银行飞行检查实施细则
银行飞行检查方案
银行飞行检查方案银行的飞行检查方案是一种定期进行的内部审查程序，旨在确保银行的运营和业务活动符合法规和内部政策，并有效管理风险。
以下是一个详细的银行飞行检查方案的示例：1. 检查目标和范围：- 确定检查的目标和范围，包括特定的业务领域、风险类型和操作流程。
- 确定检查的时间表和计划，以确保每个领域都得到适当的审查。
2. 检查准备：- 收集和审查相关的内部和外部文件，包括法规、政策、程序和报告。
- 与相关部门和员工沟通，了解他们的职责和操作流程。
- 确定需要的资源和工具，如技术设备、数据分析软件等。
3. 数据收集和分析：- 收集和分析与检查目标相关的数据和信息，包括交易记录、客户信息、风险报告等。
- 使用数据分析工具和技术，识别潜在的风险和问题。
4. 风险评估：- 评估银行面临的各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。
- 确定风险的严重程度和影响范围，以便制定适当的控制措施。
5. 内部控制评估：- 评估银行的内部控制体系，包括内部审计、合规和风险管理等。
- 确定控制缺陷和弱点，并提出改进建议。
6. 报告和建议：- 撰写检查报告，详细描述检查的结果、发现的问题和建议的改进措施。
- 向银行管理层和相关部门提供报告，并与他们讨论检查结果。
- 跟踪和监督改进措施的实施情况。
7. 后续行动：- 根据检查结果和建议，制定并实施改进计划。
- 监督改进计划的执行情况，并进行定期的跟踪和审查。
总之，银行飞行检查方案是一个系统性的审查过程，旨在确保银行的运营和业务活动符合法规和内部政策，并有效管理风险。
通过收集和分析数据、评估风险和内部控制，以及提出改进建议，银行能够不断改进和完善其运营和风险管理体系。
工行飞行检查问题整改报告
工行飞行检查问题整改报告
为进一步强化全行防范电信诈骗工作持续推进，加强部门联动，落实人行省行工作要求。
端午小长假期间，工商银行绍兴分行由运行管理部牵头，联合个金，网金，保卫等部门，组成二个飞行检查小组，对反诈拒赌工作执行落实情况开展检查。
6月12日至13日，共现场检查18个网点，履盖全辖9个支行。
查前详细布置
为规范检查过程，确保检查质量，绍兴工商银行运管部牵头组建检查小组，制定检查提纲，运管部负责人主持召开检查人员沟通会，明确检查内容和要求，强调检查纪律。
检查过程高效紧凑
工商银行绍兴分行检查人员每到一个网点都与当班员工进行沟通，了解支行反诈拒赌工作传导及专业条线制度辅导情况。
各专业检查人员还询问网点员工个人账户排查，新开，网银限额设置等操作环节新规要点执行情况。
检查掠影
现场与工行新昌支行运行分管行长，运行主管沟通反诈拒赌工作传导情况，支行上周已牵头召开支行专业部门负责人联系人参加的联席会议。
绍兴工行各专业检查人员与网点现场经理，客服经理沟通，辅导正确操作流程。
通报检查结果
每日在微信群通报检查情况，存在问题，督促支行落实整改。
绍兴工行通过二天的检查，进一步了解了全行前期反诈拒赌工作传导落实情况，后续将严格落实人行工作要求，持续开展查漏补缺，强化上下联动和专业协同，将绍兴工行防诈拒赌工作做细做实。
飞行检查重点
