合规防范风险合规从我做起精编版

合集下载

新践行合规从我做起范文(推荐十六篇)

践行合规从我做起范文(推荐十六篇)5践行合规从我做起范文(篇一)通过前一阶段案件风险“大排查”活动的开展，我深刻的认识到合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农村合作银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是农村合作银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了合作银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农村合作银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。

可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。

下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要。

开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。

当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。

形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，非凡是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农村合作银行形象。

一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是泉州农村合作银行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。

合规防范风险合规从我做起

合规防范风险合规从我做起第一篇：合规防范风险合规从我做起合规防范风险合规从我做起通过学习李国华董事长、吕家进行长、陈跃军监事长对“阳泉3.20案件”的批示，深刻领会到合规操作、合规守法、合规经营和合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动。

下面我就“合规防范风险，合规从我做起”谈几点认识：一、合规经营，防范风险。

合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、战略风险等有着非常紧密的联系，甚至合规风险在其中基本处于核心位臵，它是导致或影响其他各类风险发生、发展、扩散的一个重要诱因。

从一定意义上说，控制住了合规风险，虽不能完全杜绝其他各类风险的发生，但绝对可以大幅度地减少其他各类风险发生的概率和造成损失的程度。

银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。

首先，合规不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处罚，而是要主动合规、有效合规、科学合规，实现合规与监管的良性互动。

其次，合规是违规的对立面和制衡手段。

违规必然会损害银行的价值和效益，则合规肯定将减少或避免违规的风险或损失，而这种被减少或避免的风险或损失就是合规创造的价值。

第三，银行坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升银行在客户中的信誉和社会地位，合规银行将增强持续1 竞争力，带来财富收入和声誉价值。

第四，坚持合规经营，能够避免银行管理者和其员工最大限度地减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法、违德行为，合规能够保护银行管理者和广大员工健康成长，以激发和成就其奉献社会、报效祖国、服务单位、提升自我的人生价值。

二、合规操作，人人有责。

合规是商业银行减少案件的必要前提透过对各类案件的分析，一个明显的事实说明，尽管案件的表现形式有不同特征，但其内在原因都有一个共同的特点：违章操作，可以说每一个案件背后，都有一个违章操作的典型事例。

在一些基层机构，出于经办人员业务不熟练、工作责任心不强或者对同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的规章制度得不到落实。

合规从我做起[修改版]

第一篇：合规从我做起合规从我做起当日历一页页撕落，不知不觉间，我已经来到信用社工作七年。

七年来，我已褪去当初的彷徨和不知所措，守着一份执着，一份愉悦，一份收获，在这平平淡淡的生活和工作中，收获着一纷纷的喜悦；七年来，按照联社安排，我的岗位从最初的储蓄记账员，到主管，到会计，再到现在联社电脑部技术员，尽管岗位不断变化，但我的心中始终坚持着“合规”二字，尽心尽力做好领导安排的各项工作和任务。

合规，不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业的发展与形象。

不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也是海市蜃楼；不懂合规，哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；摈弃合规，就会误入歧途，走上危险的不归之路。

树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准的有效举措。

但是，如何让“合规”深入人心，融入员工的实际行动中，并成为一种习惯呢？对此，我谈几点个人的体会：一、要以德立身古语有云：百行德为首。

做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业。

在我们的日常工作中，如何做到以德立身呢？要以德立身，我觉得最重要的就是树立爱岗敬业的奉献精神。

从到信用社工作以来，在我的身边，有很多这样的先进榜样，他们勤奋学习、爱岗敬业、踏实苦干、开拓创新；他们工作兢兢业业，恪尽职守，立足本职；他们严于律己，不为亲情所累，不为金钱所动；他们始终把企业和客户的利益放在第一位，用坚强和执着实践着爱岗敬业的誓言。

这些爱岗敬业的榜样让我感到：人生中，总有那么一群人在鼓舞着我，激励着我；总有那么一种精神，引领我奋发图强；总有那么一种力量让我信心倍增，驱使我不断前进。

爱岗敬业，它看似平凡，实则伟大。

从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障；从小的方面讲，比如我们信用社，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是信用社存在和发展的必需。

