债权催收工作总结
债权工作年度总结范文(3篇)
第1篇一、前言随着我国经济的快速发展，市场经济日益成熟，债权债务关系在社会经济活动中扮演着越来越重要的角色。
本年度，我单位债权工作在上级领导的正确指导下，紧紧围绕“依法治债、规范管理、防范风险、服务发展”的工作思路，全面推进债权工作。
现将本年度债权工作总结如下：二、工作回顾（一）债权管理工作1. 制度建设：根据国家相关法律法规和单位实际情况，修订完善了《债权管理办法》，明确了债权管理职责、流程和权限，为债权管理工作提供了制度保障。
2. 债权登记：全面梳理了单位债权情况，建立了债权台账，确保债权信息真实、准确、完整。
3. 债权回收：针对不同类型的债权，采取了灵活多样的回收措施，如协商、诉讼、仲裁等，确保债权回收率稳步提升。
4. 债权风险防控：加强对债权风险的识别、评估和监控，及时预警和处置潜在风险，确保债权安全。
（二）债权催收工作1. 强化催收意识：通过举办培训班、座谈会等形式，提高全体员工对债权催收工作的重视程度。
2. 建立催收团队：成立专门的债权催收团队，负责债权催收工作，确保催收工作专业化、规范化。
3. 优化催收策略：根据债权情况，制定个性化的催收策略，提高催收成功率。
4. 加强沟通协调：与债务人保持密切沟通，了解其经营状况，寻求解决方案，推动债权回收。
（三）债权信息化建设1. 开发债权管理系统：利用信息技术，开发了债权管理系统，实现债权信息动态管理、实时监控。
2. 数据统计分析：对债权数据进行分析，为领导决策提供依据。
3. 加强信息安全：加强债权信息安全管理，确保信息安全。
三、工作成效（一）债权回收率显著提高通过采取多种措施，本年度债权回收率达到95%，较上年提高了10个百分点。
（二）债权风险得到有效控制通过加强债权风险防控，本年度未发生一起债权损失事件。
（三）债权管理工作规范化水平提升债权管理工作制度不断完善，流程规范，职责明确，为债权管理工作提供了有力保障。
四、存在问题及改进措施（一）存在问题1. 部分债权回收难度较大，回收周期较长。
债权催收管理工作总结报告
债权催收管理工作总结报告近年来，我单位在债权催收管理工作方面取得了一定的成绩。
经过全体员工的共同努力，我们成功催收回了大量的逾期债权，有效地保护了公司的权益。
在此，我对债权催收管理工作进行总结，并提出了一些改进措施，希望能够进一步提升我们的催收效率和质量。
首先，我们在债权催收工作中注重了与债务人的沟通。
我们充分发挥了电话、短信、邮件等渠道的作用，与债务人保持密切联系，倾听他们的困难和意见。
通过有效的沟通，我们能够更好地了解债务人的真实情况，找到解决问题的办法，从而达到和债务人达成协议的目的。
其次，我们在债权催收管理工作中注重了法律法规的遵守。
我们深入学习了相关的法律法规，并将其贯彻到实际操作中。
我们严格按照法律程序进行催收工作，保证了催收的合法性和合规性。
同时，我们也积极与律师事务所合作，咨询专业法律意见，确保我们的催收工作符合法律要求。
此外，我们在债权催收管理工作中注重了团队合作。
我们建立了一个高效的催收团队，每个成员都承担着不同的责任和任务。
我们相互之间配合紧密，共同协作，共同努力。
在催收的过程中，我们互相学习，互相支持，共同解决问题，提高了催收工作的效率和效果。
然而，我们也存在一些问题和不足。
首先，我们在催收工作中有时过于强调结果，忽视了过程的重要性。
我们应该更加注重催收过程中的合规性和合法性，避免过度催收和不当行为的发生。
其次，我们在催收工作中有时过于依赖电话和短信，忽视了面对面的沟通。
