提存款管理办法
银行现金存款管理制度
银行现金存款管理制度第一章总则第一条为规范银行的现金存款管理行为，保障客户资金安全，提高存款管理效率，根据相关法律法规和监管要求，制定本制度。
第二条本制度适用于银行在存款业务中的现金存款管理，包括但不限于大额存款、小额存款、定期存款、活期存款等各类存款业务。
第三条银行应当遵守国家法律法规和监管规定，加强现金存款管理，建立健全存款管理制度，确保资金安全和经营稳健。
第四条银行应当建立健全风险管理体系，加强内部控制，提升现金存款管理水平，防范和化解各类风险。
第五条银行应当建立适当的现金存款管理报告机制，及时向监管部门和内部管理层汇报存款情况和风险状况。
第六条银行应当通过各种方式向客户宣传存款保险制度，明确存款保险的范围和金额，提升客户对存款的信心。
第七条银行应当遵循“合法、合规、合理、安全”的原则，依法合规经营，保障客户权益，维护金融秩序。
第八条银行应当建立健全反洗钱、反恐怖融资等制度，对现金存款进行严格审核和监控，确保交易活动合法合规。
第二章现金存款管理第九条银行应当根据存款金额大小、期限长短等因素，分类管理现金存款，规范存款业务操作流程。
第十条银行应当建立完善的现金存款登记制度，每笔存款都应当有明确的登记记录，包括存款金额、存款人信息等。
第十一条银行应当对现金存款进行认真核算，确保存款金额的准确性，以免发生差错或遗漏。
第十二条银行应当加强现金存款的保管和监督管理，对存款现金进行安全保障，确保现金安全。
第十三条银行应当建立现金存款的清分和清点制度，及时处理存款的结算和清算工作，确保账务的准确性和及时性。
第十四条银行应当建立现金存款的核查和复核机制，确保存款资金来源合法，避免违法犯罪行为对存款业务的影响。
第十五条银行应当对存款现金进行定期盘点和检查，发现问题及时处理，防范风险。
第十六条银行应当建立健全的现金存款风险防范机制，加强对现金存款风险的识别和评估，采取有效措施加以规避。
第三章存款安全管理第十七条银行应当建立现金存款安全管理制度，加强对存款操作人员的培训和管理，提高工作人员的安全意识。
存款管理办法
存款管理办法一、引言存款是金融机构最重要的业务之一，对于银行和客户来说都具有重要意义。
为了加强对存款的管理，确保资金的安全与便利性，制定了本存款管理办法。
二、存款种类1. 活期存款：指客户随时可以支取的存款类型，利率相对较低。
2. 定期存款：指客户在一定期限内无法提取资金的存款类型，相对于活期存款，定期存款的利率较高。
3. 通知存款：指客户需提前一定时间通知银行才能提取资金的存款类型，利率介于活期存款与定期存款之间。
三、存款利率1. 活期存款利率：由银行根据市场情况和政策要求来确定，一般会定期调整。
2. 定期存款利率：根据存款期限以及存款金额的大小来确定，一般较稳定。
3. 通知存款利率：在提前通知期限较短时，利率较低；在提前通知期限较长时，利率较高。
四、存款业务办理1. 存款开户：a) 开户手续：客户需提供有效身份证明和个人信息，并填写相关开户申请。
b) 存款方式：客户可选择活期存款、定期存款或通知存款。
c) 存款金额：根据客户需求和银行规定，客户可自主选择存款金额。
2. 存款支取：a) 活期存款：客户可通过柜台、ATM机、网银等渠道随时支取。
b) 定期存款：存款期满后，客户可选择转为活期存款或重新签约新的定期存款。
c) 通知存款：根据提前通知的要求，客户可以提前取出存款。
3. 存款利息计算：a) 活期存款：按日计息，每日根据账户余额计算利息。
b) 定期存款：根据存款金额和存款期限计算利息。
c) 通知存款：根据存款金额、存款期限和提前通知期限计算利息。
五、存款安全与风险控制1. 存款安全：a) 银行采取合理措施确保存款信息的保密性，防止信息泄露和盗刷风险。
b) 存款资金由银行进行统一管理，确保客户存款的安全性和流动性。
2. 风险控制：a) 银行建立健全的风险管理体系，确保资金的安全和稳定运作。
