中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法
中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法-中国人民银行令[2003]第4号
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中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行令（第4号）根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，经2002年12月3日第43次行长办公会议通过，现予公布，自2003年7月1日起施行。
行长：周小川二00三年四月九日中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法第一章总则第一条为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。
第二条办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构收缴假币、中国人民银行及其授权的鉴定机构鉴定货币真伪适用本办法。
第三条本办法所称货币是指人民币和外币。
人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币；外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。
本办法所称假币是指伪造、变造的货币。
伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
本办法所称办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构（以下简称“金融机构”）是指商业银行、城乡信用社、邮政储蓄的业务机构。
本办法所称中国人民银行授权的鉴定机构，是指具有货币真伪鉴定技术与条件，并经中国人民银行授权的商业银行业务机构。
第四条金融机构收缴的假币，每季末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。
中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法(2020)
中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（2020）第一条为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。
第三条本办法所称货币是指人民币和外币。
人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。
外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。
本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。
假币包括伪造币和变造币。
伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
第四条本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。
本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。
本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。
第五条个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以没收。
个人或者单位主动向金融机构上缴假币的，金融机构依照本办法第三章实施。
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第四条（术语定义）
? 本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中， 对货币真伪进行判断的行为。
? 本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中， 对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
? 本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情 况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收 缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
? 对于贵金属纪念币的鉴定 比照本办法实施，具体办 法另行制定。
本条是关于贵金属纪 8 念币鉴定的规定，属
于新增设规定。
8
第八条（鉴别义务）
? 金融机构办理存取款、货币兑换等业务时，应当准确鉴别货币真伪， 防止误收及误付。
第九条（金融机构职责）
确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准；
按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构内反假货9 币 知识与技能培训，对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水 平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力；
10
第十二条 （回笼款 夹杂假币
处理）
金融机构向中国人民银行
分支机构解缴的回笼款中夹杂
假币的，中国人民银行分支机
构予以没收，向解缴单位开具
《假人民币没收收据》，并要
求其补足等额人民币回笼款。
原第十 五条
中国人民银行各分支机构 在复点清分金融机构解缴的 回笼款时发现假人民币，应 经鉴定后予以没收，向解缴 单位开具《假币没收收据》，
? 本章是整个《办法》的基石。在《办法》中起着统领的作用。对 其中的基本概念，应准确把握其内涵和外延，确保合规操作。
2
第一条
为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人
中国人民银行关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知
中国人民银行关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知文章属性•【公布机关】中国人民银行•【公布日期】2019.03.15•【分类】征求意见稿正文中国人民银行关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知为了进一步完善反假货币工作制度,规范银行业金融机构(以下简称金融机构)货币鉴别及假币收缴、鉴定工作，根据《规章制定程序条例》（2001年11月16日公布，2017年12月22日修订），我行起草了《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。
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2.电子邮箱:****************.cn或***************.cn3.通信地址：北京市西城区成方街32号中国人民银行货币金银局。
邮政编码：100800联系人：孙皓原************孙静************4.传真：************意见反馈截止时间为2019年4月14日。
中国人民银行2019年3月15日中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条（目的及依据）为了规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》，制定本办法。
第二条（适用范围）在中华人民共和国境内设立的办理存取款和货币兑换业务的银行业金融机构（以下称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行授权的鉴定机构和中国人民银行分支机构（以下称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。
第三条（术语定义）本办法所称货币是指人民币和外币。
中国人民银行假币收缴鉴定管理办法
中国人民银行假币收缴鉴定管理办法为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法。
下文是中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法全文，欢迎阅读!第一章总则第一条为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。
第二条办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构收缴假币、中国人民银行及其授权的鉴定机构鉴定货币真伪适用本办法。
第三条本办法所称货币是指人民币和外币。
人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币;外币是指在我国境内(香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外)可收兑的其他国家或地区的法定货币。
本办法所称假币是指伪造、变造的货币。
伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
本办法所称办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构(以下简称“金融机构”)是指商业银行、城乡信用社、邮政储蓄的业务机构。
本办法所称中国人民银行授权的鉴定机构，是指具有货币真伪鉴定技术与条件，并经中国人民银行授权的商业银行业务机构。
第四条金融机构收缴的假币，每季末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。
