健康财富规划
和谐健康财富一生条款
和谐健康财富一生条款和谐健康财富一生：助您实现健康财富平衡现代社会的快节奏、高压力让人们越来越关注健康和财富的平衡。
如何保持健康，如何积累财富，成为每个人必须面对的问题。
基于此，和谐健康财富一生诞生了，作为一个系统的解决方案，为您提供了全面、科学的指导，帮助您实现健康财富平衡，开启美好人生。
一、什么是和谐健康财富一生？和谐健康财富一生是一种系统的健康管理方案，旨在帮助您平衡健康和财富两个方面，为您提供大量健康方面、财富方面的信息资讯，并结合具体的实践，根据您的实际情况，为您提供个性化的健康管理、财富管理建议。
二、和谐健康财富一生为您提供了什么？1. 健康方面的资源：和谐健康财富一生将为您提供具有科学性、可操作性、康复性的健康信息，包括但不限于饮食、运动、保健、医疗、健康咨询等方面。
2. 财富方面的资源：和谐健康财富一生将为您提供具有科学性、可操作性、风险可控性的财富信息，包括但不限于理财、投资、风险管理、税务规划、资产配置等方面。
3. 数据化管理：和谐健康财富一生将对您的健康和财富信息进行数据化管理，为您提供更加准确的服务和信息，做到真正个性化服务。
4. 专家团队：和谐健康财富一生拥有一支海量专家团队，来自国内外知名医院、理财机构，区别于常规的服务，从专业度、综合性、协调性等方面，让您享受高水平健康财富管理服务。
三、和谐健康财富一生如何帮助您实现健康财富平衡？1.帮您确立具体目标：和谐健康财富一生将帮助您确立具体的健康和财富目标，例如，每周完成几次运动；实现财务自由等，为您带来长期的指导和监督。
2. 提供个性化建议：和谐健康财富一生将为您提供个性化的健康、财富管理建议，同时，根据您的实际情况，提供定制化的服务，帮助您实现更加精准、个性化的管理。
3. 数据化管理：和谐健康财富一生将对您的健康和财富信息进行数据化管理，通过大数据技术，对您的信息进行分析，为您提供更加科学、全面的健康财富建议。
4. 专家指导：和谐健康财富一生拥有一支海量专家团队，为您提供专业的、综合的健康、财富、医疗、理财等方面的咨询和服务，在您需要帮助时随时给您支持和指导。
健康理财：让你的个人财务状况更加健康
健康理财：让你的个人财务状况更加健康让你的个人财务状况更加健康2023年，财富管理已经成为了一个备受关注的话题，人们越来越重视个人理财的重要性。
那么，如何进行健康理财，让自己的财务状况更加健康呢？下面，我们从以下几个方面来探讨。
一、养成理财习惯理财从来就不是一时之事，它需要我们养成良好的理财习惯。
我们需要学会预算，每个月安排好当月的开支，以避免花费过度；我们需要精简消费，尽可能削减无效开支，比如少用信用卡、降低购物欲望等。
同时，我们也需要建立个人财务规划，通过不断地学习，掌握新的理财知识，以及了解金融投资市场的变化，从而得出更全面、更深入的投资规划，以实现财富的增值。
二、投资多样化投资多样化是保证理财健康的重要措施。
在投资领域，我们可以将资金分散至不同的投资品种，比如股票、基金、房产等，以规避市场风险。
投资建议还可以借助机构投资顾问的建议，选择可靠的投资渠道，从中选择优秀的投资项目。
此外，我们也需要注重投资的长期性和风险。
一些比较高的收益率产品可能伴随着比较高的风险因素，因此需要我们在投资过程中仔细权衡。
三、养成储蓄习惯除了投资，储蓄也是巩固个人财务状况的重要手段。
然而，储蓄也并不是随意闲置，而是应该被赋予更加积极的意义。
比如，我们可以将储蓄用于紧急备用金、未来的教育和养老计划等方面，确保财务的稳健性和切实性。
同时，我们也需要注意储蓄方式的选择，从而获取附加的利率和优惠，比如通过招行等银行机构提供的多种理财产品管理您的储蓄计划。
四、注重保险保障保险是现代社会中不可或缺的一种保障方式。
通过投保各种不同的保险产品，如寿险、意外险等，可以按照需要来获取最为合适的保障计划，进而保障自己和家人的健康、财产安全、教育及养老等方面。
