.3销售发票录入 (38) 3.3销售发票勾稽、核算 (38) 3.3.1销售发票勾稽 (38) 3.3.2销售ft库核算 (40) 3.4销售业务账务处理 (44) 3.4.1确认收入凭证生成 (44) 3.4.2结转销售成本 (45) 3.4.3凭证查询 (47) 3.5销售退回业务 (50) 3.5.1销售退回业务流程 (50) 3.5.2红字销售ft库单录入 (50) 3.5.3红字销售发票录入 (52) 3.5.4红字发票与红字ft库单勾稽核算 (53) 3.5.5红字业务账务处理 (53) 四、仓存管理 (54) 4.1自制入库 (54) 4.1.1自制入库流程 (54) 4.1.2自制入库单录入 (54) 4.1.3自制入库核算 (55) 4.1.4自制入库凭证处理 (55) 4.2生产领料 (56) 4.3 盘点 (56) 五、存货核算 (60) 5.1入库业务 (61) 5.1.1外购入库核算 (61) 5.1.2估价入库核算 (61) 5.1.3自制入库核算 (62) 5.2ft库业务 (62) 一、业务系统参数设置 1.1系统参数设置 系统参数设置是指系统使用前需要设置的一些属性，仓存系统参数设置入口， 操作路径：【基础设置】--【系统参数】 单击系统参数弹ft系统参数设置界面，选择“业务基础数据”和“业务参数”标签分别进行设系统参数设置 设置完成后，单击【保存修改】，并【确定】。 1.2系统资料设置
{业务管理}地方预算综合系统业务操作手册
{业务管理}地方预算综合系统业务操作手册
地方预算综合管理系统系统操作手册 财政部 2016年3月 前言 地方预算综合管理系统是财政预算新预算法实施后，严格预算改革要求发行的财政核心业务系统，主要解决全国预算逐级编制、执行调整及统一汇总，为国家财政政策的制定说决策提供数据支撑。 手册目的 本手册旨在介绍地方预算综合管理系统的基础设置和纵向业务中地方业务设置。手册面向的读者 本手册的读者对象主要财政信息中心及系统维护相关人员。 怎样使用本手册 本手册共分3章，主要介绍软件系统相关设置。对初学者最好完整阅读本手册。如果您对软件的使用已经有了一定经验，可以把它放在手边作为参考，随时备查。如果软件中有些功能暂时不用，可以直接跳过。 手册约定 为了方便读者的阅读，本手册特作如下约定。 1.过程约定 ?操作步骤按照阿拉伯数字的顺序列出（1、2、3…）。 ?使用■表示并列关系。 2.文字约定 ?键名以大写字母表示，例如：TAB和CTRL。 ?〖〗中文字，表示窗口中的说明文字，例如：在〖摘要〗中输入简要说明信 息。 ?【】中文字，表示窗口中按钮的名称，例如：按【确认】按钮进行确认。 ?“”中文字，表示菜单名称，例如：“文件”菜单下“打开”子菜单。 ?‘’中文字，表示提示信息，例如：‘请填写项目类别的名称！’。
?《》中文字，表示单据或手册名称，例如：《部署手册》。 ?注：说明需要注意的事项。 3.流程图约定 部门或人员 处理 流向 软件子系统 其它系统流程图 本系统流程图
目录 第1章系统登录1 1.1 登录系统1 1.1.1 运行系统1 1.1.2 登录系统1 1.1.3 退出系统1 1.1.4 窗口概貌2 第2章转移支付下达3 2.1 转移支付项目设立3 2.2 转移支付指标下达5 2.3 下级指标登记9 第3章稳增长政策统计12 3.1 中央发起业务12 3.2 下级办理业务14 第4章财政存量资金统计22 4.1 中央发起业务22 4.2 下级办理业务24 I
基金业协会从业人员管理系统机构用户使用手册
中国证券投资基金业协会从业人员管理系统 会员用户操作手册
