银行科技金融事业部股权业务受理操作规程
银行的股权融资和IPO流程
银行的股权融资和IPO流程股权融资和IPO是银行融资的两个常见方式。
股权融资指的是企业通过发行股票来筹集资金，从而扩大业务规模或进行项目投资。
而IPO则是指公司首次公开发行股票，将私人公司转变为上市公司。
本文将详细介绍银行的股权融资和IPO的流程。
一、股权融资1. 股权融资概述股权融资是指企业通过发行股票，将公司的一部分股权出售给投资者，以获取资金支持。
银行作为股权融资的一种常见方式，通过向投资者出售股票，帮助企业筹集资金，从而实现共同发展。
2. 股权融资流程（1）确定筹资规模：企业首先需确定需要筹集的资金规模，并制定详细的融资计划。
（2）选择股权融资方式：根据自身情况，企业可以选择不同的股权融资方式，如发行优先股、普通股或可转债等。
（3）编制发行计划书：企业需编制发行计划书，其中包括企业概况、募集资金的用途和用途说明、风险因素等信息，并提交给相关审批部门。
（4）招标发行：企业通过银行或证券公司来组织招标发行，以吸引更多的投资者参与。
批程序。
（6）募集资金：企业根据发行计划书和发行申报获得的批准结果，进行股权转让，募集资金。
（7）完成注册：企业完成股权转让后，需向相关管理机构进行注册登记，并办理相关手续，完成股权融资的整个过程。
二、IPO流程1. IPO概述IPO是公司首次公开发行股票，将私人公司转变为上市公司的过程。
通过IPO，公司可以获得更多的资金，并提高企业的知名度和发展空间。
2. IPO流程（1）筹备阶段：企业首先需要制定IPO计划，并进行审计、财务披露和实施内部控制等准备工作。
（2）选择主承销商：企业根据自身情况，选择合适的主承销商，并进行谈判和签约。
（3）编制招股说明书：企业需要编制招股说明书，详细介绍企业的经营情况、财务状况、风险因素等，并提交给证监会进行审批。
（4）组织路演：企业与主承销商合作，在投资者面前进行路演宣传，以吸引更多的投资者参与。
批结果。
（6）发行定价：企业与主承销商协商发行价格，并确定发行方式和配售比例。
银行信贷业务操作规程
银行信贷业务操作规程随着经济的发展和市场的繁荣，银行信贷业务成为金融机构的核心业务之一。
为了规范信贷业务操作，保证金融机构的稳健运营和风险控制，银行信贷业务操作规程逐渐成为了行内的重要法规和准则。
一、信贷业务的申请与审批在进行信贷业务操作前，借款人需要向银行提出贷款申请。
银行将根据借款人的申请资料，进行信用评估和风险评估。
其中信用评估包括对借款人的个人信用记录和还款能力进行评估，风险评估则关注借款项目的可行性和潜在风险。
根据评估结果，银行决定是否批准借款。
二、贷款合同签订一旦贷款申请获得批准，银行将与借款人签订贷款合同。
贷款合同是约定双方权利和义务的法律文件，包括贷款金额、利率、还款方式、还款期限等内容。
贷款合同的签订必须确保合法、合规，并明确双方的权利和责任。
三、贷款发放和使用在贷款合同签订后，银行根据合同的约定将贷款发放到借款人的指定账户中。
借款人在使用贷款时必须遵守合同的规定，并保证将贷款用于合法的用途。
银行有权对贷款的使用情况进行监督和检查，以确保资金的安全和流动性。
四、贷款还款借款人在合同约定的还款期限内，必须按时归还借款本金和利息。
还款方式可以选择等额本息还款、等额本金还款或其他方式，但必须在合同中明确约定。
银行有权对借款人的还款行为进行监督，并催促借款人按时归还款项。
借款人若无法按时还款，应及时与银行沟通并寻求解决方案。
五、风险管理与控制作为金融机构的重要业务之一，银行信贷业务的风险管理至关重要。
银行应建立完善的风险管理体系，包括风险评估、信用审查、风险监控等环节。
同时，银行还应加强对贷款项目的跟踪和管理，及时发现和解决潜在风险。
六、信贷业务的改进与创新随着金融科技的不断发展，信贷业务操作规程也需要不断改进和创新。
银行可以借助科技手段简化审批流程，提高贷款业务的效率和准确性。
同时，银行还可以通过引入新的贷款产品和服务，满足不同客户的需求，提升综合竞争力。
七、信贷业务的合规与监管作为金融业的重要一环，银行信贷业务受到监管机构的监管和合规要求。
《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》（银监办发[2009]437号）
![《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》（银监办发[2009]437号）](https://img.taocdn.com/s3/m/9e8314da09a1284ac850ad02de80d4d8d15a0123.png)