同时，为了获得更好的保险保障，我们也要注重获取更多的信息，比如通过互联网、保险咨询公司等渠道，来获取更加客观、准确的保险信息和建议。
通过上述几个方面的措施，我们可以实现一个个人财务健康。
财富健康活动策划方案
财富健康活动策划方案一、背景分析随着经济的发展和人民生活水平的提高，财富和健康问题成为大众关注的焦点。
财富与健康是一个相辅相成的关系，只有财富和健康兼备，才能拥有真正的幸福生活。
因此，本次活动旨在对财富与健康这两个重要问题进行宣传和提醒，帮助人们认识到财富与健康的重要性，并提供一些实用的方法和建议，以帮助人们实现财富与健康的双重目标。
二、活动目标1. 提高参与人士对财富与健康问题的认识和重视程度；2. 传达财富与健康间相辅相成的概念，帮助人们理解两者之间的关系；3. 提供实用的方法和建议，帮助人们实现财富与健康的双重目标；4. 促进参与者的交流与合作，共同探寻财富与健康的最佳解决方案。
三、活动内容与形式设计1. 讲座与研讨会通过邀请专家学者和成功人士等嘉宾，举办一系列关于财富与健康的讲座和研讨会，内容围绕财富与健康的关系、财务管理、健康饮食、运动健康等主题展开，旨在提供专业的知识与实用的建议，激发参与人士的思考和行动。
2. 互动活动（1）“财富与健康小测验”通过线上和线下的方式进行财富与健康的小测验，以检验参与人士对财富与健康的了解程度，并提供相应的解析和建议。
（2）“财富与健康挑战赛”参与人士可以组成小组参加财富与健康挑战赛，比赛内容包括财务知识竞赛、健康生活常识竞赛等。
通过比赛形式，加深参与人士对财富与健康问题的认知，促进团队协作和竞争意识的培养。
（3）“财富与健康分享会”组织参与人士分享财富与健康的实践经验和成功案例，鼓励大家相互借鉴、共同成长。
3. 物料发放制作宣传册、海报、折页等物料，内容包含财务规划、健康饮食、运动健康等方面的知识和建议，发放给参与人士，以供参与人士随时参考。
四、实施计划1. 活动筹备确定活动主题、活动时间和地点，并组织一支筹备团队，明确各项工作任务和时间节点。
2. 宣传推广通过线上和线下的方式进行宣传推广，包括制作宣传物料、网站宣传、社交媒体推广、线下宣传等。
同时，与相关媒体合作进行报道，扩大宣传影响力。
泰康HWP是什么
泰康HWP是什么？
泰康健康财富规划师HWP，是集保险顾问、全科医生、理财专家于一身，纵观高净值人群全生命周期、全财富周期，一站式健康财富管理解决方案的规划者、“长寿时代泰康方案”的践行者，将成为金融行业顶级职业标杆。
泰康健康财富规划师HWP并非单纯的保险经纪人，而是个承接泰康“保险+医养康宁”战略，构建大健康生态，形成“长寿、健康、富足”三个闭环，打造了“活力养老、高端医疗、卓越理财、终极关怀”的大健康理念服务四维一体的商业模式。
一个优秀的泰康健康财富规划师，能够从人寿保险、健康管理、养老规划、财富管理、投资组合、法律税务、家族传承等多个业务维度，为客户提供一对一个性化指导、全程化一站式持续性管理以及综合性建议，全方位满足客户的健康和财富管理需求。
泰康的“保险+医养康宁”战略恰好符合了后疫情时代，人们期望健康、安宁的大趋势。
【职业定位】：
1、健康财富规划师(HWP)是泰康打造的全新职业，承接泰康“保险+医养康宁“战略，专业化服务于高净值人群全生命周期，提供一站式养老、健康、财富管理解决方案，是呵护生命的幸福使者。
2、2020年1月22日，泰康打造的健康财富规划职业正式获批国家职业资质，《健康财富规划职业技能等级标准》获批第三批1+X证书制度试点职业技能等级标准，《健康财富规划职业技能等级证书》获批第三批职业技能等级证书。
健康财富主题活动方案
健康财富主题活动方案1. 活动背景健康财富是大家普遍关注的话题，随着生活水平的提高，人们对于健康和财富的追求也越来越强烈。
为了满足群众的需求，公司决定策划一场健康财富主题活动，旨在帮助大家更好地管理财富，提高生活质量。