1.培训管理 1.1.进入系统 打开IE浏览器，版本在IE8及以上，在地址栏里输入测试网址：https://www.360docs.net/doc/1b19069424.html,.,进入系统登录页面，如下图： 输入会员用户的用户名、密码及验证码，登录到系统首页，如下图： 点击系统菜单里的培训管理，其展开目录结构如下图：（由于是会员用户登录，所以此模块展开的目录均被会员用户拥有使用权限）
1.2.会员单位报名 在菜单中选择[培训管理]→[培训报名管理] →[会员单位报名]进入报名界面，如下图： ?单击[查询]按钮，根据填写的查询条件查询符合条件的培训班列表 ?单击[重置]按钮，清空所有查询条件 ?单击[我要报名]按钮，跳转到会员单位报名界面,如下图： ◆单击[保存]按钮，保存所填写的报名信息、报名成功 ◆单击[关闭]按钮，返回到培训班报名列表界面 ◆单击[下一步]按钮，跳转到培训学员管理界面，如下图：
?单击[查询]按钮，根据填写的查询条件查询符合条件的学员信息 ?单击[返回]按钮，返回到会员单位报名面 ?单击[手动添加学员]按钮，跳转到培训学员信息填写界面 ?单击[批量选择学员]按钮，跳转到批量选择学员界面 ?单击[批量导入学员]按钮，跳转到导入Excel界面 ?单击[修改报名]按钮，跳转到会员单位报名修改界面，如下图： ◆单击[保存]按钮，保存所填写的报名信息、报名成功 ◆单击[关闭]按钮，返回到培训班报名列表页面 ◆单击[下一步]按钮，跳转到培训学员管理界面 ?单击[报名信息]按钮，跳转到培训班学员报名信息界面，如下图： ◆单击[打印]按钮，打印页面信息 ◆单击[关闭]按钮，返回到培训班报名列表界面
北京住房公积金网上业务系统用户手册
目录 1公积金功能与软件功能实现 (3) 1.1单位登记开户 (3) 1.2个人开户 (3) 1.3跨年清册 (3) 1.4汇缴业务 (3) 1.5补缴业务 (4) 1.6查询 (4) 2用户注册及登录 (5) 2.1注册及普通用户登录 (5) 操作说明 (5) 注意事项 (11) 2.2安装数字证书及认证用户登录 (11) 操作说明 (12) 注意事项 (15) 3账户管理 (16) 3.1个人开户 (16) 操作说明 (16) 注意事项 (18) 3.2单位信息变更 (18) 操作说明 (19) 注意事项 (19) 4跨年清册 (20) 4.1跨年清册 (20) 操作说明 (20) 注意事项 (21) 5汇缴管理 (22) 5.1支票汇缴 (22) 操作说明 (22) 注意事项 (24) 5.2主动汇款汇缴 (24) 操作说明 (24) 注意事项 (26)
5.3托收汇缴 (27) 操作说明 (27) 注意事项 (29) 5.4财政统发汇缴 (30) 操作说明 (30) 注意事项 (32) 6补缴管理 (33) 6.1支票补缴 (33) 操作说明 (33) 注意事项 (34) 6.2主动汇款补缴 (34) 操作说明 (35) 注意事项 (36) 6.3托收补缴 (37) 操作说明 (37) 注意事项 (39) 6.4财政统发补缴 (39) 操作说明 (40) 注意事项 (41) 7查询 (42) 7.1查询 (42) 操作说明 (42) 注意事项 (42)
第1章1公积金功能与软件功能实现 1.1单位登记开户 在北京住房公积金管理中心未登记开户的单位可以通过网上申请，填写登记开 户申请信息，经管理部审核通过后为单位办理登记开户业务。 1.2个人开户 单位在登记开户后，需要为个人办理开户，单位经办人通过网上业务系统， 申报单位职工的个人基本信息，通过审核后，在管理部前台开通个人账户。 1.3跨年清册 由于工资变动人数较多，放到下年度第一个月份去录入，工作量比较大，本 模块允许提前录入下年度的月均工资，并可设定下年度的缴存率、计算精度等， 打印出跨年清册，为以后的跨年业务工作带来方便。 1.4汇缴业务 汇缴业务是住房公积金的主要业务，是确定哪些职工是否缴存当月的住房公 积金。汇缴办理每月一次，单位初次汇缴时，系统会从单位登记中提取初次汇缴 年月。如果本月有变更，进入变更办理做开户、封存、启封等变更。确认变更没 有错误后，核对本月汇缴数应满足以下等式： 上月缴存人数 + 本月增加人数–本月减少人数 = 本月缴存人数 上月缴存金额 + 本月增加金额–本月减少金额 = 本月缴存金额 如正确后，再将金额进行确认分配。
