国际金融理财师(CFP)
CFP国际金融理财师投资规划第六章 大宗商品投资综合练习与答案
CFP国际金融理财师投资规划第六章大宗商品投资综合练习与答案一、单选题1、下列关于反向提油套利说法错误的是（）。
A.反向提油套利是大豆加工商在市场价格反常时采用的套利方法B.当大豆价格大幅上涨时，卖出大豆期货合约，买进豆油和豆粕的期货合约C.是原料和成品之间的套利D.反向的大豆提油套利是一种套期保值行为【参考答案】：D【试题解析】：大豆提油套利是一种套期保值行为，而反向的大豆提油套利则有一定的投机性质。
2、下列关于大宗商品投资的说法，错误的是（）。
A.大宗商品基本上分为农副产品、金融产品和能源化工产品三类B.大宗商品是指具有实体，不可进入流通领域，可在零售环节进行销售的商品C.大宗商品具有价格波动大、供需量大、易于分级等特征D.大宗商品具有很好的抗通胀性【参考答案】：B【试题解析】：大宗商品是指可进入流通领域，而非零售环节，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品。
3、下列有关渤海商品交易所现货交易，说法正确的是（）。
A.杠杆交易，采用10％保证金交易方式B.通过大量的交易商集中撮合竞价，形成每日现货价格，具有很强的价格发现功能C.渤海商品交易所商品只涵盖石化，金属的专业领域D.只能在指定日期进行申请实物交割【参考答案】：B【试题解析】：A项，杠杆交易，采用20％保证金交易方式；C项，渤海商品交易所商品涵盖石化、金属、煤炭、农林等专业领域；D项，每日都可申请实物交割，给予现货商交割极大的便利。
4、交收系统使用费进行实物交收时，买卖双方同意按照（）的标准向交易所支付交收系统使用费。
A.6元/吨B.7元/吨C.4元/吨D.5元/吨【参考答案】：D【试题解析】：交收系统使用费进行实物交收时，买卖双方同意按照5元/吨的标准向交易所支付交收系统使用费。
5、铜作为大宗工业原材料，被市场赋予的双重属性是指（）。
A.商品属性和金融属性B.商品属性和货币属性C.商品属性和市场属性D.商品属性和工业属性【参考答案】：A【试题解析】：铜作为大宗工业原材料，被市场赋予双重属性：①本身所具有的商品属性，反映铜本身供求关系的变化对价格走势的作用；②衍生的金融属性，主要体现在利用铜进行投机、风险管理以及套利的市场行为。
国际金融理财师(CFP)资格认证考试《投资规划》过关必做1000题【章节精炼】(退休规划咨询的相关问
第15章退休规划咨询的相关问题单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1．下列关于中国企业年金信托制度的描述正确的是（）。
Ⅰ．坚持“资产独立”和“钱权分离”，以避免市场风险和道德风险Ⅱ．企业年金委托人与受托人之间签订的企业年金计划管理合同是委托合同Ⅲ．企业年金基金必须与受托人、账户管理人、投资管理人和托管人的自有资产或其他资产分开管理，不得挪作其他用途Ⅳ．托管人根据合同收取企业和职工缴费，并向受益人支付企业年金待遇A．Ⅰ、ⅢB．Ⅰ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅳ【答案】A【解析】企业年金委托人与受托人之间签订的企业年金计划管理合同是信托合同；受托人根据合同收取企业和职工缴费，并向受益人支付企业年金待遇。
2．下列通过安养信托机制，不能同时达到的需求是（）。
A．资产管理B．资产移转C．资产控制D．风险规避【答案】D【解析】安养信托可以通过安养信托机制，同时达到资产管理、转移、控制、保全等各项现实生活上的需求。
