兴业银行常德分行2023年度外汇业务合规与审慎经营情况自查自评报告
银行合规自查报告范文
银行合规自查报告范文尊敬的领导：根据银行合规要求，我行按照规章制度，开展了一次全面的合规自查工作。
现将自查情况向您报告如下：一、组织机构及管理制度方面的合规情况1. 组织机构设置合规我行合规工作设有合规部门，人员配置齐全。
并与各部门建立了良好的沟通协作机制。
2. 合规管理制度健全我行制定了合规管理制度，包括合规责任制度、内控制度、合规监管报告制度等。
各部门依据制度开展工作，合规制度的修订和完善也得到及时落实。
3. 出现安全风险合规失败在自查中发现，存在一些安全风险合规不达标的问题，例如部分员工未按照规定进行合规培训、未及时报备合规风险事件等。
后续将采取相应措施加强安全风险合规管理。
二、业务合规方面的合规情况1. 客户交易合规我行严格遵守反洗钱、反恐怖融资等合规要求，建立了合规风险评估模型和业务操作规范，严格核查客户身份信息，有效避免了洗钱和恐怖融资风险。
2. 内控合规我行内部风控制度健全，各项核心业务操作符合法律法规和监管规定。
但是在自查中发现，部分员工存在对内控制度的理解不到位或操作不规范的情况，需要加强培训和监督。
3. 衍生品交易合规我行设置了衍生品交易合规部门，全面落实了监管要求，对衍生品交易进行严格监管和控制，确保交易活动合规。
三、风险合规方面的合规情况1. 风险管理制度健全我行制定了风险管理制度，拥有完善的风险评估和监控体系。
各项风险管理指标符合监管要求。
2. 信贷风险合规我行对信贷业务风险高发的领域进行了特别关注，建立了相应的风险管理机制，并通过内部审计和外部评估进行风险控制。
3. 导致风险出现合规失败在自查中发现，存在一些导致风险出现合规失败的问题，例如业务部门与合规部门沟通不畅、风险防控机制不完善等。
针对这些问题，我行将加强业务部门与合规部门的协作，完善风险防控机制。
四、内部监督及报告合规方面的合规情况1. 内部监督机制完善我行建立了内审、合规自查等内部监督机制，确保合规执行情况的全面监控。
银行合规自查评估报告银行合规自查报告(汇总4篇)
最新银行合规自查评估报告银行合规自查报告(汇总4篇)报告，汉语词语，公文的一种格式，是指对上级有所陈请或汇报时所作的口头或书面的陈述。
那么报告应该怎么制定才适宜呢？下面我就给大家讲一讲优秀的报告文章怎么写，我们一起来理解一下吧。
银行合规自查评估报告银行合规自查报告篇一介绍本人根本情况，如个人根本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。
〔一〕要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进展深化排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。
〔二〕请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、明晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否明晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进展分析。
〔三〕违规事件举报机制，鼓励自查人对违规事件进展举报，针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进展大胆举报。
对上述问题〔风险〕的产生原因作出详尽分析，深化理解问题〔风险〕产生根。
对上述问题〔风险〕的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务开展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快开展。
