最新金融监管学综合测试题二答案
金融学第2章练习测试题及答案
金融学第2章练习测试题及答案模拟测试题（二）一、判断问题（每个问题1分）1、间接融资的优点是有利于通过分散化来降低金融风险。
（）2、金融中介机构存在的必要性之一是它能够“集零为整，续短为长”。
（）3、信用资产作为融资手段比股权融资具有较高的财务风险。
（）4、中世纪的欧洲，许多国家实行银本位制，这是符合当时欧洲商品经济发展水平和欧洲贵金属生产情况的。
（）5.金融体系提供的机制和组织难以抑制金融交易中的机会主义倾向。
（6）在通货紧缩的情况下，名义利率的下降通常低于价格的下降，导致投资受到抑制。
（7）菲利普斯曲线反映了通货膨胀和就业之间的负相关关系。
（8）养老基金属于投资性金融机构的范畴。
（）9、货币市场主要包括商业银行的短期借贷市场、同业拆借市场、商业票据市场、证券市场、大额可转让存单市场等。
（）10.中央银行的公开市场业务在二级市场而非一级证券市场开展（11）银行承兑汇票的物质基础是商品交易。
（）12、利率市场化是指中央银行完全放弃对利率的调整，利率完全由市场决定。
（）13、资金短缺单位与盈余单位直接建立融资关系被称之为间接融资。
（）14、原始存款就是流通中现金和商业银行在中央银行的准备金存款之和。
（）15、希克斯和尼汉斯提出了金融创新理论――规避创新假说（）二、单选题（每题1分）1、以下对金融资产的描述不正确的是（）a市场价值稳定b是一种无形资产C是对未来收入的索赔D市场价值受市场供求2的影响。
流动性比率管理应属于：（）a一般性货币政策工具b选择性货币政策工具c直接信用控制d间接信用控制3、（）是对银行票据的正确描述。
A为商业汇票流通生成，B为工商企业发行的无担保短期债务凭证，C为银行承兑汇票d工商企业在赊购商品时，签发的延期付款的凭证4.（）又称一级市场，指资本需求方首次向公众出售金融工具形成的交易市场。
a初级市场b次级市场c场外交易市场d原生市场5、（）是指人们有意识创造的一系列政策规则。
a、价值观念b、伦理规范c、风俗习惯d、契约6.当一国准备实施从紧的货币政策时，央行将重新计算利率。
第12章金融监管试卷(知识点测试)
2、答案：（1）在金融活动国际化与金融监管国别化之间的矛盾日益加深；（2）金融国际化 加大了监管者和被监管者之间的信息差异；（3）国际金融业务的创新使监管机构面临暂新的 监管对象；（4）金融机构的集团化和业务综合化与金融监管分散化的矛盾。
4、答案：（1）监管主体系统：金融主管机关主要有财政部、中央银行及另外独立于前两者 的政府部门。 （2）金融机构内部控制系统：内控系统主要包括内控机构、内控设施、内控制度。各金融 机构都要建立相应的内部审计或稽核部门，并具有相对独立性、超脱性和权威性。 （3）金融业行业自律系统：自律主体主要是行业公会或协会，如我国的银行业协会、证券 业协会等。 （4）体制外金融机构监管系统：包括社会舆论监督体系、社会监督机构和有关政府部门等。
第 12 章金融监管试卷 （知识点测试）
答案
一、名词解释 1、答案：资本充足率是指资本总额与加权风险资产总额的比例。资本充足率反映商业银行 在存款人和债权人的资产遭到损失之后，该银行能以自有资本承担损失的程度。对于商业银 行的资本金，除注册时要求的最低标准外，一般还要求银行自有资本与资产总额、存款总额、 负债总额以及风险投资之间保持适当的比例。
5、答案：金融监管体制模式往往与金融业经营体制有一定的联系。金融业经营模式不外乎 两种：分业经营和混业经营。相应地，金融监管体制模式也有分业监管体制模式和集中监管 体制(混业监管体制)模式，另外还有一种介于完全分业和完全集中监管之间的过渡模式，称 之为不完全集中监管体制。 (1)分业监管体制：美国、德国、波兰、中国 (2)集中(混业、统一)监管体制：英国、日本、韩国和新加坡。 (3)不完全集中监管体制：存在“牵头式”、“双峰式”监管体制等模式。澳大利亚。
金融学金融监管习题与答案
