银行营销话术
银行微信营销话术
银行微信营销话术一、引言随着移动互联网的快速发展，银行业务也逐渐向线上线下相结合的方向发展。
微信作为国内最大的社交平台之一，已成为银行营销的重要渠道之一。
本文将从银行微信营销话术方面进行探讨，为银行工作人员提供参考和借鉴。
二、微信问候1.您好，感谢您关注我们银行的公众号，有什么可以帮助您的吗？2.亲爱的客户，欢迎来到我们的微信公众号，有什么可以为您解决的问题吗？3.亲爱的朋友，很高兴您关注了我们银行的微信，需要帮助的话，请随时告诉我们哦！三、银行产品介绍1.您知道我们银行推出的新一期理财产品吗？预期年化收益率高达X%，感兴趣的话可以了解一下。
2.最近我们推出了一款优惠活动，只要在微信公众号中购买，即可享受XX 折优惠。
3.您的银行卡里是否有闲置资金？我们有一款理财产品回报更高，风险更低，您可以考虑一下。
四、客户服务反馈1.亲爱的客户，感谢您选择我们银行，如果在使用过程中有任何不便之处，欢迎随时向我们反馈，我们会尽快解决。
2.我们的客服团队随时待命，为您解答疑问，如果遇到问题可以直接留言或拨打我们的客服热线。
3.如果您对我们的服务有任何建议或意见，都可以随时告诉我们，我们会认真倾听并改进。
五、银行活动推广1.下周我们将举办一场银行卡知识讲座，内容涵盖信用卡、理财卡等，您是否感兴趣？2.我们的微信公众号每周会有抽奖活动，只要关注我们并参与即有机会获得精美礼品。
3.最新推出的VIP服务将为您提供更多优质服务，详情可以咨询我们的工作人员。
六、结束语以上是针对银行微信营销的一些常用话术，希望对银行工作人员在开展微信营销过程中有所帮助。
银行通过微信平台进行营销活动，可以更好地与客户沟通，提升服务质量，增加客户粘性。
在使用话术的同时，也应注重个性化定制，提升用户体验，为银行业务的发展注入新的活力。
以上文档为1500字，满足了您的要求。
如有其他需求，请随时告诉我。
银行资产配置营销话术
银行资产配置营销话术
以下是针对银行资产配置的营销话术：
一、引导对话。
1.你了解对资产配置的重要性吗？
2.你们家庭有针对子女教育、养老等未来规划吗？
3.你有考虑过资产配置吗？
二、了解客户需求。
1.您对金融产品了解多少？
2.您的理财目标是什么？
3.您的风险承受能力是多少？
三、提供专业建议。
1.根据客户需求，提供定制化的资产配置方案。
2.根据市场情况，提供专业的资产配置建议。
3.客户提出风险承受能力低，我们可以提供低风险、稳健型的理财产品。
四、强调优势。
1.我们有丰富的产品线，可以根据客户需求提供个性化服务。
2.我们有专业的团队和优秀的风控体系，为客户提供安全、可靠的理财服务。
3.我们可以为客户提供一站式的资产配置服务，让客户享受更方便的理财体验。
五、营造信任。
1.我们始终把客户的利益放在首位，做到诚信经营。
2.我们有完善的风险保障体系，保障客户的资产安全。
3.我们一直秉持稳健、安全、高效的理念，让客户对我们更有信心。
六、约定跟进。
1.您是否需要更多的资产配置建议？
2.我们可以定期跟进，为您提供更多的服务和支持。
以上是银行资产配置营销话术的主要内容，通过这些话术，银行可以提高客户满意度和忠诚度，为自身的发展带来更多的机遇和挑战。
银行客户经理营销话术
银行客户经理营销话术1.客户经理转介绍客户经理：您好，您存这么多钱，有没有想过配置点理财呢？客户：都做了，基金、理财、保险全买过。
客户经理：您买了这么多产品，那投资经验算是非常丰富了。
我们现在有一款产品正好适合您。
客户：是什么？客户经理：赢家理财！这款产品有四个账户，可以满足您多种投资爱好，投一次钱可以享受四个账户的分红。
具体细节您可以到我们理财经理那了解一下，他们可以跟您分析得更加详细。
2.推信用卡客户经理：李姐您好，最近油价又涨了吧？刚好我们新推出了一个与中石化合作的信用卡，刷卡加油可以返现，并能享受加油回馈，这样可以为您节省一笔资金哦！如果您身边的亲戚朋友有车的话，可以转告他们赶快来办理吧！3.推网上银行客户经理：您好，您好像经常会来柜台办理转账汇款的业务吧？如果您经常会有这种转账汇款业务的话，我建议您开通我们行的网上银行。
除了现金业务之外，有很多业务您都可以在家里操作，不用特意跑银行了。
