2010年甘肃省理财规划师考试答题技巧
金融理财师(CFP)复习考试技巧
金融理财师（AFP/CFP）复习考试技巧【复习阶段】一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。
一般来说，正常的复习时间大约在20—30天左右。
（一）15天：以课件为主线，将所有知识点复习一遍，同时辅以一定的习题练习，力争做到全面覆盖，通过练习完成对计算公式和重点概念的记忆。
（二）8天：以大纲为核心，重点将A3、A2类知识点进行重点复习，将相关知识点串联起来，做到融会贯通，熟练掌握。
（三）7天：利用考前一周的时间重点复习投资、货币时间价值、家庭财务报表、理财计算器等重点专题，快速浏览习题，默写重要公式，要做到习题不存疑问。
二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？紧密围绕大纲进行学习重点的筛选。
最好打印一份大纲，将大纲中注为A3、A2的内容在课件相应幻灯片中用红笔标注，特别是考试将近、没有太多时间复习时，要优先保证A3、A2的课件全部理解和掌握，如果有时间再复习A1的内容，泛读即可。
这种方法可节省自己的复习时间，提高效率，把有限的精力都放在考试重点上，能够取得事半功倍的效果。
三、复习过程中，教材和课件如何结合？复习过程中，要做到课件为主，教材为辅，教材与课件的结合。
由于教材内容较多，而学习时间和复习精力有限，因此建议对于大纲中要求的A3、A2部分，要以课件为主，如果课件内容不够明确，例题较少且理解困难，再通过教材进行针对性复习，从而有效提高复习效果。
对于A1的内容，建议在考试后作为提高理财技能的读物再行学习。
四、复习过程中，如何将看书和做题两种方式相结合？关于看书（指课件）和做题的关系，要做到紧密结合，相互辅助。
看书为练习提供的相应理论基础，练习可以进一步明确各个章节需要掌握的重点内容。
因此，建议看完一章课件后马上就着手做本章习题，利用习题加强对本章内容的了解和掌握，发现问题及时查找课件和教材中的对应内容，做到强化记忆，串联要点，整体掌握。
与此同时，考前一周要再次回顾所有习题，针对之前做错的题目要重点浏览，做到心中有数。
(整理)0710年助理理财规划师基础知识+专业能力及答案.
07.5第一部分职业道德（第1～25 题，共25 道题）一、职业道德基础理论与知识部分答题指导：◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的，多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。
◆请根据题意的内容和要求答题，并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。
◆错选、少选、多选，则该题均不得分。
（一）单项选择题（第1～8 题）1、判断一种行为是否合乎道德要求，正确的说法是（）。
（A）公说公有理，婆说婆有理，没有一定的标准（B）由行为人自己说了算（C）领导者的言论具有权威性，领导者的判断是权威判断（D）就是看其是否符合社会发展的基本要求2、关于道德和法律，正确的说法是（）。
（A）道德比法律的威力小（B）法律比道德要多一些实用性（C）与法律相比，道德在表述上缺乏严谨性（D）道德比法律的适用范围广3、如果你与企业之间发生工资纠纷，你首先想到的是（）。
（A）消极怠工（B）罢式（C）与企业协商（D）诉诸法律4、在社会主义市场经济中，应该坚持的义利关系准则是（）。
（A）君子喻于义，小人喻于利（B）苟能获利，在所不惜（C）义以为先，见利思义（D）不犯法为上5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是（）。
（A）代际公平（B）爱岗敬业（C）团结合作（D）科技为本6、我国社会主义道德的基本原则是（）。
（A）个人主义（B）集体主义（C）功利主义（D）利己主义7、企业形象的本质在于（）。
（A）厂容厂貌（B）企业信誉（C）员工文明礼貌（D）社会知名度8、关于职业道德与职业技能，正确的说法是（）。
（A）没有职业道德，就没有职业技能（B）没有职业技能，就没有职业道德（C）有了职业道德，职业技能自然会得到提升（D）职业道德良好，职业技能就有了保障（二）多项选择题（第9～16 题）9、关于职业道德，正确的说法是（）。
（A）它涉及到人们的内心信念（B）它是以善恶进行评价的心理意识（C）它是一种在内在的、强制性的约束机制（D）它是人们职业活动的行为规范的总和10、社会中存在这样一种说法：“什么有利干什么，利大大干，利小小干，无利不干”。
理财规划师考试常见问题解答
理财规划师考试常见问题解答备考理财规划师的小伙伴们，请“出guo”理财规划师考试栏目为大家了“理财规划师考试常见问题《解答》”，希望可以帮助到广阔考生，预祝各位考试顺利通关!答:随着经济的开展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。
在这种背景下，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业开展前景。
