银行运营检查工作汇报

银行运营检查工作汇报

【篇一：银行工作情况汇报】

****银行

2011年度工作情况汇报

****银行成立以来，在**党委的正确领导下，我行认真落实**一系列

工作部署和要求，努力克服经济环境趋紧、货币信贷政策收缩和“金

融脱媒”加剧、同业竞争激烈等不利因素，以及新旧体制转换过程中

所遇到的诸多问题，迎难而上，积极作为，各项业务保持了持续稳

健的发展，现将工作情况汇报如下：

一、各项业务发展情况

——存款在逆境中保持了一定增长。11月末，各项存款余额**万元，较年初增加**万元，剔除转股金因素，实际比年初增加**万元。

——贷款营销不力局面得到一定改观。**银行成立后，我们将执行

国家调控政策与积极扩大投放相结合，11月末，各项贷款余额**万元，较年初增加**万元，同比少增**万元,存贷比为**%。

——不良贷款压降取得一定成效。11月末，五级分类不良贷款余额

为**万元，较年初下降**万元，不良贷款占比为**%,较年初下降**个

百分点。

——盈利水平与自身对比出现较大增长。11月末，实现各项收入**

万元，同比增加**万元，支出**万元，同比增加**万元，实现经营利

润**万元，同比

增加**万元，增幅**%,主要是下半年货币市场业务迅猛发展，市场环

境较好，大幅增加收入。

——各类监管指标稳步提高。至11月末，资本充足率达到**％，超

指标值**个百分点；拨备覆盖率为**%，超指标值**个百分点；拨备

充足率达到**%，超指标值**个百分点。

二、围绕目标，狠抓落实，业务经营稳步发展全面审视各项业务发

展情况，回顾****银行成立以来的各项工作，主要做了以下几方面的

工作：

（一）大力开展资金组织工作。**银行成立后，为充分调动全员的

工作积极性，首先从考核机制入手，班子成员身先士卒，彻底扭转

存款增长乏力的不利局面。一是细化任务指标，完善考核机制。加

大存款考核得分在全年中的权重，并严格考核，按月兑现，调动存

款组织工作的积极性。二是积极拓展门市业务。通过开展规范服务、

实施全员营销、加大优质客户公关、加强协理员存款管理、增加自

助服务设施等措施，加大存款组织力度，积极抢占城乡市场。三是

加强调度分析。对存款持续下降及短期内出现大幅下降的单位负责

人进行约见谈话，对约见谈话后一定时期内存

款工作仍没有起色的单位，进行诫勉谈话，强化存款工作的监督指导，推动存款业务稳步发展。

（二）加大信贷有效投放力度。为有效的优化信贷投向，确保贷款

稳定增长，我行积极调整贷款结构，加大个人信贷投放力度，在维

护老客户的同时，加强新客户的开发工作，坚决遏制优质客户逐步

流失现象，使信贷结构趋于合理。一是加强信贷基础管理。坚持把

贷款作为吃饭工程来抓，不断加强信贷精细化管理，加大贷款营销

力度，推动了贷款规模的均衡、稳步增长。二是稳步推进农村信用

工程建设和企业评级授信工作。开展了信用工程建设推进活动，把

信用工程建设情况纳入年度经营绩效考核，实行领导班子、部室包

片推进机制，按月检查、督导。11月底，新评定信用户**户，授信

总额**万元，信用村**个，新增信用户持证比例达到**%，三是扩大

实体贷款有效投放。围绕城乡一体化发展和自主创业活动，加大信

贷产品创新和贷款营销。

（三）切实加强信贷风险管理。今年以来，我行班子以规范信贷行为，提高信贷管理质量为工作重点，采取了一系列整顿信贷秩序，

降低信贷风险的措施。一是加大考核奖惩力度。增加不良贷款指标

考核分值，除“五级分类不良贷款下降额”指标外，将“非应计贷款下

降额”、“表外不良贷款清收额”指标完成情况

纳入对支行负责人的目标考核，加大对不良贷款清收的奖惩考核力度；二是以非应计贷款清收为重点，加大非应计贷款的清收处臵。

加强对新增非应计贷款的即时分析、控制，对本金或利息逾期的应

计贷款以及7-12月份到期贷款进行全面催收，加大利息收回和现金

清收力度。11月份，我行针对不良贷款前清后增以及利息清收的情况，召开不良贷款清收专题会议，在全辖开展一次集中清收活动，

活动时间为两个月，本次清收活动下达**万元清收计划；积极开展债

务重组工作，努力压降存量非应计贷款。

（四）努力提高综合经营效益。深入开展增收节支、节约挖潜活动，以提高盈利能力为核心、多提拨备，提高资金利用率，拓宽收入渠道，增加资本净额，增强资本实力，消化历史包袱，巩固**银行改革

成果。一是积极压缩非生息资产，提高资金收益。加强财务预算，

合理限定库存限额，全面清理应收账款，加大资金调剂和管理力度，积极开展货币市场、同业拆借、票据贴现、转贴现、买入返售等业务，提高闲臵资金利用水平，增加利息收入。二是加大中间业务拓

