保理业务尽职调查提纲
保理项目尽职调查清单
保理项目尽职调查清单1. 项目概述在进行保理项目的尽职调查前，首先需要了解项目的背景和概况，包括但不限于以下几点：•项目名称及编号；•公司名称及注册地；•项目类型（国内保理/进口保理/出口保理等）；•发票类型（商业发票/增值税发票等）；•项目金额及期限；•资金用途及计划；•保理方案及保理费率；•项目相关方及其合法资质。
2. 项目合法性调查在确认了项目的基本信息后，应当进一步调查项目的合法性，包括但不限于以下几点：•公司注册资质及业务许可证是否齐全；•公司所在行业是否合法、正规；•公司是否有风险或诉讼记录；•项目所涉及的资产是否真实合法；•项目相关方是否存在不良信用记录。
3. 项目资产调查保理项目的资产质量是尽职调查中的一个重要部分，包括但不限于以下几点：•资产是否符合法律要求，是否具有货款债权的性质；•资产来源是否合法；•资产的代偿能力及代偿来源是否充足；•资产的风险程度；•资产的担保情况及真实性。
4. 项目相关方调查除了公司本身外，项目涉及的其他相关方（例如客户、供应商、担保方等）的调查同样重要，包括但不限于以下几点：•其他相关方身份、信用情况；•其他相关方是否存在违规操作；•暴露其他相关方可能带来的风险；•项目中其他相关方的权利义务；•其他相关方之间的关联关系。
5. 项目现场检查在尽职调查过程中，项目现场检查是必不可少的部分，可以帮助确定资产的实际情况，包括但不限于以下几点：•项目资产及其他相关资料的真实性；•项目现场的运作情况；•现场有无违规操作；•现场监控及防范情况；•现场员工素质及财务管理情况。
6. 其他调查尽管以上几点已经覆盖了保理项目尽职调查的大部分内容，但在实际操作中，尽职调查可能还需要涉及其他方面的调查，例如：•项目中涉及的保险或法律问题；•项目中涉及的税务问题；•项目中存在的其他风险或不确定因素。
7. 尽职调查报告总结在完成以上各项尽职调查后，应当对所得到的信息进行整合和总结，并形成尽职调查报告。
XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板
XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板一、项目概述
（项目名称、类型、规模、地点、主要经营范围等）
二、项目背景分析
（项目发起人、行业背景、市场需求、竞争格局等）
三、市场分析
1.市场规模及增长趋势
（行业市场规模、市场增速及预测、主要驱动因素等）
2.竞争格局分析
（主要竞争对手及其市场份额、优势劣势比较、竞争策略等）
3.客户分析
（主要客户群体、客户需求分析、客户集中度等）
四、风险分析
1.宏观风险
（宏观经济环境风险、政策风险、法律法规风险等）
2.行业风险
（行业发展前景风险、技术进步风险、竞争风险等）
3.项目特定风险
（项目的创新性、可行性、技术与市场风险等）
五、财务分析
1.主要财务指标
（销售收入、毛利率、净利润、资产负债情况等）
2.财务结构分析
（资产结构、债务结构、股权结构等）
3.盈利能力分析
（盈利能力指标、成本结构分析、盈利模式评估等）
4.偿债能力分析
（偿债能力指标、现金流量分析、资本结构评估等）
六、营销策略
（市场定位、品牌建设、销售渠道、推广手段等）
七、项目可行性评估
（市场前景、盈利模式、风险控制措施等）
八、实施计划
（项目实施时间表、关键节点、阶段性目标等）
九、经营团队分析
（核心团队成员介绍、经验背景、专业能力等）
十、投资回报分析
（投资金额、投资回报率、投资收益期、现金流出入预测等）
十一、风险控制措施
（风险预警机制、合同及保险安排、业务模式设计等）
十二、结论与建议
以上为XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板，可根据具体情况进行相应调整和补充。