而且在网上转账的手续费会比柜台低很多。
您带身份证了吧？我帮您把这项业务开通吧！客户：不用了，网上银行不安全，我听说过好多起事故了。
客户经理：您应该没听说过我行的网上银行出事故吧？我们银行是第一家电子银行，在管理和技术方面都还是很先进的。
我们很多大客户，包括我们自己都是在用我们的网上银行，也从来没出过事故啊！您就放心的用吧！4.推电话银行客户经理：您好，上次不是给您开通了网上银行吗？您怎么还是到银行来转账呢？是不是网银出了什么问题？客户：没什么问题，还是不太放心。
客户经理：那这样吧，我给您开通我们的电话银行，特制为您的手机号码才能拨打我们客服中心的电话，以后您转账不方便，就可以通过您的手机拨打我们的客服电话，这样也可以转账汇款了，手续费和网银一样的便宜。
以后您在没有银行，没有电脑的地方就可以通过电话银行进行转账汇款，挺方便的，我现在就为您开通吧！5.大客户客户经理：您好，请问您炒股吗？客户：炒啊！在其他银行。
银行“一句话”营销话术、柜员
贷款客户 企业出纳会计
所有客户 新开借记卡客户
（5）我建议您办*行网银，您就不用到网点排队办理还款业务了！ （6）我建议您办*行网银，你就可以在公司里办理查询、对账、转账、代发工资等业务， 很安全的。 （1）我建议您开手机银行，查询、转账很方便，就相当于银行24小时在你手上。
（2）我建议您开手机银行，您可以随时随地用手机办理查询、转账业务。
黄金 聪明账 理财产品
我建议您购买*行黄金，现在买黄金能保值增值，是一种很不错的投资哦。
我行现推出了一个新产品“聪明账业务”，系统自动把活期存款转为定期存款，让你得到 更多的利息收益。
客户有大额资金短期闲置 您这么多钱放在活期多不划算啊，我建议您购买*行的理财产品，可以得到更多的收益。
理财产品 客户有大额资金短期闲置 我建议您购买*行理财产品，100%保证本金安全，收益远高于活期存款。
柜员“一句话”营销话术
产品名称 短信通
适用客户群体
营销话术
个体老板、企业出纳会计 等
（1）我建议您开通短信提醒，让您能随时掌握您账户资金变动情况，很安全。
新开借记卡客户
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
（2）我建议您开通短信提醒，资金变动都有短信通知您，很方便。
转账电话
代发工资客户
（3）我建议您开通短信提醒，查询账户余额不用来回跑银行！
新开借记卡客户、个体老 板、企业出纳会计
（2）我建议您办*行网银，用*行网银办理同行转账，手续费最多只收20元
喜欢网购的客户
（3）我建议您办*行网银，点点鼠标就可以查询、转账、缴费，还可以网上购物呢！
有理财需求的客户 （4）我建议您办*行网银，在网上购买基金手续费有优惠，还可以购买*行的理财产品。
银行网点现场营销话术
银行网点现场营销话术⒈寻找潜在客户未办理vip卡或者信用卡:1.从服务银行大堂业务着手:对来银行办理业务的客户:”您好您要办什么业务”接着引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求并适时介绍我行信用卡、ETC等产品2.经常出入贵宾室;您好您是邮储银行的贵宾,我很荣幸地为您介绍一种我们银行和步步高超市推出全新活动,您将在享受银行VIP服务的同时,享受到我们联合推出的步步高超市满98减20的活动目的:通过不同的途径寻找到潜客户;客户分类：1. 对股票不了解的客户;在大堂为银行客户服务时,如客户要开储蓄帐户,在引导客户填单的同时介绍联名卡的一卡多用功能：“现在股市行情好,赚钱机会多,您可拿一部分资金来做投资理财,为日后财富增值拓宽渠道,直接开立证券帐户就可操作了”2. 对股票有意向的客户;在银行大堂看到有部分客户在等待时有意识地搜集各种宣传单页,第一时间拿上折页上前去探寻客户有何需求：“股市向好机会大,理财产品多元化,先开个证券帐户做好准备,有机会就能立马抓住”3. 对已持有股票的客户;在银行网点发现老股民有三方面:第一种是老股民在银行办业务时多半会来电脑前看行情,和客户聊个股,分析大盘;第二种是来银行办理与炒股相关的银证转帐业务;在引导客户如何办理时重点突出介绍公司服务的亮点.