金融理论与政策( 金融监管理论与实践)习题与答案
《国际金融理论与实践》试题及答案
《国际金融理论与实践》试题及答案一、名词解释（5道题）1. 外汇市场2. 利率套利3. 贸易逆差4. 国际资本流动5. 汇率波动答案：1. 外汇市场：指各国货币相互之间交换的场所，涉及外汇买卖、汇率形成和外汇市场参与者等。
2. 利率套利：指投资者利用不同国家或地区的利率差异，通过借贷或投资等方式获取收益的行为。
3. 贸易逆差：指一个国家或地区的进口货物和服务的价值超过其出口货物和服务的价值，表明该国家或地区的贸易不平衡。
4. 国际资本流动：指跨国界的资本投资、贷款和投机活动，包括直接投资、证券投资、外债等形式。
5. 汇率波动：指货币汇率在一定时间内发生的波动变化，可由多种因素引发，如经济政策变化、国际贸易状况、金融市场情绪等。
二、填空题（5道题）1. 利率套利的核心是利用利率______。
2. 贸易逆差意味着一个国家的______。
3. 国际资本流动形式包括直接______、证券投资和外债等。
4. 汇率波动可能受到______政策变化的影响。
5. 外汇市场是全球范围内货币______的场所。
答案：1. 利率差异2. 出口少于进口3. 投资4. 经济5. 交换三、单项选择题（5道题）1. 利率套利通常发生在哪种市场？- A. 外汇市场- B. 股票市场- C. 债券市场- D. 期货市场2. 贸易逆差对一个国家的经济影响是：- A. 提高国内生产总值（GDP）- B. 减少失业率- C. 减少外汇储备- D. 促进经济增长3. 国际资本流动中的直接投资包括：- A. 股票投资- B. 债券投资- C. 跨国并购- D. 外汇交易4. 汇率波动可能受到哪些因素的影响？- A. 国际政治局势- B. 货币供应量- C. 经济增长速度- D. 所有以上选项5. 外汇市场是货币交换的场所，其中货币的价格是由______决定的。
- A. 国内需求和供给- B. 外国需求和供给- C. 国际政府政策- D. 所有以上选项答案：1. A. 外汇市场2. C. 减少外汇储备3. C. 跨国并购4. D. 所有以上选项5. B. 外国需求和供给四、多项选择题（5道题）1. 下列哪些因素可能导致利率套利机会？- A. 不同国家的货币利率差异- B. 外汇市场波动- C. 政府政策变化- D. 国际贸易逆差2. 贸易逆差可能由以下哪些原因引起？- A. 本国货币贬值- B. 出口商品价格上涨- C. 进口商品需求增加- D. 国际贸易壁垒降低3. 以下是国际资本流动的形式：- A. 直接投资- B. 证券投资- C. 贸易逆差- D. 外债4. 汇率波动可能受到哪些因素的影响？- A. 经济政策变化- B. 外汇市场交易量- C. 国际贸易平衡- D. 金融市场情绪波动5. 外汇市场中的汇率波动是由哪些因素共同决定的？- A. 货币供求关系- B. 政府干预程度- C. 经济基本面因素- D. 所有以上选项答案：1. A. 不同国家的货币利率差异，C. 政府政策变化2. A. 本国货币贬值，C. 进口商品需求增加3. A. 直接投资，B. 证券投资，D. 外债4. A. 经济政策变化，B. 外汇市场交易量，D. 金融市场情绪波动5. D. 所有以上选项五、判断题（5道题）1. 利率套利是一种利用不同国家货币利率差异获取收益的行为。
金融理论与实务试题库(含答案)
金融理论与实务试题库（含答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、当前我国的金融监管体制属于A、分业监管体制B、自律监督体制C、全能监管体制D、混业监管体制正确答案：A2、由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是A、行业利率B、公定利率C、市场利率D、官定利率正确答案：D3、衡量基金业绩好坏的关键性指标是（）A、基金单位净值的高低B、基金净值的高低C、基金净值增长能力的高低D、基金规模的大小正确答案：C4、直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是A、升水B、多头C、贴水D、空头正确答案：C5、可以从整体上认识一家银行资金实力、清偿能力等情况的是