自查人：xxx20xx年x月x日银行合规自查评估报告银行合规自查报告篇二根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我认真、深化地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。
通过这次主题教育，进一步进步了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深化认识到违规经营，案件高发的危害性。
南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。
银行合规操作自查自纠报告
银行合规操作自查自纠报告一、引言为了依法合规开展银行业务，保障客户权益，维护金融市场秩序，确保银行经营健康稳定，我行积极推进合规管理工作，持续加强自查自纠工作。
为了全面总结自查自纠过程中发现的问题及整改情况，特撰写此报告，以便于对系统性风险进行分析定位，保障合规经营。
二、自查自纠情况1.自查自纠范围我行于2021年6月开展了全面自查自纠工作，主要涵盖了涉及法律法规、合规制度、反洗钱、反腐败等方面的合规要求。
共涉及人头清查、涉外业务合规、客户身份核验、资金监管、风险评估等多个方面。
2.自查自纠过程自查自纠工作主要由合规部门牵头，各分支机构配合开展。
通过查阅资料、抽查客户资料、核实资金流向等方式，全面排查存在的合规风险隐患。
同时，合规部门还与内部审计、风险管理等相关部门合作，共同开展自查自纠工作。
3.发现问题及整改情况在自查自纠过程中，我行发现了一些合规风险问题，主要包括：客户身份信息核验不严格、风险评估不全面、反洗钱控制措施不到位等。
针对这些问题，我行已经制定了整改计划，并按照相关规定，及时开展了整改工作。
同时，对相关责任人进行了处理和约谈，确保风险隐患得到有效清除。
三、自查自纠成效1.自查自纠工作的可行性通过自查自纠工作，我行深入了解了自身存在的合规风险隐患，及时进行了整改工作，有效提升了合规管理水平和风险防范能力。
同时，自查自纠工作的可行性也得到验证，为今后开展更有针对性的合规管理工作奠定了基础。
2.合规风险防控效果通过自查自纠工作，我行有效加强了内部合规管理，健全了合规控制体系，降低了合规风险的发生概率。
同时，各部门之间的沟通协作也得到了进一步加强，有利于整体提高银行的合规运营水平。
3.客户服务体验提升自查自纠工作使我行更加关注客户身份核验、风险评估等环节，加强了对客户的管理与监测，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。
客户服务体验得到了提升，有助于增强客户的信任与忠诚度。
四、未来工作展望未来，我行将继续加强自查自纠工作，进一步完善合规管理机制，提高合规管理水平。
2023银行合规自查报告范文1000字（通用5篇）
2023银行合规自查报告范文1000字（通用5篇）常言道，百闻不如一见。
我们为了更好地陈述自己的工作，往往都需要撰写报告。
写报告可以提升个人的语言组织能力，你知道怎么撰写一篇标准的报告吗？小编特地为大家精心收集和整理了“2023银行合规自查报告范文”，欢迎你收藏本站，并关注网站更新！2023银行合规自查报告范文篇1为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。
联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。
四是运用激励机制，检验学习效果。
10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
2023银行合规自查报告范文篇2根据XX市分行《XX银行XX市分行20xx年“合规大讨论”活动实施方案》要求，结合自身岗位认真开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。
