《银行合规风险管理》
我国商业银行合规风险管理研究
我国商业银行合规风险管理研究摘要：商业银行合规风险管理是近年来为中国银行业监督管理委员会于2006年颁布生效的《商业银行合规风险管理指引》(以下简称《指引》)，所谓“合规”是指，使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
同时，银监会在《指引》第三条将“法律、规则和准则”界定为“适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”。
1.2 合规风险《指引》所称的合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
巴塞尔银行监管委员会在其《银行内部合规部门》咨询文件中认为，银行的合规风险是指因违反法律或监管要求而受到制裁、遭受金融损失以及因未能遵守所有适用法律、法规、行为准则或相关标准而给银行信誉带来的损失。
2 我国商业银行合规风险管理现状尽管我国商业银行合规风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放力度不断加大，国内银行特别是国有银行股改上市取得初步成功并逐渐与国际接轨，加强合规风险管理成为国内银行的自主要求，加之监管部门高度重视合规风险管理，下发了《商业银行合规风险管理指引》，为合规管理工作提供了指导。
近几年，我国银行业合规风险管理取得了比较大的进展，中国银行总行于2002年将其原来的法律事务部更名为“法律与合规部”，并增加了合规职能，并设立了首席合规官；中国建设银行于2003年在其法律事务部增设了合规处，专门负责反洗钱和内部规章制度的合法合规性审查等。
LoCAlHOSt2005年8月又新设立了独立的合规部，2008年建设银行又将法律事务部和合规部合并，组建法律与合规部，各省分行也相应的成立了法律合规部；工商银行于2004年财务重组之前设立了“内控合规部”，负责内部控制、常规审计及合规管理职能；2004年12月，交通银行为推动全行法律事务工作进一步并展，建立健全合规管理体系，法律事务部更名为法律合规部，并增设合规管理处；而光大银行、上海浦东发展银行、招商银行、民生银行、中信银行、兴业银行等股份制银行也先后成立了合规部门，开始履行全行的合规管理职能。
银行合规风险管理评估报告
银行合规风险管理评估报告在XX年度，本行按照相关要求，以科学发展观为统领，以完善法人治理结构为基础，以标本兼治为原则，全面提升合规风险管理的有效性和长效性，取得了阶段性成果。
现将本行的合规风险管理情况评估报告如下：一、加强组织领导，健全合规管理组织体系本行在XX年度进一步完善了法人治理结构，健全了董事会、监事会、经营层、合规管理部门、业务条线部门等合规管理组织体系。
同时，根据总行机关各部室、各支行人员岗位轮换交流的现状，及时调整充实了“双建”工作领导小组，组长由本行董事长担任，副组长由本行经营层全体成员和监事长担任，成员为各部（室）主要负责人。
领导小组下设办公室，办公室主任由本行监事长兼任。
形成了从董事会、经营管理层到合规管理部门（双建办）和合规督导员组成合规管理的组织体系。
此外，本行还成立了6个“双建”工作督导小组，组长由高管层成员担任，成员为总行各部（室）主要负责人。
从而建立起总行、基层支行、机关部门三位一体的组织架构，形成了决策、管理、落实、上下联动的工作模式，为“双建”工作的有序推动提供了强有力的组织保障。
二、完善合规政策，明确合规风险管理职责本行在XX年度完善了合规政策，明确了合规风险管理职责。
以标准行社创建为抓手，实施全面风险管理和合规流程管理“两项机制”，完善合规绩效考核、合规问责和诚信举报“三项制度”，把合规管理作为一项核心的风险管理活动。
董事会作为本行的决策机构，对本行合规管理负有最终责任；经营管理层作为合规政策的执行机构，向董事会负有直接责任；双建办作为本行经营管理层有效管理合规风险的独立职能部门，对本行合规管理工作负有尽职责任；本行各部室、各支行确定一名合规督导员，对其所在单位合规管理负有尽职责任。
通过以上措施，本行的合规风险管理活动得到了有效的推进和加强，有力保障了本行依法、合规、安全、稳健的发展。
机关部室和各支行的工作职责包括督促员工遵守法律、法规、监管规定和本行规章制度，制定合规风险控制方案和制度流程，识别、评估和监测合规风险，及时报告和采取应对措施，支持合规督导员履行职责，以及承担其他合规职责。
合规风险管理心得体会7篇
合规风险管理心得体会7篇大家可以通过写心得体会来激发自己的创造性思维和创新能力，找到解决问题的新方法和途径，经过深思熟虑的心得才会得到读者的认可，所以一定要有端正的态度，网作者今天就为您带来了合规风险管理心得体会7篇，相信一定会对你有所帮助。
合规风险管理心得体会篇1“细节决定成败，细节决定存亡，这一点对高风险的金融行业尤为重要。
古语有言“千里之堤，溃于蚁穴，从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴，在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。
通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下:一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念。
要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，1 / 11这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。
每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。
要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中。
抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。