展力度。开通了网上银行业务，积极开办新农保业务，拓宽收入渠道。三是加强费用管理，做好节支工作。深入开展创建节约型企业

活动，严控业务招待费、宣传费用支出，严格执行财务开支审查审

批程序，大力压

缩手续费支出，坚持费用开支向业务一线倾斜，优化支出结构。

*

四、转换机制，完善制度，切实加强内部管理以**银行成立为契机，我行领导班子提出了转换机制，完善法人治理架构，构建一套良好

的经营管理和运营机制，赋予**银行新发展内涵的工作目标。一是初

步建立法人治理架构。按照董事会、监事会及经营班子各负其责、

相互制衡的法人治理经营机制，制定了“三会”职责、议事规则等，

以进一步增强“三会”民主决策、接受监督的意识，确保了经营决策

的科学、民主、高效。二是实行授权管理，董事长对行长授权，行

长对基层行授权，做到分级经营，责任明确。三是按照“用制度管人，用制度约束人”的原则，加快对全行各个层面内控制度的疏理，重新

整理原有规章制度并加以完善，下半年我行共制定出台涉及会计财务、信贷管理、信息科技、安全保卫、风险管理、授权授信等各个

方面的制度办法，使各部门职责明确、各岗位有章可循，经营活动

按章操作，基本形成了一整套科学健全、操作规范、管理严密、适

合我行要求的内控管理体系。四是做好明年业务规划，由行长带头，组织各科室精兵强将前往南方参观学习，学以致

【篇二：xx银行xx检查报告】

xx银行关于xx检查情况的报告

按照《xx银行xx检查实施方案》要求，xx部于2013年12月3

日-13日期间对全辖各网点在岗员工进行了履职检查。现将检查情况

汇总报告如下：

一、检查范围

全辖共61名员工参加本次考核。其中，总行31名(营业部17名、

业务发展部6名、合规风险部2名、综合管理部6名)，新发支行15名，利民支行15名。除总行高级管理人员及各支行行长、副行长，

全员参加考核。

二、检查内容 (一)岗位职责履行

1.库房及现金管理：建有“查库登记簿”及“柜员交接登记簿”，柜员

交接班、营业终了时由会计主管检查并核对实物与账务记载一致；

会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；各相

关领导按期进行全面库存检查。柜员必须坚持“一日三核库” 制度，

必须在监控录像视线范围内进行，做到账款、账实相符。检查中有

发现未按时核库情况，已做积分处理，并通知整改。库存现金实行

限额管理制度，对超限额部分及时缴存，保证资金安全和有效流通。

2.对账管理：营业部指定专人对账，全年各月均达到重点账户对账

率100%，非重点账户对账率90%以上。6月份因未与长期

未发生业务的非重点账户取得联系，未及时对账的账户，已在下达

整改通知后，于对账月当月处理。

3.重要物品管理：柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换

密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”，未发现有任何错用乱用冒

用现象发生。严格遵守“证印分管，证押分管”原则，印章、钥匙等

没有发现交叉交接、交接不衔接、交接不签章、交接事项不清、交

接事项不实或交接时间不清等事项，各项交接均符合我行制度规定。

4.重要空白凭证、抵质押品保管及使用：建有保管登记簿，实物与

