银行“企业年金”营销方案
工行企业年金服务方案模板
一、前言随着我国社会经济的快速发展和人口老龄化趋势的加剧，企业年金作为我国多层次养老保险体系的重要组成部分，越来越受到企业和员工的关注。
为满足广大企业和员工对企业年金服务的需求，中国工商银行（以下简称“工行”）特制定本企业年金服务方案，旨在为客户提供全面、专业、高效的企业年金服务。
二、服务内容1. 企业年金账户管理（1）为企业建立企业年金基金企业账户和个人账户，确保账户安全、合规。
（2）记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益，确保数据准确、完整。
（3）及时与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化状况，确保资金安全。
（4）计算企业年金待遇，确保待遇发放及时、准确。
（5）核算、记录年金基金转移，确保转移过程顺畅。
（6）根据企业、个人需求，记录、转换投资组合，满足个性化投资需求。
（7）提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务，方便客户随时了解账户状况。
（8）定期向受托人和有关监管部门提交企业年金基金账户管理报告，确保合规经营。
（9）按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案至少15年，确保档案完整、安全。
2. 企业年金基金托管（1）为企业和员工提供专业的企业年金基金托管服务，确保基金资产安全、合规。
（2）利用智慧系统，提升企业年金基金托管服务智能化水平，提高服务效率。
（3）提供债券违约预警、大数据风险监测、投管人评价、基金通等智能化、自助化增值服务，满足客户多元化需求。
（4）根据国家规定和合同约定，提供企业年金基金投资组合管理、风险控制等服务。
3. 企业年金产品服务（1）根据客户需求，为企业提供定制化的企业年金产品，满足不同风险偏好和投资需求。
（2）与市场主流受托机构联合推出8款企业年金集合计划，合计规模超过630亿元，惠及数万家中小企业。
（3）积极解决中小企业建立企业年金普遍面临的资金规模小、员工数量少、专业人员少的实际困难。
4. 企业年金咨询与培训（1）为企业提供企业年金政策解读、操作流程指导等服务，确保企业年金合规运营。
企业年金营销策划方案
企业年金营销策划方案第一部分：市场分析1. 行业分析：企业年金是一种由企业提供给员工、帮助员工在退休后获得稳定收入的福利制度。
在当前社保制度不完善的情况下，企业年金逐渐成为员工选择工作的一个重要因素。
根据市场研究数据显示，企业年金市场规模逐年扩大，具有较大的发展潜力。
2. 市场需求：根据调研数据，员工对于企业年金的需求呈现增长趋势。
随着人们对养老问题的关注度不断提高，越来越多的员工希望通过企业年金来保障自己的退休生活。
同时，企业也希望通过提供企业年金来提高员工满意度和员工留存率。
3. 竞争分析：目前，企业年金市场竞争较为激烈。
国内外的保险公司、银行、第三方机构等都纷纷涉足企业年金市场。
他们通过提供多样化的产品和专业化的服务来争夺市场份额。
在这样的竞争环境下，如何制定有效的营销策略，提高市场份额成为亟待解决的问题。
第二部分：目标与定位1. 目标客户：以中小型企业为目标客户，他们通常没有能力建立自己的企业年金计划，希望通过外包的方式来实施企业年金。
2. 定位策略：我们将以互联网金融创新的方式来定位我们的企业年金产品。
通过与大型保险公司合作，提供优质的产品和定制化的服务，满足中小型企业对于企业年金的需求。
第三部分：产品策划1. 产品特点：我们的企业年金产品将以灵活度高、风险可控、收益稳定等特点来吸引中小型企业。
我们将提供多种投资组合选择，包括固定收益和股权投资等。
同时，我们将引入智能投顾技术，为企业和员工提供专业的投资建议。
2. 产品组合：根据不同企业的需求，我们将提供不同的产品组合，包括传统型企业年金、车险兼业年金、房贷兼业年金等。
我们将根据企业的特点和员工的需求，量身定制最适合的产品组合。
3. 产品推广：我们将通过线上和线下渠道进行产品推广。