飞行检查重点分析编辑:瞿星一、高温飞行检查：主要查仓库温湿度控制情况1、温湿度监控系统历史记录2、空调设备使用、维护记录3、仓库用电缴费单据4、冷链药品来货和送货在途温湿度记录5、温湿度监控系统、冷库、冷藏车、保温箱再验证二、抽样飞行检查：针对某个品种或者随机抽取品种查资质和票据1、针对品种一般包括冷链品种、中药饮片、含特殊药品复方制剂、终止妊娠类品种、蛋白同化制剂、及肽类激素、特殊药品等2、抽取品种后，企业需提供以下以供备查：上游：A、首营企业资质、首营品种资质B、随货同行单C、该批次检验报告单D、验收入库单E、税票F、付款凭证、财务打款记录、财务系统账套（其中还包括查该品种计算机系统记录：购进记录、验收记录、养护记录等）下游：A、首营客户资质B、出库复核单据C、税票D、运输追踪记录E、收款凭证（其中还包括查该品种计算机系统记录：销售记录、出库复核记录、运输记录等）三、挂靠走票飞行检查：主要核查执业药师、采购、销售人员1、核查执业药师、采购、销售人员劳动合同、社保、工资发放2、查财务账套，抽查采购销售打款回款是否是公司账户3、查仓库实际库存、购销合同、运输单据是否有走票嫌疑4、查电脑系统采购销售人员是否在编5、开具采购和销售委托书是否为本公司员工6、是否在省药监网上系统备案四、举报飞行检查：主要针对举报内容有针对性查，一般这种检查挖的深1、举报挂靠、走票，检查内容参考上述---并增加力度100%2、举报私设仓库3、举报串货五、学习型飞行检查：主要为了迎接下次换证高潮，培养新的检查员，组织的飞行检查1、检查内容无限制，基本GSP检查条款都会有所涉及2、除了检查上述四种情况外，包括仓库、设施设备、人员培训、体检、计算机、历史经营记录、质量体系文件、质量档案文件（质量内审、验证、风险评估、质量方针目标分解）、首营资料等都可能会检查下面我就针对这种情况将无冷链企业的重点列举：1、查企业组织机构图，其组织机构是否与人员配备相匹配。
商业银行营业网点服务督导实施细则(最新版)
商业银行营业网点服务督导实施细则（最新版）第一章总则第一条为规范服务督导工作，加强网点服务管理，改善客户服务体验，建立全市服务督导长效机制，根据《中国XX银行XX分行营业网点服务督导管理办法》，并结合我行实际，特制定本办法。
第二条服务督导是指采取现场或非现场方式，对辖内网点、支行的客户服务和服务管理工作进行监测、检查、核查和评价，提出改进建议。
第三条本办法适用于辖内各支行服务管理机构和营业网点、分行非现场监测团队。
第二章服务督导内容、评价标准第四条营业网点服务督导工作，按照“事先有标准，事前有计划，事中有记录，事后有反馈”的工作流程进行，统一标准、把握尺度、规范督导。
网点服务督导内容和评价标准以《XX省分行营业网点服务规定》（工银鲁规章[2018]41号）和总、省行下发的规范性文件为基础，包括服务环境、服务设施、厅堂服务、自助智能服务、柜面服务、专属服务、异常服务、服务纪律与仪表举止等项目。
主要项目内容和评价要点、奖惩标准，参考《营业网点服务监测督导要点与岗位责任》（见附件1），核减绩效用于网点综合评价奖励。
第五条非现场服务监测工作内容（一）服务质量监测。
指通过监控联网平台对辖内各网点柜面、厅堂、智能、自助、专属等功能区域的现场服务情景进行非现场远程监测，督促网点保证服务质量，提高服务效率。
（二）服务环境和设备设施监测。
指通过监控联网平台对辖内营业网点的内外部环境、设施设备进行非现场巡查，督促网点做好环境卫生及设施设备的日常维护工作，保持良好的环境面貌和高效的设备运营能力。
（三）服务管理工作核查。
指通过监控联网平台对支行在网点服务管理、针对性措施、专项治理等工作的贯彻落实执行情况在网点落地、覆盖范围进行核查，督导支行主管副行长强化责任，提高执行力度。
（四）重点服务问题、突发事件核实。
指通过监控联网平台对当期服务工作重点、难点、热点，以及服务问题多发支行和网点进行高频次监测督导；对紧急突发的网点服务事件进行远程调阅监控资料核实，确保第一时间督导支行解决问题。
信用社(银行)飞行稽查的方案