我们应该加强与债务人的直接沟通，增加互动和信任，更好地解决问题。
为了进一步提升债权催收管理工作的质量和效率，我们制定了以下改进措施：一是加强培训，提高员工的催收技巧和法律法规知识。
二是加强内部沟通，建立更加紧密的催收工作协作机制。
三是加强外部合作，与律师事务所、催收机构等建立长期合作关系，共同提高催收效果。
综上所述，债权催收管理工作是一项重要的工作，对于保护公司的权益具有重要意义。
我们在债权催收管理工作中取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足。
公司催收人员个人工作总结范文5篇
公司催收人员个人工作总结范文5篇篇1一、工作背景与目标作为公司催收人员，我的主要工作职责是协助公司回收逾期账款，维护公司权益。
本年度，我的工作目标是提高催收效率，降低坏账率，同时保持与客户的良好沟通，确保双方权益得到保障。
二、工作亮点与成果1. 高效催收：通过电话、短信、邮件等多种方式，及时与逾期客户取得联系，了解其还款意愿和能力，制定合理的催收方案。
本年度，成功催收款项达到XX万元，比去年同比增长XX%。
2. 客户维护：在催收过程中，注重与客户保持沟通，了解其需求和困难，积极寻求双方都能接受的解决方案。
通过努力，成功挽回了多名潜在客户，为公司带来了更多的业务机会。
3. 团队协作：与团队成员密切合作，共同分享催收经验和客户信息，确保整个团队的工作效率和质量。
本年度，团队成功催收款项达到XX万元，比去年同比增长XX%。
三、工作难点与解决方案1. 客户不配合：部分客户对催收工作存在抵触情绪，不愿意配合催收人员的工作。
针对这一问题，我们积极与客户沟通，解释催收工作的必要性和合法性，同时提供合理的还款方案，最终得到了客户的理解和支持。
2. 欠款金额较大：部分客户的欠款金额较大，需要多次沟通和协商才能达成还款协议。
针对这一问题，我们制定了详细的催收计划和方案，加强与客户的联系和沟通，最终成功收回了欠款。
3. 催收人员素质参差不齐：部分催收人员的素质和能力有待提高，需要加强培训和指导。
针对这一问题，我们制定了详细的培训计划，加强了对催收人员的培训和指导力度，提高了整个团队的工作效率和质量。
四、工作建议与展望1. 进一步加强团队协作：通过定期举行团队会议和培训活动，加强团队成员之间的沟通和协作能力，提高整个团队的工作效率和质量。
2. 创新催收方式：积极探索新的催收方式和方法，如利用大数据、人工智能等技术手段提高催收效率。
3. 提高客户满意度：在催收过程中注重客户需求和体验，提供更加优质的服务和解决方案，提高客户满意度和忠诚度。
催收单位个人工作总结
催收单位个人工作总结
在过去的一段时间里，我在催收单位个人工作中取得了一些进展和成果。
我通过努力完成了催收工作，并且在这个过程中学到了很多。
首先，我注重建立良好的沟通和协作关系。
在与债务人进行沟通时，我始终保持礼貌和耐心。
我尽力了解他们的情况和困难，并在可能的情况下提供帮助和解决方案。
此外，我还与团队成员保持密切联系，相互交流经验和方法，以提高催收效果。
其次，我不断提升自己的专业知识和技能。
我学习并熟悉了催收法律法规和相关政策，确保自己在工作中严格遵守法律要求。
同时，我还参加了一些有关催收技巧和方法的培训，提高了自己的交涉和谈判能力。
此外，我注重数据分析和管理。
我定期对催收数据进行统计和分析，以了解催收的效果和存在的问题。
在分析的基础上，我制定了相应的改进措施和策略，提高了催收效率和质量。
同时，我还加强了对催收记录和案件管理的规范，保证了工作的及时性和准确性。
最后，我时刻保持积极的工作态度和对催收工作的热情。
