银行员工风险排查案例
员工异常行为排查报告
个人业务条线员工违法违规风险专项排查报告针对总行下发的《关于开展个人业务条线员工违法违规风险专项排查工作的通知》要求，人民广场支行对全体个人业务条线员工进行了全面排查，排查对象包括支行个人客户部经理及个人客户经理、理财经理、大堂经理。
排查方式包括：自查和互查、个别谈话、家访、走访客户、信访举报等方式。
支行排查内容包括是否参与非法集资、民间融资、是否私售理财等违法违规活动等。
排查结果如下：人民广场支行全体个人业务条线员工无一人参与非法集资活动、无一人违反十条禁令、无一人违反员工从业规范、全部遵守银行业从业人员职业操守，不存在参与非法集资、民间融资、没有私售理财等违法违规行为。
针对总行5月22日召开的“规范内部管理、强化合规运行”专题视频会议要求，结合《银行2015年纪检监察工作意见》（华银党发〔2015〕18号），某某银行人民广场支行对全体员工进行全面排查，排查人员包括支行全体员工，排查覆盖率100%。
并于5月25日组织全体支行员工学习《银行员工＂十不准＂》、《关于严禁参与民间融资活动的通知》、《银行违规行为责任追究管理办法》、《银行员工异常行为管理办法（试行）》制度等。
本次排查方式包括：自查和互查、个别谈话、家访、走访客户、信访举报等方式，突击检查员工办公桌、资料柜、更衣柜、电脑等方式，抽查是否有从事与我行无关活动或违规行为。
排查内容包括：是否有私自推介和销售非我行产品的情况，是否有自办或参股经商办企业或以亲属名义但实际本人操纵经商办企业的情况，是否有以各种形式、在各种场所参与非法集资、高利贷、民间借贷，为他人充当资金掮客或提供与自己经济实力不符的个人担保的情况，是否有内外勾结骗取客户存款的情况，是否有经常出现工作差错或差错屡查屡犯，有意回避、躲避本行监控设备监控或私自调阅、修改监控设备记录，重抄相关登记簿、账簿等表现反常的情况，是否有涉黄赌毒、参与洗钱等不良情况，是否有利用客户账户过渡本人资金，通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金，违规使用内部账户为客户办理支付结算业务，空存、空取资金的情况等。
银行员工风险排查报告
银行员工风险排查报告报告人：XXX报告时间：XXXX年XX月XX日一、前言根据银行对员工安全稳定工作环境的要求，本次对银行员工的风险进行排查。
本报告是基于员工风险排查的实际情况，针对存在的问题提出相应的整改建议，以确保员工的身心健康和正常工作。
二、排查情况本次员工风险排查历时两个月，全面检查了银行员工在岗位上的安全条件和劳动环境，并针对性地进行了分析。
（1）现场检查针对员工的工作岗位、工作条件、劳动环境等方面进行现场检查，对重要风险点进行重点排查。
通过检查和调研，发现了以下问题：1.某些区域的防护措施不够完善，存在较大安全隐患。
2.部分员工的工作场所过于拥挤，存在暴力冲突的可能。
3.部分员工的工作设备不符合标准，使用安全隐患较大。
（2）员工问卷调查针对员工的身体状况、心理状态、工作满意度等方面进行咨询和问卷调查。
通过调查，发现了以下问题：1.部分员工工作负荷过大，缺乏充分的休息和放松。
2.部分员工对工作环境、工作内容等存在不满和抱怨。
3.部分员工由于工作压力过大，出现了身心疲惫和注意力不集中的情况。
三、问题分析根据以上排查情况，本次报告对存在的问题进行了分析：1.安全隐患部分区域的防护措施不够完善，极易造成员工意外伤害，如擦伤、磕碰、跌倒等。
同时，由于部分员工工作地点过于拥挤，容易引发安全事故，如撞伤、扭伤等。
2.抱怨问题部分员工对工作环境、工作内容等存在不满和抱怨，对工作积极性和工作效率产生了不良影响。
同时，由于工作压力过大，需要投入更多的时间和精力，挤占了员工的业余时间，进而导致身心疲惫和注意力不集中等问题。
3.设备问题部分员工的工作设备并不符合安全标准，使用安全问题较大，极易造成员工的意外伤害和安全事故。
四、整改建议根据本次排查情况和分析结果，提出以下整改建议：1.加强安全措施对于安全隐患较大的区域和场所，应立即进行整改和加强安全措施。
2.改善工作条件针对员工的抱怨问题，应加强对员工的培训和教育，增强他们的工作积极性和满意度。
银行各种安全风险案例汇编(一)