信用社（银行）飞行稽查的方案第二条飞行检查是指不提前通知被检查机构而实施的现场检查，具有保密性、即时性、灵活性、针对性和实效性的特点。
第三条飞行检查的原则。
（一）保密性原则。
在检查时间、内容上增强保密性，不提前通知被查单位，不泄露检查行踪与信息。
（二）严谨性原则。
飞行检查应坚持风险控制优先，遵循内部控制的基本要求，严格工作程序，杜绝出现制约漏洞。
（三）客观性原则。
实事求是，客观公正，对检查结论的确定应有理有据。
（四）有效性原则。
飞行检查应审慎立项，重点实施，注重实效，切实防止走过场。
第四条联社成立飞行检查办公室，制定飞行检查办法，负责组织实施对辖内网点的飞行检查。
飞行检查的频率为每年度至少不少于全部网点20%。
第二章飞行检查管理第五条飞行检查项目由联社飞行检查办公室提出请示，经分管领导审批同意后，方可组织实施。
飞行检查不得实施未经领导批准的检查项目。
第六条实施飞行检查，必须持有《飞行检查通知书》，并向被查单位出示；《飞行检查通知书》必须加盖联社行政公章，由分管领导签发，并对检查人员数量和身份予以明确。
第七条飞行检查由3人（含）以上组织实施，设组长1人，实行组长负责制。
飞行检查组长为检查质量的第一责任人，检查人员对分工范围内的事项负责任。
对已按方案完成的检查事项，其检查的业务范围内又出现重大问题或形成案件的，要严格追究飞行检查组组长、检查人员的责任。
第三章飞行检查程序第八条准备阶段。
制定检查方案。
按照报经领导同意的立项报告制定检查方案，方案应明确飞行检查的期限、检查内容、人员组成等，被查单位由领导确定后，装入信封密封保管，交飞行检查小组，上车后才能打开密封信封确定被检查单位。
飞行检查组凭《飞行检查通知书》对办公场所内的办公物品进行检查。
第九条实施阶段。
飞行检查时，可采取以下检查方式：1.实地观察营业机构与人员的工作行为。
2.以暗访、对客户和群众调查等方式进行考察。
3.以录像、录音、照相等方法记录事实。
银行分行尽职检查管理办法实施细则
中国ⅩⅩ银行分行尽职检查管理办法实施细则目录第一章总则................... 错误!未定义书签。
第二章检查分类.. (4)第三章职责分工 (5)第四章检查管理 (6)第五章检查程序 (8)第一节现场检查 (8)第二节非现场检查 (12)第六章质量控制 (13)第七章检查监督 (14)第八章附则 (15)第一章总则第一条为健全中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行内部监督检查机制，提高管理水平和风险控制能力，推动各部室、支行认真履行尽职检查职责，及时排查、发现和有效化解风险，制定本实施细则。
第二条本实施细则所称尽职检查，是指各部室、支行为实现内部控制和风险管理目标，对经营管理过程中规章制度的健全性、业务操作的合规性、风险管理的有效性进行的各类监督检查和评价。
不包括纪检监察和党群部门开展的检查。
第三条尽职检查工作应当遵循以下原则：（一）全面覆盖。
尽职检查应当涵盖所有条线各项经营管理活动，实现检查范围无盲点、全覆盖。
（二）突出重点。
尽职检查应当围绕各条线主要工作，将外部监管部门关注事项、关键岗位、高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节作为检查重点。
（三）统筹安排。
各条线应当结合自身经营管理进行尽职检查，也可以由多个部门联合检查，协调安排时间，防止尽职检查工作可能出现的漏查。
（四）务求实效。
尽职检查应当权衡检查成本和预期效果，充分运用计算机系统数据分析结果和风险预警提示，有的放矢地开展现场检查。
尽量做到共享检查成果，以适当成本实现有效风险控制目标。