保理业务尽职调查提纲
保理业务尽职调查提纲尽职调查是在进行保理业务时必不可少的一项工作。
通过对债权人或债务人进行全面、深入的调查，可以帮助保理公司评估债权或债务的风险，并为后续的决策提供有力的依据。
下面是一个关于保理业务尽职调查的提纲：一、保理公司概况1.公司背景：包括成立时间、注册资本、股东结构、管理团队等。
2.业务规模：保理公司的资产规模、年度业务量、市场份额等。
3.经营情况：近年来的经营状况、盈利能力、发展趋势等。
二、保理业务概述1.业务模式：明确保理公司的业务模式，包括买方保理、卖方保理、国内保理或国际保理等。
2.业务流程：描述保理业务的具体操作流程，涉及到的主要环节和参与方。
3.风险控制：评估保理公司针对不同风险的控制措施，例如信用风险、操作风险等。
三、市场分析与前景展望1.市场规模：通过对保理市场的调研分析，估计市场规模及增速。
2.行业竞争：分析保理市场的竞争格局、主要竞争对手和其竞争优势。
3.市场前景：预测保理市场的发展趋势和前景，是否有利于保理公司的发展。
四、债权方尽职调查1.债权方背景：包括公司概况、行业地位、财务状况等。
2.交易情况：债权方与债务方之间的交易情况、合作历史、交易额等。
3.债权方信用评级：债权方的信用评级情况，是否有融资需求等。
五、债务方尽职调查1.债务方背景：包括公司概况、行业地位、财务状况等。
2.交易情况：债务方与债权方之间的交易情况、合作历史、交易额等。
3.债务方还款能力：债务方的还款能力、财务指标，是否有违约风险等。
六、法律风险调查1.合同审查：评估保理合同的合法性和有效性，是否存在不利于保理公司的条款。
2.法律纠纷：调查债权方、债务方是否涉及到过重大的法律纠纷或诉讼案件。
3.法律法规：评估保理业务所涉及的法律法规要求，是否存在合规风险。
七、风险评估与结论1.风险识别：对尽职调查过程中所发现的潜在风险进行详细分析和识别。
2.风险评估：综合各项调查结果，评估债权或债务的风险程度和可能性。
尽职调查提纲
尽职调查提纲
一、调查目的
本调查清单目的是对贵公司及关联方的基本情况、业务发展、资产等进行初步了解，以便制订合理、可行的上市方案。
二、尽职调查范围
本次尽职调查的对象包括贵公司及其下属控股、参股公司（单列）、贵公司的控股股东及相关公司以及贵公司的实际控制人。
我们将根据贵公司提供的尽职调查材料随时更新补充尽职调查文件清单，请贵公司根据我们出具的补充尽职调查文件清单及时提供反馈材料。
-----精心整理，希望对您有所帮助!。
保理尽调报告
保理尽调报告报告摘要：本保理尽调报告是为了评估一家被保理公司所收购的企业的风险情况。
本报告旨在对该公司的资产、负债、经济情况、法律风险等方面进行全面分析和评估，并为保理公司提供决策依据。
一、调查对象概述被调查对象为一家纺织企业，注册资本为500万元，主要经营范围为生产销售纺织制品，年销售额约为3000万元。
该企业成立于2010年，历经十年的经营，得到了业界的认可和赞誉。
二、资产情况分析该企业的主要资产为厂房、机器设备、原材料和存货，总价值为3000万元。
其中，厂房和机器设备的净值为2000万元，原材料和存货的总价值为1000万元。
该企业的总资产负债率为50%，属于较低的水平。
资产的可流动性较高，可以保证公司的正常运转。
三、经济情况分析该企业的经济状况良好，主要来自于其高质量的产品和可靠的供应链管理。
在过去的三年中，企业的销售额不断增长，每年增长率平均为10%。
利润率平均为5%，符合行业平均水平。
四、负债情况分析该企业的主要负债为长期贷款和供应商应付款，总额为1500万元。
其中，长期贷款占到1000万元，占总负债的比例较高。
企业的偿债能力良好，能够及时偿还债务。