在面对困难和挑战时，我努力坚持并寻找解决问题的方法。
我相信，只要保持良好的信心和努力，就能够取得更好的催收效果。
总的来说，通过不断学习和努力工作，我在催收单位个人工作
中取得了一些进展和成果。
我将继续努力提升个人能力和业绩，为单位的催收工作做出更大的贡献。
催收工作总结（15篇）
催收工作总结催收工作总结(15篇)催收工作总结1分公司于20xx年9月25日成立应收账款催收领导小组，10月8日各部门、各项目部进入了实质性的收款阶段。
在分公司领导的大力支持下，在领导小组全体成员的共同努力下，克服种种不利因素，在春节前分公司共收回工程款5116万，其中武广客专、广州地铁、海南东环、大准铁路等项目都超额完成既定目标，深圳地铁项目工程款回收取得突破性进展。
09年的工程款催收工作基本完成预定的收款目标，保证了分公司施工生产的正常运转，保证了春节前民工工费和设备材料供应商货款的支付。
20xx年分公司面临更繁重的施工生产任务，对资金的需求量也更加紧迫，工程款回收工作形势更加严峻，分公司要进一步加大成本控制力度，提高管理水平，增强工程项目效益，减轻资金周转压力。
20xx年分公司工程款回收工作已告一段落，但工程款回收工作仍然有很大的改进空间，各部门、各项目部要进一步统一认识，加强工作责任心，继续高效、有序地推进工程款回收工作。
应收账款催收领导小组二Ｏ一Ｏ年二月二十五日催收工作总结2自20xx年7月6日华商小额贷款有限责任公司开业以来，在嘉峪关市金融办、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的指导和大力协助下，在公司领导、公司各位股东的正确领导下，全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标，共同努力取得了令人较为满意的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。
回顾和总结20xx年的工作，现将20xx年有关工作总结汇报如下：x、取得的成绩：1、学习公司的相关规章制度、贷款政策及贷款利息政策等。
良好的制度是管理x个公司的基础，是公司持续发展、稳定发展、长久发展的保障，是公司的软实力，它确保我公司业务的长久有序发展。
在公司成立初期，我公司就组织制定了《华商小额贷款有限责任公司规章制度》。
进公司的初期，我认真学习了公司的各项规章制度，懂得了应该干什么，明确了工作分工，为我在公司的循章办事奠定了基础，从而保障了各项工作规范有序的进行。
催收工作总结_工作总结
催收工作总结_工作总结催收工作是一个需要耐心和技巧的工作，我在过去一年中从事了催收工作，取得了一些成果并学到了许多经验。
以下是我的工作总结：一、工作内容及职责在过去的一年中，我的主要工作是负责与逾期客户进行沟通并收回欠款。
我主要通过电话、邮件和短信与客户进行联系，了解其逾期情况，并协商制定还款计划。
在沟通过程中，我需要保持耐心和理解，并根据客户的实际情况提供适当的还款方案。
我还需要及时更新客户的还款记录，并与财务部门进行配合。
二、取得的成绩在过去的一年里，我成功帮助公司收回了大量的欠款，并提高了逾期客户的还款率。
我通过与客户建立良好的沟通和信任关系，并提供具体的还款方案，让客户更愿意按时还款。
我还积极与财务部门合作，及时了解客户的还款情况，并采取相应的措施，如电话催收或法律途径，来追回逾期款项。
三、遇到的困难及解决办法在催收工作中，我遇到了一些困难和挑战。
一些客户对还款计划不配合，拖延还款时间，甚至拒绝还款。
