反洗钱知识案例分析专题培训图文PPT
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反洗钱基础知识培训PPT(共 44张)
在金融风险和法律风险，促使金融机构依 法合规、稳健经营。
10、反洗钱的主要制度
客户身份识别制度 客户身份资料和交易记录保存制度 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖
融资的可疑交易报告制度
11、处于基础地位与核心地位的 反洗钱主要制度
处于基础地位的是客户身份识别制度 处于核心地位的是大额交易与可疑交易报
存管银行；
式；
代办股份确认； 交易密码、资金密码
的挂失及重置； 修改客户身份的基本
信息；
与客户签订融资融券 等信用交易合同；
监管部门核准的其他 业务。
5.自然人客户的身份基本信息
客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者 工作单位地址、联系方式，身份证件者身份 证明文件的种类、号码和有效期限。
告制度
12、证券公司应履行的反洗钱义务
建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门 机构或者指定内设机构负责反洗钱工作及指 定反洗钱人员；制定内部操作规程；开展内 部反洗钱检查；建立奖惩机制等。
建立客户身份识别制度。 建立客户身份资料和交易记录保存制度。 执行大额交易与可疑交易报告制度。 开展反洗钱培训和宣传。
离析是洗钱过程的核心环节
归并是洗钱过程的最后环节
6、在当前世界经济形势下，洗钱活 动新特点
洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生 工具洗钱；
洗钱组织越来越专业化； 洗钱活动日益复杂； 洗钱的隐蔽性越来越强。
7、洗钱的危害
洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违 法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进 一步的资金支持，助长更严重和更大 规模的犯罪活动。
反洗钱基础知识培训
打击洗钱犯罪 维护金融秩序
1、洗钱
10、反洗钱的主要制度
客户身份识别制度 客户身份资料和交易记录保存制度 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖
融资的可疑交易报告制度
11、处于基础地位与核心地位的 反洗钱主要制度
处于基础地位的是客户身份识别制度 处于核心地位的是大额交易与可疑交易报
存管银行；
式；
代办股份确认； 交易密码、资金密码
的挂失及重置； 修改客户身份的基本
信息；
与客户签订融资融券 等信用交易合同；
监管部门核准的其他 业务。
5.自然人客户的身份基本信息
客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者 工作单位地址、联系方式，身份证件者身份 证明文件的种类、号码和有效期限。
告制度
12、证券公司应履行的反洗钱义务
建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门 机构或者指定内设机构负责反洗钱工作及指 定反洗钱人员；制定内部操作规程；开展内 部反洗钱检查；建立奖惩机制等。
建立客户身份识别制度。 建立客户身份资料和交易记录保存制度。 执行大额交易与可疑交易报告制度。 开展反洗钱培训和宣传。
离析是洗钱过程的核心环节
归并是洗钱过程的最后环节
6、在当前世界经济形势下，洗钱活 动新特点
洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生 工具洗钱；
洗钱组织越来越专业化； 洗钱活动日益复杂； 洗钱的隐蔽性越来越强。
7、洗钱的危害
洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违 法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进 一步的资金支持，助长更严重和更大 规模的犯罪活动。
反洗钱基础知识培训
打击洗钱犯罪 维护金融秩序
1、洗钱
反洗钱业务知识培训PPT课件
.
32
与保险有关的特征
5、以支票付款，但保单持有人、签字人和被保险人并 非是同一个人；
6、客户提出的投保要求不带有明显的目的，并且不愿 透露此目的；
7、有意投保的保户对保险公司的投资业绩毫不关心， 只想知道提前退保的手续；
8、保户在保单到期之前解除合同，兑现退保金并要求 支付现金或把保险金支付第三者的（提前兑现一般 是指在保单生效后两年内进行的兑现）。
11、客户指示银行把资金转账到国外，然后再通过其他途径把 资金电汇国内。
.
