第一部分第四章 对公业务的合规管理(中国农业银行岗位资格培训：对公客户经理)
中国农业银行合规管理政策(10.22)
中国农业银行合规管理政策(10.22)中国农业银行合规管理政策(10.22)中国农业银行合规政策（20xx.10.16）第一章总则第一条为建立有效的合规风险管理机制，提高内控管理水平，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，结合农业银行实际，制定本政策。
第二条本政策所称合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致。
前款所指法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本政策所称合规风险，是指因农业银行未能遵循法律、规则和准则及内部规章制度，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
第三条合规管理是指农业银行有效识别和管理合规风险,主动预防违规事件发生的动态过程。
它是农业银行内部的一项核心风险管理活动，也是实施有效内部控制的基础。
第四条农业银行管理高层倡导并在全行推行诚实守信、敬业尽职的行为准则，培育全员依法合规经营意识，确立全员主动合规、合规创造价值的理念，着力加强执行力建设和合规文化建设，创造农业银行服务的优良市场品牌。
在开展经营管理活动中，严格遵循法律、规则和准则的规定与精神，主动承担公司社会责任，坚持专业水准和稳健的经营作风，尽心、尽力、尽责为客户提供服务，精心维护农业银行的声誉。
第五条本政策由高级管理层负责制定、传达和适时修订，由经营决策机构（董事会）审批并监督实施。
第二章合规管理组织框架第六条农业银行经营决策机构（董事会）是重大合规事项的决策机构，对全行经营活动的合规性负最终责任。
负责审议批准全行的合规政策，并监督合规政策的实施。
负责审议批准合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价。
第七条高级管理层负责制定书面的合规政策，贯彻执行经营决策机构（董事会）有关合规管理事项的决议，有效管理全行合规风险。
第八条监事会对经营决策机构（董事会）和高级管理层合规管理职责的履行情况进行监督。
中国农业银行客户经理制实施办法（推荐五篇）
中国农业银行客户经理制实施办法（推荐五篇）第一篇：中国农业银行客户经理制实施办法客户经理制实施办法第一章总则第一条为了适应商业银行经营发展的需要，确立“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营理念，建立高素质的客户经理队伍，规范客户经理的经营行为，特制定本办法。
第二条客户经理制是以客户经理为主体所进行的组织结构设计和营销制度安排。
内容包括客户经理的基本条件和任职方法，客户经理的经营目标和工作内容以及客户经理的管理和业绩考核等一系列规范。
第三条客户经理制下的客户经理是指岗位职务，区别于行政职务和技术职称，专用于在农业银行客户部门和客户岗位工作的人员。
本办法中所称客户经理是指在农业银行客户经理制的组织形式和经营管理体制下，为客户提供综合金融服务的专职客户管理人员。
第二章客户经理的基本条件和产生方法第四条客户经理必须具备以下基本条件：（一）良好品德。
具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。
（二）业务能力。
熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力。
（三）公关能力。
具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系。
（四）创新能力。
在合规合法的前提下，开发出能为农行带来效益的金融新产品或提出新产品开发需求，供决策行参考。
第五条客户经理的产生办法。
（一）客户经理产生办法采取推荐和竞聘两种办法。
1.推荐。
对于符合客户经理任职基本条件的人员，各级行根据客户部门的推荐予以聘任。
2.竞聘。
各级行根据本办法，制定竞聘实施方案，组织考试、答辩，采取竞争上岗的方式产生客户经理。
（二）客户经理必须在本行现有员工内产生，各级行客户经理产生后均需报上级行人事部门备案。
第六条客户经理的职级分类。
按照客户经理的工作能力和工作业绩，对客户经理实行等级管理，设置不同档次。
对公客户经理序列岗位培训教材(上)
对公客户经理序列岗位培训教材(上)中国工商银行教育部公司业务一部组编前摇言为贯彻总行《专业资格管理办法(试行)》(工银发[2010]71号)及《关于成立财会资金等十七个序列专业资格委员会的通知》(工银认证[2010]3号)等文件精神,总行决定在全行实行销售类对公客户经理序列岗位资格认证制度并开展相关考试,适用于各级行从事对公客户相关公司业务、信贷管理、机构业务、小企业金融业务、结算与现金管理业务、国际业务、电子银行、金融市场、票据、银行卡、贵金属及分行中从事上述对公客户营销管理工作的员工。