一、单选题 1、由于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）A.操作风险B.市场风险C/匚率风险D.流动性风险正确答案：B2、世界上正式建立存款保险制度最早的国家是（）A.美国B.德国C.英国D.法国正确答案：A3、1988年7月巴塞尔委员会通过的《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》（即《巴塞尔协议I》）不包括以下哪项内容（）A.规定资本充足率B.确定了资本的构成C.规定资产的风险权重D.规定操作风险内容正确答案：D4、2003年3月，我国的金融监管体制进行了一次大的调整。
根据第十届全国人民代表大会第一次会议的批准，国务院决定设立（）A.资产管理公司B.银监会C.证监会D.保监会正确答案：B5、下面不属于金融监管的目标的是（）A.维护金融业的安全和稳定B.保护银行业的利益C.维护金融业的运作秩序和公平竞争D.保护公众利益正确答案：B6、按照《巴塞尔协议3》，若某银行风险加权资产为20000亿元，则其核心一级资本不得（），一级资本不得（）A.低于900亿元，低于1200亿B.低于400亿元，低于1200亿C.低于400亿元，低于800亿D.低于800亿元，低于1200亿正确答案：A7、与利率波动的不确定性相关的风险，称为（）A.操作风险B.道德风险C.利率风险D.信用风险正确答案：C8、按照国际通行的贷款风险分类方法，将银行贷款资产的质量从高到低依次分为（）A.正常类、次级类、关注类、可疑类、损失类B.正常类、关注类、可疑类、次级类、损失类C.正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类D.正常类、关注类、损失类、可疑类、次级类正确答案：C9、1988年通过的《巴塞尔协议I》将银行资本分为（）儿核心资本与附属资本B.注册资本与实缴资本C.普通股与优先股D.国有股与私人股正确答案：A10、按照《巴塞尔协议III》对银行业的要求，由普通股构成的核心一级资本占风险加权资产的比重由原来的2%提高到了（）A.4%B.4.5%C.5%D.8%正确答案：B11、按照《巴塞尔协议I》的规定，国际银行核心资本占总资本的比例不得低于（）A.55%B.50%C.60%D.40%正确答案：B12、按照《巴塞尔协议I》的规定，资本总额与风险加权资产的比例不得低于（）A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案：C13、美国次贷危机中的“次级”是指（）A.放贷机构的信用等级较低B.贷款人的收人较低，信用等级较低C.放贷机构的实力和规模较小D.贷款人的第二次贷款正确答案：B14、如果金融机构资产负债的期限不匹配，即“借短放长”会导致的风险属于（）A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：C15、在我国当前监管体制中，负责“宏观审慎监管“发挥独特作用的机构是（）A.证监会B.国资委C.银保监会D.中国人民银行正确答案：D二、多选题1、根据监管主体的多少，金融监管体制大致可区分为（）A. 一元多头监管体制B.二元多头监管体制C.复合监管体制D.集中单一监管体制正确答案：A、B、D2、政府监管的政府安全网由（）组成A.保证金制度B.最后贷款人制度C.谨慎性监管体系D.存款保险制度正确答案：B、D3、存款保险制度的主要作用是（）A.保护存款者利益B.保证存款者的最低收益水平C.稳定金融体系D.避免银行破产正确答案：A、C4、次贷危机爆发的直接原因是（）A.房地产价格下降B.美国提高利率水平C.“911”恐怖袭击引发的恐慌D.美国攻打伊拉克正确答案：A、B5、2000年-2006年期间，美国次级住房抵押贷款市场迅猛发展，原因包括（）A.放贷机构通过信贷资产证券化转移风险B.购房贷款需求旺盛C.美联储的低利率政策D.房地产价格快速上涨正确答案：A、B、C、D6、金融机构在经营活动中常见的风险有（）A.市场风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：A、B、C、D7、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（）A.外部监管B.内部控制C.市场约束D.