针对这些情况，我采取了以下解决办法：1. 加强沟通：与客户进行充分沟通，了解其还款困难的原因，并尽可能提供帮助。
2. 灵活制定还款计划：根据客户的实际情况，制定灵活的还款计划，使其更易于接受并按时还款。
3. 耐心与理解：尽量保持耐心和理解，理解客户的困难并尽量寻找解决办法。
4. 寻求帮助：对于一些难以解决的问题，及时向上级或同事寻求帮助，共同寻找解决方案。
四、个人收获和反思通过一年的催收工作，我不仅提高了沟通技巧和催收能力，还学会了更好地处理与客户之间的关系。
在催收工作中，耐心和理解是非常重要的品质，只有与客户建立良好的信任关系，才能更好地实现收款目标。
我也意识到催收工作需要不断学习和提高自己的专业知识。
我会继续关注行业动态，学习更多的催收技巧和经验，不断提升自己的专业素养，以更好地完成催收工作。
五、对团队工作的贡献在过去的一年中，我与团队成员密切合作，共同完成了许多催收任务。
我会积极与团队成员交流和分享经验，提供帮助和建议。
公司催收人员个人工作总结范文6篇
公司催收人员个人工作总结范文6篇第1篇示例：公司催收人员个人工作总结在过去的一段时间里，我作为公司催收人员，全力以赴地投入到工作中，经过认真的努力和不懈的探索，取得了一定的成绩。
在这里，我将对自己的工作进行总结，并对今后的工作做出一些计划和展望。
我要总结一下自己在催收工作中取得的一些成绩和收获。
在日常的工作中，我认真执行公司的工作流程，按照规定的程序对逾期客户进行电话催收和信函催收。
通过与客户的沟通和协商，我成功地追回了一部分欠款并减少了公司的坏账率。
我还通过不懈的努力，建立了良好的客户关系，增强了客户的信任度和满意度。
我要总结一下自己在催收工作中存在的不足和需要改进的地方。
首先是自身的业务知识和技能仍然有待提高，对于不同类型的客户和不同情况的处理方式还不够熟练。
其次是在处理客户投诉和纠纷时，有时候缺乏耐心和沟通技巧，导致不必要的矛盾和冲突。
最后是在工作效率和时间管理上，有时候会出现工作量过大，导致任务无法及时完成的情况。
针对以上存在的问题和不足，我将做出以下改进计划：首先是加强业务学习和技能提升，不断学习行业新知识和新技术，提高自身的专业水平和工作能力。
其次是加强客户服务和沟通技巧的培训，学习如何妥善处理客户投诉和纠纷，提升客户满意度和忠诚度。
最后是加强工作效率和时间管理，合理安排工作任务和时间，提高工作的执行力和效果。
展望未来，我将继续努力学习和提升自己的工作能力，不断完善个人的专业知识和实践技能，提高自身的综合素质和竞争力。
我将秉持着诚实守信、积极进取的工作态度，与同事团队一起共同努力，为公司的发展和利益创造更大的价值和贡献。
第2篇示例：公司催收人员个人工作总结经过一个繁忙而充实的季度，我作为公司的催收人员，也有幸能够在这个岗位上发挥我的专业能力，与客户进行有效沟通，并成功催回欠款。
在这个过程中，我学到了很多，也有很多收获，现在我将对我的个人工作进行总结，希望能够得到大家的认可和支持。
我深刻意识到作为催收人员的重要性。
催收员年终总结报告范文(3篇)
第1篇一、前言时光荏苒，岁月如梭。
转眼间，一年又即将过去。
在这一年中，我作为一名催收员，在公司领导的关怀和同事们的支持下，努力工作，取得了一定的成绩。
现将我过去一年的工作情况进行总结，以期为今后的工作提供借鉴和改进的方向。
二、工作回顾1. 理论学习与业务提升（1）加强政治理论学习，提高思想觉悟。
我始终把政治理论学习放在首位，认真学习党的路线、方针、政策，不断提高自己的政治觉悟和思想水平。
（2）深入学习催收业务知识，提升业务能力。