13-国际业务综合管理系统操作手册7.doc
13-国际业务综合管理系统操作手册7 北京络捷斯特科技发展有限公司 国际业务综合管理系统 操作手册 拟制：日期： 审核：日期： 审核：日期： 批准：日期： 文档编号:Logis-czsc013密级:保密 修订记录 目录 1.引言(4) 2.实训目标(4) 3.系统简介(4) 4.实训课程设计(6) 4.1课程设计总体思路(6) 4.2实训技能岗位设置(6)
4.3课时和内容安排(6) 4.4模拟背景(7) 5.实训流程(9) 5.1出口商制作外销合同流程(15) 5.2出口商至进口商流转外销合同流程(18) 5.3进口商签订外销合同流程(19) 5.4进口商制作开证申请流程(21) 5.5进口商至进口地银行流转开证申请流程(22) 5.6进口地银行开证申请流程(23) 5.7进口地银行发送信用证流程(24) 5.8出口地银行接收信用证流程(25) 5.9出口地银行开证通知操作流程(26) 5.10出口商审核信用证操作流程(27) 5.11出口商制作购销合同流程(28) 5.12出口商购销合同流转操作流程(29) 5.13供应商确认购销合同操作流程(29) 5.14出口商制作报检委托书操作流程(30)
5.15出口商制作出入境货物报检单操作流程(31) 5.16出口商制作发票操作流程(31) 5.17出口商制作装箱单操作流程(31) 5.18出口商至供应商报检委托操作流程(31) 5.19供应商报检流转操作流程(32) 5.20供应商至检验检疫局报检操作流程(33) 5.21检验检疫局报检操作流程(34) 5.22供应商发放出境货物通关单操作流程(35) 5.23供应商流转出境货物通关单操作流程(36) 5.24出口商制作海运货物委托书操作流程(36) 5.25出口商委托订舱操作流程(37) 5.25货代公司处理委托订舱操作流程(38) 5.26货代公司制作集装箱货物托运单操作流程(39) 5.27货代公司订舱操作流程(40) 5.28船代公司处理订舱操作流程(41) 5.29货代公司制作订舱确认书操作流程(42) 5.29货代公司流转订舱确认操作流程(43)
(资金管理)浪潮GS资金系统操作手册(适用于成员单位用户)M
（资金管理）浪潮GS资金系统操作手册(适用于成员 单位用户)M
浪潮GS5.0资金管理系统 操作说明书 目录 浪潮GS5.0资金管理系统 (1) 操作说明书 (1) 第一章总论 (3)
一、文档适用的人员 (3) 二、流程图图形说明 (3) 三、账户类型以及说明 (4) 四、阅读方式 (6) 第二章系统登陆操作指南 (6) 第一节首次登录系统，需要的操作 (6) 第二节系统客户端的安装、登录和系统简要介绍 (7) 第三章资金业务操作指南 (14) 第一节资金计划 (14) 第二节资金结算 (21) 一、内转申请 (21) 二、企业付款申请 (25) 三、内部存款申请 (31) 第三节内部贷款 (33) 一、贷款申请 (33) 二、放款申请 (35) 三、还款申请 (38) 四、展期申请 (40) 五、虚拟计息 (43) 第四节票据管理 (45) 一、应收票据入库 (45) 二、应收票据托收 (50) 三、应收票据背书 (55) 四、应收票据外部贴现 (61) 五、应付票据开票 (72) 六、应付票据兑付 (80) 七、应收票据冲账和应付票据冲账 (83) 八、应付票据拆票 (87) 第一章总论 该文档是为了规范洛钼集团资金管理系统操作人员的操作而写，该文档以描述功能和操作流程为重点，指导洛钼集团及内部成员单位资金管理系统的操作。该操作手册详细说明了每个业务在系统中涉及的部门和人员，以及每个部门分工和人员操作。