2. 活动目标•提高员工对于健康和财富管理的重要性的认识•传授健康财富管理的基本知识和技能•提供实用的财务规划方法和工具3. 活动内容3.1 健康讲座主题：健康管理的重要性及方法内容： - 了解健康与财富的关系 - 健康管理的基本知识和方法 - 提供健康管理工具和资源3.2 财富讲座主题：财富管理的基本原则和方法内容： - 理财的基本概念和原则 - 财务规划的重要性和步骤 - 提供财务规划工具和资源3.3 健康财富分享会主题：成功案例分享与经验交流内容： - 邀请成功人士分享健康财富管理的实践经验 - 进行问答环节，与大家互动交流 - 提供学习资料和实用建议3.4 健身活动主题：健身锻炼与健康管理内容： - 组织一次团体健身活动，例如晨跑、瑜伽等 - 提供健身指导和健康管理建议 - 建立健身宣传板，分享健身经验和知识4. 活动推广渠道•公司内部通知：通过内部电子邮件、企业内部网站等方式通知员工•海报宣传：制作宣传海报，在公司不同区域进行张贴•社交媒体宣传：在公司社交媒体平台上发布活动信息，吸引员工关注•口碑传播：鼓励员工将活动信息传播给他们的亲朋好友5. 活动评估为了评估活动的效果和影响力，我们计划进行以下评估：•员工调查：通过问卷调查收集员工对于活动的反馈和意见•活动数据统计：统计活动参与人数、参与率等数据指标•成功案例收集：收集成功案例并进行整理，展示活动的实际影响力6. 活动预算•健康讲座费用：XXXX元•财富讲座费用：XXXX元•健身活动费用：XXXX元•宣传海报制作费用：XXXX元7. 活动时间表•健康讲座：日期、时间、地点•财富讲座：日期、时间、地点•健康财富分享会：日期、时间、地点•健身活动：日期、时间、地点8. 结语通过本次健康财富主题活动，我们希望能帮助大家提高对于健康和财富管理的认识和能力，使大家的生活更加健康、富有，同时也为公司的发展和员工的幸福感做出贡献。
个人理财规划大全
个人理财规划大全随着现代社会的快速发展，个人理财规划变得越来越重要。
合理的个人理财规划可以帮助我们更好地管理财务，实现财富增值。
在这篇文章中，我将为您提供一个全面的个人理财规划大全，帮助您更好地规划个人财务，并提供一些实用的财务建议。
1. 设定理财目标在进行个人理财规划之前，首先需要明确自己的理财目标。
这些目标可以包括短期目标（如购买新车、旅游等）、中期目标（如购房、创业等）和长期目标（如退休、子女教育等）。
设定明确的理财目标有助于我们更好地制定和执行财务计划。
2. 分析个人资产与负债了解自己的资产和负债状况是进行个人理财规划的基础。
我们可以列出自己的资产清单，包括房产、车辆、股票、基金等，并计算出每项资产的价值。
同时，我们也需要了解自己的负债状况，包括房贷、车贷、信用卡债等。
通过这样的分析，我们可以了解自己的净资产，并在此基础上进行财务规划。
3. 控制消费与债务在个人理财规划中，控制消费和债务是至关重要的一步。
要学会理性消费，避免不必要的浪费和过度消费。
同时，也要注意合理利用债务，避免无谓的高利贷和滥用信用卡等。
建议制定合理的消费预算，并定期检查和调整预算，以保持良好的个人理财习惯。
4. 建立紧急备用金紧急备用金是个人理财规划中不可或缺的一部分。
我们无法预测未来会遇到什么突发状况，因此建议每个人都应该有一个足够的紧急备用金。
通常建议备用金金额为月收入的3-6倍，用于应对突发事件，如失业、突发疾病等。
5. 合理的投资组合个人理财规划中的投资是实现财富增值的重要方式之一。
建立合理的投资组合可以有效分散风险，实现稳定的投资回报。
根据自己的风险承受能力和理财目标，可以选择不同类型的投资工具，如股票、债券、基金、房地产等。
建议采用分散投资的策略，避免把所有的鸡蛋放在同一个篮子里。
6. 规划养老金随着人口老龄化问题的日益突出，合理规划养老金成为个人理财规划中的重要一环。