为此,总行组织编写了销售类对公客户经理序列岗位资格考试教材,教材内容涵盖了资格认证考试相关的主要知识点,同时能够满足对公客户经理日常营销服务工作的实际需要。
教材共分为五章,第一章阐述了对公客户经理的基本管理制度;第二章介绍了对公客户经理在工作中应当了解的一些企业财务基础知识;第三章介绍了对公客户经理需要了解的市场营销学、客户心理学、客户关系管理理论等理论知识与实践,并说明了综合营销方案、尽职调查报告等的基本写作要求;第四章系统阐述了我行的主要对公业务管理制度、流程及操作系统、行业信贷政策等;第五章介绍了我行近200种重点对公业务金融产品;第六章介绍了结算与现金业务主要业务和产品;第七章介绍了机构业务主要业务和产品;第八章介绍了部分与对公业务营销密切相关的个人金融产品。
由于全行的业务流程、制度办法和产品管理规定更新速度较快,因此,在具体办理业务和参加岗位资格认证考试时应尽量参考最新文件内容。
希望本教材能够为全行销售类对公客户经理学习和培训提供有益参考,为全面提高对公客户经理队伍素质发挥应有作用!编摇者2011年3月目摇录第一章摇对公客户经理基本制度................................................01摇第一节摇对公客户经理基本职责...................................................01摇第二节摇对公客户经理主要工作制度.............................................05摇第三节摇岗位职级体系及销售类对公客户经理序列专业资格委员会实施细则......................................................08第二章摇企业财务知识...............................................................13摇第一节摇财务会计基础知识.........................................................13摇第二节摇企业财务报表分析.........................................................19摇第三节摇金融企业财务会计基础知识.............................................66第三章摇营销理论与技能.........................................................95摇第一节摇市场营销理论与实践......................................................95摇第二节摇客户关系管理...............................................................119摇第三节摇客户综合贡献评价.........................................................136摇第四节摇客户调查与营销方案模板................................................145摇第五节摇公司业务营销技巧.........................................................151第四章摇公司业务主要政策制度.............................................169摇第一节摇信贷管理基本制度 (17001)摇第二节摇小企业信贷管理制度………………………………………………237摇第三节摇行业信贷政策………………………………………………………281摇第四节摇客户信贷业务操作流程……………………………………………313摇第五节摇评级与授信…………………………………………………………352摇第六节摇信贷调查、审查与审批……………………………………………377摇第七节摇贷后管理……………………………………………………………397第五章摇公司业务主要金融产品.............................................421摇第一节摇资产类业务..................................................................421摇第二节摇负债类业务..................................................................608摇第三节摇中间业务.....................................