但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康开展。
为了标准理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师)，并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、标准的行业标准。
答：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、外乡化的特点。
所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间。
外乡化是指，国家理财规划师立足于中国外乡现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。
答：国家理财规划师共分三级：国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
答：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。
答：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限到达直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。
但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。
对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训;理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，高级理财规划师应不少于100标准学时。
理财案例分析解题技巧
理财案例分析解题技巧理财对象：历年考试中大多数出现的是三口之家的传统家庭，但也不排除特殊情况，如2008年11月的考试就出现了单亲家庭的理财规划分析。
我们一般可以将对象家庭分成四类：1、单亲家庭；2、年轻白领；3、成熟家庭；4、白领精英家庭。
题目中的第一段话一般可以确定我们理财规划书的分析对象，在确定对象后就要对应着想到平时培训中的类似例题。
规划种类：历年的考试中复现率最高的一般是住房消费规划，教育规划，养老规划，保险规划等，而汽车消费规划，短期债务规划也是考试的常客，对于税务筹划，财产分配规划则一直是冷门。
考生在最后的冲刺中要注意有重点的复习。
解题方法：1、直接填写部分客户财务状况分析中资产负债表和现金流量表的填空，要先注意把题目中出现的如活期存款等的数额直接在审题时直接填列，像这样的空一般有定期存款、金融资产、自住房、车、日常生活支出、旅游支出等。
（这样的分数不能丢）当然表头的客户和日期一栏一点不要忘记填写，资产负债表一般是××年12月31日，现金流量表是××年1月1日----××年12月31日。
2、计算填写部分在财务分析中需要我们计算的主要集中在资产负债表右边一栏中的住房贷款，现金流量表中左栏的工薪类收入，右栏的房屋按揭贷款。
住房贷款负债数额和按揭贷款的一年流量计算利用财务计算器复利模式求得，而工薪类收入空要注意个人所得税的计算。
这里要特别提醒的是家庭收入一般是夫妻的共同收入，而住房贷款有时候会分类为等额本息贷款、等额本金贷款和公积金贷款，要注意合并计算。
具体计算技巧如下：负债栏中住房贷款计算如下：利用财务计算器计算等额本息下月还款额，继而过渡到AMRT模式输入PM1=1，PM2=年份×12，差得BAL=?即可。
（公积金贷款买房类似）而等额本金还款多数情况下需要计算经过第一年的还款，还剩本金直接用本金×(n-1)÷n计算求得。
金融理财师CFP考试做题策略和答题技巧
金融理财师CFP考试做题策略和答题技巧一、做题策略1、要有时间观念，控制做题速度。
除了《综合案例分析》科目每道题至少在3.5分钟之内做完外，其他四科考试要坚决保持1.5-2分钟每道题的速度。
遇到难题，一时找不到做题的方法，就必须立刻放弃，避免浪费时间。
先猜个答案写上，做上记号。
等做完试卷之后再统一处理。
对于难题的识别，学员在复习阶段就应该做到心里有数，这样上了考场才不会慌乱。
2、要有全局观，抓大放小。
放弃掉比重不大的偏题或繁题，在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%--85%左右的正确率。
如果开始做题之前对公式不熟悉，可以先把公式写在草稿纸上。
二、记住重点公式，正确理解题干含义1、对重点的公式要理解公式所涉及的概念，记住字母的内涵，明确公式的含义。
考试时可以先把没有记牢的公式写在草稿纸上，在做题时把相应数据套入公式。
用到复杂的公式的题可能反而简单，可能套入公式一步即可完成。
2、做题时要一看到题就能联想到相关考点和相关公式。
大部分计算题涉及多个步骤多个公式，每个计算题的答案都不是随意给的，不同的答案往往对应考生对题干不同的解读结果。
比如员工福利题型，试题会对应期初和期末两种理解给出对应的答案。
所以，对题目的理解和对知识点的熟悉很重要。