《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》（银监办发[2009]437号）中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》的通知（银监办发[2009]437号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社：为加强银行业金融机构重要信息系统投产及变更风险管理，保障银行业金融机构重要信息系统安全稳定运行，现将《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》印发给你们，请遵照执行。
请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构。
中国银行业监督管理委员会二00九年十二月二十九日银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法第一章总则第一条为加强银行业金融机构重要信息系统投产及变更风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内设立的政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、城市信用社、外商独资银行、中外合资银行适用本办法。
中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）监管的其他金融机构参照本办法执行。
第三条本办法所称的重要信息系统是指支撑重要业务，其信息安全和服务质量关系公民、法人和其他组织的权益，或关系社会秩序、公共利益乃至国家安全的信息系统。
包括面向客户、涉及账务处理且实时性要求较高的业务处理类、渠道类和涉及客户风险管理等业务的管理类信息系统，以及支撑系统运行的机房和网络等基础设施。
第四条本办法所称的重要信息系统投产及变更主要指：（一）重要信息系统投产。
（二）支撑重要信息系统运行的机房和网络基础设施投产。
（三）影响全辖或一个（含）以上分行系统服务、重要业务中断时间3小时（含）以上的重要信息系统以及支持其运行的基础设施变更，包括机房场地迁移、网络及核心业务系统应用架构变更、核心业务系统版本变更等。
（四）其他对银行重要业务运营及重要信息系统的可用性、完整性、安全性具有较大潜在影响的投产及变更。
银行股份有限公司融资性对外担保业务操作规程(修订版)模版
银行股份有限公司融资性对外担保业务操作规程（修订版）第一章总则第一条为支持中国企业走出去，推动本行融资性对外担保业务发展，规范操作流程，防范相关风险，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》、《跨境担保外汇管理规定》、《跨境担保外汇操作指引》等法律、法规、国际惯例及本行有关规定，特制定本操作规程。
第二条本规程所指融资性对外担保，即“内保外贷”，是指为应申请人真实、合理、合法的业务需求，由本行作为担保人开出以境外金融机构为受益人的融资类保函（含备用信用证，下同），境外金融机构据以向债务人（以下称被担保人）提供融资（包括贷款、贸易融资、融资租赁等）的业务。
本行保证在被担保人未履行特定融资项下偿还义务时，本行将依据保函条款向境外金融机构履行偿付/付款义务。
本行融资性对外担保项下的主合同包括但不限于借款、债券发行、融资租赁等合同，以及法律、法规、外汇管理政策认定的其他融资合同。
根据业务需求，本行可应申请人要求开立以境内金融机构为受益人的反担保函，由境内金融机构转开融资性对外担保到境外金融机构。
第三条本行融资性对外担保业务纳入对法人客户的统一授信管理，授信额度的审批、使用和管理参照《银行贸易融资授信管理办法》的有关规定执行，业务审批权限参照现行相关规定执行。
第四条本行融资性对外担保根据《见索即付保函统一规则》（URDG758）、《跟单信用证统一惯例》（UCP600 号）或《国际备用信用证惯例》等国际惯例和《银行外汇保函业务管理办法》开立，并严格遵守国家反洗钱法律法规的相关规定。
第五条本行办理融资性对外担保（内保外贷）业务，在遵守国家法律法规、行业主管部门规定及外汇管理规定的前提下，可自行签订融资性对外担保（内保外贷）合同。
