银行监管法练习题
银行客户经理必读三银行监管知识试题汇编
银行监管知识一、单选题1、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到（C）内予以回复。
A 二个月B七个工作日 C 三十日D十日2、在金融监督管理法律关系中，金融监管机关与相对人的法律地位是（B）的。
A 平等的B不平等的C完全一致D说不清3、国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起（D ）个月内，对银行业金融机构的设立作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。
A 1B 2C 3D 64、国务院银行业监督管理机构应当（A）监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。
A 公开B 保密C 适当公开D 适当保密5、国务院（B）、监察等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
A 财政B 审计C 税务D 工商6、银行业金融机构的（C）经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
A 慎重B 谨慎C 审慎D 合法7、某商业银行违规开办业务，银行业监督管理机构对其负直接责任的高管人员可能采取的行政处罚措施不含下列哪一项：（B）A.警告B.通报批评C.取消终身任职资格D.处五万元以上五十万元以下罚款8、某商业银行被银监会撤销，在撤销清算期间，为避免给国家利益造成重大损失，银监会可对该银行负直接责任的高管人员采取下列哪项措施。
（D）A.冻结其财产B.限制其出境C.限制其离开住所地D.通知出境管理机关依法阻止其出境9、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（A）A 十万元以上三十万元以下罚款；B 十万元以下罚款；C 十万元以上五十万元以下罚款D 一万元以上三十万元以下罚款；10.设立商业银行，应当经（B）审查批准。
A中国人民银行B国务院银行业监督管理机构C国务院证券监督管理机构D国务院保险监督管理机构11.商业银行拨付中华人民共和国境内设立分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的（D）％A 30B 40C 50D 6012.商业银行在银行间债券市场发行、买卖金融债券，须经（A）批准A中国人民银行B国务院银行业监督管理机构C国务院证券监督管理机构D国务院保险监督管理机构13.对单位存款，下列单位（C）有权冻结、扣划：A中国人民银行B公安机关C税务机关D审计机关14. 我国《商业银行法》规定，同业折借资金可以用于（B）A发放贷款B解决临时性资金需要C证券投资D直接投资15.任何单位和个人购买商业银行股份（A）％以上的，应当事先经过国务院银行业监督管理机构核准。
《银行业监督管理法》测试答案
《银行业监督管理法》测试答案测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.我国现行金融监管为多头监管模式，银行业金融机构不用接受（）部门的监管：√A B C D 中国人民银行银监会地方政府财政部正确答案：D2.在下列行为中，中国人民银行无权对金融机构实施监管的是：√A B C D 执行有关人事用人规定的行为执行有关黄金管理规定的行为执行有关反洗钱规定的行为执行有关外汇管理规定的行为正确答案：A3.《中国人民银行法》第三十三条规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。
国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）内予以回复：√A10日B20日C30日D40日正确答案：C4.银行业监管部门对金融机构具有：√A B C D 功能监管权机构监管权行政监管权执法监管权正确答案：B5.银监会设立的初衷不包括：√A B C D 加强对银行业的监督管理规范监督管理行为防范和化解银行业风险保护银行业的利益正确答案：D6.以下关于银行业金融机构违反审慎经营规则的惩罚措施的说法，不正确的是：√A B C D 限制招聘新员工限制资产转让限制分配红利和其它收入停止批准增设分支机构正确答案：A7.按照《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有：√A B C 监管、接管重组、撤销破产、监管D重组、监管正确答案：B8.《银行业监督管理法》赋予银监会的权力不包括：√A B C D 监管客户信息监督管理谈话强制信息披露非现场监管正确答案：A9.监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施，叫：√A B C D 接管重组破产撤销正确答案：D10.关于违反银行业监督管理规定追究法律责任的形式，下列选项不正确的是：√A B C D 行政处分行政处罚刑事责任民事责任正确答案：D 判断题11.《中国人民银行法》修订的重点是将原属于银行业监督管理机构履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给中国人民银行。
(7套)银行业监督管理法
《中华人民共和国银行业监督管理法》知识测试一、单选题：国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复//五日//十日//十五日//三十日//////D//容易。
擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上（）倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上（）万元以下罚款//二，二百//三，一百//五，二百//一，二百//////C//中等。
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）万元以上三十万元以下罚款//五//十//十五//二十//////B//容易。
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正，银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。
国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的前款规定的有关措施//三//五//十//十五//////A//容易。
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，下列措施正确的是（）//责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分//银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处十万元以上五十万元以下罚款//取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限//银行业金融机构的行为构成犯罪的，追究主要责任人员的责任//////A//容易。
银行监管法考试题库
银行监管法考试题库一、单项选择题1. 银行监管的首要目标是（）。
A. 保障存款人利益B. 维护金融市场稳定C. 促进银行业务创新D. 提升银行竞争力2. 根据《银行监管法》，银行监管机构的主要职责不包括（）。
A. 制定银行业监管政策B. 审核银行业务资格C. 直接参与银行经营决策D. 监督银行风险管理3. 银行监管中，资本充足率的最低标准通常为（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%4. 银行监管中，流动性覆盖率（LCR）的计算公式是（）。
A. 高质量流动性资产 / 未来30天的现金净流出量B. 总资产 / 总负债C. 存款总额 / 贷款总额D. 核心资本 / 风险加权资产5. 银行监管机构对银行进行现场检查时，主要关注的内容不包括（）。
A. 银行的财务报告B. 银行的内部控制体系C. 银行的员工福利政策D. 银行的风险管理措施二、多项选择题6. 银行监管的基本原则包括（）。
A. 公平性原则B. 有效性原则C. 透明度原则D. 独立性原则7. 银行监管机构在监管过程中可以采取的措施包括（）。
A. 要求银行提供经营报告B. 对银行高级管理人员进行质询C. 限制银行的业务范围D. 直接接管银行经营8. 银行监管法中，属于银行监管机构的权力的有（）。
A. 制定监管规则B. 审核银行业务资格C. 对违规银行进行处罚D. 决定银行的利率政策9. 银行监管法规定，银行在经营过程中需要遵守的义务包括（）。
A. 遵守法律法规B. 维护客户利益C. 保持资本充足D. 披露财务信息10. 银行监管法中，银行的哪些行为可能被视为违规行为（）。
A. 未经批准擅自设立分支机构B. 向关联方提供优惠贷款C. 披露虚假财务报告D. 拒绝监管机构的现场检查三、判断题11. 银行监管法规定，所有银行都必须设立独立的风险管理部门。