28
与贷款有关的特征
1、客户取得贷款后，还款期内即发生不明原因破产； 2、客户取得贷款后，还款期内由担保单位代为偿还； 3、客户取得贷款后不久即偿还贷款； 4、客户取得贷款后，贷款资金的实际用途与申贷用途
不相符； 5、突然偿还一笔大额贷款，但无法合理解释还贷资金
大； 6、有意化整为零，逃避交易监测；
Hale Waihona Puke .25与账户有关的特征
7、短期内资金分散转入、集中转出， 集中转入、分 散转出或分散转入、分散转出，且与客户的身份或 经营性质不相符；
8、发生大量资金交易，且与客户的经营活动不相符； 9、频繁发生大量资金交易，持续一段时间后，账户
突然停止交易； 10、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇（支票、
.
7
反洗钱法律法规
❖ 《中华人民共和国反洗钱法》
❖ 《金融机构反洗钱规定》
❖ 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法》
❖ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及 交易记录保存管理办法》
❖ 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管 理办法》
.
8
现行规章制度
❖ 《中国建设银行广东省分行反洗钱工作管理实施细 则》（建粤发〔2009〕60号）
《反洗钱知识培训》PPT课件
ppt课件
18
保险公司应当将下列交易或者行 为， 作为可疑交易进行报告：
• （一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
•
（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
•
（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。
•
（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
ppt课件
5
我国刑法的相关规定：
❖刑法第191条（续）： • （一）提供资金账户的； • （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价
证券的；
• （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移
的；
• （四）协助将资金汇往境外的； • （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益
的来源和性质的。”
ppt课件
ppt课件
15
保险公司如果做好反洗钱工作
• 一是要建立健全客户身份识别和客户身份
资料及交易记录保存管理制度 。
• 二是要建立健全大额交易和可疑交易报告
制度。
ppt课件
16
客户身份识别和客户身份资料及交 易记录保存管理制度 。
•认真做好三代系统客户实名制和客户风险等
级划分。
ppt课件
17
大额交易和可疑交易报告制度
账户或者非缴费账户的。
•
（九）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。
•
（十）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。
•
（十一）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
•
（十二）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。
图文反洗钱知识培训PPT课件模板
若素素材
我国反洗钱形式
01 03
05 07 09
02 04
06
若素素材
08
10
我国反洗钱监管-反洗钱数据报送流程
商业银行
大额和可疑交易
监管机构
商业银行总行
监测分析中心
人民银行总行
大
额
和
可
疑
交
商业银行
易
分支机构
人行分支机构
若素素材
涉嫌洗钱犯罪的可疑交易
涉嫌洗钱犯罪的可疑交易
司法机构 公安机关
PLEASE REPLACE THE WRITTEN CONTENT
1995年4月，联合国专门 拟订了《禁止洗钱法律范
2000年
本》，供各国当局在制定 2000年11月，联合国
反洗钱法过程中参考。 大会通过《打击跨国
有组织犯罪公约》，
要求各缔约国建立反
洗钱工作制度。
2003年
2003年10月，联合国 大会通过《反腐败公 约》，对缔约国的反洗 钱工作制度提出了更加 严格的要求。
若素素材
例。如上海潘某洗钱案。
通过各种投资，“边洗钱边赚钱”
近年我国各种投资领域比较热，投资产品也 很多，房产、股票、基金、保险、古董等都 出现了较好行情，这也吸引了洗钱分子。