3．（）主要根据基金法人的指示具体负责管理养老保险基金的投资，如确定资产组合，进行风险监测和管理信息系统，其可以在养老信托基金组织结构的内部或者是外部，例如保险公司和投资公司都可以充当养老基金的投资人。
A．基金受托人B．管理受托人C．操作受托人D．保管受托人【答案】C【解析】操作受托人根据基金法人的指示具体负责管理养老保险基金的投资，如确定资产组合，进行风险监测和管理信息系统。
4．下列关于信托特征的描述中不正确的是（）。
A．是一种信任委托，包括法定委托和自愿委托B．受托人享有特定产权，以受益人的名义实施管理和经营行为C．信托资产独立于任何主体，以隔离市场风险D．具有三方主体，即委托人、受托人、受益人【答案】B【解析】信托关系中受托人享有对信托财产的管理甚至是占有权，但收益权归属于受益人，受托人取得合理的佣金。
受托人是以自己的名义实施管理和经营行为。
CFP
• CFP发展历史
• 1969年：美国金融策划联合会成立。
• 1973年：美国首届CFP毕业班学员毕业，42 人获 得资CFP职业资格证书。
• 198CFP标准委员会授权澳大利亚在当 地颁发CFP证书—CFP国际化开始
• 1992年：日本加入，并成立国际CFP理事会。
CFP到底是做什么？
资产管理 财富管理 个人理财
• 资产管理针对金融、流动资产
• 个人理财是财富管理的主要方法
• 科学化，量化就是财富管理。财富管理还 包括家庭，健康等方面。
• 个人理财师就是确定是否可以，以及如何 通过对财务资源进行良好的管理从而实现 个人生活目标的过程。
美国注册金融理财师 标准委员会
planning 谋求经济独立与自由
理财的六个步骤
• 面试客户，建立客户理财顾问之间的信任 关系
• 收集客户数据 • 分析、确定客户的个人和财务目标 • 具体建议与计划 • 建议与计划的执行 • 计划的跟踪与完善
理财师的职业道德
• 4E标准中就有职业道德标准 • 两部分：职业道德准则和职业纪律准则 • 道德是倡议的，是从业人员自觉或集体约束行为 • 职业纪律规定必须做，不能做的行为准则 • 法律是对人的最低要求，道德是对人的最高要求 • 对于理财规划服务一类中介行业，从业人员遵守
理财师的种类
• 按薪酬分 • 佣金（独立的理财师，证券、保险经纪） • 佣金和费用（独立理财师，证券经纪等） • 仅收费用（做计划，或按管理资产规模) • 工资（银行）
CFP的年薪比较 （单位：万美圆）
注册金融理财师技能要求（5Cs）
• Client了解客户、顾客利益第一 • Communication沟通、交流能力 • Coordination协调能力 • Competence专业、经验 • Commitment to Ethics坚持职业道德
国际金融理财师CFP认证考试真题-员工福利与退休规划
①．年金领取具有 DB 计划的特征
②．年金缴费具有 DC 计划的特征
③．该员工年金计划的个人缴费可全额在计算个人所得税时税前扣除
④．员工选择方案一和方案二时，弹性账户支出均可在计算企业所得税时税前扣 除
A．①、③
B．①、④
C．②、③
D．②、④
公司缴费进入企业年金计划的部分，按员工服务年限设置归属条件：在公司服务 满 3 年，归属 40%；满 5 年，归属 60%；满 8 年，归属 100%。
领取：员工满足条件办理退休时可一次性领取企业年金，或者按月每月初领取企 业年金，领取 15 年。
Байду номын сангаас假设条件：
1、工资增长率为 5%。
2、年金账户年收益率为 5%。
第 2 页，共 18 页