b) 监测并预警存款异常交易和洗钱行为，采取相应措施进行排查和处理。
六、存款管理责任1. 银行责任：a) 提供安全、便捷的存款服务，确保客户存款的安全性和流动性。
银行存款管理办法
银行存款管理办法银行存款管理办法是指银行为了规范自身业务流程，提高风险管理水平，确保客户利益，制定的一套管理制度。
下面我们就银行存款管理办法进行的详细阐述。
一、存款账户开立1. 银行在开立存款账户前，应当进行必要的客户身份识别，核实客户的身份证件和相关信息，确保客户资料的真实性、准确性和完整性，并根据客户的身份、信用状况，决定是否开立存款账户，以及开立何种类型和等级的存款账户。
2. 银行应当及时向客户告知其开立存款账户的种类、等级、账号和密码等信息，对于账号密码等信息应当加强安全管理，防止客户信息泄露。
3. 客户开立存款账户后，银行应当录入客户资料信息，并开具存款账户信息确认书，客户应当核对信息确认无误后签字认可，银行在备查存档。
二、存款的计息1. 银行应当规定存款的计息周期、利率，对不同类型、等级的存款公示相应的利率，存款利率应当严格按照国家银行业监督管理部门的规定执行。
2. 银行进行计息时，应当按照实际存款时间和金额计算，存款利率的计算应当按照到期一次性还本付息、按月付息、按季度付息等方式来计算，不得以任何名义收取利息或大幅度调整利率。
3. 银行还应当对存款利息的实际支付进行有效管理，未在存款到期当日及时到账的，应当按照国家有关规定支付逾期利息。
三、存款的监测和风险控制1. 银行应该积极监测存款账户的资金流动情况，对于货币涉嫌非法渠道的资金或怀疑洗钱的存款资金应及时报告公安机关或其他相关机构。
2. 根据国家银行业监督管理部门的相关规定，银行应该实行存款业务风险管理评估制度，制定有针对性的风险管理方案，引导和规范存款客户行为，提高风险防范意识和能力。
3. 银行应当建立健全内部控制制度，对存款业务的管理和控制设置严格的流程、审批制度、报告制度和风险提示制度，确保业务流程透明、规范和可控。
四、存款账户的变更、关闭和挂失1. 银行应依法依规对持有存款账户的客户的资料定期进行复核，如果发现客户资料有变更，应当及时对客户资料信息进行更新。
中国人民银行关于印发《银行业金融机构存取现金业务管理办法》的通知
中国人民银行关于印发《银行业金融机构存取现金业务管理办法》的通知【法规类别】存款银行类金融机构【发文字号】银发[2012]289号【发布部门】中国人民银行【发布日期】2012.12.24【实施日期】2012.12.24【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国人民银行关于印发《银行业金融机构存取现金业务管理办法》的通知（2012年12月24日银发[2012]289号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行，国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为加强对银行业金融机构在中国人民银行发行库办理存取现金业务的管理，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》，中国人民银行制定了《银行业金融机构存取现金业务管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。
请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行将本通知转发至辖区内银行业金融机构。
执行中如发现问题，请及时报告中国人民银行。
附件：银行业金融机构存取现金业务管理办法附件银行业金融机构存取现金业务管理办法第一章总则第一条为加强对银行业金融机构在中国人民银行发行库(以下简称发行库)办理存取现金业务的管理，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》，制定本办法。