所有合同文本必须按照行内规定进行法律审查。
第六条本行在办理融资性对外担保业务时，应按以下规定办理内保外贷登记、注销登记、担保履约及对外债权登记工作。
（一）内保外贷登记: 担保人签订内保外贷合同后，应办理内保外贷登记。
银行科技金融事业部债权业务贷时审查审批操作规程
银行科技金融事业部债权业务贷时审查审批操作规程一、前言银行科技金融事业部债权业务是银行科技金融业务的重要组成部分，这个业务主要涉及对客户的借款进行风险评估、授信、贷款审查审批以及日常管理等工作。
本操作规程旨在规范银行科技金融事业部的债权业务贷时审查审批操作，保证该业务的安全、高效运营。
二、业务流程1.客户申请客户首先向银行科技金融事业部申请借款，提供的信息包括但不限于客户基本信息、资产状况、借款用途等。
2.授信决策银行根据客户提供信息进行风险评估并进行授信决策，授信决策基于银行风险管理政策，包括但不限于授信额度、授信利率和担保条件等。
3.贷款发放银行向客户发放贷款，贷款方式可能包括但不限于一次性还本付息、分期还款等。
4.日常管理银行按照贷款合同的约定进行日常管理，包括贷款利息计算、还款提醒、违约处理等操作。
三、审查审批操作规程1.客户申请审查银行科技金融事业部接到客户的借款申请后，需要对客户的基本信息进行核实，包括但不限于身份证、户口簿、婚姻状况等。
2.资产调查银行需要对客户的资产进行调查，包括但不限于房产、车辆、存款等，这个调查需要根据银行的风险管理政策和当地的市场情况进行。
3.贷款风险评估银行需要对客户的借款进行风险评估，这个评估需要考虑客户的还款能力、财务状况、借款用途等因素，同时也需要考虑市场情况和政策法规等因素。
4.授信决策银行根据客户提供的信息、资产调查和贷款风险评估结果进行授信决策，包括但不限于授信额度、授信利率和担保条件等。
5.贷款审批银行需要对客户的贷款审批进行操作，包括但不限于授权、审核、批准、拒绝等。
6.合同签订银行根据贷款审批结果和授信决策结果与客户签订贷款合同，这个合同应当包括但不限于贷款金额、利率、还款方式、担保条件、违约责任等。
7.贷款发放银行根据贷款合同的约定向客户发放贷款，贷款方式可能包括但不限于一次性还本付息、分期还款等。
8.日常管理银行按照贷款合同的约定进行日常管理，包括贷款利息计算、还款提醒、违约处理等操作。
个人金融业务操作规程
个人金融业务操作规程一、总则1.为规范个人金融业务的操作，保障客户权益，提高服务质量，制定本规程。
2.本规程适用于从事个人金融业务的各级银行机构。
3.个人金融业务包括但不限于存款、贷款、理财、支付、结算等业务。
4.银行机构应当建立健全个人金融业务操作制度，确保操作规范、合法、安全。
二、相关制度1.客户准入制度：银行机构应当建立客户身份识别和风险评估体系，确保客户信息真实有效，并根据客户风险等级确定适宜的服务内容和额度。
2.业务操作流程：银行机构应当建立完整的个人金融业务操作流程，明确各部门职责和操作程序，确保各个环节无漏洞、无失范。
3.风险控制制度：银行机构应当建立风险管理和内控制度，加强对个人金融业务的风险预警和控制，减少损失。
4.信息安全制度：银行机构应当建立信息安全管理体系，加强客户信息保护和数据安全，防范信息泄露和恶意攻击。
5.投诉处理制度：银行机构应当建立客户投诉处理机制，及时受理客户投诉，并依法依规进行处理，保障客户权益。
三、操作规程1.存款业务（1）客户存款前应当办理开户手续，填写真实有效的个人信息。
（2）客户存款时应当选择适合自己的存款类型，保证存款金额符合存款规定。
（3）银行柜员接待客户存款时，应当仔细核对客户身份信息和存款金额，确保无误。
2.贷款业务（1）客户申请贷款前应当提供真实有效的个人信息，填写贷款申请表格。
（2）银行业务员应当对客户提出的贷款需求进行评估，并根据客户信用状况确定贷款额度和利率。
（3）贷款发放前，银行应当与客户签订贷款合同，明确贷款用途和还款期限。
（4）客户还款时应当按时足额还款，确保不逾期。
3.理财业务（1）客户购买理财产品前应当仔细了解产品性质、收益和风险，选择适合自己的产品。
（3）客户购买理财产品后，应当及时关注产品走势，了解投资情况。
4.支付结算（2）银行业务员接待客户支付结算时应当仔细核对客户信息和支付金额，确保无误。
（3）客户在网上银行进行支付结算时应当注意账号密码安全，避免被盗刷。
股票业务部场外融资类业务流程