若素素材
案例——杨某团伙金融诈骗洗钱案
2006年6月，杨JF、余某、卢某、金某共 谋，经金某介绍由杨某引存四川省某烟草 公司8,000万元存入在某银行蜀汉支行开立 的账户，再偷拿并伪刻银行预留印鉴，将 1,500万元转存定期留在该烟草公司账户， 并制作了一张8,000万元的虚假定期存单用 于欺骗该烟草公司。
若素素材
反 洗 钱 知 识 培训
《反洗钱知识讲座》PPT课件
对私：单笔或者当日累计人民币200万元以上或者 外币等值20万美元以上 n 跨境交易
精选课件
24
六、《金融机构机构大额和可 疑交易报告管理办法》
报告标准（续）
➢ 可疑交易的标准
n 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与 客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
n 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近 大额交易标准。
精选课件
18
金融机构反洗钱义务
建立客户身份资料和交易信息保存制度
客户身份资料和交易信息保存制度是指金融机构依法采 取必要措施将客户身份资料交易信息保存一定期限
建立大额交易和可疑交易报告制度
大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱制度的核心内容 对于发现和甄别与违法犯罪活动有关的交易线索有重要
作用。 开展反洗钱宣传培训
精选课件
5
（三）洗钱的特征
独立的刑事犯罪 洗钱方式和手段的多样化 洗钱的专业化 洗钱过程的复杂性 洗钱对象的特定性 洗钱的目的在于为非法资金或财产批上
合法外衣
精选课件
6
(四）洗钱的基本过程
处置阶段:亦称放置阶段。是指将犯罪收入投入 到清洗系统的过程。是洗钱的第一阶段。
离析阶段：也叫培植阶段，主要是通过用复杂 多层的金融交易，将非法收益及其来源分开， 以掩盖查帐线索和罪犯身份。
罪活动 3、建立了支付交易报告制度 4、参加了反洗钱的部际协调工作
精选课件
13
（二）反洗钱工作开展情况 （续）
5、加强了反洗钱国际合作，认真履行反洗 钱国际义务
精选课件
14
四、金融机构反洗钱义务
建立反洗钱内控制度 ➢ 金融机构应根据自身的业务特点和面临风险的
精选课件
24
六、《金融机构机构大额和可 疑交易报告管理办法》
报告标准（续）
➢ 可疑交易的标准
n 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与 客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
n 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近 大额交易标准。
精选课件
18
金融机构反洗钱义务
建立客户身份资料和交易信息保存制度
客户身份资料和交易信息保存制度是指金融机构依法采 取必要措施将客户身份资料交易信息保存一定期限
建立大额交易和可疑交易报告制度
大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱制度的核心内容 对于发现和甄别与违法犯罪活动有关的交易线索有重要
作用。 开展反洗钱宣传培训
精选课件
5
（三）洗钱的特征
独立的刑事犯罪 洗钱方式和手段的多样化 洗钱的专业化 洗钱过程的复杂性 洗钱对象的特定性 洗钱的目的在于为非法资金或财产批上
合法外衣
精选课件
6
(四）洗钱的基本过程
处置阶段:亦称放置阶段。是指将犯罪收入投入 到清洗系统的过程。是洗钱的第一阶段。
离析阶段：也叫培植阶段，主要是通过用复杂 多层的金融交易，将非法收益及其来源分开， 以掩盖查帐线索和罪犯身份。
罪活动 3、建立了支付交易报告制度 4、参加了反洗钱的部际协调工作
精选课件
13
（二）反洗钱工作开展情况 （续）
5、加强了反洗钱国际合作，认真履行反洗 钱国际义务
精选课件
14
四、金融机构反洗钱义务
建立反洗钱内控制度 ➢ 金融机构应根据自身的业务特点和面临风险的
反洗钱培训ppt课件
❖ 2000年9月14日，经最高人民法院核准，成克杰因受贿罪被 执行死刑。
22
3、最传统的洗钱案--盗版洗钱案
❖ 2002年3月，某银行向警方报告一可疑交易信息，这家银行 发现一个新客户经常性地收取来自全国各地的个人汇款，资 金交易量非常大。经调查，这是一家书店，外地的汇款主要 是用来买书的，但这家书店只有一个店员，一个兼职会计， 真正的法定代表人始终没有出现过。这家书店的用途就是洗 钱。他们雇佣了大量的人员从各地分批将现金存入银行，然 后书店亿买书的名义将钱汇集起来，再以营业收入的名义向 税务机关申报缴纳税款，这样非法的收入及清洗成合法的了。
洗钱行为或承担刑事责任或承担行政责任
