邯郸农行5100万惊天大案何以发生——兼议我国商业银行操作风险管理
银行合规风险防范案例
一个经典的银行合规风险防范案例是邯郸农行金库盗窃案。
这个案例暴露了银行在风险防范和内部控制方面的问题。
2007年，邯郸市农业银行金库发生了被盗近5100万元现金的案件。
涉案金额极大，产生了十分恶劣的影响，也给整个金融体系带来了负面影响。
经调查，案件主要涉及两名罪犯任晓峰和马向景，他们都是该行现金管理中心的管库员，掌握了金库的钥匙。
从2007年3月16日开始，他们不定时地打开金库的大门，偷走巨额现金，17天内作案20多次，盗用金额也逐日增加。
他们从后院进入农行的营业厅把大量现金带出自家银行。
这个案例反映出了几个关键的问题：
1.风险防范意识薄弱：农业银行在签订了外包管理合同后，安全警戒有所放松，存在严重的漏洞管理。
2.缺乏有效的风险评估：银行没有及时识别和评估相关的操作风险，未能及时采取措施防止盗窃事件的发生。
这个案例提醒我们，银行需要加强内部监控和风险防范机制的建设，以确保类似的问题不再发生。
同时，也需要重视风险评估工作，及时识别和评估潜在的风险因素，并采取相应的措施进行防范和控制。
实训二企业内部控制分析——以邯郸农行金库案为例分析
要求：根据以下提供的关于邯郸农业银行金库失窃案的相关案件资料，各小组成员从企业内部控制要素的角度对邯郸农行内控失败的原因展开案例讨论，并撰写一篇1500字左右的分析报告。
案件资料一:燕赵都市网2007年8月10日报道：昨日上午9时，邯郸市中级人民法院。
法槌响处，中院院长、邯郸金库盗案审判长许广为庄严宣布:“任晓峰、马向景判处死刑……”至此,这起建国以来涉案金额最大的银行金库监守自盗案有了初步结果。
自案发至今四个月间，这起震惊国人的大案始终吸引着国人的关注和讨论.而关于任晓峰等人的行为动机、5100万元巨款买彩票血本无归的内幕，以及对犯罪嫌疑人应以贪污还是挪用资金来定罪量刑、任马二人是否应判死刑等话题的争论，也随着审判过程的层层深入，由模糊变得清晰起来。
这桩看起来充满荒唐色彩的案件，不但演绎了几个原本正常轨道上的不同人生故事，更对国家部门做出关于行业监管制度的警示提醒，无论从社会还是法律角度，都是一个不得不借鉴的范本。
2006年10月，当任晓峰第一次将手伸向金库时,跟他一起做这个事情的就有张强.那时,任晓峰还是调度员，张强和赵学楠做管库员，银行内部规定，两个管库员一起才能够打开金库的门。
任和赵学楠策划出偷金库钱买彩票获利的暴富之路后，劝导张强一起加入。
面对金钱的诱惑，考虑到朋友义气,张强同意了。
三人于2006年10月13日窃取金库现金10万元，任晓峰到彩票投注站购买彩票，他的手气似乎很好，投入2万多元中奖10万元。
但是，当任晓峰把中奖款和剩余库款再去买彩时,却没有那么幸运了。
为了填平亏空，几天后，三人再次从金库中窃取10万元,结果又是血本无归.这时，张强害怕了，决意退出，并表示自愿补平库款。
此后，任晓峰、赵学楠继续购买彩票中奖21万元,他俩对张强隐瞒了中奖的事。
2006年10月23日，任晓峰从所中彩金中拿出18万元，张强则个人筹资2万元，将20万元归还金库。
张强从此收手，看上去是吃了亏。
但尝到甜头的任晓峰却一发不可收拾，因为银行很快就调整了岗位,他和马向景掌握了金库的钥匙,他说服马,俩人打开金库大门，从此肆意作为,任晓峰买彩票，马向景在单位守库。
浅议我国银行案件高发的原因及防范措施
摘要：本文针对我国近期频繁发生的银行案件进行分析，找出主要原因是银行内控机构的漏洞和员工的道德存在风险。找出原因后，提出了防止案件发生要采取一定的措施，一是加强内部控制，二是做好员工道德防范，并针对每个措施又提出了几个具体的方案。
关键词：商业银行；内部控制；道德防范