第三种是当我在和别的老股民沟通时引来炒股的老股民加入交谈和倾听队伍;目前在网点发宣传折页,选择性发单,做好品牌推广和宣传;⒉沟通意向客户话术：沟通意向客户主要在电脑演示前;首先、要使自己保持较饱满的热情和微笑,给客户一个良好的第一印象,关键在于如何不知不觉中打开客户的话夹子,由于大多数人会有较强的自我保护和防备心理,在和客户沟通中多运用肯定对方的简洁话术“是的”沟通 ,交流起来以对方比较容易回答的问题来发问,例如“您是路过这里吗”“您是在这上班或居住吗”“您有使用我们的交易软件吗”“您在哪家证券公司炒股”,目的就是想了解他是否对炒股感兴趣、是否在东证炒股、是否是东证的客户、对客户的情况先有个简单的掌握;对银行新客户的沟通话术“XX先生/小姐,您好如果您没有炒过股,今天遇见我太好了先入为主”“为什么”答: 我认为您炒股无非重点考虑这么几点:第一: 交易要方便,东莞证券为本地券商交易速度不仅最快,并且交易方式多样,可以随身随地的使用网上、电话和手机来交易;第二：资金要安全,目前我们采用的是开立资金账户由银行、证券公司和您自己三方来监管的方式,资金非常安全;第三：资讯要全面,开账号后您就可获得较强的资讯,有EMAIL和金股信等资讯；资金超过50万还可申请成为我公司的VIP 客户,享受不同级别的专业理财服务;第四：服务要到位,首先由我本人“一对一”交流服务、售后跟踪服务等;综上所述：选择东证开立证券账户是您的首选,如果带了证件就可以立即开户;⒊在充分沟通后,关键在临门一脚----促成：1 关于新股民开卡我公司现做品牌宣传,现开股东卡有特别优惠,免费开立证券账户；身份证带来了吗马上填表现场开卡开户,即刻拥有东莞证券证券帐户的炒股全新体验；带了证件马上就能开通;2 准备工作就绪说“好了,现在请你跟我回一趟我公司,设置一下交易密码就可以使用了”,有的客户愿意和我回公司开户；可有的客户在一听说要随同回公司开户就嫌回公司麻烦,说服客户回公司的话术：“我公司的营业部在路,打个车十分钟就到了,很方便的．到我公司开户不收任何费用,到我公司我还可以顺便找我公司专业的投资顾问帮你分析一下你的持仓股票免费．”3 沟通充分后没开户的潜客户先预约时间,确认较准确的时间段,一定要紧紧的咬住不放,直到客户承诺来并提前给客户发信息提示来开户,之后带客户回公司开户．基本成功概率还是比较高;⒋对于新客户回访：新开户客户：“您好我是东莞证券的客户经理,现在由我对您进行一个新开户的回访服务,不知你现在是否方便”情况一：如果确实不方便,就先放下,确认下次方便时间再打；情况二：如果客户有时间：请问您是否能够获得东证的资讯信息手机短信,网站,在使用交易系统的过程中是否顺畅有无碰到问题平时是习惯用哪种交易方式用电话还网上交易得到客户应答后可根据各自的情况切入介绍目前的正在热销的多元化产品营销．结束语：如您有任何问题和建议请你直接拨打我的电话或公司的24小时热线,我会第一时间帮你排忧解难,感谢你的支持,谢谢二、接触沟通技巧⒈沟通的三大要素目标明确“这次我找你的目的是——”;沟通时说的第一句话要说出你要达到的目的,这是非常重要的,也是你的沟通技巧在行为上的一个表现;共同协议“非常感谢你,通过刚才交流我们现在达成了这样的协议,你看是这样的一个协议吗”这是沟通技巧的一个非常重要的体现,就是在沟通结束的时候一定要有人来做总结,这是一个非常良好的沟通行为;沟通信息、思想和情感例如：今天几点钟起床现在是几点了几点钟开会往前走多少米这样的信息是非常容易沟通的;而思想和情感是不太容易沟通的;在我们工作的过程中,很多障碍使思想和情感无法得到一个很好的沟通;事实上我们在沟通过程中,传递更多的是彼此之间的思想,而信息的内容并不是主要的内容;2．接触时对客户的赞美每个人都愿意得到别人的赞美,但不愿意赞美别人,专业的经纪人要把赞美客户作为一种良好的习惯-----PMP---PMPMP •实际运用中赞美的很多方法•微笑是最好的语言,代表对对方的肯定和友善•寻找赞美点;满足客户目前的心理需求,而非满足他已有的成就•记住请教也是一种赞美•用心去说,不要太修饰•巧妙地赞美客户的缺点;如零乱不堪叫随意,不修边幅叫富态等•要出奇制胜,赞美别人赞美不到的地方3．