最低资本要求正确答案：A、C、D8、我国金融行业主要的专业监管机构包括（）A.国务院金融稳定发展委员会B.中国证监会C.中国人民银行D.中国银行保险监督管理委员会（银保监会）正确答案：A、B、C、D9、金融监管的一般理论有（）A.管制供求论B.社会利益论C.投资者利益保护论D.金融风险论正确答案：A、B、C、D10、西方国家统称为金融监管的“三道防线”是指（）A.存款保险制度B.市场约束C.预防性管理D.紧急救援正确答案：A、C、D三、判断题26、信用风险是指交易对手不愿或者不能履行合同而造成的风险正确答案：J27、操作风险是指银行由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件而给银行造成损失的风险正确答案：J28、金融风险论认为金融业是一个特殊的高风险行业，这种特殊性决定了国际特别需要对该行业进行监管正确答案：J29、设立存款保险制度是为了保护存款人利益和保证一国金融稳定，因此必须要由政府设立存款保险机构才能保证目的的实现正确答案：X30、金融业的特殊性表现在其是一个低负债的行业正确答案：X31、存款保险制度的积极作用在于它能更好地保护大银行正确答案：X 32、通常，建立存款保险制度的国家，存款保险机构对每一位存款户承担全部赔偿责任正确答案：X33、“最后贷款人”制度的主要目标是防止单个金融机构的破产正确答案：X34、中央银行作为“最后贷款人”会为银行提供中长期贷款正确答案：X35、1988年的《巴塞尔协议I》突出强调了市场风险正确答案：X36、在金融混业经营的背景下，各国金融监管体制趋向于分散的多头监管正确答案：X37、次级住房抵押贷款的放款对象是信用记录良好的购房者正确答案：X38、次级住房抵押贷款的利率一般低于优质住房抵押贷款，以确保贷款购房者能够按时还本付息正确答案：X39、次贷危机前，美国实行的是一元多头监管体制正确答案：X40、金融风险论认为金融业是一个特殊的高风险行业，这种特性决定了国家特别需要对该行业进行监管正确答案：J。
最新《金融监管学》期末考试模拟试卷(二)含参考答案
《金融监管》试卷B一、单项选择题(每小题1分，共20分，请将答案写在题后的答案框内)1、下列关于金融稳定概念的内涵错误的是（）A、金融稳定是一个广义概念。
B、金融稳定是一个静态绝对的概念C、金融稳定同金融体系(市场)的自我调节与自我约束能力相关。
D、金融稳定是一个相对概念，其稳定程度可通过金融不稳定对经济的潜在影响来衡量。
2、下列不是金融风险特征的是（）A、客观存在性B、隐蔽性C、普遍性D、非系统性3、下列哪项不是行业自律组织的一般功能（）A、充当金融业同业之间的协调机构B、充当金融业的行业官方管理机构C、充当金融业的服务机构D、充当监管当局的助手4、我国的中央银行是（） A、中国农行 B、财政部 C、中国人民银行 D、中国银行5、下列不是金融监管当局的特性的是（）A、权威性B、公共性C、盈利性D、独立性6、下列不是呆账准备金计提和冲销办法的是（）A、间接冲销法B、直接冲销法C、普通准备法D、特别准备法7、根据“巴塞尔协议”要求银行的资本充足率一般要达到( )。
A、7%B、10%C、8%D、9%8、我国银行业的自律监管机构是（）A、中国银行业协会B、中国保险业协会C、中国证券业协会D、中国银行监督管理委员会9、我国商业银行适用的市场准入原则是（）A、自由主义：不予规定、自由设立、无须注册登记；B、特许主义，必须经过特别批准；C、准则主义，符合法律规定的设立条件即可申请注册，无须批准；D、核准主义，又称审批制，除了要具备法律所规定条件外，还须报请主管当局审核批准。
10、目前我国金融业实行( )A、混业监管B、分业监管C、单独监管D、合伙监管11、下列不是存款保险制度具体组织形式的是( )A、由官方建立存款保险机构B、由官方和银行界共同建立存款保险机构C、由民间私人建立存款保险机构D、在官方的支持下，由银行同业合作建立存款保险机构12、2004年3月1日我国开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本充足率不得低于（） A、4% B、8% C、5% D、10%13、就国际现行的金融监管体制分类，下列说法错误的是（）A、分业经营混业监管，如韩国；B、混业经营分业监管，如美国；C、混业经营混业监管，如英国和日本；D、分业经营和分业监管，如德国。