账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详

细记载交接情况。根据领用数量登记，注明起止号码，签发时按顺

序号使用，逐份销号，号码必须衔接。无事先盖好印章备用情况。

5.柜面业务：能严格执行各项规章制度，按照操作规程办理业务。

会计凭证处理不够规范，如漏盖章、未对收回的存折做剪角处理、

登记簿项目填写不全等，已通知相关责任人及时整改。

6.综合管理：收发文及时登记、签发，会议记录完整，薪酬、税务

报表数据无误、签字齐全，办公用品入库、领用登记齐全。全年无

安防事故及风险案件，与公安系统联动有效，消防演练及时。值班

值宿按时交接班，无脱岗漏岗现象，接送款箱及自助设备钞箱操作

符合规定。

7.信贷管理：贷前调查客观、合规，业务操作符合程序要求，

严格执行银监会七不准规定，无吃拿卡要等违规现象。但也存在信

贷档案不完整、信管系统贷后检查情况录入不及时等问题，已通知

整改。

(二)考勤情况

各机构严格执行出勤制度，建立考勤管理档案，实行考勤制、签到制。根据人事部门提供全辖本年度考勤表，全体员工严格按照考勤

制度规定，按时上班，不迟到、不早退，有事时严格遵守请假制度，能够自觉遵守劳动纪律。均记20分。

(三)考试情况

本年度共组织全辖范围的考试2次，根据平均成绩，80分至90分，5人，记15分；70分至80分，23人，记10分；60分至70分，

29人，记5分；60分以下，4人，记0分。

(四)培训情况

全辖分为会计和信贷两条线，分别按照培训计划统一组织培训。会

计条线由三家机构按月轮流牵头组织，以考带学，各位员工均能按

时参加培训，出勤率良好，日常测试平均成绩均在90分以上，培训

档案完整，因轮休等原因培训笔记不齐全的，已及时整改。信贷条

线各阶段培训计划符合实际工作需要，培训按时开展，出勤率较高，课上学习氛围较好，未建立培训档案，存在重组织、轻管理的问题。

(五)负责人综合评价

各部门负责人根据本部门员工日常工作表现、工作效率、执

行力等情况等进行评分，评分客观、公正，并由各部门负责人签字

确认。

三、检查结果

称职(85分至100分)：9人；基本称职(60分至84分)：52人；不

称职(60分以下)：无。

附件：xxx考核表

xx部

二〇一三年十二月十三日

附件

xx银行xx考核表

【篇三：银行运营部年度工作总结报告】

时光飞逝，转眼我进入xx银行xx分行已经有半年多的时间了，银

行工作岗位众多、卧虎藏龙，个个都本事非凡，取他人之长补己之短，是每个新人快速成长不断提高的保障。众多领导、各位师傅前

辈无私的将自己的经验教训传授于我，使我在快速成长的路上少走

了不少弯路，通过和他们持续的交流不断的修正自己的方向，我也

得以努力的快乐成长。在这短暂又宝贵的半年时间中我先后在个贷

管理部和分行运营部实习，银行的岗位众多最后在多方领导的安排

照顾下，在运营部找到了专业对口，自己也非常满意和珍惜的运营

核算工作。

在半年的工作实习中，我收获良多。