（）A、贷款量B、现金流量表C、资产负债表D、利润表正确答案：C6、投资者将自己的资产委托给专业机构进行理财管理，这属于投资银行的A、风险投资业务B、并购业务C、资产管理业务D、证券交易与经纪业务正确答案：C7、衍生金融工具市场最早具有的，也是最基本的功能是（）A、价格发现B、投机获利C、风险管理D、杠杆效应正确答案：C8、目前中国人民银行的货币政策目标是A、保持经济增长，并以此维护币值稳定B、保持物价稳定，并以此保证充分就业C、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长D、保持充分就业，并以此促进经济增长正确答案：C9、属于我国政策性银行的是A、中国农业发展银行B、中国建设银行C、中国工商银行D、中国银行正确答案：A10、从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是A、资产组合平衡理论B、利率平价理论C、货币分析说D、汇兑心理说正确答案：C11、允许期权持有者在期权到期日前的任何一个营业日执行合约的是A、日式期权B、欧式期权C、港式期权D、美式期权正确答案：D12、下列属于健康保险的是A、收入保险B、意外伤害保险C、生存保险D、人寿保险正确答案：A13、投资人按照当前市场价格购买债券并一直持有到期时可以获得的年平均收益率称为债券的A、当期收益率B、即期收益率C、到期收益率D、票面收益率正确答案：A14、下列关于优先股的表述错误的是（）A、风险小于普通股B、具有优先认股权C、在公司破产清算时具有优先求偿权D、具有股息的优先分配权正确答案：B15、专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是（）A、巴塞尔银行监管委员会B、国际清算银行C、国际金融公司D、国际货币基金组织正确答案：C16、我国主要货币政策的中介指标是（）A、信贷规模B、货币供给量C、同业拆借率D、现金发行量正确答案：B17、有“金边债券”之称的是A、公司债券B、地方公债C、国债D、金融债券正确答案：C18、某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树，大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。
金融理论与实务试题及答案 (4)
金融理论与实务试题及答案一、选择题1.金融理论的基本任务包括哪些方面？A. 金融市场的分析与运行机制研究B. 金融工具的开发与创新C. 金融风险的识别与评估D. 以上所有选项都正确答案：D2.金融市场的主要特征是什么？A. 高度流动性B. 高度风险性C. 高度透明度D. 高度国际化答案：A3.金融市场的分类包括哪些？A. 证券市场B. 期货市场C. 银行市场D. 所有选项都正确答案：D4.金融市场的交易方式包括哪些？A. 市价交易B. 限价交易C. 撮合交易D. 所有选项都正确答案：D5.金融风险的分类包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 所有选项都正确答案：D二、判断题1.金融工具的种类包括股票、债券和期货。
答案：正确2.金融市场交易的方式包括场内交易和场外交易。
答案：正确3.金融市场的发展可以提高资源配置的效率。
答案：正确4.市场风险是由于市场价格的波动引起的。
答案：正确5.金融风险不仅包括损失的可能性，还包括机会的可能性。
答案：错误三、简答题1.金融理论为何重要？金融理论的研究对于金融市场的有效运行和金融风险的控制至关重要。
通过研究金融理论，我们可以更好地了解市场机制和金融工具的运作原理，为投资者提供决策依据，提高资源配置的效率。
同时，金融理论的研究还可以帮助我们识别和评估金融风险，制定相应的风险管理策略，提升金融市场的稳定性。
2.金融市场的主要功能是什么？金融市场的主要功能有资金融通、风险管理和价格发现三个方面。
首先，金融市场通过资金融通的功能将闲置资金引导到投资领域，促进经济的发展。
其次，金融市场通过风险管理的功能提供金融工具，帮助投资者分散投资风险。
最后，金融市场通过价格发现的功能，使得金融工具的价格能够反映市场供求关系，提供有效的投资决策参考。
