小额贷款公司贷款项目资料清单(企业类)
小额贷款公司专项审计需要企业提供的资料清单
你好：以下资料请提供并复印包括企业询证函（方便询函的，如果不方便询函，就将金额大的凭证单据复印给我们），谢谢。
审计需要企业提供的资料清单一、法律性文件1、企业营业执照、税务登记证、开户许可证、组织机构代码证及企业设立批文等文件2、房产证、车辆行驶证、土地产权证明文件及其他产权证明文件3、长期投资协议4、长、短期借款协议及相关合同5、涉及诉讼的法律性文件6、重大经济合同（购销合同、固定资产购进合同等）7、特殊行业经营许可证8、对外担保协议及情况说明9、年度内重要股东会、董事会决议等文件10、关联方名称清单、关联方资料、重大关联方交易资料及关联交易调查表；11、验资报告、企业章程、内部控制制度12、其他与审计相关的资料二、财务会计资料1、近期审计报告2、本年会计报表及外汇收支表3、本年发生额及余额表（三级明细）4、本会计报表及账册、凭证等相关会计资料（现场提供）5、截止审计日存货、固定资产等实物资产盘点表及减值准备表6、现金盘点表7、截止审计日银行对账单及银行存款余额调节表8、银行询证函（差外币户）、往来询证函（现场提供）9、应收应付明细账及账龄表10、年度纳税申报表11、其它有关资料12、应付股利会议纪要及相关明细及凭证13、以前年度损益调整及相关明细14、租房合同强调注意：1、审计年度12月31日的银行存款对账单、、金额不等的要编余额调节表。
2、应收账款、其它应收款、预付账款的明细及账龄分析。
每类函证2-3家企业5、存货/固定资产盘点表，有关固定资产的房产证、车辆行驶证复印件。
3、无形资产的内容和证明资料也就是土地使用证复印件4、短期借款合同的复印件6、应付账款、预收账款明细表及账龄分析，每类函证一家7、最新的验资报告和上年度的审计报告和公司资质以及公司章程。
10、收入月明细表及合同、成本的月明细表11、销售费用和管理费用的月明细表12、10万的补贴收入证明文件13、每个科目抽查凭证。
资料清单-贷款(融资)企业所需资料清单(常规资料清单)
贷款（融资）企业所需基本资料清单一、文字资料1. 企业概况资料1.1 企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证、银行贷款卡及各种经营资质复印件。
1.2 企业发展简史和经营历史。
1.3 公司章程或批准成立的文件，注册资本验资报告。
1.4 主要股东概况，来自股东的支持。
1.5 组织机构图；主要下属公司或机构概况。
1.6 最近三年总经理年度工作报告。
2. 企业管理、基础素质资料2.1 企业隶属关系；管理体制和决策体制。
2.2 企业经营管理、财务管理、人事管理和分支机构管理情况。
2.3 企业产品技术、技术装备、研究开发能力、资质等情况介绍。
2.4 主要领导人工作简历。
3. 经营资料3.1 企业所属产业发展前景、国家和地区相关产业政策，以及该产业在区域经济发展中的地位。
本企业在该产业中的地位、竞争优势与不足、竞争对手情况。
3.2 主要经营领域或主导产品的概况（包括主导产品名称、生产能力、市场区域、市场占有率及竞争实力、销售收入、营业利润等情况）；企业原料采购情况。
3.3 目前主要在建项目或计划投资项目的内容、项目可行性研究报告、批准文件、建设期、总投资构成、资金来源及到位情况（包括自有资金、银行贷款及其他资金）、项目进展情况、项目产品市场及预期收益情况。
3.4 企业对外提供担保、涉及的经济诉讼或经济纠纷、签订的长期付款协议，以及与各银行签订的综合授信协议等情况。
3.5 来自政府的支持；企业所享受的还贷、税费等方面的优惠政策。
3.6 关联企业名称、简介、近三年会计报表，与本公司的关联关系、资金往来。
3.7 企业未来发展战略。
4•财务资料4.1经注册会计师审计的前三年年度会计报表和本年度截至上月底的会计报表（资产负债表、利润表、现金流量表及其补充资料）及会计报表的附注说明。
4.2企业近三年年末的以及当年截至上月底的银行对账单。
4.3企业固定资产（房产、车辆、主要生产设备等）的权属证明材料复印件，无形资产（土地、技术等）的评估报告（如经评估）。
中小企业贷款申请贷款提供资料清单