................................624第六章摇结算与现金管理业务...................................................717摇第一节摇财资管理概论...............................................................717摇第二节摇支付结算.....................................................................718摇第三节摇企业现金管理...............................................................735摇第四节摇全球现金管理...............................................................773摇第五节摇法人客户信息系统.........................................................778摇第六节摇代理业务.....................................................................786摇第七节摇法人理财业务...............................................................796第七章摇机构金融业务............................................................802摇第一节摇机构金融业务概述.........................................................803摇第二节摇银行保险业务...............................................................812摇第三节摇银证合作业务...............................................................825摇第四节摇银期合作业务 (83702)摇第五节摇银行同业合作业务…………………………………………………841摇第六节摇银政合作业务………………………………………………………851摇第七节摇机构金融业务风险管理……………………………………………863第八章摇部分个人金融业务产品………………………………………875附摇录摇附录一摇《中华人民共和国会计法》的主要内容………………………883摇附录二摇各类审计报告意见…………………………………………………888摇附录三摇财务分析案例………………………………………………………895摇附录四摇我行行业信贷政策要点……………………………………………904后摇记03第一章对公客户经理基本制度本章学习重点:摇摇13></a>.了解客户关系维护、新客户拓展等客户经理的基本职责。
农行对公业务规章制度
农行对公业务规章制度1. 引言农行对公业务规章制度旨在规范农业银行（农行）在对公业务方面的操作流程和规范，保障对公业务的安全、高效运行以及客户权益的保护。
本文档将详细介绍农行对公业务的各项规章制度。
2. 双方权益保护农行承诺在与客户进行对公业务合作时，始终遵守公平、公正、诚信原则，维护客户合法权益，保护客户的商业秘密和隐私。
客户也应遵守规定，确保提供的资料真实、有效，以保障双方的权益。
3. 对公账户管理3.1 开立对公账户农行开立对公账户需要客户提供相应的法定证件和开户资料，并按照农行相关规定进行审核和审批。
开户成功后，客户可以通过农行提供的电子渠道进行账户管理和资金交易。
3.2 对公账户变更客户如果需要变更对公账户信息，应提供相关变更申请，并按照农行规定的手续进行操作。
农行将在核实客户身份和资料真实有效后，完成账户变更操作。
3.3 对公账户销户客户如果需要销户，应向农行提出销户申请，并按照农行规定的手续进行操作。
农行将在核实客户身份和资料真实有效后，办理账户销户手续。
4. 对公存款业务4.1 存款种类农行提供各种对公存款产品，包括活期存款、定期存款、通知存款等。
客户可以根据自身需要选择合适的存款产品。
4.2 存款利率和计息不同类型的对公存款产品，农行将根据市场情况和相关政策制定相应的利率，并按照约定的计息方式进行计息。
4.3 存款的存取款操作客户可以通过农行柜面、自助设备、电子渠道等方式进行存取款操作。
农行将确保存取款的安全和便利性，并根据客户需求提供相应的业务支持。
5. 对公转账业务5.1 转账业务介绍农行提供的对公转账业务包括拨款、支付、收款等。
客户可以通过柜面或电子渠道发起转账业务，农行将按照客户要求快速、准确地完成转账操作。