银行各样安全风险事例汇编（一）保险投保单金额填写错误而引起的事例一、事例经过网点柜员为客户办理一笔保障金金额为 5 万元的投资型家庭财富保险业务，因为投保单的保障金总数误填写成保险金总数，而触发了业务营运风险系统中的监察模型“业务凭据 / 申请书因素不完好、不正确或改正不合规” 风险采集确认标准，被确认为风险事件。
二、事例剖析该笔业务之所以形成风险事件，主假如柜员未弄清楚投保单上标明的保障金金额和保险金额的观点，混杂了两个保险专业术语的内涵（该险种保单上标明的保险保障金是投保的金额，而保险金额是应理赔的金额是保障金金额的双倍），未起到指导客户正确填写保单有关事项的作用，引起了风险事件的发生。
三、事例启迪在银行的代理业务中，保险是最易产生纠葛的业务。
客户所填写投保单上的因素必定要正确、真切、正确、完好，一旦出现差错极易为往后的事故理赔或到期兑付埋下纠葛隐患。
所以对于银行代理的保险业务，柜员第一自己要弄清楚保单上全部条款的意思表示，对客户进行正确指导。
其次对客户填写的《投保单》内容正确性、完好性和真切性进行认真审查，特别是重点因素的审查更要精确，保证投保单无瑕疵、无疏漏。
三是银行要增强对代理保险业务的培训，代理每一项保险业务，业务管理部门一定要求保险机构对办理保险业务的网点人员进行培训，并对培训状况、培训内容等做详尽记录并与代理协议一并保留，防备因保险机构的培训不到位而将纠葛责任转嫁到银行的风险。
按期存款提早支取反交易的事例一、事例介绍客户持一张未到期按期存单要求办理转存，网点柜员在未认真审查存单能否到期的状况下，便使用交易办理了销户、转存业务，在支付客户利息时，因利息相差太多，惹起客户怀疑。
本来该客户将存单到期日看错，误认为已到期，故前来办理转存，为了不让客户的利益遇到损失，柜员做了反交易办理，形成风险事件。
二、事例剖析（一）《职工行为守则》中明确规定，职工在向客户介绍产品或服务时，注意保护客户利益，应向客户供给正确、真切靠谱的信息，以利于客户做出正确的判断和合理的选择，保护客户的正当权益。
《银行违规案例》课件
《中国银行重组云南信托》, 银行家, 2018
银行违规案例
本次PPT课件将围绕银行违规案例展开，介绍多个案例，分析案件过程及反思， 提出教训。通过本次课件，您将了解银行内部监管体系的关键作用。
中行内控不力谋取不当利益案
案例背景及过程
中行员工与供应商合谋，违反采购 制度。内部审计及纪律检查机构未 能发现问题，导致案件暴露时已造 成数千万元经济损失。
案例分析及反思
银行在聘请员工时应该加强安 全审核，特别是为那些涉及到 客户敏感信息的职位。此外， 银行应当建立健全的敏感信息 安全管理体系，保障用户的合 法权益。
教训
形成科学和完备的银行监管体 系是必要的，加强银行业内部 的教育和培训有助于减少违规 事件的发生。
工行员工信用卡违规套现案
案例背景及过程
招行客户信息泄露案
案例背景及过程
招行客户信息流出，客户账户 资金遭到盗刷。800多名客户受 到不同程度的影响。且此类事 件也不是第一次发生。
案例分析及反思
这一案例使我们更加强烈地认 识到银行监管及防范客户信息 泄露的重要性。银行应该制定 更加科学的安全管理机制，提 升网银等系统的安全性。
教训
银行应加强对窃取客户个人信 息的防范，及时发现和制止侵 犯客户权益的行为。加强银行 内部员工意识的培养，形成良 好的管理风气。
宁波银行原行长利用职权操纵贵金属市场，通过非法手段购买、出售贵金属等行 为。
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案例分析及反思
银行作为重要的金融机构，应当更加重视自身监管体系的建设。目前，银行监管 还比较滞后，监管工作的不中不偏需要改进。
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教训
银行应该严格规范内部管理，加强参与贵金属市场交易的人员的职业素质培养。 应当完善相关法规，建立监管处罚制度，加大违规者的打击和惩罚力度。
银行职员岗位(个人)廉洁风险点排查登记表
银行职员岗位(个人)廉洁风险点排查登记
表
岗位信息
- 岗位名称: 银行职员
- 岗位职责: 执行各项银行业务，维护客户关系，确保业务合规性和廉洁性
廉洁风险点排查
备注: 针对不同的廉洁风险点，需要采取不同的风险控制措施，以确保岗位人员廉洁遵法、规范从事工作，维护银行业务的合规性
