产品赊销管理制度
产品赊销 制度
产品赊销制度产品赊销制度一、背景介绍产品赊销制度是指企业向客户提供赊销服务，即客户可以先取得产品并延期支付款项。
这种制度可以帮助企业提升销售额，增加客户忠诚度，同时也给客户提供了灵活的支付方式。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、优势、实施步骤以及管理措施。
二、定义产品赊销制度是指企业与客户达成协议，客户可以在一定期限内取得产品并延期支付款项的一种销售方式。
赊销期限可以根据双方协商确定，一般为30天至90天。
三、优势1. 提升销售额：赊销制度可以帮助企业吸引更多客户，促进销售增长。
客户可以先取得产品，无需立即支付款项，降低了购买产品的门槛，增加了销售机会。
2. 增加客户忠诚度：通过提供赊销服务，企业可以建立与客户的长期合作关系，增加客户忠诚度。
客户在购买产品时会优先选择赊销企业，从而提升企业的竞争力。
3. 灵活的支付方式：赊销制度给客户提供了灵活的支付方式，可以根据自身经济状况选择合适的赊销期限，减轻了客户的经济压力。
四、实施步骤1. 确定赊销政策：企业需要根据自身情况制定赊销政策，包括赊销期限、赊销额度、赊销利率等。
同时，需要明确客户的资信状况评估标准，以确定是否给予赊销服务。
2. 签订赊销协议：企业与客户签订赊销协议，明确双方的权益和责任。
协议中应包括赊销期限、赊销金额、赊销利率、赊销还款方式等条款，确保双方权益得到保障。
3. 赊销审批流程：企业需要建立赊销审批流程，对客户的赊销申请进行审批。
审批流程可以包括资信评估、内部审批、风险控制等环节，确保赊销风险可控。
4. 赊销管理系统：企业应建立赊销管理系统，对赊销客户进行管理和跟踪。
系统可以包括客户的赊销额度、赊销还款记录、赊销欠款余额等信息，方便企业进行风险控制和客户关系维护。
五、管理措施1. 风险评估：企业在提供赊销服务前应对客户进行资信评估，了解客户的还款能力和信用状况。
可以通过查阅客户的信用报告、征信查询等方式进行评估，确保赊销风险可控。
产品赊销 制度
产品赊销制度【产品赊销制度】一、背景介绍产品赊销制度是指企业为了促进销售，提高市场份额，满足客户需求，而推出的一种销售模式。
该制度允许客户在一定期限内先取得产品，然后再按约定的时间进行付款。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、目的、适合范围、具体流程和相关注意事项。
二、定义产品赊销制度是指企业与客户签订协议，允许客户在一定期限内先取得产品，然后再按约定的时间进行付款的销售模式。
该制度可以提供给客户更灵便的支付方式，同时也能匡助企业提高销售额和市场份额。
三、目的1. 促进销售：产品赊销制度可以吸引更多客户购买产品，促进销售额的增长。
2. 提高市场份额：通过提供灵便的支付方式，吸引更多客户选择购买企业产品，从而提高企业在市场中的份额。
3. 满足客户需求：产品赊销制度可以满足一些客户对于支付方式的特殊需求，提高客户满意度。
四、适合范围产品赊销制度适合于以下情况：1. 高价值产品：适合于价格较高的产品，例如家电、汽车等。
2. 长周期产品：适合于生产周期较长的产品，例如房屋、机械设备等。
3. 大宗商品：适合于大宗商品的销售，例如原材料、石油等。
五、具体流程1. 商议签约：企业与客户进行商议，确定产品赊销的具体条件，包括赊销期限、赊销额度、赊销利率等。
2. 客户申请：客户向企业提交赊销申请，包括产品种类、数量、交付时间等相关信息。
3. 企业审核：企业对客户的赊销申请进行审核，包括客户信用评估、资金状况等。
4. 产品交付：企业按照约定的时间将产品交付给客户。
5. 付款方式：客户按照约定的时间进行付款，可以选择一次性付清或者分期付款。
6. 合同签署：企业与客户签署赊销合同，明确双方的权利和义务。
7. 监督管理：企业对客户的赊销情况进行监督管理，确保客户按时付款。
六、注意事项1. 风险控制：企业在制定产品赊销制度时，需要进行风险评估，确保自身利益不受损失。