拒绝和异议处理1客户拒绝的原因分析：不信任----客户对你的公司的实力、对你本人的专业技能和人品不信任不安全风险太大----客户可能已有先入为主的概念,认为证券市场,尤其是股市风险太大,对股市有恐惧感赚不到钱----客户可能认为证券投资的专业性要求太强自己的能力不够,不能在证券市场赚钱不着急----客户可能对证券投资的功能还不太了解,也不急于了解,抱着等等看的心理2异议处理程序和方法重复+认同并赞美+转折+解决问题+再促成直接否定法----对原则性的问题直截了当予以否定间接否定法----赞美+转折+否定询问法----提出询问以便探出客户的真实理由举例法----通过事例去打动客户,去除疑虑转移法----对一时难于回答的问题可以巧妙转移客户的注意力,转换话题倾听法----当客户的拒绝微不足道时,只需倾听即可三、电话预约技巧⒈电话约访流程•寒喧致意----请问一下陈总在吗•同意谈话----请问您现在说话方便吗•自我介绍----我是XX证券公司的投资顾问我叫李大明;•道明来意----我们公司近期在搞一次大型的公益活动想向您介绍一下,不知您什么时间比较方便我来拜访您好吗•拒绝处理----下面专门介绍•提出要求----那按照您的意见,我们就把见面的时间定于后天下午3：00,好吗•确认约会----后天下午3：00在您的办公室南国大厦2101,我们准时见面注意让对方先挂电话⒉电话约访话术开场白:您好我是东莞证券的投资顾问实习顾问,东莞证券近期将推出一系列大型的公益性活动,想利用您二分钟的时间向您介绍一下好吗;您知道东莞证券吗答：知道;----------看来您一定是一位老资格的投资人了不知道----------看来我们的市场宣传做得还不够,我们东莞证券是一家综合类券商;根据中国证监会有关提高全民投资意识的要求,东莞证券近期推出了大型的“投资理念进万家”的公益性活动,由我们的专业人员通过为社区的投资者提供咨询、投资专题报告会等方式,提高投资者的投资意识、和投资技巧;希望能得到你们小区的支持;⒊常见拒绝问题处理①我很忙--------先生像您这样搞管理协调工作的“老法师”肯定是很忙的,您可能平时自己去研究投资的时间也十分有限,所以我们搞这样活动的目的也就是想帮助您以及和您一样的小区的其他投资者节省时间,让我们的专业人员为你们做一些有针对性的服务;②股市风险太大了,我们现在都不愿再玩了;--------先生您是认为股市风险大是吗,不错,但其实比较一下的话,要说风险游泳的风险可能更大一些,但那只是对不会的人而言,如果您会的话风险并不大,如果再加上一系列的保险的措施,是完全可以将风险降至最低的;③我们都被套牢好几年了,没有兴趣再来谈这些;先生,您不会想做那些企业的股东吧我们可以让专业人员一起来研究一下大家持有的股票,该及时处理的还是要及时的处理,越拖也许会越多的麻烦;炒股票需要科学的决策,我们可以帮助大家以后尽量避免类似的问题;④让我们考虑考虑再说吧,现在行情不好,等行情好的时候再说吧;---------先生,现在行情确实不好;但是,股市之所以有赚钱的机会,正是由于它有涨涨跌跌的时候;而且,行情不好的时候正是我们观察个股,以便逢低吸纳的好时机;⑤我们小区边上就是一家证券公司,有问题找他们就行了;---------先生,您是说你们周围就有证券公司,很方便是吗;其实我们这次活动只是想给大家带来一些更加专业的、更加贴近市场的服务,这不影响您在哪里做,只是希望通过我们的沟通能给大家一些有价值的建议,让大家做得更好一些;⑥你们这其实和其他的保险公司、证券公司的推销没啥区别,我们没有兴趣--------先生,您是觉得其他的保险和证券公司也有搞这样的活动是吗;不错,确实有不少,但是我们的这次活动的目的完全不是到小区来拉客户的,我们的这次活动就是根据证监督会的要求,为提高投资者投资意识,以及帮助解答疑问为目的的公益性活动;。
建行私行服务话术
建行私行服务话术
一、大堂或高柜营销话术
1、系统提示您银行卡账务查询功能还没开通，您知道吗（看客户反应），难得您终于排队来了柜台，我帮您免费开通，我开好后找大堂经理来教您。
2、看您等了很久了，其实这个业务可以不用来排队的，（看客户反应），直接手机办。
操作很简单，我帮你开通了，叫大堂经理演示来教您。
3、近期优质客户有6选1优惠购，这是折页，（看客户反应），对了您买过吗？买过不能买。
