票据交易流程介绍
票据管理(流程)
南通化工轻工股份有限公司U9-ERP应收/应付票据业务方案与操作手册时间：版本：目录1.应收票据管理 (1)1.1应收票据生成 (1)1.1.1应收票据生成流程 (1)1.1.2应收票据取消生成流程 (7)1.2应收票据贴现 (9)1.2.1应收票据贴现流程 (9)1.2.2查看应收票据贴现的交易分录 (13)1.2.3查看生成的现金银行收款单 (15)1.2.4应收票据贴现取消流程 (18)1.3应收票据收款 (21)1.3.1应收票据收款流程 (21)1.3.2应收票据收款取消流程 (25)1.3.3查看应收票据收款的交易分录 (25)1.3.4查看生成的现金银行收款单 (27)2.应付票据管理 (30)2.1应付票据生成 (30)2.1.1请款流程 (30)2.1.2请款付款、应付票据生成流程 (33)2.1.3应付票据取消生成流程 (36)2.1.4查看生成的付款单、应付票据 (37)2.2应付票据付款 (43)2.2.1应付票据付款流程 (43)2.2.2应付票据取消付款流程 (47)2.2.3查看应付票据付款的交易分录 (47)2.2.4查看生成的现金银行付款单 (49)3.程序 (52)3.1转总账 (52)3.1.1转总账流程 (52)3.1.2查看生成的总账凭证 (54)3.1.3取消转总账流程 (57)1.应收票据管理1.1应收票据生成1.1.1应收票据生成流程1.U9系统对应菜单路径点击【收款单】菜单项，系统显示『收款单新增』界面，如下图所示。
收款单新增界面2.U9系统操作1)维护收款单（应收账款会计）在『收款单新增』界面，输入收款单信息，如下图所示。
收款单新增界面（一）收款单新增界面（二）收款单新增界面（三）收款单新增界面（四）收款单新增界面（五）上图中，必须选择『在线录票据』才能生成应收票据。
同时，『票据类型』必须与『收款单新增（一）』界面中行的『结算方式』保持一致。
点击【保存】按钮，系统显示『收款单维护』界面，如下图所示。
票据操作流程图
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支付流水号
1.该交易可以有核对员来完成，输入完上 面要素后，其他汇票信息自动反显。 2.本交易用于取消汇票签发信息，如果汇 票已打印未发送，则需要业务主管授权。 3.交易成功自动撤销。
汇票兑付申请（全额/部分）和核销
柜面 文件
客户所在行、汇票类别、 出票日期、签发行行号、 出票金额、提示付款日期 、实际结算金额、多余款 金额、汇票号码、汇票密 押、最后持票人账号、最 后持票人户名、最后持票 人开户行号、附言
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支付流水号、汇票 号码、汇票密押、 确认
1.核对员不能是汇票输入操作员，也不能是 汇票复核员 2.输入上面要素后，其他汇票信息自动反显 3.该交易是二次交易需要客户再次提交
审
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6.汇票签发抹帐
支付流水号、汇 票号码、汇票密 押
该交易可以有核对员来完成，输入完上面要 素后，其他汇票信息自动反显。
5.汇票资金移存
审
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3.汇票打印
支付流水号、申请 人帐号、出票金额 、汇票号码
1.汇票打印有复核员完成，复核员 必须拥有汇票凭证，输入完上面要 素后其他签发信息自动反显 2。交易成功后，自动销号 3.该交易自动索取汇票密押 4.汇票重新打印不能超过三次 5.汇票重新打印，可以更换凭证， 自动销号并记账
4.汇票签章核 对
汇票签发和资金移存
柜面 文件
申请人开户行 汇票类别 汇票申请人账号 汇票收款人账号 现金汇票兑付行
说明
1.汇票签发输 入