五、法律风险分析经过调查，该企业没有明显的法律风险。
企业的合同、经济报表等文件都完整保存，符合相关法规的要求。
六、总体评价通过对该企业的分析和评估，我们认为其经营状况稳定，资产负债表结构合理，存在相应的偿债能力。
同时，企业的管理团队具备较高的经验和技能水平，能够应对市场的变化和竞争的压力。
七、建议基于以上的研究和评估，我们建议保理公司可以放心收购该企业，并给予相应的融资支持。
同时，在收购过程中，需要严格注意财务和合同的相关细节，以确保交易的成功和可持续性。
XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板
XXX项目尽职调查报告（模板）发起部门：____________主办人：______________ 协办人：______________部门负责人：__________xxxx商业保理有限公司提交时间：2017年X月X日调查报告声明本人与融资申请人为非关系人，在实地调查和报告编写过程中，严格按照我司规章制度执行调查工作，所获取客户资料真实、完整，授信建议客观、合理。
因上述信息存在任何虚假，导致投放资金损失，本人愿意承担相应责任。
主办人（签字）：协办人（签字）：部门负责人（签字）：目录（在完成尽职调查后导出目录）一、项目概况1.1、交易结构图（注：绘图）如下图：1.2、项目基本情况表保证担保方我方 买方保理申请人 抵押担保方1.3、项目各期预期现金流二、核心企业分析2.1、基本情况2.1.2企业历史沿革（由该企业提供，我方进行核实，组织编写。
主要内容由公司的自最初成立时至今的任何分立、合并、）例如：××公司前身为始建于××年××公司，后经××政府批准，将××公司和××公司进行整合重组，组建成立××公司，隶属××国有资产监督管理委员会。
公司于××年××月××日注册成立，成立时注册资本××万元人民币。
根据【（政府批文或法律法规文件）】，公司于××年××月××日增加注册资本××万元人民币。
公司当前的注册资本金为××万元人民币，实收资本为××万元人民币。
股权结构2.1.4 注册资本变更表（如有存在注册资本变更的情形）2.2、治理结构注：要说明公司组织机构、部门设置及股东会、董事会人数、议事规则和重大生产经营决策机制。
保理业务尽职调查提纲
保理业务尽职调查提纲 Company number：【0089WT-8898YT-W8CCB-BUUT-202108】保理业务尽职调查清单一、应收集整理的基本资料（一）融资客户需提供资料1、保理申请书（保理商提供模板，融资方签字盖章）2、营业执照复印件(必须)；3、经年检的组织机构代码证复印件(必须)；4、公司章程及章程修订案复印件(必须)；5、最新注册资本验资报告复印件(必须)；6、法定代表人资格认定书及身份证复印件(必须)；7、实际控制人的身份证复印件；8、法定代表人委托书(如委托办理-保理商提供模板)；9、特殊行业资质文件（如有）;10、经中介机构审计的近三年完整年度审计报告，和本年最近一期的财务报表（附固定资产、短期负债、应收应付、预收预付、其他应收应付的二级科目清单，清单必须纸质版和EXCEL电子版）复印件；11、回款账户上年至今的银行流水，须在银行打印纸质，并用U盾导出EXCEL电子版(必须);12、保理融资采购合同或销售合同及相应的采购票据、发货票据或增值税发票、近期（3－5个）回款单据复印件(必须)13、企业可抵押质押担保的资产清单及证明复印件（必须）；14、股东会关于保理的决议(保理商提供模板)；15、企业征信记录(必须)；16、法定代表人与实际控制人征信记录(必须)；17、应收账款对账单(必须)；18、企业法定代表人及实际控制人个人简历(必须纸质版和WORD电子版)；19、企业介绍（主要内容包含注册资本与实缴资本、股东结构、历史沿革、业务情况、关联企业