中小企业贷款申请贷款提供资料清单（营运资金）一、企业资料1、企业借款申请书；2、企业经年检的营业执照正、副本复印件（加盖企业公章）；3、企业国税、地税证（加盖企业公章）；4、企业贷款卡复印件，附贷款卡密码（加盖企业公章）；5、公司法人代表身份证复印件（加盖企业公章）6、近三年经过审计的企业年报及最近季度（月份）财务报表；包括资产负债表、损益表、现在流量表及相应年度审计报告（成立不到三年的企业按实际成立年限提供财务报表），审计报告（带附注）须有开发银行认可的会计事务所出具；7、公司章程或股东协议（加盖企业公章）；8、特殊企业生产许可文件（如：医药、食品等企业的特殊生产许可证等）（复印加盖企业公章）；9、其他需提供的材料；以上资料均需提供原件查验。
二、企业需文字说明和提供的其他材料1、企业的历史沿革，目前经营现状（包括：企业规模、企业人员素质结构、企业行业地位等）以及今后企业发展规划的情况；2、公司股东结构说明（股东名称、持股比例）及主要股东的贷款卡号、经营情况（近三年总资产、负债、销售收入、税后利润）和负债情况（在其他银行的贷款余额，或有负债情况）；3、借款人法人代表、总经理、财务总监的个人履历（姓名、性别、年龄、学历、工作经历、工作业绩等）4、生产经营情况（包括：产能利用率、产销率），营业收入情况（包括：目前的生产能力、产品的价格），成本费用情况（包括单位原材料的消耗及价格、单位燃料动力消耗及价格、固定资产修理费、单位职工薪酬、单位销售成本、单位管理费用、固定资产折旧年限、无形资产摊销年限），企业的纳税情况（目前企业上缴的有哪些税种、享受哪些优惠政策）；5、负债情况说明（在其他银行的贷款余额，贷款欠息的具体金额，或有负债情况，其他欠款情况），并附欠本息所涉及的单笔借款合同复印件（加盖企业公章）；6、目前即将投产或已投产的项目，目标市场或实际市场的表现情况（包括销售方式、售量、售价、市场占有率、主要竞争对手、竞争优势等）；7、企业上下游供应合同情况（包括：历史年度已签订的原材料供应合同及履约情况、历史年度产品已签订的销售合同履约情况、目前已签订的远期原材料合同及产品销售合同情况、上下游供货和销售方的主要情况、企业营运资金收付回笼情况）；8、贷款担保说明（包括采用哪种担保方式、抵质押标的物情况及意向承诺函。
小额贷款公司专项审计需要企业提供的资料清单
你好：以下资料请提供并复印包括企业询证函（方便询函的，如果不方便询函，就将金额大的凭证单据复印给我们），谢谢。
审计需要企业提供的资料清单一、法律性文件1、企业营业执照、税务登记证、开户许可证、组织机构代码证及企业设立批文等文件2、房产证、车辆行驶证、土地产权证明文件及其他产权证明文件3、长期投资协议4、长、短期借款协议及相关合同5、涉及诉讼的法律性文件6、重大经济合同（购销合同、固定资产购进合同等）7、特殊行业经营许可证8、对外担保协议及情况说明9、年度内重要股东会、董事会决议等文件10、关联方名称清单、关联方资料、重大关联方交易资料及关联交易调查表；11、验资报告、企业章程、内部控制制度12、其他与审计相关的资料二、财务会计资料1、近期审计报告2、本年会计报表及外汇收支表3、本年发生额及余额表（三级明细）4、本会计报表及账册、凭证等相关会计资料（现场提供）5、截止审计日存货、固定资产等实物资产盘点表及减值准备表6、现金盘点表7、截止审计日银行对账单及银行存款余额调节表8、银行询证函（差外币户）、往来询证函（现场提供）9、应收应付明细账及账龄表10、年度纳税申报表11、其它有关资料12、应付股利会议纪要及相关明细及凭证13、以前年度损益调整及相关明细14、租房合同强调注意：1、审计年度12月31日的银行存款对账单、、金额不等的要编余额调节表。
2、应收账款、其它应收款、预付账款的明细及账龄分析。
每类函证2-3家企业5、存货/固定资产盘点表，有关固定资产的房产证、车辆行驶证复印件。
3、无形资产的内容和证明资料也就是土地使用证复印件4、短期借款合同的复印件6、应付账款、预收账款明细表及账龄分析，每类函证一家7、最新的验资报告和上年度的审计报告和公司资质以及公司章程。
10、收入月明细表及合同、成本的月明细表11、销售费用和管理费用的月明细表12、10万的补贴收入证明文件13、每个科目抽查凭证。
中小企业贷款申请资料清单