（）12. 银行监管机构有权随时对银行进行现场检查，无需提前通知。
（）13. 银行监管法要求银行必须公布其年度财务报告。
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷5(题后含答案及解析)
银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷5(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断题判断题本大题共15小题，每小题1分，共15分。
判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
1．《银行业监督管理法》规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组和撤销等。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定2．中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督,无权对个人的该类行为进行检查监督。
( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定3．对发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的银行,银监会可以依法促成其重组。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定4．某单位银行账户给某人银行账户划转人民币100万元,银行业从业人员应将该情况报告为大额交易。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定5．按照我国反洗钱法律法规的有关规定,凡是大额交易,都应报告。
( ) A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定6．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,银监会有权依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定7．中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定8．国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定9．执行有关清算管理规定的职责属于中国人民银行的直接检查监督权。
( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定10．审慎性监督管理谈话的对象仅限于董事、总经理。
银行业监管法习题
银行业监管法习题第一篇：银行业监管法习题银行业监管法律制度习题1.下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B.受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C.审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D.接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金国务院银行业监督管理机构职责范围：《银行业监督管理法》第16、17、18条。
《中国人民银行法》第22条2.某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。
根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人《银行业监督管理法》第28条第2款3.根据《商业银行法》规定，商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准，否则不发生法律效力。
下列哪一事项无需报经国务院银行业监督管理机构批准？（银监会的监管范围）A.变更银行注册名称、变更注册资本 B.变更银行总行或分支机构所在地C.缩小银行业务范围并相应修改银行章程D.变更持有资本总额或者股份总额百分之四的股东《商业银行法》第24条4.商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？(人民银行的职权范围)A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证C.未经批准代理买卖外汇D.未经批准设立分支机构《商业银行法》第77条，《商业银行法》第74条5.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？银行业监管对象A.农村信用合作社 B.财务公司C.信托投资公司D.证券公司《银行业监督管理法》第2条多选题1.商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？A.未经批准分立、合并的B.未经批准发行、买卖金融债券的C.提供虚假财务报告、报表和统计报表的D.违反规定同业拆借的人民银行的处置范围：《商业银行法》第76、77条2.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？（）银行业监督管理机构的监督管理措施A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料C.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结（第41条申请司法机关冻结）D.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存《银行业监督管理法》第41、42条。
银行业监督管理法试卷及答案2
银行业监督管理法试卷及答案21、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、对于业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项，银行业临督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定B、对于审查董事和高级管理人员的任职资格申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十日内作出批准或者不批准的决定C、对于银行业金融机构的变更、终止申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定D、对于银行业金融机构的设立申请事项，银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起六个月内，作出批准或者不批准的决定答案：A,B,C,D2、【多选题】银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况采取的主要监管方式是什么？（）[1分]A、窗口指导B、现场检查C、专项督查D、非现场监管答案：B,D3、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、国务院银行业监督管理机构应当对银行业会融机构实行并表监督管理B、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事什的发现、处置岗位责任制度C、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起十五日内予以回复D、国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为答案：A,D4、【多选题】国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（）。