3.金融风险管理的主要方法有哪些？金融风险管理的主要方法包括风险识别、风险评估和风险控制三个步骤。
首先，风险识别阶段需要对潜在的风险因素进行辨识，包括市场风险、信用风险和操作风险等。
金融学金融监管习题与答案
一、单选题 1、由于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）A.操作风险B.市场风险C/匚率风险D.流动性风险正确答案：B2、世界上正式建立存款保险制度最早的国家是（）A.美国B.德国C.英国D.法国正确答案：A3、1988年7月巴塞尔委员会通过的《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》（即《巴塞尔协议I》）不包括以下哪项内容（）A.规定资本充足率B.确定了资本的构成C.规定资产的风险权重D.规定操作风险内容正确答案：D4、2003年3月，我国的金融监管体制进行了一次大的调整。
根据第十届全国人民代表大会第一次会议的批准，国务院决定设立（）A.资产管理公司B.银监会C.证监会D.保监会正确答案：B5、下面不属于金融监管的目标的是（）A.维护金融业的安全和稳定B.保护银行业的利益C.维护金融业的运作秩序和公平竞争D.保护公众利益正确答案：B6、按照《巴塞尔协议3》，若某银行风险加权资产为20000亿元，则其核心一级资本不得（），一级资本不得（）A.低于900亿元，低于1200亿B.低于400亿元，低于1200亿C.低于400亿元，低于800亿D.低于800亿元，低于1200亿正确答案：A7、与利率波动的不确定性相关的风险，称为（）A.操作风险B.道德风险C.利率风险D.信用风险正确答案：C8、按照国际通行的贷款风险分类方法，将银行贷款资产的质量从高到低依次分为（）A.正常类、次级类、关注类、可疑类、损失类B.正常类、关注类、可疑类、次级类、损失类C.正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类D.正常类、关注类、损失类、可疑类、次级类正确答案：C9、1988年通过的《巴塞尔协议I》将银行资本分为（）儿核心资本与附属资本B.注册资本与实缴资本C.普通股与优先股D.国有股与私人股正确答案：A10、按照《巴塞尔协议III》对银行业的要求，由普通股构成的核心一级资本占风险加权资产的比重由原来的2%提高到了（）A.4%B.4.5%C.5%D.8%正确答案：B11、按照《巴塞尔协议I》的规定，国际银行核心资本占总资本的比例不得低于（）A.55%B.50%C.60%D.40%正确答案：B12、按照《巴塞尔协议I》的规定，资本总额与风险加权资产的比例不得低于（）A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案：C13、美国次贷危机中的“次级”是指（）A.放贷机构的信用等级较低B.贷款人的收人较低，信用等级较低C.放贷机构的实力和规模较小D.贷款人的第二次贷款正确答案：B14、如果金融机构资产负债的期限不匹配，即“借短放长”会导致的风险属于（）A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：C15、在我国当前监管体制中，负责“宏观审慎监管“发挥独特作用的机构是（）A.证监会B.国资委C.银保监会D.中国人民银行正确答案：D二、多选题1、根据监管主体的多少，金融监管体制大致可区分为（）A. 一元多头监管体制B.二元多头监管体制C.复合监管体制D.集中单一监管体制正确答案：A、B、D2、政府监管的政府安全网由（）组成A.保证金制度B.最后贷款人制度C.谨慎性监管体系D.存款保险制度正确答案：B、D3、存款保险制度的主要作用是（）A.保护存款者利益B.保证存款者的最低收益水平C.稳定金融体系D.避免银行破产正确答案：A、C4、次贷危机爆发的直接原因是（）A.房地产价格下降B.美国提高利率水平C.“911”恐怖袭击引发的恐慌D.美国攻打伊拉克正确答案：A、B5、2000年-2006年期间，美国次级住房抵押贷款市场迅猛发展，原因包括（）A.放贷机构通过信贷资产证券化转移风险B.购房贷款需求旺盛C.美联储的低利率政策D.房地产价格快速上涨正确答案：A、B、C、D6、金融机构在经营活动中常见的风险有（）A.