中小企业贷款申请资料清单中小企业贷款申请资料清单1. 公司基本信息公司名称：填写公司的完整名称公司类型：选择公司的所有制类型，如有限责任公司、合伙企业等公司注册地址：填写公司在工商登记处注册的地址公司经营地址：填写公司实际经营的地址公司成立时间：填写公司成立的日期公司经营年限：填写公司已经在经营领域中存在的时间公司主营业务：描述公司的主要经营项目和产品公司注册资本：填写公司的注册资本金额公司股东情况：列出公司的主要股东和其持股比例2. 财务资料公司近三年的财务报表：包括利润表、资产负债表和现金流量表公司最近三个月的银行流水账单：提供公司最近三个月的银行流水账单，用以证明公司的经营状况公司近三年的纳税申报表：提供公司近三年的纳税申报表，用以评估公司的纳税情况和履行税务义务的能力3. 资产状况公司资产清单：提供公司目前的资产情况，包括固定资产、无形资产和流动资产等公司负债清单：提供公司目前的负债情况，包括长期负债、短期负债和应付账款等公司抵押物清单：如有抵押或担保物资，则提供相应的清单，包括具体名称、数量和估计价值等信息4. 经营情况公司经营计划：概述公司的发展计划，包括市场定位、竞争策略和销售预测等公司营业执照：提供公司的营业执照副本复印件公司组织机构代码证：提供公司的组织机构代码证副本复印件公司相关许可证书：如公司从事特定行业需要相关许可证书，则提供相应的证书复印件5. 贷款用途贷款用途说明：详细说明所申请贷款的用途及项目情况贷款额度：填写所需要贷款的金额还款方式：说明还款的方式和期限，如月供、季供等6. 其他材料法人联系：提供公司法人代表的联系复印件个人征信报告：提供公司法人代表的个人征信报告业务往来证明：根据实际情况提供与银行有业务往来的单据或证明以上资料为一般中小企业贷款所需的基本资料清单，根据实际情况和贷款银行的需求，可能还需要提供其他相关资料。
贷款申请时请确保资料的准确性和完整性，以提高贷款申请的成功率。
小微企业抵押类贷款资料清单
抵押类贷款
1、下述为客户提供资料
下述资料均只需要提供复印件，然后每个复印件加盖单位公章
一、公司资料
1、营业执照(正本副本)
2、组织机构代码(正本副本) 注意要年检的。
3、税务登记证(正本副本)
4、基本户开户许可证
5、法人代表身份证
6、企业工商注册（需要到工商局打印）
7、公司章程
8、近半年公司银行账户流水（原件）
9、企业与上游厂商签订的部分贸易合同（其中有一份近期的购销合同用于贷款用途资
料，其购销金额涵盖贷款金额）
10、企业与下游企业签署的部分合同
11、公司近2年的财务报表
12、公司人行贷款卡及密码
13、验资报告
14、最好提供去年年底交税凭证
15、提供一个公司的对公账户作为放款账户（我行的没有需要开立基本户）
二、个人资料
16、借款人结婚证
17、借款人及配偶户口本薄
18、借款人及配偶身份证
19、借款人及配偶收入证明
20、借款人及配偶主要个人账户流水（近半年）或家庭资产证明（原件）
21、借款人在我行开设的商贷通卡作为还款账户。
（没有需要办理）
22、
三、抵押物资料
20、抵押物证件2证
21、抵押物权人的身份证、户口本、结婚证（单身证明）。
小微企业贷款申请材料清单
征信报告（企业、法定代表人或主要股东个人征信报告）
10
贷款卡（号）。
11
抵（质）押物清单、有权处分人同意抵押（质押）的证明或保证人同意保证的有关证明文件。
（二）备选资料
注：以下资料仅供参考，根据各公司风险偏好和各地域经济环境不同可做不同的调整。
1
企业高级管理人员个人简介（内容包括其主要经历、职责）。
材料清单（公司）
项目编号：
序号
材料名称
（一）基本材料
1
最新营业执照（正、副本）复印件。
2
法定代表人身份证复印件及必要个人信息；财务主管身份证复印件；委托办理的需提交授权委托书及代理人身份证复印件。
3
近三年经审计的财务报表。成立不足三年的客户，提交自成立以来的年度报表。
4
本年度及最近月份存借款及对外担保情况。
6
抵押物实景拍照、抵押物凭证或拍照。
7
签字样本。
8
其他需要提供的材料。
2
近一年年度审计报告、上月财务报表、纳税证明、近三个月银行对账单、近一年资产负债表。
3
企业或项目的其他重要证明材料（买卖合同、生产经营许可证、进出口许可证等、资信等级证书（如房产证、购房合同、行驶证复印件、股票清单等）。
5
其它材料，如公司涉诉事项等。
5
公司章程（工商局备案版）、验资报告、出资协议（如果有）等；
6
近两年税务部门纳税证明资料复印件。
7
董事会或股东会关于申请贷款的决议（包括贷款利率、贷款金额及期限等）及同意提供担保措施的决议原件 。
8
董事或股东名单及签字样本、法定代表人、财务负责人签字样本。
9
担保人基本情况，担保人同意提供担保的书面文件。
小额贷款公司档案资料清单
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40 还款凭证（银行回单）
√ห้องสมุดไป่ตู้
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提供人
机构担 保人