一要“防，建立群防群治机制。
从事后查向事前防转变。
要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。
二要“查，建立监督检查长效机制。
商业银行合规风险管理
基层商业银行合规风险管理现状、问题及改进对策一、基层商业银行合规风险管理现状2006 年10 月，中国银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，明确了我国商业银行合规风险管理的目标，督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。
从我国基层商业银行执行情况看，各银行机构均能按照监管部门及上级行的要求，从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手，采取诸多措施推进合规建设，取得初步成效。
（一）合规部门设置及人员配备情况目前，我国基层商业银行包括政策性银行、各国有商业银行、各股份制商业银行、邮政储蓄银行分支机构等非法人银行机构以及城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行（信用联社）等法人银行机构。
从基层商业银行合规部门设置情况看，主要有二种模式：一是设立单独的合规部门，主要是一些已经改制后的地方法人银行机构，如农村商业银行、农村合作银行以及城市商业银行、少数国有商业银行分支机构；二是与相关部门合署办公，一般与法律、内控或监察等部门合署办公，也有少数将合规职能放在办公室，这些模式多见于国有商业银行分支机构、邮政储蓄银行分支机构以及股份制银行分支机构。
从人员配备情况看，设立独立的合规部门的机构均配备了专职合规人员，一般在3- 5 名左右；而未设立合规部门的机构，有的配备了1- 2 名专职合规人员以及少数兼职人员，也有个别机构均为兼职合规人员；从绝大多数银行看，合规人员数量一般占全行总人数的比重在1%- 2%，最高的达到5%左右，合规人员配备行际间差异明显。
从合规人员组成情况看，大部分从事合规管理的人员是从其他部门抽调过来，合规风险管理专业知识普遍缺乏。
（二）几种典型的组织架构及流程大部分非法人银行机构（国有商业银行分支机构）主要采用了集中化的组织结构和矩阵式的报告路线：在分行设立正式的合规部门，合规职能与法律、监察事务或风险管理职能等合一，形成法律与合规部或风险与合规部等，在各业务条线上延伸配备兼职的合规人员；在上述组织架构中，分行合规部门或人员除直接向银行高级管理层（分行行长、支行行长）报告外，同时向上级行合规部门报告。
银行行业的风险管理与合规
银行行业的风险管理与合规在现代经济发展中，银行作为金融系统的核心机构，发挥着重要的作用。
然而，随着金融市场的复杂性和不确定性的增加，银行面临着各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。
为了确保金融体系的稳定和保护客户的利益，银行必须建立起有效的风险管理与合规机制。
一、风险管理银行的风险管理是指银行在经营活动中识别、分析和控制各类风险的过程。
在风险管理中，银行需要注意以下几个方面：1. 信用风险管理：银行在与客户发生信贷关系时面临的最主要的风险之一。
银行需要通过评估借款人的信用状况和还款能力，制定合理的授信政策，严格执行风险防范措施，以减少不良债务的风险。
2. 市场风险管理：银行在投资和交易证券、外汇等金融产品时面临的价格波动风险。
银行需要建立起适当的风险限额和风险控制机制，及时监测市场变化，并采取相应的对冲措施，以降低市场波动对银行的影响。
3. 操作风险管理：银行在日常运营中可能面临的错误、失误、欺诈等非预期风险。
银行需要建立起完善的内部控制制度，明确职责分工，加强员工培训和监督，防止操作风险的发生。
二、合规管理合规管理是指银行在经营活动中依法遵守金融相关法规、政策和规定，履行监管要求，保持经营合法、稳健和透明的管理行为。
在合规管理方面，银行需要关注以下几个方面：1. 法律合规：银行需要与相关法律法规保持一致，遵守商业行为的法律规范，确保自身的经营活动合法合规。
2. 内部合规：银行需要建立起合规管理框架，制定内部合规政策与规定，明确各项业务流程和操作规程，确保内部运营符合法律法规要求。
3. 风险识别与防范：银行需要建立风险识别和预警机制，关注新的合规风险因素，制定合理的风险防范措施，避免违规经营行为。
4. 外部合规：银行需要与监管机构和其他金融机构保持紧密的联系与沟通，了解最新的监管要求和合规标准，及时作出相应的调整与变化。
总结在银行行业中，风险管理和合规管理是不可或缺的重要环节。
通过建立有效的风险管理和合规管理机制，银行可以降低风险和不确定性带来的影响，保护客户和金融体系的利益，实现长期稳健的发展。
商业银行合规风险管理指引
商业银行合规风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。
在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。
第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。
合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
商业银行合规风险管理研究
商业银行合规风险管理研究1. 引言1.1 研究背景商业银行合规风险管理是当前金融领域不可忽视的重要议题。
随着金融市场的不断发展和监管环境的不断变化，商业银行在经营过程中面临着各种合规风险挑战。
合规风险不仅可能对银行自身造成重大影响，还可能影响到整个金融市场的稳定和健康发展。
加强对商业银行合规风险管理的研究具有重要的理论和实践意义。
在当前全球性金融危机的背景下，商业银行合规风险管理面临着更加复杂和严峻的挑战。
一方面，金融监管机构对商业银行的监管要求越来越严格，合规压力不断增加。
商业银行自身业务多样化、跨境经营等特点也使其面临着更多元化的合规风险。
