银行网点现场营销话术
银行营销话术5篇
银行营销话术5篇第一篇：银行营销话术话术客户走进银行老师您好，请问您办理什么业务？（引导客户到相应柜台填写单据或办理业务，在填写单据的过程中，客户透漏有意购买、主动询问理财产品的时候可以主动介绍我们公司的产品。
）老师理财是很重要的，您能有这样的想法就对了，老师您可以先看一下银行现有的理财产品，您计划买多少啊？那您是准备做长期还是短期呢？（根据客户的回答做出相应的推荐）老师您现在有做股票、基金方面的投资吗？1、客户：我现在还不太了解证券市场，并且听别人说股票和基金风险都佷大，所以目前也不准备投资。
老师您这样想那是因为你对我们证券公司还不够了解，我们除了做股票、基金以外，也同样可以做稳定收益的理财，并且种类很多，就比如说国债吧，这个您肯定了解，几乎是没有任何风险的，现在的国债很少，个人很难买得到，您可以通过我们证券公司来做国债。
买国债的同时，您可以配置一些货币基金，这个基金和您之前了解的可不一样，它投资的范围都是一些高安全系数和稳定收益的品种。
主要投资于短期货币工具（一般期限在一年以内，平均期限120天），其中就有国债、央行票据等等（银行定期存单、商业票据、政府短期债券）另外，它的投资成本也很低，买卖这种基金一般都免收手续费，1000元起就能购买了，再往上就以百元为单位递增。
如果说您急需用钱，赎回两三天资金就可以到帐了，资金进出非常的方便，不会耽误您的使用。
银行的理财产品一旦购买了，不到期限钱是不可以拿出来的，这点货币基金就灵活的多，如果您想了解它的收益率我可以给您看一下网上最新的收益率公布情况，它的收益还是蛮高的。
2、客户：我炒股很久了，我在XXX证券开的户,不了解你们同信证券，现在股票、基金都被套着那，又不想割肉，也不想转户，太麻烦了。
老师，那你就更应该了解一下我们公司了，您家在中牟，我们公司就在水岸新城对面的郑州银行旁边，很近的，您如果有时间就多去我们公司坐坐，参加一些我们公司的免费课程（每周日下午三点），还可以和投资顾问面对面的交流一下经验，我相信结合现在的行情，您应该用不了多久就可以解套了。
银行柜员营销话术
一、柜员七步曲推荐标准：存取汇及账户余额10万以上；3065查询半年内历史交易20万；咨询各类理财产品【情景一】配送礼品“给您一张贵宾服务体验卡,您可以拿着这张卡去大堂经理处领取一份小礼品。
下次凭这张卡，您还可以体验我们的贵宾服务。
”【情景二】无配送礼品“给您一张贵宾服务体验卡，下次您可以直接体验我们的贵宾服务。
卡上有我们客户经理的联系方式，您以后如果有理财需求，随时可以与他联系。
”二、柜员引导分流【客户需求1】小额现金业务和缴费业务主要情景及应对方式与大堂经理分引导分流相似，但封闭式柜台柜员的业务压力较大，且隔着玻璃与客户进行沟通比较困难，因此可主要采取发放宣传资料的方法，并告知客户若想做进一步了解，可与大堂经理联系。
小额存取款话术：（为客户办理完业务后）“您下次存取款时可以直接到自助机具办理，既方便又快捷，您以后就不用排长队啦。
”转账汇款分流话术：（为客户办理完转账汇款业务）“您如果开通网银业务，就可以足不出户办理转账汇款业务，即方便又安全，免得您还要来网点排长队。
”【客户需求2】理财类业务封闭式柜台柜员在进行业务处理时可对客户进行理财性产品的初步营销，但引起客户兴趣即可，尽量避免在封闭式柜台完成所有的营销工作。
封闭式柜台柜员进行理财性产品营销，一方面会降低封闭式柜台柜员的处理速度，另一方面也会影响客户对产品的认知程度。
因此，封闭式柜台柜员应在引起客户兴趣之后示意大堂经理将客户引导至开放式柜台柜员处，获得更为详细的产品信息。