（五）持续跟进。
尽职检查应注重查后跟进工作，不断督促所查机构整改措施的落实和整改目标的实现。
第四条本实施细则适用于各部室、支行，邮政代理金融机构可参照执行。
第二章检查分类第五条各部室、支行尽职检查按检查内容，分为综合检查和专项检查。
（一）综合检查是指部室、支行对业务经营和管理活动开展的全面性检查；（二）专项检查是指部室、支行对业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的针对性检查。
银行飞行检查信贷心得
学习心得从总行“飞行”检查情况及随机检查情况结果来看，我支行信贷工作存在较多不尽如人意的地方，为此我行十分重视，专门组织了信贷组成员召开了专题会议，针对此次检查出的问题进行了认真的分析，大家都进行了认真反思，结合各自工作岗位谈了较多，尤其是如果不按制度流程办事所带来的种种严重后果，痛定思痛，决定在今后的工作中做到以下一方面：1、认真组织规章制度的学习。
制定学习计划，组织学习《靖江市农村信用联社操作规范汇编》、《银行业防控操作风险手册》、《三办法一指引》等有关法律法规，并针对我行目前所开展的业务就有关的法律法规的运用达成了一致的认识。
通过学习，客户经理在日常工作中能自觉地运用相关的知识，以真正做到有法可依，有章可循。
2、合理组织分工，优化劳动组合。
由于人员较少，工作量较大，日常工作较难在正常工作时间内完成，晚上及双休日加班成了家常便饭。
如何合理分工，优化劳动组合，避免疲劳战，保质保量完成岗位工作要求，成了摆在我们面前的难题。
但不管怎样，总要尽最大能力完成工作职责要求。
3、认真组织业务知识的学习，努力提高自身素质。
今年，总行对有关信贷操作流程做了部分改动，我们应对照信贷规范化管理的有关要求，认真学习，对照有关业务操作逐部整改和完善，使我行信贷规范化管理工作有序地展开。
4、严密核算手续，做到防差错、防事故于未然，严格按操作程序办理各项业务，差错率控制在规定范围内。
5、加大对农户的不良贷款的清收力度，按“三个办法”、“一个指引”的要求，继续规范贷款投放和管理工作，大力宣传我行信贷新产品“易贷通”快捷、方便的优点，在贷款营销上很下功夫，引导客户经理认清形势、转变观念，改变等客上门的作风，主动出击，围绕城区的商贸客户，全面拓展业务空间，在总量上求突破上台阶，在结构上抓优化求效益。
6、树立案防工作长抓不懈的理念，把案防工作与业务经营有机结合起来，切实抓紧、抓实、抓出成效；认真组织学习执行银监会内部控制、合规风险管理、操作风险等三个指引，把《合规文化建设》渗透到业务操作和每个服务领域，使合规文化、服务规范深入人心，促使客户经理自觉遵章守纪，合规经营，杜绝违法、违规、违德等“三违”行为。
银行统计检查实施方案
银行统计检查实施方案一、背景。
银行作为金融机构，其业务繁杂，涉及面广，因此需要进行定期的统计检查，以确保业务的合规性和准确性。
本文档旨在制定银行统计检查的实施方案，以确保检查工作的有序进行。
二、目的。
银行统计检查的目的在于核实各项业务数据的准确性和完整性，发现并纠正可能存在的错误和漏洞，确保银行业务的正常运行和风险控制。
三、实施步骤。
1. 制定检查计划，根据银行的业务特点和数据情况，制定详细的统计检查计划，包括检查的时间、范围、内容和责任人等。
2. 数据准备，收集所需的各项业务数据，并进行核对和整理，确保数据的完整性和准确性。
3. 检查方法，采用抽样检查和全面检查相结合的方式，对各项业务数据进行检查，包括存款、贷款、外汇、理财等。
4. 发现问题，对于发现的数据异常或错误，及时进行记录和分析，找出问题的原因和责任人，并制定整改措施。
