个人投资者风险承受能力评估问卷(09年版)填写说明

个人投资者风险承受能力评估问卷Version 2009.3.0

重要提示：

1、在购买我行理财产品之前，请您先根据自身实际情况认真填写本问卷，以便我们在了解您的风险承受能力的基础上界定您的风险类型，进而帮助您选择合适的理财产品。

2、在具体产品的产品说明书中“产品适合度评估”中，需要用到本问卷的评估结果。

3、如果您的有关情况发生重大改变或距离上次填写时间超过1年，请重新填写本问卷。

4、不准确、完整地填写问卷可能对您的风险类型评估及理财产品认购带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。

5、本问卷包括10个问题，每个问题根据您自身的实际情况只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。

6、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。

个人投资者资料

投资者姓名：联系电话：

问卷题目（单选，请在所选答案对应的❑中打√）

1.您的年龄介于

❑≤18岁（-3）❑18岁-25岁（3）❑26岁-40岁（5）❑41岁-54岁（3）❑≥55岁（-3）

2.包括股票、基金等其他品种时，您可以接受的最长投资期限为

❑≥5年（5）❑3-4年（4）❑1-2年（3）❑7-11个月（2）❑≤6个月（1）

3. 依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期

❑快速增长（5）❑缓慢增长（4）❑维持稳定（3）❑不确定（2）❑下降（1）

4.以人民币计算，您的总资产净值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于

❑≥100万（5）❑70万-99万（4）❑50万-69万（3）❑16万-49万（2）❑≤15万（1）

5.综合收益和风险，您最愿意将资金投资到下面哪个方向？

❑投资境外（5）❑境内股票（4）❑境内基金（3）❑境内债券（2）❑国债或定期存款（1）6. 以下哪项最符合您的投资风格

❑我是活跃的投资者，希望自己行进行投资决策（5）❑我有过多种投资活

动，但也愿意得到专家的

指导（4）

❑我有一些投资活动

经历，同时希望得到专业

的指导意见（3）

❑我的投资活动比较

少，愿意得到专业指导（2）

❑除银行定期、活期

存款外，我几乎没有其

他投资活动（1）

7.您和您的家庭希望通过投资达到的目的是

❑迅速获得高收益（5）❑实现投资增值（4）❑获得股息、分红等（3）❑为养老、育儿准备（2）❑保值（1）8.对您而言，保本比追求高收益更为重要

❑非常不同意（5）❑不同意（4）❑无所谓（3）❑同意（2）❑非常同意（1）

9.您对投资收益和风险所持的态度是

❑我希望承担风险，愿意为获得较高回报而承受较大的负面波动，能够承担本金损失（10）

❑我能够承担风险，愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在回报，能够承担部分本金损失（8）

❑我对风险的态度一般，愿意在投资期限内接受较小的负面波动，只要回报能明显高于定期存款（6）

❑我希望避免风险，能够接受轻微的价格波动，以追求高于定期存款的回报。（4）

❑我不愿意承担风险，也不能接受投资的价值下跌。（2）

10.您认为您是有投资经验的投资者，还是无投资经验的投资者

❑有投资经验投资者（0）曾投资于股票、股票型基金、外汇及其衍生品、投资于股票/股指的非保本理财产品、或与利率、汇率、股票、股指、信用、商品等挂钩的非保本结构性理财产品，且累计投资期限在两年以上。

❑无投资经验投资者（-29）未投资于上述产品，或投资期限不满两年的投资者。

本人已经根据自身实际情况，认真填写完成了本问卷，并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型。

投资者签字：日期：

个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明

Version 2009.3.0

一、本风险承受能力评估问卷适用于认购农业银行各类理财产品的个人投资者。

二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序，分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型5类。

三、根据产品的风险大小，将农行理财产品按风险等级、由从低到高分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险5类。

四、根据产品风险和投资者风险类型不同，投资者可认购的产品风险类型亦有不同，具体为向下兼容，如下图所示。

五、投资者认购理财产品前应认真、如实填写本问卷。银行根据评分标准给投资者完成的问卷逐题评分，根据投资者问卷得分认定投资者的风险类型，经客户经理和业务主管审核签字后将评估意见告知投资者，由投资者签字确认。

六、投资者同时购买多个理财产品时，可以只填一次本问卷。投资者填写本问卷后1年内在同一网点再次购买理财产品时，经投资者要求可以不再填写本问卷；投资者填写本问卷后一年后再次购买理财产品时，必须重新填写本问卷。

七、如果投资者的风险类型不适合购买某款理财产品，则销售人员一般不得向投资者销售该款产品；如果投资者坚持要购买，必须仔细阅读产品说明书“不适合购买本理财产品”部分，充分理解并自主判断后，按说明书要求确认。

八、本问卷为一份正本，填写完毕后由农行装订保管。