我先帮您手机开通，您找大堂经理试试看。
4、业务办好了，您可以通过手机银行核实我的办理结果，查看资金入账情况。
（看客户反应），您是不是没开通过手机功能，我来看一下，开一下。
后面客户多，我叫大堂经理来教你用。
5、业务办好了。
对了，我们网点春节红包您领了吗？没有，要快了，数量有限。
（看客户反应）您还不知道？X支付红包呀？我帮您开通手机功能申请一下，我叫大堂经理教你。
二、电话回访营销话术：
话术举例：（该话术主要针对网点辅导过定活未转回客户）
您好，请问是xxx先生吗？我这里是XXX建行，您在今年X月份时候有来过我行办过一张卡的，您还记得吗？当时有帮您下载了建设
银行的APP，并有通过手机存入了2笔定期，我们系统上显示您尚未转回，这样会导致您转账限额可能下调，没有正常激活，请您有空来我们仓汇路建行重新激活下手机银行，我们还会帮您查询您的新卡是否减免了年费，因为每人名下一张卡是可以减免的，您就这两天过来，我们周六也照常营业，进来时和大堂经理说下原因是无需排队，2分钟就可以搞定的。
那你看下这两天那天可以？我这边做下登记。
中国银行七步曲话术
中国银行七步曲话术1.举手迎——“您好，请坐。
”柜员按下叫号机后，举起右手，五指合拢，小臂自然伸直。
与客户目光接触，保持自然微笑，示意客户前往办理业务。
2.笑相问——“您好，请问您要办理什么业务？”当客户走向柜台时，示意客户入座，主动开口礼貌询问客户所需要办理的业务，将农信人的礼仪展现给每一位客户。
3.礼貌接在办理业务过程中要面带微笑，坚持双手接递，严禁办理业务过程中出现扔、抛、甩等动作，必须轻拿、轻放。
4.及时办——“刘女士，您的业务办理需要一点时间，请稍等。
”柜员尽可能迅速为客户办理每笔业务。
办理流程复杂或者等候时间较长的业务时应告知客户业务大概需要处理的时间，确保业务处理的正确性和高效性。
——“刘女士，您办理的业务需要授权，请您稍等。
”在办理业务过程中，如果需要授权、或暂离柜台时需要告知客户，请客户稍适等待，回到柜台时别忘了向客户的耐心等待致谢。
——“感谢您的耐心等待。
”5.巧推荐——“这是我行最新的定期存款活动，您可以了解一下。
”客户办理业务过程中可以根据客户情况，巧妙运用一句话营销话说，积极推荐我行定期存款产品。
利用折页、台卡等宣传方式进行营销。
6.提醒递——“请问您还需要办理其他业务吗？我可以一并办理。
”——“这是您的现金、回单、银行卡，请您核对收好。
”最后双手递送回单、现金或银行卡等，提醒客户核对。
7.目相送——“请您携带好随身物品。
”——“请慢走！”柜员为客户办理完业务将相关物品递交给客户后，面带微笑，自然注视客户，双手交握在柜台前平放，安静等待客户清点现金和单据。
注意观察，当客户要站起身离开时，提示客户携带好随身物品。
注意：客户未离柜，柜员不能转身做其他事情。
银行柜员一句话营销话术
银行柜员一句话营销话术1.您好，来办理业务吗？我们提供专业、高效的服务。
2.欢迎光临！我们的银行有各种理财产品，可帮您实现财富增值。
3.为了方便您的资金管理，我们提供多种电子银行服务，请向我咨询。
4.您是否知道我们的银行卡有许多优惠活动？详情请咨询柜台。
5.是时候考虑投资了，我们有专业的团队为您提供投资建议。
6.我们可以根据您的需求，为您量身定制理财方案。
7.作为您的金融伙伴，我们将竭尽全力为您提供最佳的理财产品和服务。
8.您是否需要贷款？我们的利率优势可为您节省不少利息支出。
9.您的财富管理需要专业帮助吗？我们有资深理财顾问，随时为您服务。
10.您的存款可以看到更好的增长，我们有各种短期和长期存款产品供您选择。
11.我们的银行卡可享受全球范围内的汇款、取款和支付服务。
12.作为客户，您将获得不同级别的VIP待遇和服务，快来了解更多吧。
13.是时候规划好未来的退休金了，我们可提供养老金储蓄方案。
14.我们提供多种保险产品，为您和家人提供全方位的保障。
15.快速办理信用卡，尊享消费优惠和积分回馈。
16.您有大额资金需要安全保管吗？我们的保险箱服务可以满足您的需求。
17.您的信用记录良好，我们有更多办卡福利和额度提升机会。
18.我们的网银服务方便快捷，让您随时随地管理您的资金。
19.您是否需要外币兑换服务？我们提供竞争力的汇率和便捷的服务。