市场风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：A、B、C、D7、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（）A.外部监管B.内部控制C.市场约束D.最低资本要求正确答案：A、C、D8、我国金融行业主要的专业监管机构包括（）A.国务院金融稳定发展委员会B.中国证监会C.中国人民银行D.中国银行保险监督管理委员会（银保监会）正确答案：A、B、C、D9、金融监管的一般理论有（）A.管制供求论B.社会利益论C.投资者利益保护论D.金融风险论正确答案：A、B、C、D10、西方国家统称为金融监管的“三道防线”是指（）A.存款保险制度B.市场约束C.预防性管理D.紧急救援正确答案：A、C、D三、判断题26、信用风险是指交易对手不愿或者不能履行合同而造成的风险正确答案：J27、操作风险是指银行由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件而给银行造成损失的风险正确答案：J28、金融风险论认为金融业是一个特殊的高风险行业，这种特殊性决定了国际特别需要对该行业进行监管正确答案：J29、设立存款保险制度是为了保护存款人利益和保证一国金融稳定，因此必须要由政府设立存款保险机构才能保证目的的实现正确答案：X30、金融业的特殊性表现在其是一个低负债的行业正确答案：X31、存款保险制度的积极作用在于它能更好地保护大银行正确答案：X 32、通常，建立存款保险制度的国家，存款保险机构对每一位存款户承担全部赔偿责任正确答案：X33、“最后贷款人”制度的主要目标是防止单个金融机构的破产正确答案：X34、中央银行作为“最后贷款人”会为银行提供中长期贷款正确答案：X35、1988年的《巴塞尔协议I》突出强调了市场风险正确答案：X36、在金融混业经营的背景下，各国金融监管体制趋向于分散的多头监管正确答案：X37、次级住房抵押贷款的放款对象是信用记录良好的购房者正确答案：X38、次级住房抵押贷款的利率一般低于优质住房抵押贷款，以确保贷款购房者能够按时还本付息正确答案：X39、次贷危机前，美国实行的是一元多头监管体制正确答案：X40、金融风险论认为金融业是一个特殊的高风险行业，这种特性决定了国家特别需要对该行业进行监管正确答案：J。
金融学金融监管习题与答案
一、单选题1、2014年以前我国规定商业银行的最低资本充足率不得低于（）。
A.10%B.6%C.8%D.4%正确答案：C2、1997年英国的金融监管体制改革中代表英国集中监管体制的机构为（）。
A.证券投资委员会B.英格兰银行C.金融服务监管局（FSA）D.英国财政部正确答案：C3、在商业银行的经营范围上，德国属于（）。
A.分业型银行业务制度B.全能型银行业务制度C.专业型银行业务制度D.分离型银行业务制度正确答案：B4、我国目前规定商业银行的资产流动性比例不低于（）。
A.50%B.35%C.25%D.45%正确答案：C5、防止内幕交易最有效的方法是（）。
A.业务隔离B. 事后追责C.信息披露D.加强监管正确答案：C6、我国现行金融监管存在的问题不包括（）。
A.监管权力过度集中于中央银行，没有下放B.金融机构的内部控制制度和行业自律机制不健全C,缺乏有效的监管协调机制，监管成本较高D.监管的方式和手段较为单一，没有充分利用市场约束机制正确答案：A7、保险监管最主要的目的是（）。
A.保证合理盈利8、保证保险人有足够的偿付能力C.防止保险欺诈，保证保险业的健康发展D.促进并维护保险业的公平竞争正确答案：B8、以下国家（）不是采用将全国的金融监管权集中于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权力的一线多头模式。
A德国B.加拿大C法国D.日本正确答案：B9、能够应对“Q条例”，打破储蓄存款和活期存款界限的金融创新是（）。
A启动转账系统（ATS ）B.货币市场存款账户（MMDA）C.可转让支付命令账户（NOW）D.大额可转让定期存单（CDs）正确答案：C10、金融市场监管的"监管成本与效率原则”的含义不包括（）。