5.2 转账限额和费用农行根据客户的需求和风险管理考虑，制定不同的转账限额，并按照约定的费用标准收取相应的手续费用。
5.3 转账流程和操作规范农行对公转账业务有详细的流程和操作规范，包括转账发起、审核、处理和反馈等环节，并保障转账的安全和准确性。
《农业银行对公业务客户经理考试习题集及答案》
一、判断题（共
13
题）56 《农业银行对公业务客 户经理考试习 题集及答案》1 9 目录第一部 分 公共基础 2 第一章 农业 银行发展概况 （57 题）2 二 、单选题（共 28 题）2 三、 多选题（共 1 9 题 ） 6 第 二 章 农 业 银 行 对 公 业 务 （ 6 7 题 ） 8 一 、 判 断 题 （ 共 1 3 题 ） 8 二 、 单 选 题 （ 共 2 9 题 ） 9 三 、 多 选 题 （ 共 2 5 题 ） 1 4 第 三 章 对 公 业 务 市 场 营 销 招 裔 控 扮 锑 浙 东 阔 遥 屹 亚 付 蔬 讣 磋 徘 天 稿 蔼 罗 馅 赶 苛 芋 煎 角 臻 耙 慧 卞 惧 生 狄 琢 脏 宠 频 卸 枫 呀 卫 琢 垃 螟 相 疗 茬 互 止 抉 疽 州
芍忆株阶襄证位拧 拨贫光添
二、单选题（共
30
题）50 《农业银行对公业务客 户经理考试习 题集及答案》1 9 目录第一部 分 公共基础 2 第一章 农业 银行发展概况 （57 题）2 二 、单选题（共 28 题）2 三、 多选题（共 1 9 题 ） 6 第 二 章 农 业 银 行 对 公 业 务 （ 6 7 题 ） 8 一 、 判 断 题 （ 共 1 3 题 ） 8 二 、 单 选 题 （ 共 2 9 题 ） 9 三 、 多 选 题 （ 共 2 5 题 ） 1 4 第 三 章 对 公 业 务 市 场 营 销 招 裔 控 扮 锑 浙 东 阔 遥 屹 亚 付 蔬 讣 磋 徘 天 稿 蔼 罗 馅 赶 苛 芋 煎 角 臻 耙 慧 卞 惧 生 狄 琢 脏 宠 频 卸 枫 呀 卫 琢 垃 螟 相 疗 茬 互 止 抉 疽 州
农行对公客户经理复习资料
农行对公客户经理复习资料农行对公客户经理复习资料农行对公客户经理是一项重要的职位，需要对银行的业务和金融知识有深入的了解。
为了提高工作效率和服务质量，对公客户经理需要不断学习和复习相关资料。
本文将为大家介绍一些农行对公客户经理的复习资料。
一、银行业务知识作为对公客户经理，了解银行业务是基本要求。
对公客户经理需要掌握各种存款、贷款、结算、信用证等业务的操作流程和相关规定。
同时，对于企业融资、投资理财等方面的知识也需要有一定的了解。
可以通过阅读银行业务手册、参加培训课程等方式进行学习和复习。
二、金融市场知识金融市场是银行业务的重要组成部分，对公客户经理需要了解股票、债券、外汇等金融产品的基本知识。
了解金融市场的运作规则和风险管理方法，可以帮助对公客户经理更好地为客户提供金融服务。
可以通过阅读金融市场相关书籍、参加金融研讨会等方式进行学习和复习。
三、企业法律法规作为对公客户经理，了解企业法律法规是必不可少的。
对公客户经理需要熟悉公司法、劳动法、税法等相关法律法规，以便为客户提供法律咨询和合规建议。
可以通过阅读法律法规的相关书籍、参加法律培训课程等方式进行学习和复习。
四、风险管理知识风险管理是银行业务的核心之一，对公客户经理需要了解各种风险管理方法和工具。
了解信用风险、市场风险、操作风险等各种风险的识别和评估方法，可以帮助对公客户经理更好地为客户提供风险管理服务。
可以通过阅读风险管理方面的书籍、参加风险管理培训课程等方式进行学习和复习。
五、客户关系管理对公客户经理需要具备良好的客户关系管理能力。
了解客户关系管理的基本原则和方法，可以帮助对公客户经理更好地与客户建立和维护良好的关系。
可以通过阅读客户关系管理方面的书籍、参加客户关系管理培训课程等方式进行学习和复习。
六、沟通与协调能力对公客户经理需要具备良好的沟通和协调能力。
能够与客户、同事和上级进行有效的沟通和协调，可以更好地完成工作任务。
可以通过参加沟通与协调能力培训课程、参加团队活动等方式进行学习和复习。
中国农业银行员工岗位资格考试 对公客户经理(2013修订版)总行标准答案打印版
员工岗位资格培训考试习题集对公客户经理（2013年修订版）对公业务板块中国农业银行人力资源部组编二〇一三年八月第一部分公共基础第一章农业银行发展概况（61题）一、判断题（共 11题）1．1994年，中国农业银行向中国农业发展银行划转了政策性业务，标志着农业银行已彻底完成了由国家专业银行向国有商业银行的转变，不再承担任何政策性金融业务。
（×）2．1951年8月，经政务院批准，中国农业银行正式成立。
（×）3．中国农业银行于1955年3月再次恢复成立，成为在农村金融体系中占主导地位的国家专业银行。
（×）4．1996年，根据国务院《关于金融体制改革的决定》，中国农业银行与农村信用社脱离行政隶属关系，进入全面向商业银行转轨的新阶段。