在我们当前这个信用社组建农村商业银行的改革关键时候，信用社要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，离不开我们每一位员工无私奉献的爱岗敬业精神。

合规人人有责,勇于从我做起

合规人人有责,勇于从我做起第一篇：合规人人有责,勇于从我做起合规人人有责，勇于从我做起俗话说，“没有规矩，不成方圆”，小到一个家庭，大到全社会，无论是什么组织，不管做什么事情，都必须遵守和服从一定的规则。

从我们建设银行来说，作为一家上市公司，更应与国际金融业接轨，牢固树立合规经营的理念，自觉遵守国家的各项法律、法规。

近年，我行注重于管理方面，这充分说明，全行对合规管理工作非常重视，已经将合规管理提高到十分重要的位置，倡导合规文化、强化合规管理的大环境已经形成。

合规人人有责，它不仅仅是对各级管理者提出的要求，也是全行所有员工共同面临的任务和挑战。

作为一名普通员工，如何从我做起，在日常工作中将合规管理真正落到实处呢？我认为，合规不是空洞的口号，更不应该将合规当作一项“活动”去走过场，而应该踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

一、找准切入点：结合贯标去实践合规管理对于合规管理，不少员工虽认识到了它的重要性，但在实际工作中却找不到方向，感到无从下手。

这种现象产生的原因主要是将合规管理的概念抽象化，没有找到合规管理与日常业务的结合点。

合规管理不是高高在上、遥不可及的理论，它的一项基本要求就是每一位员工都应严格按照规章制度去操作业务。

只有这样，才能夯实合规管理的基础，全面推动合规管理的实施。

我行贯标工作的推行，为合规管理提供了一个极佳的切入点。

我们应自觉把合规管理与贯标工作结合起来，严格按照体系文件的规定去操作每一项业务，让体系文件成为衡量业务操作是否合规的标尺。

只要认真执行了体系文件的规定，就可以做到胸有成竹，坦然面对任何外来检查，彻底根治“检查恐惧症”。

二、科学工作法：事半功倍的良药由于我行目前仍处于改革的阶段，很多基层一线的员工往往是身兼数职，工作任务较为繁重，经常处于疲于应付的状态，有时虽然也看到了业务中存在的问题，但就是一时拿不出更多的精力去整改。

合规从我做起5篇[修改版]

第一篇：合规从我做起合规从我做起，风险到我为止尊敬的各位领导、各位评委，亲爱的同事们：大家好！今天我演讲的主题是《合规从我做起，风险到我为止》。

朋友们，我想请问大家这样一个问题：合规守法对于我们，它到底体现在哪里呢？是前台柜员的每一笔业务操作，还是审查员的每一笔贷款审批，亦或是高级管理者严谨的经营理念呢？这些都是，可我又觉得不够全面。

如今，合规守法已经与我们的思想融为一体，伴随着我们与交行共同成长。

合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。

同时合规文化的建设也需要全体员工“从我做起”。

家有家规，国有国规，作为我们信用社员工，也必须要遵守信用社的规矩。

制度执行不可变通，只要是违反制度的事情，都坚决不做，只要是破坏规章的行为，都坚决抵制。

“一念之差，终身后悔”，只要人人树立了这样的观念，才能真正构建起东莞交行合规文化的绿色世界。

古语有云：道非道非常道，道法自然。

是啊，天有天道，人有人道，船有航道，车有轨道，合规就必须循规蹈矩，不能越雷池半步。

“人人讲合规、处处显合规”，才能将各种隐患消灭于萌芽之中，铸就企业成功的基石。

那么我们如何才能规避风险，更好的服务大众？从我个人经验出发我觉得应该做好以下几点。

一、心正，行正。

由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。

在职业上，讲求道与德。

俗语说：一失足成千古恨。

如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。

二、对人，对已，对工作，有责任心。

作为临柜人员，每天上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：第一，要求自己在办理业务时一定要认真,细心，做到一次过,尽量避免重复审查凭证；第二，统筹合理的安排自己的时间,不做无用功以便提高工作效率；第三，对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核,合规操作；第四，在办理业务时同事间要相互提醒,发现有任何不合规的问题时,一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要认真清点；第六，登记簿绝不流于形势,一定要做到帐实相符。