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门
高管层
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资料名称
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涉及部门
客户 √ 业务部 风控部 审批部 会计部 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √
二 调查及审批资料 24 实地走访调查表（居住地、财产情况、生产经营情况等）
调查报告（包括借款人基本情况分析、贷款用途分析、财务分析、风 25 险分析、担保措施落实情况或担保人担保能力分析、还款来源分析， √ 还款付息方式，推荐信用等级与授信额度）
26 他项权利证书（抵押资产时需要） 27 信用等级评审表 28 贷审会审查意见表 三 放款资料 29 借款合同 30 担保合同 31 借据 32 支付申请 33 放款通知书 34 印花税完税凭证 35 银行付款凭证（银行回单或对账单） 四 贷后管理资料 36 每季贷后检查表 37 每月报表（机构客户） 38 每月付息凭证 39 还款通知书
3 身份证、户口本、婚姻证明、学历证明 4 收入证明及近半年银行流水 5 借款用途证明文件 6 同意担保的法律文件（如股东会决议等） 7 企业授信申请 8 经年检的营业法人执照复印件（副本） 9 经年检的组织机构代码证复印件 10 经年检的税务登记证复印件 11 机构信用代码证 12 开户许可证 13 法定代表人身份证复印件 14 公司董事长、总经理、财务负责人简历 15 贷款卡复印件及人民银行出具的征信报告 16 公司近一期验资报告、公司章程 17 公司基本情况（历史沿革、产品及行业介绍、资产收入、生产经营情况等） 18 公司近三年度审计报告及最近一期月度财务报表 19 拟抵押的资产相关权证复印件（如有） 20 评估公司出具的预评估报告（如有） 21 还款证明（老客户） 22 其他资料
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2页 1页 监交人：
原件
复印件
复印件 复印件 复印件 复印件 复印件
原件 原件 复印件
复印件 复印件 复印件 复印件 复印件 原件 原件 原件 原件 2 2 2 2X6 2X6 2X7
F F-1 F-2 F-3 F-4
六、其他资料 1、房产证 2、土地证 3、借款借：
附件三：
贷款项目资料清单（企业类）（20130820）
项目名称：
索引号 A A-1 A-2 A-3 A-4 A-5 A-6 A-7 B B-1 B-2 B-3 B-4 B-5 B-6 B-7 B-8 B-9 B-10 B-11 B-12 B-13 B-14 B-15 B-16 B-17 B-18 B-19 B-20 B-21 B-22 C C-1 C-2 C-3 C-4 C-5 C-6 C-7 C-8 D D-1 D-2 D-3 D-4 D-5 E E-1 E-2 E-3 E-4 E-5
档案号：
归档日期：
原件 原件 原件 原件 复印件 份数 页码 备注
内容 一、公司内部文件资料 1、《贷款业务申请书》 2、《贷款项目调查报告》 3、《贷款项目审批表》 4、贷款项目评审表 5、评审决议 6、《贷后监管报告》及相关资料 7、其他资料 二、贷款客户(公司)基本资料 1、营业执照副本 2、法人代码证 3、税务登记证副本 4、纳税凭证 5、贷款客户介绍 6、贷款客户公司章程 7、验资报告 8、最近三年财务报告 9、近期财务报表及主要科目明细 10、企业水电发票 11、企业上下游客户联系方式 12、企业购货销货合同或单据 13、贷款卡及企业信贷记录 14、银行对帐单 15、法人代表资信证明 16、法人代表个人资产清单 17、资产权属证明 18、法人代表证明书及身份证 19、法人代表及主要领导人简历 20、贷款客户股东会或董事会决议 21、贷款客户法人授权委托书 22、其他资料 三、贷款客户（个人）基本资料 1、个人身份证明 2、户口本 3、结婚证 4、个人履历资料 5、个人收入证明及单位情况介绍 6、个人财产证明 7、个人征信记录 8、其他资料 四、担保人（个人或企业）基本资料 1、营业执照副本（身份证） 2、法人代码证 3、税务登记证副本 4、担保人股东会或董事会决议 5、其他资料 五、法律文件资料 1、最高额授信协议 2、最高额保证合同 3\、补充协议 4、借款合同 5、房地产抵押合同