A.金融监管不需要考虑市场竞争性B.金融监管必须保持金融市场竞争性，提高金融市场效率C.金融监管必须是有效的D.金融监管必须尽可能降低监管成本正确答案：A二、多选题1、2008年国际金融危机对我国金融监管的启示有（）。
金融理论与政策慕课答案
金融理论与政策慕课答案【作业】第一讲导论第一讲导论-问题讨论1、问题:你认为应该如何从经济与金融的关系来理解金融理论的发展脉络？评分规则: 【（1）把握金融理论发展的环境氛围。
（2）金融政策依托于金融理论，进而依托于经济理论，不同经济思潮和流派的政策主张迥异，要把握金融理论发展中的思潮影响与学派归属。
（3）正确认识金融发展与经济增长关系，思考金融发展在经济增长中的作用。
（4）此外，考察经济与金融关系，关键在于是作为两个对立的且相互关联的事物去考察，还是作为一个事物内部的结构去考察。
如果是前者，则要考察它们的互动关系；如果是后者，则要考察总体与局部的关系。
】2、问题:你认为国家干预主义和经济自由主义两大思潮对我国的金融理论研究有何影响？评分规则: 【（1）两大经济思潮形成较早，发展日益成熟，其理论拓展与实践为我国金融理论研究提供了扎实的理论基础和发展依据。
（2）强调了市场竞争的作用。
（3）肯定了国家干预的重要性。
（4）推动“市场主导、政府引导”的政府-市场观的形成。
（5）催生中国经济转型发展新理念与新思考。
】第一讲导论第一讲导论-习题1、问题:金融理论与经济理论的关系是（）选项：A:金融理论植根于经济理论B:金融理论先于经济理论C:金融理论与经济理论相互独立D:金融理论主导经济理论答案: 【金融理论植根于经济理论】2、问题:罗伯特.希勒认为，金融追求的最高目标应该是（）选项：A:管理风险B:经济利润C:社会效益D:技术创新答案: 【社会效益】3、问题:下列哪个经济学派不属于国家干预主义（）选项：A:凯恩斯主义B:新剑桥学派C:新古典综合派D:货币学派答案: 【货币学派】4、问题:20世纪30年代以前，两种思潮交替起伏进程中表现出（）的特点。
选项：A:国家干预主义占主导B:经济自由主义占主导C:注重宏观金融理论发展与繁荣D:形成了以政策研究为核心的官方经济学答案: 【经济自由主义占主导】5、问题:现代全球金融业的资产结构变化主要表现为多元化和（）选项：A:复杂化B:证券化C:集中化D:分散化答案: 【证券化】6、问题:中国金融体系在改革开放中迅速发展的标志之一是金融机构体系的（）选项：A:一元化B:二元化C:多元化D:集中化答案: 【多元化】7、问题:2017年中国大陆四类金融机构资产结构中，占比最高的是（）。
金融理论与政策(利率与公司金融理论)习题与答案
一、单选题1、根据托宾的Q理论，当市场利率下降，Q值（企业市场价值比企业重置成本）通常会如何变化（）A.不变B.先上升后下降C.下降D.上升正确答案：D解析： D、具体的传导机制：货币供给增加，市场利率下降导致企业市场价值上升（融资成本下降导致现金流上升，再加上贴现率下降，使得反映企业市场价值的现金流贴现价值上升），当企业市场价值与企业重置成本的比值上升且大于1时，则实际投资支出相应增加（产业资本和金融资本之间的套利），国民收入随之上升。
2、利率市场化将会使银行竞争（），系统性风险（）A.不变，减少B.增加，增加C.增加，减少D.减少，增加正确答案：B3、新古典学派的可贷资金理论关注货币资金供求的（）对利率的影响A.增加B.流量C.存量D.减少正确答案：B4、中国人民银行决定开放贷款利率下限的时间是（）A.2013年7月B. 2012年6月C.还未确定开放时间D.2012年7月正确答案：A解析： A、经国务院批准，中国人民银行决定，自2013年7月20日起全面放开金融机构贷款利率管制。
一、取消金融机构贷款利率0.7倍的下限，由金融机构根据商业原则自主确定贷款利率水平。
二、取消票据贴现利率管制，改变贴现利率在再贴现利率基础上加点确定的方式，由金融机构自主确定。
三、对农村信用社贷款利率不再设立上限。
四、为继续严格执行差别化的住房信贷政策，促进房地产市场健康发展，个人住房贷款利率浮动区间暂不作调整。