2．加强职业道德修养教育。在商业银行职业道德建设中，道德教育属于外在他律，道德修养属于内在自律。对员工的道德教育只是强化他律，但最终目的还是增强自律。商业银行要通过道德教育让员工自身形成道德人格。道德人格是指个体人格的道德性规定，是个人的德性、情操和品行的总和。它标志着每个员工道德境界的高低，是员工道德认识、道德情感、道德意志、道德信念和道德习惯的有机融合[2]。道德人格并不是天生形成的，而是人们通过接受各种道德教育，并在自身努力修养和实践的过程中逐渐形成的。
2．对会计业务系统进行控制。会计业务是银行的主要业务之一，因此对会计业务环节的风险控制也尤为重要。首先，商业银行应该进一定期岗位轮换制，防止会计人员长期在一个网点进行工作对会计工作的不正当干预。其次，建立严格的监控体系，上级监督下级，综合柜员监督前台柜员，而会计主管部门则对综合柜员和前台柜员进行总体监督。
一、加强内部控制
1．对内部组织结构的控制。银行内部的组织结构很复杂，包括决策层、管理层、经营层、监督层、保障层的组织结构。因此我们要严格建立起每个层面的组织结构，并建立内部控制的检查机制和处罚机制，做到各个层面层层防范，保证能够积极发现问题，堵塞漏洞。同时做好各个层面的分工，以保证每个部门都有监督人员，既避免重复监督，也防止漏掉一两个部门，这样使得控制机制更加全面。
3．在全体干部员工中加强信誉文化建设。信誉是商业银行发展的生命源泉，是商业银行竞争的无形资产。在无数中外企业中，信誉是企业的生命，良好的信誉可以使企业获得大众的认可，可以为企业赢得荣誉[3]。而在商业银行中，信誉也是员工道德建设的重要方面，员工道德建设是培养良好信誉的基础，商业银行的企业形象最终还是要靠内部员工来维护，因此银行要在全体员工中加强信誉文化建设。
邯郸农行金库被盗案揭示的八大漏洞
邯郸农行金库被盗案揭示的八大漏洞
郭长水
【期刊名称】《中国内部审计》
【年(卷),期】2008(000)001
【摘要】2007年4月14日，中国农业银行河北邯郸分行（以下简称邯郸农行）金库管库员监守自盗，盗用现金5095万元用于购买彩票，数额巨大，引起社会对银行内部控制制度的质疑。
本文以案件分析的形式，揭示银行内部控制制度的薄弱环节。
【总页数】1页(P77)
【作者】郭长水
【作者单位】上海市静安区审计局
【正文语种】中文
【中图分类】F812.2
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5.看首都几家媒体怎样报道农行邯郸分行金库被盗案? [J], 蓝鸿文
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邯郸农行5100万被盗案给我们的反思
议 。从该建议 书中可 以看 Ｈ 在银行 业务 ｛
中 ．虽然大量 的操作 风险 主要表现 在操 作 环节和操作人 员身 上 ，但 其背后 往往 潜 藏着 操作人员 缺乏合 规守法 意识 ，而 意 识的缺乏又 主要 发端 于银行 的制度 决 策层 面和各级管 理人 员身上 。所 以要 让
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维普资讯
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是 深 化 对 业 务 风 险 点 的 领 悟 ，增 强 防 范
栏 目主持 ：廖 宗 亮
风险 、合 规经 营的责任 感 和紧迫感 ；三
是深 化对风 险防范要 点的把 握 ，提 高执