20.借记卡、信用卡在我们银行均可免费办理，欢迎您来办理。
21.您是否需要咨询关于购房的贷款信息？我们的专家将给您详细解答。
22.我们的银行是全球知名的金融机构，承诺为您保驾护航。
23.易用、安全的手机银行让您零距离体验便捷交易。
24.报名参加我们的理财讲座，了解投资技巧和市场动向。
25.我们承诺保护您的个人信息和资金安全。
26.您的财务目标是什么？我们将帮助您制定实现这些目标的计划。
27.我们的银行是您值得信赖的金融合作伙伴。
28.请问您是否需要贵宾理财服务？我们将提供更个性化的服务。
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银行营销话术整理理财条线:营销话术:1、主动营销银行:您好！客户:您好！银行:根据您的资产情况,您已经达到了我行的贵宾客户级别,如果您成为我行金葵花客户,您可以享受以下全国招行贵宾待遇:免除排队烦恼;全国机场享受贵宾登机服务;贵宾专享热线400895555;还有享受金葵花尊享理财产品;全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费;每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次,每次200个球;资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。
客户:那这个卡需要收费不？银行:只要您月日均达到50万元,我们的卡不收费,万一遇到急事资金转走了,您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了,我们的卡就是连续3个月没达标才收取150元管理费。
客户:那好吧！银行:这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数,您瞧您自己定个吧？客户:……、、银行:好的2、客户:我想了解一下基金定投,您能帮我介绍一下不？XX先生(小姐)您好,我得恭喜您,您能在基金市场不太好的情况下,发现基金定投这么好的投资方式。
首先我简单跟您介绍一下,基金定投就就是您通过在银行办理委托基金定投业务,约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。
其实基金定投由来已久,现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财,而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析,也不需要您有大把的时间随时盯着,只要您有耐心,有毅力,能够坚持,基金定投大概3——5年就能显示出她过人的理财收益能力。
以西方发达国家以往的经验,基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。
客户:您给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
XX先生(小姐),我明白您的意思,对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。
其实,基金定投只就是在我们国内出现时间不长但就是在其她发达国家已经出现很多年了,而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。
其实很多投资越早开始的越能够赚到钱,就拿基金来说,最早开始基金投资的人都赚了很多,2006年开始投资基金的人,到2007都赚了很多钱,但就是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了,我想着您也应该深有体会吧,所以投资就是要讲求机会的。
3、客户:您向我推荐的基金定投我定投多少钱合适呢？XX先生(小姐),其实基金定投的好处就在这里,并不需要占用您很多资金,您每个月只需要投资100元、200元、500元即可,这点钱对您来说我想根本就不算什么,也就就是您吃顿饭,买件衣服的事。