[1分]A、范围B、人员C、频率D、需要采取的其他措施答案：A,C,D5、【多选题】下列表述不正确的是：（）[1分]A、国务院银行业监督管理机构可以开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动B、国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布C、中国人民银行对银行业自律组织的活动进行指导和临督D、银行业自律组织的章程应当报地方政府备案答案：C,D6、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进入任何金融机构进行检查B、银行业监督管理机构根据审慎监符的要求，uT以询问银行业金融机构的T作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存D、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案：B,C,D7、【多选题】银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员应当出示什么手续？（）[1分]A、合法证件B、检查通知书C、检查方案答案：A,B8、【多选题】银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的哪些人员进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明？（）[1分]A、信贷人员B、一般工作人员C、高级管理人员D、董事答案：C,D9、【多选题】银行业金融机构被接管、重组或者被撤销清算期间，经同务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（）[1分]A、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格B、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境C、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作D、申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利答案：B,D10、【多选题】银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？( ) [1分]A、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明B、查阅、复制有关财务会计、财严权登记等文件、资料C、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存D、对依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒答案：A,B,C,D11、【多选题】下列表述正确的是：（）[1分]A、阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任B、对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定C、对在中华人民共和困境内设立的外资银行业余融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定D、《中华人民共和国银行业监督管理法》自2004年2月1日起施行答案：A,B,C,D12、【多选题】下列选项中的哪些选项符合《中华人民共和国商业银行法》的规定？( ) [1分]A、商业银行发放贷款应以担保为主B、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C、商业银行对关系人不能发放贷款D、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款答案：A,B,D13、【多选题】商业银行发放贷款，下列选项正确的是？( ) [1分]A、借款人必须提供担保B、必须订立书面借款合同C、必须在中国人民银行规定的贷款利率的上下限范围内，确定贷款利率D、期限不能超过10年答案：B,C14、【多选题】商业银行可以经营下列哪些业务？( ) [1分]A、代理发行、代理兑付、承销政府债券B、买卖政府债券、金融债券C、买卖、代理买卖外汇D、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务答案：A,B,C,D15、【多选题】商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到( )。
中华人民共和国银行业监督管理法试题(doc 39页)
c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\⏹更多资料请访问.(.....)c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\⏹更多资料请访问.(.....)中华人民共和国银行业监督管理法一、填空题1、为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护（存款人）和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定本法。
2、（国务院银行业监督管理机构）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
3、银行业监督管理的目标是（促进银行业的合法、稳健运行）,（维护民众对银行业的信心。
）4、银行业监督管理遵照（依法、公开、刚正和效率）的原则。
5、审查批准银行业金融机构的（设立）、（变更）、（终止）以及（业务范围）。
6、申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的（资金来源）、（财务状况）、（资本补充能力）和（诚信状况）进行审查。
7、银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经国务院银行业监督管理机构（审查批准或者备案）。
8、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（任职资格管理）。
具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
9、审慎经营规则包括：（风险管理）、（内部控制）、（资本充足率）、（资产质量）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
10、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（非现场监管）和（现场检查）。
11、银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送（资产负债表）、（利润表）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
12、进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准。
现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。
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银行监管法一、判断题1．国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。
（）2．银行业监管的对象包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构，不包括政策性银行。
（）3．我国国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
（）4．银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起2个月内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。
（）5．银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（）二、单项选择题1．国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起内予以回复。
（）A．10日 B．20日C．30日 D．45日2．依据我国《银行监管法》的规定，银行业监督管理的目标是（）。
A．促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心B．保护银行业公平竞争，提高银行业经济效益C．提高银行业竞争能力D．维护国家金融秩序稳定，增加国家外汇储备3．银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当（）。
A．责令暂停业务 B．对其提出警告C．责令限期改正 D．限制资产转让4．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（）。
A．对其资金进行冻结B．处以50万元以上，100万元以下的罚款C．予以撤消或解散D．接管或者促成机构重组5．银行业金融机构未经批准设立分支机构，违法所得50万元以上的，银行业监管机构应做如何处理？（）A．没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款B．没收违法所得，并处违法所得2倍以上10倍以下罚款C．没收非法所得，并处50万元以上200万元以下罚款D．没收非法所得，并处10万元以上50万元以下罚款6．《银行业监督管理法》的立法目的不包括（）。