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会计主管对 每 月的查库例行 公事 ， 日期和 时间都 是 固定 的 ，还 有 的 为 了应 付上级检 查弄 虚作假 。查 库制度 面的工作 应从 实际 出发 、量力 而行 ．要 将 现行 的轮 岗轮换和强 制休假 制度进行 梳理 ，对 现有 的重要 岗位 进行 明确 ，要 落 实责任 ，做好 人员配 备 、业 务培训 等 基 础 保障 工作 ，该 增 加 的人 员不 能省 ， 该 培训 的要 保证 培训 的覆 盖 面和 效果 。
生活中 ，人们 往 往忽略 了这 样 一种现 象 ：越是 大家 一致看 好的 生意 过不了多久准会因竞争激烈而无利可图 ；越是大家认为 “ 根本赚不到钱’ 或难 以涉足的地 方 ，事实 上却蕴藏 着惊人 的财富 。地处俄 罗斯西 北部的ｄ
邯郸农行案分析
5100万元巨款，堆在一起是什么感觉？就算都是百元大钞，叠在一起也有50米高，总重量将近两吨，可是，这笔谁都没办法一下搬动的巨款，居然从河北邯郸市农业银行的金库里消失的无影无踪，这起银行盗窃大案，震惊全国，当中的种种细节波云诡异，迷雾重重，如此离奇的案件究竟是怎么发生的？近两吨重的5100万现金在邯郸农业银行的眼皮下不翼而飞4月14日下午2点，河北邯郸农业银行吃惊的发现，金库里的5100万元现金被盗，但是，这一案件被隐瞒2天后，邯郸农业银行在自查无望的情况下，开始向警方通报这一案件，接警后，警方迅速做出判断：负责看守金库的任晓峰、马向景有重大嫌疑。
5100万金库巨款被盗，全国震惊，中央领导也先后做出批示。
“中央领导同志高度重视，先后作出了重要的批示，要求公安机关全警动员。
”4月17日凌晨，公安部下发了A级通缉令，随即各地公安机关连夜展开布控。
警察：“从这个时间，大家设卡，每一个车都不放过。
”随着媒体的报道，全民被迅速动员，悬赏缉拿的奖金额也从5万元被迅速提升到了20万元，就在通缉令下发的第二天，犯罪嫌疑人马向景在北京被发现踪迹，当天下午3点左右，马向景在北京大兴区的一个出租房旁被抓获，抓获时，随身携带的挎包里，装有60万元赃款。
公安部A级通缉令下发的当天，一个汽车专卖店的经理举报，另一名通缉犯任晓峰现身连云港，随即，连云港警方开始全城布控，18日凌晨，连云港所有媒体都刊发了通缉令，很快，新的举报信息传来，一个小区的业主刚把车库租给了貌似任晓峰的人，几分钟后，连云港警方就包围了这个小区，并通过一夜的蹲守，在通缉令下发的第三天凌晨，在出租房里抓获了任晓峰，随后的现场清理中，还起获现金220多万元和存有110万元现金的牡丹卡一张。
5100万元金库巨款被盗案件之所以发生，农业银行邯郸分行负有不可推卸的责任，随着两名犯罪嫌疑人的落网，6天之后，农业银行总行也通报了对邯郸农行盗窃案的处理决定。
责令农行河北省分行行长瞿建耀引咎辞职；主管会计工作的副行长邓振国、主管保卫工作的纪委书记徐跃生予以免职；邯郸分行现金管理中心在岗员工下岗接受审查。
浅谈风险管理对我国银行业的重要性
浅谈风险管理对我国银行业的重要性近年来我国银行业快速发展，与此同时随着科技的进步，银行金库“技防”的升级却忽视了“人防”。
风险管理意识的淡薄，导致金库内部员工监守自盗的案件时有发生。
本文以“农行河北邯郸分行金库失窃案”为例，分析了农行河北邯郸分行在风险防范上存在的问题，并提出相应改进建议。
标签：风险管理；银行；监守自盗2007年4月14日下午2时许，中国农业银行河北省邯郸市分行（以下简称农行邯郸分行）金库发生一起建国以后罕见的特大盗窃案，被盗金额约为现金5100万元人民币。
经公安机关调查后，认定为内部员工监守自盗，同时锁定库管员任晓峰、马向景有重大作案嫌疑。
农行邯郸分行金库盗窃案并非我国银行业的个例。
近年来我国银行业发展迅猛，而且随着科技的进步，金库防卫中也引进了更多科技手段。
但“技防”升级的同时却忽视了“人防”，这也导致金库内部人员监守自盗的案件频繁发生。