第五条中国人民银行及其分支机构依照本办法对假币收缴、鉴定实施监督管理。
第二章假币的收缴第六条金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。
对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记;对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
中国人民银行令【2019】第3号 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法第一章总则第一条为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》，制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。
第三条本办法所称货币是指人民币和外币。
人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。
外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。
本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。
假币包括伪造币和变造币。
伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
第四条本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。
本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。
本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。
第五条个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以没收。
个人或者单位主动向金融机构上缴假币的，金融机构依照本办法第三章实施。
《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法》释义 PPT
• 本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中， 将假币付出给客户的行为。
大家学习辛苦了，还是要坚持
继续保持安静
第十三条（实物管理）
第十四条（收缴义务）
金融机构在办理存取款、货币兑换等业务时发现假币的，应当予以收缴。
• 对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴 定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的 《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理； 经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具 《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
• 对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交 收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》；经鉴定为假币的， 由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出 具《货币真伪鉴定书》。
• 第二十九条（监督责任）
• 中国人民银行负责组织制定、实施现金机 具鉴别能力管理、反假货币培训管理、金 融机构冠字号码数据信息管理、假币收缴 鉴定等的制度规范。
• 中国人民银行及其分支机构有权对金融机 构执行本办法的情况开展监督检查。
金融机构应当按照中国人民银行有关规 定，对现金机具、人员培训、冠字号码以及 假币收缴鉴定业务等进行数据管理，并将相 关数据报送中国人民银行或其分支机构。
第十五条（柜面收缴）
金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收 缴人不能接触假币。对假人民币纸币，应当当面加盖“假币”字样的戳记； 对假外币纸币及各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加 盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、 冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。收缴单位向被收缴人出具 按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》，加盖收缴单位业务公章， 并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴 定。
中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法知识竞赛试题及参考答案
1.为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为、保护货币持有人的合法权益。
2019年10月16日中国人民银行发布了《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自（D）开始实施。
A、2003年7月1日B、2019年9月18日C、2019年10月16日D、2020年4月1日·2.鉴定单位应当具备以下条件：（ABCD）【多选题)A、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、具有固定的货币真伪鉴定场所D、中国人民银行要求的其他条件3.鉴定单位不得拒绝被收缴人提出的鉴定申请。
(A)A对B错4.只有被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下才可以提出货币真伪鉴定申请。
（A）A对B错5.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（ABCD）行为之一但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚。
【多选题】A、在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的B、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的C.误付假币的。
D.发生误付假币行为的6.中国人民银行及其分支机构工作人员有下列（ABC）行为之一多但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分。
【多选题】A、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的B、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定鉴定假币的C、不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的D、拒绝受理被收缴人提出的鉴定范围外的货币真伪鉴定申请的·7.金融机构与客户发生假币纠纷的，在相应记录保管期内，由金融机构承担举证责任。
（A）A对B错8.金融机构柜面办理假币收缴业务时，对（ACD），应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖"假币"字样戳记。
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中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法
中国货币体系主要由人民币组成，目前人民币共有钞票和硬币两种。
中国人民银行负责印发、变动、退钞，并贯彻执行货币发行政策，严格贯彻货币供给规律，确保货币稳定流通。
二、反假货币
为了防范和打击假币，我国实施了一系列防范和打击假币的措施： 1、国务院委托中国人民银行主导，中国人民银行科学研究、实
施鉴别假币、收缴假币，以及鉴定假币的工作。
2、中国人民银行下设有鉴别假币中心，负责收集和分析有关假
币的情况，在多个省市设立鉴定机构，进行假币鉴定研究，收集和整理假币鉴定经验，尽快出版频道假币信息，研制假币检查仪器，拓宽防假货币途径，并组织技术培训等。
3、各地货币供应机构设立假币检查机和分行区域假币收缴系统。
同时，要加强假币认查工作，推广和使用专业的检测仪器，检测和及时识别假币。
4、非法买卖货币构成犯罪的行为。
对涉嫌非法买卖货币的人员，有权拘留，并依法追究刑事责任。
三、鉴别假币
为了有效鉴别假币，中国人民银行推出了以下几种鉴别假币的方法：
1、外观检查。
一般来说，假币的特征是色彩暗淡，图案不清晰，质量低于真币。
正确鉴别需要充分了解钞票的独特图案，颜色、纹路
等，比较其与真币的外观特征，有时还可以用手触摸，利用触感来鉴别。
2、比较检查。
不同面额假币有不同的特性，可以拿真币和假币
拿去比较，仔细对比字体大小、图案、颜色等特性。
3、计算机检验。
利用计算机的技术，进行精确的检测，如身份
检验、图像识别等，鉴别当前流通的货币。
四、严厉打击非法交易
鉴别假币及收缴和管理的办法严格执行，对于非法贩卖、收货及人为篡改假币，要检查当事人身份，按照法律规定将其追究刑事责任，并予以惩戒，以免泄露我国货币安全秩序和金融市场的稳定。
五、综合管理
为了防止和打击假币，中国人民银行建立了一个综合的管理体系，包括鉴别假币的方法，建立照片数据库系统，疏导和矫正钞票流动路线，采取必要的安全措施，以及开展强有力的宣传教育工作等。
六、总结
中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法，旨在保障我国货币安全秩序，维护金融市场稳定，做到及时识别假币，防止和打击假币，保障货币流通的稳定，维护社会经济秩序，有效地确保中国货币的稳定流通。