在线上渠道，我们将通过互联网广告、社交媒体等平台进行推广。
同时，我们会与合作伙伴合作，通过他们的客户渠道来进行产品推广。
第四部分：渠道建设1. 线下渠道：我们将与大型保险公司、银行等机构合作，通过他们的销售团队来推广我们的企业年金产品。
工商银行企业年金服务方案
工商银行企业年金服务方案随着社会的发展和人们对养老保障的重视，企业年金作为一种重要的退休保障方式，逐渐受到各大企业的关注和认可。
作为知名银行，工商银行为满足企业和员工的养老保障需求，特制定了一套全面的企业年金服务方案。
一、企业年金基本介绍工商银行企业年金是由企事业单位和工商银行共同发起设立的一种帮助员工实现退休养老金积累的计划。
通过与企业进行合作，工商银行提供专业的投资及管理服务，为员工提供长期稳健的养老金来源。
二、企业年金服务内容1. 全程咨询服务：工商银行将为企业提供全程咨询服务，包括方案设计、法律法规解读、办理流程等各个环节，确保企业年金计划的顺利实施。
2. 资产管理服务：工商银行以丰富的投资经验和专业的团队，为企业年金计划提供资产管理服务，确保员工的养老资金安全、稳定增值。
3. 投资组合定制：根据企业的风险承受能力和投资需求，工商银行将调整投资组合的结构和分配，实现收益最大化与风险最小化的平衡。
4. 员工培训与教育：工商银行将不定期为企业员工提供相关培训与教育，提升员工对企业年金计划的认知和理解程度，帮助他们更好地规划个人退休计划。
三、企业年金特色功能1. 风险保障：工商银行企业年金计划采取多元化投资策略，降低风险并提高回报。
同时，根据员工的风险偏好和时间规划，灵活调整投资组合，确保员工在退休时享受到稳定的养老金待遇。
2. 终身领取：员工在达到退休年龄后，可以选择按月领取养老金。
通过合理的投资管理和积累，员工可以获得一定的养老金收入，使他们的晚年生活更加安心与舒适。
3. 灵活转移：工商银行企业年金计划允许员工在跨企业就业时将个人的企业年金账户转移到新的工作单位，并继续参与该单位的企业年金计划，实现资金的平稳流转和保值增值。
四、企业年金开通流程1. 企业申请：企业向工商银行提出申请，提交相关文件材料，并进行初步业务对接。
2. 方案制定：工商银行根据企业需求和员工特点，制定适合的企业年金方案，并进行方案解读与调整。
银行“企业年金”营销方案
ⅩⅩ银行“企业年金"营销方案摘要：中国ⅩⅩ银行是国内最早开展企业年金业务的商业银行之一,中国ⅩⅩ银行企业年金管理中心一直致力于为企业客户提供年金领域的专业管理服务，累积了丰富的运营经验、搭建了一流的技术平台、建成了专业化的专家团队、形成了良好的市场品牌和行业优势。
本论文根据专业知识以及互联网平台上的相关资料，整合出ⅩⅩ银行“企业年金"营销方案，运用E—STP-4P营销通用框架分析ⅩⅩ银行“企业年金"计划的背景环境、目标市场以及市场定位。
并针对2008年11月19日推出的“如意养老1号”企业年金计划分析其营销组合，旨在学以致用,以专业的思维探究银行金融产品的营销模式。
Abstract：China Everbright Bank is one of the earliest commercial banks which do enterprise annuity business. Enterprise annuity management center of China Everbright Bank has been dedicated to provide customers with professional management services in annuity field, accumulating a wealth of operational experience，building a first—class technology platform, building a professional team of experts ，as a result, forming a good market brand and trade advantages.In this paper，basing on the expertise and relevant information