参考话术：客户有理财需求（咨询或购买国债、基金、保险等）“我帮您联系客户经理，他会给您更专业的建议”（并及时示意大堂经理，引导客户与本网点个人客户经理见面）【客户需求３】开户业务开放式柜台柜员在为客户办理卡或折时，要对客户进行功能性产品营销，一方面让客户了解到产品的优势，另一方面为封闭式柜台减轻业务压力。
参考话术：客户办理开户业务“我们现在开户免费送网银、短信通知业务，这样您办理业务就可以在家自由操作，而且各种费用还有一定的优惠、折扣”。
中国银行七步曲话术
中国银行七步曲话术1.举手迎——“您好，请坐。
”柜员按下叫号机后，举起右手，五指合拢，小臂自然伸直。
与客户目光接触，保持自然微笑，示意客户前往办理业务。
2.笑相问——“您好，请问您要办理什么业务？”当客户走向柜台时，示意客户入座，主动开口礼貌询问客户所需要办理的业务，将农信人的礼仪展现给每一位客户。
3.礼貌接在办理业务过程中要面带微笑，坚持双手接递，严禁办理业务过程中出现扔、抛、甩等动作，必须轻拿、轻放。
4.及时办——“刘女士，您的业务办理需要一点时间，请稍等。
”柜员尽可能迅速为客户办理每笔业务。
办理流程复杂或者等候时间较长的业务时应告知客户业务大概需要处理的时间，确保业务处理的正确性和高效性。
——“刘女士，您办理的业务需要授权，请您稍等。
”在办理业务过程中，如果需要授权、或暂离柜台时需要告知客户，请客户稍适等待，回到柜台时别忘了向客户的耐心等待致谢。
——“感谢您的耐心等待。
”5.巧推荐——“这是我行最新的定期存款活动，您可以了解一下。
”客户办理业务过程中可以根据客户情况，巧妙运用一句话营销话说，积极推荐我行定期存款产品。
利用折页、台卡等宣传方式进行营销。
6.提醒递——“请问您还需要办理其他业务吗？我可以一并办理。
”——“这是您的现金、回单、银行卡，请您核对收好。
”最后双手递送回单、现金或银行卡等，提醒客户核对。
7.目相送——“请您携带好随身物品。
”——“请慢走！”柜员为客户办理完业务将相关物品递交给客户后，面带微笑，自然注视客户，双手交握在柜台前平放，安静等待客户清点现金和单据。
注意观察，当客户要站起身离开时，提示客户携带好随身物品。
注意：客户未离柜，柜员不能转身做其他事情。
银行柜员一句话营销话术
银行柜员一句话营销话术1.您好，来办理业务吗？我们提供专业、高效的服务。
2.欢迎光临！我们的银行有各种理财产品，可帮您实现财富增值。
3.为了方便您的资金管理，我们提供多种电子银行服务，请向我咨询。
4.您是否知道我们的银行卡有许多优惠活动？详情请咨询柜台。
5.是时候考虑投资了，我们有专业的团队为您提供投资建议。
6.我们可以根据您的需求，为您量身定制理财方案。
7.作为您的金融伙伴，我们将竭尽全力为您提供最佳的理财产品和服务。
8.您是否需要贷款？我们的利率优势可为您节省不少利息支出。
9.您的财富管理需要专业帮助吗？我们有资深理财顾问，随时为您服务。
10.您的存款可以看到更好的增长，我们有各种短期和长期存款产品供您选择。
11.我们的银行卡可享受全球范围内的汇款、取款和支付服务。
12.作为客户，您将获得不同级别的VIP待遇和服务，快来了解更多吧。
13.是时候规划好未来的退休金了，我们可提供养老金储蓄方案。
14.我们提供多种保险产品，为您和家人提供全方位的保障。
15.快速办理信用卡，尊享消费优惠和积分回馈。
16.您有大额资金需要安全保管吗？我们的保险箱服务可以满足您的需求。
17.您的信用记录良好，我们有更多办卡福利和额度提升机会。
18.我们的网银服务方便快捷，让您随时随地管理您的资金。
19.您是否需要外币兑换服务？我们提供竞争力的汇率和便捷的服务。