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审
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2.汇票签发复 核
收费标志 支付流水号
1.输入完流水号自动反显输入时的信息 2.复核操作员和输入操作员不能是同一个柜员 3.复核成功后，不能再做汇票信息的修改 4.汇票打印 ：交易和复核是同一个操作员完成。
商业承兑汇票使用的流程
商业承兑汇票使用的流程1. 什么是商业承兑汇票商业承兑汇票是一种常见的支付工具，广泛应用于商业交易中。
商业承兑汇票通常由买方（承兑人）开具并向卖方（收款人）承诺在未来一定日期支付一定金额的票据。
商业承兑汇票具有强制力和法律保障，可以在市场上作为一种短期贷款工具进行流通。
2. 商业承兑汇票的流程商业承兑汇票的使用流程一般包括以下几个步骤：步骤1：出票出票是商业承兑汇票流程的第一步。
买方需要在汇票上填写相关信息，包括票据金额、支付日期、收款人名称等。
同时，买方还需要签字确认承兑责任。
出票后，买方将汇票交给卖方作为支付凭证。
步骤2：验票卖方收到汇票后，需要进行验票。
验票的目的是确保汇票的有效性和真实性。
卖方需要核对汇票上的信息，如票据金额、支付日期和买方的签字等，以确保与交易达成的协议一致。
步骤3：承兑如果卖方对商业承兑汇票无异议，即认为汇票有效且真实，可以选择承兑。
承兑是指卖方签字确认接受汇票，并承诺在汇票到期日支付对应金额给持票人。
步骤4：贴现持有商业承兑汇票的个人或机构，在汇票到期前可以选择将其贴现（折现）给金融机构。
贴现是指以商业承兑汇票作为抵押品，向金融机构申请短期贷款，并按照一定折扣率获得款项。
金融机构在汇票到期日收回票据金额。
步骤5：兑现商业承兑汇票到期时，买方需要按照汇票上约定的支付日期支付对应金额给持票人。
持票人可以向买方催款，以确保兑现。
3. 商业承兑汇票的优势商业承兑汇票作为一种常见的支付工具，在商业交易中具有以下优势：•强制力和法律保障：商业承兑汇票是一种具有法律效力的票据工具，可以通过法律手段强制催收；•高流动性：商业承兑汇票可以在市场上作为一种短期贷款工具进行流通，提高了流动性；•灵活性：商业承兑汇票的支付日期和金额可以根据双方协商确定，具有一定的灵活性；•信用保障：商业承兑汇票承兑人的信用状况对汇票的可靠性和可贴现性产生影响，增加了交易的信任度。
4. 商业承兑汇票的注意事项在使用商业承兑汇票时，需要注意以下事项：•出票人的信誉度：出票人的信誉度直接影响商业承兑汇票的可靠性和可贴现性，需要做好出票人的信用调查；•自然人与法人的差异：自然人和法人所承兑的商业汇票在法律规定和办理手续上有一定差异，需要注意并遵守相关法律法规；•汇票到期的兑现：持票人需要在合适的时间向买方催款，以确保汇票到期时可以顺利兑现。
会计经验：银行间纸质票据电子化交易流程
银行间纸质票据电子化交易流程银行间纸质票据电子化交易流程在当前纸质票据仍有存在意义、推动票据市场交易电子化的重点可以放在建立银行间纸质票据电子化交易平台（以下简称交易平台）的背景下，需要建立一个什么样的交易平台自然成了需要深入研究的问题。
显然，交易平台最基本的功能是要能实现纸质票据的电子化流程，但其功能应并不止于此。
一般而言，完整的票据交易过程可以大体分为三个环节：事前的询价谈判、事中的交易操作、事后的研究分析。
当然这三个环节是循环往复的，所谓事后的研究分析，其实也是下一笔交易事前的事前。
建立交易平台的根本目的在于提高效率，而这应该是包含了交易事前、事中和事后三个完整环节的效率。
因此，我们需要建立的交易平台，不仅要有纸质票据电子化流转这一基本功能（对应事中），还要有完善的报价询价功能（对应事前）和强大的数据统计功能（对应事后）。
报价询价功能目前票据市场上，参与成员众多，交易需求信息较为分散，交易主体在寻找交易机会时主要依靠点对点的询价和比价。