from the Internet platform, I give an i ntegration of "enterprise annuity” marketing program of Everbright Bank .I use the E—STP-4P marketing analysis framework to analyze the background environment, target market and market positioning. The enterprise annuity plan, ”wishful pension 1”, launched in the November 19, 2008. I design to apply my knowledge to explore the marketing model of banking financial products in a professional way.目录一、环境分析(E） (1)(一）宏观环境分析 (1)(二)SWOT分析 (1)二、营销战略（STP) (2)(一）商业银行客户市场细分(S） (3)（二）目标市场（T） (3)（三）市场定位（P） (4)三、营销组合（4P） (4)（一)产品 (4)（二）价格 (6)(三)渠道 (6)（四）促销 (7)图表目录表格1 (1)表格2 (2)表格3 (6)正文一、环境分析(E)（一）宏观环境分析表 1:我国各大商业银行年金业务发展情况资料来源:银行网站内容整理表格 1（二）SWOT分析表2：ⅩⅩ银行的SWOT分析表格 2二、营销战略（STP）(一）商业银行客户市场细分（S）1、按客户行业生命周期划分：新兴行业、成熟期行业、衰退期行业2、按业务关系划分：新客户、老客户、忠诚客户3、按公司规模划分：小型企业、中型企业、大型企业（二)目标市场(T)1、ⅩⅩ银行“企业年金”计划的目标市场商业银行的目标市场是商业银行在市场细分和确定市场机会的基础上，为满足现实的或潜在的产品和服务需求而开拓的特定市场,及准备为之提供产品或服务的客户群。
银行企业年金营销案例
银行企业年金营销案例一、背景介绍随着我国人口老龄化加剧，退休人群的增多，养老问题日益凸显，企业年金作为一种重要的养老保障方式备受关注。
银行企业年金是银行机构向企事业单位提供的一种养老保障计划，旨在为员工提供更加稳定可靠的退休保障。
二、营销策略1. 定位目标客户群体银行企业年金的目标客户群体主要是中小型企业和个体工商户。
这些客户对于养老问题的关注度较高，也更加注重员工福利和企业形象。
因此，在营销过程中需要针对这些客户制定相应的营销策略。
2. 打造品牌形象在银行企业年金营销中，品牌形象非常重要。
因此，银行需要通过各种渠道宣传自身品牌形象，并建立起良好的信誉度和口碑效应。
同时，在服务质量、产品创新等方面不断提升自身实力，以吸引更多客户。
3. 制定差异化产品策略在市场上，银行企业年金产品数量众多，竞争十分激烈。
因此，在制定产品策略时需要注重差异化，打造独特的产品特色。
例如，可以推出灵活性更高、收益更稳定的产品，以满足不同客户的需求。
4. 拓展营销渠道除了传统的营销渠道外，银行还可以通过新媒体等方式拓展营销渠道。
例如，在社交媒体上推广企业年金产品，并提供在线咨询服务，以便客户随时了解产品信息和解决问题。
三、案例分析某银行作为国内领先的金融机构之一，一直致力于为中小型企业提供优质服务。
在银行企业年金营销方面也做出了积极探索和创新。
1. 精准定位目标客户群体该银行首先对目标客户进行了精准定位，并针对不同类型的企业推出不同的企业年金计划。
例如，对于有较高风险承受能力的大型企业，该银行推出了收益率较高但风险相应较大的投资方案；对于中小型企业，则提供更加稳健可靠的投资方案。
2. 打造品牌形象该银行通过多种渠道打造品牌形象，包括在各大媒体上刊登广告、举办各种宣传活动等。
同时，该银行也注重提升自身实力，不断推出新产品和服务，并加强客户关系维护。
3. 制定差异化产品策略该银行在企业年金产品设计方面也做出了一些创新。