名称及股权架构，职员数量、组织架构、公司发展规划、市场拓展计划、初步还款计划等）；（必须纸质版和WORD电子版）20、本年度所有融资及对外担保情况清单（含融资方式、额度、利率、期限、抵质押、到期日、还款方式等信息），包括民融在内；（必须纸质版和WORD或EXCEL版电子版）21、上年度完税凭证22、开发票信息：公司名称、税务登记证号、公司地址、公司固话、开户行、开户账号注：10、11、18、19、20项的电子文档发送至邮箱：（二）保证方提供的资料1、企业保证人需提供的资料与客户提供的资料相同2、个人保证人需提供的资料(1)个人及配偶身份证复印件(必须)；(2)个人及配偶户籍证明复印件(必须)；(3)个人婚姻状况证明(必须)；(4)主要结算账户银行流水及征信记录(必须)；(5)近期签订的采购合同及销售合同；(6)财产证明复印件(必须)；(7)抵（质）押物权属证明材料复印件；（三）融资企业提供资料要求1、清单注明“必须”的，融资企业应当提供；2、融资企业所有提供的资料均应加盖公章，本保理公司承诺为融资企业保守商业秘密；、二、尽职调查应掌握的客户情况（一）基本情况。
供应链金融(三)：保理业务中尽职调查
供应链金融（三）：保理业务中尽职调查上一章讲到企业评级的作用，当企业评级在B级以上时，就证明可以和融资企业开展业务往来。
但是在开展业务之前，保理公司内部会对核心企业（买方）和融资企业（卖方）进行授信审批，以此来确定融资企业到底能融资多少金额，而尽职调查就是授信环节中最重要的一个环节。
一、尽职调查是什么？尽职调查是指对核心企业（买方）和融资企业（卖方）进行详细调查以及对有关资料进行核实。
一个完整的尽职调查应该包括企业概况、行业分析、生产经营分析、财务分析、资信分析。
由于在实际项目的操作过程中，涉及到的行业范围广、跨度大，同行业内的企业也存在明显的个体差异。
为了提高在尽职调查中的工作效率，需对企业的共性问题进行把握，提炼出影响企业履约能力的主要信用特征，抓住重点、针对性地展开核实调查。
这样一来，对买卖双方企业的实地考察成为了尽职调查流程中尤为重要的一个环节。
通过实地走访，一方面是可以考察企业当地的生产经营环境状况，另一方面可以核实企业生产经营业绩及相关财务状况的真实性。
首先，在对目标企业的实地调查中，项目负责人须遵循以下的原则：1.客观性原则对于客户提供的信息，或项目负责人的个人判断，都必须提供合法、合规、合理的书面依据，并且详细记录调查的方式和过程，对于一些确实无法取得直接书面证据的重要信息，则需通过与项目无利害关系的第三方给予证明和确认。
2.谨慎性原则不能片面听取客户的口头介绍或承诺，应留心调查现场中的细节问题，对异常情况要反复甄别，对没有确切依据的数据要保守估算。
3.重要性原则受到时间的限制，同时为了提高工作效率，项目负责人须根据调查提纲进行现场调查，对于一般性的问题可以采取个别抽查推断的方式，对于异常及重点问题需全面核实，取得充分的依据。
二、尽职调查的目的1.价值评估通过收集企业情况，以此来判断企业未来交易量，确定企业对保理公司的价值2.风险评估通常尽职调查会有至少2名人员（业务经理和风险经理）来做风险评估，风险评估是为了评估风险大小并根据风险调查结果来制定风险防范措施3.授信评估通过尽职调查，来作为授信的可行性依据三、尽职调查的内容作为一个产品经理，不用实地去收集材料，但是一定要理解尽职调查的目的，才能更好的设计出产品，那么尽职调查到底包含哪些内容呢？常用的调查报告模板和调查审查操作指引，各个金融机构的区别并不大，都是这一套评价体系的实际应用。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
保理业务尽职调查提纲Last revision on 21 December 2020
保理业务尽职调查清单