A．加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为B．为了加入世贸组织的需要C．防范和化解银行业风险D．保护存款人和其他客户的合法权益7．银行业金融机构的变更终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。
（）A．1个月 B．2个月C．3个月 D．6个月8．国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理和风险预警机制。
（）A．评估体系 B．审查体系C．评价体系 D．评级体系9．审查董事和高级管理人员的任职资格，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。
（）A．30日 B．45日C．60日 D．90日10．银行业监督管理机构进行现场检查，应当经批准。
（）A．当地人民政府 B．银行业监督管理机构负责人C．银行业金融机构的负责人 D．人民银行负责人11．下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？A．审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B．受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C．审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D．接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金12．某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。
根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人三、多项选择题1．银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查？（）A．询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明B．进入银行业金融机构进行检查C．检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D．对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存2．银行业金融机构违反审慎经营规则逾期未改正的，或者其行为严重危害及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施？（）A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B．限制分配红利和其他收入C．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利3．在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（）A．申请司法机关对其人身自由进行限制B．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境C．申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利D．申请司法机关对其财产予以冻结、查封4．中国银行业监督管理委员会监管的对象有（）A．信托投资公司 B．金融租赁公司C．金融资产管理公司 D．银行业金融机构5．审慎经营规则包括（）。
A．风险管理、内部控制 B．资本充足率C．资产质量 D．关联交易参考答案与详解一、判断题1．√【解析】我国《银行监管法》第7条规定：“国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。
”2．×【解析】依据《银行监管法》第2条第1款和第2款的规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
3．√【解析】《银行监管法》第2条第1款规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
”4．×【解析】依据《银行监管法》第22条的规定，银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起6个月内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。
5．√【解析】《银行监管法》第21条第3款规定：“银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
”二、单项选择题1．Ｃ【解析】《银行监管法》第26条规定：“国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起三十日内予以回复。
”2．Ａ【解析】我国《银行监管法》第3条规定：“银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。
”3．Ｃ【解析】依据《银行监管法》第37条的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正。
4．Ｄ【解析】《银行监管法》第38条规定：“银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行。
”5．Ａ【解析】依据《银行监管法》第45条的规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（1）未经批准设立分支机构的；（2）未经批准变更、终止的；（3）违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的；（4）违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。
6．Ｂ【解析】《银行监管法》第1条规定：“为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定本法。
”7．Ｃ【解析】依据《银行监管法》第22条的规定，银行业金融机构的变更终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起3个月内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。
8．Ｄ【解析】《银行监管法》第27条规定：“国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。
”9．Ａ【解析】依据《银行监管法》第22条的规定，审查董事和高级管理人员的任职资格，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起30日内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。
10．Ｂ【解析】依据《银行监管法》第34条第2款的规定，银行业监督管理机构进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。
现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。
三、多项选择题1．ABCD【解析】依据我国《银行监管法》第34条第1款的规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查：（1）进入银行业金融机构进行检查；（2）询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（3）查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；（4）检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
2．ABCD【解析】依据《银行监管法》第37条的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（2）限制分配红利和其他收入；（3）限制资产转让；（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（6）停止批准增设分支机构。
3．BC【解析】依据《银行监管法》第40条的规定，.银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责。
在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：（1）直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境；（2）申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。