例如，针对中小型企业推出“保本+浮动收益”型企业年金产品，在保证本金安全的前提下获得更高的收益；针对有较高风险承受能力的大型企业，则推出了“权益投资+固定收益”型企业年金产品。
年金销售促成方案
一、方案背景随着我国人口老龄化问题的日益突出，养老需求日益增长。
年金保险作为一种重要的养老保障工具，越来越受到广大消费者的关注。
为了更好地满足消费者需求，提高年金保险的销售业绩，特制定本销售促成方案。
二、方案目标1. 提高年金保险产品的市场占有率；2. 提升销售人员的销售技能和业绩；3. 增强消费者对年金保险的认知度和信任度；4. 建立长期稳定的客户关系。
三、方案内容1. 培训与激励（1）对销售人员进行年金保险产品知识、销售技巧、客户心理等方面的培训，提高销售人员的专业素养。
（2）设立销售激励政策，如业绩提成、优秀员工表彰等，激发销售人员的积极性和创造性。
2. 产品推广（1）针对不同年龄段、不同需求的消费者，设计多样化的年金保险产品，满足市场多元化需求。
（2）利用线上线下渠道，开展产品宣传和推广活动，提高消费者对年金保险的认知度。
3. 客户关系管理（1）建立客户信息档案，了解客户需求，提供个性化服务。
（2）定期开展客户回访，了解客户满意度，及时解决客户问题。
4. 异议处理（1）针对客户提出的“我还年轻”、“我有社保”、“收益不高”等异议，制定相应的解决方案。
（2）引导客户认识到年金保险的长期投资价值，以及其对养老保障的重要作用。
5. 销售促成技巧（1）挖掘客户需求，了解客户痛点，有针对性地推荐产品。
（2）运用“养老规划灵魂八问”等工具，引导客户进行养老规划，促成销售。
（3）利用“国务院办公厅关于推动个人养老金发展的意见”等政策优势，增强客户购买信心。
四、实施步骤1. 制定详细的销售培训计划，组织销售人员进行培训。
2. 设计多样化的年金保险产品，进行市场推广。
3. 建立客户关系管理系统，加强客户服务。
4. 制定异议处理方案，提高销售成功率。
5. 定期评估销售业绩，调整销售策略。
五、预期效果通过本方案的实施，预计在短时间内实现以下目标：1. 提高年金保险产品的市场占有率；2. 提升销售人员的销售技能和业绩；3. 增强消费者对年金保险的认知度和信任度；4. 建立长期稳定的客户关系。
企业年金活动策划方案
企业年金活动策划方案一、活动目标1.通过企业年金活动，提高员工对企业福利制度的认识和了解，增强他们对企业的归属感和忠诚度。
2.推广企业年金制度，鼓励员工参与和投资，提升员工的财务意识和金融知识，增加个人财富积累。
3.增强企业内部沟通与合作，提高员工间的交流与协作意识，促进团队建设和企业发展。
二、活动策划1.活动主题：共筑未来，用心聚财2.活动时间：2022年1月至12月3.活动地点：在企业内举行各类活动4.活动对象：全体员工及其家属三、活动内容1.企业年金制度宣讲会：由企业年金管理机构和专业金融人士介绍企业年金的相关政策和制度，解答员工提出的问题，并为有兴趣的员工提供个性化投资咨询。
通过宣讲会的方式，让员工了解并熟悉企业年金的种类、参与方法和投资收益等方面的内容。
2.企业内部金融知识培训：邀请金融专家组织内部培训，讲解基本的金融知识和投资技巧，提高员工的金融意识和理财能力。
培训内容可以包括理财规划、风险管理、股票基金投资等方面，通过培训活动，加强员工对金融知识的认知，为他们提供理财决策的参考依据。
3.员工投资比赛：组织员工参加投资比赛，鼓励他们运用所学的金融知识，虚拟投资股票和基金，在预设的时间内争取最高的投资回报率。
比赛不仅能够提高员工的投资能力，还可以增加员工间的交流和竞争，激发员工的学习积极性。
4.理财分享会：邀请具有成功投资经验的员工或外部理财专家分享他们的投资经验和心得。
通过分享会，让员工了解不同的投资策略和方法，从他人成功的经验中得到启发和借鉴。
5.家庭理财知识普及：开展家庭理财知识普及活动，邀请专业人士给员工的家属讲解家庭理财的重要性和基本知识，提高员工家庭的财务管理能力。
可以融入亲子教育、夫妻共同理财等内容，让家庭共同参与并分享理财的乐趣和成果。
6.员工福利公益项目：通过企业年金活动筹集资金开展公益项目，例如捐资助学、助困扶贫等。
让员工感受到企业对员工福利的关爱和责任心，同时将企业年金与企业社会责任相结合，提升企业形象和员工满意度。