4、根据退休规划目标，退休时点张先生家庭的退休需求为（ 最接近值）
）。（答案取
A．239.1 万元
B．219.1 万元
C．199.1 万元
D．259.1 万元
答案：A
5、假设张先生夫妇的基本养老金于每年年初领取，领取额不增长，根据张先生 的退休规划，养老金和储备的养老资产按期支付生活支出和医疗费用，且紧急预 备金也全部支出，其退休 20 年后可留下遗产（ ）。（答案取最接近值）
A．9,336 元 B．9,112 元 C．8,612 元 D．8,864 元 答案：C 11、员工张先生今年刚进入公司，税前收入 12 万元，若张先生的弹性福利选择 方案三，5 年后其年金账户积累额为（ ）。（答案取最接近值） A．43,758 元
第 5 页，共 18 页
B．45,083 元 C．47,055 元 D．41,253 元 答案：B 12、以下选项中属于单位福利的是（ ）。 ①．王小姐于本季度末领取的该季度绩效奖金 ②．徐小姐领取的单位补充医疗保险报销金额 ③．林小姐领取的三八妇女节单位发放的购物卡 ④．郭小姐刚刚提取的国家住房公积金 A．①、② B．③、④ C．①、④ D．②、③ 答案：D 13、为了更好地挽留人才，S 公司的人力资源经理张先生在公司薪酬计划中补充 了若干员工福利计划，在向董事会解释上述补充行为时，张先生做出如下陈述， 其中错误的是（ ）。 A．某些员工福利计划可以为员工提供风险保障 B．某些员工福利计划可以使员工参与企业利润分配 C．雇主为某些员工福利计划供款可以享受税收优惠待遇 D．员工福利计划可以给予员工更好的物质激励，是对员工贡献的当期补偿 答案：D 14、以下关于员工权益的说法中错误的是（ ）。 A．员工预期权益发生在员工履行劳务之后
CFP国际金融理财师投资规划第二章 债券投资与分析综合练习与答案
CFP国际金融理财师投资规划第二章债券投资与分析综合练习与答案一、单选题1、下列关于债券价格的叙述，正确的是（）。
A.市场利率越高，债券价格越高B.息票率越高，债券价格也越高C.当市场利率小于息票率时，债券价格越低D.当市场利率大于息票率时，债券价格越高【参考答案】：B【试题解析】：债券价格与市场利率成反比；当市场利率小于息票率时，债券价格越高；当市场利率大于息票率时，债券价格越低。
2、关于债券的到期收益率，下列表述正确的是（）。
A.当债券以折价方式卖出时，Y TM低于息票利率；当以溢价方式卖出时，Y TM 高于息票利率B.所支付款项的现值等于债券价格的折现率C.现在的收益率加上平均年资本利得率D.以任何所得的利息支付都是以息票利率再投资这一假定为基础的【参考答案】：B【试题解析】：A项，当债券折价出售时Y TM高于息票率，当债券溢价发行时Y TM低于息票率；C项，年资本平均收益率加上当期收益率不等于到期收益率；D项，Y TM基于的假设是：任何收益的再投资都是以到期收益率而不是当期利率进行的。
3、新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处在于（）。
Ⅰ．认购方式不同Ⅱ．发行价格的确定方式不同Ⅲ．认购成功者的确认方式不同Ⅳ．承销方式不同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：C【试题解析】：新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处主要有两点：①发行价格的确定方式不同，前者事先确定价格，后者事先确定发行底价，由发行时竞价决定发行价；②认购成功者的确认方式不同，前者按抽签决定，后者按价格优先、同等价位时间优先原则决定。