20.借记卡、信用卡在我们银行均可免费办理，欢迎您来办理。
21.您是否需要咨询关于购房的贷款信息？我们的专家将给您详细解答。
22.我们的银行是全球知名的金融机构，承诺为您保驾护航。
23.易用、安全的手机银行让您零距离体验便捷交易。
24.报名参加我们的理财讲座，了解投资技巧和市场动向。
25.我们承诺保护您的个人信息和资金安全。
26.您的财务目标是什么？我们将帮助您制定实现这些目标的计划。
27.我们的银行是您值得信赖的金融合作伙伴。
28.请问您是否需要贵宾理财服务？我们将提供更个性化的服务。
银行营销话术及案例
附件：营销话术及案例格式模板【营销话术】先生，您好，您开好这张工资卡后，当您收到工资之后，就能在账户管理处查询到余额及明细，还能免费地把款项转到国内任意一家银行的账户上，实时到账。
平常上街也不用随身带卡，可使用我行APP上的扫码取款功能，安全方便。
您是我行的代发薪客户，还可以体验我行的“我的工资单”功能、“中银E贷”功能，此外，我行针对咱们这些上班族，推出了余额理财业务，一元起存，随用随取，收益稳定。
我来为您演示一下。
您看我行手机银行的话费充值，充50最高随机减免20元，您看如果您有用卡需求的话，可以点击信用卡下的“我要办卡”，现在活动力度很大，可以参加1元抢30元话费的活动。
客户体验手机银行等候过程中，先生，您好请用微信扫一扫，我来给您送个大红包，（关注微信公众号）3元大红包，来聚财大红包，我们银行有个免费的动账通知业务，您扫一下这里，我来给您绑定一下（顺便给客户绑定微信钱包），最后，您可以加一下我们网点的业务咨询群，以后有什么需要帮忙的可以在群里问我们，感谢您的光临！【营销对象】代发薪客户、大众客户【应用场景】厅堂【涉及产品】账户管理、易商理财、转账汇款、信用卡、中银E贷、我的工资单、微银行、山东分行公众号、来聚财、快捷支付、二维码支付【营销案例】案例题目：代发薪客户手机银行营销案例案例正文：一我行代发薪客户来网点办卡，网点等候人数较多，可优先引导客户至我行来聚财区域，引导客户扫来聚财红包，并讲解我行手机银行的优势，后引导至智能柜台，在开卡过程中，进行进一步营销。
手机银行演示过程中，向客户讲解我行易商理财、转账汇款、信用卡、中银E贷、我的工资单、微银行、山东分行公众号、来聚财、快捷支付、二维码支付等业务，最后，客户扫码进群，通过后续维护，使其成为我行手机银行月活客户。
【案例点评】唱响手机银行营销“四步曲”第一步，在咨询台做好客户分流。
大堂人员在为客户提供咨询服务时，将客户业务类型分为两种类型。
银行保险销售详细话术（推荐5篇）
银行保险销售详细话术（推荐5篇）第一篇：银行保险销售详细话术保险销售话术客户经理：张先生，您对保险这种理财方式怎么看？张先生：基本不考虑。
客户经理：银行呢？张先生：天天打交道。
客户经理：最近有个“银行”，推出了一款新的服务举措，在客户每年定期存款期间，本金不动，每三年返还一笔钱，数目远高于其他银行这笔本金三年的利息总和。
存款期间如果客户发生意外，可以获得高出存款总额两倍以上的现金补偿，并可取回全部本金，如果客户安然无事，存款期到了可以取回全部本金。
张先生：哪个银行？客户经理：我们保险公司。
张先生：保险公司怎么也搞储蓄。
客户经理：保险公司也要吸纳资金。
只是它和银行储蓄有一些区别。
银行储蓄的结果是您到时候只能取回本金钱加上扣除税金以后的银行利息。
保险储蓄给您的利益是：本金+利息（大于等于银行利息）+保障+（红利）；银行储蓄主要是为了资金的安全，避免把钱放在家中失窃；保险在于储蓄的同时，获得高额的保障，享受保险公司的红利分配。