2023年银行合规自查报告及整改措施
2023年银行合规自查报告及整改措施一、引言银行作为金融系统的核心组成部分，承担着维护金融秩序和保护金融系统稳定运行的重要职责。
为履行合规要求，加强内部管理，我行定期开展合规自查，并根据自查结果制定整改措施，以确保我行合规运营。
本报告对2023年合规自查结果进行综合分析，并提出相应的整改措施。
二、合规自查结果分析1. 内部控制合规性自查（1）风险识别和评估：我行对风险识别和评估工作开展不够全面，未能充分评估各类风险，存在隐患。
（2）授权和审批制度：我行授权和审批制度不够完善，责任权限划分不明确，导致部分业务操作不规范。
（3）信息披露和报告：我行信息披露和报告制度存在不足，对内对外披露情况不够及时和准确。
（4）内部审计和监督检查：我行内部审计和监督检查工作未形成有效闭环，对问题整改及时性不够。
2. 反洗钱合规性自查（1）客户尽职调查和风险评估：我行在客户尽职调查和风险评估方面存在疏漏，未能全面识别风险客户。
（2）可疑交易监测和报告：我行的可疑交易监测和报告工作需要进一步加强，尚存在监测手段不足的问题。
（3）内部控制和合规培训：我行内部控制和合规培训工作存在短板，员工对反洗钱规定和操作流程理解不够。
三、整改措施1. 加强风险识别和评估（1）建立完善的风险识别和评估机制，制定明确的操作流程，确保全面评估各类风险。
（2）加强内部风险信息共享，提高风险识别的准确性和时效性。
2. 完善授权和审批制度（1）重新划分职责权限，准确明确每个岗位的职责范围和审批权限。
（2）制定授权和审批流程，确保每一笔业务操作符合相关规定。
3. 加强信息披露和报告（1）建立健全信息披露和报告制度，规范信息披露和报告的内容、范围和形式。
（2）加强信息披露和报告的监督和审核，确保及时、准确地披露相关信息。
4. 健全内部审计和监督检查（1）加强内部审计和监督检查的组织管理，确保问题的发现和整改工作的落实。
（2）优化内部审计和监督检查的流程，提高整改工作的及时性和效果。
2023年外汇自查报告(汇总)
2023年外汇自查报告(汇总)摘要2023年上半年，我国外汇市场呈现出总体平稳、有序的态势。
银行间外汇市场各项指标与去年同期相比基本持平，银行、企业等市场主体外汇市场交易活动规模有所扩大，部分跨境贸易企业外汇结算中存在的问题有所增加。
在此情况下，央行开展了全国性外汇市场自查工作，本文对其进行汇总。
自查银行情况央行开展外汇市场自查工作，要求各银行、外币清算机构及外币托管机构按照自查指引，根据自身外汇市场业务特点，深入开展自查，查清各种违规问题，制定整改计划，并采取措施整改。
自查结果显示，银行在外汇市场自查中存在一些问题，主要有：外汇风险控制不足部分银行外汇市场风险管理和处置机制不够完善，在外汇套期保值和现货外汇交易等流程中存在漏洞，未能充分控制外汇风险。
外汇账户开立和业务办理存在问题部分银行在外汇账户开立的“KYC”（了解你的客户）环节中，对客户身份和资质审核不严谨，存在一定风险。
同时，一些银行在业务办理环节中存在客户身份核实不到位、业务交易细节不清晰等问题。
这些问题的存在助长了外汇市场的违规行为。
合规意识待提高有不少银行自查期间，发现自身在一些操作中缺乏明确的合规意识，主要表现为“形式主义”，没有做到真正的合规管理。
根据自查结果，央行将对银行缺陷进行监管处置，加强银行外汇市场的风险防范。
自查企业情况在本次自查中，央行要求企业自查重点主要包括：外汇账户登记主体是否存在偏差；外汇资金跨境流动是否符合要求；外汇业务信息报告是否及时准确。
自查结果显示，企业自查中比较突出的几个问题有：外汇资金跨境流动问题跨境资金流向不清晰、相关业务资料不全，个别企业的外汇资金跨境流动存在定性不准确、定量不明确、业务透明性差等问题，存在隐患。