除了依靠国家提供的基本养老保障外，我们还可以通过投资商业养老保险和个人养老金账户等方式来增加个人的养老金收入。
健康财富规划财富规划管理(含答案).docx
1+X健康财富规划财富规划管理149.(),第五套人民币发行。
A.1955年3月1日B.1999年10月1日(正确答案)C.1987年4月27日D.1948年12月1日答案解析：B 1999年10月1日，第五套人民币发行。
150.贵金属货币凭借其本身贵金属的()确定其价值。
A.密度B.含量(正确答案)C.纯度D.重量答案解析：B贵金属货币凭借其本身贵金属的含量确定其价值。
151.财富管理服务从本质上来讲，是以客户为中心的，目的是为客户设计一套全面的财务规划，并为其提供相应的()。
［单选题］A.财富管理工具(正确答案)B.增值服务C.投资产品D.执行财务规划答案解析：A财富管理服务从本质上来讲，是以客户为中心的，目的是为客户设计一套全面的财务规划，并为其提供相应的财富管理工具。
152.交易类服务以人民币理财为主，是指用散户集合的大基数本金购买()、政策性银行金融债券、央行票据等收益更高的产品。
A.资产管理业务B.交易类资产C.收益高于普通凭证式国债的记账式国债(正确答案)D.财富管理答案解析：C交易类服务，以人民币理财为主，是指用散户集合的大基数本金购买收益高于普通凭证式国债的记账式国债、政策性银行金融债券、央行票据等收益更高的产品。
153.以下不属于金融支付工具的是()。
A.信用卡B.赊账卡C.银行汇票D.VIP卡(正确答案)答案解析：D所有支付和货币转移服务，包括信用卡、赊账卡、贷记卡、旅行支票和银行汇票。
154.岗位职责中，根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的()，推荐合适的财富管理产品。
A.理财计划方案(正确答案)B.工程造价咨询C.财富管理顾问服务D.账户管理服务答案解析：A岗位职责中，根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的财富管理产品。
155.交易类服务以人民币理财为主，是指用散户集合的大基数本金购买收益高于普通凭证式国债的记账式国债、（）、央行票据等收益更高的产品。
健康财富活动策划方案
健康财富活动策划方案一、活动背景及目的：随着人们生活水平的提高，健康和财富已成为现代人的追求。
健康财富活动旨在通过组织各种形式的活动，向人们传递健康和财富相关的知识，提高他们的健康意识和财富管理能力，帮助他们实现健康和财富的双重追求。
二、活动内容：1. 主题演讲会通过请专业人士进行健康和财富相关的主题演讲，向参与者传递有效的健康和财富管理知识。
例如邀请医学专家讲解健康知识，邀请金融专家讲解理财投资技巧等。
2. 健康体验活动组织各种形式的健康体验活动，让参与者亲身体验健康的重要性。
例如组织健身活动、瑜伽课程、健康饮食讲座等。
3. 理财知识培训邀请金融机构的理财顾问进行理财知识培训，传授参与者科学、合理的财富管理方法。
例如讲解基金、股票、保险等金融产品的知识，帮助参与者更好地理解和运用这些金融工具。
4. 健康检测活动组织免费的健康体检活动，帮助参与者了解自己的健康状况，及时发现问题并采取相应的防治措施。
例如提供血压检测、血糖检测、体重测量、骨密度检测等项目。
5. 财富展览邀请金融机构和相关企业进行财富展览，展示各种理财产品和投资项目，并提供参考资料和咨询服务，方便参与者了解和选择适合自己的投资方式。
6. 健康财富讲座邀请知名专家进行健康和财富相关的讲座，介绍健康和财富的最新动态和趋势，引导参与者正确处理健康和财富之间的关系。
7. 健康财富问答竞赛组织健康财富问答竞赛，鼓励参与者积极参与并增强他们对健康和财富相关知识的了解，通过比赛的形式提高参与者的学习兴趣和学习效果。
8. 健康财富展销会组织健康财富展销会，邀请医药企业、保险公司、金融机构等参展，为参与者提供健康产品和财富管理服务的展示与推广。