金融监管与合规性检查考试
金融监管与合规性检查考试（答案见尾页）一、选择题1. 金融监管的目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 以上所有2. 金融监管的主要组成部分包括哪些？A. 货币政策B. 监管政策C. 法律法规D. 自我监管3. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守法律法规B. 评估金融机构的风险管理能力C. 提高金融机构的运营效率D. 保护消费者权益4. 在金融监管中，以下哪个选项是用来评估金融机构的合规性？A. 监管报告B. 风险评估C. 检查财务报表D. 以上所有5. 金融监管机构如何确保金融机构的透明度？A. 要求金融机构定期披露财务报告B. 对金融机构进行现场检查C. 要求金融机构设立内部控制机制D. 以上所有6. 金融监管与合规性检查在防范金融风险方面的重要性体现在哪些方面？A. 及时发现和制止潜在的风险行为B. 保护金融机构免受法律处罚C. 维护金融市场的公平竞争环境D. 以上所有7. 以下哪个选项不是金融监管与合规性检查的核心内容？A. 监管政策的制定和执行B. 金融机构的内部控制和风险管理C. 金融消费者的权益保护D. 金融科技的发展和应用8. 在金融监管中，监管机构如何处理违规行为？A. 违规机构需接受罚款B. 监管机构可采取行政措施C. 违规机构可能面临法律诉讼D. 以上所有9. 金融监管与合规性检查对于预防金融犯罪的作用主要体现在哪些方面？A. 提高金融机构的警惕性B. 识别和阻止潜在的犯罪行为C. 保护金融市场的安全D. 以上所有10. 金融监管与合规性检查的未来发展趋势将如何影响金融机构？A. 更加严格的监管要求B. 加强金融机构的自我监管C. 提高金融市场的透明度D. 以上所有11. 金融监管的目的是什么？A. 保护消费者免受金融欺诈B. 维护金融系统的稳定C. 促进公平竞争D. 防止市场操纵12. 金融监管机构的主要职责包括哪些？A. 监管金融机构的运营B. 制定金融法规和政策C. 监控金融市场的风险D. 提供金融消费者教育13. 合规性检查在金融行业的重要性体现在哪里？A. 遵守法规可以避免法律诉讼B. 合规有助于建立客户信任C. 合规能够降低经营成本D. 合规有助于防止内部欺诈14. 在金融监管中，以下哪个选项是用来评估金融机构的稳健性？A. 资产质量B. 流动性比率C. 杠杆率D. 所有以上选项15. 金融监管机构通常如何制定政策法规？A. 基于市场分析和历史数据B. 参考国际经验和最佳实践C. 结合金融机构的建议和意见D. A和B16. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守所有法规要求B. 提高金融机构的运营效率C. 保护投资者利益D. 维护金融市场的稳定性17. 在进行金融合规性检查时，以下哪个因素通常不是首要考虑的？A. 法律法规的要求B. 金融机构的内部控制体系C. 客户的需求和期望D. 行业标准和最佳实践18. 金融监管机构如何确保金融机构的透明度？A. 要求金融机构定期披露财务报告B. 对金融机构进行现场检查C. 要求金融机构设立独立的合规部门D. 以上所有选项19. 以下哪个选项是关于金融监管的描述，不正确地暗示了监管会导致金融机构的效率降低？A. 监管可能会限制金融机构的创新能力B. 监管可能会导致金融机构的成本增加C. 监管可能会减少金融机构的业务范围D. 监管可能会导致金融机构的利润下降20. 金融监管与合规性检查在金融行业中的关系是什么？A. 二者是相互独立的，没有直接联系B. 二者相辅相成，共同维护金融市场的稳定C. 合规性检查是金融监管的一部分D. 以上都不正确21. 金融监管的主要目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 以上所有22. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守法律法规B. 