跨境电商等企业存在外汇套利现象自查发现，一些跨境电商企业通过“平台支付+外汇结算”的模式，进行外汇套利。
央行将进一步对跨境电商企业外汇结算和外汇市场违规行为进行监管。
跨境银行业务存在风险部分跨境贸易企业与银行之间的外汇结算中存在违规行为，如虚假交易、恶意逃汇等。
2023年银行合规自查报告范本
2023年银行合规自查报告范本[银行名称]2023年合规自查报告摘要：本报告是[银行名称]2023年度的合规自查报告，旨在总结过去一年中银行在各项合规要求和规范下的运营情况，及时发现并纠正存在的合规风险，确保银行业务的合规性和稳定性。
本报告主要涉及[银行名称]在反洗钱、反恐怖融资、信息安全、金融犯罪预防等方面的自查结果，并提出改进意见和建议。
一、总体情况1.合规自查组织[银行名称]合规部组织了专门的合规自查小组，由合规部的专业人员和相关业务线的代表组成。
自查过程中，合规小组与各部门的协作密切，确保了自查的全面性和准确性。
2. 自查范围本次合规自查覆盖了[银行名称]的各项经营活动，包括各业务线和中支机构。
自查内容主要包括法规遵循、内控体系、风险管理等方面，其中重点关注了反洗钱、反恐怖融资、信息安全、金融犯罪预防等合规风险。
二、合规自查情况1. 反洗钱风险本次自查重点关注了反洗钱风险，对各项反洗钱制度的有效性和执行情况进行了全面审查。
自查结果显示，[银行名称]的反洗钱制度比较完善，但在一些细节方面仍存在一定问题。
例如，某些员工对客户的风险评估不够准确，监测系统的规模和覆盖率有待提升。
针对这些问题，[银行名称]将制定相应的改进方案，并加强员工培训和监测系统的升级。
2. 反恐怖融资在反恐怖融资方面，[银行名称]的合规自查主要针对了客户身份识别、交易监测和报告等方面的风险。
自查结果显示，[银行名称]在客户身份识别和交易监测方面的制度和措施较为完善，但在报告方面存在一定的不足。
针对这一问题，[银行名称]将加强对员工的培训，提高报告的质量和及时性。
3. 信息安全[银行名称]高度重视信息安全，通过自查发现了一些信息安全风险。
自查显示，[银行名称]的信息安全制度和技术措施相对完善，但在员工行为管理和数据保护方面有待改进。
[银行名称]将加强对员工的信息安全教育和培训，完善数据保护措施，确保客户信息的安全和保密。
4. 金融犯罪预防[银行名称]的合规自查还关注了金融犯罪预防方面的风险，包括制裁合规、反腐败合规等。
外汇业务合规与审慎评估整改报告
外汇业务合规与审慎评估整改报告外汇整改报告篇一:年度银行执行外汇管理规定情况自查自评报告关于年度银行执行外汇管理规定情况的自查自评报告Xxx外汇管理局:根据国家外汇管理局综合司关于印发?银行执行外汁管理规定情况考核内容及评分标准(年) 的通知(汇综发?71号)文件的精神，我支行认真开展了年度银行执行外汇管理规定情况考核工作,按时完成了各项考核任务，现将有关情况报告如下:一、我行外汇考核工作的开展情况(一)加强组织领导，明确外汇考核工作要求。
根据当地外汇管理局的要求我支行成立了考核工作领导小组，负责银行外汇考核的组织工作,明确芍核操作员和管理员的职责，要求各外汇业务人员，对照考核内容，配合做好相关业务考核内容的记录。
(二)加强宣传指导，提升银行对外汇考核L作的认识。
由于支行开办外汇业务不久，外汇从业人员对外汇业务有所生疏，通过认真开展自查开作，对自查发现的问题及时整改，从而进一步加深对外汇业务的认识。
二、我行开展自查自评工作情况从本次考核结果看，我行执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。
我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。
(一)业务合规方面:由于支行开办对公外汇业务不久，到目前为止我只涉及到A类企业的货物贸易类资金的汇入及结汇业务。