风险在我身边合规从我做起

风险在我身边，合规从我做起古人云：无规矩不成方圆“。

从我们呱呱落地的那一刻起，我们的人生就要面临不同的阶段，从家庭到学校再到社会，在不同阶段我们都要遵从着不同的秩序规则。

所谓的合规就是合乎规范，不仅包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。

“合规”随着我们的成长，不断被赋予了新的内容，而面对“合规”，每个人对其的理解也大相径庭，现在我来谈谈我眼中的合规。

在六年之前，我还是一个懵懂的大学生，对于那时的我来说，合规就是穿戴齐整，就是不搞异类，就是“遵守校规”。

2012年底，当我进入了农商行这个大家庭以后，合规成为了我每次会议的学习内容，我的领导甚至我的家人都常常耵聍我要遵守银行规章制度，做合规农商人。

当真正融入到这个金融行业里，才能真正体会到这个行业所存在的风险。

那时的我，从事柜员工作，常常会因为疏忽大意，在柜面操作中出现错误。

记得有一天下午我给客户修改银行卡短信服务号码时并没有要求他出示身份证，被检查出后给予了两百元的罚款。

可能对大家来说，出现失误是“情有可原”的，但是于我们农商行来说，我们往往要求的是零失误，因为对于我们来说，认真工作，遵守规章，零失误既是你对工作的负责，也是你对自己的负责。

这时的合规于我来说就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，这只是农商行合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石，如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

一年以后，我从柜员走向了客户经理，每天的工作就是调查到款、发放贷款。

每天接触着形形色色的客户，有面带微笑的，有满脸忧郁的，有西装革履的，也有满身泥垢的，他们都带着不同的要求来找我办理贷款业务，每日的工作也是非常的繁忙充实，但其中不乏也有提烟带酒、手握”票子“，想通过塞礼套关系来达成贷款的。

面对利益诱惑，我始终坚持自己的原则，严格遵从银行放贷程序，以客户自身的情况衡量放贷标准。

日复一日的工作让我深刻认识到贷款部门充满着各种利益的诱惑，稍不注意就会滑向贪污腐败的深渊，这时的合规于我来说就是遵从规章、拒绝诱惑、规避风险，让我意识到合规就是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，同时也是保证我廉洁办公的有力武器。

合规从我做起

培养合规意识稳健前行合规的目的是防范风险，风险来自哪里，作为银行的一线员工，作为决策的执行者基本上每个员工都有业绩的压力，都存在为完成任务寻找捷径的冲动，操作上也有失误的可能，有心与无心，我们时时刻刻面临着这两个方面的风险，就像走在一个独木桥上，随时都有失足的可能，一失足就可能万劫不复。

如何在这个独木桥上走的远，走得稳，就需要我们树立合规意识，用合规的制度在独木桥的两边搭上两道篱笆，使我们在不自觉的倾倒时，有篱笆可以支撑住我们。

合规与制度:所谓合规就是遵守制度，顶层设计者之所以设计制度是为了保证银行业的稳健运行,为国民经济的发展起到稳固的基础支撑作用。

对于我们来说遵守制度就是一种自我保护，也是对国民经济发展的促进。

制度就是独木桥两侧的篱笆，篱笆上有主干，有从枝也有漏洞。

有人说我只要遵守主干制度防住实质风险就足够了，随手抽掉篱笆上的一两个从枝不会对增加额外的风险，但实质上篱笆的主干是靠从枝连接的，主干制度需要从枝制度的连接与补充，你觉得抽掉一根从枝没关系，但你一条一条的抽掉从枝，形成了这种去繁就简的行为习惯，就如同唇亡齿寒一样，主干制度的完整性也会遭到破坏，实质性风险就会暴露。