5、下列关于权益性融资与债务性融资表述正确的是（）A.债务性融资的成本一般高于权益性融资，但融资风险却低于权益性融资B.债务性融资成本是不断变化的C.作为外源融资，权益性融资与债务性融资都不需要对外支付融资成本D. 权益性融资没有固定偿还日期正确答案：D解析： A、债务性融资成本一般低于权益性融资 B、债务性融资成本根据债务合同规定利息偿付，一般不会变化 C、债务性融资需要对外支付融资成本6、某公司债务利息为200000元，债务的税前成本为8%，公司的债务价值为（）A.3000000元B.7500000元C.2500000元D.6000000元正确答案：C解析： C、债务价值为200000/8%=25000007、根据优序融资理论，融资顺序应该为（）A.内部留存收益、公开增发新股、发行可转换债券、发行公司债券B.内部留存收益、公开增发新股、发行公司债券、发行可转换债券C.内部留存收益、发行可转换债券、发行公司债券、公开增发新股D.内部留存收益、发行公司债券、发行可转换债券、公开增发新股正确答案：D8、央行的货币政策工具不包括下列哪一项（）A.财政支出B.再贴现C.公开市场操作D.法定存款准备金正确答案：A二、多选题1、利率发挥作用的基础性条件有哪些（）A.具有固定的期限利差B.合理的利率弹性C.独立决策的市场主体D.市场化的利率决定机制正确答案：B、C、D2、莫迪利亚尼的利率传导机制理论认为利率传导机制通过财富变动对消费者支出产生影响，进而影响实体经济发展，而决定消费者支出的是消费者毕生的资财，消费者毕生的资财包括（）A.人力资本B.日常消费品C.金融财富D.实物资本正确答案：A、C、D3、根据凯恩斯的流动性偏好理论，当货币供给增加时，会引起那些变化（）A.引起总需求减少B.利率下降C.投资需求增加D.利率上升正确答案：B、C解析： B、凯恩斯认为，利率取决于货币供求数量的对比。
金融理论与政策(金融资产定价与有效市场理论)习题与答案
一、单选题1、市场组合的风险是（）A.经营风险B.系统风险C.非系统风险D.财务风险正确答案：B2、证券市场线的截距是（）A.无风险收益率B.市场风险溢酬C.风险收益率D.预期收益率正确答案：A3、两种证券完全正相关时，由此所形成的证券组合（）A.可分散全部风险B.证券组成风险小于单项证券的风险C.能适当的分散风险D.不能分散风险正确答案：D4、在使用“按市场定价(MtM)”计算CDS价值时，不包含以下哪点影响因素（）A.CDS合同加价与现实市场加价之差B.合同名义额C.风险调整后的息期D.债券期限正确答案：D解析： D、CDS价值的影响因素包括：合同名义额、CDS合同加价与现实市场加价之差、风险调整后的息期。
5、以杠杆贷款为抵押的债责CLO对应资产可以为（）A.上市公司普通股B.小微企业债券C.贷款D.CDS正确答案：C解析： C、以杠杆贷款为抵押的债责CLO对应资产可以为贷款。
6、投资国库券时可不必考虑的风险是（）。
A.违约风险B.购买力风险C.利率风险D.再投资风险正确答案：A7、抵押债责CDO的对应资产可以为（）A.不良贷款B.CDSC.小微企业债券D.大型优质企业贷款正确答案：B解析： B、抵押债责CDO的对应资产可以为CDS，不良贷款、大型优质企业贷款、小微企业债券无法成为CDO对应资产。
8、关于有效市场假说，下列说法正确的是（）A.在半强有效市场上基本面分析是有效的B.在弱有效市场上技术分析是无效的C.无论什么市场技术分析和基本面分析都是无效的D.在强有效市场上数据挖掘能够帮助投资者获得超额回报正确答案：B解析： B、在弱有效市场上资产价格已经充分反映历史信息，技术分析无效。
二、多选题1、Black-Scholes-Merton模型包含以下几点假设（）A.股票价格满足随机微分方程B.存在交易费用与税收C.无风险利率已知D. 金融资产交易不能连续进行正确答案：A、C解析： A、Black-Scholes-Merton模型的基本假定包括股票价格满足随机微分方程、无卖空限制、无交易费用与税收、金融资产交易连续进行等。
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一、单选题
1、为满足企业和居民在财富增长之后，日益高涨的理财需求，金融机构推出的
创新型工具叫做（）
A.规避风险型金融创新
B.技术推动型的金融创新
C.逃避金融管制型的金融创新
D.迎合理财需要性的金融创新
正确答案：D
2、金融行业自律组织的基本功能：（）
A.充当金融业的自律管理机构
B.充当金融业同业之间的协调机构
C.充当金融业的服务机构
D.充当监管当局的助手
正确答案：A