提高金融机构的运营效率C. 保护消费者权益D. 促进金融创新23. 什么是金融监管？A. 对金融机构的行政监管B. 金融机构的内部控制C. 金融市场的自由竞争D. 以上所有24. 金融监管的主要手段有哪些？A. 非现场监管B. 现场检查C. 监管谈话D. 以上所有25. 金融监管机构的主要职责是什么？A. 制定金融监管政策B. 实施金融监管C. 评估金融机构的风险状况D. 以上所有26. 什么是金融合规性检查？A. 对金融机构的财务报表进行审查B. 对金融机构的业务活动进行监督C. 对金融机构的合规性进行评估D. 对金融机构的内部控制进行评价27. 金融监管与合规性检查在防范金融风险中的作用是什么？A. 提高金融机构的风险意识B. 降低金融市场的不确定性C. 增强投资者对市场的信心D. 以上所有28. 金融监管与合规性检查在金融创新中的影响是什么？A. 限制金融创新的发展B. 促进金融创新的健康发展C. 对金融创新进行严格的审批和监管D. 以上所有29. 金融监管与合规性检查在金融消费者权益保护中的作用是什么？A. 提高金融产品的透明度B. 加强对金融消费者的教育C. 保障金融消费者的合法权益D. 以上所有30. 未来金融监管与合规性检查的发展趋势是什么？A. 加强全球金融监管合作B. 提高金融监管的科技含量C. 强化对新兴金融市场的监管D. 以上所有31. 金融监管的主要目的是什么？A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防止金融犯罪D. 促进金融创新32. 以下哪个选项是金融监管的最高机构？A. 国际货币基金组织（IMF）B. 世界银行C. 金融稳定委员会（FSB）D. 巴黎银行监管局（BCBS）33. 金融监管框架通常包括哪些要素？A. 监管目标B. 监管机构C. 监管工具D. 监管合作34. 在金融市场中，什么是“系统性风险”？A. 个别金融机构面临的风险B. 整个金融市场或经济体系面临的风险C. 由市场波动引起的风险D. 由政策失误引起的风险35. 金融合规性检查的目的是什么？A. 确保金融机构遵守法律法规B. 提高金融机构的运营效率C. 保护消费者权益D. 促进金融市场的公平竞争36. 金融监管机构的主要职责是什么？A. 制定金融政策B. 实施金融监管C. 促进金融市场的发展D. 提供金融服务37. 什么是“巴塞尔协议”？A. 一个关于国际金融监管的标准B. 一个关于全球金融市场的报告C. 一个关于金融创新的指导原则D. 一个关于金融风险管理的建议38. 在金融市场中，什么是“风险敏感期”？A. 金融机构进行重大投资决策的时间段B. 金融机构进行日常业务的时间段C. 金融机构进行高风险投资的时间段D. 金融机构进行资产重组的时间段39. 金融监管与合规性检查在金融市场中扮演什么角色？A. 提高金融市场的稳定性B. 保护投资者权益C. 防止金融犯罪D. 促进金融创新40. 金融监管与合规性检查的未来发展趋势是什么？A. 加强监管力度B. 提高监管透明度C. 促进国际合作D. 鼓励金融机构自我监管二、问答题1. 金融监管的目的是什么？2. 金融监管的主要内容包括哪些？3. 什么是金融市场的合规性检查？4. 金融监管与合规性检查的关系是什么？5. 金融监管在预防金融风险方面的作用如何？6. 金融监管在国际金融领域的作用如何？7. 金融监管与金融科技发展的关系是什么？8. 金融监管在应对金融危机方面的作用如何？参考答案选择题：1. D2. ABCD3. A4. D5. D6. D7. D8. D9. D 10. D11. ABCD 12. ABCD 13. ABCD 14. D 15. D 16. A 17. C 18. D 19. C 20. B21. D 22. A 23. A 24. D 25. D 26. C 27. D 28. B 29. C 30. D31. ABCD 32. C 33. ABCD 34. B 35. A 36. B 37. A 38. C 39. ABCD 40. ABCD问答题：1. 金融监管的目的是什么？金融监管的目的是维护金融系统的稳定和安全，保护投资者利益，防止金融犯罪，促进金融市场的公平、透明和有效运行。