（×）5．2008年，财政部向农行注资1500亿元人民币等值美元，与中央汇金投资有限责任公司并列成为农行第一大股东。
（×）6．2009年1月16日，中国农业银行股份有限公司挂牌成立并成功上市。
（×）7．2010年7月，农业银行分别在深圳证券交易所和香港联合交易所挂牌上市，完成了向公众持股银行的跨越。
（×）8．截至2012年底，农业银行资产总额132,443．42亿元，占全国银行业资产总额的10．1%。
（√）9．截至2012年底，农业银行拥有23,472家境内机构，是国内拥有分支机构最多的银行。
（×）10．农业银行在境内建制县（市）的网点覆盖率基本达到100%，因此，以境内分支机构数量计，农业银行拥有大型商业银行中覆盖范围最广泛的销售网络。
（×）11．农业银行的改革发展要以保护消费者权益为出发点。
充分保护存款人等各相关方的利益，尊重客户的知情权和选择权，提高消费者识别和防范金融风险的能力，有效保障消费者权益。
（√）二、单选题（共31题）1．（B）是新中国设立的第一家国有商业银行，也是改革开放后第一家恢复成立的国家专业银行。
中国农业银行员工岗位资格考试_对公客户经理答案单选
中国农业银行员工岗位资格考试_对公客户经理答案单选19．《中国农业银行2013-2015年改革发展规划纲要》提出，农业银行改革发展要以（B）为基础。
A．财务约束 B．风险管理C．经营和管理转型 D．人才强行20．《中国农业银行2013-2015年改革发展规划纲要》提出，农业银行改革发展要以（C）为主线。
A．财务约束 B．风险管理C．经营和管理转型 D．人才强行21．《中国农业银行2013-2015年改革发展规划纲要》提出，农业银行改革发展要以（C）为根本动力。
A．财务约束 B．风险管理C．深化改革 D．人才强行22．《中国农业银行2013-2015年改革发展规划纲要》提出，农业银行改革发展要以（D）为支撑。
A．财务约束 B．风险管理C．经营和管理转型 D．人才强行23．（D）是未来三年农业银行服务“三农”的行动纲领，是制定相关政策措施的重要依据。
A．《中国农业银行2013-2015年“三农”业务发展规划》B．《中国农业银行2013-2015年改革发展规划纲要》C．《中国农业银行关于加快重点城市行发展的实施意见（2012-2015）》D．《中国农业银行2013-2015年“三农”和县域业务发展规划》24．2010年2月，农业银行制定下发了《关于加快重点城市行改革发展的若干意见》，在全行范围内实施重点城市行（D）。
A．经营转型战略 B．“蓝海战略”C．“保、抢、挖”战略 D．优先发展战略25．农业银行《关于加快重点城市行改革发展的若干意见》确定了加快改革发展的重点城市行有（C）家。
A．30 B．40 C．50 D．6026．农业银行重点城市行加快改革发展的总体要求是（D）。
A．三年发生显著变化，五年发生根本变化B．增强核心竞争力和可持续发展能力C．争先创优，扩大份额D．横向进位，纵向提升27．到2015年末，农业银行重点城市行存款和中间业务收入的四大行总量市场份额达到（A），贷款总量市场份额力争（A）。
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第四章对公业务的合规管理（55题）一、判断题（共10题）1.合规工作只是合规管理部门的事情，对公客户经理只需要做好客户营销和维护就可以了。
（×）2.合规风险应对是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断，以便对合规风险进行评估和监测。
（×）3.合规风险监控即合规风险的监测与控制，是指持续追踪识别的合规风险、监测残余的合规风险、识别新的合规风险，并对不可接受的合规风险实行有效控制的过程。
（√）4.合规应从高层做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。
（√）5.应建立大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱制度和流程，被动采取预防和监控措施，履行法定的反洗钱义务。
（×）6.具体工作中，尽职监督管理实际上只是业务部门自行开展检查工作。
（×）7.各业务条线应培育本业务条线内控合规文化，形成“内控优先”、“人人主动合规”的良好氛围。
（√）8.对公客户经理应规范操作，认真执行上级指令。
执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。
（√）9.对公客户经理在办理授信、资信调查、融资等业务时，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。
（√）10.对公客户经理投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，经客户同意，可以挪用公款和客户资金买卖股票。