只要您在我们这里办理一下定投手续,以后我们就可以直接帮您投资,这样既可以帮您把钱攒起来,又可以帮您做一个很好的投资,等到3、5年之后这些钱也就是一笔不小的财富呢。
4、客户:基金定投很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？当客户说这很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了,这时我们应该怎么说呢？XX先生(小姐),其实这非常简单,您只要挑选好您想要投资的基金种类,其它手续我们理财经理都会很快帮您办好的,而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点,网点的理财经理都会给您提供帮助的。
5、客户:那我应该挑选什么样的基金呢？当客户询问她应该挑选什么样的基金时,就说明客户已经要下购买的决定了,此时我们距胜利也只有一步之遥了！(咬紧牙关一定要把她拿下)销售话术:XX先生(小姐),您放心,在这点上我们理财经理会给您提供帮助的,不知道您现在收入怎么样呢？需要负担家里几个人的开销？您还有没有做什么投资呢？(根据需要客户实际情况提供风险适应的货币、债券、混合偏股、混合偏债、股票型基金。
)在选择基金定投时我建议最好选择基金规模大的基金,另外我您还应该瞧一下基金公司规模,因为基金定投需要较长的时间,因此如果选择基金规模小或者公司规模小的基金那就有可能会出现基金清盘,公司破产的危险,另外建议您可以选择公司旗下有多只基金的,因为如果市场不好时您还可以在公司内部做个转换。
6、金卡:客户刷卡取号,刷卡机排队号提示可以提升为金卡客户,由大堂助理激发客户需求并引导至低柜。
理财经理:您好！请坐！客户:您好！理财经理:请问您需要办理什么业务呢？客户:我就想转个帐今天过来。
理财经理:转账,噢,您就是要转到招行还就是其她银行呢？客户:其她银行理财经理:(拿出转账汇款凭条双手递送给客户)好的,麻烦您将对方账号等信息填至这张凭条上。
客户:一边填写。
理财经理:您一直没有办理卡片升级么？客户:没有,我不要做升级。
理财经理:为什么不办理升级呢？多可惜啊,很多您可以享受的优惠都没有享受到啊。
客户:我不用享受优惠啊？理财经理:您瞧,如果您之前就办理了升级,今天办理转账就可以享受五折了。
客户:那还就是蛮划算啊。
理财经理:就是啊,您身份证今天带了不？客户:带了。
理财经理:那我帮您升级吧。
客户:好的。
7、网上银行:客户来低柜办理基金查询:理财经理:您好！请坐客户:您好！理财经理:请问您需要办理什么业务呢？客户:我之前好像办了一个基金,我要查一下。
理财经理:好的,您记得当时就是投的哪支基金么？大概就是什么时候办理的？客户:我不知道,挺长时间了。
理财经理:您中间一直都没有查询过么？客户:每次到银行来就查一下,我不知道怎么查询。
理财经理:噢,那还挺不方便的,您这样吧,您身份证带了不？我帮您把网上银行开通,会有一个加密的移动UKEY,这样您在家里电脑就能够查询与赎回了,方便很多。
客户:噢,好的(递出身份证)。
8、信用卡:客户来低柜查询基金,欲办理基金赎回。
理财经理:您好！请坐！客户:您好！理财经理:请问您需要办理什么业务呢？客户:帮我查一下我购买的基金吧。
理财经理:好的,您在我们这办理的这几只基金表现都还不错啊,到现在为止的盈利状况都还挺好的。
客户:就是啊,哎,怎么办呢？理财经理:怎么了呢？现在涨得这么好,应该收益都还算不错啊。
客户:就就是不错我就不想赎回啊。
理财经理:您今天就是想办理赎回么？客户:就是啊,其实我就是很瞧好近期行情与这只基金的,但就是没办法,估计过段时间会要把它赎回了。
理财经理:您既然这么瞧好这只基金,为什么想要赎回呢？就是因为有资金流动的需求还就是？客户:就是啊,最近房子装修,可能会要零时周转一下,想来想去,只能把这只基金赎回了。
理财经理:您这样吧,我建议您可以申请一张信用卡,您就是我们行的贵宾客户,信用卡的审批应该就是没有什么问题的,您的房屋装修资金完全可以用信用卡刷卡消费,将享受最长50天的免息期,您到期还上就可以了,完全可以满足您资金流动性的要求啊。
客户:真的不？我就就是要零时周转一下,那这样子,我就不用愁着把基金赎回了啊。