自年12月1日起国家外汇管理局决定试点改革货物贸易外管理制度,我支行积极组织外汇从业人员参加有关货物贸易外汇管理制度改革试点政策法规的相关培训。
若企业通过国际收支网上:中报系统办理收支申报的，我支行根据企业出具的正本?出口收汇说明?办理待查账户资金结汇或划转，并在企业完成网上申报后，核对企业申报的待核查账户入账资金性质是否苻合?货物贸易外汇管理试点指引实施细则?第|条规定的贸易外汇收入，对于两者不-致的，我支行及时报告当地外汇局。
(二) 数据质量方面:我支行有专门外汇人员负责国际收支统计问接申报以及每月及时向当地外汇管理局上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性;对新开立的外汇账户及时向当地外汇管理局报送外汇账户系统数据;办理个人结售汇业务时，外操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理;(二)内控制度方面:我支行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。
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兴业银行常德分行2023年度外汇业务合规与审慎经营情况自查自评报告一、强化一道防线，压实业务合规(一)经常项目业务1、货物2022年10月1日至2023年9月30日期间我分行共办理货物贸易业务65笔，合计金额308.54 万美元。
对于办理企业货物贸易收付汇业务，我分行要求认真审核相关业务贸易背景，不限于通过报关单核验确认进口贸易背景真实性、合理性和单据一致性，并完整报送贸易核查信息;不为不在名录企业办理出口收汇和进口付汇业务;要求出口收汇待核查账户收支符合政策规定。
2、服务贸易2022年10月1日至2023年9月30日期间我分行未办理服务贸易收支。
但我分行注重日常业务培训，时刻做好业务开展准备，提高相关业务经办人员的综合业务能力。
另外我分行在办理服务贸易收付汇业务时，按照展业原则要求履行真实性审核义务并留存证明资料，不存在分拆、虚构交易;国际收支申报附言准确，运费支付等境内划转数据无遗漏;涉及税务备案表的业务均核对备案表信息并及时完成核验手续;不涉及外汇捐赠账户业务。
3、个人外汇2022年10月1日至2023年9月30日期间，我分行共办理个人结汇业务39笔，合计金额33.19万美元，个人售汇业务112笔，合计金额89.94万美元;个人外币现钞存取款业务28笔，合计金额15.51万美元。
我分行严格按照《经常项目外汇业务指引》(2020 年版)等文件规定，对超过日限额的个人外币现钞存取款业务及经常项目不占用额度结售汇业务均审核了客户身份证及相关证明材料;个人跨境收汇款业务(包括柜面及电子渠道)，我分行均进行了合规审核，审核拦截退回了不合规跨境汇款业务共计4笔，占总笔数11.76%，合计金额4.98 万美元。
退回原因主要包括“客户无法提供相应材料”“涉嫌出借个人便利额度”、“购汇用途与汇款用途不符”、“汇款用途不符合外汇管理规定”等。
2022年4月底本行对个人外汇业务系统进行了升级，优化了个人外汇业务电子渠道前置校验功能，在报送外管系统结售汇、外币现钞存取数据之前，电子渠道先对不受不付控制、账户冻结控制、非I类账户等账户状态进行前置校验，进一步减少个人结售汇、现钞存取数据的修改及删除比例，切实提升我分行数据报送质量。
(二)资本项目业务2022年10月1日至2023年9月30日期间，我分行共办理资本项目外汇业务7笔，合计金额757.49 万美元。
我分行严格按照《资本项目外汇业务指引》(2020 年版)等文件的相关规定，在办理业务前查询客户管控状态，办理业务时按照相关文件规定审核对应材料，在外管系统查询打印控制信息表，审核收付款人与登记表中债权人相符、收付款金额在可收支限额内，并及时报送相关数据。