9. 健康财富沙龙活动定期组织健康财富沙龙活动，为参与者提供交流和分享的平台，让他们互相学习和成长。
三、活动方案：1. 活动时间：本次活动将持续一个月，每周安排一到两个宣讲、体验或讲座活动，以及健康检测和展销会等。
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健康财富规划职业技能等级标准（2020年1.0版）泰康珞珈（北京）科学技术研究院有限公司制定2020年2月发布目次前言﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍1 1范围﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍2 2规范性引用文件﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍2 3术语和定义﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍2 4适应院校专业﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍3 5面向职业岗位（群）﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍4 6职业技能要求﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍4参考文献﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍11前言本标准按照GB/T1.1-2009给出的规则起草。
本标准起草单位：泰康珞珈（北京）科学技术研究院有限公司、泰康人寿保险有限责任公司、泰康健康产业投资控股有限公司。
本标准主要起草人：陈东升、刘挺军、苗力、汪刚、刘广君、谭晓东、张宁、柳明、张琦、熊浩、李立明、杨燕绥、熊术新、徐健、郭明磊、温琳琳、马晓刚、李妍、王骏、陈晞、陈苏平、姜泽琨、齐佳、郑丹、赵丽丽、穆晨雪、钱若晨。
声明：本标准的知识产权归属于泰康珞珈（北京）科学技术研究院有限公司，未经泰康珞珈（北京）科学技术研究院有限公司同意，不得印刷、销售。
1范围本标准规定了健康财富规划职业技能等级对应的工作领域、工作任务及职业技能要求。
本标准适用于健康财富规划职业技能培训、考核与评价，相关用人单位的人员聘用、培训与考核可参照使用。
2规范性引用文件下列文件对于本标准的应用是必不可少的。
凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本标准。
凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。
GB/T23697-2009个人理财理财规划师的要求GB/T24465-2009健康信息学健康指标概念框架3术语和定义GB/T31596.2-2015（社会保险术语第2部分：养老保险）、GB/T31596.4-2015（社会保险术语第4部分：医疗保险）、GB/T25515-2010（健康信息学护理参考术语模型集成）界定的以及下列术语和定义适用于本标准。
3.1健康管理是指运用管理学的基本原理，整合全社会相关的健康资源，对全社会人群的全生命周期进行监测与体检、健康评估、综合干预和系统跟踪的管理程序。
3.2财富管理是指面向服务人群（家庭），为其可投资资产的保全、增值、配置诉求而提供一系列金融产品和服务。
3.3健康财富规划是指健康管理与财富管理的有机结合，运用健康管理与财富管理工具，实现全生命周期健康与财富优化的管理过程。
3.4风险管理是指人们对各种风险的认识、控制和处理的主动行为。