金融硕士MF金融学综合(金融监管)模拟试卷2(题后含答案及解析)
金融硕士MF金融学综合（金融监管）模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 4. 简答题单项选择题1．下面不属于我国金融监管目标的是( )。
A．维护整个金融体系得安全和稳定B．创造公平竞争的环境C．保障金融货币政策的有效实施D．维持人民币币值稳定，并以此促进经济增长正确答案：D解析：此题考查我国金融监管目标的主要内容。
知识模块：金融监管2．下面属于金融监管三道防线的是( )。
A．存款保险制度B．存款准备金制度C．信息披露制度D．公司治理制度正确答案：A解析：此题考查金融监管的主要手段。
记住要点：金融监管的三道防线包括：预防性风险管理、存款保险制度和最后贷款人制度。
知识模块：金融监管3．存款保险制度最早出现在( )。
A．美国B．英国C．日本D．意大利正确答案：A解析：此题考查存款保险制度的基础知识。
知识模块：金融监管4．我国现行的金融监管主体有三家，它们不包括( )。
A．财政部B．中国保监会C．中国银监会D．中国证监会正确答案：A解析：我国现行的金融监管主体主要有证监会、保监会、银监会。
知识模块：金融监管5．金融监管机构按大类可分为证券、保险、( )监管机构。
A．信托B．银行C．金融D．基金正确答案：B解析：此题考查金融监管机构的划分标准。
知识模块：金融监管6．商业银行设立必须达到法定最低资本额的目的是( )。
A．保护存款人利益B．维护银行体系稳定C．保障商业银行利益与维护银行体系稳定D．保护存款人利益与维护银行体系稳定正确答案：D解析：此题考查商业银行的最低资本额要求标准。
知识模块：金融监管7．存款保险制度于1933年由( )首创。
A．美国B．英国C．德国D．日本正确答案：A解析：此题考查存款保险制度的发展历史。
知识模块：金融监管8．《有效银行监管的核心原则》指出，对于跨国银行而言母国监管者的责任是( )。
A．保护本国银行B．实施全球并表监管C．监测外国银行的活动D．监测其在本国的附属机构正确答案：B解析：此题考查国际监管。
金融监管学综合测试题二答案
《金融监管学》综合测试题二答案一、单项选择题（共10个，每个1分）1、金融监管最一般的或根本性的理论是：（A）A、基础理论B、应用理论C、相关理论D、银行财务管理2、《巴塞尔协议》规定：金融机构的资本充足率规定为不低于：（C ）A、6%B、5%C、8%D、7%3、互换业务包括利率互换和：（B ）A、结构互换B、货币互换C、证券互换D、信息互换4、中央银行的第一特征：（C ）A、维护债权人利益B、规范金融秩序C、货币发行D、约束债务人行为5、中国银监会公布新的《商业银行内部控制指引》是在：（B）A、2005年B、2006年C、2004年D、2008年6、中国证券业协会成立于：（ C ）A、1993年B、1992年C、1991年D、1990年7、我国第一部关于金融业监管的专门法律《银行业监督管理法》正式施行是在：（B ）A、2003年B、2004年C、2005年D、2006年8、我国自2004年3月1日开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定：商业银行核心资本充足率不得低于：（ C ）。
A、5%B、3%C、4%D、8%9、证券公司经营证券自营业务时，自营股票规模不得超过净资本的：（B ）A、90%B、100%C、110%D、120%10、我国对保险市场监管的方式是：（B ）A、规范管理B、实体管理C、公告管理D、公告主义二、多项选择题（共10个，每个3分）1、根据金融监管权力的分配结构和层次不同，金融监管模式大体可分为以下几类：（A、B、C）A、一线多头模式B、双线多头模式C、集中单一模式D、集中统一模式2、按照影响因素，金融风险可以分为：（A、B、C、D）A、信用风险B、市场风险C、营业风险D、环境风险3、逃避金融管制型的金融创新包括：（A、B、C、D）A、可转让支付命令账户（NOW）B、自动转账服务账户（A TS）C、大额可转让定期存单（CD）D、货币市场存单（MMC）4、金融监管是政府行为，其目的是：（A、B、C、D ）A、维护公众对金融体系的信心B、控制金融体系风险C、提升金融系统运作效率D、为国民经济和社会发展创造一个稳定的金融环境。