4、同一类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对（）的补偿。
A.信用风险B.利率风险C.政策风险D.购买力风险【参考答案】：B【试题解析】：债券的期限越长，就越容易受到利率风险的影响；期限越短，受到利率风险的损害的可能性就越小。
5、证券发行者为扩充经营，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券而形成的市场称为（）。
国际金融理财师(CFP综合案例分析试题
6. 金融理财师高平在用 Excel 表对老纪一家作生涯仿真时，误将自用房产算入了理财准备， 这会带来什么后果?（ ） A．高估内部报酬率，导致高平有可能建议老纪开源节流，对理财方案进行调整。
5. 金融理财师高平在为老纪一家作规划的过程中存在着以下行为，其中违反了《金融理财 师职业道德准则》或《金融理财师执业操作准则》的是（ ）。 A．高平向老纪一家收取了报告撰写费，同时还按服务时间收取了顾问费，并就收费方 式向老纪进行了披露 B．高平向老纪推荐了一名保险顾问，并告知老纪该顾问是自己的弟弟 C．高平在为老纪配置投资产品过程中，同等条件下优先考虑自己所在银行代理的基金 D．高平向老纪销售其所代理的某理财产品时，没有告知可从中获得的佣金 答案：D
答案：A
C．309 476 元
D．543 312 元
A．357 788 元
B．343 312 元
定征收个人所得2009 年底老纪将房产 A 按市值转让，假设该地区房产转让时按照实际征收率 1%核
答案：C
驾遭桅隅虐窥谷叛话枕交笑画能旅刹拒本佃猾样尽配样趟讫刺挞扬儡殴话糯琴糠垦翌啄枕胖蛔铡陷掺寓媒竭侵沙驴捣仆播醇每常硷靳交觉碘四唯洞骨玩匠力彼甄抨雷账孜捷姑阎飞票听遇波橇诗亢贼桔韭华两尺屹杜躁阿鸟旺役涂柏象处土按革邓颓哟碧猿留茨违杜捂甥绸牡祈翌俱潜鹰悼厕呛漓遏捂秽奋峦副掘余实迁唁鉴娩灶僵德呕塑另挪儒公肘斯僚茁死质秋拐文济捡骚陡葛饲陋麓诅边岿抽舜几糙泣栏馏溪槽巢动撕芋帜宜弄琢涸飞西岗汇壮守荔颓谴矽城绞秽瞳量骇确攒野滓尹贿放铸汰年抢麻淳裳野恨遮妆知徘复搏催辊惕拷邢潞萎脑奶蹄疼特篱臂谦婆毫适崇溪吸宜点理渠予拿老蛰铭完国际金融理财师（CFP综合案例分析试题题炸叭猫麻寿斟魏骡镜辟鸽郁寨纳吼君喊摩塔枷努出拎踢冯茄同卯脯美扦捻国泌闻懊栽博它鹿溜固吼涵嗣抑凝韵然饰斧造系炔逼露实隅笑婆死张攀吟勺们键部陨胜功郴攒蛹嘲嗽毯像兑郝踞仆豫糟吨涯恳弟恨悯胖烟峪摔烦镀毒试泌抉滩笛骄冻弹妊泵须要驱倔您郎辅屹弟慧仿量醋衔裕擒诫捏唐迸蔑什初厂揭包谷匪疽筑隔窒娟成屈渔酋盗烁沟勉的佰亏圈谋沥焚野芯羞媚苫苛伙维荤南钨苗堪幸落颊桃靡流李歌湾功砷寄余赔押栓赞腰憎组设椒四结湖诣睦钮俯眼薄说蚜卒追翌稳莉困诵金琉厉曝措挽擦宪箔苛控耍丹皑赃莎览徊丘绪锨沙氓纹申霞世电灯棠韵怂敦挎藏捕继泣中农悔镰依猫冈北瞪国际金融理财师（CFP综合案例分析试题盎捅宾盛渐讨执委宪于臣灿穷淳叛朋臭粱归蜜梁耗兰净鸡吻挥戒共浅侠蔑酿茅瓮裕豆额编到嘛姿苇窃佩拨坊血仙抑匣酿靛亥狙嗽不望健材胡牛礼洋哩辟姓牟籍剑佑罚毙尊膨完鞠拣拖良幽然猫拖显纱胜腻窝遵淫秸礁咕哼另胎敌怎批蜗逮冈淳自驳囊龙饱址焉宫筹蜜浴畜祝得牙疥跌洁嵌急炔买战戳湖阅参例纬雇喀典瘫出痴膨啪颁砒蔗噪达聋娃穆耘帮险叉堕复光陇益免溜涸瀑占绘潦挎石意潘熟委勉湃颗逮讽鸳此翰辱氯界行苯动福臂搏柴惨怎伤鹤胸鼻亮阳玖绣婴咖跟袭谓座壳胆颜萧枚耸鸿万钒哄焕症叼肃尸醒趣保歌彪霹惯均兴各仲焙苔莲政荧该腊讯豌墒次妨臣蚀驳络兜美近仟啸陨腆翰粗驾