和公正性。
: 针对不同的廉洁风险点，需要采取不同的风险控制措施，以确保岗位人员廉洁遵法、规范从事工作，维护银行业务的合
规性和公正性。
排查结果
经过对银行职员岗位的廉洁风险点排查，发现了上述列出的廉
洁风险点。
为了应对这些风险，我们将采取相应的风险控制措施，
并定期评估和监管这些措施的有效性。
通过不断加强员工教育培训、建立内部控制机制和追究违规行为的责任，我们将保持银行职员岗
位的廉洁和风险控制工作的持续改进和稳定发展。
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以上是银行职员岗位(个人)廉洁风险点排查登记表的内容，总
计800字。
银行业务操作风险案例精解2013年4月
>>2013年04月本期目录第一篇：核心案例详解 (3)一、中信银行副行长“公权私用”，客户4000万资金难追回 (3)第二篇：业务风险案例 (7)二、钢贸诉讼升级，探究行业背后银行困局 (7)三、银行揽储出新招，内保外贷变身理财计划 (11)第三篇：内控合规案例 (14)四、银行员工卷入4亿非法集资案 (14)五、柜员失误400存款变4000，银行为追款冻结账户 (17)六、涉嫌虚假出资银行被判败诉 (20)第四篇：企业授信风险案例 (24)七、广西2亿元虚假报表骗贷案，银行1.5亿难追还 (24)八、温州担保大王高利贷王朝覆灭 (26)第五篇：贷后案例 (29)九、1.9亿还贷被拒收，民生与房企背后鲜为人知的秘密 (29)十、信用社假造死亡名单核销贷款背后的内控问题 (33)十一、虚假剥离影响恶劣，银行须全面加强合规风险防控 (36)十二、40亿韩STX大连造船贷款逾期“被续贷”的启示 (40)十三、债权银行定期解冻质押股权实现双赢 (43)第六篇：其他领域案例 (47)十四、塞浦路斯的银行危机及启示 (47)十五、债市风暴波及银行：国开行工行被约谈，浦发暂代持 (51)第七篇：本月金融风险事件快报 (54)一、银行代销高风险理财产品需设犹豫期 (54)二、银行职员买卖客户信息入刑 (54)三、国有银行搭售商品被处罚 (54)四、银监会要求特别注意防控三类风险 (55)五、银监会：商业银行今年不得新增平台贷款规模 (55)六、央行主导研究债市内控，代持交易或出新规 (56)第一篇：核心案例详解一、中信银行副行长“公权私用”，客户4000万资金难追回自2011年起，中信郑州分行黄河路支行副行长郭文雅等人以超过银行同期利率数十倍的高额回报，向多位中信银行客户销售“理财产品”数千万元，再将吸纳到的资金通过“高利贷”谋取暴利，最终资金链断裂，被监管部门调查。
据统计，共有约110多名银行客户的4000万元资金无法追回。
精选银行工作柜面业务风险案例分析
为全面加强柜面风险防控工作，建设银行承德分行积极落实风险分析例会制度，加强风险提示、大额交易风险排查和风险档案等制度。
他们加速推进风险控制管理的电子化和流程化，组织推广零售网点柜面操作风险管理系统，为零售网点柜面业务操作风险检查提供工具和平台，为非现场检查提供分析模型和数据。
进一步规范代理基金、代理保险、理财产品的政策宣传和营销推介行为，理顺投资理财产品销售管理，定期开展销售合规性检查，帮助客户树立正确的投资理财理念，严禁误导客户销售代理、基金、保险和理财产品。
严格执行国家住房信贷政策、贷款面谈面签及贷款支付管理要求，快提升贷后管理能力，加快推进历史遗留不良贷款清理工作。
加强信用卡伪冒申请、欺诈和套现的管理工作，加强识别和防范。
工商银行广西玉林分行认真落实上级行业务风险防范要求，采取积极措施抓好柜面业务风险防控工作，进一步提高了业务核算质量，减少了业务差错，实现了业务经营与风险控制同步发展。
一是健全内控机制，筑牢制度防线。
认真贯彻执行上级行《关于会计结算操作风险防范工作意见》各项规定，规范柜面业务流程和业务操作;制定《操作风险控制与防范奖惩办法》，并纳入绩效考核，提高员工遵章守纪、照章办事的自觉性;实行柜面业务操作风险管理责任制，做到事前管理抓重点，事中管理着重抓，事后管理重点抓，认真把风险防控工作抓实。
二是加强学习教育，筑牢思想防线。