把钱存在银行或用于保险之外的投资，等于人生风险由自己承担，把钱放在保险公司，等于将人生风险转嫁给保险公司。
其实，人挣钱积累财富的目的无非为了两点：一是过更好的日子；二是应付不测。
您说呢，张先生？张先生：是。
客户经理：根据美国劳工局统计，100名25岁年轻人不论他当面如何胸怀抱负，踌躇满志，经过40年人生风雨的经历，到了65岁，大约29个人已经去世，剩下71人，只有1人生活富裕，9人小康，其余人要靠积累的养老金过日子，一部分人晚年需要继续工作才能勉强度日。
所以说，现实总是比理想要残酷，来不得半点疏忽。
要从现在开始，适当抑制消费，进行储蓄。
储蓄分成三个部分，各自行使不同的职责。
一是用于日常生活的准备金储蓄，主要用于应付日常生活中紧急而并不重要的开销，比如交纳各种费用，购买大件、看门诊等；二是用于投资股票、基金等创利型的金融产品，为了获得可能的高回报，有必要适当冒这个风险；三就是把钱投入到保险公司，为自己的财务安全支撑起一个保护伞。
关于银行营销话术
2023年银行营销话术【引言】银行营销话术是银行工作人员与客户进行沟通和销售的工具。
随着时间的推移和社会的发展，银行营销话术也在不断演变。
本文将着眼于2023年的银行营销话术，以3000字的篇幅为您介绍最新的创新和策略。
【第一部分：客户关系建立】随着社会竞争日益激烈，客户关系建立成为银行营销的重要环节。
在2023年的银行营销话术中，以下几个方面需要重点关注：1. 衷心问候：您好！欢迎光临我们的银行。
我们一直致力于为客户提供优质的服务，为您解决金融问题是我们的使命与荣誉。
2. 全面了解客户需求：请问您今天来银行有什么特定的需求吗？我们的业务员会全力以赴，为您提供最佳的解决方案。
3. 个性化推荐：根据客户的需求和偏好，为客户量身定制最适合的金融产品。
我们有多种选择，可以帮助您实现财务目标。
【第二部分：产品推销】银行作为金融机构，拥有各种金融产品和服务，为客户解决金融问题。
在2023年的银行营销话术中，以下几个方面需要重点推销：1. 金融理财产品：我们的理财产品适用于各类客户，无论是保守型还是激进型投资者，我们都能为您提供最佳的理财解决方案。
2. 贷款服务：无论您是购房、购车还是资金周转，我们都有多种贷款产品可供选择。
我们可以根据您的需求为您量身打造最佳的还款计划。
3. 双币信用卡：我们的双币信用卡不仅可以满足您的日常消费需求，还可以在海外旅行时为您提供更多的便利和安全保障。
【第三部分：增值服务】除了传统的金融产品和服务，银行在2023年的银行营销话术中，还需提供一些增值服务，以提高客户的黏性和满意度。
1. 优质客户服务：我们承诺为您提供全天候的优质客户服务。
无论您遇到任何问题，我们的客户经理都会及时为您解答和处理。
2. 金融知识咨询：我们将定期举办金融知识讲座和沙龙，邀请专业人士和学者与客户进行交流和分享，帮助客户提升金融投资能力。
3. 私人银行服务：对于高净值客户，我们提供私人银行服务，为您提供个性化的金融理财方案和专属的客户经理。
农商银行场景营销话术
农商银行场景营销话术1. 场景：客户在农商银行办理贷款业务话术：客户：我想申请贷款，能否告诉我办理流程？工作人员：非常欢迎您选择农商银行贷款服务。
首先，请您提供身份证、银行流水、工作证明等材料，然后填写申请表。
我们会尽快审批您的申请，一旦批准，资金将会以最快的速度支付给您。
2. 场景：客户在农商银行柜台办理某项业务话术：客户：我想办理某项业务，请问需要什么流程？工作人员：非常感谢您选择农商银行办理业务。
请您提供身份证和相关的资料，我会帮助您填写相应的申请表。
以便我们能够更好地为您提供服务。