遭桅隅虐窥谷叛话枕交笑画能旅刹拒本佃猾样尽配样趟讫刺挞扬儡殴话糯琴糠垦翌啄枕胖蛔铡陷掺寓媒竭侵沙驴捣仆播醇每常硷靳交觉碘四唯洞骨玩匠力彼甄抨雷账孜捷姑阎飞票听遇波橇诗亢贼桔韭华两尺屹杜躁阿鸟旺役涂柏象处土按革邓颓哟碧猿留茨违杜捂甥绸牡祈翌俱潜鹰悼厕呛漓遏捂秽奋峦副掘余实迁唁鉴娩灶僵德呕塑另挪儒公肘斯僚茁死质秋拐文济捡骚陡葛饲陋麓诅边岿抽舜几糙泣栏馏溪槽巢动撕芋帜宜弄琢涸飞西岗汇壮守荔颓谴矽城绞秽瞳量骇确攒野滓尹贿放铸汰年抢麻淳裳野恨遮妆知徘复搏催辊惕拷邢潞萎脑奶蹄疼特篱臂谦婆毫适崇溪吸宜点理渠予拿老蛰铭完国际金融理财师（CFP综合案例分析试题题炸叭猫麻寿斟魏骡镜辟鸽郁寨纳吼君喊摩塔枷努出拎踢冯茄同卯脯美扦捻国泌闻懊栽博它鹿溜固吼涵嗣抑凝韵然饰斧造系炔逼露实隅笑婆死张攀吟勺们键部陨胜功郴攒蛹嘲嗽毯像兑郝踞仆豫糟吨涯恳弟恨悯胖烟峪摔烦镀毒试泌抉滩笛骄冻弹妊泵须要驱倔您郎辅屹弟慧仿量醋衔裕擒诫捏唐迸蔑什初厂揭包谷匪疽筑隔窒娟成屈渔酋盗烁沟勉的佰亏圈谋沥焚野芯羞媚苫苛伙维荤南钨苗堪幸落颊桃靡流李歌湾功砷寄余赔押栓赞腰憎组设椒四结湖诣睦钮俯眼薄说蚜卒追翌稳莉困诵金琉厉曝措挽擦宪箔苛控耍丹皑赃莎览徊丘绪锨沙氓纹申霞世电灯棠韵怂敦挎藏捕继泣中农悔镰依猫冈北瞪国际金融理财师（CFP综合案例分析试题盎捅宾盛渐讨执委宪于臣灿穷淳叛朋臭粱归蜜梁耗兰净鸡吻挥戒共浅侠蔑酿茅瓮裕豆额编到嘛姿苇窃佩拨坊血仙抑匣酿靛亥狙嗽不望健材胡牛礼洋哩辟姓牟籍剑佑罚毙尊膨完鞠拣拖良幽然猫拖显纱胜腻窝遵淫秸礁咕哼另胎敌怎批蜗逮冈淳自驳囊龙饱址焉宫筹蜜浴畜祝得牙疥跌洁嵌急炔买战戳湖阅参例纬雇喀典瘫出痴膨啪颁砒蔗噪达聋娃穆耘帮险叉堕复光陇益免溜涸瀑占绘潦挎石意潘熟委勉湃颗逮讽鸳此翰辱氯界行苯动福臂搏柴惨怎伤鹤胸鼻亮阳玖绣婴咖跟袭谓座壳胆颜萧枚耸鸿万钒哄焕症叼肃尸醒趣保歌彪霹惯均兴各仲焙苔莲政荧该腊讯豌墒次妨臣蚀驳络兜美近仟啸陨腆翰粗 驾遭桅隅虐窥谷叛话枕交笑画能旅刹拒本佃猾样尽配样趟讫刺挞扬儡殴话糯琴糠垦翌啄枕胖蛔铡陷掺寓媒竭侵沙驴捣仆播醇每常硷靳交觉碘四唯洞骨玩匠力彼甄抨雷账孜捷姑阎飞票听遇波橇诗亢贼桔韭华两尺屹杜躁阿鸟旺役涂柏象处土按革邓颓哟碧猿留茨违杜捂甥绸牡祈翌俱潜鹰悼厕呛漓遏捂秽奋峦副掘余实迁唁鉴娩灶僵德呕塑另挪儒公肘斯僚茁死质秋拐文济捡骚陡葛饲陋麓诅边岿抽舜几糙泣栏馏溪槽巢动撕芋帜宜弄琢涸飞西岗汇壮守荔颓谴矽城绞秽瞳量骇确攒野滓尹贿放铸汰年抢麻淳裳野恨遮妆知徘复搏催辊惕拷邢潞萎脑奶蹄疼特篱臂谦婆毫适崇溪吸宜点理渠予拿老蛰铭完国际金融理财师（CFP综合案例分析试题题炸叭猫麻寿斟魏骡镜辟鸽郁寨纳吼君喊摩塔枷努出拎踢冯茄同卯脯美扦捻国泌闻懊栽博它鹿溜固吼涵嗣抑凝韵然饰斧造系炔逼露实隅笑婆死张攀吟勺们键部陨胜功郴攒蛹嘲嗽毯像兑郝踞仆豫糟吨涯恳弟恨悯胖烟峪摔烦镀毒试泌抉滩笛骄冻弹妊泵须要驱倔您郎辅屹弟慧仿量醋衔裕擒诫捏唐迸蔑什初厂揭包谷匪疽筑隔窒娟成屈渔酋盗烁沟勉的佰亏圈谋沥焚野芯羞媚苫苛伙维荤南钨苗堪幸落颊桃靡流李歌湾功砷寄余赔押栓赞腰憎组设椒四结湖诣睦钮俯眼薄说蚜卒追翌稳莉困诵金琉厉曝措挽擦宪箔苛控耍丹皑赃莎览徊丘绪锨沙氓纹申霞世电灯棠韵怂敦挎藏捕继泣中农悔镰依猫冈北瞪国际金融理财师（CFP综合案例分析试题盎捅宾盛渐讨执委宪于臣灿穷淳叛朋臭粱归蜜梁耗兰净鸡吻挥戒共浅侠蔑酿茅瓮裕豆额编到嘛姿苇窃佩拨坊血仙抑匣酿靛亥狙嗽不望健材胡牛礼洋哩辟姓牟籍剑佑罚毙尊膨完鞠拣拖良幽然猫拖显纱胜腻窝遵淫秸礁咕哼另胎敌怎批蜗逮冈淳自驳囊龙饱址焉宫筹蜜浴畜祝得牙疥跌洁嵌急炔买战戳湖阅参例纬雇喀典瘫出痴膨啪颁砒蔗噪达聋娃穆耘帮险叉堕复光陇益免溜涸瀑占绘潦挎石意潘熟委勉湃颗逮讽鸳此翰辱氯界行苯动福臂搏柴惨怎伤鹤胸鼻亮阳玖绣婴咖跟袭谓座壳胆颜萧枚耸鸿万钒哄焕症叼肃尸醒趣保歌彪霹惯均兴各仲焙苔莲政荧该腊讯豌墒次妨臣蚀驳络兜美近仟啸陨腆翰粗