再说制度上存在的漏洞，我们可不可以去钻，你可以说法无禁止即可为，但我说只要智商正常就不会去钻这个漏洞，你可以追求胡萝卜，但是胡萝卜穿过了篱笆上的缝隙出去了，你就要止步，跟着胡萝卜穿过漏洞，不仅得不到胡萝卜还会掉下深渊。

创新与合规：创新是什么，创新分为业务创新和合规创新，业务创新了，合规所依赖的制度就可能产生漏洞，原有遵守制度的方式也有可能产生缺陷，所以合规也要创新，有时候即使业务没有创新，但在合规的实践中发现了制度的漏洞，或者发现了更有效率的合规方式也会引起合规创新。

业务的创新可能会要求我们走的更快，合规创新要求我们走的更稳。

以网络金融部为例，直销银行要出来，总行网络金融部就制定了相应的文件来规范它，实践中发现合同有漏洞就要进行补齐它。

从我做起合规操作演讲稿

从我做起合规操作演讲稿尊敬的各位领导、各位同事：大家好！我很荣幸站在这里，向大家分享一个重要的话题——合规操作。

作为一名在公司中担任重要职务的员工，我们必须时刻牢记企业的使命和价值观，同时也要具备正确的合规操作意识和知识，做到遵守各项规章制度，保证企业的合规经营。

合规操作是企业长期稳定发展的基石。

它不仅涉及到企业内部的运营管理，更关乎到企业与外界各方的合作与交往。

合规操作是法律法规的要求，是道德伦理的要求，更是企业形象和信誉的塑造。

只有通过合规操作，我们才能够建立起良好的企业形象，树立起诚信的企业品牌，从而获得更多的信任和合作机会。

首先，合规操作意味着必须严格遵循法律法规的规定。

企业和员工必须了解并遵守国家相关的法律法规，包括但不限于劳动法、税法、环保法等。

在企业经营中，我们不可触碰法律的红线，不可触犯法律的底线。

法律是公平公正的准则，它既保护了企业和员工的权益，也规范了企业的行为。

每个员工都是企业形象的代表，我们要始终保持敬畏之心，坚守底线，做到合法合规。

其次，合规操作需要遵循道德伦理的规范。

道德是社会的行为准则，是对人际关系、商业交往等方面的规范。

合规操作要求我们在工作中遵循诚实守信的原则，远离诸如贿赂受贿、虚假宣传、侵犯他人权益等违反道德伦理的行为。

只有始终保持操守和纪律，才能够建立起可信赖的商业关系，赢得他人的尊重和支持。

此外，合规操作还需要加强对企业内部运营的管理和规范。

作为员工，我们需要了解并遵守公司内部的规章制度，包括但不限于人力资源管理、财务管理、安全管理等方面的制度。

合规操作要求我们自觉遵守公司规定的各项制度，做到准时上下班，提交真实准确的报销单据，妥善保管公司和个人的机密信息等。

同时，我们也要积极参与公司内部培训和学习，不断提升自己的专业知识和技能，为企业的发展贡献力量。

最后，合规操作还需要注重企业社会责任的履行。

企业不仅仅是追求经济利益的机构，更是社会责任的承担者。

合规操作要求企业履行社会责任，关心环境保护、公益事业以及员工的权益。

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

合规防范风险合规从我做起
通过学习李国华董事长、吕家进行长、陈跃军监事长对“阳泉3.20案件”的批示，深刻领会到合规操作、合规守法、合规经营和合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动。

下面我就“合规防范风险，合规从我做起”谈几点认识：
一、合规经营，防范风险。

合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、战略风险等有着非常紧密的联系，甚至合规风险在其中基本处于核心位置，它是导致或影响其他各类风险发生、发展、扩散的一个重要诱因。

从一定意义上说，控制住了合规风险，虽不能完全杜绝其他各类风险的发生，但绝对可以大幅度地减少其他各类风险发生的概率和造成损失的程度。

银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。

首先，合规不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处罚，而是要主动合规、有效合规、科学合规，实现合规与监管的良性互动。