虽然有官方的票据网和一些民间的票据信息服务网站能够提供一系列的报价信息，但是由于报价者没有按照报价成交的义务，因此报价往往较为随意，存在一定水分，实际上还是要根据报价者的信息与之取得联系后再进行单独谈判。
总的来说，票据市场上询价谈判的效率是比较低的。
为了提高事前询价谈判的效率，交易平台应该做以下三点。
一是提供报价功能，鼓励、引导尽可能多的交易平台成员发布报价信息，充分反映市场交易需求；二是提供检索功能，让交易平台成员可以按照一定的分类规则进行搜索，便捷地找到和自身交易需求匹配的报价信息；三是建立报价约束机制，提高报价的真实性，杜绝随意报价现象。
其中，第三点建立报价约束机制是关键，也是对市场现状的最大突破。
交易平台只有提供大量真实有效的报价信息，才能显着提高交易事前询价谈判的效率。
为此，可以考虑采取的方法:一是对交易平台成员的报价进行考核评价，交易平台既记录报价信息，又记录成交信息，通过对比两者的偏离度，来考核成员报价的有效性，并据此进行一定的奖惩；银承宝平台就建立报价投诉系统，可以有效防止那些恶意报价及跨区域报价却不能收等不良现象的发生，给买卖双方提供一个高效、安全的交易环境。
商业承兑汇票操作程序
商业承兑汇票操作程序商业承兑汇票是一种常见的商业支付工具，它是由出票人向受票人发出的一种书面命令，要求受票人在规定的时间内支付一定金额的款项给指定的持票人。
商业承兑汇票操作程序包括出票、持票、背书、贴现和兑现等多个环节，下面将详细介绍商业承兑汇票的操作程序。
一、出票2.出票人将出票申请书交给出票银行，填写开具商业承兑汇票的相关表格，并缴纳相应手续费。
3.出票银行对出票申请进行核实，确保申请人的身份和资质符合要求。
4.出票银行根据出票申请书开具商业承兑汇票，并盖上出票银行的公章。
二、持票1.出票人将商业承兑汇票交给持票人，或者通过邮寄等方式发送给持票人。
2.持票人收到商业承兑汇票后，需仔细核对票面上的信息，确保票据的真实性和完整性。
3.持票人应妥善保管商业承兑汇票，避免遗失或被盗。
三、背书1.持票人可以按需将商业承兑汇票背书（传递给其他人）以实现票据的转让。
2.进行背书时，持票人在商业承兑汇票背面签名，并注明转让受让人姓名或全称。
3.财务部门或银行内部也可背书商业承兑汇票。
四、贴现1.持票人可以选择将商业承兑汇票贴现，即在票据到期前，将其出售给银行或金融机构以获取提前货款。
2.进行贴现时，持票人将商业承兑汇票和贴现申请书交给指定的银行或金融机构。
3.银行或金融机构根据商业承兑汇票的剩余期限、票面金额和市场汇率等条件，确定贴现金额，并将贴现金额支付给持票人。
五、兑现1.商业承兑汇票在到期日之前，持票人可以选择兑现商业承兑汇票。
2.兑现时，持票人将商业承兑汇票和兑现申请书交给出票银行。
3.出票银行核实商业承兑汇票信息后，通过划拨资金的方式将款项支付给持票人。
1.出票人应确保资信可靠，以免出票后无法兑现。
2.持票人需细心核对商业承兑汇票的真实性和完整性，防止遭受诈骗。
3.在背书和贴现过程中，应确保背书和贴现申请书的准确性，以免因错误导致操作失败。
4.持票人要妥善保管商业承兑汇票，防止遗失或被盗。
5.在兑现商业承兑汇票时，持票人要及时到出票银行办理兑现手续，以免超过兑现期限导致无法兑现。
中国银行票据交易流程
中国银行票据交易流程
中国银行票据交易流程一般如下：
1. 用户登录中国银行网上银行或前往柜台办理票据交易业务。
2. 用户提交票据交易申请，包括填写必要的交易信息和上传相关的票据文件，如票据贴现、质押等。
3. 银行审核用户提交的票据信息和资料，并进行风险评估，确定交易可行性。
4. 银行根据用户提交的申请和交易情况，制定具体的交易方案，包括交易金额、利率、期限等。
5. 银行将交易方案发送给用户，并要求用户签署交易协议。
6. 用户签署交易协议后，将协议提交给银行。
7. 银行确认用户提交的协议无误后，为用户开立相应的票据交易账户。
8. 用户将待交易的票据转入该交易账户，并通知银行。