一、应收集整理的基本资料
（一）融资客户需提供资料
1、保理申请书（保理商提供模板，融资方签字盖章）
2、营业执照复印件(必须)；
3、经年检的组织机构代码证复印件(必须)；
4、公司章程及章程修订案复印件(必须)；
5、最新注册资本验资报告复印件(必须)；
6、法定代表人资格认定书及身份证复印件(必须)；
7、实际控制人的身份证复印件；
8、法定代表人委托书(如委托办理-保理商提供模板)；
9、特殊行业资质文件（如有）;
10、经中介机构审计的近三年完整年度审计报告，和本年最近一期的财务报表（附固定资产、短期负债、应收应付、预收预付、其他应收应付的二级科目清单，清单必须纸质版和EXCEL电子版）复印件；
11、回款账户上年至今的银行流水，须在银行打印纸质，并用U盾导出EXCEL电子版(必须);
12、保理融资采购合同或销售合同及相应的采购票据、发货票据或增值税发票、近期（3－5个）回款单据复印件(必须)
13、企业可抵押质押担保的资产清单及证明复印件（必须）；
14、股东会关于保理的决议(保理商提供模板)；
15、企业征信记录(必须)；
16、法定代表人与实际控制人征信记录(必须)；
17、应收账款对账单(必须)；
18、企业法定代表人及实际控制人个人简历(必须纸质版和WORD电子版)；
19、企业介绍（主要内容包含注册资本与实缴资本、股东结构、历史沿革、业务情况、关联企业名称及股权架构，职员数量、组织架构、公司发展规划、市场拓展计划、初步还款计划等）；（必须纸质版和WORD电子版）
20、本年度所有融资及对外担保情况清单（含融资方式、额度、利率、期限、抵质押、到期日、还款方式等信息），包括民融在内；（必须纸质版和WORD或EXCEL版电子版）
21、上年度完税凭证
22、开发票信息：公司名称、税务登记证号、公司地址、公司固话、开户行、开户账号
注：10、11、18、19、20项的电子文档发送至邮箱：（二）保证方提供的资料
1、企业保证人需提供的资料
与客户提供的资料相同
2、个人保证人需提供的资料
(1)个人及配偶身份证复印件(必须)；
(2)个人及配偶户籍证明复印件(必须)；
(3)个人婚姻状况证明(必须)；
(4)主要结算账户银行流水及征信记录(必须)；
(5)近期签订的采购合同及销售合同；
(6)财产证明复印件(必须)；
(7)抵（质）押物权属证明材料复印件；
（三）融资企业提供资料要求
1、清单注明“必须”的，融资企业应当提供；
2、融资企业所有提供的资料均应加盖公章，本保理公司承诺为融资企业保守商业秘密；、
二、尽职调查应掌握的客户情况
（一）基本情况。
主要是客户主体资格、客户及其关联企业的历史沿革、地理位置（包括注册地）、产权构成、组织形式、管理体制、职工人数和构成、土地使用权取得的方式，主要业务、产品、技术及设备更新情况，在行业和区域经济发展中的地位和作用等。
（二）经营者素质。
主要是法定代表人、实际控制人和其他领导层成员的学识、经历、业绩、品德和经营管理能力等。
（三）经营状况。
主要是近三年及最近一期主营产品生产能力、现有销售情况、效益情况及前景预测；上下游客户采销情况，竞争对手情况。
（四）财务状况。
主要是近三年及最近一期资产负债、资金结构、资金周转、盈利能力、现金流量、货款回账及存款的变动情况。
（五）融资及信誉状况。
主要是客户在银行及非银行金融机构、民间机构融资水平、融资方式、对外担保情况；有无拖欠及逃废债等不良记录及其他信誉情况；在无诉讼情况。
（六）发展规划和资金需求情况。
包括长期、中期、短期发展规划，未来三年中的重大投资计划、资金需求等情况。
（七）在建项目有关情况。
包括项目的可研报告、项目进度、总投资、实际到位资金及来源、后续资金的落实情况及项目效益前景预测。
（八）国家行业情况及相关政策及规定
（九）其他需了解的情况。