2. 合同条款：赊销合同中需要明确双方的权利和义务，包括赊销期限、赊销额度、赊销利率等。
产品赊销 制度
产品赊销制度【产品赊销制度】一、背景介绍产品赊销制度是一种销售模式，旨在帮助客户购买公司产品而无需一次性付款。
该制度通常适用于大宗商品或高价值产品，可以提高客户购买力，促进销售增长。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、流程、优势和注意事项。
二、定义产品赊销制度是指公司与客户签订协议，允许客户在一定时间内购买产品后再支付款项。
公司向客户提供赊销额度，客户可以根据额度购买所需产品，然后按约定的付款期限进行还款。
三、流程1. 申请阶段：a. 客户向公司提交产品赊销申请，包括客户基本信息、经营状况、资金状况等。
b. 公司评估客户信用等级，决定赊销额度和付款期限。
c. 双方签订产品赊销协议，明确赊销额度、付款期限、利率等条款。
2. 购买阶段：a. 客户根据赊销额度选择购买产品，并向公司提交订单。
b. 公司确认订单并安排产品发货。
c. 客户收到产品后，验收无误后确认收货。
3. 付款阶段：a. 客户根据协议约定的付款期限，按时支付相应款项。
b. 公司核对付款情况，记录客户的还款情况。
四、优势1. 提高销售额：产品赊销制度可以帮助客户提高购买力，促进销售增长。
2. 拓展客户群体：通过提供赊销服务，吸引更多潜在客户购买公司产品。
3. 建立长期合作关系：赊销制度可以增加客户对公司的忠诚度，建立长期合作关系。
4. 降低财务风险：公司可以通过评估客户信用等级来降低赊销风险，确保资金回笼。
五、注意事项1. 严格信用评估：公司在制定赊销制度前，应对客户进行严格的信用评估，确保客户有能力按时还款。
2. 明确约定条款：产品赊销协议中应明确赊销额度、付款期限、利率等条款，避免后期纠纷。
3. 做好风险管理：公司应建立风险管理体系，定期监控客户的还款情况，及时采取措施应对逾期付款等风险。
4. 加强售后服务：赊销制度旨在提供更好的购买体验，公司应加强售后服务，及时解决客户的问题和需求。
六、结论产品赊销制度是一种有助于促进销售增长的销售模式。
产品赊销 制度
产品赊销制度产品赊销制度一、背景介绍赊销是指企业向客户提供商品或服务后，允许客户在一定期限内支付货款的一种销售方式。
产品赊销制度是企业为了促进销售和满足客户需求而建立的一套规范管理流程和控制措施。
二、目的和意义1. 促进销售：通过赊销制度，客户可以先获得商品或服务，提高购买意愿和消费能力，从而促进销售额的增长。
2. 满足客户需求：赊销制度可以满足一些客户在短期内无法一次性支付货款的需求，提高客户满意度和忠诚度。
3. 降低销售风险：赊销制度可以减少客户拒付或逾期付款的风险，提高企业的资金回笼效率和现金流量。
4. 建立良好合作关系：通过赊销制度，企业与客户之间可以建立长期稳定的合作关系，增强合作伙伴间的信任和互利共赢。
三、赊销制度的主要内容1. 赊销政策：明确赊销的范围、条件和限制，包括最低销售额、最长赊销期限、赊销利率等，以确保赊销能够有效地促进销售和控制风险。
2. 客户资质审核：建立客户资质审核制度，对欲享受赊销服务的客户进行资信评估，包括客户的信用记录、财务状况、经营情况等，以确保客户具备偿还能力和诚信度。
3. 赊销合同：与客户签订赊销合同，明确双方的权利和义务，包括商品或服务的交付时间、赊销期限、赊销金额、赊销利率、逾期付款的罚息等，以确保赊销交易的合法性和规范性。
4. 赊销控制：建立赊销额度管理制度，对每个客户设定赊销额度上限，确保企业的赊销风险可控。
5. 赊销监控：建立赊销业务的监控机制，对客户的赊销情况进行定期跟踪和分析，及时发现风险和问题，并采取相应措施加以解决。
6. 逾期催收：建立逾期催收制度，对逾期未付款的客户进行催收工作，包括电话催收、上门催收、法律诉讼等，以保障企业的权益和利益。
四、赊销制度的实施步骤1. 确定赊销政策：根据企业的销售策略和市场需求，制定赊销政策，明确赊销的范围、条件和限制。
2. 建立客户资质审核流程：制定客户资质审核的标准和流程，包括资料收集、信用评估、审核决策等，以确保客户的资质符合赊销要求。