**公司股票业务部场外融资类业务流程2019年5月修订内部制度，严禁外传一、公司相关部门岗位职能二、业务流程（一）业务基本流程公司（二）业务流程详细说明1、交易对手准入与业务资格申请客户进行PB 场外衍生品业务之前，需要对其进行交易对手准入，主要包括业务资格申请及协议签署。
（1）Sales（或者 Sales assistant）根据开户材料清单，对客户进行背景调查，反洗钱调查等适当性管理，并收集开户资料，核对确认并提交PB纽中台申请客户准入；（2）PB组中台进行开户材料初审，确认材料齐全后，向CP、RM提交相应的交易对手合规审查、信用评级审批申请。
CP、RM均无异议，才视为交易对手获得业务资格。
提交交易对手申请的同时，可以开始法律协议审阅签署流程。
PB组中台（或者秘书）向有杈审阅部门提交《中国证券期货市场场外衍生品交易主协议》及其补充协议、《场外衍生品交易履约担保协议》（如有）等相关法律文件，经有权审阋部门审阅后定稿。
有权审阅部门目前为RM、LG、FC；（3）协议定稿，由秘书发起合冋审阅和用印申请流程。
经 EQML OG审核确认，获得 EQ Management邮件审批后，在OA系统上发起提交合同用印申请流程审阅表；（4）双方签署完毕的协议，返回北京PB组中台，由PB组中台进行复核检查，秘书协助将协议并扫描存档，用印原件一份返还客户，一份返还LG，一份交由OP存档；（5）交易对手创建与管理：PB中台在公共盘下建立相应的交易对手 folder，保存该交易对手的相关信息资料，如客户证照材料、反洗钱审核材料、交易对手背景调查材料、适当性管理材料以及SAC 协议扫描件；根据《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》，PB组中台提醒配合相应的销售，每年对交易对手方的衍生品交易经验、专业能力、风险承受能力等进行复核，并及时更新客户信息资料。
客户适当性管理参照公司和EQ适当性管理制度，场外衍生品交易对手管理参照EQ的场外期权衍生品业务制度。
银行股权变更流程(3篇)
第1篇一、引言股权变更是指企业股权的转让、赠与、继承、合并、分立等行为，使得企业股权结构发生变化的过程。
银行作为金融行业的重要组成部分，其股权变更涉及到众多利益相关方，包括股东、员工、客户等。
因此，银行股权变更流程需要严格按照相关法律法规进行，确保变更过程的合法、合规。
本文将详细阐述银行股权变更的流程。
二、银行股权变更的法定条件1. 依法设立：银行股权变更的前提是银行已依法设立，并取得相应的金融许可证。
2. 变更事项符合法律法规：银行股权变更事项必须符合《公司法》、《证券法》、《银行业监督管理法》等法律法规的规定。
3. 变更事项符合监管要求：银行股权变更事项需符合中国银保监会的监管要求，包括但不限于股东资质、持股比例、关联交易等。
4. 变更事项符合公司章程：银行股权变更事项应遵守公司章程的相关规定。
三、银行股权变更流程1. 提出变更申请（1）股东会决议：拟进行股权变更的股东，需在股东会上提出变更申请，并经股东会审议通过。
（2）董事会决议：董事会需在股东会决议的基础上，审议通过股权变更事项。
2. 编制股权变更文件（1）股权变更申请书：包括变更事项、变更原因、变更内容等。
（2）股权转让协议：股权转让双方应签订股权转让协议，明确股权转让的金额、期限、支付方式等。
（3）变更登记申请书：包括变更事项、变更原因、变更内容等。
（4）相关证明材料：如股权转让协议、股东会决议、董事会决议、工商营业执照等。
3. 报送监管机构审核（1）提交申请材料：将股权变更申请书、股权转让协议、变更登记申请书等相关材料报送至中国银保监会或地方银保监局。
（2）接受审核：银保监局将对申请材料进行审核，确保变更事项符合法律法规和监管要求。
4. 审核通过（1）公示：银保监局在审核通过后，将公示股权变更事项。
（2）办理工商变更登记：股权变更事项公示后，银行需到工商行政管理部门办理工商变更登记。
5. 变更公告（1）发布变更公告：银行在工商变更登记完成后，需发布变更公告，告知股东、员工、客户等利益相关方。
银行业务受理的流程和要求
银行业务受理的流程和要求下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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金融行业贷款审批操作规程
金融行业贷款审批操作规程一、审批流程金融行业贷款审批操作规程旨在规范金融机构贷款审批流程，保证审批程序的准确性、公正性和高效性。