该文档以每一个实际业务为主线，按照业务时间的先后顺序进行描述。文档主体部分业务操作分四大部分，分别是：资金计划业务、资金结算业务、信贷管理业务、票据管理业务。 该文档属于内部文档，所有人员不得发给洛钼集团及其子公司之外的人员阅读。 一、文档适用的人员 （一）适用于洛钼集团领导了解系统操作流程，规范和监督各级部门人员操作，分清各级人员工作职责。 （二）适用于洛钼集团各级操作员掌握系统操作流程，熟悉业务流程中的操作、单据的数据来源和去向，以便于分析、解决问题。 （三）适用于洛钼集团各成员单位系统操作员掌握系统操作流程，熟悉系统数据的来源和去向，以便于分析问题，解决问题。 （四）适用于洛钼集团系统管理员了解系统操作流程，解决和处理系统运行过程中，因操作不规范造成的系统问题。 二、流程图图形说明 A、【】：表示系统的按钮，如【处理】按钮 B、〖〗：表示实际工作中的岗位，如：〖资金中心经办岗〗 C、（线下操作）：表示不通过资金系统进行操作。 三、账户类型以及说明 （一）业务模式类型以及说明 成员单位分为本部（洛钼集团本部）和成员单位（下属分子公司）。 企业银行账户分为收入户和支出户，采用子账户零余额管理模式。
工商综合业务管理系统用户操作手册
工商综合业务管理系统 用户操作手册 （注册登记） 拓普丰联信息工程 2018年07月
前言 《拓普工商综合业务管理系统V1.37》（以下简称TOPICIS V1.37）是基于B/S/S三层技术架构开发的适应省、市数据集中式管理的工商业务管理系统。为了方便用户的实际操作，使每一个用户都能更好地掌握TOPICIS V1.37各个模块的功能并熟练运用，我们本着尽力跟进系统版本的原则，适时地编写了一套《拓普工商综合业务管理系统V1.37用户操作手册》（以下简称《用户操作手册》）。 本《用户操作手册》容共分为：“用户登录”、“注册登记”、“综合监管”等章节，基本按照TOPICIS V1.37主菜单的容进行阐述与说明。在编写过程中，充分考虑到了各个模块在具体操作时的关联关系以及工商系统各业务之间本身的、在的业务逻辑关系。本手册力图从“功能描述”、“操作条件”、“进入方式”、“操作步骤”和“注意事项”等方面进行详尽的表述，以便于用户结合工商业务分工和专业化管理的要求，对照TOPICIS V1.37各个模块及其子模块和每一个“页面”参照使用。 由于TOPICIS V1.37业务覆盖面广，加之时间仓促，本手册尚存在一些不足之处。在此，希望得到用户的批评指正并恳请提出宝贵意见，以便再版修改。对由于TOPICIS V1.37进一步完善、优化所涉及到的操作变化，将着力适时增补。 拓普丰联信息工程
目录 第1章登录系统 (5) 第2章我的工作 (7) 2.1我的工作 (7) 2.1.1 待办工作 (7) 2.1.2 在办工作 (8) 2.1.3 已办工作 (9) 第3章注册登记 (10) 3.1待审核信息修改 (10) 3.2名称登记 (11) 3.2.1 名称查重 (12) 3.2.2 名称预核准受理 (14) 3.2.3 名称变更核准 (16) 3.2.4 名称预核准审核 (19) 3.2.5 预核准延期 (21) 3.2.6 名称已核准修改 (23) 3.3设立登记 (25) 3.3.1 设立登记 (26) 3.3.2 补交登记受理 (37) 3.3.3 设立登记证照 (39) 3.4变更（备案）登记 (40) 3.4.1 变更（备案）登记 (41) 3.4.2 变更登记证照 (46) 3.4.3 企业类型改变 (47) 3.5备案登记 (71) 3.5.1 外地企业备案录入 (71) 3.5.2 备案登记 (71) 3.5.3 股权转让备案 (81) 3.6注销登记 (82) 3.6.1 注销登记 (82) 3.7撤销登记 (88) 3.7.1 名称撤销登记 (88) 3.7.2 设立撤销登记 (90) 3.7.3 撤销变更（备案）登记 (93) 3.7.4 清算组备案撤销 (95) 3.7.5 注销撤销 (98) 3.8迁入迁出 (100) 3.8.1 迁移登记 (100) 3.9股权出质 (103) 3.9.1 股权出质设立登记（新） (103) 3.9.2 股权出质变更登记 (111)
3.5储蓄国债(电子式)业务操作规程
储蓄国债(电子式)业务操作规程 为规范储蓄国债（电子式）业务的柜台操作，根据《中国XX银行储蓄国债（电子式）业务管理办法》的有关规定，特制定本规程。 第一章基本规定 一、“储蓄国债（电子式）”（以下简称储蓄国债）是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。 二、储蓄国债发行对象为个人投资者。企事业单位、行政机关和社会团体等机构投资者不得购买。储蓄国债实行实名制，客户应提供符合实名制规定的本人有效身份证件。 三、储蓄国债以电子方式记录债权，并通过我行托管在中央国债登记公司簿记系统内。客户在我行办理储蓄国债业务，须在卡账户下开立国债托管账户，客户凭卡办理储蓄国债的各项业务。 四、同一客户在我行只能开立一个国债托管账户。托管账户和其对应的资金账户应为同一客户。我行允许客户变更关联的资金账户。 五、储蓄国债以一百元为单位办理各项业务，并按单期国债设单个个人国债账户最低、最高购买限制额。 六、储蓄国债业务采用承购包销或代销方式进行销售。总行统一在系统内设定总承销额度，各营业网点可在总额内自由抓取，按照先到先得原则办理发行业务。 对于代销方式发行的储蓄国债，额度分为基础额度和机动额度，基础额度用完后可以向财政部临时申请机动额度，因此在储蓄国债发售时将可能发生当时已无可用额度，经总行向财政部申请又增加额度的情况。 对于承购包销方式发行的储蓄国债，包销额度为事先预定，我行在预定的包销额度内销售。 七、储蓄国债从开始发行之日起息，付息方式分为利随本清和定期付息，持有期满后，不加计利息。 八、储蓄国债不可流通转让，但可以提前兑付、质押贷款、非交易过户、开立存款证明等。 九、储蓄国债托管账户本不作为债权凭证，也不作为存取款凭证，仅供客户查询、核对储蓄国债二级托管账户账务使用。客户办理储蓄国债认购、提前兑
系统管理员操作手册
单位会计核算系统系统管理员操作手册
说明:系统管理员操作部分为系统管理菜单,包括组织机构、权限设置、基础数据、系统设置、日志管理、账套备份、电子附件几个菜单,其中组织机构、权限设置、基础数据、系统设置为日常经常用到的几个菜单,需理解并能正确操作,才能帮助用户解决进行日常业务之前的基础信息维护问题。其中: 组织机构:部门或单位基本信息,需要根据各地区实际情况进行维护。权限设置:用户、角色等权限设置,为用户授权对应的账套后,用户才能在所授权账套进行业务工作,并且只能在此账套进行业务工作。 基础数据:包括基础信息、会计科目等基础数据,基础信息为组织级基础信息,基础信息的变动将对此地区平台所对应的基础信息产生影响。系统设置:系统中、模参数设置版下发、系统注册、旧系统数据导入为日常经常用到的菜单,参数设置中修改参数将对用户业务操作产生影响,模版下发允许管理员对各账套报表模版等进行下发。 日志管理:用户日常业务中的操作查询。 账套备份:对账套进行备份与恢复。 注意:系统管理部分为系统管理员操作部分,其她人或者不理解的情况下不允许对系统管理菜单进行操作,系统管理部分信息的变动将直接影响用户基础业务操作。