3、英国的“准双峰”金融监管体系属于（）监管模式。
A.伞式监管
B.双线多头
C.单线多头
D.准双峰
正确答案：D
4、2018年3月，组建中国银行保险监督管理委员会，我国形成“一委一行两会”的金融监管格局。
其中，统筹金融改革发展与监管的议事协调机构是（）
A.中国银行保险监督管理委员会
B.中国人民银行
C.金融监管协调部际联席会议
D.金融稳定发展委员会
正确答案：D
5、20世纪30年代以前主要是自律监管阶段。
以下哪项属于自律型监管的主要观点？（）
A.金融市场具有不完全性，政府应当主动干预金融机构经营行为
B.金融监管受到资源约束，监管成本需要与监管收益进行权衡
C.金融机构发展没有任何外在的约束，应完全依靠内部自律和市场竞争维持金融机构和金融市场的运行
D.政府部门活动的内在特点决定了政府监管也存在种种失灵，政府监管有效性值得怀疑
正确答案：C
6、宏观审慎监管框架分为（）和宏观审慎监管工具。
前者通过指标体系识别和监测系统风险，后者侧重于研发干预系统风险的政策工具
A.宏观审慎指标体系
B.宏观审慎政策制度
C.宏观审慎监测框架
D.宏观审慎监管目标
正确答案：C
7、在MPA主要构成的七大方面中，（）是评估体系的核心
A.流动性
B.资产负债情况
C.定价行为
D.资本充足率
正确答案：D
8、中国人民银行从2005年起开始定期发布（），对宏观经济形势和金融体系状况进行分析和判断
A.《政府信息公开工作报告》
B.《中国金融稳定报告》
C.《货币政策执行报告》
D.《金融统计数据报告》
正确答案：B
二、多选题
1、金融风险的特征包括（）
A.客观存在性
B.普遍性
C.可度量性
D.隐蔽性
正确答案：A、B、C、D
2、在历史上，对商业银行的市场准入的原则有（）
A.准则主义
B.自由主义
C.特许主义
D.核准主义
正确答案：A、B、C、D
3、在金融危机改革后欧盟跨国银行监管新体系中，形式微观审慎监管的职能机构有（）
A.欧洲经济与金融理事会
B.欧盟系统风险理事会
C.欧洲央行
D.欧洲银行监管局
正确答案：A、D
4、20世纪30年代到70年代，学术界主张政府主动干预金融机构经营行为，背后的理论支持有（）
A.公共产品理论
B.信息不对称理论
C.自然垄断理论
D.负外部性效应理论
正确答案：A、B、C、D
5、2010年7月，美国颁布《多德-弗兰克法案》，建立了宏观审慎政策框架。
其主要措施包括（）
A.要求其制定宏观审慎监管标准。
强化美联储对系统重要性金融机构的监管职能
B.在美联储内部设立相对独立的消费者金融保护局（CFPB），行使金融消费者权益保护职责
C.设立金融稳定监督委员会（FSOC），负责识别和应对系统性风险
D.颁布《格拉斯-斯蒂格尔法》，实行分业经营
正确答案：A、B、C
6、宏观审慎的主要监管工具有（）
A.关注资本数量而非资本比率
B.强调更高质量的资本
C.杜绝影子银行系统
D.引入资本动态要求
正确答案：A、B、D
7、主要经济体宏观审慎政策框架的共性有（）
A.强化中央银行在宏观审慎政策框架中的核心地位
B.实施应对金融顺周期性和系统性风险的监管措施
C.建立有效处置金融风险和应对危机的机制
D.在央行的指导下设立相关委员会来推动监管政策的实施
正确答案：A、B、C
8、下列哪些属于德国金融监管实践未来的改革发展方向？
A.监管体系更加完善，手段不断改革，监管的创新性和灵活性不断提升
B.两个机构的有机融合
C.监管手段向自动化监管系统发展
D.欧元区的统一监管和跨区域监管
正确答案：B、D
三、判断题
17、1999年以后，随着金融混业经营的发展，美国形成“伞式”+功能监管的体制模式。
正确答案：√
18、德国金融监管体制也在融合中不断改革和完善。
逐步形成“混业经营，分业监管”的体制。
正确答案：√
19、市场经济较为发达、自由化程度比较高，以及金融结构比较复杂的联邦国家主要实行“双线多头”式的模式。
正确答案：√
20、20世纪30年代经济大危机后，金融混业经营的发展，美国形成“伞式”+功能监管的体制模式。
正确答案：×
21、宏观审慎监管以防范金融危机为目的，关注金融系统风险的部分内生性特征而不仅仅只重视外生性风险。
正确答案：√
22、国务院金融稳定发展委员会与一行两会处于平级，共同致力于宏观审慎监管。
正确答案：×。