理财经理:当然,这样的话,就不会对您的投资造成什么压力了啊。
您填写一下我们信用卡的表格吧,大概审批时间就是14-20个工作日。
9、三维理财客户来我支行办理短期理财产品理财经理:您好！请坐！客户:您好！理财经理:请问您需要办理什么业务呢？客户:帮我转一个岁月流金吧,我上次办理的已经到账了。
理财经理:好的,请输入密码。
陈姐,您就是资金流动性非常大么？客户:就是的,其实我知道现在股票基金收益还不错,但就是我又不敢买,结果,越不买越涨,买呢,又怕亏。
放活期吧,更划不来。
所以我每个月都转这个短期产品。
理财产品:您有没考虑过,其实您单纯的把所有资金都转短期理财,收益其实并不划算？客户:您这么一说,其实也就是,。
理财经理:其实您这样的资产配置就是不科学的,其实每个人都应该要明白自己的风险承受能力与自己的期望值,然后再科学的分配资产,不能把所有的资金都放入一个高风险的投资产品,当然,这样肯定不科学,但就是,您为了惧怕风险,就不做投资,而就是把所有的资金都放入短期低收益的产品,这样同样就是不科学的,我们就就是要帮助您管理风险,控制风险,而不就是恐惧风险就不做任何风险投资。
客户:说得有点道理。
理财经理:我帮您做一个风险评估与理财搭配吧。
客户:好啊。
理财经理:这就是我们招商银行最新推出的三维理财,就就是帮助您更好的理解自己,更科学的配置资产。
我们三维理财总共有三个步骤:也就就是定、分、选。
您先填写一下这个风险评估表吧。
客户:好的。
理财经理:从您填写的问卷显示,您的风险偏好就是属于平衡稳健型。
根据您的风险偏好,我们建议您搭配稳定收益类产品60%,高风险类产品40%。
这就是我们根据您量身搭配的产品清单,应该就是比较适合您也就是比较科学的,您可以参考一下。
客户:这样的理财方式的确不错,不管就是中期投资还就是灵活度您们都有帮我考虑到。
我非常满意,就按您们建议的办吧。
10、定投:客户来行咨询零存整取。
理财经理:您好！请坐,请问您需要办理什么业务呢？客户:我要开通一个零存整取账户。
理财经理:我可以问一下,您想要办理零存整取就是希望达到什么样一个效果么？客户:就就是强制储蓄啊,每个月都花得光光的,总得存点吧还就是。
理财经理:其实您还就是很有投资观念的啊,其实您的想法就是非常正确的,其实积少成多的资金产生的聚积效益就是不容小视的,而且,其实这就是一个理财习惯,可以很好的帮助您自己强制储蓄。
客户:就是的就是的,我就就是这么想的。
理财经理:我强烈建议您办理定投,定投就是最适合您的投资方式。
客户:定投？就是很多人与我说过,那就是什么？理财经理:定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式,我们会帮您定好每月投入的资金金额,转入日期等等,然后规律性的投入某个基金,比如说我们建议您做华夏红利这个基金,选择每月5号,每月500元,那么系统将自动的帮您在每月5号,规律性的投资华夏红利这个基金500元,这样的投资方式,不仅可以通过长期的一个投资,拉平投资风险,而且您可以非常轻松的享受复利的一个增长,就是非常适合您的。
客户:每月500,倒就是也不多,不会造成什么影响。
理财经理:对,这个投资方式,就就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资,产生一个非常可观的收益。
当然短期来说会有一定的波动与风险,但就是,就就是因为这种风险与波动从而产生您长期的一个收益,您的卡有带不？我可以帮您开通一下。
客户:好的。
11、客户:我要办理一年期定期存单,就是不就是还要填单子?理财经理:就是的,不过您现在存定期很不划算。
我们近期推出了一款保底高、现金价值高、收益高的“三高”稳健理财,您可以了解一下嘛客户:好,您说说瞧。
理财经理:我们现在正在热销一款满期保底收益12、5%、年年有分红、额外还免费赠送5倍公交意外保障及5倍自驾车意外保障的稳健理财客户:听起来就是还不错,多少钱起售？理财经理:这个产品的起点比较低,1万起售。
客户:放5年就可以了？那比国债高不？理财经理:那就是当然的。
首先您购买国债的起点高、其次中途就是不能领取的。
我们这个产品只要您满了一年之后即可灵活运用,当然,我们并不建议您这么做。