（×）二、单选题（共27题）1.违反法律、法规和准则而招致的风险是（ C ）。
A. 国别风险B. 信用风险C. 合规风险D. 市场风险2.商业银行围绕实现商业银行合规目标进行的管理活动是（A ）。
A. 合规管理B. 客户管理C. 风险管理D. 公司治理3.商业银行合规风险管理的第一道防线是（ A ）。
A. 业务部门实施有效自我合规控制；B. 合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理；C. 内部审计事后控制D. 外部监管机构的监管监督4.对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断，以便对合规风险进行评估和监测，是（B ）。
A. 合规风险评估B. 合规风险识别C. 合规风险应对D. 合规风险监控5.在合规风险识别的基础上，应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度，是（C ）。
A. 合规风险应对B. 合规风险识别C. 合规风险评估和测试D. 合规风险监控6.在完成了对合规风险的分析评估之后，根据合规风险的性质、程序以及银行对合规风险的承受能力，确定应对策略属于（A ）。
A. 合规风险应对B. 客户风险识别C. 合规风险评估和测试D. 合规风险监控7.持续追踪识别的合规风险、监测残余的合规风险、识别新的合规风险，并对不可接受的合规风险实行有效控制的过程是（ D ）。
A. 合规风险应对B. 客户风险识别C. 合规风险评估和测试D. 合规风险监控8.合规管理部门依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，即时、全面、完整的向管理层提供定性和定量描述银行合规风险的报告，是合规流程管理中的（C ）。
A. 合规风险应对B. 客户风险识别C. 合规风险报告D. 合规风险监控9.下列关于合规风险管理流程表述正确的是（ B ）。
A. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的评估、识别、测试、应对、监控以及合规风险报告B. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告C. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、测试、评估、应对、监控以及合规风险报告D. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、应对、测试、监控以及合规风险报告10.农业银行重大合规事项的决策机构是（ A ）。
A. 经营决策机构B. 高级管理层C. 监事会D. 合规负责人11.对规章制度起草、审核、发布、评价、修订、废止等实施统一管理，确保合规性、有效性、操作性和相互协调性，属于内控合规管理程序中的（ A ）。
A. 建立健全规章制度管理流程B. 建立诚信举报制度C. 建立合规性审核制度D. 建立关联交易管理制度12．鼓励举报和投诉行为，采取有效措施充分保护举报和投诉人，并对据实举报、投诉人员，给予表扬和奖励，属于内控合规管理程序中的（ B ）。
A. 制定员工行为守则B. 建立诚信举报制度C. 建立合规绩效考核制度D. 建立关联交易管理制度13.对员工和机构的经营管理活动进行合规检查和评价，建设合规经营管理的长效机制，属于内控合规管理程序中的（C ）。
A. 建立违规整改制度B. 建立有效的合规问责制度C. 建立合规检查和评价制度D. 建立关联交易管理制度14.对规章制度、新产品、新业务、客户关系及其他重要事项进行合规性审核和测试，确保农行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，属于内控合规管理程序中的（A ）。
A. 建立合规性审核制度B. 建立健全规章制度管理流程C. 建立合规风险监控、报告制度D. 建立关联交易管理制度15.明确合规风险识别和监控程序，实现对风险信息的收集、评估、提示、报告、应对，属于内控合规管理程序中的（C ）。
A. 建立合规性审核制度B. 建立健全规章制度管理流程C. 建立合规风险监控、报告制度D. 建立违规整改制度16.将合规评价结果纳入人事考评和绩效考核评价体系，确立正向激励机制，充分体现内控合规优先原则，属于内控合规管理程序中的（ C ）。
A. 建立合规性审核制度B. 建立有效的合规问责制度C. 建立合规绩效考核制度D. 建立违规整改制度17.对违规行为进行严格的责任认定和追究，充分体现倡导合规和惩处违规的价值观念，属于内控合规管理程序中的（B ）。