其次，合规是违规的对立面和制衡手段。

违规必然会损害银行的价值和效益，则合规肯定将减少或避免违规的风险或损失，而这种被减少或避免的风险或损失就是合规创造的价值。

第三，银行坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升银行在客户中的信誉和社会地位，合规银行将增强持续
竞争力，带来财富收入和声誉价值。

二、合规操作，人人有责。

在一些基层机构，出于经办人员业务不熟练、工作责任心不强或者对同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的规章制度得不到落实。

“十案十违章”的警示，并不是危言耸听。

如果说违章违法必然萌发或诱发案件，那么可以反证：只要合规守法，一定可以减少案件频发。

违章违纪违法即是害人害己害行。

目前，大案要案频发已到了岌岌可危的地步，不能再有丝毫的麻痹松懈。

为此，坚持对每一级领导、每一个机构、每一个员工进行合规守法、遵章守纪的教育，使人人养成自觉的合规守法职业习惯，事事都有明确的合规守法的工作标准，处处都有严格的合规经营纪律约束，每个产品都有科学适用的流程控制。

如果做到了这几点，相信我们的商业银行将不再是案件丛生、令人担惊受怕的高风险领域。

邮储银行合规文化理念的表述为诚信、正直、
守法、合规。

邮储银行把合规文化作为本行合规政策和企业文化的一个重要组成部分来进行规范和培育。

加强合规管理体系建设，努力构建合规风险防范长效机制，培育健康的合规文化是一项百年大计和系统工程。

三、合规守法，从我做起。

各级领导带头做培育良好合规文化的先行者和领头羊，要身体力行，做诚信、正直、守法、合规的表率，做合规工作的坚定组织者和强力推进者。

在经营与管理过程中，从各级领导到具体操作人员，都必须提高执行力，严格执行制度，不能有例外，不能随便搞变通，讲制度不讲情面，对不按制度办事的，无论是否造成不良后果都要严肃处理。

大力培养合规意识，强调人人遵从合规作为邮储银行业务经营的一个基本前提和重要组成部分，与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。

让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化，要经过“被动接受－－理解消化－－主动合规”的过程，通过“学规章、重规范、守法纪”为主线的合规经营教育活动，通过金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和对社会、家庭造成的极大危害，警示全行员工，使员工在思想道德上筑牢“不能为、不愿为、不敢为”的合规经营意识。

根据岗位特点和业务风险点进行有针对性的系统培训，充分利用网页、宣传栏等载体，交流学习体会，提高各级领导和所辖员工的合规意识和合规工作技能。

变“要我合规”为“我
要合规”，让合规人人有责、合规有利和谐、合规创造价值等理念成为广大员工的自觉行动，使每个员工都具有合规意识，使邮储银行的经营管理活动都能依法合规。

四、合规管理，增强执行力。

加大检查频率，采取现场检查与非现场检查、重点检查与随机抽样、跟班检查与突击抽查等方式。

严格执行发现问题不放过、问题不整改不放过、原因不查清不放过、责任人不处理不放过的“四不放过”原则，从经办层、管理层及时查处违规行为。

提高轮岗工作的制度化、规范化。

对于那种“最不能交流”和“最不愿交流”的人员，一定要及时进行交流轮换，全面改善内控管理，提升案件防控水平。

合规问责制度和诚信举报制度是对我国传统文化中过份讲究人情世故、得过且过、老好人主义的一种挑战。

由于对违规的行为和后果过去很少有人被问责或究责，很多人明知他人有违规行为也“事不关己高高挂起”，既不劝阻制止，也不检举报告，使得一些人的违规行为可以通行无阻，或者逍遥法外，这是造成银行内部始终不能有效遏制内部人员作案和减少严重不良贷款损失的一个重要原因。

在重点时段、重点区域开展风险点和员工不良行为“双排查”活动，是合
规风险防范行之有效的措施。

经常与员工交流思想，增强员工的稳定感、归宿感，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。

定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。

“合规是荣，违规是耻，违法是罪”，我们要进一步增强全行员工的诚实守信、遵纪守法意识，有效防止和减少各类合规风险的产生，杜绝各类案件的发生，为全行依法合规经营，持续健康发展奠定坚实基础。