企业年金活动计划方案
一、活动背景随着我国社会经济的快速发展和人口老龄化趋势的加剧，企业年金作为多层次养老保险体系的重要组成部分，越来越受到企业和职工的重视。
为提高企业年金参与度，增强职工的养老保障意识，提升企业年金管理服务水平，特制定本活动计划方案。
二、活动目标1. 提高企业年金知晓度，增强职工养老保障意识。
2. 促进企业年金业务推广，扩大年金覆盖面。
3. 提升企业年金管理服务水平，优化年金产品体系。
4. 加强企业年金与其他养老金融产品的联动，构建多元化养老保障体系。
三、活动主题“共建共享，幸福养老”四、活动时间2024年9月1日至2024年12月31日五、活动对象1. 企业年金参与企业及职工。
2. 潜在的企业年金客户。
六、活动内容1. 企业年金政策宣讲活动（1）组织专题讲座，邀请行业专家讲解企业年金政策、操作流程、收益分配等知识。
（2）开展线上政策问答，解答职工在年金账户管理、投资选择等方面的疑问。
2. 企业年金产品体验活动（1）推出特色年金产品，满足不同风险偏好和投资需求的职工。
（2）组织产品体验活动，邀请职工参与模拟投资，感受年金产品优势。
3. 企业年金优秀案例分享会（1）邀请企业年金实施效果显著的企业分享经验，推广优秀年金方案。
（2）组织职工参观优秀企业年金实施单位，实地了解年金管理服务。
4. 企业年金文化宣传活动（1）举办企业年金主题摄影、征文比赛，激发职工参与热情。
（2）开展企业年金知识竞赛，提高职工年金素养。
5. 企业年金市场培育活动（1）组织企业年金市场调研，了解市场需求和潜在客户。
（2）搭建企业年金业务交流平台，促进同业机构合作。
七、活动组织1. 成立企业年金活动领导小组，负责活动策划、组织实施和监督管理。
2. 明确各部门职责，确保活动顺利进行。
3. 建立活动宣传渠道，加大活动宣传力度。
4. 加强活动经费管理，确保活动经费合理使用。
八、活动评估1. 定期对活动进行评估，分析活动效果，总结经验教训。
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ⅩⅩ银行“企业年金”营销方案摘要:中国ⅩⅩ银行是国内最早开展企业年金业务的商业银行之一，中国ⅩⅩ银行企业年金管理中心一直致力于为企业客户提供年金领域的专业管理服务，累积了丰富的运营经验、搭建了一流的技术平台、建成了专业化的专家团队、形成了良好的市场品牌和行业优势。
本论文根据专业知识以及互联网平台上的相关资料，整合出ⅩⅩ银行“企业年金”营销方案，运用E-STP-4P营销通用框架分析ⅩⅩ银行“企业年金”计划的背景环境、目标市场以及市场定位。
并针对2008年11月19日推出的“如意养老1号”企业年金计划分析其营销组合，旨在学以致用，以专业的思维探究银行金融产品的营销模式。
Abstract:China Everbright Bank is one of the earliest commercial banks which do enterprise annuity business. Enterprise annuity management center of China Everbright Bank has been dedicated to provide customers with professional management services in annuity field, accumulating a wealth of operational experience, building a first-class technology platform, building a professional team of experts ,as a result, forming a good market brand and trade advantages.In this paper, basing on the expertise and relevant information from the Internet platform, I give an integration of "enterprise