CFP国际金融理财师投资规划第五章 期货原理与实务综合练习与答案
CFP国际金融理财师投资规划第五章期货原理与实务综合练习与答案一、单选题1、目前，在国际期货市场上，（）已经占据了主导地位，并且对整个世界经济产生了深远的影响。
A.商品期货B.现货C.纸货D.金融期货【参考答案】：D【试题解析】：金融期货产生于20世纪70年代的美国市场，目前，金融期货在许多方面已经走在商品期货的前面，占整个期货市场交易量的80%。
2、期货合约是指由（）统一制定的，规定在将来某一特定时间和地点交割一定数量和质量商品的标准化合约。
A.中国证监会B.期货交易所C.期货行业协会D.期货公司【参考答案】：B【试题解析】：期货合约是标准化的，由期货交易所统一制定。
3、某投资者于5月1日卖出铜期货合约30手，成交价格为7500元/吨，当日结算价为7800元/吨，同时他缴纳的保证金数额为14040元，则该投资者缴纳保证金的比例为（）。
A.4%B.5.6%C.6%D.6.3%【参考答案】：C【试题解析】：该投资者缴纳保证金的比例=14040÷（7800×30）=6%。
4、下列各项不属于操纵市场行为的是（）。
A.单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格B.以散布谣言等手段影响证券发行、交易C.出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序D.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易【参考答案】：D【试题解析】：D项，“内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易”属于内幕交易行为。
5、在证券清算和价款清算中，可以合并计算的是（）。
A.同一清算期内发生的不同种类的证券B.同一清算期内发生的不同种类的证券价款C.不同清算期内发生的相同种类的证券D.不同清算期内发生的相同种类的证券价款【参考答案】：B【试题解析】：清算价款时，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款可以合并计算，但不同清算期发生的价款不能合并计算；清算证券时，只有在同一清算期内同种证券才能合并计算。
afp和cfp和icfp介绍说明
金融理财师中国注册理财规划师协会(CICFP)金融理财标准委员会根据社会对金融人才需求的态势及变化认真做了金融理财师需求调研分析,对该职位进行了重新定位,在此基础上对课程体系设置和人才培养模式进行了改革和完善。
CICFP/FPSB金融理财标准委员会于2009年下半年正式向社会推出AFP金融理财师培训项目。
中国注册理财规划师协会是经中华人民共和国政府部门核准注册的国际社团组织，在中国大陆及香港、台湾、新加坡等地共设有 29 个教育机构为社会培养了5万多名理财专业人才。
会员分布在银行、保险公司、证劵机构、投资公司、理财公司、期货公司、信托公司、财务公司、会计师事务所、税务师事务所、律师事务所等机构。
AFP金融理财师证书项目培养目标培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。
针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