例如：（1）2002年2月17日下午，贵州遵义新舟信用社金库发生盗窃案，信用社员工徐安福利用盗制的钥匙进入信用社营业厅，将放在2个铁皮箱和1个无锁小保险柜中34万余元现金盗走；（2）2002年5月23日，长岭县农业银行进行内部装修翻新，由于施工原因监控设备被拆掉。
当日22时许，犯罪嫌疑人张春亭潜入农行院内，在事先约定好的农行2楼窗台处拿到库管员孙宝军“故意遗失”的金库钥匙和密码，从而打开金库，盗得现金150万元后逃离现场；（3）2005年年初以来，中国农业银行达州市分行某金库管理员利用职务之便先后从金库盗取现金151万元，并在当年3月中旬携款潜逃；（4）2007年10月9日，黑龙江省宝清县一农村信用社出纳员罗群与无业人员葛新平相勾结，盗取库存现金96万余元后逃离现场……银行内部员工监守自盗频繁发生的原因可能是多方面的，但根本原因还是银行风险管理不到位。
银行金库是集中保管现金和有价证劵的专用库，由于金库内长期存放巨额现金，因此是各个银行重点保卫的场所。
银行案件防控演讲稿
银行案件防控演讲稿银行案件防控演讲稿银行案件防控演讲稿银行案件防控演讲稿案防人人有责合规在我心中做安全卫士尊敬的各位领导、各位评委以及各位同事，大家好。
我是来自xx支行的xx。
非常荣幸能参加本次演讲比赛。
看到这案防人人有责。
合规在我心中的主题，我就会想到20XX年发生在中国农业银行邯郸分行的案例。
20XX年4月14日邯郸市农业银行金库发生特大盗窃案，被盗现金人民币近5100万元，因其涉及金额巨大、性质恶劣而震惊全国。
作案的就是金库保管员任晓峰、马向景等农行内部员工。
在五个月的时间内，他们盗窃几千万现金，竟然没有被发现，这折射出了邯郸市农业银行的系统管理漏洞。
进入金库不办理正常手续、查库制度形同虚等制度执行不到位的表现是该风险案件发生的主要原因。
这一案件就是重点风险环节、岗位操作不合规的的代表。
就在前几个月光大证券发生的乌龙事件也主要是由于系统漏洞和交易员的操作失误导致的。
无论是否涉及到违法犯罪，这些事件对金融机构的声誉甚至后期经营都会产生不利影响。
由此，合规操作对金融机构的重要性显而易见。
合规操作，避免风险案件发生是银行稳健经营的重要保证。
对我们商业银行来说，我们是以盈为目的，但盈利的前提则是要保证银行经营的安全性、流动性。
收益与风险是成正比的，银行要盈利，意味着要承担更多的风险。
这些风险由来自市场的，也有来自政策等等。
有一部分是银行本身无法控制的，但至少有一点，那就是内部风险是可以控制的。
具体到我们xx银行，严格执行案件防控规章制度，加强合规操作监督等措施都是有效控制内部风险的重要手段。
特别是xx信用社经过股份制改造并更名为xx银行后，正从股份制改革的试水阶段日趋完善、健全。
案防工作更是我行能继续扩大经营的重要保证。
合规操作是。
，是案防工作有效开展的前提。
竹溪农商行在县域经济发展中扮演重要角色，只有合规操作、合规经营，才能在我行发展的同时，助力地方经济。
银行没有了规章制度，员工不遵守行规，只会加大银行的经营风险，更有可能使自己走上违法犯罪的道路。
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邯郸农行5100万惊天大案何以发生——兼议我国商业银行
操作风险管理
李水平
【期刊名称】《金融经济（理论版）》
【年(卷),期】2007(000)006
【摘要】@@ 2007年4月14日,中国农业银行河北省邯郸分行发生一起特大失窃案:金库里的5100万元现金不翼而飞.17日,公安部发布A级通缉令,悬赏20万缉拿两名主要犯罪嫌疑人--金库管库员任晓峰、马向景.
【总页数】2页(P8-9)
【作者】李水平
【作者单位】湖南涉外经济学院商学部
【正文语种】中文
【中图分类】F8
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