最新金融监管学各章节测试题含参考答案+实训习题
《金融监管学》（测试范围：第一、二章）一、名词释义：（每小题5分，共20分）１．金融监管；２．市场化监管３．金融业的负外部性４．信息不对称二、选择题（每小题2分，共10分，选择项中可能包括一个或多个正确答案）１．下列选项不属于实施市场化监管条件的是：Ａ树立全新的监管理念Ｂ具备必要的监管资源Ｃ被监管单位对监管当局的行政隶属关系的确立Ｄ健全规范的市场基础２．金融监管的目标包括：Ａ保持金融市场和金融机构的稳定与安全Ｂ保护金融市场投资者的利益Ｃ创造一个平等的竞争环境和良好的市场秩序Ｄ保证充分就业Ｅ允许金融业创新活动３．下列说法正确的是：Ａ金融业不存在竞争Ｂ金融业存在一定程度的竞争，但又不是完全的自由竞争Ｃ金融业是完全的自由竞争Ｄ以上说法均不正确４．我国当前分业监管体制所隐含的矛盾主要表现在：Ａ银行、信托、证券、保险之间业务的混合削弱了分业监管的业务基础Ｂ银行、信托、证券、保险业之间资金和业务往来的日益密切增加了分业监管的难度Ｃ集团公司控股下的混业经营使现行分业监管效率低下Ｄ金融创新导致监管重叠与监管缺位并存Ｅ银行业、信托业监管与货币政策目标产生矛盾５．下列法律中，属于金融监管法律体系的是：Ａ中国人民银行法Ｂ证券法Ｃ中华人民共和国审计法Ｄ保险法三、判断题（判断正误，并简要说明理由。
每小题５分，共25分）１．市场约束型监督管理作为一种新型监督管理模式适用于所有国家。
２．在金融市场中，信息不对称只存在与贷款人和银行之间，在银行与存款人不存在这种状况。
３．声誉风险对金融业的危害性比对实业部门大得多。
4．从成本效益相比较的原则出发，当金融监管的成本大于金融监管的效益时，中央银行就应该放弃金融监管。
5．在金融混业经营成为大势所趋的情况下，我国当前要改变分业监管的局面，建立统一的综合监管模式。
四、简答题（每小题１０分，共３０分）１．金融监管的理论基础。
２．市场约束型监督管理与行政主导型监督管理的区别。
３．金融监管的手段有哪些？五、论述题（１５分）结合国际监管体制的发展规律，谈谈对中国金融监管体制改革与发展方向和对策的认识。
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《金融监管学》综合测试题二答案
一、单项选择题（共10个，每个1分）
1、金融监管最一般的或根本性的理论是：（A）
A、基础理论
B、应用理论
C、相关理论
D、银行财务管理
2、《巴塞尔协议》规定：金融机构的资本充足率规定为不低于：（C ）
A、6%
B、5%
C、8%
D、7%
3、互换业务包括利率互换和：（B ）
A、结构互换
B、货币互换
C、证券互换
D、信息互换
4、中央银行的第一特征：（C ）
A、维护债权人利益
B、规范金融秩序
C、货币发行
D、约束债务人行为
5、中国银监会公布新的《商业银行内部控制指引》是在：（B）
A、2005年
B、2006年
C、2004年
D、2008年
6、中国证券业协会成立于：（ C ）
A、1993年
B、1992年
C、1991年
D、1990年
7、我国第一部关于金融业监管的专门法律《银行业监督管理法》正式施行是在：（B ）
A、2003年
B、2004年
C、2005年
D、2006年
8、我国自2004年3月1日开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定：商业银行核心资本充足率不得低于：（ C ）。
A、5%
B、3%
C、4%
D、8%
9、证券公司经营证券自营业务时，自营股票规模不得超过净资本的：（B ）
A、90%
B、100%
C、110%
D、120%
10、我国对保险市场监管的方式是：（B ）
A、规范管理
B、实体管理
C、公告管理
D、公告主义
二、多项选择题（共10个，每个3分）
1、根据金融监管权力的分配结构和层次不同，金融监管模式大体可分为以下几类：（A、B、C）
A、一线多头模式
B、双线多头模式
C、集中单一模式
D、集中统一模式