第二条本办法适用于中国人民银行(以下简称人民银行)对银行业金融机构在发行库开办存取现金业务的管理活动。
第三条本办法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
本办法所称存取现金业务，是指银行业金融机构在发行库办理的交存现金和支取现金业务。
第四条人民银行分支机构应对辖区内银行业金融机构开办存取现金业务进行审核，并将审核同意的决定报上一级管理行备案。
《人民币单位存款管理办法》
《人民币单位存款管理办法》人民币单位存款管理办法一、总则为规范人民币单位存款的管理，保护存款人的合法权益，促进金融体系的稳定和健康发展，制定本《人民币单位存款管理办法》。
二、存款人权利1. 存款人有权自愿将资金存入人民币单位存款账户，并享受本办法规定的各项权益。
2. 存款人有权在合理期限内提取存款，并享受本办法规定的提款服务。
3. 存款人有权要求金融机构对其存款信息保密，不得以任何形式泄露与存款相关的个人信息。
4. 存款人有权通过合法渠道查询和监督存款账户的交易记录，并能够依法申诉。
三、金融机构责任1. 金融机构应当根据存款人的委托，在规定的时间内开设人民币单位存款账户。
2. 金融机构应当妥善保管存款人的资金，确保资金安全和完整性。
3. 金融机构应当建立健全的风险管理制度，确保存款人的合法权益不受损害。
4. 金融机构应当及时、准确地向存款人提供账户余额、交易明细等信息，确保存款人享有查询和监督的权利。
四、存款业务管理1. 存款人在存款业务中，应当按照金融机构的要求提供真实、准确的身份信息和资金来源证明。
2. 存款人在存款业务中，应当使用合法、有效的存款凭证，确保交易的合规和可追溯性。
3. 存款人应当遵守金融机构的业务规则，不得利用存款账户进行非法活动。
4. 存款人可以根据需要选择定期存款或活期存款，并享受相应的利息和便利服务。
五、违规处理1. 如存款人在存款业务中提供虚假身份信息或资金来源证明，金融机构有权拒绝受理其存款业务，并保留追究法律责任的权利。
2. 如存款人在存款业务中存在违法行为，金融机构有权暂停或终止其存款账户，并报告相关部门。
六、附则1. 本办法由人民银行制定，自发布之日起施行。
2. 对于人民币单位存款管理事宜未作规定的，参照相关法律法规执行。
3. 本办法解释权归人民银行所有，如有需要，将根据实际情况进行修订。
存款管理办法
存款管理办法一、存款分类1. 活期存款活期存款是指银行账户中的存款，存款人可以随时支取。
活期存款无最低起存额要求，无限制存款期限。
2. 定期存款定期存款是指在一段确定的存款期限内，存款人不得支取或部分支取的存款。
定期存款分为短期、中期和长期存款，存款期限分别为3个月、6个月和1年以上。
3. 协议存款协议存款是指存款人与银行预先签订存款协议，约定一定期限内的存款金额、利率和存款期限。
协议存款的利率通常较定期存款高，其存款期限可根据双方协议灵活调整。
二、存款利率1. 活期存款利率活期存款通常不享受利息，存款人应根据自己的资金需求合理安排活期存款的金额。
2. 定期存款利率定期存款的利率由银行根据存款期限和市场利率确定。
一般来说，存款期限越长，利率越高。
3. 协议存款利率协议存款的利率由存款人与银行协商确定，一般会高于定期存款利率，具体利率根据市场情况和资金供求变动而调整。
三、存款提取1. 活期存款提取活期存款可以在银行柜台、网银或手机银行等渠道随时提取。
提取金额根据存款人的需求灵活支取。
2. 定期存款提取定期存款在存款期限内不得提取或部分提取。
如果存款人有紧急资金需求，可向银行申请提前解约，但可能会收取一定的违约金。
3. 协议存款提取协议存款根据存款协议的约定进行提取。
存款人可根据协议约定的存款期限和提取规则进行操作。
四、存款保障1. 存款保险存款人在银行存款属于受保障范围。