深入研究商业银行合规风险管理的规律和特点，总结经验教训，寻找合理的对策和解决方案，对于提高商业银行的合规管理水平，促进金融市场的稳定和健康发展具有重要意义。
1.2 研究目的商业银行合规风险管理研究的目的是为了深入了解商业银行在合规风险管理方面面临的挑战和机遇，分析商业银行在合规风险管理中存在的问题，并提出相应的对策和建议。
通过研究商业银行的合规风险管理情况，可以帮助银行更好地规范经营行为，提高合规性，防范风险，确保银行业务稳健持续发展。
通过研究商业银行合规风险管理的实践经验和案例分析，可以从中汲取宝贵经验，为其他商业银行提供借鉴和参考。
通过研究商业银行合规风险管理的发展趋势，可以把握未来的发展方向，提前做好准备。
商业银行合规风险管理研究的目的在于促进银行业务的规范化和标准化，保障金融市场的稳定和健康发展。
1.3 研究意义商业银行合规风险管理研究的意义在于提高商业银行的经营效率和风险防范能力，保障金融市场的稳定和健康发展。
随着金融市场的不断发展和金融产品的日益复杂化，商业银行面临的合规风险也日益增加，违规行为可能导致巨大的经济损失和声誉风险。
通过研究商业银行合规风险管理，可以帮助银行建立健全的合规体系，有效地监控和管理各类风险，提高企业的合规意识和风险管理水平。
银行合规与风险管理报告
ⅩⅩ银行合规与风险管理报告ⅩⅩ年度，银行（以下简称“本行”）在银监局等上级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险管理工作。
现将本行的合规与风险管理工作报告如下：一、ⅩⅩ年合规与风险管理工作开展情况的总体评价今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。
全行通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排查活动以及标准行社创建活动,实施新资本管理协议，持续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。
二、ⅩⅩ年合规与风险管理工作成效（一）风险管理组织体系的建设情况目前，本行组织架构已基本清晰：董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会，经营管理层、部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展。
截至ⅩⅩ年末，全行在岗职工人，总行设置相关部门个，设置前台营业网点个，其中：总行营业部个，一级支行个，二级支行个，共设置个岗位，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
本行设置了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线，合规与风险管理部门作为第二道防线，独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。
合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则，对本单位合规风险进行识别、监测和报告；保持与监管机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项，及时反馈意见和建议；坚持内控优先,梳理和健全内控制度，全面推进合规文化建设,促进依法合规经营；指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育。
中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知
中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.10.20•【文号】银监发[2006]76号•【施行日期】2006.10.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知（银监发〔2006〕76号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：现将《商业银行合规风险管理指引》印发给你们，请认真贯彻落实。
请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构，并督促其遵照执行。
二○○六年十月二十日商业银行合规风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。
在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。
第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
银行合规风险心得体会(共5篇)
第 1 篇：银行合规风险管理心得体味银行合规风险管理心得体味合规管理要求银行企业形成合规文化,有效掌握合规风险。
下面是带来的，指望对大家有帮忙。
篇 1：通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教导活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教导方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准那末、经营观念、行为标准、共同信心及发明力、凝结力、战斗力，是推进农业银行改革与发展的顽强政治保证和组织保证。
可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。
下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教导，是提高经营管理水平的须要。
开展合规文化教导活动对标准操作行为，遏制违法违纪和谨防案件发生具有主动的深远的意义。
一方面，要统一各级领导对加强合规文化教导的认识，使之成为企业合规文化建立的提倡者，策动者、推进者。