3、学会逆向思维，在复习做习题阶段和考试阶段都可以把自己放在出题老师的位置，要想“出这个题是希望考学生哪个知识点”，一般来说，重点都要考到，非重点不会重复考。
三、概念题的做题技巧考试时做概念题不要反复比较分析。
比较分析概念题的答案对于选出正确答案无任何意义，做题时只要迅速选出印象中的正确的答案即可。
平时做概念题的练习时要关注概念题的出题习惯、问法，只记正确选项。
四、计算题的做题技巧计算题是CFP考试的重点题型，熟练掌握计算器的使用是做计算题的首要条件。
在投资规划中计算题的考查很细，大家要对题目看清楚，对于题目中给的数据要先分析再使用。
员工福利的计算题非常多，对试题的不同的理解在题中都能算出答案，大家要熟悉员工福利中的每个概念。
理财规划师增强记忆应试技巧.doc
理财规划师增强记忆应试技巧增强记忆的10种方法：1、注意集中记忆时只要聚精会神、专心致志，排除杂念和外界干扰，大脑皮层就会留下深刻的记忆痕迹而不容易遗忘。
如果精神涣散，一心二用，就会大大降低记忆效率。
2、兴趣浓厚如果对学习材料、知识对象索然无味，即使花再多时间，也难以记住。
3、理解记忆理解是记忆的基础。
只有理解的东西才能记得牢记得久。
仅靠死记硬背，则不容易记得住。
对于重要的学习内容，如能做到理解和背诵相结合，记忆效果会更好。
4、过度学习即对学习材料在记住的基础上，多记几遍，达到熟记、牢记的程度。
5、及时复习遗忘的速度是先快后慢。
对刚学过的知识，趁热打铁，及时温习巩固，是强化记忆痕迹、防止遗忘的有效手段。
6、经常回忆学习时，不断进行尝试回忆，可使记忆有错误得到纠正，遗漏得到弥补，使学习内容难点记得更牢。
闲暇时经常回忆过去识记的对象，也能避免遗忘。
7、视听结合可以同时利用语言功能和视、听觉器官的功能，来强化记忆，提高记忆效率。
比单一默读效果好得多。
8、多种手段根据情况，灵活运用分类记忆、图表记忆、缩短记忆及编提纲、作笔记、卡片等记忆方法，均能增强记忆力。
9、最佳时间一般来说，上午9-11时，下午3-4时，晚上7-10时，为最佳记忆时间。
利用上述时间记忆难记的学习材料，效果较好。
10、科学用脑在保证营养、积极休息、进行体育锻炼等保养大脑的基础上，科学用脑，防止过度疲劳，保持积极乐观的情绪，能大大提高大脑的工作效率。
这是提高记忆力的关键。
二、保持记忆力的15个要点1、平心静气首先使大脑安静下来。
2、疲劳会降低大脑的工作效率。
3、必须自信一定能够记住。
4、要找出适合自己特点的记忆方法。
5、对记忆的对象要有兴趣。
6、强烈的动机可以促进记忆。
7、和愉快的事情相联系容易记忆。
8、刺激可以使脑细胞变得年轻而敏锐。
9、细致地观察能帮助记忆。
10、充分理解被记忆的对象11、用形象来掌握被记忆的对象。
12、把互不关联的记忆对象编成歌诀有利于记忆。
怎样通过理财规划师考试
怎样通过理财规划师考试恒定心无论在备考中还是考试时遇到何种困难，一定要坚持下去。
吃苦心不经历风雨怎么见彩虹，没有人能随随便便成功，既然选择了理财规划师考试的道路，就要作好吃苦的准备，无论怎样辛苦，为了以后能更幸福的生活，一定要先吃苦，“吃得苦中苦方为人上人”，切记。
喜悦心痛苦着去学习不如快乐着去学习，学习是快乐的、是愉悦的。
请各位考生每天都要保持一颗愉快的心情，早上起来说的第一句话是“今天真是个好天气，我今天心情真好!”。
自信心经常告诉自己我要成功，我一定会成功的!遇到难题的时候最好告诉自己我一定会把难题攻克的，我一定会战胜困难的。
考生在考前复习阶段，往往会产生焦躁不安，心绪不宁，信心不足，担心忧虑等等不良的心理状况。
所以请各位考生要不断的自我提示，“不计得失只讲过程，享受过程是快乐的”，考生不能总是患得患失，复习到最后了，考生的任务就是全力去考试，其它的事情与我无关，保持这样的良好心态一直到考试结束，就胜利了!看清问题比赛时候采用的案例，一般都有明确的目的性，不会是大而全的，因此案例制作中的重点应该放在解答问题上。
必须看清题目中老师的要求，有所侧重，而不能千篇一律答题或者是视而不见。
本次理财师大赛就有这种类型的题目，例如直接问你如何说服客户采用你的方案，这就涉及到我们前面所说的心理上的考虑。
突出重点，避免教科书式繁琐以本次大赛为例，500多人参加决赛，评委老师就那么几个，每人工作量有多大。
因此关键是要把案例突出重点，特别是突出你的解题思路，让老师可以一目了然。
而切忌教科书式的繁琐，一些次要的或者是走过场形式的东西可以不写。
例如开场的自我道德描述，冲突描述等等，都是不必要的。
事先准备得充分，包括常用的计算模版或者是专业软件以本次大赛为例，总共才4小时，包含了自己分析和现场制作PPT等，时间紧迫，没有那么多时间让你一一计算每个问题。
因此事先做好充分准备，特别是自己制作好常用的运算用EXCEL模版，或者是使用专用的理财师软件会起到事半功倍的效果。
有效掌握理财规划师考试考点的方法.doc
有效掌握理财规划师考试考点的方法
众多人在备考复习中，冗杂的知识点让考友们甚是头疼，怎样才能有效的记忆知识点呢？
方法1、切勿死记硬背
想要记住东西，重复多次的学习和复习肯定是必要的，但机械被动，奉命行事，不知其乐地死记硬背永远是事与愿违，毫无裨益的。