产品赊销 制度
产品赊销制度【产品赊销制度】一、背景介绍产品赊销制度是指企业为了促进销售和提高客户满意度，允许客户在一定期限内购买产品并延迟支付的一种销售方式。
通过产品赊销制度，企业可以吸引更多的客户，提升销售额，并建立长期稳定的合作关系。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、目的、适合范围、流程和注意事项。
二、定义产品赊销制度是指企业与客户签订协议，允许客户在一定期限内购买产品并延迟支付。
客户可以先使用产品，然后在约定的期限内按照协议支付货款。
产品赊销制度通常适合于大宗商品、耐用消费品和企业间的交易。
三、目的1. 促进销售：产品赊销制度可以降低客户购买产品的门坎，提高销售额。
客户可以在无需一次性支付货款的情况下购买产品，从而增加购买欲望。
2. 建立合作关系：通过产品赊销制度，企业可以与客户建立长期稳定的合作关系。
客户在享受产品的同时，也会形成对企业的信任和依赖，为企业带来更多的重复购买和口碑传播。
3. 提高客户满意度：产品赊销制度可以满足客户的灵便支付需求，提高客户的满意度。
客户可以根据自身的经济状况选择合适的支付方式，减轻经济压力。
四、适合范围产品赊销制度适合于以下情况：1. 大宗商品交易：大宗商品的交易金额较大，客户可能需要分期支付货款。
产品赊销制度可以满足客户的需求，促成交易的顺利进行。
2. 耐用消费品销售：耐用消费品如家电、汽车等价格较高，客户可能需要分期付款。
产品赊销制度可以吸引更多客户购买，并提高销售额。
3. 企业间交易：企业之间的交易通常涉及较大金额和较长周期，产品赊销制度可以提供更灵便的支付方式，促进交易的顺利进行。
五、流程产品赊销制度的流程包括以下几个步骤：1. 商议协议：企业与客户商议制定产品赊销协议，明确双方的权利和义务。
协议内容包括产品信息、赊销期限、赊销金额、赊销利率等。
2. 审批申请：客户向企业提交赊销申请，包括购买产品的数量、金额和赊销期限等。
企业根据客户的信用状况和赊销政策进行审批。
赊销账款管理制度范文(三篇)
赊销账款管理制度范文一、总则1、为加强对赊销账款的管理，规范公司财务行为，加速货款资金回笼，保证赊销账款的安全完整，降低公司资金成本和坏账成本，特制定本制度；2、本制度所指赊销账款是公司对外销售产品或提供劳务而发生的应收未收款项；3、公司对外销售产品或提供劳务必须遵循本制度。
二、款项赊销1、公司对外销售产品或提供劳务，以钱货两清为原则。
对于确需赊销的客户，公司销售部门应设置专人负责，对其资格和信誉状况、经营与财务状况、历史交易表现等重要资信内容按逐级审批原则进行鉴定与评审。
销售部门严格按公司规定的赊销授信权限（见附表2）和合同条款对赊销货款进行管理，并对业务员、主要负责人所经办、批示赊销的货款执行“终身负责制”。
2、允许款项赊销的客户实行三个月评审一次，并重新确定相应许可赊销额度，明确货款的支付方式与比例，赊销款项的支付期限。
允许赊销的客户须与公司签定合作协议书。
在合作有效期内遵照执行。
3、需要办理赊销的购销业务，经办人员必须持销售合同和已审批的备货申请单，到财务部办理相关事项。
财务部根据赊销审批意见在客户授信额度内核定并办理发货和结算手续，切实作到财务及时入账、债权债务的及时确认，力保公司财产的安全完整。
三、款项跟踪与清理1、财务部与销售部门应根据合作协议书、销售合同定期检查客户的执行及回款情况。
对不能遵照合作协议与合同条款支付货款的客户，财务部应及时将合同货款执行意见反馈书送交销售部门，销售部门须在接到合同货款执行意见反馈书后____小时内与违约客户取得联系，并指定经办业务员或专人催收。
没有特殊情况催收回款期不得超过____天。
2、财务部应对赊销款项进行经常性的清理，并协助销售部门定期或不定期的致函或派人核对。
及时了解和掌握赊销客户的情况和对债权进行确认。
核对或函证应自赊销产品发货之日起____个月内进行。
函证或核对间隔期不得超过____个月。
在间隔期限内，对致函规定回函期满后，没有回函的客户，财务部或销售部门应在致函规定回函期满后____天内派人核对并予以确认。