以下是贷款审批的详细流程：1. 客户提交贷款申请：客户向金融机构提交贷款申请，包括相关申请表格和所需文件。
2. 录入申请信息：金融机构的工作人员将客户提交的申请信息录入系统，确保准确无误。
3. 初步评估：初步评估包括对客户的信用状况和还款能力进行初步评估，以确定是否继续进行后续审核。
4. 资料提交：客户需提交完整的贷款申请所需的文件和证明材料，包括但不限于个人身份证明、收入证明以及抵押物评估报告等。
5. 综合评估：根据客户提交的申请信息和相关文件，金融机构将进行综合评估，包括还款能力、风险承受能力、个人信用等方面的评估。
6. 风险控制：在综合评估的基础上，金融机构将进行风险控制，包括风险评估、担保物评估和还款计划的确定等。
7. 决策审核：由审批部门组成的决策委员会将对客户的申请进行最终审核与决策。
8. 审批结果通知：金融机构将以书面形式或电子邮件的方式通知客户审批结果，包括贷款额度、利率和还款方式等。
9. 签署合同：在贷款审批通过的情况下，金融机构将与客户签署贷款合同，明确双方的权益和责任。
10. 发放贷款：客户在签署合同后，金融机构将按照约定的方式和时间发放贷款。
二、注意事项在贷款审批过程中，金融机构需要注意以下事项，以确保操作规程的顺利进行：1. 保护客户信息：金融机构应严格遵守相关法律法规，保护客户的个人隐私和信息安全。
2. 公正公平：金融机构在进行贷款审批时，应依法公正、公平地对待每一位客户，不得存在不正当歧视。
3. 风险控制：金融机构在审批过程中需进行严格的风险评估和控制，确保贷款安全。
4. 审批时效：金融机构应确保贷款审批时间合理且高效，在合理时间内完成审批流程。
5. 监督和管理：金融机构需建立完善的内部监控机制，对贷款审批过程进行监督和管理，确保操作规程的有效执行。
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xx银行科技金融事业部股权投资业务受理
操作规程（试行）
1 受理机构
科技金融事业部股权投资部是股权投资业务的受理机构。
2 受理要求
股权投资经理在处理客户申请时，应做到接待热情、工作快捷、评价客观。
由分、支行推荐科技型企业须向事业部出具《科技型企业推荐函》，股权经理在《科技型企业推荐函》上明确意见并盖章返回推荐分、支行。
3 受理操作规程
3.1 客户申请
客户主动决定或在股权经理营销下决定向我行提出被投资需求时，应向我行提供商业计划书或项目介绍。
3.2 客户提供材料
客户除提供商业计划书或项目介绍外还应提供《企业基本情况调查资料提纲》中所述的资料。
3.3 立项初审
股权经理在接到商业计划书或项目介绍后，对项目进行初步调查，提出可否投资的初审意见并填制《意向项目立项审批表》
报股权投资部负责人审查，由事业部总经理进行立项审批。
3.4 事业部总经理对项目立项决策后，对未获得立项的客户，股权经理将申请材料退还客户，并对客户进行解释；对批准立项的股权经理进入尽职调查。
3.5 《意向项目立项审批表》通过与否均需分类、编号、入库、存档。
3.6 转入调查
事业部总经理同意受理的申请，股权投资部出具《业务受理登记表》并附《意向项目立项审批表》至风险管理部，由风险管理部派风险经理进行风险调查，股权经理及风险经理应同时进行尽职调查及风险调查。
附件：1. 科技型企业推荐函
2. 企业基本情况调查资料提纲
3. 意向项目立项审批表
4. 业务受理登记表
附件1
科技型企业推荐函
xx银行科技金融事业部：
我行按照你部下发的科技型企业认定标准，现向你部推荐
特函
xx银行分/支行
同意受理！不同意受理！
xx银行科技金融事业部
年月日
附件2
企业基本情况调查资料提纲
一、公司基本情况、历史沿革、股东结构
1.公司设立时间、注册资本、股东名单、出资方式及出资额、出资比例；
2.公司历次股权变更情况、目前的注册资本、股东结构；
3.提供资料：营业执照等相关证照、高新证等属于“三高六新”的证明、公司章程复印件，如设立或变更时经政府部门批准，提供批准文件；
二、公司资产及经营状况
1.公司主要产品及业务；
2.公司主要产品的生产工艺流程；
3.公司主要资产状况：土地、房产、主要设备等的数量、购置价格；
4.土地、房产、商标、专利等的产权证明文件及生产许可、技术质量认证、GMP认证等文件（复印件）；
5.公司最近两年及最近一期的资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表；
6.公司主要债务人、债权人及担保抵押情况；
三、公司治理结构及对外投资情况。