当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政管理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的须要。
根据一岗双责的要求，子细履行岗位职责，特殊是要注重加强对政管理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素质，增添明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒。
同时，要进一步端正经营指导思想，增添依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务安康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格掌握各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。
一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教导的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建立的主体，又是企业合规文化的实践者和发明者，没有泛博员工的主动参加，就不行能建立好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行网点业务合规案例
课程大纲
一、传统金融业务
1.案例一：储户成为植物人后，其存款如何合规支取？
2.案例二：继承公证数额不符，银行支取以什么为司法界定点？
3.案例三：为客户出具当日的余额资金证明的法律风险和我们应该思考的问题？
4.案例四：银行将多付给客户银行卡的款项直接在账户中扣回，法律责任解读和认定？
5.案例五：银行“冲账”“抹账”业务处理中，如何合规操作？
6.案例六：金融机构对开户人及取款人的身份证进行实质审查在新的司法规定下我们必须做到的几点？
7.案例七：银行能否仅以底单记载事项为抗辩的依据？
8.案例八：计息规则告知方式不当，具有过错案例？
9.案例九：未对储户提供保密的交易环境违约责任认定案例？
10.案例十：因系统原因导致储户账面金额变化，我们要如何采取什么措施？
11.案例十一：储户在网点营业范围内受到伤害，银行承担责任的认定案例？
12.案例十二：目前的消费状态，银行如何尽到审核义务，防范非持卡人签名消费的责任案例？
13.案例十三：利用自助银行业务实施犯罪，银行责任定义案例？
14.案例十四：存单挂失后银行擅自撤销需要担责？
15.案例十五：在金融业务中，公证委托他人办理业务的范围我们要界定范围？
16.案例十六：代理挂失，不可以代理取款的司法界定？
17.案例十七：办理存款询证函要合规？
18.案例十八：在新的婚姻法中，妻子向银行要求查询丈夫个人存款，银行是否支持？
19.案例十九：金融业务中侵权责任无处不在，在业务操作中，银行莫踩“侵权”地雷，如何规避风险？
20.案例二十：自动转存业务不当，惹纠纷的案例？
21.案例二十一：客户不会写字，年岁高，我们要如何确权，防止后续的司法纠纷？
二、电子银行业务
1.案例一：电子签名与认证法律制度，我们要注意问题？
2.案例二：网上银行业务中，必须要保护的客户权益？
3.案例三：巴塞尔委员会关于网上银行业务及其风险的监管管理问题？
4.案例四：网上银行储户信息被盗，银行未尽安全保障义务案例？
5.案例五：电子银行业务保存证据的几个要点？
6.案例六：个人网上银行业务的纠纷案件，带给我们的启示？
7.案例七：司法机关关于私人密码的态度，我们在实际案例中引起的启示？
8.案例八：《电子签名法》对电子银行业务的影响？
9.案例九：网上银行电脑犯罪的案例？
三、信用卡业务
1.案例一：信用卡营销时候，银行应该履行哪些告知义务，赠送实物是否正确，如何做解读？
2.案例二：团体办卡时，团体客户办卡清单可以用单位部门章代替单位公章吗？
3.案例三：能否为未成年的客户办理信用卡？
4.案例四：防范银行卡的风险，积极应对冒领盗刷纠纷
5.案例五：信用卡预授权业务纠纷多，法律关系需要理清
四、智慧机具+增值业务服务
1.案例一：在智慧柜员机上代销理财和基金类产品，银行要注意些什么问题？
2.案例二：银行在订立理财产品的时候要履行哪些告知义务？
3.案例三：银行在智慧柜员机上二次识别身份我们要注意些什么问题？
4.案例四：在智慧柜员机上，工作人员如何引导客户并做到合规操作适用的法律条线？
五、十九大后金融机构如何司法协助
1.案例一：银行能否协助扣划客户的工资，依据和解读是什么？
2.案例二：法院能否划扣地方财政性资金，依据和解读是什么？
3.案例三：邮寄的司法文书，银行是否应该提供协助，依据和解读是什么？
4.案例四：法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项？
5.案例五：债权人可否持调解书到银行支取债务人的账户资金？
6.案例六：法院能否扣划分公司的财产，银行协助范围和材料补充的审核要件？
7.案例七：协助冻结的通知书上只写明冻结账户的开始时间，没有结束时间，是否应该协助？
8.案例八：银行协助审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款应注意哪些法律问题？
六、互联网金融业务：
1.案例一：电商平台交易中银行的法律地位界定案例？
2.案例二：网络理财的监管及法律风险界定案例？
3.案例三：P2P网络借贷金融业务我们应该注意的问题？
七、反洗钱业务
1.案例一：如何在合规的角度上识别和更好的地防范可疑用户？
2.案例二：大额可疑交易识别要点和大额可疑交易报告如何提交？
3.案例三：出借身份证引起金融纠纷或刑事案件我们国家的司法界定是什么？
4.案例四：网点履行反洗钱业务的必须知道的几个界定点？
八、其他业务
1.案例一：银行在ATM案例上提起的刑事附带民事诉讼是否对案件有推进作用？
2.案例二：目前银行业务外包人员比较多，我们要如何规范管理？。