annuity" marketing program of Everbright Bank .I use the E-STP-4P marketing analysis framework to analyze the background environment, target market and market positioning. The enterprise annuity plan, "wishful pension 1", launched in the November 19, 2008. I design to apply my knowledge to explore the marketing model of banking financial products in a professional way.目录一、环境分析(E) (1)（一）宏观环境分析 (1)（二）SWOT分析 (1)二、营销战略（STP） (2)（一）商业银行客户市场细分（S） (3)（二）目标市场（T） (3)（三）市场定位（P） (4)三、营销组合（4P） (4)（一）产品 (4)（二）价格 (6)（三）渠道 (6)（四）促销 (7)图表目录表格1 (1)表格2 (2)表格3 (6)正文一、环境分析(E)（一）宏观环境分析表 1：我国各大商业银行年金业务发展情况资料来源：银行网站内容整理表格 1（二）SWOT分析表2：ⅩⅩ银行的SWOT分析表格 2二、营销战略（STP）（一）商业银行客户市场细分（S）1、按客户行业生命周期划分：新兴行业、成熟期行业、衰退期行业2、按业务关系划分：新客户、老客户、忠诚客户3、按公司规模划分：小型企业、中型企业、大型企业（二）目标市场（T）1、ⅩⅩ银行“企业年金”计划的目标市场商业银行的目标市场是商业银行在市场细分和确定市场机会的基础上，为满足现实的或潜在的产品和服务需求而开拓的特定市场，及准备为之提供产品或服务的客户群。
ⅩⅩ银行“企业年金”计划的目标市场是新兴行业和成熟行业的大、中、小型企业，符合《企业年金试行办法》中建立企业年金条件的企业客户。
具体分类如下：①积极配置投资组合属于中低风险产品，追求当期收益与长期资本增值的兼顾，适合中等风险承受能力的投资者。
②稳健收益投资组合的风险较积极配置投资组合有所降低，更注重于固定收益类资产的投资，适合较低风险承受能力的投资者。
③平稳回报投资组合属于低风险组合类型，适合近零风险承受能力的投资者。
2、ⅩⅩ银行“企业年金”计划的目标市场策略ⅩⅩ银行“企业年金”计划采用差异性目标市场策略，推出“如意养老1号”企业年金计划、太平ⅩⅩ智恒企业年金计划、单一年金计划、集合年金计划等企业年金计划。
其中，单一年金计划主要以年金资产规模和人员规模较大的企业单独建立，包括中国南方电网公司、四川航空等大中型企业；集合年金计划则主要以中小型企业客户为主。
（三）市场定位（P）1、ⅩⅩ银行的市场定位商业银行的市场定位是指商业银行设计企业形象，决定向顾客提供何种价值（即金融产品或服务）的行为过程。
包括形象定位、战略定位、产品定位、顾客定位。
ⅩⅩ银行首先对自身实力定位，考量自己在主要细分市场上的可衡量性、可获得性、可收益性、可行动性；其次，ⅩⅩ银行对面临的外部环境定位，确定ⅩⅩ银行为现有“企业年金”细分市场上的挑战者。
2、ⅩⅩ银行的营销战略针对ⅩⅩ银行的市场定位，其管理层提出的营销策略是加强同业合作谋求共赢。
企业年金是个能深度挖掘、长期发展的市场，几乎能将整个金融领域相互联系起来，涉及保险公司、基金、证券、银行、信托等诸多行业，ⅩⅩ银行和工商银行在全国很多地区，都曾多次有过大范围亲密合作。
ⅩⅩ银行目前与汇丰银行、国家开发银行、工商银行、农业银行、中国人寿保险公司、银河证券公司等一批实力雄厚的金融同业建立了战略合作关系，并在全球范围内发展了近1000家代理银行。
三、营销组合（4P）——以如意养老1号”企业年金计划说明（一）产品1、产品简介：2008年11月19日，中国ⅩⅩ银行联合中国工商银行等四家实力机构总部联袂推出了专门为中小企业客户量身打造的标准化企业年金产品——“如意养老1号”企业年金计划。