公司赊销管理制度三篇
公司赊销管理制度三篇篇一：公司赊销管理制度为规避经营中的资金风险。
确保公司资金安全。
规范赊销行为。
特制定本制度。
一、产品赊销的原则在需发生产品赊销时应遵循安全性、可控性、效益性、规范性的原则。
1、安全性：即经营中必须确保能按时收回赊销的款项，避免发生坏账损失；2、可控性：必须严格控制赊销规模和比例，一般情况下赊销比例不能超过销售量的20%，未经批准的不准赊销，力争在经营中把赊销降到最低限度。
3、效益性：即通过赊销要能真正给企业带来经济效益，准确测算因赊销而发生的各项费用，包括财务费用。
严禁发生无效益的赊销行为。
4、规范性：凡临时性客户和月用量在一吨以下的客户原则上不允许赊销。
凡须发生赊销的业务必须做到，按本制度规范操作。
二、赊销客户的认定1、须赊销的客户，业务员必须进行认真地调查了解。
客户必须是在工商注册登记在有效期的法人企业，有固定的生产经营场所，没有盲目投资扩张，有偿还债务的能力，在行业中信誉好的企业。
并且对客户生产的产品以及产品的销售情况作充分的了解。
2、业务员须认真分析客户提出的赊销需求，尽可能的压低赊销数量，压短赊销时间。
凡紧俏产品不予赊销。
对其评定出信用等级，确定是否赊销。
三、赊销客户的审批1、业务员对申请赊销的单位进行综合考察分析的基础上，填制赊销申请书，申请书要明确客户赊销类型及授信额度和授信时间。
交分管经理审批。
2、赊销必须签订合法有效的协议，提供企业工商执照和税务登记证复印件。
协议书应详细载明赊销的品种、数量、金额、付款时间和方式、违约责任等事项，并经双方单位负责人签字盖章。
3、业务员将赊销申请书、赊销协议和客户资料交财务部门审核后，财务部门后方可开票，严禁擅自赊销、先斩后奏。
四、赊销的管理1、建立健全客户档案。
业务员和财务部分别根据需要建立客户档案。
客户档案要详细登录客户资料以及客户采购回款的动态档案，以便对客户资信分析。
2、规范赊销手续。
对客户的赊销在调查了解、提出申请、领导审批、签订合同、建立档案的基础上财务依据审批和协议所确定的授信额度，开据出库单据。
产品赊销 制度
产品赊销制度【产品赊销制度】一、背景介绍产品赊销制度是一种商业模式，旨在提供给客户一种灵活的支付方式，以促进销售和增加市场份额。
该制度允许客户在购买产品后延迟支付，从而减轻了客户的财务压力，提高了产品的销售量。
本文将详细介绍产品赊销制度的定义、优势、实施步骤和管理要点。
二、定义产品赊销制度是指企业向客户提供购买产品后延迟支付的服务。
在这种制度下，客户可以先拿到产品并使用，而无需立即支付货款。
企业与客户之间将签订一份赊销合同，明确双方的权益和责任，以确保交易的顺利进行。
三、优势1. 提高销售量：产品赊销制度能够吸引更多潜在客户，因为它为客户提供了一种灵活的支付方式，降低了购买产品的经济负担。
2. 增加市场份额：通过提供赊销服务，企业可以扩大市场份额，吸引更多客户，建立品牌忠诚度。
3. 改善现金流：尽管企业需要延迟收款，但产品赊销制度可以帮助企业改善现金流，因为销售额会增加，而且客户在一定期限内仍需支付货款。
4. 建立长期合作关系：通过提供赊销服务，企业可以与客户建立长期合作关系，提高客户满意度和忠诚度。
四、实施步骤1. 确定赊销政策：企业需要明确赊销政策，包括赊销期限、赊销额度、赊销利率等。
这些政策应与企业的财务状况和市场需求相匹配。
2. 筛选客户：企业应根据客户的信用状况和历史购买记录，筛选适合赊销的客户。
对于信用较差的客户，可以要求提供担保或采取其他风险控制措施。
3. 签订赊销合同：企业与客户之间应签订赊销合同，明确双方的权益和责任。
合同内容应包括赊销期限、赊销额度、赊销利率、违约责任等。
4. 监控赊销账户：企业应建立专门的赊销账户，并定期对账户进行监控。
及时发现异常情况并采取相应措施，以降低风险。
5. 催收赊销款项：企业应制定催收赊销款项的流程和策略。
可以通过电话、短信、邮件等方式提醒客户支付款项，并及时跟进未付款的情况。
五、管理要点1. 风险控制：企业应建立风险控制机制，对客户的信用状况进行评估，并采取适当的措施降低风险。