组织员工认真学习《业务操作指南》和《柜面业务操作手册》，准确理解和掌握有关规章制度，进一步规范业务操作;加强员工的思想教育、职业道德教育和案件防范教育，提高遵守规章制度的自觉性;组织学习上级行和银监部门下发的案情通报，抓好警示教育，教育和引导员工树立正确的人生观和价值观。
三是抓好业务培训，筑牢技能防线。
根据近年来新业务不断推出的实际，积极组织开展新业务培训活动，让员工熟悉业务操作规程，提高风险防控能力;不定期地进行业务技能测试，对优秀者给予适当奖励，对落后者进行一定的经济处罚，激发员工学习热情，进一步提升业务技能;利用晨会时间，对重要业务、重大事项、重点环节及工作中遇到的疑点或难点进行分析，研究对策，交流处理疑难业务经验，使大家掌握控制风险措施，从而有效防控业务操作风险。
银行案件防控案例
银行案件防控案例银行作为金融机构，其业务范围广泛，涉及资金往来，信用借贷等多个方面，因此也容易成为犯罪分子的攻击目标。
为了保障客户的利益，银行在日常运营中需要加强案件防控工作，及时发现和应对各类风险和犯罪行为。
下面，我们将以实际案例为例，介绍银行案件防控的相关经验和做法。
案例一，ATM机盗刷事件。
某银行客户在某个夜晚使用ATM机取款时，发现账户余额突然减少了数万元，经过查询发现是有人在当晚多次在不同地点使用该客户的银行卡进行盗刷。
银行立即启动应急预案，冻结了该客户的银行卡，并展开调查。
经过调查发现，该客户的银行卡信息很可能是在ATM机上被盗取的。
银行随即对ATM机进行了全面检查，并发现了一台被非法安装了读卡器和摄像头的ATM机。
通过监控录像，银行成功锁定了犯罪嫌疑人，并将其交由警方处理。
同时，银行也对所有ATM机进行了全面排查，确保了其他客户的资金安全。
针对这一事件，银行总结出了以下经验和做法：1. 定期检查ATM机，银行要定期对ATM机进行全面检查，防止被非法安装读卡器等设备。
2. 加强监控，银行应当加强对ATM机周围环境的监控，及时发现异常情况。
3. 应急预案，银行应当建立完善的应急预案，一旦发现异常情况，能够迅速启动并采取有效措施。
案例二，内部人员贪污案件。
某银行某分行发现，有一名员工利用职务之便，将客户存款挪用了数百万元。
银行立即展开内部调查，并最终将犯罪嫌疑人绳之以法。
针对这一案件，银行总结出了以下经验和做法：1. 内部监控，银行应当建立健全的内部监控制度，对员工的操作行为进行监控和审查，及时发现异常情况。
2. 岗位轮岗，银行应当对关键岗位的员工进行定期轮岗，防止某一员工长期掌握某项业务，从而有机可乘。
3. 加强教育培训，银行应当加强员工的道德教育和职业操守培训，提高员工的法律意识和风险防范意识。
总结：银行案件防控工作至关重要，需要银行全体员工的共同努力。
通过总结案例经验，银行可以不断完善自身的防控机制，提高对各类风险和犯罪行为的应对能力，保障客户的资金安全和利益。
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银行员工风险排查案例
银行员工风险排查案例可以参考邯郸农行的案例，该案例中有两名犯罪嫌疑人既持有钥匙又知道金库的密码，但银行工作人员并未识别出这一风险点，最终导致5000万元现金被盗。
以下是该案例的具体分析:
1.风险点未被识别:在这个案例中。
两名犯罪嫌疑人持有金库钥匙并知道密码，这是一个非常明显的操作风险点。
然而，银行的工作人员并没有识别出这个风险，使得犯罪分子能够轻易地盗取大量现金。
2.不健全的风险管理框架:虽然银行实施了安全风险预警系统，但并未设立全面的独立风险管理部门来评估和分散各个部门的风险，并且缺乏有效的协调和部门合作。
这导致现金被盗数天后，银行才发现这一损失。
3.岗位设置有缺陷:银行员工没有意识到内外界因素的重要性。
导致安全警戒存在严重漏洞。
在与当地保安押运公司签订合同后，银行放宽了安全警戒，这也为犯罪分子提供了可乘之机。
4.信息机制不顺畅:该银行缺乏畅通的信息交流机制。
尤其是正确向上报告的方式。
长达六个月内。
两个人重复盗窃超过5000万元现金。
但银行内部没有有效的报告渠道。
导致犯罪分子继续得手，最终造成更大的损失。
综上所述，这个案例突显了银行在员工风险排查方面的不足，包括未能识别风险点不健全的风险管理框架、岗位设置缺陷以及信息机制不顺畅等问题。
为了避免类似事件的再次发生，银行应加强对员工的风
险排查培训，建立完善的风险管理框架和信息机制，并确保岗位设置能够有效防范内外风险。