为了更好地开展催收工作，我积极参加公司组织的培训，认真学习催收业务知识，熟练掌握各种催收技巧，不断提升自己的业务能力。
2. 工作业绩（1）完成催收任务。
在过去的一年里，我共负责催收逾期账款XX万元，成功收回逾期账款XX万元，完成率为XX%。
（2）提高催收效率。
通过不断优化催收策略，提高催收效率，缩短催收周期，降低坏账风险。
（3）维护客户关系。
在催收过程中，注重与客户的沟通，尊重客户权益，维护公司形象，保持良好的客户关系。
3. 团队协作与沟通（1）加强团队协作。
在工作中，我积极与同事沟通交流，分享经验，共同提高。
遇到困难时，主动寻求同事帮助，共同解决问题。
（2）提高沟通能力。
在与客户沟通时，注重语言表达，善于倾听客户意见，提高沟通效果。
三、工作亮点与不足1. 工作亮点（1）业绩突出。
在完成催收任务的同时，成功收回部分逾期账款，为公司创造了良好的经济效益。
（2）业务能力提升。
通过不断学习，我的业务能力得到了很大提高，为今后开展工作奠定了基础。
（3）团队协作良好。
与同事保持良好的沟通，共同提高，为团队的整体进步做出了贡献。
2. 工作不足（1）部分客户催收难度较大。
在催收过程中，遇到一些客户还款意愿不强，导致催收难度较大。
（2）沟通技巧有待提高。
在与部分客户沟通时，语言表达不够得体，导致沟通效果不佳。
四、改进措施与展望1. 提高自身素质，增强催收能力。
继续深入学习催收业务知识，提高自己的业务能力，为更好地完成催收任务奠定基础。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
债权催收工作总结
2016年催收员年终总结报告
白驹过隙，来到公司也半年了，从菜鸟催收员成长为老鸟催收员，经手了几百个案子，了解了几百种案情，分析了几百个债务人，发现做催收也是一门学问，一门考验我如何分辨真实与谎言、如何选择顺势或逆势、如何处理事实和狡辩、如何战胜自己和敌人的大学问。
做的好与不足，都已成为过去，重要的是如何在即将到来的一年中发扬自己的长处改善自己的不足，以迎接未来更大的挑战。
现将过去工作中的事情向领导汇报，希望领导批评指正。
一，业绩总结。
2016年7月份至2016年12月份，总回收金额元，为公司创造佣金元，为部门创造业绩*=元。
对于这份成绩单，自己都很不满意，有愧于公司领导的信任和栽培。
二，工作总结。
在工作中，经常会碰到债务人说马上付款，这些人中的绝大部分是不能在三天之内付款的，原因有两类，一类是：忘了付款、财务忘了付款、老板没有签字等等；另一类是打马虎眼、找托词。
对付这类还算友善的债务人，先不着急发飙，接下来要做的是问清没有及时付款的原因以及了解公司大体状况，付款人是谁？公司账上有没有钱？工资能否正常发放？领导知不知道欠款的情况？负责付款的最高领导是
谁？这些情况了解之后再要领导的联系电话，最好是手机和邮
箱。
顺便核实一下地址、工商登记资料。
接下来的是直接找付款的最高领导，找其他人都是浪费时间。
俗话说“阎王好见，小鬼难缠”，在催收过程中很多时候碰到的都是小鬼，销售部推付款要找财务部；财务部又说流程还没走到她们这里，要销售部去走完流程再找她们。
还有一个有必要提到的，那就是前台，前台这个不可或缺的角色是万万不能得罪的，她在公司的体系中是没有一点话事权的，但却是公司信息最灵通的，哪个部门负责、该找哪位领导前台最清楚，包括他们的电话。
前台这类人，我们称之为“绵羊”，一般情况下是很好对付的，直接说事找谁负责就可以。
碰到个别厉害的，能用各种理由借口挡住我们，我们也无法核实真实情况，这时候就需要晓之利害、道之以德理、威之以利益，这类人我们称为“狐狸”。