第一部分系统管理平台操作 登录进入系统主界面,如图1-1所示: 图1-1 系统主界面 1组织机构 1、1组织机构维护 登录系统,选择【组织机构】|【组织机构维护】菜单,进入组织机构维护界面,如下图1-2所示: 图1-2组织机构维护 1、1、1增加组织机构 在组织机构维护主界面(图1-2),点击【增加】|【增加下级】按钮,进入增加组织机构界面,如图1-3所示:
资产管理信息系统操作手册版
一、系统登录 (2) 二、单位初始 (2) 1）单位基本信息维护 (2) 2）部门管理 (3) 1、新增部门 (3) 2、删除部门 (5) 3、修改部门 (5) 3）人员管理 (6) 1、新增人员 (6) 2、删除人员 (6) 3、修改人员 (7) 4）存放地点管理 (7) 5）修改密码 (7) 三、卡片管理 (8) 1）卡片新建 (8) 2）卡片批量 (12) 3）卡片批量导入 (13) 4）资产卡片查看 (15) 5）卡片变动 (24) 6）卡片拆分 (29) 四、使用管理 (30) 1）资产盘点 (30) 五、处置管理 (35) 1）报废报损 (35) 2）无偿调拨 (39) 其他步骤参考报废报损的流程。 (40) 六、综合查询 (41) 1）基层单位 (41) A、专项查询 (42) B、资产明细查询 (43) 2）主管部门 (45) 七、资产报表 (47) 1）基层单位 (47) 2）主管部门 (52) 八、折旧信息 (58) 实际举例说明： (62) 计提折旧 (62) 系统折旧计算公式 (64) 九、产权登记 (65) 1) 事业单位 (65) 2) 事业单位所办企业 (71) 按住Ctrl鼠标点击目录即可跳到所需页面
一、系统登录 1）打开浏览器（建议使用IE，或者资产专用的火狐浏览器）在地址栏输入资产管理信息系统的网址 二、单位初始 1）单位基本信息维护
注意：行政单位是按照单位基本性质来判断报表该填写在哪一行； 而事业单位则是由所属行业来判断报表填写在哪一行。 2）部门管理 1、新增部门
选择需要新增部门的上级部门--在输入框中输入部门代码，部门 名称— 注意：新增的时候，第一步需要先选择需要添加部门的上级部门，然后再点击 新建
天津自贸区-跨境双向人民币资金池最详细解读
天津自贸区-跨境双向人民币资金池最详细解读 跨境人民币双向资金池 一、定义 跨境双向人民币资金池是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务，属于企业集团内部的经营性融资活动。跨国企业集团总部可以指定在中华人民共和国境内依法注册成立并实际经营或投资、具有独立法人资格的成员企业（包括财务公司），作为开展跨境双向人民币资金池的主办企业。 双向归集包括资金池境内主账户归集境内资金池成员资金对外放款，以及归集境外资金池成员资金对内借入外债。对外放款和借入外债都是公司之间的借款行为。（见图1） 二、开展情况 跨境双向人民币资金池最早在上海自贸区试点，已于2014年推向全国。但自贸区内企业开展跨境双向人民币资金池相较于自贸区外企业仍然有很多好处，例如更低的门槛，更高的额度等。天津自贸区获批后，天津及周边的企业利用自