洗钱犯罪承担刑事责任
19
10、洗钱的法律责任（2/2）
关于洗钱犯罪的法律规定： 我国《刑法》第191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪 污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源 和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者 拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有 期徒刑，并处洗钱数额百分之二十以下罚金：
21
2、涉及职位最高的受贿案--成克杰洗钱案
❖ 原全国人大常委会副委员长成克杰在人广西自治区主席时， 利用职权与情妇李平受贿4109万余元。为掩饰犯罪所得，他 们将赃款交给港商张静海，张再帮助其转款，为此李平付给 张1150万元，其余款项按照成、李事先约定，存入李平境外 银行账户。另外，为洗钱需要，成克杰以李平名义子香港注 册了一家皮包公司，该公司什么业务不做，但还是请会计师 做虚假账目，缴纳25%左右的企业所得税和40%的个人所得 税，以伪造经营活动，使贪污受贿所得合法化。
22
3、最传统的洗钱案--盗版洗钱案
❖ 2002年3月，某银行向警方报告一可疑交易信息，这家银行 发现一个新客户经常性地收取来自全国各地的个人汇款，资 金交易量非常大。经调查，这是一家书店，外地的汇款主要 是用来买书的，但这家书店只有一个店员，一个兼职会计， 真正的法定代表人始终没有出现过。这家书店的用途就是洗 钱。他们雇佣了大量的人员从各地分批将现金存入银行，然 后书店亿买书的名义将钱汇集起来，再以营业收入的名义向 税务机关申报缴纳税款，这样非法的收入及清洗成合法的了。
洗钱行为或承担刑事责任或承担行政责任
洗钱犯罪承担刑事责任
19
10、洗钱的法律责任（2/2）
关于洗钱犯罪的法律规定： 我国《刑法》第191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪 污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源 和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者 拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有 期徒刑，并处洗钱数额百分之二十以下罚金：
21
2、涉及职位最高的受贿案--成克杰洗钱案
❖ 原全国人大常委会副委员长成克杰在人广西自治区主席时， 利用职权与情妇李平受贿4109万余元。为掩饰犯罪所得，他 们将赃款交给港商张静海，张再帮助其转款，为此李平付给 张1150万元，其余款项按照成、李事先约定，存入李平境外 银行账户。另外，为洗钱需要，成克杰以李平名义子香港注 册了一家皮包公司，该公司什么业务不做，但还是请会计师 做虚假账目，缴纳25%左右的企业所得税和40%的个人所得 税，以伪造经营活动，使贪污受贿所得合法化。
反洗钱宣传知识培训PPT
客户提供给公司的基本信息存在不真实的 情况，例如姓名、住所、联系方式、职业
或财务状况等信息不真实。
客户偏好于购买5年期及以下期交易型投资 类险种，且缴费金额较高。
因为客户原因导致基本信息之间存在矛盾， 例如客户职业与收入不符，收入与购买能 力不匹配。
大额交易和可疑交易报告
客户利用保险产品频繁投保，解除合同并不计损失；客户行为多 表现为短期内频繁进行投保或者解除合同。
风险。
上游犯罪不法分子为掩饰、隐瞒非法所得的财务，放入不同渠道洗钱，如第三方支付保险费、第三方支取保 险金及将保险资金转入非缴费账户以达到洗钱的目的。
04
违反反洗钱工作责任追究
第四部分
违反反洗钱工作责任追究
违反反洗钱工作管理办法或者外部监管机构检查时受到处罚的， 公司将根据相关条例的规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的， 依法移送司法机关处理。 瞒报或漏报可疑交易致使公司遭受行政处罚的，公司将根据相 关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关 处理。
反洗钱培训
打击洗钱犯罪，构建和谐社会
Anti money laundering knowledge training
宣讲人：XXX
CONTENTS
第一部分
第二部分
第三部分
第四部分
了解洗钱的定义 是什么
01
反洗钱工作有什 么意义
02
大额交易和可疑 交易报告
03
违反反洗钱工作 责任追究
04
01
了解洗钱的定义是什么
02
反洗钱工作有什么意义
第二部分
反洗钱工作有什么意义
反洗钱工作的核心：审慎地识别可疑交易
对经济、社会危害性