销售部和财务部两个并列的部门，或多或少都有互掐的苗头，至少不会有阖家欢乐一家亲那么深层次的友好关系，对付他们一个反间计就差不多了，打销售部一巴掌，给财务部一颗糖，马上就能找到最后的BOSS。
和领导通话要保持最起码的尊敬态度，再怎么说也是领导，肯定有过人之处。
碰到行事果断、视野远大这类领导，一般都能顺利解决付款问题，这类人我们称之为“鹰”。
碰
到那种又好面子又不解决问题的领导，要是他软硬不吃，我们可以通过其他途径来达到目的，比如让他的客户来通知他欠款的事情，这类人我们称之为“驴”。
拥有“驴”这类领导的公司也多半规模不大，经营状况不是很好，还款能力大打折扣。
在2016这个崭新的一年，我会不断学习、积极进取，不断提高业务能力，不断扩充行业知识，以到达催收高峰。
一方面是提高电话催收能力，通过案例分析、反复推敲债务人心理、听催收录音、模拟对话等方式来提高自己的水平。
另一方面是提高信函催收能力，通过学习催收大师信函催收教程，工作中的写函培训按照多写、多看、多参照进行，写出自己的风格。
为公司创造利益，才能为自己创造利益。
也祝公司事业顺利，在2016年挣个钵满盆盈！
Xxx
2016-01-13
个人总结
尊敬的领导您好：
我是XXX，自XX月XX日来到XXXX催收与反欺诈部这个大家庭。
首先学习了我处贷后催收工作的相关知识，及岗前各位同事的指导和总部的催收培训。
然后正式上岗催收一个月。
在这一个月里我秉着一边向优秀的同事学习，一边自我总结的工作原则。
说说我的认识。
首先、催收能力有待很大的提高，我们是直催部门不是总部电催部门，如果我们的水平还停留在提醒式催收的水平那我们部门就没有存在的竞争力了。
我们的另外一个优势就是能落地上门催收，各家银行各家催收公司都在实施上门催收如果不能有过人的技巧怎能保证优先挽回我行的损失。
其次、催收的技巧问题，我们在催收中总会用到交通银行北京办事处司法组这个称谓，首先我们的法律知识要学习，民事诉讼流程、诉讼费、罚金、强制执行、支付令、刑事诉讼流程、刑法条款、刑事处罚后果。
如果这些基本知识都不能掌握牢了，轻则客户认为你不专业、重则认为你是骗子。
在催收中我们的客户90%以上都是换了单位住宅，怎么能掌握客户的现在资料。
对于很多我不是不还就是没钱这种客户我们怎么能督促他想办法把钱还上等问题。
在以后的工作中还要不断的学习。
再次、思想认识要改变，催收也是销售的一种。
以前觉得催收就是要账谁要回来的多谁的任务完成的好就是优秀的了。
我们直催部门也是银行的一个窗口部门，我们的一言一行都代表着银行的形象。
我们不但是催收也是客服。
最后、我对我们行的催收工作的疑问。
1、我们的外访考核每月25单，如果我只是为了完成这个任务去外访，我可以把明知道无效的地址集中外访一遍，快又简单。
2、我们做的都是一手直催案件，但是我这两个月都会收到很多180+的账
户并且金额大无催收记录，这样的案件我是否可以认为是电催的失职或者就不是一手案件呢？3、很多的欺诈案件按正常案件委托给我们是否有点不公平？
XXX XXXX年XX月XX日
年度资产保全部工作总结
根据河南亿信投资担保有限公司工作的指导思想，我们紧紧围绕着“稳步快速发展”的这一中心。
公司迅速占领市场，业务规模进一步扩大，随着借款客户增加、额度增大、风险提高，为保护公司资产安全特成立保全部，负责借后的监管和催收还款工作。
纵观半年的业务工作，我们看到经过努力所取得的成果，特别是我部由于成立不久，能在各项资料不全，人员少，时间紧的情况下，团结一致，克服困难，在较短的时间内使催收还款、资产保全等工作有了不小的进展；另一方面我们也看到了借后监管和催收的艰巨性和长期性。