方法2、提倡要重复记忆
只有不断的重复记忆复习过的内容，才能把知识点记牢。
尤其是在复习内容繁多的情况下，我们更需要重复记忆，这样才能记住知识点，从而轻松面对考试。
方法3、努力培养学习兴趣
要牢牢记住你学习的知识，必向其倾注你的全部感情，爱之越深，记之越牢。
要善于发现自己真正兴趣所在，对其献出你全部的爱。
有了兴趣，才会钻得深，钻深了，理解就透了，理解透了，自然就记住了。
好好学习，天天向上哦！。
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1、关于职业化管理，正确的说法是（）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施
2、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是（）。
（A）市净率=市价/总资产（B）市净率=每股市价/每股收益
（C）市净率=每股市价/总资产（D）市净率=每股市价/每股净资产
3、当前股市和债市都不景气，小刘想寻找资金的避风港，同学建议他购买
货币市场基金，货币市场基金的申购费率为（）。
（A）0％（B）3‰（C）5‰（D）10％
4、假设股票A的贝塔值为1，无风险收益率为7％，市场收益率为15％
则股票A的期望收益率为（）。
（A）15％（B）12％（C）10％（D）7％
5、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。
如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。
（A）高估（B）低估（C）合理（D）无法判断
6、下列不属于教育资金的主要来源为（）。
（A）政府教育支助（B）客户自身的收入和资产
（C）奖学金（D）向亲戚借贷
7、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是（）。
（A）市净率=市价/总资产（B）市净率=每股市价/每股收益
（C）市净率=每股市价/总资产（D）市净率=每股市价/每股净资产
8、在分红现金价值寿险中，分红最常见的红利选择有：a、现金给付；b、抵缴保费；
c.购买缴清增额保险；d、累积生息；e、购买一年定期保险。
其中（）红利选择已经出现在我国的分红保单中。
（A）abcd （B）abce （C）abde （D）bcde
9、市盈率是投资回报的一种度量标准，下列表示市盈率的公式是（）。
（A）市盈率=每股市价/每股净资产（B）市盈率=市价/总资产
（C）市盈率=市价/现金流比率（D）市盈率=市场价格/预期年收益
10、张先生购买了一张4年期的零息债券，债券的面值为100元，必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）。
（A）73．50元（B）95．00元（C）80．OO元（D）75．65元
11、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）
（A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志
（C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养
12、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人（B）70人（C）30人（D）100人
13、在分红现金价值寿险中，分红最常见的红利选择有：a、现金给付；b、抵缴保费；
c.购买缴清增额保险；d、累积生息；e、购买一年定期保险。
其中（）红利选择已经出现在我国的分红保单中。
（A）abcd （B）abce （C）abde （D）bcde
14、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（A）看涨期权（B）看跌期权（C）美式期权，（D）欧式期权
15、市盈率是投资回报的一种度量标准，下列表示市盈率的公式是（）。
（A）市盈率=每股市价/每股净资产（B）市盈率=市价/总资产
（C）市盈率=市价/现金流比率（D）市盈率=市场价格/预期年收益
16、关于合作，正确的说法是（）
（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求
（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段
（C）合作是打造优秀团队的有效途径
（D）合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要
17、詹森指数反映了基金的选股能力，它通过比较考察期基金的收益率与由（）得出的预期收益率之差来评价基金。
（A）CAPM （B）APT （C）FCFF （D）EVA
18、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。
（A）80．36 （B）86．41 （C）86．58 （D）114．88。