首先，在各位前辈的帮助和教导下，对银行运营条线的工作性质有了初步认知。运营条线工作量大，风险点较多，工作错不得，一次操作失误将会给银行的资金和声誉造成无法挽回的损失，因此对待这份工作要抱有敬畏之心，不敢有半分的倦怠和随意。核算中心虽然不直接和客户打交道，但在后台的操作中会对客户资金起举足轻重的作用，例如在对待资金落地的处理上若有一刻怠慢就会造成汇路的不畅通，给xx银行的客户造成不必要的麻烦。因此对待在核算中心的工作还要有时间意识，学会和时间赛跑，在出现类似资金落地的情况时要在第一时间作出准确判断并予以解决。核算中心的工作还要求我们有极强的风险防控意识，妥善保管带有xx银行字样的业务印章及其他重控物件，工作中双人复核等等要求都让我意识到今后工作岗位的重要性。

其次，在xx的细心呵护下，在xx和xx的无私帮助下，我学习了一部分核算中心的工作要点和账务处理。包括大小额资金调缴同城银联打印报表装订传票等等，在学习中我见识到前辈对工作负责认真的态度和她们的专业素养，我渴望早日成为像她们那样优秀的核算中心员工。

最后，通过参与2012年底的全面对账和2013年一季度的重点对账工作，我对银企对账工作流程和重要性有了初步的了解。①网银对账催收要善于于客户沟通。网银对账的催收工作通常是通过电话与企业财务人员取得联系的，没有面对面的接触，如何让客户接受我的工作，并配合我完成网上银行的对账点击这着实让我下了一些功夫。我认为首先语音要柔和，通过亲和力取得客户的信任。其次是发送准确的指令，譬如在实际工作中我发现给客户说“尽快点击”往往没有明显的效果，而通知客户“我行现在正在集中办理网银对账工作，需要在两个工作日中完成操作”则明确向客户传达出来两个工作日的时间要求，帮助客户尽快完成网银的点击，达到了比较好的效果。最后当然就是一而再再而三的“轰炸式”催收了，这对于那些不是特别愿意配合的客户还是取得了一定的效果的。②对账单的交接工作要仔细认真，要注意留存相应的纸质交接说明。在与银雁公司的员

工进行交接时要细心清点每一份对账单，做到每一份对账单的“来龙去脉”都有据可依。③积极发动网点的力量，将来上门办理业务的客户都做“地毯式”梳理往往能取得意想不到的收获。

在未来的工作中，我有这样的计划和打算：

第一，顺利通过柜员序列考试，获得上岗权限，早日走上工作岗位，减轻

核算中心的工作压力。目前，我已近展开各考试项目的练习，虽然

还不熟练，但我相信熟能生巧，在不久的将来我就能基本满足对柜

员的技能要求。

第二，要加紧业务学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎

接新时

期的挑战。xx和核算中心的同事对业务知识都非常精通，对我也

是毫无保留的指导，因此我要好好珍惜现在的工作机会，加快自己

的成长速度，争取更好的工作成绩。此外，回到家也不能够放松，

我现在手头有一本《商业银行会计实务》，内容和现在的工作联系

比较紧密，要争取早日将它吃懂弄透，这有助于我更加深入的理解

现在的工作内容。

第三，反复学习xx银行的文件，这些文件指导这每一次业务操作

的规范

性并且为我的安全操作保驾护航，我相信只要严格遵守操作文件的

规程要求那

么工作中出现事故的可能性就微乎其微了，因此这些文

件将会是我学习的重点。

第四，早日脱开身上的“学生气”，努力从一个在校学生完成职业人

的形

象转变，建立自己的职场品牌，高质量的完成每一件工作任务，成

为一个让领导放心，让同事安心，让客户舒心的银行从业人员。人

们常说“态度决定一切”，银行的工作有一定的难度，但是只要我

做一个有心人，常思考，虚心请教，摆正心态，从点滴做起，那么

我一定可以快速成长起来，成为一名合格优秀的xx银行员工，为

xx银行xx分行的发展添砖加瓦，奉献自己的绵薄之力。