5. 整改落实，对于发现的问题，及时进行整改，并跟踪落实情况，确保问题得到及时解决。
6. 检查总结，对本次统计检查的情况进行总结，包括发现的问题、整改情况和改进措施等，为下一次检查提供经验和参考。
四、注意事项。
1. 落实责任，各部门要明确统计检查的责任人和具体任务，确保检查工作的有序进行。
2. 保密原则，在进行统计检查过程中，要严格遵守保密原则，确保数据的安全性和机密性。
3. 审核程序，对于检查结果的审核程序要严格执行，确保检查结果的准确性和可靠性。
4. 检查报告，对于本次统计检查的结果和问题整改情况，要及时编制检查报告，报告内容要真实客观，对存在的问题要实事求是，提出改进建议。
5. 经验总结，对于本次统计检查的经验和教训，要及时总结和归纳，为今后的工作提供借鉴和参考。
五、总结。
银行统计检查是保障银行业务正常运行和风险控制的重要手段，各部门要严格执行检查方案，确保检查工作的全面、深入和有效进行。
同时，要不断总结经验，改进工作方法，提高统计检查工作的质量和效率。
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银行飞行检查实施细则
第一章总则
第一条？为加强员工日常行为检查，促进其遵守纪律、提升自我约束力、防范案件风险，根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》、《银行业金融机构案防工作办法》等法律法规的要求，制定本办法。
第二条？本细则适用于XX全体员工，包括正式员工、派遣员工、外包员工。
第三条本细则所称的飞行检查是指检查部门根据事前制定的检查方案对被检查机构是否依法从事相关业务活动的突击现场检查。
第四条
第二章组织架构
第三章
第五条飞行检查的牵头部门为综合管理部，其他部门为配合实施部门。
第六条飞行检查实行组长负责制。
组长由分管综合管理部的高管担任。
飞行检查组由综合管理部门相关人员、纪检监察相关职能人员或合规稽核相关职能人员组成，必要时可抽选有关具体业务骨干参加。
第三章？检查实施
第七条检查方式包括整体移位、突击检查、特别检查等方式。
分行将结合实际工作需要，每年第一季度制定员工检查计划，内容包括但不限于被检查机构、检查时间、调查了解员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等要素。
第八条覆盖全分行的检查频率为每三年不少于一次，期间两年每年至少抽查两个部
门，其中至少包括一个基层网点。
第九条检查时，检查人员应向被检查机构出示证件，告知检查事由，及时开展现场检查。
第十条飞行检查组在检查时应详细记录检查时间、地点、现场状况、存在问题等，对发现的问题进行记录或拍摄，对相关文件资料进行复印，对有关人员进行调查询问。
第^一条被检查的单位负责人应在《飞行检查记录表》（见附件）上签字；拒绝签字的，飞行检查组应予以注明。
单位对检查结果有异议的，可陈述、申辩。
第十二条检查结束后，飞行检查组应及时撰写飞行检查报告，提出处理建议。
第四章？检查纪律
第十三条飞行检查实行“两不两直”原则：不得事先告知被检查单位检查行程和检查内容，第一时间直接进入检查现场，直接针对可能存在的问题开展检查，不得透露检查进展情况和发现的违法线索等信息。
第十四条拒绝接受检查和不配合检查的人员，应当依纪进行处理。
第十五条参与飞行检查的有关部门和人员应严格遵守检查工作纪律，不得泄露飞行检查有关情况和举报人等相关信息。
对违反有关工作纪律的人员，应当依纪进行处理。
第五章？附则
第十六条本实施细则由综合管理部负责解释和修订第十七条本实施细则自印发之日起施行。
附件：飞行检查记录表。