有利于预防洗钱活动，维护经济安全和社会稳定。
或财务状况等信息不真实。
客户偏好于购买5年期及以下期交易型投资 类险种，且缴费金额较高。
因为客户原因导致基本信息之间存在矛盾， 例如客户职业与收入不符，收入与购买能 力不匹配。
大额交易和可疑交易报告
客户利用保险产品频繁投保，解除合同并不计损失；客户行为多 表现为短期内频繁进行投保或者解除合同。
风险。
上游犯罪不法分子为掩饰、隐瞒非法所得的财务，放入不同渠道洗钱，如第三方支付保险费、第三方支取保 险金及将保险资金转入非缴费账户以达到洗钱的目的。
04
违反反洗钱工作责任追究
第四部分
违反反洗钱工作责任追究
违反反洗钱工作管理办法或者外部监管机构检查时受到处罚的， 公司将根据相关条例的规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的， 依法移送司法机关处理。 瞒报或漏报可疑交易致使公司遭受行政处罚的，公司将根据相 关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关 处理。
反洗钱培训
打击洗钱犯罪，构建和谐社会
Anti money laundering knowledge training
宣讲人：XXX
CONTENTS
第一部分
第二部分
第三部分
第四部分
了解洗钱的定义 是什么
01
反洗钱工作有什 么意义
02
大额交易和可疑 交易报告
03
违反反洗钱工作 责任追究
04
01
了解洗钱的定义是什么
02
反洗钱工作有什么意义
第二部分
反洗钱工作有什么意义
反洗钱工作的核心：审慎地识别可疑交易
对经济、社会危害性
有利于预防洗钱活动，维护经济安全和社会稳定。
反洗钱专题案例学习-PPT课件
反洗钱专题案例学习
监管部门
庄子的发现
• 有一次，庄子在树林中狩猎，忽然看见一只黄雀从对面飞 过来，碰到了庄子的额头，又飞了过去，停在树林里。 • 庄子感到十分纳闷：这么大的一只鸟，有着一对很大的翅 膀和眼睛，却飞不高，竟然连人都看不见呢？ • 于是他就跟着那只黄雀进入树林看个究竟，才发现黄雀对 准了一只螳螂，而那只螳螂正举起两个臂膀准备捕捉在树 枝上鸣叫的蝉。
•
• •
• 八）洗钱活动有哪些途径和方式
• 1）通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体 系 • 2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移 • 3）利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来 源 • 4）利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线 索 • 5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站” • 6）通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资 活动，将非法资金合法化 • 7）通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金 融体系对资金流动的监管 • 8）通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进 行洗钱活动
反洗钱举报途径
• 中国反洗钱监测中心 010-88092000 • 佛山人民银行反洗钱举报中心 0757-83281865
现场测试
• 什么是洗钱？（10分） • 客户身份识别的主要流程是什么？（20分） • 哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五十万以下的罚款，并对 直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处一万以上五万以下的 罚款?(一共7项 至少列出4条)（30分） • 列出可疑交易的基本特征？（至少列出3条）（30分） • 如发现洗钱行为，举报途径？（10分）
螳螂和黄雀都被面前的利益所蒙蔽，却没有觉察到 自己身后的危险,当一个人过分的追迷欲望，就会迷 失自我，令自己陷入危险之中！！！
监管部门
庄子的发现
• 有一次，庄子在树林中狩猎，忽然看见一只黄雀从对面飞 过来，碰到了庄子的额头，又飞了过去，停在树林里。 • 庄子感到十分纳闷：这么大的一只鸟，有着一对很大的翅 膀和眼睛，却飞不高，竟然连人都看不见呢？ • 于是他就跟着那只黄雀进入树林看个究竟，才发现黄雀对 准了一只螳螂，而那只螳螂正举起两个臂膀准备捕捉在树 枝上鸣叫的蝉。
•
• •
• 八）洗钱活动有哪些途径和方式