2、按照影响因素，金融风险可以分为：（A、B、C、D）
A、信用风险
B、市场风险
C、营业风险
D、环境风险
3、逃避金融管制型的金融创新包括：（A、B、C、D）
A、可转让支付命令账户（NOW）
B、自动转账服务账户（A TS）
C、大额可转让定期存单（CD）
D、货币市场存单（MMC）
4、金融监管是政府行为，其目的是：（A、B、C、D ）
A、维护公众对金融体系的信心
B、控制金融体系风险
C、提升金融系统运作效率
D、为国民经济和社会发展创造一个稳定的金融环境。
5、金融机构内控目标包括：（A、B、C）
A、防范经营风险
B、保证资产的安全、会计记录的完整真实和经营环节的规范
C、为实现经营目标和经营效益提供合理保证
D、追求盈利
6、行业自律组织充当金融业同业之间的协调机构，这主要包括：（A、B、C、D）
A、行业内部的协调
B、负责行业与公众的协调
C、与其行业的协调
D、与立法和司法机关、政府相关部门的沟通协调
7、金融机构披露信息，要达到以下要求：（A、B、C、D）
A、全面性
B、真实性
C、易得性
D、易解性
8、商业银行贷款损失准备包括：（A、B、C）
A、一般准备
B、专项准备
C、特种准备
D、外汇风险准备
9、我国证券市场的法律框架的层次包括：（A、B、C、D）
A、国家法律
B、行政法规和法规性文件
C、部门规章
D、自律规则
10、保险业务监管包括：（A、B、C、D）
A、条款监管
B、费率监管
C、经营行为监管
D、再保险监管
三、判断题（共10个，每个2分）
1、各国金融监管当局的构成各不相同，没有统一的模式，也不是一成不变的。
（√）
2、金融危机属于微观金融风险的范围。
（╳）
3、超过管制的边界，即使在技术上可行，也不应一味强求。
（√）
4、从全球视角来看，20世纪30年代以前，金融业基本上是混业经营的格局。
（√）
5、健全的金融机构内控制度是金融机构安全、有序运作的前提和基础。
（√）
6、没有信用评级，金融体系就不完善，也无法对金融机构实施有效的市场约束。
（√）
7、一般而言，对于任何国家来讲，金融会计核算均是金融监管的一个重要信息支持系统。
（√）
8、骆驼评级体系来自于美国。
（√）
9、公司所有股东都应该受到公平和同等的待遇。
（√）
10、对于财产保险，多数国家的费率监管要远比寿险费率严格，一般均由监管机构核定后方可使用。
（√）
四、填空题（共10个，每个1分）
1、金融监管的目标可分为一般目标和具体目标。
2、按照国际货币基金组织的划分，金融危机有货币危机、银行危机和债务危机三种类型，三者可以相互转化。
3、一般而言，金融监管的成本包括两大类：直接资源成本和间接效率损失。
4、金融监管模式指监管机构确定被监管对象的标准，一般分为两种模式：功能监管和机构监管。
5、金融机构内部控制与外部监管产生于相同的根源，即金融风险。
6、中国保险业协会的最高权力机构是会员代表大会。
7、金融基础法律调整的金融关系包括金融监管关系和金融业务关系。
8、广义上，金融机构的市场准入包括三个方面：即机构准入、业务准入和高级管理人员准入。
9、上市公司监管着眼于两个基本目标，即提高上市公司运作效率和运作质量，充分保护投资者利益。
10、经营行为监管的目的在于防止不正当竞争和反欺诈。
五、简答题（共10分）
简述构建金融风险预警指标体系的原则。
答：1、科学性原则
2、系统性原则
3、可比性原则考虑到不同发展水平
4、可操作性原则
5、开放性原则
6、主客观相结合原则
六、论述题（共20分）
试述建立我国金融预警系统需要着重解决哪几方面的问题？
建立我国金融预警系统需要解决的几个问题：
1、努力提高全社会金融风险防范意识，构筑金融风险预警系统的微观基础。
2、制定、完善与金融风险预警相关的各项制度，通过制度的约束来确保预警系统的正常运作。
3、加大非现场监管力度，严密监测各类金融机构的风险动态。
4、积极搞活金融存量资产，逐步降低不良贷款比例。
5、建立金融现代信息网络。
6、加强与国际金融监管机构的合作，广泛吸取世界各国在金融预警领域的成功经验。
如IMF、WB、BIS、Basel委员会及各国中央银行的合作，信息交流与共享，同时密切关注国际金融动向，随时提供预警信息。