它要求人们研究风险的发生与变化规律，估算风险对社会经济生活可能造成损害的程度，并选择有效的手段，有计划、有目的地处理风险，以期用最小的成本代价，获得最大的安全保障。
3.5全生命周期是指人体正常生长的状态下，从开始到结束的整个过程，从胚胎健康发育到出生，经过发育、成长、成熟、衰老至死亡机体正常生存过程的时间。
3.6银色经济是指基于国民不断增长的健康长寿的消费需求及其约束条件，组织生产、分配、流通和消费的供求关系和代际关系的社会活动的总称。
3.7职业技能是指准确反映职业活动和个人职业生涯发展所需要的综合能力。
包括职业素养、知识和技能操作等方面的要求。
3.8职业标准是指在职业分类基础上，根据职业的活动内容，对从业人员工作能力水平的规范性要求。
它是从业人员从事职业活动，接受职业教育培训和职业技能鉴定的主要依据，也是衡量劳动者从业资格和能力的重要尺度。
4适应院校专业中等职业院校：会计、统计事务、保险事务、信托事务、护理、康复技术、中医护理、中医、中医康复保健、医药卫生财会、客户服务、社会保障事务、老年人服务与管理、社会工作、社区公共事务管理。
高等职业院校：财政、税务、资产评估与管理、金融管理、国际金融、证券与期货、信托与租赁、保险、投资与理财、财务管理、经济信息管理、临床医学、中医学、护理、康复治疗技术、中医康复技术、预防医学、公共卫生管理、健康管理、医学营养、老年保健与管理、中医养生保健、人口与家庭发展服务、社会工作、社区管理与服务、老年服务与管理、社区康复。
应用型本科：金融学、保险学、投资学、会计学、财务管理、审计学、工商管理、基础医学、临床医学、预防医学、食品卫生与营养学、中医学、中西医临床医学、护理学、社会学、社会工作、公共事业管理、劳动与社会保障、市场营销、信息资源管理。
5面向职业岗位（群）各大金融机构如商业银行、资产管理公司、商业保险公司等从事保险、养老、健康产品综合规划和销售的工作人员，包括但不局限于产品销售经理、客户经理、产品经理、销售主管。
居家养老、社区养老机构、养老院等服务机构，医养结合机构、医疗机构等从事养老服务的工作人员，包括但不局限于销售主管、产品营销专员、市场销售专员、护理部主管、社工部主管、社会工作者、健康主管、健康专员。
6职业技能要求6.1职业技能等级划分健康财富规划职业技能等级分为三个等级：初级、中级、高级，三个级别依次递进，高级别涵盖低级别职业技能要求。
【健康财富规划】（初级）：了解健康、养老、金融和保险基础知识；了解国家关于健康、养老、金融等领域的相关政策、法律和监管规定；了解健康、养老和财富规划的一般性工作方法，能够与服务人群进行沟通，并就一般性知识进行即时解答或提供相应资料。
初级职业技能的核心是掌握知识，理解工具，完成对知识和工具的基础运用，在常见的服务情景中能实现对信息的提取、介绍和资源连接。
【健康财富规划】（中级）：掌握健康、养老、金融和保险综合知识；能够应用知识和基础工作方法进行依法合规服务；能够为服务人群进行基础的健康、养老规划和财富配置；能够就健康、养老、医疗等内容做规划管理服务，提供问题解决方案。
中级职业技能的核心是深化知识，掌握工具，完成对知识和工具的整合和运用，实现对服务人群的咨询服务。
【健康财富规划】（高级）：熟练掌握健康、养老、金融和保险的专业知识；能够灵活应用知识和多种工作方法进行依法合规服务；能够为服务人群进行系统的健康、养老规划和财富配置；能够就健康、养老、医疗等内容提供综合规划、闭环服务和一揽子问题解决方案。
高级职业技能的核心是内化知识，延展工具，完成对知识和工具的灵活运用，实现主动而灵活的运用知识，为服务人群提供定制化服务，践行关怀生命的社会责任与价值观。
6.2职业技能等级要求描述学习水平分为三级：I=基本水平，即在给定充分时间的前提下，能够无错误、按规范完成该条职业技能的操作；P=熟练水平，即能够快速、准确地完成该条职业技能的操作；R=强化水平，即能够根据职业情境的变化灵活、准确地完成该条职业技能的操作。