该计划由中国工商银行担任受托人和账户管理人，中国ⅩⅩ银行担任托管人，华夏基金管理公司、工银瑞信基金管理公司和中信证券公司担任投资管理人。
通过多家管理机构的强强联手，“如意养老1号”极大程度地满足了市场上中小企业对管理水平高、服务持续稳定、风险控制能力强的高质量年金产品的迫切需求。
与同类产品相比，“如意养老1号”竞争优势突出。
“如意养老1号”是一款标准化年金产品，采用“2＋1＋3”的管理模式，由工商银行同时担任受托人和账户管理人，ⅩⅩ银行担任托管人，工银瑞信基金公司、华夏基金公司、中信证券公司三家机构担任投资管理人。
本计划制定了标准化的合同、标准化的运作流程、标准化的投资产品，管理成本低廉，运作简单易行，为广大中小企业提供标准化的年金服务。
“如意养老1号”不对申请加入计划的企业设立规模限制，只要符合建立企业年金条件的企业都可以申请加入，轻松享受程序简便、操作简单、运营高效、成本分摊、规模收益的企业年金管理服务。
2、产品特点：①实力机构，强强联手。
“如意养老1号”的管理人汇集了国内最优秀的企业年金管理机构，包括全球市值最大的商业银行——中国工商银行，中国企业年金管理经验最为丰富且首批获得托管人资格的股份制商业银行之一——中国ⅩⅩ银行，中国最大的基金管理公司——华夏基金公司，中国最大的证券公司——中信证券公司，中国最大的银行系基金公司——工银瑞信基金公司。
②是受托＋账管，高效便捷。
“如意养老1号”由工商银行同时担任受托人和账户管理人，简化了委托人的信息传递流程，避免了繁琐的信息交换和单证流转，企业年金管理运营更加高效便捷，大大减少了委托人的工作量。
③投资监督，科学有效。
“如意养老1号”的受托人和投资管理人分属于不同法人机构，保证了受托人对投资管理人监督的客观与公正，强化了受托人的投资监督职责，充分保证了企业年金计划运营的安全。
④投资转换，自由灵活。
“如意养老1号”是国内最早提供个人投资选择和转换支持的企业年金计划，既支持计划层和企业层的投资选择和转换，也受理受益人提出的投资组合的选择和转换申请。
⑤资金集中，收益显现。
“如意养老1号”汇聚了不同委托人的企业年金基金，既有效分摊了开户、交易、审计等各项费用，同时，通过制订科学严谨的投资策略和资产配置，不仅分散了风险也最大限度的确保了企业年金基金的保值和增值。
⑥流程标准，运作高效。
“如意养老1号”制订了标准合同、标准流程和标准费率，实现了各管理机构企业年金管理系统的无缝对接，企业在企业年金计划方案备案后，就可以申请加入本计划，轻松享受程序简便、操作简单、运营高效的企业年金管理服务。
⑦费用低廉，支付安全。
“如意养老1号”实现了各管理人的流畅沟通，有效地降低了管理成本，因此整个计划管理费处于市场较低水平，节约了委托人的费用支出。
同时，ⅩⅩ银行依托安全、高效的支付结算平台，承诺对持有非ⅩⅩ银行卡或者异地的受益人划款不收取任何手续。
⑧专业组合，投资稳健。
“如意养老1号”根据投资管理机构各自擅长的投资领域和投资风格，针对不同企业和职工的投资偏好设立了工银瑞信稳健收益、华夏积极配置和中信证券平稳回报等三个投资组合。
三个投资组合呈现出不同的风险收益特征，年金基金投资稳健、高效，全方位满足了不同企业和职工的投资需求。
（二）价格计划管理费：账户管理费具体收费标准和收费方式按照受托(账户)管理合同执行，该产品整体费率在同等企业年金计划标准产品中属于中等偏低的水平。
表3：受托费、投资管理费与托管费率表表格 3（三）渠道强大的对公业务网点网络是ⅩⅩ银行在企业年金领域获得肯定的法宝。
据了解，截止到2009年末，ⅩⅩ银行在北京、上海等38个经济发达的大中城市设有30家一级分行、392家经营网点（支行），其中70%的网点分布在沿海和沿江经济发达地区。
目前ⅩⅩ银行已经建立了网上银行、电话银行、自助银行等虚拟销售渠道系统。
与1300多家国际金融机构建立了广泛的同业合作关系。
到2009年底，除四大国有商业银行和交通银行外，ⅩⅩ银行已成为拥有对公营业网点最多的全国性股份制商业银行。
ⅩⅩ银行在股份制银行中拥有最多的银行服务网点，加上全方位、多种方式的企业年金客户服务渠道，提供包括上门服务、电话外呼、直邮投递、手机短信、电子邮件、互联网、呼叫中心和分支机构柜台等多种形式的服务模式。