(三)国际收支业务1、国际收支统计间接申报2022年10月1日至2023年9月30日期间我分行共申报国际收支109笔，共计金额1124.39万美元，其中涉外收入65笔，金额308.53万美元;境内收入2笔，金额5.5万美元;境外汇款38笔，金额804.29 万美元;境内汇款4笔,金额6.04万美元。
考核期，贵局对我分行国际收支申报数据进行了非现场以及现场核查，核查发现在我分行109 笔业务中均能按时申报，迟报率为0。
2、结售汇统计数据的报送我分行辖内结售汇报表由专人统一报送，采取经办复核制，每旬、每月按时填报结售汇报表，保证上报数据与我分行内部统一报表系统结售汇数据核对一致，没有错报、漏报情况，并严格按照万位以下累加计数统计方法，确保报送数据的真实性、准确性。
3、资本项目业务数据报送2022年10月1日至2023年9月30日期间，我分行均按照相关文件要求按时报送资本项目业务数据，经我分行自查及贵局非现场核查未出现差错及滞留数据。
(四)跨境人民币业务2022年10月1日至2023年9月30日期间，兴业银行常德分行共发生62 笔跨境人民币收入业务，主要涉及单位为湖南飞沃新能源科技股份有限公司，金额共计1909.31万元，每一笔均按照要求审核相关资料，及时为客户办理入账，留存资料均完整规范。
二、提高银行管理水平，加强内控制度建设我分行按照制度先行的理念，建立全面的制度体系，涵盖规范性制度、产品服务类制度、风险管理类制度、考核管理类制度等四方面，覆盖外汇业务的前中后全流程，确保业务实施过程有明确一致的管理规范。
2023 评估年度，结合监管政策变化与业务开展需要，我分行对制度实施全面重检，结合国家外汇管理局外汇政策法规和外汇展业规范相关要求，总分行制定和修订了《兴业银行个人外汇业务分行反洗钱工作履职评价管理办法(2022 年12 月修)》(兴银规(2022) 243号)、《兴业银行个人外汇业务服务质量管理办法(2023年5月修订)》(兴银湘规(2023)122号)《兴业银行个人外汇业务管理办法(2023 年7月修订)》等外汇相关内部管理制度，不断夯实业务管理基础。
三、全行内部支持外汇管理工作情况我分行外汇管理工作由长沙分行交易银行部直接指导，为进一步加强与各业务条线、各部门之间的沟通、协作和交流，不断提高我分行外汇业务管理的专业性、管控有效性和市场敏感性，上级行制定了《兴业银行长沙分行外汇业务管理联席会议工作规则》，定期召开外汇业务管理联席会议，针对外汇管理政策、合规经营、国家宏观调控业务导向等有关事项进行传导，并且对各业务条线及经营机构检查监督工作中发现的问题及整改措施进行通报，以及协商各条线外汇业务管理需协调推进的相关事宜，从而强化外汇业务合规管理与业务发展的有机结合和高效衔接，促进我分行外汇业务健康、持续发展。
四、挂钩内部绩效考核，提升外汇执行力我分行按照《国家外汇管理局关于印发<银行外汇业务合规与审慎经营评估办法>的通知》的规定，在我分行的内控考评中，已经将内部绩效考核与外汇管理进行挂钩，制定了《兴业银行长沙分行2023 年内控合规管理与案件防控评价细则》(兴银湘(2023)70号)，对严重外汇业务违规事件、内保外贷履约率、离岸转手买卖收支偏离度、90 天以上贸易融资比重等情况设定扣分标准，力争多维度实现外汇管理执行与内部绩效考核的全面挂钩，加大外汇合规绩效考核的力度。
五、执行外汇自律机制，坚守“风险中性”理念自律机制是现行监管体制的有效补充，是对我国现有政策资源的有效整合，进而推动外汇市场及跨境人民币业务健康有序发展。
我分行根据《银行外汇业务展业公约》和《银行外汇业务展业原则》(汇律发[2016]12号)精神,严格按照以下几方面办理外汇业务:(一)在外汇业务办理前，对客户实施分类管理，按照风险程度将客户划分为“可信客户”与“关注客户”，分别实施一般尽职审查措施和强化尽职审查措施。
(二)办理外汇业务时，切实履行合规性、真实性、审慎性审查原则，有效识别客户的交易背景、交易目的等，审查交易的合规性、真实性及其与外汇收支的一致性。