根据相关法律法规规定，银行应当参加存款保险制度，根据存款人的存款金额提供一定程度的保障。
2. 风险提示存款人应审慎选择存款种类和存款期限，根据自身风险承受能力合理规划资金。
在选择银行时，应考虑其信誉和资金实力等因素。
结语：存款管理办法对不同类型的存款进行了分类和规范，为存款人提供了清晰的存款操作指南。
存款人应根据自身的需求和风险承受能力合理规划和管理存款。
同时，在存款选择上要注意银行的信誉和实力，并留意定期存款和协议存款的提前解约规定，以免造成不必要的损失。
现金及银行存款管理办法
现金及银行存款管理办法一、总则1.1 本办法旨在规范我司现金及银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率。
1.2 本办法适用于我司全体员工及各部门，涉及现金及银行存款的收付、存储、保管、使用等环节。
二、现金管理2.1 现金收入（1）各部门在收到现金时，应及时开具收据，并在收据上注明款项来源、金额、日期等信息。
（2）收到现金后，应在当天将现金存入银行，不得坐支。
2.2 现金支出（1）各部门需提前申报现金支出计划，经财务部门审核批准后，按照批准金额领取现金。
（2）现金支出需凭有效发票、收据等原始凭证报销，严禁虚报、冒领。
2.3 现金保管（1）各部门应指定专人负责现金保管，确保现金安全。
（2）现金保管人员应定期进行现金盘点，确保账实相符。
三、银行存款管理3.1 银行账户管理（1）公司应在具备合法资质的银行开设银行账户，并报财务部门备案。
（2）公司银行账户不得出借、出租或转让给他人使用。
3.2 银行存款收付（1）公司各项收入应及时存入银行，不得截留、挪用。
（2）公司各项支出应通过银行转账方式支付，原则上不得使用现金。
3.3 银行存款核对（1）财务部门应定期与银行对账，确保银行存款账面余额与实际余额相符。
（2）如发现账务不符，应及时查明原因，并采取措施予以纠正。
四、监督检查4.1 财务部门应加强对现金及银行存款的监督检查，确保资金安全。
4.2 公司设立举报渠道，对违规行为进行严肃查处。
五、责任追究5.1 违反本办法规定的，公司将视情节轻重，对相关责任人给予相应的处罚。
5.2 涉嫌违法犯罪的，公司将移交司法机关处理。
六、附则6.1 本办法解释权归公司财务部门。
6.2 本办法自发布之日起实施，原有规定与本办法不符的，以本办法为准。
七、现金使用规范7.1 现金使用范围（1）公司日常经营活动中，原则上不得使用大额现金，单笔现金支付不得超过规定的限额。
（2）特殊情况需使用大额现金的，应提前向财务部门申请，经批准后方可执7.2 现金报销（1）员工因公产生的合理现金支出，需在规定时间内提交报销申请，并提供相关原始凭证。
银行存款管理办法
银行存款管理办法一、存款种类及管理原则银行存款是指个人或法人将货币资金存入银行账户中，由银行安全保管并按约定支付利息或提供一定的金融服务的动作。
为了规范银行存款管理，保护存款人的权益，特制定以下管理办法：1. 普通存款普通存款是指个人和法人将资金存入银行，随时可以支取的存款形式。
存款人可以按照自己的需求随时取款，但银行不对其产生利息。
银行应确保存款人随时能够办理存取款业务，并提供准确的账户余额查询。
2. 定期存款定期存款是指个人或法人将一定期限内的资金存入银行，存款期限可以为3个月、6个月、1年等。
存款人在存入资金时，需与银行签订定期存款协议，约定存款期限、利率和存款金额等。
在存款期限内，存款人不能随意支取存款。
到期后，银行将根据约定的利率结算利息，并返回本金给存款申请人。
3. 整存整取整存整取是指个人或法人将一笔资金存入银行，约定存款期限，期限届满后将本息一并支付给存款人。
存款人在存入资金时，需与银行签订整存整取协议，一般存款期限为1年。
存款人在期限届满前不得支取存款，否则将按约定产生违约金。