我部自成立以来，迅速进入工作状态，摸清家底，完善不良借款管理机制。
随着公司业务的进一步扩大，为保证催收监管工作有计划顺利进行，我部门先后建立融资台账，还款台账和借款档案管理机制，为监管、催收工作打下了良好基础。
在借款合同履行期间，对项目进行跟进跟踪考察，认真分析项目运营情况，严控项目经营风险；到期积极催收，提前通知借款单位或个人做好还款准备；逾期还款即时书面
通知债务单位或个人，加大催收还款力度；对有还款难度的单位或个人加以疏导，使其尽快偿还借款。
截止目前，多数借款已按时如数偿还，遗留逾期借款也得到了良好的控制。
在工作期间由于经验不足，给借后监管和催收工作造成了一定的难度。
公司上半年业务发展迅速，项目监管措施未能及时跟上，给后期的催收工作也造成了不良影响。
我公司经营投入的一些项目大多是
银行不愿意接受的项目，因此风险加大，为控制风险，必须使用比银行更加严格的监管措施，对涉及额度较大的，应派专人对其进行监管，保证资金的专款专用，减少风险。
在保证借款项目安全时，采用的抵押、质押、转让等措施一定要有可控性，在项目执行期间能够及时了解情况，做出反应对策；为增强控制风险能力，尽量要求借款客户提供易变现的抵押物。
为保证企业或个人还款能力，在借款时应要求其提供具有还款能力的反担保人，逾期责令反担保人提供连带责任。
虽然我公司到目前为止，还未有依靠法律催收的经历，但加大诉讼执行力度，充分发挥依法催收的积极作用，对多次催讨未果，又有财产可执行的赖账户坚决予以催收，对保证公司利益有巨大的作用。
为保证公司利益，提高保全部催收效率，特根据实际情况提出以下工作发展建议：
1、结合《民法通则》、各种案例和银行催收工作经验，
以求对公司的催收不良借款、落实债权债务、保全企业资产工作有所帮助。
提出如下建议：不良借款催收一定要用书面形式，不能只通过借款人归还本金或利息来中断诉讼时效；逾期借款催收通知书除要求借款人、反担保人签名盖章外，还应要求其盖上手印、写上签收日期；
应积极主张对担保人的追索权；对已生效的法律文书不要忘记对所有被告的申请执行等。
2、多管齐下，加大力度催收不良借款，要求相关各部门在艰巨的催收工作中，继续采取超常规的手段与办法，抓住机遇，努力寻找盘活不良资产的突破口。
上下密切配合，在催收攻坚留下的“硬骨头”
中再逐笔分析，继续采取“一户一策”等有效手段，根据各户沉淀原因分别制定出催收盘活化险方案，并制定了2016年催收不良借款考核奖励办法，按年兑现专项奖励等有关考核规定，加大呆账借款核销力度，化解不良资产风险。
3、实行大额不良借款专人负责跟踪管理制度，千方百计、不遗余力地协助保全部进行催收，并共同对有关借款、反担保单位进行催收及协商还款事宜。
4、密切注意企业的动态，多方面了解有关社会信息和当地经济发展趋势，多方面了解该情况对我们的有利性及该债务的可收回性，以尽力挽回出借资金损失。
5、为尽快使抵债资产得以处置与变现，应深入调查待
处置抵债资产的实际情况，积极协助联系拍卖公司对待处置抵债资产进行拍卖处置。
在总结上年工作的同时，我们将继续增强开拓创新意识，积极探索下年资产保全工作的新思路，继续对现有的不良借款进行深入、全面、认真清理，根据成因、金额、催收难度等因素对不良借款再进行分类排队，分类施策，完善奖励机制，促进员工的积极性；同时着重建立整合优势，对待处置的资产进行有机的分类置换和组合，以便打包处置，从而降低处置成本，提高打包资产的整体价值等；以便进一步完善借款风险防范和补偿机制，努力做好资产保全工作，减少企业资产损失。
保全部。