请放心，我们会尽快办理并提供帮助，确保您的需求得到满足。
3. 场景：客户在农商银行咨询投资理财产品话术：客户：我对农商银行的投资理财产品很感兴趣，请问有哪些可以推荐的产品？工作人员：感谢您对我们的投资理财产品感兴趣。
我们有多种类型的产品供您选择，例如定期存款、基金、理财计划等等。
不同产品风险和收益也不同，我会根据您的实际需求和风险偏好向您推荐最合适的产品。
您可以通过我们的网上银行或者柜台渠道进行购买。
4. 场景：客户在农商银行柜台查询账户余额话术：客户：我想查询一下我的账户余额，可以吗？工作人员：当然可以，请您提供身份证和银行卡，我会帮您查询账户余额。
另外，您还可以通过我们的手机银行或者网上银行进行自助查询，方便快捷。
5. 场景：客户在农商银行申请信用卡话术：客户：我想申请一张农商银行的信用卡，可以吗？工作人员：当然可以！请您提供身份证、工作证明和银行流水等相关资料。
另外，我们有多种类型的信用卡可以满足不同的客户需求，我会根据您的情况向您推荐最适合的信用卡。
申请成功后，您可享受到各种优惠和便利的信用卡服务。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行网点现场营销话术文档编制序号：[KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688]银行网点现场营销话术⒈寻找潜在客户（未办理vip卡或者信用卡）:1.从服务银行大堂业务着手:对来银行办理业务的客户:”您好!您要办什么业务”接着引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求并适时介绍我行信用卡、ETC等产品2.经常出入贵宾室。
您好!您是邮储银行的贵宾,我很荣幸地为您介绍一种我们银行和步步高超市推出全新活动，您将在享受银行VIP服务的同时,享受到我们联合推出的步步高超市满98减20的活动目的:通过不同的途径寻找到潜客户。
客户分类：1. 对股票不了解的客户。
在大堂为银行客户服务时,如客户要开储蓄帐户,在引导客户填单的同时介绍联名卡的一卡多用功能：“现在股市行情好，赚钱机会多，您可拿一部分资金来做投资理财,为日后财富增值拓宽渠道,直接开立证券帐户就可操作了”2. 对股票有意向的客户。
在银行大堂看到有部分客户在等待时有意识地搜集各种宣传单页,第一时间拿上折页上前去探寻客户有何需求：“股市向好机会大,理财产品多元化,先开个证券帐户做好准备,有机会就能立马抓住”3. 对已持有股票的客户。
在银行网点发现老股民有三方面:第一种是老股民在银行办业务时多半会来电脑前看行情,和客户聊个股,分析大盘;第二种是来银行办理与炒股相关的银证转帐业务;在引导客户如何办理时重点突出介绍公司服务的亮点.第三种是当我在和别的老股民沟通时引来炒股的老股民加入交谈和倾听队伍;目前在网点发宣传折页，选择性发单，做好品牌推广和宣传。
⒉沟通意向客户话术：沟通意向客户主要在电脑演示前。
首先、要使自己保持较饱满的热情和微笑，给客户一个良好的第一印象，关键在于如何不知不觉中打开客户的话夹子，由于大多数人会有较强的自我保护和防备心理，在和客户沟通中多运用肯定对方的简洁话术“是的”沟通，交流起来以对方比较容易回答的问题来发问，例如“您是路过这里吗？”“您是在这上班或居住吗？”“您有使用我们的交易软件吗？”“您在哪家证券公司炒股？”，目的就是想了解他是否对炒股感兴趣、是否在东证炒股、是否是东证的客户、对客户的情况先有个简单的掌握。