4. 存本取息存本取息是指个人或法人将一笔资金存入银行，约定存款期限，期限届满后将支付利息给存款人，本金不变。
存款人在存入资金时，需与银行签订存本取息协议，并按约定期限享受相应的利息。
二、存款利率及计息方式1. 存款利率银行根据国家政策和市场情况，设定不同存款种类的利率，包括定期存款、整存整取和存本取息等。
存款利率将根据政策及市场变化进行调整，银行将提前公布最新的存款利率表。
2. 计息方式存款人的存款按照以下方式计算利息：(1) 普通存款：不计息；(2) 定期存款：按照存款利率和存款期限计息；(3) 整存整取：按照存款利率和存款期限计息；(4) 存本取息：按照存款利率和实际存款金额计息。
三、存款的安全保障银行作为存款人信托资产的机构，对存款的安全保障负有重要责任。
以下是银行提供的存款安全保障措施：1. 存款合同签订存款人与银行在存款时必须签订存款合同，明确存款金额、存款期限、利率及其他相关事宜，确保双方的权益得到保护。
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提存款管理办法
提存款管理办法
一、为维护经济流转秩序，保护当事人合法权益，保证提存公证质量，加强提存款的管理，特制定本办法。
二、本办法涉及的提存标的物为货币。
三、公证员办理提存公证，应当根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》的规定明确分清该提存是以清偿为目的的提存，还是以担保为目的的提存，并根据《公证程序规则》和《提存公证规则》的规定办理提存公证。
四、公证员应当特别注意审查当事人或当事人之间就提存款从公证处划出所达成的共识，并形成书面约定（协议），该约定对公证处而言必须有可操作性，要做到万无一失。
在提存款划入公证处专用帐户前，应当告知当事人若当事人之间约定的提存款从公证处划出条件不成就，或当事人之间就划款条件的成就分歧太大，公证处暂不将款划出，待双方通过司法程序或请求仲裁后，以生效的判决书或仲裁书通过人民法院执行。
当事人提款时应留足公证处审批、划款时间。
五、公证处在银行设立专用帐户存入提存款，对提存款数额较大（500万以上，含500万）、当事人希望公证处在其指定的银行开设专门帐户的，应由当事人提出书面申请，经本处领导批准，在不违反财经纪律原则下，可以根据当事人的请求设立专门帐户，但该帐户上的提存款一旦划出，必须由公证处财务人员负责，注销该帐户。
六、提存款专用帐户开户人是公证处，其相关印鉴、支票实行严格的分人保管，任何人不得以任何理由动用提存款。
公证处财务人员必须保证提存款的安全。
若发现异样，应立即将情况上报。
七、提存款领取程序：
1、有权提取提存款的当事人向公证处提出书面申请；
2、承办公证员经审查同意提款后，填写《请款单》，经业务部部长审批；
3、将《请款单》连同该公证事项卷宗送处领导（业务主管领导）审批或在该领导不在时送监审部审批；
4、会计进行财务审核，并送处领导（财务主管领导）审批。
5、出纳根据已完善上述手续的《请款单》划款；
执行上述规定时，应坚持认真审查、及时划款的原则。
八、提存款存入、支付的相关财务规定：
1、提存款的存入：
当事人凭银行进帐依据（转帐凭回单、现金凭进帐单原件）、公证员的收款通知，到出纳处换取公证处出具的收款收据(进帐时须注明款项来源为提存款)。
出纳开具收款收据前，应当核实该凭据的真实性。
2、提存款的支付：
当提存款符合支付条件时，由收款方出具收据，并由承办公证员按本办法第七条规定向财务请款。
提存款支付方法有：(1)转帐进、转帐出；(2)现金进、转帐出；(3)现金进、现金出（大额款提前通知财务与银行接洽），严禁转帐进、现金出。
提取提存款的当事人为个人的，提存款可转入当事人本人的银行卡内，不宜支付现金。
3、关于利息支付问题
由于银行按季度结息，故提存款利息往往不能同本金一同支付，须等银行付息后才能结清。
九、本办法自颁布之日起施行。
感谢您的阅读！。