9. 银行确认票据转入交易账户后，根据交易方案进行操作，如贴现票据、转让票据等。
10. 银行完成交易操作后，将交易款项或贴现金额划入用户指
定的账户。
11. 用户可以在中国银行网上银行或通过柜台查询票据交易的相关操作和流程。
以上流程供参考，具体的票据交易流程可能会因不同的业务类型和具体的银行政策而略有不同，用户可根据实际情况咨询所在银行的相关人员或查阅银行的详细规定。
汇票的使用流程解读
汇票的使用流程解读1. 什么是汇票？汇票是一种用于支付货款或者进行货物交易的票据形式。
它是由出票人（即付款人）签发给收款人的一种有价证券，用于确认一方向另一方支付一定金额的承诺。
汇票一般包含了付款人、收款人、金额、汇票到期日等基本信息。
2. 汇票的使用流程使用汇票进行货款支付或者货物交易需要遵循一定的流程，下面是汇票使用的一般流程：2.1 出票人发起申请出票人首先需要填写汇票申请表格，包括出票人、收款人、票据金额、到期日等信息。
出票人还需要提供与汇票相关的支持文件，例如货物发票、合同、交货单等。
2.2 出票银行审核出票人将填好的申请表格和支持文件提交给指定的银行。
银行将对这些文件进行审核，包括核实出票人的身份和资信状况，以确保付款人有足够的信用和资金支持。
2.3 出票银行出具汇票经过审核通过后，出票银行将根据申请人的要求，出具规定金额和到期日的汇票。
2.4 汇票交付给收款人出票银行将出具的汇票交付给收款人，收款人需核对汇票信息是否正确，并确认是否满足交易条件。
2.5 收款人兑现汇票在汇票到期日之前，收款人可以选择将汇票持到指定银行进行兑现，或者转让给他人。
如需兑现，收款人需提供兑现汇票所需的证明文件，如身份证明等。
2.6 银行核对并支付款项收款人持汇票到指定银行进行兑现后，银行将核对汇票信息，并根据汇票金额向收款人支付相应的款项。
2.7 汇票的存放和管理在兑现汇票后，银行将对汇票进行存放和管理，确保正常的记录和归档。
3. 汇票使用的注意事项使用汇票进行货款支付或货物交易时，需要注意以下几个要点：•确保汇票的填写和审核无误，汇票信息包括出票人、收款人、金额等必须准确无误，以免发生丢失或纠纷。
•汇票到期前必须兑现或转让，过期汇票可能会无法兑现或造成不必要的损失。
•汇票的保管安全性，汇票是一种有价证券，必须妥善保管，防止丢失或被盗用。
•汇票的背书和转让要在法律允许范围内进行，背书时需签字并注明背书人的姓名。
银行承兑汇票的一般流程
银行承兑汇票的一般流程银行承兑汇票是一种具有高度可靠性和流动性的票据形式，广泛应用于商业交易和资金融通领域。
它通常由付款人向收款人所搭建的一种支付方式，具有一定的保障和信用性。
下面将详细介绍一般的银行承兑汇票流程。
一、发票人填写汇票发票人准备好所要支付的金额，并填写好承兑汇票的内容，包括付款人、收款人、支付金额、到期日等信息。
填写完成后，发票人将汇票交付给收款人。
二、收款人持票到银行承兑收款人收到汇票后，可选择将汇票持到银行进行承兑。
承兑银行会对汇票进行综合的信用审查，确保汇票的真实性和有效性。
如果承兑银行认可汇票，并对其进行承兑，那么承兑银行就会对汇票的支付承担责任。
三、银行承兑经过审核后，银行会批准并对汇票进行承兑。
银行承兑意味着银行作为汇票的保证人，保证在汇票到期日时支付该金额给收款人。
收款人可以在汇票到期日时向承兑银行要求支付汇票金额。
四、汇票到期支付汇票到期日到来后，收款人携带承兑汇票到承兑银行进行兑付。
银行根据汇票金额，向收款人支付相应的款项。
五、结清汇票银行在支付汇票金额后，会将该汇票作为结清处理，即完成对汇票的支付责任。
六、余额清退如果发票人需要对已承兑的汇票进行清退，那么发票人需要向承兑银行支付相应的手续费，并且与收款人达成一致后，才能进行清退操作。
以上是一般的银行承兑汇票的兑付流程。
需要注意的是，具体的操作流程可能存在一些差异，需要根据实际的情况来确定。
在进行银行承兑汇票操作时，各个参与方都应注意保护自身权益，确保交易安全和顺利进行。