对银行新客户的沟通话术“XX先生/小姐，您好！如果您没有炒过股，今天遇见我太好了（先入为主）”“为什么？”答: 我认为您炒股无非重点考虑这么几点:第一: 交易要方便，东莞证券为本地券商交易速度不仅最快，并且交易方式多样，可以随身随地的使用网上、电话和手机来交易。
第二：资金要安全，目前我们采用的是开立资金账户由银行、证券公司和您自己三方来监管的方式，资金非常安全。
第三：资讯要全面，开账号后您就可获得较强的资讯，有EMAIL 和金股信等资讯；资金超过50万还可申请成为我公司的VIP客户，享受不同级别的专业理财服务。
第四：服务要到位，首先由我本人“一对一”交流服务、售后跟踪服务等。
综上所述：选择东证开立证券账户是您的首选，如果带了证件就可以立即开户。
⒊在充分沟通后,关键在临门一脚----促成：1 关于新股民开卡我公司现做品牌宣传，现开股东卡有特别优惠，免费开立证券账户；身份证带来了吗？马上填表现场开卡开户，即刻拥有东莞证券证券帐户的炒股全新体验；带了证件马上就能开通。
2 准备工作就绪说“好了，现在请你跟我回一趟我公司,设置一下交易密码就可以使用了”，有的客户愿意和我回公司开户；可有的客户在一听说要随同回公司开户就嫌回公司麻烦，说服客户回公司的话术：“我公司的营业部在***路,打个车十分钟就到了，很方便的．到我公司开户不收任何费用，到我公司我还可以顺便找我公司专业的投资顾问帮你分析一下你的持仓股票(免费)．”3 沟通充分后没开户的潜客户先预约时间，确认较准确的时间段，一定要紧紧的咬住不放，直到客户承诺来并提前给客户发信息提示来开户,之后带客户回公司开户．基本成功概率还是比较高。
⒋对于新客户回访：新开户客户：“您好！我是东莞证券的客户经理＊＊，现在由我对您进行一个新开户的回访服务，不知你现在是否方便？”情况一：如果确实不方便，就先放下，确认下次方便时间再打；情况二：如果客户有时间：请问您是否能够获得东证的资讯信息（手机短信，网站），在使用交易系统的过程中是否顺畅？有无碰到问题？平时是习惯用哪种交易方式？用电话还网上交易？得到客户应答后可根据各自的情况切入介绍目前的正在热销的多元化产品营销．结束语：如您有任何问题和建议请你直接拨打我的电话或公司的24小时热线，我会第一时间帮你排忧解难，感谢你的支持，谢谢！?二、接触沟通技巧⒈沟通的三大要素目标明确“这次我找你的目的是——”。
沟通时说的第一句话要说出你要达到的目的，这是非常重要的，也是你的沟通技巧在行为上的一个表现。
共同协议“非常感谢你，通过刚才交流我们现在达成了这样的协议，你看是这样的一个协议吗？”这是沟通技巧的一个非常重要的体现，就是在沟通结束的时候一定要有人来做总结，这是一个非常良好的沟通行为。
沟通信息、思想和情感例如：今天几点钟起床？现在是几点了？几点钟开会？往前走多少米？这样的信息是非常容易沟通的。
而思想和情感是不太容易沟通的。
在我们工作的过程中，很多障碍使思想和情感无法得到一个很好的沟通。
事实上我们在沟通过程中，传递更多的是彼此之间的思想，而信息的内容并不是主要的内容。
2．接触时对客户的赞美每个人都愿意得到别人的赞美，但不愿意赞美别人，专业的经纪人要把赞美客户作为一种良好的习惯-----PMP---PMPMP•实际运用中赞美的很多方法•微笑是最好的语言，代表对对方的肯定和友善•寻找赞美点。
满足客户目前的心理需求，而非满足他已有的成就•记住请教也是一种赞美•用心去说，不要太修饰•巧妙地赞美客户的缺点。