贸区政策开展跨境双向人民币资金池，将对企业降低融资成本，充分运用境外资金产生极大的帮助。 三、监管指引 目前规范全国跨境双向人民币资金池的法律文件有： 最早是2013.8.12：江苏昆山两岸跨境人民币双向借款，仅适用于台资企业，贸易项下可流出区外。外债额度：资金池内企业所有者权益之和。 2014年6月，《国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见》提到将跨境双向人民币资金池推向全国。 2014年11月，《中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》（银发【2014】324号），这份文件相当于全国开展跨境资金池的操作细则。 规范自贸区内跨境双向人民币资金池的文件有： 《中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易实验区扩大人民币跨境使用的通知》（银发【2014】22号） 四、对企业的价值 开办跨境双向人民币资金池业务可以帮助集团客户打通境外资金合规入境渠道，不需要贸易背景，让境外的资金可以合规、便捷的进入境内。同时降低集团综合融资成本； 此外，双向资金池可以将集团境内外盈余资金归集，提高集团内部资金运用效率，实现资金收益最大化；资金池内成员企业盈余资金共享，互补长短，减少银行融资，减少利息费用支出。 对于银行来说，由于规定中 业务优势主要体现在拉动结算类存款上，由于一个跨国企业集团原则上只能开办一个跨境双向人民币资金池，因此该资金池业务对于银企合作来说是排他性的，就如跑马圈地，哪个银行最快圈住企业绑定资金池合作，那么其他银行就很难进入了。各银行对该业务的竞争实质上是对结算类存款的争夺。 五、政策解读 1. 全国版有额度限制 开办跨境双向人民币资金池业务打通了跨境人民币回流的一个重要渠道，与股东外债政策不同，资金池能从境外归集多少资金不是通过外债额度控制，而是通过净流入额上限来控制。净流入额是资金池跨境流入额减去流出额的净额，净
市场管理系统操作手册
株洲市房地产综合管理信息系统 -------市场监管子系统简明用户操作手册 株洲市房地产权属与市场管理处 长沙兆吉信息科技有限公司 2008年10月 目录 1.业务办理基本流程 2.系统基本配置要求 1．1、客户端安装与配置 一、必要的客户端机器环境要求： 1、机器配置要求 操作系统：Windows 2000/XP 网络设置：各公司网络确保能连入互联网。 安装有：IE6 、office2000/officeXP/office2003 二、系统配置 1、打开IE浏览器，设置信任站点。如图：
第四步：点击“添加” 第三步：加入： 2、打开WORD,设置OFFICE宏安全级别 3.系统登陆 打开浏览器，输入服务器地址，然后回车即可进入如下登陆页面： 特别提示： 1．对应从业企业用户必须使用房地产管理局发放的密钥进行辅助登陆，并且每个密钥对应一个唯一的帐号，就是说如果房产局发给某企业2个密钥，编号即1020001和1020002。对应的帐号也是1020001和1020002，那么当你用1020001用户登陆系统的时候必须插入该用户帐号对应的密钥，否则将不能登陆本系统。 2．当您第一次登陆系统，系统会提示注册密钥如下图，
点击“”后系统会弹出如下提示对话框， 点击“确定”后输入用户名和密码，点击登陆或敲回车符即可进入系统，如下图：如果USBKEY与用户不匹配系统则会弹出如下提示对话框，禁止进入工作台。 注：图中红色、蓝色矩形和椭圆形为本说明书特意勾画的注释部分。红色文字为对应的说明。 注意点 专机专用、推荐选择电信网络 请使用微软的IE浏览器
不要安装诸如雅虎助手等IE插件 4.功能描述 1)项目信息申报 描述 项目信息申报是房地产开发企业在房地产开发项目建设过程中（自取得房地产开发项目建设用地批准文件起，至开发项目交付使用止）项目整体的信息及其变更情况，按照规定的时间节点报房地产综合管理系统的市场监管子系统。项目信息申报以一次规划报建为单位进行报送，同一规划项目报送一次即可。（具体节点信息参考《株洲市房地产项目信息申报、商品房销售合同网上备案和登记办法》）