• 1）通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体 系 • 2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移 • 3）利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来 源 • 4）利用网上银行等各种金融服务，切断洗钱的相关线 索 • 5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站” • 6）通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资 活动，将非法资金合法化 • 7）通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖，逃避金 融体系对资金流动的监管 • 8）通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进 行洗钱活动
反洗钱举报途径
• 中国反洗钱监测中心 010-88092000 • 佛山人民银行反洗钱举报中心 0757-83281865
现场测试
• 什么是洗钱？（10分） • 客户身份识别的主要流程是什么？（20分） • 哪些行为出现，情节严重的，处二十万以上五十万以下的罚款，并对 直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处一万以上五万以下的 罚款?(一共7项 至少列出4条)（30分） • 列出可疑交易的基本特征？（至少列出3条）（30分） • 如发现洗钱行为，举报途径？（10分）
螳螂和黄雀都被面前的利益所蒙蔽，却没有觉察到 自己身后的危险,当一个人过分的追迷欲望，就会迷 失自我，令自己陷入危险之中！！！
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人生如弯弯曲曲的水，世事似重重叠 叠的山 。乐观 就是进 取的水 ，乐观 就是生 命的山 。乐观 如在黑 夜中摇 曳的烛 光，弱 小却执 著，在 茫茫夜 幕中将 行人的 眼眸点 亮。
人生如弯弯曲曲的水，世事似重重叠 人生如弯弯曲曲的水，世事似重重叠 叠的山 。乐观 就是进 取的水
叠的山 ，乐观
。乐观 就是生
叠的山 ，乐观
。乐观 就是生
就是进 命的山
。取乐的人观水生如，如在乐弯黑观弯夜就曲中是曲摇生的曳命水的的，烛山世事光。似，乐重弱观人重小如生叠却在如叠执黑弯的著夜弯山，中曲。在摇曲乐茫曳的观茫的水就夜烛，是幕光世进中，事取将弱似的行小重水人却重，的执叠乐眼著叠观眸，的就点在山是亮茫。生。茫乐命夜观的幕就山中是。将进乐行取观人的如的水在眼，黑眸乐夜点观中亮就摇。是曳生的命烛的光山，。弱乐小观却如执在著黑，夜在中茫摇茫曳夜的幕烛中光将，行弱人小的却眼执眸著点，亮在。茫茫夜
幕中将
行人的
眼眸点
亮。
人生如弯弯曲曲的水，世事似重重叠 人生如弯弯曲曲的水，世事似重重叠 叠的山 。乐观 就是进 取的水
叠的山 ，Байду номын сангаас观
。乐观 就是生
就是进 命的山
。取乐的人观水生如，如在乐弯黑观弯夜就曲中是曲摇生的曳命水的的，烛山世事光。似，乐重弱观重小如叠却在叠执黑的著夜山，中。在摇乐茫曳观茫的就夜烛是幕光进中，取将弱人的行小生水人却如，的执弯乐眼著弯观眸，曲就点在曲是亮茫的生。茫水命夜，的幕世山中事。将似乐行重观人重如的叠在眼叠黑眸的夜点山中亮。摇。乐曳观的就烛是光进，取弱的小水却，执乐著观，就在是茫生茫命夜的幕山中。将乐行观人如的在眼黑眸夜点中亮摇。曳的烛
光，弱 幕中将
小却执 行人的
著，在 眼眸点
茫茫夜 亮。
幕中将
行人的
眼眸点
亮。
人生如弯弯曲曲的水，世事似重重叠 叠的山 。乐观 就是进 取的水 ，乐观 就是生 命的山 。乐观 如在黑 夜中摇 曳的烛 光，弱 小却执 著，在 茫茫夜 幕中将 行人的 眼眸点 亮。
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。乐观 就是生
就是进 命的山
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反洗钱知识培训案例分析
主讲人：XXX 时间：20XX.XX
CONTENTS
目 录
1 洗钱和反洗钱概念 2 关于洗钱相关案例
3 洗钱的风险与渠道
4 5
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就是进 命的山
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小却执
著，在
茫茫夜
幕中将
行人的
眼眸点
亮。
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