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产品赊销管理制度
为了争取客户尤其是吸引合作价值大的客户，提高产品的市场竞
争力，扩大市场份额，公司实行有条件的产品赊销并建立相应的管理制度。
一、赊销必须遵守的几条原则：
1、业务人员必须根据公司的赊销管理制度选择赊销对象、赊销额度、赊销期限，不符合条件的客户不能赊销。
2、业务人员赊销产品必须严格按照赊销审批流程进行，形成规范化的管理，避免随便放宽赊销条件甚至是盲目赊销。
３、对赊销客户一般应采取小批量分期结账的办法，以避免出现大额货款难以收回的问题。
４、新客户一般不予赊销。
二、客户信用等级评估
为了尽量降低赊销的风险，销售人员必须对客户进行资信调查和信用等级评估。
评估的内容主要包括：客户的经营状况、财务状况、负责人诚信口碑等。
公司客户的信用等级划分如下：
按照赊销审批流程要求，业务人员在向销售部经理提出评审申请，或销售部经理本人向公司提出评审申请前，必须填写《客户信用评审申请表》，对客户的信用等级进行评估。
三、产品赊销的评审
销售部经理对业务人员提出申请进行初步审核，通过初步审核后
进入公司评审程序。
公司评审程序销售部由经理发起，由总经理主持，销售部经理、财务部经理参加。
公司产品赊销“信用额度”见下表：
未通过赊销评审者按现金销售对待。
通过赊销评审者由总经理确定赊销“信用额度”，由财务部建立客户授信档案及台账，并向销售部业务人员开放。
销售部业务人员依据客户赊销授信额度，与客户签订《产品赊销合同》，超过授信额度部分，客户须以现金支付。
业务人员不能随意对客户许诺赊销，答应自己权限以外的条件。
四、产品赊销管理要求
１、建立动态的资信评审和账款跟踪管理体系。
要确保公司应收账款的有效收回，就必须建立动态的客户资信评审机制和账款跟踪管理体系。
客户资信评审是个动态、长期的过程，账款追踪分析和账龄分析又是其中的重要环节，应做到月评、季检和年审，做好账款风险管理的预警工作，挖掘出资信好，高价值的客户，
剔除资信差、低价值的客户，以保障公司赊销风险降至最低。
２、建立定期对账制度
建立定期对账制度，销售部要对客户每月发出对账函，以确保货款数额准确无错。
对账之后要求对方出具具有法律效应的文书，而不是口头承诺。
３、定期召开应收账款会议
销售部要定期召开应收账款会议，财务部要打印“业务往来余额表”，分析发生应收账款的每一个客户、每笔货款的具体情况，制定不同的处理方案，并上报财务部及公司相关领导，以便制定有效方案，加大回款力度。
４、制定鼓励客户的积极回款政策。
公司制订相应的销售奖励政策，鼓励客户采取现款现货等方式合作，尽量减少赊销的数量。
对货款回流及时、销售量良好的客户公司可以在供货、品种等方面给予照顾。
以刺激客户付款的积极性，加快货款的回笼。
５、注意赊销技巧，减小赊销风险。
让客户养成及时付款的习惯。
欠款是一种习惯，及时付款也是一种习惯，业务员要让客户养成及时付款的习惯。
其中第一次最重要，客户第一次及时付款了，第二次就好办，否则，第二次会比第一次更难收款。
所以，第一次一定要把款及时收回来，不达目的决不罢休。
６、赊销货款的催收
在赊销产品的过程中，业务员不可避免地要碰到催收终端货款的
问题。
而终端货款的回笼，直接关系到公司利润的实现。
①保持正确心态，坚定收款信心。
②业务员要加强与客户的感情联络。
只有经常与客户联络感情，他们才愿意在回款时给予支持和配合。
③及时追款。
为了促使客户及时付款，业务员要及时去收款。
如果客户坚持不付款，就要考虑继续合作下去是否会越拖越多，应该有计划的控
制发货，逐步减少应收货款，必要时用断货的方法来迫使客户及早付清全部欠款。
④客户逾期付款３０天，经办人应将客户详细资料及违约情况向部门经理报告；客户逾期付款６０天，销售部经理应将客户详细资料及违约情况向总经理报告。
公司将依据与客户签订的供货合同采取相应的追款措施，直至采用法律手段追讨货款。
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