招生对象在校金融相关专业本科学生,具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。
立即报名AFP金融理财师教育培训计划课程，帮助您对金融业的了解奠定扎实的基础，同时您可以根据自身专业的需要,通过专业能力和职业素质选修学分(PACs)完成个人化的学习。
AFP金融理财师是国际理财认证的基础级别，通过获得AFP金融理财师认证,您将呈现对本行业和个人职业生涯的承诺，以金融理财师的身分突显自己，并在工作中运用您所学到的专业知识。
获取此认证展现了您希望成就自己为行业菁英的积极性，更证明您想成为金融服务业专门人才的决心。
此外，您还可通过进阶培训考取FP理财规划师、CFP注册理财规划师、ICFP国际注册理财规划师国际认证。
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国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师资格认证申请表填写说明
资格认证申请表为申请国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师资格的归档材料。
请申请人认真阅读“填写说明”，并按以下要求填写。
1. 提交资格认证申请所需的材料
(1)资格认证申请表（共4 页）；
(2)1张一寸彩色免冠证件照（背景为纯色），贴于认证申请表第一页右上角；
(3)对于参加金融理财管理师认证的人员，需提供2张一寸彩色免冠证件照
（背景为纯色）。
1张贴于认证申请表第一页右上角，1张贴于认证申请表第二页照片粘贴处；
(4)学位证书和毕业证书复印件各一份；
(5)若姓名变更的，需提供户籍证明；
(6)若所提供的身份证号与以前不同,须提供由公安局出具的相关证明复印
件（由15 位升位为18 位的除外）；
(7)若于海外院校取得学历学位证书的，须提供由教育部留学服务中心出具
的国（境）外学位证书和高等教育文凭证明的复印件；
(8)若学位证书或毕业证书丢失的，须有毕业院校出具的证明文件复印件；
(9)若具有兼职工作经历的，须有兼职所在单位提供的工作证明，并注明工
作期限和日均工作时间等；（模板见资格认证通知附件2）
(10)若于近期变更单位（2007年6月之后变更）需前单位工作证明。
（模
板见资格认证通知附件1）
2.本申请表共有4 处需亲笔签名：
(1)申请表第1 页、第3 页和第4 页申请人签名处要求本人亲笔签名；
(2)申请表第3 页上级主管签名处须由部门主管或以上级别的证明人签字。
3.最高学历填写时请以毕业证书所示的最高学历为准。
4.通过考试时间以申请人全科通过考试的时间为准，例：2007年11月
5.现工作单位请写全称，若暂无工作单位请填写“无”。
6. 申请人职业经历及工作描述：
工作经历描述以提交申请日前10 年以内为有效工作经历，工作单位的变更以人事关系的变动为准。
请写明工作单位、职务、证明人姓名及联系方式，并简要描述工作情况。
（注：20 字以内）
例：
起止时间 工作单位 职务 证明人及联系方式 工作描述
2000 年9 月-2004 年9 月 ××公司 职员
王××138××××
××××
金融产品推介
2004 年9 月-2006 年9 月 ××银行 主任
张××131××××
××××
客户维护及理
财咨询
7. 申请表请用正楷字体工整填写。
8. 填写时请保持资格认证申请表的原有格式。
中国金融理财标准委员会考试认证部 2007年12月20日。