表1健康财富规划职业技能等级要求（初级）工作领域工作任务职业技能要求学习水平1.职业认知1.1职业标准与道德规范认知1.1.1能理解和阐述健康财富规划职业定位。
I1.1.2能理解和阐述健康财富规划职业的市场前景。
I 1.1.3能理解并掌握健康财富规划的基本知识模块类别。
I 1.1.4能准确表达健康与财富的辩证关系，能够解释健康即是财富的概念与价值。
I1.1.5能理解并遵守健康财富规划工作的社会责任。
I1.1.6能理解并遵守健康财富规划工作的职业道德。
I2.健康管理规划2.1健康管理基础知识认知2.1.1能够了解人体构成的基本知识。
I2.1.2能够掌握健康（躯体健康、心理健康和健康保障）的定义。
I2.1.3能够掌握健康影响因素（生物遗传、健康行为、卫生保障和环境因素）的基本知识。
P2.1.4能够掌握增进健康的常用手段（运动、营养、保健）。
P2.2全生命周期健康知识认知2.2.1能够准确划分服务人群的全生命周期。
P2.2.2能够掌握全生命周期（婴幼儿、学龄期、青少年学生、职业人群、健康老年人）健康特点。
I2.2.3能够完成全生命周期各人群身体健康的身高、体重、体温、血压等指标的测定，并能够阐述前述指标的基本内涵。
R2.2.4能够掌握全生命周期（婴幼儿、学龄期、青少年学生、职业人群、健康老年人）常见疾病的主要特点。
P2.2.5能够阐掌握全生命周期（婴幼儿、学龄期、青少年学生、职业人群、健康老年人）常见疾病的预防要点。
I 2.3膳食健康管理2.3.1能够掌握膳食构成的基本知识。
P2.3.2能够为服务人群讲述全生命周期的健康膳食需求。
R2.3.3能够为服务人群提出基本的健康膳食的改进方法。
I2.4心理健康管理2.4.1能够掌握常见健康心理状况(紧张、焦虑、抑郁)的基本知识。
I2.4.2能够分析服务人群的主要健康心理状况。
I 2.4.3能够为服务人群开展基本的心理健康（交谈与倾听）服务工作。
I2.5运动健康管理2.5.1能够掌握不同运动方法对于增进健康的知识。
I 2.5.2能够为服务人群提供运用运动增进健康的主要方法。
P 2.5.3能够指导服务人群合理选择运动方式来增进健康。
P2.6健康管理技能应用2.6.1能够掌握健康管理的基本知识。
I2.6.2能够为服务人群讲解健康管理的主要工作内容与流程。
R2.6.3能够理解并归纳服务人群对于健康管理的基本需求。
P2.6.4能够为服务人群分析健康体检的主要内容与流程。
I2.7健康保障服务2.7.1能够掌握健康保障的定义。
P2.7.2能够完成健康财富管理档案的信息收集工作。
I 2.7.3能够为服务人群进行初步健康保障评估分析。
I3.养老规划3.1基础信息采集与管理3.1.1能够掌握制作养老规划需要采集服务对象信息的基本内容，学会构建所需信息的框架体系。
P3.1.2能够对采集后的信息进行分类，并整理成有用信息，实现从无效到有用的转换过程。
I3.1.3能够掌握养老规划制作的基本流程，能够把握完成任务的前后顺序及逻辑。
I3.2养老风险认识与管理3.2.1能够对养老风险的存在有认知，并理解养老风险可能产生的影响。
I3.2.2能够识别养老风险的基本状况。
I3.2.3能够了解避险基本手段和方法。
I3.3人口结构分析与应用2.3.1能够了解人口与人口结构的基本内容和我国人口政策变化的原因。
I3.3.2能够了解人口结构分析方法，了解未来劳动力市场状况和老龄化的影响。
I3.3.3能够了解人口红利的概念，了解提高劳动人口红利的重要性，以及培育老龄人口红利的价值和作用。
I3.4社会保险制度学习和认知3.4.1能够准确地表述我国社会保险的概念和基本内容，帮助服务人群抵御社会风险。
I3.4.2能够了解社会保险特征和作用。
I3.4.3能够了解社会保险制度的资金筹集的基本方法。
I3.5城镇企业职工基本养老保险测算3.5.1能够掌握城镇企业职工国家基本养老保险制度的概念和特征以及参加该制度领取时的制约条件。