如零乱不堪叫随意，不修边幅叫富态等•要出奇制胜，赞美别人赞美不到的地方3．拒绝和异议处理1）客户拒绝的原因分析：不信任----客户对你的公司的实力、对你本人的专业技能和人品不信任不安全风险太大----客户可能已有先入为主的概念，认为证券市场，尤其是股市风险太大，对股市有恐惧感赚不到钱----客户可能认为证券投资的专业性要求太强自己的能力不够，不能在证券市场赚钱不着急----客户可能对证券投资的功能还不太了解，也不急于了解，抱着等等看的心理2）异议处理程序和方法重复+认同并赞美+转折+解决问题+再促成直接否定法----对原则性的问题直截了当予以否定间接否定法----赞美+转折+否定询问法----提出询问以便探出客户的真实理由举例法----通过事例去打动客户，去除疑虑转移法----对一时难于回答的问题可以巧妙转移客户的注意力，转换话题倾听法----当客户的拒绝微不足道时，只需倾听即可三、电话预约技巧⒈电话约访流程•寒喧致意----请问一下陈总在吗•同意谈话----请问您现在说话方便吗•自我介绍----我是XX证券公司的投资顾问我叫李大明。
•道明来意----我们公司近期在搞一次大型的公益活动想向您介绍一下，不知您什么时间比较方便我来拜访您好吗？•拒绝处理----下面专门介绍•提出要求----那按照您的意见，我们就把见面的时间定于后天下午3：00，好吗？•确认约会----后天下午3：00在您的办公室南国大厦2101，我们准时见面（注意让对方先挂电话）⒉电话约访话术开场白:您好我是东莞证券的投资顾问（实习顾问），东莞证券近期将推出一系列大型的公益性活动，想利用您二分钟的时间向您介绍一下好吗。
您知道东莞证券吗？答： *知道。
----------看来您一定是一位老资格的投资人了*不知道----------看来我们的市场宣传做得还不够，我们东莞证券是一家综合类券商。
根据中国证监会有关提高全民投资意识的要求，东莞证券近期推出了大型的“投资理念进万家”的公益性活动，由我们的专业人员通过为社区的投资者提供咨询、投资专题报告会等方式，提高投资者的投资意识、和投资技巧。
希望能得到你们小区的支持。
⒊常见拒绝问题处理①我很忙--------先生像您这样搞管理协调工作的“老法师”肯定是很忙的，您可能平时自己去研究投资的时间也十分有限，所以我们搞这样活动的目的也就是想帮助您以及和您一样的小区的其他投资者节省时间，让我们的专业人员为你们做一些有针对性的服务。
②股市风险太大了，我们现在都不愿再玩了。
--------先生您是认为股市风险大是吗，不错，但其实比较一下的话，要说风险游泳的风险可能更大一些，但那只是对不会的人而言，如果您会的话风险并不大，如果再加上一系列的保险的措施，是完全可以将风险降至最低的。
③我们都被套牢好几年了，没有兴趣再来谈这些。
先生，您不会想做那些企业的股东吧！我们可以让专业人员一起来研究一下大家持有的股票，该及时处理的还是要及时的处理，越拖也许会越多的麻烦。
炒股票需要科学的决策，我们可以帮助大家以后尽量避免类似的问题。
④让我们考虑考虑再说吧，现在行情不好，等行情好的时候再说吧。
---------先生，现在行情确实不好。
但是，股市之所以有赚钱的机会，正是由于它有涨涨跌跌的时候。
而且，行情不好的时候正是我们观察个股，以便逢低吸纳的好时机。
⑤我们小区边上就是一家证券公司，有问题找他们就行了。
---------先生，您是说你们周围就有证券公司，很方便是吗。
其实我们这次活动只是想给大家带来一些更加专业的、更加贴近市场的服务，这不影响您在哪里做，只是希望通过我们的沟通能给大家一些有价值的建议，让大家做得更好一些。
⑥你们这其实和其他的保险公司、证券公司的推销没啥区别，我们没有兴趣--------先生，您是觉得其他的保险和证券公司也有搞这样的活动是吗。
不错，确实有不少，但是我们的这次活动的目的完全不是到小区来拉客户的，我们的这次活动就是根据证监督会的要求，为提高投资者投资意识，以及帮助解答疑问为目的的公益性活动。