如何胜任期货公司反洗钱岗位培训答案
2023反洗钱专题培训考试题答案
2023反洗钱专题培训考试题答案2023反洗钱专题培训考试题答案一、单项选择题(共60题)。
1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日2、(B)是反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。
A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向(C)通报。
A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。
A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设立(C)负责反洗钱工作。
A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立(A)制度。
A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份核对9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录(A)制度。
A、保存B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B)。
2023年中国人民银行反洗钱岗位准入培训终极考试题库
反洗钱岗位准入培训课程目录2023年8月3日1-1反洗钱内部控制（第一单元）结识反洗钱内部控制1-2反洗钱内部控制（第二单元）反洗钱内部控制建设2-1客户身份辨认（第一单元）客户身份辨认基础知识2-2（2.1-2.3）客户身份辨认（第二单元）业务关系建立环节如何辨认客户身份2-2（2.4-2.5）客户身份辨认（第二单元）业务关系建立环节如何辨认客户身份2-3（3.1-3.3）客户身份辨认（第三单元）业务关系存续期间如何连续辨认客户身份2-3（3.4-3.6）客户身份辨认（第三单元）业务关系存续期间如何连续辨认客户身份2-3（3.7）客户身份辨认（第三单元）业务关系存续期间如何连续辨认客户身份2-4客户身份辨认（第四单元）业务关系终止环节如何辨认客户身份2-5（5.1-5.3）客户身份辨认（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-5（5.4-5.5）客户身份辨认（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-6客户身份辨认（第六单元）客户身份资料与交易记录保存3-1（1.1-1.2）大额和可疑交易辨认（第一单元）大额和可疑交易辨认和报告3-1（1.3-1.4）大额和可疑交易辨认（第一单元）大额和可疑交易辨认和报告3-2（2.1-2.3）大额和可疑交易辨认（第二单元）反恐怖融资3-2（2.4-2.5）大额和可疑交易辨认（第二单元）反恐怖融资4-1反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识4-2反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报4-3反洗钱非现场监管（第三单元）配合反洗钱非现场监管措施5-1反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查5-2反洗钱现场检查和反洗钱调查（第二单元）配合开展反洗钱调查6-1反洗钱的培训和宣传（第一单元）反洗钱培训与宣传1-11.信息与交流涉及获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题可以及时、完整地为最高层掌握。
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
反洗钱考试：金融机构反洗钱考试答案模拟考试.doc
反洗钱考试：金融机构反洗钱考试答案模拟考试 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、判断题 人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。
本题答案：对 本题解析：暂无解析 2、单项选择题 客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（ ）A.工商银行总行 B.工商银行北京分行金融街支行 C.建设银行总行 D.建设银行上海分行陆家嘴支行 本题答案：B 本题解析：暂无解析 3、问答题 简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。
本题答案：（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证， 本题解析：（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息； （2）对被检查机构已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，被检查机构是否进行了充分的客户尽职调查； （3）此项内容的检查方法一是查账，二是调阅资料。
4、问答题姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。
本题答案：反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司本题解析：反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司法机关的冻结措施。
表现在以下两点：其一，期限不同。
反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存续与否要视侦查机关的决定而定，本身不能超过48小时；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施期限较长，一般为6个月。
期货从业人员反洗钱基础知识试题及答案
期货从业人员反洗钱基础知识试题及答案1 、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。
A 、银行监督管理委员会B 、中国人民银行 ( 正确答案 )C 、公安机关D 、税务机关2 、公司（）负责反洗钱重大事项和敏感事项的决定、公司反洗钱一级制度的审议。
公司（）负责公司反洗钱工作开展情况的审查和监督。
（）A 、公司高管人员；反洗钱工作领导小组B 、监事会；董事会C 、反洗钱工作领导小组；监事会D 、董事会；监事会 ( 正确答案 )3 、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。
A 、 5 个工作日B 、 10 个工作日 ( 正确答案 )C 、 15 个工作日D 、 20 个工作日4 、公司按照客户特性、地域属性、（）、职业（行业）四类风险要素将客户反洗钱风险和恐怖融资风险等级划分为高风险类、次高风险类、中风险类和低风险类四大类风险等级。
A. 业务风险 ( 正确答案 )B. 资产规模C. 交易特征D. 地域分布5 、以下不属于“黑钱”来源的是（）。
A 、毒品交易所得B 、黑社会犯罪所得C 、走私收入D 、销售伪劣商品所得 ( 正确答案 )6 、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
A 、客户身份识别 ( 正确答案 )B 、大额和可疑交易报告C 、可疑交易的分析D 、与司法机关全面合作7 、下列表述中哪一句是错误的（）A 、金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度B 、金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。
( 正确答案 )C 、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
反洗钱培训题含答案
人行反洗钱岗位准入培训测试题集反洗钱岗位准入培训课程目录1—1 反洗钱内部控制（第一单元)认识反洗钱内部控制1-2 反洗钱内部控制(第二单元)反洗钱内部控制建设2-1 客户身份识别(第一单元）客户身份识别基础知识2-2(2.1—2。
3)客户身份识别(第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份2—2(2.4-2.5）客户身份识别(第二单元)业务关系建立环节如何识别客户身份2—3（3.1—3。
3)客户身份识别（第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2—3（3.4-3.6）客户身份识别（第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-3(3.7）客户身份识别(第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-4 客户身份识别（第四单元）业务关系终止环节如何识别客户身份2—5(5。
1—5。
3）客户身份识别(第五单元)客户洗钱风险分类管理2—5(5.4—5。
5）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理2—6 客户身份识别（第六单元）客户身份资料与交易记录保存3—1(1.1—1。
2)大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3-1（1.3—1.4）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3—2(2.1-2.3)大额和可疑交易识别(第二单元）反恐怖融资3—2(2.4—2.5)大额和可疑交易识别(第二单元)反恐怖融资4-1 反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识4—2 反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报4-3 反洗钱非现场监管（第三单元)配合反洗钱非现场监管措施5—1 反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查5—2 反洗钱现场检查和反洗钱调查(第二单元）配合开展反洗钱调查6-1 反洗钱的培训和宣传（第一单元)反洗钱培训与宣传1-11。
信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库含答案
1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。
（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√错5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对错√7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对错√11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
对错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
反洗钱考试：反洗钱基础知识考试答案模拟考试.doc
反洗钱考试：反洗钱基础知识考试答案模拟考试 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、单项选择题 （ ）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
A 、中国人民银行及其分支机构 B 、中国银行业监督管理委员会 C 、中国证券监督管理委员会 D 、中国保险监督管理委员会 本题答案： 2、问答题 请列举金融诈骗罪包括哪几个类型。
本题答案： 3、判断题 1989年11月，国际**组织在法国里昂召开第58届全体大会通过了《关于洗钱和相关事项的决议》。
本题答案： 4、单项选择题 下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（ ）。
A 、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B 、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
C 、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D 、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------本题答案：5、多项选择题《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指（）A.赌博业B.房地产经纪人C.贵金属交易商D.珠宝商本题答案：6、问答题反洗钱客户风险等级评定是指什么？本题答案：7、判断题《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。
本题答案：8、单项选择题长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。