支持具有实体经济背景、符合政策导向的外汇需求，防止虚构交易背景开展跨境、跨币种、跨市场的投机套利活动。
(三)在外汇业务办理后，结合其风险管理流程，在业务存续期间持续监测客户的资金流向，确保资金的后续流向及用途符合监管要求。
在后续监测中发现重大异常情况的，暂停为客户办理后续业务及其它外汇业务。
(四)切实履行报告职责，对客户存在涉嫌违反外汇管理法规行为、规避监管行为的，及时向工作组或所在地外汇局或其他监管部门书面报告，并主动停止办理相关外汇业务。
六、坚持政策导向，助推实体经济2022 年10月我分行行长前往园区了解湖南飞沃新能源科技股份有限公司等企业外汇业务及相关需求;2023年1月以来持续为湖南飞沃新能源科技股份有限公司以及湖南飞沃优联股份有限公司提供跨境人民币汇入业务等支持。
为了不断提高我分行外汇业务管理的专业性、管控有效性和市场敏感性，我分行定期召开外汇业务管理会议及学习培训，针对外汇管理政策、合规经营、国家宏观调控业务导向等有关事项进行传导，并且对各业务条线及经营机构检查监督工作中发现的问题及整改措施进行通报，促进我分行外汇业务健康、持续发展。
因外汇政策复杂多变的特点，我分行通过视频会议、行内邮件、行内即时通讯工具等方式，向一线操作人员及时传导相关讯息，以确保业务制度及监管讯息上传下达的时效性，目前我分行各层级、各条线与外汇政策相关的政策群有三个，实时播报政策合规热点讯息;与此同时，从分行到支行一线操作人员，通过内外部培训的方式,积极学习，深刻领会外汇政策及监管精神，营造良好、顺畅的外汇政策传导环境。
七、加强监管配合，力求工作实效我分行始终坚持贯彻落实国家各项金融管理措施和精神，践行外汇管理的各项指导要求，积极配合监管机构的日常监管工作。
本年度，我分行积极主动配合外汇局完成各项工作，根据外汇局本年度重点四项专项行动内容均在行内认真组织、切实调研、严谨反馈、按时提交。
我分行结对企业湖南云港生物科技股份有限公司主要生产熊去氧胆酸生物医药中间体，下游方韩国大熊生物株式会社，涉及到药品出口及贸易融资业务，了解到企业基本情况以后，我分行积极向该企业宣传外汇政策，指导结对企业运用新政策，规范办理各类跨境贸易投(融)资业务，确保结对企业及时享受改革红利。
以常德市外贸企业为重点拓展对象，我分行整理出了常德云港生物科技股份有限公司、湖南飞沃新能源科技股份有限公司、大湖水殖股份有限公司、常德昆宇新能源科技有限公司、常德市大度新材料有限公司、湖南嘉盛电陶新材料股份有限公司、常德荣桦汽车贸易服务有限公司、湖南鸿健生物科技有限公司、湖南哀宇富基新能源科技有限公司、邓权塑业科技(湖南)有限公司10 家企业，向以上公司宣传汇率风险知识，大力推广“政策直通车”，帮助企业消除“不想办、不会办”的顾虑，解决好企业“懒得办、不好办”的诉求。
2023 年以来，我行借助科技力量不断升级完善系统，国际业务系统、网上单证处理(单证通) 电子单证交单系统等优化项目陆续落地，客户资金到账后在单证通上上传订单等贸易背景证明材料，我行即可将资金划入公司账上，免除了客户跑银行的麻烦，有效提高了跨境金融服务便利性。
2023 年6月27 日我分行积极响应贵局部署，开展了“防范非法集资”的宣传活动，全辖各网点滚动播放防范打击利用虚拟货币跑分洗钱的微视频，引导等待区的客户进行观看学习。
2023 年6月-8月我分行共参加贵局组织的个人外汇线上测试三次，在贵局的督导下我分行不断加强个人外汇业务知识培训及学习，提升业务素质水平，在最后一次测评中以平均分94.5分排名前列，并取得当次测试最高分97 分。
2023年9月13 日贵局对我分行资金业务进行现场查访贵局的现场检查督导明确了我分行下阶段加强资金业务管理，规范办理资金项目业务，严格落实便利化政策的导向。
2023年7月26 日贵局组织召开了外汇年中工作座谈会聆听2023 年上半年常德市外汇管理工作情况及外汇形势分析总结。