A. 建立合规绩效考核制度B. 建立有效的合规问责制度C. 建立合规检查和评价制度D. 建立违规整改制度18.针对外部监管部门、外部和内部审计及其它渠道发现的违规行为，制订整改计划，明确整改责任，落实整改措施，监控整改过程，确保整改效果，属于内控合规管理程序中的（D ）。
A. 建立合规性审核制度B. 建立有效的合规问责制度C. 建立合规检查和评价制度D. 建立违规整改制度19.各职能部门按照职能定位，对下级行对口部门及其经营管理活动进行内部监督的行为属于（C ）。
A. 合规管理B. 风险管理C. 尽职监督管理D. 业务管理20.完整的农业银行合规管理组织框架是由各级经营决策机构、高级管理层、监事会、合规负责人和（D ）等构成。
A. 合规管理部门B. 风险管理部门C. 内部审计部门D. 合规管理部门、合规管理岗位21.在内控合规组织体系中，负责制定书面的合规政策，贯彻执行经营决策机构有关合规管理事项的决议，有效管理全行合规风险的机构是（ B ）。
A. 经营决策机构B. 高级管理层C. 监事会D. 合规负责人22.在内控合规组织体系中，对经营决策机构和高级管理层合规管理职责的履行情况进行监督的机构是（C ）。
A. 经营决策机构B. 高级管理层C. 监事会D. 合规负责人23.一线岗位和直接经办业务的部门通过建立事前防范的自我监督约束机制，是尽职监督管理工作的（A ）。
A. 第一道防线B. 第二道防线C. 第三道防线D. 第四道防线24.各业务管理及风险管理、内控合规等部门，通过建立事中、事后的监督检查机制，是尽职监督管理工作的（ B ）。
A. 第一道防线B. 第二道防线C. 第三道防线D. 第四道防线25.内部审计、监察、安全保卫等部门通过建立事后监督及责任追究机制发挥再检查、再监督，是尽职监督管理工作的（C ）A. 第一道防线B. 第二道防线C. 第三道防线D. 第四道防线26.协助合规管理部门编写合规手册等合规指南，并负责本业务部门（条线）员工的日常培训，这属于（ B ）的合规职责。
A. 经营决策机构B. 各业务部门C. 风险管理部门D. 内审部门27.对公客户经理在办理业务中应该遵循公平竞争，应该恪守的原则是（D ）。
A. 知法守法B. 实事求是C. 规范操作D. 客户自愿三、多选题（共18题）1.一个有效的合规管理体系相互依赖的组成要素包括（ABC ）。
A. 董事会和管理层的监督管理B. 合规管理计划C. 合规管理审计D. 风险管理规划2.合规管理计划包括（ABD ）。
A. 逐步完善合规风险管理流程B. 合规培训C. 营销方案D. 教育制度3.商业银行合规风险管理的“三道防线”是（ABC ）。
A. 业务部门实施有效自我合规控制B. 合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理C. 内部审计事后控制D. 合规文化建设4.商业银行合规管理的流程一般包括（ABCD ）。
A. 合规风险应对B. 合规风险识别C. 合规风险评估和测试D. 合规风险监控5.合规文化建设中需要重点开展的工作有（BCD ）。
A. 大力拓展优质客户B. 建立科学的激励约束机制C. 加强案件防控教育和业务培训D. 合规部门应与其他部门开展良好的合作6.经营决策机构的合规管理职责是（ABCD ）。
A. 负责审议批准全行的合规政策B. 监督合规政策的实施C. 负责审议批准合规风险管理报告D. 对管理合规风险的有效性作出评价7.尽职监督管理的方法包括（AD ）。
A. 现场检查B. 现场监测C. 营销支持D. 分析评价8.农业银行合规管理组织框架的构成部分包括（ABCD ）。
A. 各级经营决策机构B. 高级管理层C. 监事会D. 合规负责人和合规管理部门、合规管理岗位等9.下列选项属于农业银行各业务部门应该履行的合规职责的有（ABCD ）。
A. 依据相关法律、规则和准则的变化和合规管理部门的建议，及时起草、修订相关的规章制度和流程B. 协助合规管理部门编写合规手册等合规指南，并负责本业务部门（条线）员工的日常培训C. 主动进行合规性自查，持续识别、评估本业务条线范围内的合规风险，向合规管理部门报告相关信息和风险点，配合合规管理部门的风险监测和评估D. 对合规问题及时进行整改，并将整改结果反馈合规管理部门10. 下列选项属于尽职监督管理工作内容的是（ABCD ）。
A. 根据经营管理需要和内部控制要求，建立健全部门及条线业务运行管理机制和规章制度B. 主动开展业务条线内部控制状况自查，持续识别、评估本条线范围内的内部控制缺陷和风险C. 建立健全本条线重大风险预警机制和突发事件应急处理机制D. 对内外部各类检查发现问题进行整改及责任追究11.作为对公客户经理，在日常工作和生活中，应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（BCD）。
A. 自觉抵制内幕交易B. 不得利用内幕信息牟取个人利益C. 不得将内幕信息明确告知他人D. 不得将内幕信息暗示给他人12.对公业务合规管理所涉及的规则和准则主要包括（ABCD）。